第一篇：新入行行大學(xué)生合規(guī)宣講心得

新入行行大學(xué)生合規(guī)宣講心得

作為新入行的農(nóng)行員工，我為能在以后的日子里，成為農(nóng)行的一份子，為農(nóng)行貢獻(xiàn)自己的一份力量感到欣喜。農(nóng)業(yè)銀行是一家有著六十多年歷史的銀行，經(jīng)過六十年的風(fēng)雨洗禮，農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)成為金融市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)主體，城鄉(xiāng)兼顧，網(wǎng)點(diǎn)眾多，客戶基礎(chǔ)廣泛的股份制商業(yè)銀行。身為農(nóng)行員工，我有著深深的職業(yè)自豪感，珍惜現(xiàn)有的工作。

為了成為一名合格的并且向著優(yōu)秀邁進(jìn)的農(nóng)行員工，我們學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》及《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》，通過這次學(xué)習(xí)我深深地感到，農(nóng)行是一個(gè)嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)的地方，提高了我的防范意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作觀念，明確了崗位責(zé)任。下面是我這次學(xué)習(xí)的幾點(diǎn)心得體會(huì)：

一、愛崗敬業(yè)，誠(chéng)實(shí)守信

我認(rèn)為一個(gè)人能否把一份工作做好，與他是否熱愛自己的工作崗位有很大的關(guān)系。一個(gè)人只有愛崗敬業(yè)才能發(fā)自內(nèi)心的去工作。農(nóng)業(yè)銀行是一個(gè)廣闊的平臺(tái)，我們要把個(gè)人職業(yè)生涯與農(nóng)行的發(fā)展結(jié)合起來，踏踏實(shí)實(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真，恪盡職守，精益求精，一步步做起。我們新入行的大學(xué)生都要從最基礎(chǔ)的柜員做起，經(jīng)過幾天的學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)的柜員也并不像我們?cè)诠衽_(tái)外看到的那樣輕松簡(jiǎn)單，不同的業(yè)務(wù)有著不同的代碼，不同的操作流程，需要的附件也各不相同，每個(gè)柜員一天至少有百筆業(yè)務(wù)，要保證業(yè)務(wù)辦理的正確，快速，除了午休的時(shí)間，上班時(shí)候甚至去衛(wèi)生間的時(shí)間都沒有，但是我們農(nóng)行的員工還是堅(jiān)持微笑服務(wù)，耐心認(rèn)真地為客戶辦理業(yè)務(wù)，我們應(yīng)該向這些農(nóng)行的員工學(xué)習(xí)，保持奮發(fā)向上的精神狀態(tài)，忠于職守，爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)。

在工作的同時(shí)，我們還必須做到誠(chéng)實(shí)守信，尤其是在銀行這樣的金融崗位，誠(chéng)實(shí)守信顯得尤為重要，員工的誠(chéng)信是農(nóng)行聲譽(yù)的基石。在以后的柜員崗位中，我們每日與大量的金錢接觸，無論何時(shí)，我們都應(yīng)該恪守誠(chéng)實(shí)守信的原則，保持自己品行端正，不弄虛作假，不涂改、偽造、隱匿、毀壞原始記錄和檔案資料。身為農(nóng)行員工，要時(shí)刻堅(jiān)持以最高道德標(biāo)準(zhǔn)要求自己，不以違規(guī)違法為代價(jià)追求利益，按照職業(yè)規(guī)范要求自己，努力工作，不斷進(jìn)度。

二、明確理念，提高警覺

金融案件最近幾年層出不窮，我行也有相關(guān)案例，從這些案例來看，很多都是不合規(guī)的操作造成的，為此我們一定要樹立正確觀念，加強(qiáng)自己的服務(wù)質(zhì)量，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，時(shí)刻保持警覺，發(fā)現(xiàn)不合理的地方要及時(shí)向上級(jí)匯報(bào)。每個(gè)員工都應(yīng)做到嚴(yán)格規(guī)范，嚴(yán)格要求，嚴(yán)格操作，嚴(yán)格執(zhí)行，形成規(guī)范操作的良好氛圍。通過這次學(xué)習(xí)，我們都了解合規(guī)操作的意義，也了解了農(nóng)行有著嚴(yán)厲的違規(guī)處理辦法，我們應(yīng)該以此為警戒，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

