第一篇：大案防大聯動心得體會

“大案防、大聯動”

學習心得體會

在晨會上，聯社傳達了省聯社袁思義總審計師在晉中現場會上關于“做好‘大案防、大聯動’這篇大文章”的講話肉體，經過學習，我對省聯社展開“大案防、大聯動”活動的重要性和必要性有了更為深入的看法，現將本次學習談談自己的體會。

一、嚴明崗位職責，構建嚴密的控制機制

我們要推進“大案防、大聯動”活動，首先要處置好崗位設置的效果。以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者愈加靈敏有效。鄉村信譽社作為金融企業，只要樹立嚴明的崗位職責，應用相互之間的牽制、制約才干有效地增強內控機制。因此，在崗位設計上應堅持以下準繩：一是體制牽制準繩。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應堅持審批、操作，人員分別、職能分別，防止在控制環節中出現破綻。二是順序牽制準繩。業務流程的不同環節應由不同的人員完成，實行崗位牽制，按業務流程順序操作，不能漏、逆操作順序，更不能無順序單人操作。三是責任牽制準繩。不只強調責、權、利相結合，更要強調崗位聯保，責任連帶，嚴防出現人情替代制度現象。

二、強化“人本控制”，構筑穩固的防范基礎 我們要推進“大案防、大聯動”活動，其主要處置壞人的效果。人是內控體系樹立的第一道關口，制度要靠人來執行，人的思想素質提高了，內控難題可以說就迎刃而解了。因此，我們要以“人本主義”作為構建外部控制機制的信條，營建良好的內控管理文明氣氛。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。經常組織全體員工仔細學習有關法律法規，協助他們克制在外部管理和內控機制樹立中存在的各種模糊看法，糾正那種“內控就是制度匯總”的片面看法，明白內控機制樹立的指點思想以及在以后情勢下增強內控樹立的重要性、必要性和緊迫性。二是進一步增強對指導干部的管理。一個基層信譽社擔任人對內控機制的看法水平往往決議了該社的外部控制制度實施的有效性，對內控制度決不能出現“說起來重要，做起來主要，忙起來不要”的現象。因此，要端正基層管理者的思想看法，處置把注重樹立規章制度，輕視落實規章制度的效果作為內控樹立的一項重要任務來抓，增強基層擔任人的內控看法和依法合規運營看法。三是注重增強對員工的思想政治教育。在教育內容上，以“榮辱觀”教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以“三德”（職業品德、社會私德、家庭品德）教育引其行，經過思想政治教育努力增強全體員工愛崗敬業看法和遵章守紀看法。四是因材而用，合理崗位組合。在實踐任務中，嚴厲重要崗位人員的選拔規范和順序，把好用人關，堅持依照員工的素質上下、才干大小、性情特點等將其布置到適宜的崗位上，使之與外部控制的要求相順應。

三、推進群防群控案防體系，著力樹立長效機制

我們要推進“大案防、大聯動”活動，第三要處置好機制效果。案防任務是一項系統性的任務，單靠某個部門是行不通的，在實踐任務中應堅持以下準繩：一是堅持求真務虛的準繩。一切觸及風險案件防控的任務都務必抓實，特別是在稽核反省上，無論是序時稽核，還是專項稽核，都要查實查透，從基本上保證稽核任務的質量和作用，要做到鞭辟入里，求真務實，真正實行好稽核崗位的職責和成效。二是堅持實事求是準繩。對一切發現的效果，要徹底的查清楚，查明白，有效果的堅決揭露，有誤解的堅決廓清，決不能息事寧人，隱瞞效果，更不能馬虎行事，歪曲理想真理，冤枉壞人。三是堅持依托群眾準繩。高度注重并抓好信訪揭發任務，疏通訊息渠道，對群眾反映的效果、狀況，要高度注重，仔細查證，要依托群眾這條路途，把風險案件防范任務進一步推向深化。四是堅持常抓不懈的準繩。鄉村信譽社一直要把風險案件防控作為一項臨時的、系統的、復雜的工程來抓，而不是時起時落，此起彼伏，要真正使案件風險防控與各項業務任務齊抓共管，齊頭并進，防微杜漸，警鐘長鳴，結實樹立依法合規運營的理念，樹立起迷信長效的防控機制，實在防范各類風險，真正完成鄉村信譽社又好又快開展。

