第一篇：五項措施切實抓好合規文化學習

五項措施切實抓好合規文化學習

【2006.05.30 14:50】 來源：和訊銀行

為扎實有效地開展合規文化教育活動,永春支行切實加強對學習階段工作的組織領導,認真制定學習計劃安排表,對學習提出明確要求，全行上下以不同形式積極投入合規文化學習活動，營造良好的學習氛圍，使學習效果真正體現到全行員工自覺規范的行為中去。

一是領導重視，突出“帶頭”表率作用。支行班子成員將“三個指引”、“四個一律”及所分管業務工作的規章制度作為黨委中心組理論學習內容，并擴大到行務會成員參加學習，做到系統地、全面地學習,認真領會其精神,深刻理解其含義,達到融會貫通的目的；做到領導帶頭參加教育活動、帶頭參加學習、帶頭做好筆記，要求集中學習時間不得少于一周。目前我行已集中3次以學習“三個指引”為主要內容的黨委中心組理論學習，為全行員工開展合規文化教育學習起到“領頭羊”作用。

二是積極投入，認真開展合規文化學習。支行各部門在組織好本部門員工學習以“三個指引”為主要內容的基礎上,將《中國農業銀行泉州市分行治理商業賄賂專項工作實施方案》所要求的學習內容納入合規文化教育活動計劃中,與合規文化教育活動同步推進。計財部、信貸部按規定組織員工對應熟悉掌握的業務規章制度進行學習，紀檢監察、人秘、保衛部門組織部門員工重點學習《中國農業銀行查辦案件工作指引》,明確工作程序,提高工作效率和質量。各基層網點以不同形式組織員工開展合規文化學習。如一都分理處作為支行案件防范聯系點，主任在重視自身學習的同時，抓好單位員工開展合規文化學習，規定每周至少2晚組織員工集中學習，由員工輪流主持學習內容，主持業務技能練習，通過邊學習邊討論，查找自身不足，指出存在風險點及時整改，在員工中營造良好的學習氛圍，不斷規范業務操作，提高風險防范意識。

三是統籌兼顧，正確處理工學矛盾。支行合理安排自學與集中學習的時間,在抓好業務工作的同時，運用忙里 閑，在自學的基礎上,確保集中學習時間不少于一周。支行分別于5月15日晚、19日晚組織機關及營業部全體員工集中學習《中國農業銀行領導干部道德風險防范和防范案件工作指引》、社會主義榮辱觀等內容；計財部、信貸部分別于5月12日晚、26日下午組織全轄柜員、客戶經理集中學習《中國農業銀行防范案件工作指引》重點章節、會計信貸基礎規范化管理及各項規章制度，并結合深入基層網點開展自查自糾整改“回頭看”的時間，組織柜員、客戶經理學習業務規范操作流程及新業務知識；基層營業單位主要負責人在抓好本人學習的基礎上,利用班前班后時間,對一線員工的集中學習做出妥善安排,并組織學習。

四是創新學習，確保取得實效。支行采取“讀”、“看”、“思”、“談”、“寫”五種形式開展學習活動,激發員工學習興趣,營造學習氛圍，提高學習效果。“讀”即精讀重點篇目,做到讀全、讀深、讀透,掌握要義、把握精髓、領會實質。“看”即組織觀看一些典型的違規違紀違法案例,使員工真正接受教育,深刻吸取教訓。“思”即每位員工通過學習結合自己的思想、工作實際,查找自己合規按章操作的差距和不足。“談”即員工對照學習要求,開展談認識、談體會、談合規。“寫”即每位員工在學習期間做好學習筆記，關鍵要把學習知識貫穿于工作實踐中，切實培育合規文化氛圍。

五是檢查督導,嚴格學習紀律。支行合規文化教育活動領導小組及辦公室、督導組加強對教育活動的指導,及時組織檢查督促,嚴格學習考勤制度,掌握了解動態，抓住基礎管理整改工作“回頭看”的時機，深入各部門、各網點檢查指導學習的開展情況，督促各單位抓好學習計劃的落實，有效推進合規文化教育活動的深入開展。

莆田農行“三個統一、三個到位”

扎實推進合規文化教育

莆田農行黨委高度重視合規文化學習教育活動，從2010年6月29日起組織開展合規文化學習教育活動，組織全行員工學習相關規章制度，并采取了“三個統一”和“三個到位”的促學措施，保證學習效果。