三、不斷學(xué)習(xí)，合規(guī)操作

金融形式是多變的，金融市場(chǎng)也隨之變化，使得金融產(chǎn)品，金融數(shù)字也是多變的，我們應(yīng)該不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，充實(shí)自己，知識(shí)越多，也就有著越多的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，也提高了自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高服務(wù)質(zhì)量。作為一名柜員，是展現(xiàn)農(nóng)行風(fēng)采的第一線，是顧客直觀了解農(nóng)行的第一道窗口，柜員的好與壞，也將在顧客的口耳之間快速傳播，所以我們必須提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，合規(guī)操作，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，用心鍛煉業(yè)務(wù)技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。只有越來越好的服務(wù)，才能為農(nóng)行迎來好口碑，只有越來越好的口碑才能為農(nóng)行帶來更多的客戶。

合規(guī)操作在提高了業(yè)務(wù)水平的同時(shí)，也對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的作用，我相信只要我們依法合規(guī)操作，盡職盡責(zé)，一定可以避免絕大多數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)。因此我們應(yīng)該熟練掌握農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做好自我檢查，并且做到互相監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中的疏漏和偏差，及時(shí)糾正。

通過這次學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了我的合規(guī)操作意識(shí)，也使我更加深入的了解了農(nóng)業(yè)銀行的人才需求，我將不斷努力，爭(zhēng)取做一名優(yōu)秀的農(nóng)行員工。

第二篇：合規(guī)宣講

合規(guī)宣講一

作為一個(gè)人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名農(nóng)行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟(jì)效益只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可!所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，注重市場(chǎng)營(yíng)銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們農(nóng)行人警惕!如今，經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí)那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑作為我們每一名農(nóng)行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒有立足點(diǎn)也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個(gè)全新的農(nóng)行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財(cái)路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善x行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是農(nóng)行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。

為此，一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯(cuò)誤觀念，法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng)，就要嚴(yán)格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對(duì)沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí)，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于農(nóng)行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于農(nóng)行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)農(nóng)行的管理與決策之中。

三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。

四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng)，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

合規(guī)文化是是我們農(nóng)行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w農(nóng)行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個(gè)沒有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名農(nóng)行人，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道弄行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生，來為x行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬丈高樓。

合規(guī)是嚴(yán)肅的愛

記得我入行參加上崗培訓(xùn)時(shí)就有老同志對(duì)我講，銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度是在血的教訓(xùn)和經(jīng)濟(jì)損失的基礎(chǔ)上建立并完善的，安全是金融行業(yè)發(fā)展的基石，而合規(guī)是經(jīng)營(yíng)管理的基礎(chǔ)。

隨著農(nóng)業(yè)銀行踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任的逐步深入，貫徹我行企業(yè)文化核心理念，尤其是風(fēng)險(xiǎn)理念“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),安全就是效益”，就顯得尤為重要。合規(guī)能創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)會(huì)促進(jìn)發(fā)展。合規(guī)說起來很簡(jiǎn)單，就是堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作流程；但知易行難，做起來卻很難。雷鋒是和平時(shí)代的英雄，“做一件好事并不難，難的是一輩子做好事”，同理推論：我們都能做到一時(shí)一事合規(guī)，但始終合規(guī)卻是難得的堅(jiān)持。

合規(guī)的表象是行為，合規(guī)的內(nèi)在是心態(tài)，合規(guī)的實(shí)質(zhì)是責(zé)任，合規(guī)是對(duì)事業(yè)、家庭、他人的一份嚴(yán)肅的愛。這份愛無時(shí)無刻不在，圍繞工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)崗位、每一名員工、每一筆業(yè)務(wù)。如：臨柜人員辦理日常業(yè)務(wù)需要合規(guī)；網(wǎng)點(diǎn)操作授權(quán)需要合規(guī)；檢查人員督導(dǎo)工作也需要合規(guī)等等。正是這份愛每時(shí)每刻提醒我們，做為一名合格員工，只有牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的理念，按章操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才能真正促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展，同時(shí)也是對(duì)個(gè)人與同事的負(fù)責(zé)。