第二篇：大案防大聯動演講

用大案防大聯動的思想全面 提升農信社案防工作

銀行是運營風險的行業自發生以來案件風險就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風險成為事關銀行生活與開展的決議性要素。近年來在省聯社黨委的堅強指導下在監管部門的有效監管下全省鄉村信譽社以雷霆之勢引深展開案件管理“回頭看”深度排查活動挖陳案、革舊弊以膽小鬼斷腕之決計掀起“稽核風暴”全力推進重點業務核對、督導百日大整改排風險除隱患以“重整內控”之作為整章建制構筑掩蓋一切業務、機構、人員內控體系培育合規文明以十分之時十分之策的力度鐵腕治案出臺“十條禁令”架設案防“高壓線”嚴查重處違規行為以傳統文明的深遂外延作根基古學新用、土洋結合創新實施“五人聯保”、違規風險金制度興起合規樹立熱潮??強力改動案件頻發勢頭延續兩個完成“零發案”失掉省委、省政府及中國銀監會的充沛一定。但是防控案件絕非一時一刻之計、一朝一夕之功也絕非一人一部門之事更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號。正如王亞書記、理事長重復勸誡我們的那樣案件防控永遠只要終點、沒有終點不能有任何松散麻木思想我們絕不能由于延續兩年“零發案”就以為“天下太平”、怡然自得就不去研討案防任務絕不能由于過去效果就萬事大吉、抓緊警覺就不去耳提面示案件防控絕不能由于他行出現案件、自己相安無事就袖手旁觀或竊笑他人以為自己內控體系銅墻鐵壁、案防堡壘堅不可破就不去思謀風險排查、防患已然絕不能由于案防情勢剛剛顯現好轉跡像就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會了。我們大家要清醒地看到全省農信社防控案件的長效機制尚未成型、內控體系尚未結實、運營管理中還隱藏的一些風險極易誘發案件。從去年反省狀況來看全省平均違規率雖然低于5%的目的值但一般聯社違規率卻仍居高不下充沛說明仍有一局部市縣高管對案防任務不注重仍有一局部縣聯社在整改方面條線配合協作嚴重脫節所以系統上下的案防情勢還不容我們豁達失望。對正處于轉型跨越開展關鍵時期的山西信合來說案件防控依然是各級運營管理中的頭號大事我們必需片面、深入總結各縣市干部群眾在實際中探索出的歷史的和理想的閱歷用大案防、大聯動的思緒片面提升農信社的案防才干。大案防大聯動提升案防才干就是要“恒”字當頭。所謂“恒”者耐久之意。全系統干部員工務必認清案件防控的臨時性、復雜性、周期性一直做到把案件防控當作同等開展的第一要務一直當作堅持、穩固開展的“守護神”一直當作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事晨思暮想日新日為。大案防大聯動提升案防才干就是要“知”字引路。陶行知講“行是知之始知是行之成”。我們抓案防、防案件無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”爾后舉動。即全省農信社案件防控是圍繞“強效勞、促轉型、謀跨越再造一個新山西信合”總體布置的是以“大案防、大聯動”為抓手的總思想是“抓機制、排風險、強內控、保平安”總目的是“繼續堅持責任性案件零發案率”總義務是“強化風險排查與機制樹立”。這是我們展開案防任務的動身點和歸宿只需圍繞“三總”出真招、硬招就能見成效、實效。大案防大聯動提升案防才干就是要“干”字跟進。案件防控是一個系統工程不是年年歲歲都一樣歲歲年年不重樣也不是主次不分、眉毛胡子一把抓更不是輕重不明、頭疼醫頭腳痛醫腳必需兢兢業業、一步一個足跡地去干必需天長日久有方案、分步驟地去干。往年我們怎樣“干”就是要突出財務、信貸、風險資產“三個條線”的自律反省突出運營管理各個重要環節的合規反省突出重要崗位的風險反省突出技防非現場的風險排查就是要強化風險管控、外部監視反省、責任清查、協調聯動、應急處置、培訓教育六項機制樹立。由此統籌全局、協調各方、近遠結合不時推進案件防控由治標向治標的轉變不時提升案件防控的才干和水平。大案防大聯動提升案防才干就是要“實”字求效。實能出成效實能見本性。這是推行積分考核促落實、推行差異管理促提升、推行臺賬管理促整改“三項管理”的基本目的所在也是區別干與不干、區分務虛與務虛、劃清真抓實干和“嘴上功夫”的基本界限。大案防大聯動提升案防才干就是要“責”字貫串。“責”者分外應做之事。作為銀行運營管理者必需時辰將控風險、防案件作為履職盡責的第一要義深植于心外化于行各級各部門尤其是各單位各條線“一把手”必需常懷案防之心、恪盡防案之責必需發動全員全員參與上下聯動左右配合養精蓄銳控風險、排隱患殫盡竭慮抓案防、防案件而不單純依賴監事長、狹義依托稽核部門。固然如斯山西信合就會完生長治久安也一定可以長治久安。

山西鄉村信譽社強化案防再出“新招” 山西省鄉村信譽社為進一步強化案防任務在發明性地推行“五人聯保”、“風險保證金”制度的基礎上積極探求再出“新招”經過實行條線多方聯動、研發運轉非現場稽核系統、搭建違規信息平臺等措施積極推進案防長效機制樹立確保全省鄉村信譽社延續三年完成“零發案”失掉了山西省委、省政府及監管部門的充沛一定。

研發非現場稽核系統。研發完成了信貸、柜面、財務目的、IT審計等4個方面、41個專題、210個稽核風險模型對各項業務數據停止采集、挑選、剖析并及時將非現場稽核系統剖析出的每筆可疑業務買賣數據傳達至基層做好現場核實驗證任務有效防范和化解各類風險隱患。同時仔細研討剖析業務風險活期提交查處思緒穩步提升非現場稽核系統的數據開掘才干。

搭建全員違規信息平臺。研發了“違規信息注銷系統”出臺了員工違規積分方法將每個違規效果的反省、處置、整改歸入系統停止全程監控、有效管理創立了全省鄉村信譽社“違規效果庫”和“積分管理庫”樹立了團體和機構的違規電子臺賬借助信息化科技手腕對各類效果停止分類歸檔對違規積分進舉靜態管理對新老效果停止劃段管理進而使各級管理人員和每名員工都可以經過違規信息注銷系統的查詢統計功用實時了解、掌握本機構、本部門和自己的違規狀況為各級各部門管理決策、控險防案提供了弱小的數據支撐。

推進案防長效機制樹立。堅持以構建“大案防、大聯動”案防體系為抓手經過完善法人管理結構、增強迫度流程樹立、提高技術控險才干、實施“五人聯保”靜態管理、注重信訪揭發查辦效果等措施構成強有力的風險管控機制經過充沛發揚財務、信貸、稽核、人事、風險資產、平安捍衛、銀行卡、紀檢等業務條線的職能作用采取多種方式借助多種手腕對重點人員、重點崗位、重點環節、重點業務等停止全方位、深層次、鼎力度的排查和反省及時發現效果、落實責任、整改到位通進一步完善案防責任清查機制加大考核、懲罰的強度和力度確保了全省鄉村信譽社平安、穩健運營。

