第一篇：xx村鎮銀行內控強化年年度總結報告

xx村鎮銀行

“內控強化年”活動年度總結

蕪湖銀監分局：

我行在收到《關于報送內控強化年活動階段性總結的通知》后認真研讀，組織人員對我行的內控強化年活動開展情況進行了全面分析，現將情況匯報如下：

一、開展內控強化年活動動員大會

根據“內控強化年”活動的總體規劃要求，我行領導高度重視，及時召開了“內控強化年”動員大會，成立了活動領導小組，并根據我行具體情況，制定了《xx村鎮銀行“內控強化年”活動實施方案》和全面風險排查方案。活動啟動后，我行領導多次組織本行員工認真學習領會銀監局關于開展“內控強化年”活動的相關文件，以及一系列涉及我行業務的內控管理方面的文件要求及規章制度，著力開展我行 “內控強化年” 和全面風險排查活動。

二、開展全面風險排查活動

對照“內控強化年” 和全面風險排查活動要求，我行認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節，著力從內控制度執行力、大額信貸業務風險、對公賬戶管理、印章及重要空白憑證管理，以及重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范等方便開 1

展風險排查，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的內控合規意識和制度執行力。

（一）開展對內控制度執行力檢查工作

組織相關人員成立了檢查組，按照檢查方案安排，開展制度執行力檢查工作，重點突出重要崗位和一線臨柜人員的制度執行力檢查。通過突擊檢查，糾正了制度執行當中存在的隨意性，有效提高了員工執行制度的自覺性。

（二）對大額信貸業務開展全面風險排查

信貸部門結合目前大額信貸業務工作實際情況，以風險全覆蓋為原則，研究制定了專門性、全覆蓋的風險排查方案，確定排查范圍和標準，針對貸款風險分類、貸款的合規性進行了系統的風險排查，有效防范信貸風險，依據風險排查方案要求和部署，積極落實并開展貸款風險排查工作。

1、一是對貸款風險分類排查。檢查在貸款風險分類管理上是否圍繞貸款五級核心定義開展分類工作，對貸款的分類認定情況、采取的分析認定措施和最終確定的分類結果準確性進行了全面排查。二是重點對中、小企業及自然人其他貸款風險分類真實性檢查，逐筆分析、逐個排查。

2、對貸款合規性風險排查。一是檢查調查崗、審查崗、審批崗、貸款出賬審核崗崗位責任落實情況；二是調查崗雙人調查執行情況，是否對每一筆貸款落實2人以上調查人員盡職調查。

（三）對賬戶管理風險隱患排查

一是檢查所有基本存款賬戶和預算內專用賬戶均是否都履行了開戶核準制；一般存款賬戶和非專用賬戶是否全部進行了備案，是否簽訂賬戶管理協議；對代理開銷戶是否取得授權許可和提供了代理人有效身份證件。二是重點檢查了各類賬戶的使用，是否存在一般存款賬戶支取現金情況和出租、出借、轉讓賬戶的情況；有無內部員工侵占、挪用客戶資金等行為。三是檢查賬戶對賬過程和對賬面，賬務核對是否換人與客戶核對和重要賬戶雙線核對，對賬回單收回比率，對賬過程中是否有可疑情況的賬戶。四是對大額支付業務是否進行了詳細登記、分析和跟蹤監測，有無異常收付和異常變動現象，是否具有真實的貿易背景和交易事實。

（四）對印章及重要空白憑證管理風險排查

業務印章和重要空白憑證管理是有效防范內部風險隱患的重要環節，建立有效管理制度的操作流程，明確印章、重要空白憑證使用種類和范圍是防范和消除風險隱患的重要措施。我行著重對業務印章和重要空白憑證的離崗交接和停用銷毀情況進行了全面、細致的排查，確保了內部管理工作合規。

（五）人員的行為規范風險排查

一是與每位員工簽訂了“依法合規經營承諾書”，樹立合規從我做起，恪守規則，嚴守風險底線，自覺遵守職業道德，二是通過進行員工行為排查，經排查我行未發現有直接組織、參與民間借貸或融資活動，或充當社會融資“掮客”、購買彩票炒房、炒股等交易不法行為。