合規(guī)文化建設(shè)必須不斷加強(qiáng)，只有警鐘長(zhǎng)鳴，嚴(yán)守工作底線，那些可能發(fā)生的違法違規(guī)違紀(jì)行為就會(huì)被消滅在萌芽之中。如果我們的管理人員能做到嚴(yán)格管理，我們的監(jiān)督部門能按照規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真檢查和督導(dǎo)，我們的具體工作人員能按規(guī)定流程去操作，就不會(huì)造成如此嚴(yán)重的后果。違規(guī)的結(jié)果，對(duì)違規(guī)人員來說是大愛不再。

嚴(yán)是愛，寬是害。當(dāng)今，浮躁的社會(huì)必然產(chǎn)生錯(cuò)誤的思維，一些管理者以輕描淡寫作為人際交往的籌碼，而被管理者以大事化小作為個(gè)人能力的體現(xiàn)。不容否認(rèn)，我們農(nóng)業(yè)銀行過去也曾經(jīng)存在這種現(xiàn)象。在檢查和業(yè)務(wù)復(fù)核中“高抬貴手”難道真的就是感情深、關(guān)系鐵嗎？實(shí)際上，這是對(duì)工作、對(duì)他人極端不負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。對(duì)隱患視而不見、見而不管才是我們最大的風(fēng)險(xiǎn)。“有章必循、有規(guī)必遵、執(zhí)規(guī)必嚴(yán)”，才是對(duì)自己、對(duì)他人、對(duì)事業(yè)真正的愛。這份愛看似冷酷、無情，但它卻時(shí)刻在呵護(hù)著我們。不要認(rèn)為制度是發(fā)展的障礙，不要認(rèn)為堅(jiān)持制度是對(duì)同志情感的抵觸。每一筆業(yè)務(wù)的授權(quán)、每一次各專業(yè)的檢查、每一次規(guī)章制度的落實(shí)，都是對(duì)自己、對(duì)同事發(fā)自內(nèi)心的關(guān)愛。正是由于你對(duì)規(guī)章制度的堅(jiān)持，你的合規(guī)操作，才能及時(shí)發(fā)現(xiàn)并遏止那些剛剛開始的違規(guī)行為，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，使他們不至于邁出墜入危險(xiǎn)深淵的第一步。有病及時(shí)就診，莫待病入膏肓，合規(guī)是對(duì)我們個(gè)人利益與集體利益的共同保護(hù)。

今年，總行在去年“合規(guī)大討論”的活動(dòng)基礎(chǔ)上繼續(xù)開展全行性的合規(guī)文化建設(shè)，各一級(jí)支行組織開展了形式多樣、內(nèi)容豐富的各種學(xué)習(xí)教育和宣傳工作，我也以極大的熱情，積極參與到這次合規(guī)文化建設(shè)的大潮中。記得在一次網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)文化學(xué)習(xí)會(huì)上，一位老同志談到自己的工作心得時(shí)說：“這些年來我只是堅(jiān)持了三個(gè)多。多一點(diǎn)細(xì)心，工作就會(huì)少一點(diǎn)差錯(cuò)；多一點(diǎn)耐心，客戶就會(huì)少一些埋怨；多一點(diǎn)愛心，社會(huì)就多一點(diǎn)和諧”。很純樸卻又飽含對(duì)生活與工作的感悟。在我們身邊，有著很多這樣的老同事、新同志，他們默默奉獻(xiàn)、踏實(shí)工作，做好本職工作中的每一個(gè)細(xì)微之處，合規(guī)已成為習(xí)慣。可以說他們是我們最可愛的人，是農(nóng)業(yè)銀行合規(guī)文化最前沿的踐行者。“以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀、“在崗一分鐘、合規(guī)60秒”、“我的合規(guī)我做主、他的合規(guī)我有責(zé)”、“合規(guī)是崗位工作的第一要義”等合規(guī)理念已在全行員工的心中逐步建立。

合規(guī)文化的建設(shè)任重道遠(yuǎn)，合規(guī)是我們農(nóng)業(yè)銀行做大做強(qiáng)的根本保障。我們每一名員工要在今后的工作中，自覺養(yǎng)成“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”的良好習(xí)慣，不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，讓標(biāo)準(zhǔn)成為習(xí)慣、讓習(xí)慣符合標(biāo)準(zhǔn)，真正實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，從而達(dá)到由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的跨越。大愛無疆，合規(guī)如秋風(fēng)掃落枯葉，彰顯農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的豐收碩果。