實施“三個全”構建大案防 抓好“三條線”引領大聯動

------榆社縣信譽聯社

構建案防長效機制、嚴控風險隱患是做好案件防控任務的關鍵所在往年榆社縣信譽聯社以“大案防、大聯動、大監視”為戰略嚴厲實施“三個全”構建大案防體系以抓好信貸、財務、平安“三條主線”引領大聯動不時加微風險管控力度嚴控風險隱患破綻。

一、防控隱患堅持“三個全”。

往年榆社聯社案防任務將片面實施教育全程跟進風險全員排查監視片面掩蓋的“三全”新舉措著力構建案件防控管理長效機制加微風險管控力度。教育全程跟進。經過對員工實施黨建教育、廉政教育、典范教育、警示教育、述廉教育等堅持每周一次警示教育每旬一次廉政教育每月年一次黨建教育每半年一次典范教育每年一次述廉教育提高員工思想醒悟使員工人人知法、懂法、違法、用法進一步增強自控看法和遵紀違法看法實在做到糾錯防弊。

風險全員排查。往年全縣稽核反省任務以合規稽核為基礎、以履職考核、違規積分、案防評價、現場和非現場稽核為四大抓手以專項稽核、片面風險排查為重點以其它稽核反省為輔佐高頻率、全方位、多層次展開一直堅持嚴查重處高壓態勢不時加大稽核的廣度和深度實在提升內控制度執行力有效遏制違規行為多發、頻發勢頭。并經過崗位員工自查相互排查指導反省團體評價來查找重點業務環節和關鍵環節存在的風險隱患經過自查與督查的無機結合來提升員工的風險防控才干。

監視片面掩蓋。首先專職人員履職片面掩蓋。由紀檢監察、稽核、捍衛、人事部門牽頭其它部門積極配合催促指點各網點完善、規范各項制度制定并細化崗位操作流程組織展開內控制度執行力的突擊性反省。其次兼職人員履職片面掩蓋。由內外部專兼職監視員詳細監視八小時內外的違規違紀行為和“九種人”行為真正使監視作用橫向到邊、縱向究竟、片面掩蓋。日常監視片面掩蓋。坐班主任堅持日掩蓋 網點擔任人堅持周掩蓋聯社部門、稽核中隊堅持月掩蓋分管指導堅持季掩蓋主要指導堅持年掩蓋。二信貸條線實施“三個一”。

往年榆社縣聯社在信貸管理方面將繼續執行新增存款的“三個一”制度即發放的新增存款必需確定一名“清收責任人”構成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工凡是信譽社的正式職工在有信貸員為其承當管理責任的前提下都可以擔當“清收責任人保證新增存款做到“按月結息、到期還本”新增存款如構成不良信譽社“清收責任人”從構成不良之日起離崗清收對信譽社主任在全縣范圍內通報批判并過度緊縮所在信譽社存款權限新增存款如不能按時結息信譽社“清收責任人”從欠息次月一日起離崗停止清收直至收回所欠利息方可重新上崗新增存款 “構成一筆不良必起訴一名貸戶”保證信貸資金平安。

在貫徹執行“三個一”制度的同時緊盯“三種人”。即盯住貸戶在其存款到期前十天由網點任務人員對貸戶收回到期還款通知提示貸戶還本付息盯住清收責任人一旦發現貸戶有影響到期還款的要素網點或紀檢部門將及時向清收責任人反應催促清收責任人及時采取措施確保管款能到期收回盯住聯社有權人假設有違犯“三個一”制度的狀況紀檢監察部門將自動介入監視相關部門擔任人對構成逾期存款的責任人停止相應處置全力確保“三個一”制度的執行。

三、操作條線強化“三個會”。

柜面日常操作的規范一方面不只取決于員工的責任看法另一方面取決于營業經理每日的履職作用。為此他們首先與財會部門協分配合把強化營業經理履職作為規范操作的主要對象強化“三個會”制度帶動全員合規操作。即每月至少一次營業經理例會例會內容包括營業經理匯報上月任務狀況、提出存在的困難和效果、財務部布置近期任務、對上期違規效果停止解析、討論財務效果和一致規范效果經過例會規范管理每月至少一次財會人員培訓與閱歷交流會培訓內容為財務部依照學習方案分解的本期財務知識為促進營業經理的學習要求每個營業經理都有提早備課當期授課抽簽決議經過培訓彼此交流好的建議與意見以及在任務中需求改良的中央來促進業務規范化開展每月至少一次財會人員考核評價會為了發揚柜面人員積極性每月對柜員停止一次考核評價依據柜員學習狀況、任務實踐結合員工違規處置方法對柜員直接予以獎罰的方式績效掛鉤即將全轄一切柜員績效工資的50%上掛聯社財務部停止考核聯社財務部將柜員上掛的績效工資按月實行百分制考核。經過“三個會”充沛調動營業經理履責積極性最大限制完成柜面操作零違規。

四、安保條線重用“三個員”。

平安捍衛任務是信譽社正常運營的重要保證在平安捍衛任務中再完善的規章制度再穩固的防范設備起決議作用是人人防是完成技防、物防設備預期效果的基本保證。因此縣聯社在各網點挑選重用“三個員”即監控操作員、聯防巡查員、消防平安員。并且專門組織“三員”舉行了為期三天的平安規范化培訓進一步明白了“三員”崗位職責獎懲罰法。同時為了調動“三員”自動履職的積極性在生活上關心在任務上支持在待遇上提高盡最大努力發揚“三員”的作用為結構一道信合安保事業的穩固屏障奠定了堅實基礎。