三、針對活動開展情況進行制度上的查漏補缺

進一步完善我行的內控制度，有針對性的制定或修訂了《xx村鎮銀行信貸管理基本制度》、《xx村鎮銀行銀行承兌匯票管理辦法》、《xx村鎮銀行貸款利率管理辦法》、《xx村鎮銀行客戶經理管理辦法》、《xx村鎮銀行賬戶管理人員崗位職責》、《xx村鎮銀行人民幣銀行結算賬戶管理系統業務管理辦法》等。

四、下一步工作打算和風險防范措施

完善內控風險管理，構建長效內控管理機制對于促進我行的可持續發展至關重要，內控工作是經營管理的重要組成部分，在下一步工作中我行著重從以下方面來強化我行內控建設情況：

一是開展合規教育，提高廣大員工合規經營和防范案件能力。強化規章制度培訓學習，是員工熟悉政策、規章制度，正確運用規章制度和合規操作的前提，讓廣大員工自覺遵守和執行，才能從源頭上防范合規風險，增強員工的合規操作意識，嚴格操作程序，堅決克服“大錯不犯，小錯不斷”的違規行為，防止案件的發生。

二是加強內控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點：一是針對檢查存在的薄弱環節、重點部位和業務開拓中存在的問題，制定配套的措施和實施細則；二是對以前規章制度的執行情況進行綜合考核，確定重點監控部位，進行重點檢查；三是抓好整改落實。對各類檢查中發

現的存在問題要抓好后續跟蹤檢查，認真分析問題產生的根源，做到查找重點，對癥下藥，強力整治。四是嚴格追究責任。要真正提高內控制度的執行力，就要強化責任追究，完善懲誡問責制度，對存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責任人要從嚴處理，建立“違章責任登記制度”，實行嚴格懲誡。

總之,通過本次“內控強化年”活動的開展，我行把加強內控和案防管理工作與促進我行又快又好發展統一結合起來，有力地推進xx村鎮銀行的各項業務發展。

二〇一三年三月二十五日

第二篇：村鎮銀行內控機制建設強化年活動工作方案

村鎮銀行內控機制建設強化年活動工作方案

一、活動目的

為進一步推動＃＃村鎮銀行（以下簡稱“我行”）全面提升內控水平，實現平穩、安全、可持續發展，我行響應內蒙古銀監局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內部開展“銀行業內控機制建設強化年”活動（以下簡稱“內控強化年”活動）。結合本行實際情況，特制定以下工作方案。

二、活動組織

我行成立內控強化年活動領導小組，具體組成人員及聯系方式如下：

組 長： 副組長： 成 員：

領導小組的主要職責是，組織、領導、指導本行內控強化年活動，確定不同階段的目標和工作任務，協調解決活動中遇到的問題。

領導小組在我行內審合規部設立活動領導小組辦公室，王國輝同志兼任活動領導小組辦公室主任。具體負責我行內控強化年活動的日常工作，組織對我行各部門開展內控強化年活動進行指導、協調、督查和考評。

三、活動方案

（一）準備階段

1、任務目標：完成內控強化年活動的準備工作。

2、實施計劃：在我行成立內控強化年活動領導小組，并制定內控強化年活動工作方案。

3、完成時限：＃＃年5月28日。

（二）動員全體員工參與到內控強化年活動中。

1、任務目標：定期開展動員大會，使全體員工統一思想認識，增強內控理念，明曉內控強化年的目的、基本內容和要求。

2、實施計劃：由綜合管理部牽頭，各部門積極參與。層層開展動員大會。全體員工簽訂責任書和承諾書。形成動員大會及層層落實的情況報告。

3、完成時限：＃＃年7月31日。

（三）建立和完善我行各項章程和制度。

1、任務目標：將我行不完善或者還不具有的規章制度補充完善，各項規章制度要結合實際情況，使得各項規章可操作、全覆蓋、切切實實能控制風險。

2、實施計劃：各部門分別制定各部門相關內控制度，最終由綜合管理部負責統一補充完善。

3、完成時限：＃＃年7月16日。

（四）全面梳理各項內控制度，編制內控手冊。

1、任務目標：在完善各項規章制度的過程中，編寫內控手— 2 —

冊。完善內控目錄及主要制度文本。確保職責清晰、流程規范、管控有力。

2、實施計劃：由綜合管理部主要負責，其他各部門協助配合編寫內控手冊。

3、完成時限：＃＃年7月16日。

（五）學習內控制度并開展內控政策測試。

1、任務目標：不斷提高全體員工對法律、法規、監管政策、內部規定及內控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強全員主動合規意識。