讓我們每一名農(nóng)行人攜起手來，從現(xiàn)在做起、從自身做起、從小事做起，持之以恒、堅(jiān)持不懈，高舉合規(guī)理念的旗幟，揚(yáng)起合規(guī)文化的風(fēng)帆，為把農(nóng)行銀行打造成為區(qū)域強(qiáng)行而努力奮斗！

合規(guī)宣講三

銀行作為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)始終是銀行生存和發(fā)展的根基，是銀行實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在，無論任何時(shí)候都要將內(nèi)控合規(guī)擺在重要戰(zhàn)略地位。“合規(guī)促發(fā)展，內(nèi)控創(chuàng)價(jià)值”，安全是最大的效益。

整章建制求完善。“設(shè)繩墨而取曲直，立規(guī)矩以為方圓。”萬事萬物只有沿著本身的規(guī)則運(yùn)行，世界才會(huì)變得絢麗多彩。銀行的合規(guī)有著更深的內(nèi)涵和寬廣的外延。對(duì)于每一次違規(guī)行為和每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案件，首要看制度是否健全和完善，是否有打擦邊球的現(xiàn)象，是否存在制度的盲區(qū)，針對(duì)實(shí)際情況，進(jìn)一步整章建制，力求完善，保證規(guī)章制度的完整性、嚴(yán)謹(jǐn)性、務(wù)實(shí)性和嚴(yán)肅性，唯有一系列縝密的防范制度，才能讓全行員工有章可循，有章可依，按章操作，知道什么事能做，什么事不能做，應(yīng)該怎樣做，從行為規(guī)范上受到約束。為此，針對(duì)每一次違規(guī)行為和每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)案件，要真正做到“四個(gè)一”即查處一個(gè)問題，吸取一個(gè)教訓(xùn)，堵塞一個(gè)漏洞，完善一項(xiàng)制度，不斷夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，促進(jìn)案防工作扎實(shí)開展。“三觀”教育是關(guān)鍵。說起案防工作，至關(guān)重要的因素還是人的因素，古人云：士有百行，以德為首。特別是對(duì)于經(jīng)營(yíng)貨幣的金融行業(yè)，一個(gè)人的品質(zhì)品德顯得尤為重要。無論你身處什么崗位，身居什么職位，無論是普通員工，還是部門經(jīng)理，關(guān)鍵要樹立正確的人生觀、世界觀和價(jià)值觀，通在日常生活工作中，要養(yǎng)成慎獨(dú)、慎行、慎言、慎思的良好習(xí)慣，時(shí)時(shí)保持理性冷靜，面對(duì)金錢心如止水，面對(duì)誘惑心不浮躁，勿以善小而不為，勿以惡小而為之，平凡不平庸，有為不越位，做一個(gè)有道德，有思想，有作為的好員工。

“己不凈焉能凈人，己不正焉能正人。” 打鐵還需本身硬，作為每一名黨員領(lǐng)導(dǎo)干部，在案防工作每個(gè)環(huán)節(jié)的實(shí)施過程中，表率作用至關(guān)重要，要求員工不能做的，自己首先不做，提倡員工要做的自己率先做到，風(fēng)險(xiǎn)管理工作更是如此。村看村，戶看戶，群眾看的黨支部，你的言論就是廣告語，你的行動(dòng)就是無聲命令，你的表率就是標(biāo)桿，否則，就是罪魁禍?zhǔn)祝褪欠疵娴湫汀Ｗ鳛槊恳幻麊T工，要倍加珍惜來之不易的幸福生活，要倍加珍惜我們的職業(yè)生涯，在我們的日常工作中，不難發(fā)現(xiàn)，業(yè)務(wù)發(fā)展與規(guī)范管理的關(guān)系做的還不夠到位，或多或少還存在制度走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)的情況，仍然存在屢查屢犯，前查后犯，此查彼犯，屢禁不止的現(xiàn)象，甚至還存在“觸底線、碰紅線、踏雷區(qū)”，以身試法的現(xiàn)象。查處案件不手軟。千重要萬重要，防范案件最重要；千辛苦萬辛苦，出了案件白辛苦；千成績(jī)?nèi)f成績(jī)，有了案件沒成績(jī)。