第三篇：大案防大聯動演講

用大案防大聯動的思路全面提升農信社案防能力

銀行是經營風險的行業，自產生以來，案件風險就與銀行形影不離、相伴相生。能否有效防控案件、管控風險，成為事關銀行生存與發展的決定性因素。近年來，在省聯社黨委的堅強領導下，在監管部門的有效監管下，全省農村信用社以雷霆之勢引深開展案件治理“回頭看”深度排查活動，挖陳案、革舊弊；以壯士斷腕之決心，掀起“稽核風暴”，全力推進重點業務核查、督導百日大整改，排風險，除隱患；以“重整內控”之作為，整章建制，構筑覆蓋所有業務、機構、人員內控體系，培育合規文化；以非常之時非常之策的力度，鐵腕治案，出臺“十條禁令”，架設案防“高壓線”，嚴查重處違規行為；以傳統文化的深遂內涵作根基，古學新用、土洋結合，創新施行“五人聯保”、違規風險金制度，興起合規建設熱潮??強力扭轉案件頻發勢頭，連續兩個實現“零發案”，得到省委、省政府及中國銀監會的充分肯定。

然而，防控案件絕非一時一刻之計、一朝一夕之功，也絕非一人一部門之事，更不是寫在紙上的文件、喊在嘴中的口號。正如王亞書記、理事長反復告誡我們的那樣：案件防控永遠只有起點、沒有終點，不能有任何松懈麻痹思想！我們絕不能因為連續兩年“零發案”就以為“天下太平”、怡然自得，就不去研究案防工作；絕不能因為過去成績就高枕無憂、放松警惕，就不去耳提面示案件防控；絕不能因為他行出現案件、自己相安無事就隔岸觀火或竊笑他人，以為自己內控體系固若金湯、案防堡壘堅不可破，就不去思謀風險排查、防患未然；絕不能因為案防形勢剛剛顯現好轉跡像，就以為該排查的都排查了、該整改的都整改了，可以歇歇腳、喘喘氣、不用太理會了。我們大家要清醒地看到：全省農信社防控案件的長效機制尚未成型、內控體系尚未牢固、經營管理中還隱藏的一些風險極易誘發案件。從去年檢查情況來看，全省平均違規率雖然低于5%的目標值，但個別聯社違規率卻仍居高不下，充分說明仍有一部分市縣高管對案防工作不重視，仍有一部分縣聯社在整改方面條線配合協作嚴重脫節，所以系統上下的案防形勢還不容我們豁達樂觀。對正處于轉型跨越發展關鍵時期的山西信合來說，案件防控依然是各級經營管理中的頭等大事，我們必須全面、深刻總結各縣市干部群眾在實踐中摸索出的歷史的和現實的經驗，用大案防、大聯動的思路全面提升農信

社的案防能力。

大案防大聯動提升案防能力，就是要“恒”字當頭。所謂“恒”者，持久之意。全系統干部員工務必認清案件防控的長期性、復雜性、周期性，始終做到把案件防控當作等同發展的第一要務，始終當作保持、鞏固發展的“守護神”，始終當作一日不做就寢不安席、食不甘味的必為之事，晨思暮想，日新日為。

大案防大聯動提升案防能力，就是要“知”字引路。陶行知講：“行是知之始，知是行之成”。我們抓案防、防案件，無外乎“知”與“行”兩件事。概括起來講就是要先知“三總”，爾后行動。即全省農信社案件防控是圍繞“強服務、促轉型、謀跨越，再造一個新山西信合”總體安排的，是以“大案防、大聯動”為抓手的，總思想是“抓機制、排風險、強內控、保安全”，總目標是“繼續保持責任性案件零發案率”，總任務是“強化風險排查與機制建設”。這是我們開展案防工作的出發點和歸宿，只要圍繞“三總”出真招、硬招，就能見成效、實效。

大案防大聯動提升案防能力，就是要“干”字跟進。案件防控是一個系統工程，不是年年歲歲都一樣，歲歲年年不重樣，也不是主次不分、眉毛胡子一把抓，更不是輕重不明、頭疼醫頭腳痛醫腳，必須腳踏實地、一步一個腳印地去干，必須長年累月，有計劃、分步驟地去干。今年我們怎么“干”？就是要突出財務、信貸、風險資產“三個條線”的自律檢查，突出經營管理各個重要環節的合規檢查，突出重要崗位的風險檢查，突出技防非現場的風險排查；就是要強化風險管控、內部監督檢查、責任追究、協調聯動、應急處置、培訓教育六項機制建設。由此統籌全局、協調各方、近遠結合，不斷推進案件防控由治標向治本的轉變，不斷提升案件防控的能力和水平。

大案防大聯動提升案防能力，就是要“實”字求效。實能出成效，實能見本色。這是推行積分考核促落實、推行差異管理促提升、推行臺賬管理促整改“三項管理”的根本目的所在，也是區別干與不干、區分務虛與務實、劃清真抓實干和“嘴上功夫”的根本界限。

大案防大聯動提升案防能力，就是要“責”字貫穿。“責”者，分內應做之事。作為銀行經營管理者必須時刻將控風險、防案件作為履職盡責的第一要義，深植于心，外化于行；各級各部門，尤其是各單位各條線“一把手”必須常懷案

防之心、恪盡防案之責，必須動員全員，全員參與，上下聯動，左右配合，竭盡全力控風險、排隱患，殫盡竭慮抓案防、防案件，而不單純依賴監事長、狹義依靠稽核部門。誠然如斯，山西信合就會實現長治久安，也一定能夠長治久安。