2、實施計劃：由綜合管理部負責制定定期學習計劃，并針對每個學習階段的學習情況組織考試。

3、完成時限：學習和考試活動貫穿在強化年活動中。

（六）切實執行好各項內控制度。

1、任務目標：強化內控制度執行力，認真落實規范好各項法律、法規、監管政策及經營管理規定、規則和規范，全面提高我行內控效率，形成先進的內控文化。

2、實施計劃：

?實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度。?銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度執行情況檢查。?重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范與監察。

3、完成時限：11月30日

（七）排查風險，評估風險，梳理分析。

1、任務目標：落實好風險排除工作，并進行風險評估。找出問題，梳理問題。

2、實施計劃：排查主要包括以下七個方面：一是風險排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查，六是環境排查，七是IT風險排查。

3完成時限：每個季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風險評估。

（八）落實整改，增強效果。

1、任務目標：通過自我檢查發現問題，及時整改，不斷落實內控制度的實施。

2、實施計劃：重點在以下幾個方面進行梳理。一是制度的完善性；二是執行的有效性；三是獎懲機制的合理性；四是用人機制的科學性；五是內控架構的充分性；六是經營導向和戰略決策的科學性、審慎性。

3、完成時限：每月完成一次集中整改。＃＃年10月19日和＃＃年1月15日各完成一次大規模整改。

（九）總結和提高

1、任務目標：增進對內控強化年活動的有效性認識，明確今后深化內控管理機制建設的目標和方向。

2、實施計劃：舉辦內控學習研討會等活動，開展內控強化年活動大討論。通報活動情況，并提出今后深化內控管理機制建設的目標和方向。

3、完成時限：＃＃年3月1日

四、活動安排

（一）準備階段（＃＃年5月29日至＃＃年6月11日）

結合本行自身實際，成立以劉艷秋為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“建設強化年”活動小組。營業部工作小組根據總行條線制定的實施方案，結合營業部經營管理特點和現狀，制定營業部詳細的“建設強化年”活動方案。

（二）學習階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）

組織員工集中學習規章制度、操作規程，并對關鍵風險點、防控措施等內容進行重點交流學習和討論。

（三）討論階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）定期開展內控建設與風險管理大討論。組織員工對學習的文件進行風險點、防控措施等進行重點交流討論，并將學習、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月11月30日至＃＃年12月20日）

通過開展制度執行力突查。進一步暴露操作風險隱患，嚴肅責任追究加強問題整改，提升經營管理水平；同時，充分暴露管理制度漏洞和風險控制盲區，加強制度后續評價，進一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內容包括以下幾個方面：

1、存款方面。排查營業廳網點負責人、會計出納人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經理是否有出具虛假存單，虛存實支，強

— 5 — 制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制是否得到認真執行，貸款“三查”支付是否嚴格執行，貸款擔保、抵押是否真實有效，是否有超權限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產權屬不全和違規處置問題等。

3、會計出納方面。檢查營業廳網點負責人是否按照規定進行查庫，金庫尾箱管理是否符合規定，是否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；聯行往賬是否按規定進行對賬、是否存在只對余額不對發生額、未達賬和差錯是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存在違規現象；是否存在“小金庫”和賬外經營問題；主辦會計是否按照規定對會計出納業務認真開展事后監督工作。

4、計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按規定定期更換，柜員在工作時間內暫時離開崗位時是否辦理系統簽退，主管授權密碼是否存在通用現象。

5、安全保衛方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對— 6 —

有關制度、規程的熟悉及執行情況；消防、防爆應急預案建立及演練情況；安全防范設施建設與達標情況，特別是自助銀行監控及報警是否接入監控中心、是否實現遠程對講；是否實行雙人、雙鎖管理；相關臺賬和登記簿是否建立，填寫是否規范。