三個統一：一是統一學習時間。從6月下旬至8月份九周的學習時間作了具體安排，周二為部門集中學習，周四為員工自學，各部門、各網點同步開展學習；二是統一學習課程。制定了《莆田分行2010合規文化建設學習安排表》，指定公共篇及結合部門和崗位學習內容18篇，自選學習21篇；三是統一學習要求。每位員工要做好學習筆記，每項學習內容結束時，要以部門為單位召集學習心得座談會，交流學習經驗，撰寫心得體會，并參加市分行組織的統一考試，激發員工“學規章制度，創合規文化”的興趣。

三個到位：一是組織領導到位。市、縣二級行分別成立了合規文化建設領導小組，各支行（部）“一把手”是本行（部）合規文化建設的第一責任人，負責抓好合規文化學習教育；二是宣傳發動到位。在該行局域網上開設合規文化建設活動專欄，利用活動布置、學習材料、心得體會等5個子欄目刊登圖片新聞、活動簡報、心得體會等材料55篇（張），及時對合規文化建設活動進行動員部署，同時，宣傳報道學習動態，及時總結并推廣好的學習經驗和做法；三是督導檢查到位。學習期間，該行黨委委員、紀委書記黃良盛同志帶領督導組深入各支行、各部門學習現場進行督導檢查，有力促進學習教育活動的深入開展。營業部積極開展“合規執行年”學習教育活動

為全面貫徹落實總部2011年“合規執行年及案件防控工作”會議的要求，培養全員合規意識，提高經營管理水平，促進各項業務的健康發展，營業部充分利用晨會和班后時間，集中開展了為期四天的 “合規執行年”學習教育活動，收到了良好的教育效果。

一是高度重視，組織到位，廣泛開展學習活動。總部2011年工作會議結束后，營業部迅速行動，成立了由經理任組長的“合規執行年”活動領導小組，于 4月12日始分別在晨會、晚班后等五個時間段傳達了總部“合規執行年”活動方案及領導講話精神、商業銀行合規風險管理指引、銀行業從業人員職業操守等相關規定，要求全體員工深刻領會活動內容和具體要求，身體力行，積極投入到“合規執行年”活動中去。

二是制定了“合規執行年”活動實施方案。通過查擺問題、自查整改、總結提高、簽訂合規執行責任與承諾書、學習測試等活動的開展，讓合規的觀念和意識滲透到全體員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，進一步提高全員合規意識和制度執行力，促進合規管理水品顯著提升。

三是全面加強合規建設，完善內控制度。首先，豐富晨會內容，通過嚴“警示”防范內控風險，每日進行晨會朗誦“內控警示”：“制度是安全的前提，內控是穩健的基礎，制度對于執行者是保護傘，制度對于違規者是高壓線；嚴是愛、寬是害，執行制度是關鍵；我們要管好自己的思想，約束自己的行為，吸取違規者的教訓，珍惜自己的崗位。讓我們記住:指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度”。其次，營業部將完善系列規章制度為抓手，堅持內控先行，在完善制度中確保安全經營，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題，強化全員執行力。

四是培育合規文化，營造合規氛圍。營業部以“合規執行年”為契機,制訂了學習計劃，規定了學習內容及具體要求，積極開展以合規管理為主題的學習活動，切實提高員工合規意識，努力培育合規文化，推助業務又好又快發展。一方面，采取短期培訓、集中學習、以會代訓、研討自學等形式，加強員工的金融法律法規和業務技能的培訓，營造濃厚的合規文化氛圍；另一方面，利用晨會時間學習銀行業典型案例，進行風險點分析討論，自我反思，做到警鐘長鳴，使全體員工始終保持清醒頭腦，不斷豐富員工案防知識，牢固樹立“主動合規，我要合規，持續合規”、“合規創造價值”的意識，為實現信陽銀行持續穩健經營、快速發展壯大作出積極的貢獻。

中國城鄉金融網訊 順昌支行認真開展以學習“三個指引”為主要內容的合規文化教育活動，強增全員的合規經營意識，著力培育誠信、正直的合規文化，支行黨委在加強活動組織領導的同時，做到學習階段的“三個落實”。

一是制訂計劃、抓學習落實。支行黨委召開了合規文化教育動員大會，黨委書記林鏑對開展合規文化教育進行了動員、部署，制訂了詳細的具體活動安排表。黨委班子成員帶頭學、作表率，將“三個指引”納入黨委中心組學習的主要內容。各分理處、支行科部負責人按照實施方案的要求，學習了《中國農業銀行領導干部道德防范風險指引》，各部門、崗位員工重點學習了《中國農業銀行防范案件工作指引》及相關的規章制度，支行還結合總行《關于切實加強詐騙、搶劫、盜竊、涉槍等四類刑事案件防范工作緊急通知》的要求，開展了案件專項教育活動，組織觀看了反腐倡廉電教片，進一步強全員的合規經營意識，培育了誠信、正直的合規文化。