立體滲透抓防范。有了完善的制度，有了健全的機(jī)制，案防工作是不是就一勞永逸了？答案是否定的，省分行把2014年確定為“內(nèi)控合規(guī)年”，其主旨鮮明，意義深遠(yuǎn)。我們每一位員工切實(shí)感受到了活動(dòng)在進(jìn)一步升級(jí)，頻率在進(jìn)一步加大，再一次證明案件防范和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性、迫切性和嚴(yán)峻性，絲毫松懈不得，麻痹不得，僥幸不得。一是從機(jī)制上防范。以風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、紀(jì)檢監(jiān)察特派員和營(yíng)業(yè)主管三個(gè)崗位角色為載體，各負(fù)其責(zé)，各司其責(zé)，嚴(yán)格把關(guān)，不僅防案件防風(fēng)險(xiǎn)，而且防差錯(cuò)，最大限度實(shí)現(xiàn)零案件、零差錯(cuò)的目標(biāo)；二是從思想上防范。堅(jiān)持“教育為先、警示在先、預(yù)防為主”的指導(dǎo)思想，教育和提醒員工珍惜自身的職業(yè)生命，權(quán)衡利弊，算好人生成本賬，使員工在思想上“不愿為”、在操作上“不能為”、在行為上“不敢為”的教育目標(biāo)，筑牢員工的思想道德防線，遵章守紀(jì)，愛崗敬業(yè)，樂于奉獻(xiàn)，盡職盡責(zé)。三是從監(jiān)管上防范。每季一次的員工日常行為大排查，既要重視員工八小時(shí)內(nèi)的監(jiān)控，更要關(guān)注員工八小時(shí)以外的行為規(guī)范，通過實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)隨時(shí)監(jiān)控員工工作行為，促使員工以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)形象，高效的辦事效率為客戶提供貼心的服務(wù)；通過開展員工道德及行為風(fēng)險(xiǎn)排查，嚴(yán)查員工及家屬是否直接參與組織、參與民間借貸或集資活動(dòng)，充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”等，及時(shí)消除員工行為風(fēng)險(xiǎn)隱患。

千重要萬重要，防范案件最重要。案防工作任重而道遠(yuǎn)，全行上下只有做到人人合規(guī)，事事合規(guī)，讓合規(guī)成為一種習(xí)慣，讓合規(guī)成為每位員工職業(yè)生涯的主旋律，建設(shè)銀行這座旗艦才能在時(shí)代的潮頭，乘風(fēng)破浪，揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。

合規(guī)分析報(bào)告

今年以來，我支行堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件。我們的主要做法是：

高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位。領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的 制度執(zhí)行年 合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，行領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位。為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，我支行把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化 學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制 意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位。對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，開展合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照2014年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件 一把手 負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，保障了支行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

第三篇：合規(guī)心得、

農(nóng)行，我本真的愛

前些日子，按照行里要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》，從中學(xué)到了很多。

《員工行為守則》從做人、處事履職、執(zhí)業(yè)等方面對(duì)我們的行為進(jìn)行了規(guī)范，規(guī)定了我們農(nóng)行員工在職務(wù)活動(dòng)與日常生活行為中應(yīng)遵循的基本職業(yè)操守和具體合規(guī)要求，集中體現(xiàn)了我行核心值理念和基本職業(yè)道德觀。其中，十六字準(zhǔn)則“愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是《守則》的核心和靈魂。

愛崗敬業(yè)就是意味著奉獻(xiàn)、責(zé)任以及對(duì)崗位工作的不懈追求，是員工對(duì)我行忠誠(chéng)、專一的最好體現(xiàn)。《守則》把愛崗敬業(yè)放在首位，要求我們熱愛企業(yè)，不論身處何時(shí)何地都不做有損企業(yè)利益的事，與企業(yè)共同進(jìn)退，不營(yíng)私，積極為企業(yè)的發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。“敬業(yè)”是《守則》精神的集中體現(xiàn)。要我們熱愛自己的崗位，在本職崗位工作中做到“嚴(yán)、細(xì)、實(shí)、恒”全身心地投入到工作中去。忠于自己的本職工作，發(fā)揚(yáng)敬業(yè)精神，在平凡崗位中不忘刻苦學(xué)習(xí)，勇于解決工作中的難題，在企業(yè)提高效益的同時(shí)，自己也得到飛躍的發(fā)展。銀行是服務(wù)行業(yè)，對(duì)客戶要提供微笑服務(wù)，不是虛假的面具，而是發(fā)自內(nèi)心的真誠(chéng)，這需要我們從內(nèi)心熱愛這個(gè)行業(yè)，這樣才能讓更多的顧客接受農(nóng)行，使農(nóng)行更具競(jìng)爭(zhēng)力。愛護(hù)農(nóng)行聲譽(yù)，自覺維護(hù)的形象和利益，始終保持奮發(fā)向上的精神狀態(tài)，忠于職守，爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)。