山西農村信用社強化案防再出“新招”

山西省農村信用社為進一步強化案防工作，在創造性地推行“五人聯保”、“風險保證金”制度的基礎上，積極探索，再出“新招”，通過實行條線多方聯動、研發運行非現場稽核系統、搭建違規信息平臺等措施，積極推進案防長效機制建設，確保全省農村信用社連續三年實現“零發案”，得到了山西省委、省政府及監管部門的充分肯定。

研發非現場稽核系統。研發完成了信貸、柜面、財務指標、IT審計等4個方面、41個專題、210個稽核風險模型，對各項業務數據進行采集、篩選、分析，并及時將非現場稽核系統分析出的每筆可疑業務交易數據傳達至基層，做好現場核實驗證工作，有效防范和化解各類風險隱患。同時認真研究分析業務風險，定期提交查處思路，穩步提升非現場稽核系統的數據挖掘能力。

搭建全員違規信息平臺。研發了“違規信息登記系統”，出臺了員工違規積分辦法，將每個違規問題的檢查、處理、整改納入系統進行全程監控、有效管理，創建了全省農村信用社“違規問題庫”和“積分管理庫”，建立了個人和機構的違規電子臺賬，借助信息化科技手段，對各類問題進行分類歸檔，對違規積分進行動態管理，對新老問題進行劃段管理，進而使各級管理人員和每名員工都可以通過違規信息登記系統的查詢統計功能，實時了解、掌握本機構、本部門和自己的違規情況，為各級各部門管理決策、控險防案提供了強大的數據支撐。推進案防長效機制建設。堅持以構建“大案防、大聯動”案防體系為抓手，通過完善法人治理結構、加強制度流程建設、提高技術控險能力、實施“五人聯保”動態管理、注重信訪舉報查辦效果等措施，形成強有力的風險管控機制；通過充分發揮財務、信貸、稽核、人事、風險資產、安全保衛、銀行卡、紀檢等業務條線的職能作用，采取多種方式，借助多種手段，對重點人員、重點崗位、重點環節、重點業務等進行全方位、深層次、大力度的排查和檢查，及時發現問題、落實責任、整改到位；通進一步完善案防責任追究機制，加大考核、懲處的強度和力度，確保了全省農村信用社安全、穩健經營。

實施“三個全”構建大案防 抓好“三條線”引領大聯動

------榆社縣信用聯社

構建案防長效機制、嚴控風險隱患是做好案件防控工作的關鍵所在，今年，榆社縣信用聯社以“大案防、大聯動、大監督”為戰略，嚴格實施“三個全”構建大案防體系，以抓好信貸、財務、安全“三條主線”，引領大聯動，不斷加大風險管控力度，嚴控風險隱患漏洞。

一、防控隱患堅持“三個全”。

今年，榆社聯社案防工作將全面實施教育全程跟進，風險全員排查，監督全面覆蓋的“三全”新舉措，著力構建案件防控治理長效機制，加大風險管控力度。

教育全程跟進。通過對員工實施黨建教育、廉政教育、榜樣教育、警示教育、述廉教育等，堅持每周一次警示教育，每旬一次廉政教育，每月年一次黨建教育，每半年一次榜樣教育，每年一次述廉教育，提高員工思想覺悟，使員工人人知法、懂法、守法、用法，進一步增強自控意識和遵紀守法意識，切實做到糾錯防弊。

風險全員排查。今年，全縣稽核檢查工作以合規稽核為基礎、以履職考核、違規積分、案防評價、現場和非現場稽核為四大抓手，以專項稽核、全面風險排查為重點，以其它稽核檢查為輔助，高頻率、全方位、多層次展開，始終保持嚴查重處高壓態勢，不斷加大稽核的廣度和深度，切實提升內控制度執行力，有效遏制違規行為多發、頻發勢頭。并通過崗位員工自查，相互排查，領導檢查，集體評價來查找重點業務環節和關鍵環節存在的風險隱患，通過自查與督查的有機結合來提升員工的風險防控能力。

監督全面覆蓋。首先專職人員履職全面覆蓋。由紀檢監察、稽核、保衛、人事部門牽頭，其它部門積極配合，督促指導各網點完善、規范各項制度，制定并細化崗位操作流程，組織開展內控制度執行力的突擊性檢查。其次兼職人員履職全面覆蓋。由內外部專（兼）職監督員具體監督八小時內外的違規違紀行為和“九種人”行為，真正使監督作用橫向到邊、縱向到底、全面覆蓋。日常監督全面覆蓋。坐班主任堅持日覆蓋 ；網點負責人堅持周覆蓋；聯社部門、稽核中隊堅持月覆蓋；分管領導堅持季覆蓋；主要領導堅持年覆蓋。

二信貸條線實施“三個一”。

今年，榆社縣聯社在信貸管理方面將繼續執行新增貸款的“三個一”制度，即發放的新增貸款必須確定一名“清收責任人”，形成一筆不良必起訴一名貸戶、下崗一名職工，凡是信用社的正式職工在有信貸員為其承擔管理責任的前提下都可以擔當“清收責任人，保證新增貸款做到“按月結息、到期還本”，新增貸款如形成不良，信用社“清收責任人”從形成不良之日起離崗清收，對信用社主任在全縣范圍內通報批評，并適度壓縮所在信用社貸款權限，新增貸款如不能按時結息，信用社“清收責任人”從欠息次月一日起離崗進行清收，直至收回所欠利息方可重新上崗，新增貸款 “形成一筆不良必起訴一名貸戶”，保證信貸資金安全。