各部門各崗位檢查內容要全面，檢查工作底稿要按照要求進行記錄，認真組織會計員工開展自查工作。

第三篇：銀行內控強化年活動工作方案

XX銀行內控強化年活動工作方案

一、活動目的

為進一步推動XXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）全面提升內控水平，實現平穩、安全、可持續發展，我行響應XX銀監分局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內部開展“銀行業內控強化年”活動（以下簡稱“內控強化年”活動）。根據《XX市銀行業內控強化年活動實施方案》，結合本行實際情況，特制定以下工作方案。

二、活動組織

我行成立內控強化年活動領導小組，具體組成人員及聯系方式如下：

組

長：XX

聯系電話XX 副組長：XX

聯系電話XX 成員：XX

聯系電話XX XX 聯系電話XX 領導小組的主要職責是，組織、領導、指導本行內控強化年活動，確定不同階段的目標和工作任務，協調解決活動中遇到的問題。

領導小組在我行綜合辦公室設立活動辦公室，XX任辦公室主任。具體負責我行內控強化年活動的日常工作，組織對我行各部門開展內控強化年活動進行指導、協調、督查和考評。

三、活動方案

（一）準備階段

1、任務目標：完成內控強化年活動的準備工作。

2、實施計劃：在我行成立內控強化年活動領導小組，并制定內控強化年活動工作方案。

3、完成時限：＃＃年3月15日。

（二）動員全體員工參與到內控強化年活動中。

1、任務目標：定期開展動員大會，使全體員工統一思想認識，增強內控理念，明曉內控強化年的目的、基本內容和要求。

2、實施計劃：由辦公室牽頭，各部門積極參與。層層開展動員大會。全體員工簽訂責任書和承諾書。形成動員大會及層層落實的情況報告。

3、完成時限：＃＃年3月30日。

（三）建立和完善我行各項章程和制度。

1、任務目標：將我行不完善或者還不具有的規章制度補充完善，各項規章制度要結合實際情況，使得各項規章可操作、全覆蓋、切切實實能控制風險。

2、實施計劃：各部門分別制定各部門相關內控制度，最終由— 2 —

綜合辦公室負責統一補充完善。

3、完成時限：＃＃年5月15日。

（四）全面梳理各項內控制度，編制內控手冊。

1、任務目標：在完善各項規章制度的過程中，編寫內控手冊。完善內控目錄及主要制度文本。確保職責清晰、流程規范、管控有力。

2、實施計劃：由辦公室主要負責，其他各部門協助配合編寫內控手冊。

3、完成時限：＃＃年6月15日。

（五）學習內控制度并開展內控政策測試。

1、任務目標：不斷提高全體員工對法律、法規、監管政策、內部規定及內控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強全員主動合規意識。

2、實施計劃：由辦公室負責制定定期學習計劃，并針對每個學習階段的學習情況組織考試。

3、完成時限：學習和考試活動貫穿在強化年活動中。

（六）切實執行好各項內控制度。

1、任務目標：強化內控制度執行力，認真落實規范好各項法律、法規、監管政策及經營管理規定、規則和規范，全面提高我行內控效率，形成先進的內控文化。

2、實施計劃：

?實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度。

?銀企、銀銀以及銀行內部對賬制度執行情況檢查。?重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范與監察。

3、完成時限：11月30日

（七）排查風險，評估風險，梳理分析。

1、任務目標：落實好風險排除工作，并進行風險評估。找出問題，梳理問題。

2、實施計劃：排查主要包括以下七個方面：一是風險排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查，六是環境排查，七是IT風險排查。

3完成時限：每個季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風險評估。

（八）落實整改，增強效果。

1、任務目標：通過自我檢查發現問題，及時整改，不斷落實內控制度的實施。

2、實施計劃：重點在以下幾個方面進行梳理。一是制度的完善性；二是執行的有效性；三是獎懲機制的合理性；四是用人機制的科學性；五是內控架構的充分性；六是經營導向和戰略決策的科學性、審慎性。

