合規培訓心得

古語有訓：矩不正，不可為方；規不正，不可為圓。對銀行人而言，客戶是發展的天然基石，質量是發展的永恒主題，而合規則是發展的根本保障。為筑好業務發展的生命保障線，近日，在單位領導的指示下，我部組織開展了員工合規政策培訓及相關案例學習，觸動頗深，現將習得總結如下：

一、對文件的理解

合規是我行內部的一項核心風險管理活動，合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義：一是有“合格”的“規”，如總行下發的《XXXXX》等，二是“合“，就是有了這樣的規章制度，大家都要自覺地去遵守，這不僅關乎紀律，更關乎個人的榮譽和體面，經不得挑戰。

二、對工作的反思

作為一名基層信貸客戶經理，一方面，要竭誠服務客戶，另一方面，也要與同事精誠合作。那么，要處理好合規與滿足客戶要求、合規與維護同事情誼的矛盾還得從以下兩點著手：

1、談感情，更要講制度。我們應把握政策，規范操作，控制風險，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

2、堅決執行各項規章制度，從自身做起，慎重對待每一筆業務，嚴格按照規范化服務標準，在自己的職責與權限范圍內受理貸款，堅決執行面簽面談，不違規查詢客戶信息，妥善保管客戶重要資料并注意保密。用細致和誠意給客戶帶去更愉悅的服務體驗。

三、個人心理建設

合規學習不應在問題發生之后，而應在和風細雨之時。只有在做出選擇前意識到不良行為的嚴重性及可能帶來的風險，才能有效地規范約束自身的行為。具體而言，就是要讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒與合規行為相結合，即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，我們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，我們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為心理建設。這種心理防線一旦建立，就有相對的穩定性，能夠幫助我們抵御角色曖昧和角色沖突的挑戰。

總而言之，合規是條生命線，往前一步就是不留退路。所有的制度，只為搭建單位及個人的體面。但是，紙薄言淺，只有用實際行動支撐它、維護它，站得穩，立得正，才能最大程度保衛單位資金安全，切實維護我行利益，最終使每一位員工受益。