在貫徹執行“三個一”制度的同時，緊盯“三種人”。即盯住貸戶，在其貸款到期前十天，由網點工作人員對貸戶發出到期還款通知，提醒貸戶還本付息；盯住清收責任人，一旦發現貸戶有影響到期還款的因素，網點或紀檢部門將及時向清收責任人反饋，督促清收責任人及時采取措施，確保貸款能到期收回；盯住聯社有權人，如果有違反“三個一”制度的情況，紀檢監察部門將主動介入，監督相關部門負責人對形成逾期貸款的責任人進行相應處理，全力確保“三個一”制度的執行。

三、操作條線強化“三個會”。

柜面日常操作的規范一方面不僅取決于員工的責任意識，另一方面取決于營業經理每日的履職作用。為此，他們首先與財會部門協調配合，把強化營業經理履職作為規范操作的主要對象，強化“三個會”制度，帶動全員合規操作。即每月至少一次營業經理例會：例會內容包括：營業經理匯報上月工作情況、提出存在的困難和問題、財務部安排近期工作、對上期違規問題進行解析、討論財務問題和統一規范問題，通過例會規范管理；每月至少一次財會人員培訓與經驗交流會：培訓內容為財務部按照學習計劃分解的本期財務知識，為促進營業

經理的學習，要求每個營業經理都有提前備課，當期授課抽簽決定，通過培訓，彼此交流好的建議與意見，以及在工作中需要改進的地方來促進業務規范化發展；每月至少一次財會人員考核評價會：為了發揮柜面人員積極性，每月對柜員進行一次考核評價，根據柜員學習情況、工作實際，結合員工違規處理辦法，對柜員直接予以獎罰的方式；績效掛鉤即：將全轄所有柜員績效工資的50%，上掛聯社財務部進行考核，聯社財務部將柜員上掛的績效工資按月實行百分制考核。通過“三個會”，充分調動營業經理履責積極性，最大限度實現柜面操作零違規。

四、安保條線重用“三個員”。

安全保衛工作是信用社正常經營的重要保障，在安全保衛工作中，再完善的規章制度，再堅固的防范設施，起決定作用是人，人防是實現技防、物防設施預期效果的根本保證。因此縣聯社在各網點篩選重用“三個員”，即監控操作員、聯防巡查員、消防安全員。并且專門組織“三員”，舉辦了為期三天的安全標準化培訓，進一步明確了“三員”崗位職責，獎懲辦法。同時為了調動“三員”主動履職的積極性，在生活上關心，在工作上支持，在待遇上提高，盡最大努力發揮“三員”的作用，為構造一道信合安保事業的堅固屏障奠定了堅實基礎。

第四篇：第一大案心得體會

《第一大案》觀影體會

反腐倡廉警示教育片《第一大案》以敘事的方式，講述了曾經轟動全國的原天津地委書記劉青山、行署專員張子善腐化墮落、盜用公款，一步一步由人民的功臣、黨的高級干部淪為了歷史的罪人，最終受到了黨紀國法嚴懲的典型案例。看完以后，我感觸很深，有以下幾點心得體會：

一、加強學習，堅定理想信念。

毛主席曾說過“打江山容易，坐江山難”。影片中原天津地委書記劉青山、行署專員張子善在戰爭中經歷了槍林彈雨的考驗，但在革命取得成功之后卻沒有經受住糖衣炮彈的侵襲，歸根結底是革命信仰缺失，理想信念動搖。所以，作為每一名黨員干部，都要不斷加強學習，一方面學習馬列主義、毛澤東思想及中國特色社會主義理論體系，堅定共產主義理想信念，牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，把好思想這個“總開關”;另一方面，要堅持學法、懂法、守法、用法，以法律為準繩，牢固樹立法制理念，堅持依法治企，心中高懸法律的明鏡，手中緊握法律的戒尺，堅決做到法律紅線不可觸碰、法律底線不可逾越。

二、強化監督檢查，把權力關進制度的籠子里。

監督是關愛，監督是支持。影片中劉、張二人作為原天津地委黨政“一把手”,權力高度集中而缺少有效的監督，最終導致權力濫用，盜用公款，給國家帶來巨大損失。這充分說明了加強對領導干部，特別是對“一把手”監督的重要性和緊迫性。近年來深入開展的黨風廉政教育，要求從源頭預防入手，圍繞重點領域、重點環節、重點崗位的權力運行和制約監督，按照梳理職權、查找廉潔風險點、評估風險等級、制定防控措施、加強風險管理等實施步驟，著力構建權力運行前期預防、中期監控、后期處置有機結合的廉潔風險防控機制，這是全市建立、健全懲防體系建設的一項有力舉措，對于規范權力運行和監督具有重要意義，還需要不斷細化、常態化開展。

三、嚴格要求自己，履行“一崗雙責”。

人不以規矩則廢，黨不以規矩則亂。“嚴”字當頭，領導干部應從自身做起，自覺做遵紀守法的模范。總書記講過“打鐵還需自身硬”.這就需要領導干部從小事做起，從點滴抓起。慎初、慎微、慎行，方可確保忠誠、干凈、擔當；常懷律己之心、常思貪欲之害、常修為政之德，才能筑牢思想防線，恪守法紀底線。具體到工作中，就是要堅持以國家法律法規為準繩，嚴格執行中央八項規定等制度規定，自覺遵守各項管理制度，在工作中堅守原則，堅決維護人民利益。