3、完成時限：每月完成一次集中整改。＃＃年7月15日和＃＃年1月15日各完成一次大規模整改。

（九）總結和提高

1、任務目標：增進對內控強化年活動的有效性認識，明確— 4 —

今后深化內控管理機制建設的目標和方向。

2、實施計劃：舉辦內控學習研討會等活動，開展內控強化年活動大討論。通報活動情況，并提出今后深化內控管理機制建設的目標和方向。

3、完成時限：＃＃年3月1日

四、活動安排

（一）準備階段（＃＃年3月1日至＃＃年3月15日）

結合本行自身實際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執行年”活動小組。營業科工作小組根據分行條線制定的實施方案，結合營業科經營管理特點和現狀，特制定營業科詳細的“深化執行年”活動方案。

（二）學習階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）

組織員工集中學習規章制度、操作規程，并對關鍵風險點、防控措施等內容進行重點交流學習和討論。

學習文件內容：

關于印發《關于印發案件防控知識百問百答》的通知

（三）討論階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）定期開展內控建設與風險管理大討論。組織員工對學習的文件進行風險點、防控措施等進行重點交流討論，并將學習、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月9月15日至＃＃年12月20日）

通過開展制度執行力突查。進一步暴露操作風險隱患，嚴肅責任追究加強問題整改，提升經營管理水平；同時，充分暴露管理制度漏洞和風險控制盲區，加強制度后續評價，進一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內容包括以下幾個方面：

1、存款方面。排查營業廳網點負責人、會計出納人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經理是否有出具虛假存單，虛存實支，強制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責任制是否得到認真執行，貸款“三查”支付是否嚴格執行，貸款擔保、抵押是否真實有效，是否有超權限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產權屬不全和違規處置問題等。

3、會計出納方面。檢查營業廳網點負責人是否按照規定進行查庫，金庫尾箱管理是否符合規定，是否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規定及時與客戶進行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規問題；有價單證、重要空白憑證賬實是否相符；聯行往賬是否按規定進行對賬、是否存在只對余額不對發生額、未達賬和差錯是否及時查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財務收支是否存在違規現象；是否存在“小金庫”和賬外經營問題；主辦會計是否按— 6 —

照規定對會計出納業務認真開展事后監督工作。

4、計算機操作方面。檢查柜員密碼、主管授權密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點檢查柜員密碼是否按規定定期更換，柜員在工作時間內暫時離開崗位時是否辦理系統簽退，主管授權密碼是否存在通用現象。

5、票據業務方面。檢查銀行承兌匯票業務的授權授信管理及實行情況；銀行承兌匯票空白憑證和匯票專用章管理情況；對出票人的資格、資信以及購銷合同、增值稅發票等交易背景真實性的審查情況；保證金是否按規定比例收取、敞口部分的擔保情況是否真實，是否足值、有效。檢查是非存在滾動簽票，是否存在以貸款作為承兌保證金等問題。保證金專戶與出票人結算戶是否存在串用、混用情況，是否建議保證金臺賬、是否是一一對應關系，是否存在相互挪用等問題。檢查會計部門對銀行承兌匯票票據要素的審核情況；有關崗位對持票人與出票人、前手之間交易關系和債權債務關系真實性的審查、核實情況。重點檢查業務辦理過程是否嚴格按照規定程序操作，是否按規定進行查詢，貼現率是否違規。

6、安全保衛方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關制度、規程的熟悉及執行情況；消防、防爆應急預案建立及演練情況；安全防范設施建設與達標情況，特別是ATM機、自助銀行監控及報警是否接入監控中心、是否實現遠程對講；槍彈是否分存，是否實行雙人、雙鎖管理；相關臺賬和登記簿是否建立，— 7 —

