第一篇：AFP學習心得,學習總結

AFP資格培訓心得體會

**分理處 **

當我接到行領導的電話讓我去參加AFP資格培訓時，我是激動的。很早以前就聽說了AFP考試，可惜工作繁忙一直沒有時間，這次可以脫產專注學習，這是一個多么好的自我學習、自我提升的機會啊。學習是一把增長知識才干和提高思想素質的金鑰匙，十分感謝行領導給了我這個寶貴的機會。通過二十多天的學習，有幾點深刻的體會：

一、機會難得，學習氣氛濃厚。

省行將本次培訓安排在江西省社會主義學院，共有來自全省的73名學員參加本次培訓。省行花這么多的人力、物力，讓大家出去學習，一是說明行里充分認識到了理財業務的重要性，想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度；二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易。參加這次培訓的同志們都很珍惜這次難得的學習機會，在最短的時間內完成了由銀行工作者到學生的角色轉換，認真、虛心、誠懇地接受培訓，態度端正、學習專注，認真的聆聽和記錄，及時完成作業，如饑似渴地接受著新鮮的理念。大家都覺得機會是如此的難得，學習氣氛十分濃厚。

在社會主義學院的學習期間，感覺很辛苦但不心苦，仿佛回來了高中為高考奮斗的歲月。宿舍、食堂、教室，每天三點一線，學習時間超過10個小時，學習壓力特別大。就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少。學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程。我們一兩天學完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。但是同學們一點都不覺得累，一點都不抱怨，還自發要求班主任與社院的工作人員溝通協調，晚上晚自習后遲一點熄燈讓我們在教室里多待一個小時學習。就連星期五唯一的一天休息，同學們都不肯出去放松，都呆在教室里自習，做習題。這種學習氛圍深深感染了我，我們都有一顆想充實自己的心，有一顆想要學習的心，同時也有一顆想要一次性通過考試的心。

二、異彩紛呈，講座全面系統。

這次培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，有大學教授，經濟學博導還有臺灣資深講師。專家、教授的講座就象是一頓豐盛的大餐，精美地呈現在我們的面前，真是“聽君一席話，勝讀十年書”。各位專家、教授毫無保留的把自己在學習和工作中的經驗拿出來與大家分享，深入淺出，可謂是異彩紛呈。教我們保險學的楊教授說：“沒有不對的產品，只有不對的銷售人員。”對于我們銀行做的銀保產品，向客戶介紹的時候，很多客戶都會反感，那是因為我們介紹時只注重收益而忽略了保險產品的本身保險價值。通過AFP學習，讓我們可以運用更專業的知識為客戶理財，給客戶解惑，幫助客戶配置資產從而達到最優化，提高客戶滿意度，忠誠度。

三、學無止境，更新學習觀念。

通過學習，我有一種強烈的感覺，學到的越多，不知道的就越多。這里的學習不再是片面的，是一種以具體事情具體分析的方式進行的。只從這一點上說，這就要比以前讀書時的學習系統化，畢竟涉及到專業知識。在這里學習越多，感覺以前了解的東西越少，然后就會努力學習這方面的知識。AFP從業人員對個人素質要求比較高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

聽專家、教授們滔滔不絕、揮灑自如的講座，心中十分佩服他們的口才，佩服他們的自信，佩服他們的敏銳，佩服他們知識的淵博。想想如此才氣從何而來？所有人都是走著同一條道，那就是不斷的讀書學習，關注專業知識，關注國家大事，日復一日，永無止境。學習更應如此，要讓學習已像吃飯睡覺一樣，成為我們必不可少的生活方式。我雖然不能教育教學的專家，但我可以從現在起就行動起來，像專家一樣投入到讀書學習的活動中去，讓讀書學習也成為我生命活動中不可或缺的組成部分。對照自己的工作實際，將所學知識為我所用。

四、結語。

培訓給給予我的，遠遠不止這些。路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索。時光飛逝，為期二十多天的學習已經結束，剛進學校時的場景歷歷在目。在這里，我不光學習到了知識，還學習了全省建行系統的其他兄弟姐妹的長處，開闊了眼界。回到**工作的這幾天，我還在回味學習的過程，感覺自己需要學習的東西還有很多，要走的路還很長，必須在今后的工作中和繼續學習中來提升自己、彌補不足。思想在我們的頭腦中，工作在我們的手中，坐而言，不如起而行!路雖遠，行則將至；事雖難，做則必成。我將以這次學習為起點，充分運用學習成果，進一步提升自身工作水平，為我行發展貢獻一份綿薄之力。同時，我相信通過我們大家的努力，我行的明天一定會更加輝煌。

第二篇：AFP考試總結總結心得

AFP考試總結：

（我沒看書，書后習題所附題目的重要性仁者見仁。但是課件所附的習題集是比較重要的，最好認真做一遍，再回顧一遍。

課件的習題集中，住房規劃和教育金規劃，信用管理以及稅收的部分，太重要了，一定要吃透。同時也建議必須要做其中投資規劃和風險部分，把做錯的題目弄懂。其余部分有時間也做，絕對有好處。）上午：

1，職業道德得內容很重要。必須要能判斷一個人的某一種行為違反了哪一中職業道德，細節得你考過難以想象；

2，家庭財務報表很重要，一定要能準確判斷收支儲蓄資產負債五大類。要能判斷其中哪些項目是保障型保費；

3，投資規劃，概念要了解。會算兩個組合的期望，標準差等，會算夏普比率等比率，請記住年金公式（股價判斷，注意其中年金是下一期年金，即當期年金×年金增長率）。特別牢記超級公式：Er=α+Ef+β*(Em-Ef)并熟練使用（有一小半的投資規劃題目在圍繞這這個公式轉，有些題目中默認α為0）。