誠(chéng)實(shí)守信就是對(duì)組織要忠誠(chéng)，對(duì)內(nèi)部要誠(chéng)實(shí)，對(duì)客戶要講誠(chéng)

信。要想為顧客提供一流品質(zhì)的產(chǎn)品，必須將自己?jiǎn)T工的素質(zhì)塑造到一流；要想提升客戶的忠誠(chéng)度，必須先提高內(nèi)部員工的誠(chéng)信度。只有經(jīng)營(yíng)好員工，提高員工 自身誠(chéng)信度，才能更好的服務(wù)客戶。經(jīng)營(yíng)好員工，比經(jīng)營(yíng)好業(yè)務(wù)更重要，員工忠 誠(chéng)度增強(qiáng)了，更能凝聚成團(tuán)隊(duì)力量，產(chǎn)生非凡的競(jìng)爭(zhēng)力，這就是一個(gè)企業(yè)發(fā)展的 內(nèi)生力，對(duì)銀行來說，也就是可持續(xù)發(fā)展的根本動(dòng)力。因此員工的誠(chéng)實(shí)守信，特別是忠誠(chéng)的品質(zhì)，已經(jīng)成為現(xiàn)代大企業(yè)選人用人的重要標(biāo)準(zhǔn)。銀行是一個(gè)特殊的地方，它的業(yè)務(wù)圍繞著貨幣、現(xiàn)金，相較于其他行業(yè)，這就對(duì)員工的道德有了更高的要求，需要員工的一言一行依法合規(guī)，員工必須以最高的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。我們的工作可以輕易接觸客戶的信息資料，而這些是要嚴(yán)密保護(hù)起來不可以泄露的，我們絕對(duì)不允許因?yàn)樽约旱氖д`而使客戶，是農(nóng)行遭受損失。

勤勉盡職就是勤奮努力，精益求精，盡職盡責(zé)。《守則》 明確指出： “勤勉盡職是員工發(fā)展和進(jìn)步的基本途徑”。農(nóng)行要求員工不僅應(yīng)當(dāng)恪守制度要求和辦事程序，勤奮謹(jǐn)慎，盡職盡責(zé)的做好本 職工作，還應(yīng)主動(dòng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，不斷改進(jìn)工作方法，提高工作效率，精益求精地履行好自己的職責(zé)。“工欲善其事，必先利其器”。這就是說，一個(gè)人 要想真正成就一番事業(yè)，離不開過硬的基本功。當(dāng)今社會(huì)的競(jìng)爭(zhēng)愈來愈烈，做任 何事情都需要技能。現(xiàn)代企業(yè)最需要的、最緊缺的就是具有專業(yè)能力的員工。在 實(shí)際的工作中，對(duì)待自己，對(duì)待工作，一定要高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，不要滿足于已經(jīng) 掌握的，這個(gè)世界是大變、多變、快變的，要努力尋求更好、更快、更富成效的 專業(yè)技能和技巧，提高自身競(jìng)爭(zhēng)力，唯有如此，才有可能創(chuàng)造出更好的成績(jī)，才有可能從勝利走向另一個(gè)勝利。