四、強化案件查辦，對腐敗現象保持零容忍。

影片中劉青山、張子善貪污受賄、挪用公款，最終受到了以毛澤東為核心的新中國第一代領導集團的堅決懲處，顯示了我黨老一輩革命家懲治腐敗的堅定決心。十八以來，以習近平為總書記的新一屆中央領導集體，旗幟鮮明地推進黨風廉政建設和反腐敗工作，決心之大、定力之強，前所未有，從嚴趨緊、高壓威懾、長常持久已經成為正風反腐新常態。當前，國家宏觀經濟下行，全市轉型發展、提質增效與扭虧脫困任務繁重，對黨風廉政建設和反腐敗工作提出更高的要求。

反腐敗工作是一場輸不起的戰爭，需要持之以恒，持續發力，抓出習慣，抓出長效。我堅信，只要在黨和人民的支持和擁護下，反腐敗工作一定能夠取得勝利。

第五篇：2013大案

2013大案

北京理工大學司法研究所 北京圣運律師事務所 根據網絡投票，組織知名學者及律師評選

案情簡介：汪婧 范美華 撰寫 推薦理由：徐昕 撰寫

1、衡陽人大代表賄選案

【案情簡介】2012年年底至2013年年初，湖南衡陽在選舉省人大代表過程中，共56名當選的省代表送錢拉票，涉案額達1.1億，有518名衡陽市代表和68名工作人員收受錢物。最高人民檢察院經審查，湖南省政協原副主席童名謙（時任衡陽書記）在衡陽破壞選舉案中失職瀆職，涉嫌玩忽職守罪，依法決定對其立案偵查并采取強制措施，案件偵查工作正在進行中。

【新聞鏈接】http://leaders.people.com.cn/n/2014/0103/c58278-24011316.html 【推薦理由】中國人大制度史上迄今為止一次最強烈的地震，引發民眾對選舉制度的強調關注，或許有利于反逼選舉制度的完善。

2、浙江張氏叔侄強奸再審案

【案情簡介】2003年5月19日，杭州市西湖區留下鎮留泗路東穆塢村一水溝發現一具女尸，下半身赤裸。曾捎帶這名女子至杭州的安徽歙縣送貨員張高平和侄兒張輝被認為有作案嫌疑，同年5月23日兩人被抓，叔侄二人因“杭州5·19強奸致死案”被判刑。2004年，一審判處張輝死刑、張高平無期徒刑；二審改判張輝死緩，張高平有期徒刑15年。十年申訴，沒有回應。最后在一連串機緣巧合之下，2012年2月浙江高院立案復查，2013年3月26日再審宣判張輝、張高平無罪。

【新聞鏈接】http://news.ifeng.com/mainland/special/zhangshiyuanan/ 【推薦理由】2013年，本案及吳昌龍案、李懷亮案、浙江蕭山案等多起陳年冤案得到平反，表明最高法院糾正和防范冤假錯案的決心。但這種決心并不堅決。只要嚴格依法，此案從偵查、批捕、刑拘、審判的任何過程都有充分的機會避免冤案，而伸冤也只是靠巧合才成功，這些都讓我們反思：只要冤案生產的機制沒有根本性改變，司法問責缺乏剛性，司法責任清晰所要求的前提——司法獨立未確立，就很難真正堅持并實現有錯必糾。

3、沈陽小販夏俊峰案 【案情簡介】2009年5月16日，沈陽小販夏俊峰與城管執法人員發生沖突后，持刀猛刺城管執法人員，導致2人死亡、1人重傷。2009年11月15日，沈陽中院認定夏的行為構成故意殺人罪，判處其死刑，剝奪政治權利終身。2011年5月9日，遼寧省高院作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。2013年9月25日，經最高法院核準，夏俊峰被執行死刑。

【新聞鏈接】http://news.ifeng.com/society/special/Xiajunfeng/ 【推薦理由】城管與攤販之間的矛盾是當下中國沖突激烈的一個縮影，城管制度急需改革。最高法院猶豫兩年多后，終下決心，復核死刑，或許希望傳遞抑制暴力的信息。但暴力執法與私力救濟的惡性循環已成為突出的社會現象，死刑無法阻止暴力。死刑核準的傳聞提前傳出，但夏妻和律師都不知情，此案提出了完善死刑執行制度的緊迫需要。

4、曾成杰非法集資死刑復核案

【案情簡介】2008年11月，曾成杰被認定面向不特定社會公眾非法集資總額34.52億余元，造成集資戶經濟損失共6.2億元，被以非法吸收公眾存款罪被逮捕。2011年5月，長沙市中院以集資詐騙罪判處曾成杰死刑，12月湖南高院駁回其上訴請求，維持原判；2013年6月最高法作出裁定，核準死刑判決，7月，長沙市中院對曾成杰執行死刑。

【新聞鏈接】http://news.ifeng.com/mainland/special/zengchengjie/ 【推薦理由】執行死刑前未通知家屬，引發強烈爭議。此案提出了完善死刑執行制度的緊迫需要，例如，死刑犯會見權，死刑復核文書的送達，死刑的延期和定期執行等。同時，從2012年的吳英案到2013年的曾成杰案，從重慶“打黑”對民營企業家的打壓，到行政性壟斷企業對民營企業的排擠，都可看出民企經濟發展之艱辛。如何從法律層面實現民營經濟的平等保護，值得認真思考。

5、山東平度陳寶成涉嫌非法拘禁案

【案情簡介】2013年8月9日，陳寶成等人為阻止暴力強拆，將拆遷方的挖掘機司機郭曉剛困于挖掘機駕駛室內，多次報警，未被接受；8月10日，事件平息，陳寶成被拘傳；8月11日，陳寶成因涉嫌非法拘禁罪被刑事拘留；9月13日，平度市公安局以涉嫌非法拘禁罪逮捕陳寶成。