填寫是否規范；是否按要求對ATM機進行巡檢。

各部門各崗位檢查內容要全面，檢查工作底稿要按照要求進行記錄，認真組織會計員工開展自查工作。

（五）上報工作要求 1、3月25日前將本系統的內控強化年活動工作方案。2、4月1日前向分局活動領導小組辦公室報送動員大會及層層落實的情況報告。

3、將修訂完善后的內控目錄及主要制度文本，于＃＃年6月底之前報送活動領導小組辦公室和對應的監管部門。

4、按季形成風險排查情況報告，5、上、下半年的整改報告分別于＃＃年7月15日和＃＃年1月15日前報送至活動領導小組辦公室以及當地監管辦。

6、于＃＃年9月底前向分局內控強化年活動領導小組辦公室報送內控風險評估報告。

7、全面回顧總結，提出建立內控建設長效機制三年規劃。在銀行業金融機構總結的基礎上，分析研究、明確下一步深化內控管理機制建設的重點。

第四篇：銀行內控強化年活動的實施方案

“內控強化年”活動實施方案

為切實將“內控強化年”活動成果轉化為現實的風險防范能力，強化案件風險防范力度，全面提升我行內控管理水平和風險防控能力，遵照《xx銀監分局關于印發六安銀行業內控強化年活動方案的通知》要求，經行領導批準，決定開展“內控強化年”活動。

一、活動目標

2012年工作目標是：各部門要在2011年“執行年”活動問題整改的基礎上，重點圍繞“建、學、考、做、查、改、罰”，切實做到“四個結合”，組織推動我行重點業務和關鍵環節風險排查、銀企、銀銀以及內部對賬工作、重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范與監察等工作。各部門要堅持全面動員、講求實效的原則，結合自身實際開展活動，做到改有所進，立有所益。

二、組織領導

為切實加強對深化“執行年”活動的組織領導，確保該項活動順利開展，我行召開內控機制建設活動動員大會并成立“內控強化年”活動領導小組，負責指揮、協調、監督、檢查“內控強化年”活動的開展和落實情況，成員如下：

組長：XX（行長）

副組長：XX（行長助理）

組員：XXXXXX

活動領導小組下設辦公室，負責處理“內控強化年”工作具體事宜，辦公室設在合規風險部。各部門按照方案部署負責落實

具體工作。

三、活動內容

（一）開展內控制度執行力突查工作

責任單位：審計稽核部

完成時間：2012年6月15日

1.4月31日前，審計稽核部在2011各部門執行力檢查、整改的基礎上，針對目前依然存在的部分有章不循、變相循章和內控突查執行力不落實等問題，制定執行力檢查方案，注意突出層次性和針對性。

2.6月15日前，按照執行力檢查方案安排，組織開展執行力突查工作，重點突出重要崗位和基層一線的執行力檢查。

（二）對大額信貸業務開展全覆蓋風險排查

責任單位：市場營銷部

完成時間：2012年6月15日

1.4月31日前，市場營銷部結合目前大額信貸業務工作實際情況，以風險全覆蓋為原則，研究制定專門性、全覆蓋的風險排查方案，確定排查范圍和標準，防范信貸風險積累演變成惡性案件。

2.6月15日前，依據風險排查方案要求和部署，積極落實風險排查工作。

（三）開展營業部與個人客戶、企業客戶、保證金賬戶以及其他有關部門的對賬工作

責任單位：營業部

完成時間：2012年6月15日

1.4月15日前，營業部部結合目前工作實際情況，以改善管理理念、改進技術手段為原則研究、制定對賬工作方案，確定對賬對象、范圍及方式。

2.6月15日前，組織推進對賬工作，同時對在對賬雙方賬務核對過程中產生未達賬項和其他不符事項時，參與對賬的每位員工應認真查找原因，及時處理和解決。

（四）狠抓印章、憑證管理工作制度落實

責任單位：財會科技部、營業部

完成時間：2012年5月31日

1.4月15日前，財會科技部組織營業部對印章使用情況進行全面、嚴格檢查，重點檢查各部門印章合規使用情況，對違規用章、私刻印章等行為嚴厲懲處。

2.5月31日前，營業部組織業務范圍內憑證管理的風險排查工作，結合當前憑證登記、傳遞、管理、使用過程中的風險點和違規事實，制定排查方案，并推動落實。

（五）加強重要崗位和敏感環節工作人員的行為規范與監察 責任單位：合規風險部

完成時間：2012年6月15日

6月15日前，合規風險部要進一步強化員工日常生活規范和員工異常行為監督工作，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人