依法合規(guī)，這是十六字準(zhǔn)則的強(qiáng)制性行為準(zhǔn)則，是員工行為的底線。依法合規(guī)就是遵守法律，行政法規(guī)，部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件，經(jīng)營(yíng)規(guī)則，自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則，行為守則和職業(yè)操守。“沒有規(guī)矩，不成方圓”。大到一個(gè)國(guó)家，小到一個(gè)企業(yè)，乃至一個(gè)人，都必須循規(guī)蹈矩，否則將無以為生、無以為續(xù)。堅(jiān)持依法合規(guī)，不僅是農(nóng)業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)持續(xù)發(fā)展的客觀要求，更是保護(hù)員工、對(duì)員工實(shí)行人文關(guān)懷的現(xiàn)實(shí)需要。一個(gè)人即使自身修養(yǎng)很優(yōu)秀，但是不能按章辦事，不能遵守企業(yè)紀(jì)律他同樣也不是一個(gè)合格的員工。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)控制顯得尤為重要。員工應(yīng)嚴(yán)格照操作規(guī)程辦事，不隨意簡(jiǎn)化程序，盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)。畢竟“千里之堤，潰于蟻穴”，已經(jīng)有許多歷史的教訓(xùn)，提醒我們應(yīng)時(shí)刻牢記。

在以后的工作中，我決心以《員工行為守則》作為做事的基本準(zhǔn)則，從我做起，從本崗位做起，自覺踐行守則的要求,做一名愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)的農(nóng)行人。一是樹立職業(yè)自豪感，珍惜工作崗位，始終保持奮發(fā)向上的精神狀態(tài)，忠于職守，爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)，做一名愛崗敬業(yè)的農(nóng)行人；二是恪守誠(chéng)實(shí)信用原則，保持個(gè)人品行正直，嚴(yán)格遵守勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)條

款，履行勞動(dòng)合同規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)，做一名誠(chéng)實(shí)守信的農(nóng)行人；三是主動(dòng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自身的工作技能和綜合素質(zhì)。勤奮努力，嚴(yán)謹(jǐn)審慎，精益求精，盡職盡責(zé)，做一名勤勉盡職的農(nóng)行人；四是牢固樹立法律意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，自覺遵守法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章，恪盡職守，合規(guī)操作，做一名依法合規(guī)的農(nóng)行人。

當(dāng)我?guī)е啻哼x擇了農(nóng)行，把自己的理想、信念、才智，毫無保留地給了農(nóng)行，我知道這是一份本真的愛。我愛農(nóng)行，不在于她擁有世界上最大的網(wǎng)絡(luò)和龐大的資產(chǎn)，而在于她內(nèi)在的優(yōu)秀和內(nèi)在的力量，質(zhì)樸、純真、大氣、熱情、重義、從容集于一身。身在農(nóng)行，擁有一個(gè)自己的崗位，很幸運(yùn)。為了體現(xiàn)心中這份愛，為了表達(dá)這份情，我會(huì)繼續(xù)義無反顧地選擇：敬業(yè)。

第四篇：合規(guī)心得

近期，我支行在總、分行的統(tǒng)一部署下開展了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》的學(xué)習(xí)活動(dòng)，本人通過自學(xué)和集中學(xué)習(xí)，對(duì)《處理辦法》所涉及的所有章節(jié)進(jìn)行了詳細(xì)深入的學(xué)習(xí)理解，使我進(jìn)一步提高了對(duì)授權(quán)、人事、信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作的認(rèn)識(shí)，使我對(duì)認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的意識(shí)得到加強(qiáng)，并時(shí)刻告誡自己嚴(yán)格遵守，達(dá)到了開展此次教育活動(dòng)的預(yù)期目的。下面是我對(duì)這次《處理辦法》學(xué)習(xí)的體會(huì)：

通過這次《處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)后，從思想上高度重視，積極配合支行和本機(jī)構(gòu)，搞好本次學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，并做了筆記。通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是我們每位員工的責(zé)任。

近年來，我行一些違反規(guī)章制度的現(xiàn)象還不同程度存在，員工學(xué)習(xí)教育不夠深入、制度執(zhí)行不夠到位、在各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作中仍然存在一些風(fēng)險(xiǎn)隱患。我們應(yīng)該清醒地認(rèn)識(shí)到，很多案件的發(fā)生，都是因?yàn)樵趫?zhí)行制度上不夠嚴(yán)格，違反了操作規(guī)程，從而釀成了案件的發(fā)生。因此，系統(tǒng)地進(jìn)行學(xué)習(xí)教育顯得猶為重要，認(rèn)真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會(huì)，強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)一步明確自己的崗位職責(zé)，每位員工都要在實(shí)際工作中，要嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度履行崗位職責(zé)。