【新聞鏈接】http://qd.sohu.com/s2013/hykqd-32/inde夏.shtml 【推薦理由】此案是強拆、維權、私力救濟的“時代主題”的重大案件，匯集了律師、媒體和學者的強烈關注。而即使社會關注強烈，平度和青島方面仍十分強硬。土地征用、房屋拆遷是行政爭議多發的領域，行政訴訟法正在進行首次大修，草案部分條款有助于約束政府行為和保護私有財產，期待盡快完善落實，緩和拆遷領域極其嚴重的官民沖突。此外，伴隨此案洶涌出現的職業水軍，也展示了當下輿論引導的特殊面貌。

6、甘肅張家川“鼠標少年”發帖被刑拘案

【案情簡介】2013年9月14日、15日，張家川鎮中學初三學生楊輝就該縣一起意外死亡案件通過QQ空間、微博等網絡平臺發表質疑，認為警方判斷失實。9月17日，楊輝因涉嫌“尋釁滋事罪”被張家川縣公安局刑事拘留。9月22日，該刑事案被依法撤銷，對楊輝轉為行政拘留。隨后，張家川公安局長白勇強被停職。9月23日，楊輝獲釋。

【新聞鏈接】http://jx.people.com.cn/n/2013/0927/c355236-19604686.html 【推薦理由】此案被稱為“500轉刑拘第一案”，涉及自媒體時代的言論自由與法律邊界，對“兩高”關于利用信息網絡實施誹謗等刑事案件的司法解釋及打擊謠言運動產生了一定的抑制作用。該解釋對可公訴的誹謗罪作了超越立法的擴大解釋，并將網絡空間推定為公共場所，擴張尋釁滋事罪的適用范圍。此案引發了對該解釋及司法解釋制度的反思。

7、***受賄、貪污、濫用職權案

【案情簡介】2013年8月22日，濟南市中院一審公開開庭審理被告人***受賄、貪污、濫用職權案。庭審過程通過新浪微博同步直播。9月22日，濟南中院判決***犯受賄罪、貪污罪和濫用職權罪，數罪并罰處以無期徒刑。10月25日，山東高院二審公開宣判，裁定駁回上訴，維持一審判決。

【新聞鏈接】http://news.xinhuanet.com/201308/22/c_117057062.htm 【推薦理由】一起海內外關注的敏感案件，以一種盡可能公開的形式進行審判。全程微博庭審直播，表明司法公開不僅不可怕，還能大大提升司法公信力。薄案審判公開已形成示范效應，為各地各級法院樹立了司法透明的榜樣。重大案件、民眾關注的案件倘若今后能實現微博、視頻直播的常態化，將大大改善法院形象。

8、李某某等人強奸案

【案情簡介】2013年2月19日，北京警方接到一女事主報警稱，2月17日晚，她在海淀區一酒吧內與李天一等人喝酒后，被帶至一賓館內輪奸。2月21日，包括李某某在內的五人被公安機關抓獲。法院于9月26日一審以強奸罪分別判處李某某有期徒刑十年；王某(成年人)有期徒刑十二年，剝奪政治權利二年;魏某某(兄)有期徒刑四年；張某某有期徒刑三年，緩刑五年;魏某某(弟)有期徒刑三年，緩刑三年。李某某及其法定代理人和同案人王某不服提出上訴。11月27日，北京市第一中級法院終審宣判，裁定駁回上訴，維持原判。【新聞鏈接】http://news.163.com/13/1220/14/9GHV16F400014Q4P.html 【推薦理由】此案社會影響巨大，是網絡時代觀察輿論與司法關系的典型樣本，顯示了確立媒體報道司法準則的緊迫需求。此案也涉及未成年人保護，并引發有關律師職業倫理的激烈爭論。11月，北京律協就李某某等人強奸案相關辯護及代理律師涉嫌違反律師執業規范的行為，正式立案調查；同月，全國律師行業行風監督委員會成立。

9、王功權案

【案情簡介】2013年9月13日中午，鼎暉創業投資基金合伙人及創始人之一——王功權被北京市公安局以“傳喚”名義帶走。據稱，王功權“涉嫌聚眾擾亂公共秩序罪”。10月20日，王功權因涉嫌聚眾擾亂公共場所秩序罪被正式逮捕。

【新聞鏈接】http://ndnews.oeeee.com/html/201309/13/248716.html 【推薦理由】一個公民，一個企業家，一個溫和的人，一個政治性案件，在2013年的同類案件中，引起了更為強烈的關注和同情。此案不僅影響到普通民眾，也震動了企業家階層，既顯示了公民社會的成長，更關涉憲法所規定的公民基本權利，注定將在中國人權史留下濃重的一筆。

10、光大證券烏龍指內幕交易民事訴訟案

【案情簡介】2013年11月15日光大證券發布《關于收到中國證監會行政處罰決定書的公告》，稱因“8·16事件”涉嫌利用內幕信息進行交易，于14日收到中國證監會《行政處罰決定書》。與此同時，因光大證券內幕交易而遭受損失的投資者所提起的民事索賠將拉開大幕。

【新聞鏈接】http://money.163.com/13/1115/16/9DO1D70C00253B0H.html 【推薦理由】此案涉及普通股民的權益保護及維權困境，也顯示了證券法、民訴法等法律的制度性缺陷，例如，民事賠償與行政處罰關系如何，證券民事賠償責任制度如何從紙面走向行動，大規模侵權的實體法要件如何認定。而民事訴訟法規定的代表人訴訟制度，應對此類大規模侵權已捉襟見肘（姑且不論法院往往以“維穩”為由拆案處理），集團訴訟制度急需建立。