員八小時外行為，加強行為失范監察，通過“領導多過問、同事多監督、部門多幫教”等方式，推進道德風險監控工作，對各類失范行為力爭“早發現、早預防、早查處”。

（六）推動重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假工作。責任單位：綜合管理部

完成時間：2012年5月31日

5月31日前，綜合管理部結合我行相關規定和工作部署，研究我行重要崗位和敏感環節員工輪崗輪調和強制性休假方案，明確具體的操作程序和規定，并就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好安排。

四、活動安排

（一）組織準備階段（3月20日-3月31日）

我行制訂下發《XXXX銀行內控強化年活動實施方案》。要求各部門在認真學習深刻領會我行內控機制建設活動動員會議和《實施方案》精神的基礎上，結合本行實際以及“內控強化年“活動要求，制定具體活動計劃，深刻理解內控機制建設的內涵，充分認識內控建設的重大意義，全面掌握內控建設的目的和工作安排，充分調動全體員工積極參與活動的積極性。

（二）動員學習階段（4月1日-5月31日）

5月31日之前有計劃地組織員工學習我行會計基本制度、反洗錢操作流程以及我行的各項業務授權管理規定等，要求員工根據自己崗位職責實際情況，學習相關的業務制度、操作流程及

合規手冊，采取靈活多樣的學習方法，確保學習內容、時間、人員“三落實”。

（三）自查自糾階段（6月1日-6月30日）

各部門對照“內控強化年”活動要求，認真查找制度執行方面存在的突出問題和薄弱環節。即要查思想認識問題，又要查操作層面執行力不強的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時發現問題，認真落實整改，努力提高管理者及全行員工的內控合規意識和制度執行力。

（四）總結提高階段（10月1日-12月31日）

各部門將內控機制建設和工作總結有機結合起來，進行全面回顧和總結。按照不同層次、不同崗位，定期對全行所有人員，統一組織內控文化知識測試，并將考試成績作為內控評價的一項重要內容。另外，我行還要求各部門認真總結內控機制建設開展情況，形成報告上報合規風險部。

五、活動要求

（一）統一思想認識，落實領導責任。“內控強化年”活動是貫徹落實銀監會2012年工作會議精神，實現我行安全穩健運行的重要舉措。各部門要切實加強領導，由各部門的負責人主抓，一級抓一級，層層抓落實，堅持把深化學習、提高認識貫徹始終，把解決問題、完善制度貫徹始終。特別是要認真圍繞“建、學、考、做、查、改、罰”，切實做到“四個結合”，確保強化“內控

強化年”活動取得成效。

（二）注重隱患排查，強化分類實施。各部門要結合我行的實際情況，針對不同的業務范圍、不同層次的員工的工作實際，在堅持活動總體要求的同時，分層分類提出有針對性的具體要求和方案，以增強活動的針對性和實效性。

（三）加強督導檢查，搞好輿論引導。各部門要加強對此活動的檢查和督促，認真了解和掌握“內控強化年”活動每項工作的進展情況，防止出現上熱下冷、走過場、出偏差等現象。同時積極做好宣傳工作，利用網頁、電子滾動屏幕、簡報等多種形式，努力營造開展活動的良好氛圍。

（四）抓好部署落實，及時總結報告。根據“通知”要求，六安銀監分局將運用現場檢查、重點抽查、交叉排查等方式對金融機構進行抽查和評估。請各部門積極組織落實相關工作，并于2012年7月10日及2013年1月10日前報送整改報告至合規風險部，合規風險部將匯總全行整改報告上報至XX銀監分局。

第五篇：銀行內控工作情況總結報告

**支行內控工作情況匯報

2012年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略，在規范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：

一、加強制度的梳理及學習

今年以來，我行先后對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

二、繼續落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空 白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

四、積極開展今年的各項風險排查工作

根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業務環節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風險意識。

（一）公司條線

根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范，確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

（二）個金條線

1、根據《關于發送<**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法（2011年版）>的通知》文件要求，進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

2、根據《關于發送<**支行員工個人理財業務風險排查方案>的通知》文件要求，我行對2010年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規，無上述情況出現。

（三）監察及法律合規方面

1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。

2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業務指導與學習，培育全員操作風險管理 文化，規范柜臺操作流程。

五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。