二是加強監督，抓措施落實。各科（部）按照本部門自律監管工作的要求，認真查找在執行內控管理中存在的薄弱環節。一是會計部門根據2005年操作風險、內部控制評價檢查發現的問題，組織專項檢查小組，進行了后續跟蹤檢查。二是信貸管理部門根據銀監會專項檢查發現的問題，做好存在問題的“回頭看”。三是風險資產管理部門，強化對不良資產的監督與管理，采取多種方式，加大對不良資產的清收力度，1至4月清收不良資產本金256萬元。四是人事部門加強對人員的排查和崗位輪換，防范風險。同時各業務主管部門根據市分行業務部門自律監管檢查發現的問題和案件專項治理“回頭看”的要求，抓好存在問題的整改落實。

三是嚴守“四個一律”，抓制度落實。首先抓案件防范責任制落實，支行黨委與各分理處簽訂了“禁賭責任書”，全行員工向支行做出了不參與經商、賭博、購買“六合彩”的書面承諾；其次把不設立“小金庫”的制度落實到實處，2006年支行對一科、一部、三個分理處負責人進行了崗位調整，重新簽訂了不設立“小金庫”保證書；第三抓崗位培訓，先后聘請了市分行人員進行銀行卡業務知識講座，聘請保險公司人員進行保險知識講座，針對綜合應用系統數據上收總行，組織會計主管、一線操作人員參加省市分行業務培訓；第四抓文優規范服務的落實，組織文優規范服務專項檢查，促進了營業單位依法合規經營

農行濰坊分行開展“學制度、講合規、促發展”學習月活動

2010-11-04 農行濰坊分行

[點擊 132]

為適應當前業務發展速度和制度創新節奏日益加快的新形勢，促使廣大員工認真學習制度、熟練掌握制度、嚴格執行制度，推動合規文化建設，農行濰坊分行深入貫徹上級行精神，緊密結合自身實際，在全行開展了“學制度、講合規、促發展”學習月活動。

一、加強組織領導，明確學習活動指導思想和目標。一是市分行及各支行均成立了以分管行長為組長，運營管理部、綜合管理部等相關部室負責人為成員的學習月活動領導小組，在市分行運營管理部設立辦公室，指導全行活動開展。二是對學習月活動做全行動員，并明確提出了學習月活動要以以貫徹落實農業銀行企業文化核心理念為統領，以落實總行《內部控制基本規定》和《合規政策》為主線，以運營管理突出風險點分析及防范、監管檢查工作流程、作業中心建設流程規劃、會計監控系統及內控管理系統的管理與應用、ABIS優化改造、臨柜業務法律法規常識及ISO9000質量管理體系認證落地為切入點，在全行形成學制度的風氣、講合規的理念、營造促發展的氛圍。三是要求各行領導干部要帶頭參與學習月活動，親力親為，率先踐行。學習過程中嚴肅學習紀律，確保學習質量。集中學習期間無特殊情況一律不得請假，學習期間做到學習有筆記，剖析有記錄。因特殊情況請假人員必須進行補課，學習結束后，各行組織對所有參加學習人員進行閉卷考試，考試成績與《柜員星級、監管員、運營主管等級管理考核辦法》結合起來，作為下一步等級管理的筆試成績。

二、制定詳盡學習方案，確保學習活動取得實效。一是市分行制定了詳盡的學習實施方案下發全行，就學習活動的參學人員、學習步驟、內容做出具體的安排，指導全行活動開展。二是嚴格遵循活動的開展步驟和階段要求。此次活動共分為三步走，第一階段由市分行師資人員負責培訓支行運營管理人員和運營主管，包括部門負責人、會計監管員、運營主管及替班主管。第二階段是由支行精選師資人員，制定完善學習活動月實施細則，明確培訓內容和方式，確保轄內柜面業務人員培訓面達到100%。第三階段是總結提高階段，各行學習過程中必須結合本行工作實際，將規章制度與自身工作進行對比，找出存在的問題和不足，并對產生原因進行認真剖析，做到“邊學習、邊剖析、邊整改、邊提高”。三是統籌安排，相互促進。各行學習過程中要正確處理學習月活動與當前業務經營的關系，要做到統籌兼顧、合理安排，分清輕重緩急，確保業務經營和學習活動有計劃、有步驟地開展，真正做到兩不誤、雙促進，在有效推進活動各階段工作的過程中確保全行各項業務經營正常有序開展。

第二篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第四篇：合規文化

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。

第五篇：合規文化

為貫徹落實市聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《關于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風險的通知》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神以及省協會《關于防范操作風險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，-

明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查。現將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”。認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

二、嚴謹工作、生活作風

在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，