通過這次學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度、規(guī)定，查找自己在學(xué)習(xí)和工作中尚存一些不足：一是嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位職責(zé)方面執(zhí)行不夠細(xì)致。在從事工作的每一天，每個(gè)環(huán)節(jié)，我們都必須在業(yè)務(wù)合規(guī)操作的要求下進(jìn)行，絕不能存在以感情代替制度，以相互信任代替約束監(jiān)督。更不能為了遷就客戶而放棄制度。二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。我們要以此次學(xué)習(xí)為契機(jī)，提高自我風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在工作中避免習(xí)慣思維，提高我們?cè)诠ぷ髦械暮弦?guī)意識(shí)，杜絕對(duì)違規(guī)現(xiàn)象視而不見。三是對(duì)有些規(guī)章制度的理解不夠透徹。

我們工作在銀行業(yè)的第一線，我們的舞臺(tái)是緊張且忙碌的，嚴(yán)謹(jǐn)且充實(shí)的，風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇同時(shí)存在。我們要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一名合格的農(nóng)行人。

第五篇：合規(guī)心得

篇一：合規(guī)心得

根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。

篇二：合規(guī)心得

我的童年是在父母講述的故事中度過的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴(yán)謹(jǐn)、精忠報(bào)國(guó)的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分，當(dāng)然，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無愧的丑角。“為什么同樣的人會(huì)有這么大的差別呢？”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問題。

“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng)，魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉、自律、真誠(chéng)、責(zé)任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰！”父親慈愛的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。

面對(duì)父母的解釋，我似懂非懂的點(diǎn)著頭，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實(shí)，在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng)，人生的走向也取決于自己的內(nèi)心。

人生的路要靠自己選擇。愛崗敬業(yè)，爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求；禮貌待客，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則；服從上級(jí)、強(qiáng)化管控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩，也可以志存高遠(yuǎn)；可以輕視自己，也可以莊嚴(yán)自我；可以人微言輕，也可以舉足輕重；可以辦事拖拉，也可以雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下，那么，我說，人活著也應(yīng)該有自己的品牌，“滿意是綱，放心為常，合規(guī)操作是保障。”

什么叫合規(guī)？合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則、秩序。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái)，是合規(guī)；大家安靜地坐在這里聽演講，是合規(guī)；過馬路走人行橫道是合規(guī)；工作中，我們恪盡職守就更是合規(guī)。因?yàn)闆]有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧，但是我明白，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令則行，其身不正，雖令毋從。”

第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知，但我想，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：一根頭發(fā)引發(fā)的投訴、一件器皿帶來的責(zé)怪、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈？

反思這一系列事件，原因是多方面的。既有內(nèi)部原因，又有外部原因；既有主觀原因，又有客觀原因；既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。但是，究其根本，“十案十違章”，有章不循，違章操作，是發(fā)生事件的最主要原因，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴(yán)重，當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí)，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎？

對(duì)我們個(gè)人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時(shí)回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì)，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

樹立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實(shí)際行動(dòng)中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨，潤(rùn)物無聲，我們每一個(gè)人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強(qiáng)自身修養(yǎng)，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對(duì)此，我也感觸頗多，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn)心得體會(huì)，還望大家不吝指教：

一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅(jiān)決樹立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心，萬里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。

二、以慎處事。“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，()千里長(zhǎng)堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個(gè)道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

三、“三省其身”，超越自我。社會(huì)在進(jìn)步、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情況也在不停的變化，古人尚且知道“君子日三省吾身”，難道我們還比不上古人？

重視學(xué)習(xí)、尤其重視善于學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國(guó)法、規(guī)章制度，為思想充電、讓觀念更新，拓寬思維、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省。

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān)、面子關(guān)或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動(dòng)于衷？難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍？善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，警鐘長(zhǎng)鳴，不為不仁之事、不取不義之財(cái)、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二省。

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦裕覀兞x無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采，攜手并進(jìn)，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn)、合規(guī)辦事、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省。

合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟(jì)文化的發(fā)展息息相關(guān)，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關(guān)鍵！

銀行合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)心得體會(huì)

銀行合規(guī)心得

銀行合規(guī)心得體會(huì)