下午：

1，住房規劃和教育金規劃步驟比較復雜，注意期初期末。同時此時通脹率一律用折算法（即

(1+r)=(1+R)/(1+g)），而不使用年金公式。

2，風險要會識別風險

3，養老金仔細看課件概念

4，稅收要會計算，要牢記勞務報酬類累進稅率表以及扣減稅基的情況

第三篇：afp案例2011

案例：年輕夫妻的長期規劃

1.家庭成員背景資料

李文與王靜夫妻兩人年齡均為29歲，結婚3年，兩人都是金融從業人員。

男方父母： 均為58歲，原來在鄉下務農，過去積蓄給小李夫妻購房，無退休金。

2.家庭收支資料

李文年稅后收入50,000元，王靜年稅后收入40,000元。現有年家庭支出48,000元，兩人各占一半。

3.家庭資產負債資料

三年前夫妻結婚時在男方父母的資助下，購買當時價值300,000元的住房，無貸款。現有存款50,000元，股票基金100,000元。除社會保險外未購買商業保險。

4．理財目標

1)兩年內將生育一個子女，培養子女到大學畢業，大學學費每年現值10,000元。

2)同時男方父母將兩年后由外地遷入本市居住，幫忙帶小孩。想換購一套現值800,000元的房屋供屆時一家五口使用，并負擔兩老的生活費用。每增加一個家庭成員，預計增加10,000元的年開銷現值，到子女大學畢業或父母85歲為止。

3)小李夫妻60歲同時退休。退休后實質生活水準不變，退休生活計算到85歲。

5．假設條件

1)收入增長率5%，支出增長率4%，房價增長率4%，學費增長率5%，退休后社保養老金收入替代率為40%。房貸利率6%，購房貸款成數70%，年數20年。房屋折舊率2%。無風險利率4%。

2)作投資規劃時，假設股票的平均報酬率為10%，標準差為20%，債券的平均報酬率為6%，標準差為7%，貨幣的平均報酬率為4%，視為無風險利率。

6、請根據李先生家庭的具體情況制作包括財務診斷、方案分析、投資與保險規劃內容的理財規劃報告書，提交EXCEL演算過程。

第四篇：2010年AFP漏報調查總結

戶縣2010年AFP漏報調查工作總結

為鞏固消滅脊髓灰質炎防制成果，根據《西安市關于加強維持無脊髓灰質炎狀態相關工作的通知》（市衛發?2010?226號）文件要求，我縣在全縣范圍內開展了AFP漏報調查和查漏補種工作，現將本次工作總結如下：

一、精心安排，積極落實

根據上級要求，中心下發了《關于加強維持無脊髓灰質炎狀態的工作安排》（縣疾控發?2010?55號），并在5月18日、7月10日召開的各鄉鎮防疫專干例會上，對本次AFP漏報調查和脊灰疫苗查漏補種、AFP病例入戶主動搜索工作進行了全面安排。再次強調維持無脊髓灰質炎狀態的重要性，要求各醫療衛生單位組織醫務人員進行急性弛緩性麻痹病例有關知識培訓，提高一線醫務人員報告意識。

二、開展漏報調查

中心組織人員于2010年5月19—20日對戶縣醫院、森工醫院等6家二級醫院的AFP病例進行了漏報調查，調查內容：AFP病例監測和報告、AFP病例漏報調查工作。調查結果為：

⑴、AFP病例監測和報告工作

各二級哨點醫院能每旬主動到兒科、內科、急診科等相關科室進行主動監測，并做好相關記錄；能按要求上報“AFP病例旬報表”和“AFP病例主動監測報表”，應報AFP病例旬報表84次，實報84次，報告率100%；應報AFP病例主動監測報表24次，實報24次，報告率100%。

⑵、AFP病例漏報調查工作

檢查各二級哨點醫院相關科室的門診日志和出入院登記，經檢查門診日志：兒科18738例、內科24978例、急診科12030例、傳染科3331例；出入院登記：兒科3933例、內科4261例，未發現AFP病例漏報。

三、開展查漏補種工作

對轄區0—4歲兒童開展脊灰疫苗查漏補種工作，要求4周歲以下兒童未服夠3劑次，應補服完3劑次；4周歲兒童未服夠4劑次，應補服完4劑次；查漏補種的重點人群為流動兒童，重點地區為城鄉結合部，各類市場，邊遠山區。據統計：本次查漏補種常住兒童應服16人，實服16人，服苗率100%；流動兒童應服16人，實服16人，服苗率100%。

三、開展AFP病例主動搜索

對全縣6家AFP哨點醫院開展AFP漏報調查，共查閱1—6月兒科、內科、傳染科病例數28047例，未發現AFP病例。

各醫療衛生單位在轄區入戶開展0—15歲兒童AFP病例主動搜索工作，全縣共走訪調查518村，入戶調查83338戶，未發現AFP病例。這次AFP漏報調查和查漏補種工作，由于領導重視，安排到位，培訓扎實，宣傳廣泛，經過各級醫務人員共同努力，活動圓滿完成。

附件1：戶縣2010年脊灰疫苗查漏補種接種兒童數統計表（常住兒童）

附件2：戶縣2010年脊灰疫苗查漏補種接種兒童數統計表（流動兒童）

附件3：2010年戶縣AFP病例主動搜索匯總表

二0一0年七月二十三日

第五篇：參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

加強理財業務學習樹立理財服務意識

——參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行

培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不本文來源：公務員在線http://www.tmdps.cn容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在2007年年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類

型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售

不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

參加總行金融理財師（afp）培訓班學習心得