第一篇：XX年銀行內控達標年總結
XX年銀行內控達標年總結
小編為大家推薦的關于XX年銀行內控達標年總結范文，希望能夠幫助到你，歡迎大家的閱讀參考，可以借鑒的哈。
【范文一】
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動集中體現了銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我匯報一下本次學習的心得體會：
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規文化應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
【范文二】
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規文化教育活動集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。這次學習活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我匯報一下本次學習的心得體會：
開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規文化應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。
工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了
芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
第二篇：銀行內控達標年學習總結
銀行內控達標年學習總結
銀行內控達標年學習總結1
為進一步提升內控合規管理水平，強化員工責任意識和風險意識,促進各項業務健康發展，10月10日晚，郵儲銀行東鄉縣支行開展了《內控達標年學習手冊》集中學習活動。
此次學習該行行長親自授課，全行員工參與集中學習。學習的主要內容分為四部分:一是領導內控要求摘要，從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規體系的必要性和重要性;二是內控管理通報，通過通報20xx年至20xx年三年合規建設活動情況、一級分行內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線;三是法律與合規風險提示匯總，從法律合規層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規這根弦;四是宣貫重要內控規章制度，通過宣貫一系列監管規章及行內制度，使員工認識到依法合規工作的重要性。
內控學習活動的開展是貫徹落實上級行關于開展內控達標年活動的具體實踐。下一步，該行將采用多種形式宣傳學習內控規章制度，營造濃厚合規文化氛圍，全方位、全過程落實內控合規文化理念，進一步提高員工學內控、重合規自覺性，積極打造“合規郵行”、“平安郵行”。
銀行內控達標年學習總結2
近日，為進一步推進內控體系建設，在以往合規建設活動經驗的基礎上，郵儲銀行河南省分行聯合省郵政分公司啟動了“內控達標年”活動。
在9月27日召開的全省郵政金融年“內控達標年”活動動員電視電話會議上，省分行李文賓副行長作了重要動員講話，要求各單位一是充分認識開展內控建設活動的重要意義，理解內控建設活動是合規工作的延伸和深化，是防范金融風險、提升經營效益、適應外部形勢的需要和保障；二是準確把握內控建設活動重點，通過強化員工隊伍管理、強化制度管理落實、完善監督問責等措施，進一步建立健全“自營+代理”內控管理機制，提升內控管理水平；三是要扎實開展好活動各項工作，切實加強組織領導和郵銀協調，主動將活動與案件防控、經營發展目標、內控合規文化建設相結合，為郵政金融業務又好又快發展保駕護航。
省郵政分公司張寶堂副總經理主持會議，并在會上對郵政代理機構“內控達標年”有關工作做了強調，要求各單位高度重視，認真貫徹落實會議精神，郵銀通力配合，共同將內控工作要求落到實處，通過加大內部監督檢查和問責力度，夯實全省郵政金融內控管理工作基礎，推動工作不斷提升。
會議集中解讀了《河南省郵政金融“內控達標年”活動實施方案》，對各項工作進行了詳細安排部署。自年開始，省分行與省公司將連續三年開展內控建設活動，積極打造郵政金融內控合規文化品牌。
銀行內控達標年學習總結3
近期，根據“年內控達標年”活動進度與安排，郵儲銀行九江分行各機構領導、各條線負責人親自動員，積極帶頭組織員工對內控達標年活動手冊進行學習。
據悉，本期學習以《內控達標年學習手冊》為基礎，內容覆蓋“領導內控要求摘要”、“三個對標”（與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標）、“重要監管規章及行內規章制度”等項目。
“以史為鑒，可知興替；以人為鑒，可明得失”。經過此次學習，郵儲銀行九江分行各機構和轄內金融從業人員對內控合規有了進一步的了解。該分行后續將持續開展內控合規知識培訓學習，以上市要求為規，以監管要求為矩，以內控評價為鏡，查找改進經營管理中的不足，推動內行內控管理全面達標，促進郵政金融持續健康發展。
銀行內控達標年學習總結4
為進一步強化全員內控意識，不斷提升我行內控管理水平，有效支撐我行改革發展，根據上級行的統一部署，市分行聯合市分公司于近期召開了邢臺市分行20xx年“內控達標年”活動啟動會。
會上，錢雯副行長對該行20xx年“內控達標年”活動進行了安排部署并提出了五個方面的工作要求，要求大家切實做好內控合規工作。一是高度重視，加強督導，將此次活動作為落實郵儲銀行經營發展戰略和強化內控風險管控的一項重點工作抓實抓好;二是郵銀配合，加強協作，統一行動標準，確保各項活動內容同步進行;三是強化宣傳，認真總結，積極做好內外部宣傳工作，動態搜索其中好的經驗和做法，增強活動效果;四是提高安防意識，進一步提高全員合規意識，提升全行內控管理水平;五是加強國慶期間安全，確保節日期間郵政金融資金安全。
市分公司監督檢查部劉紅女主任也對代理機構強調了兩點要求。一是高度重視，密切配合，協同推進。二是認真組織，認真整改，確保各項活動安排落實到位，切實提高活動效果。
此次“內控達標年”活動的開展，有助于該行各級機構在加快經營發展的同時，牢記內控合規，做到統籌兼顧，確保全行健康、均衡、穩健、可持續發展。
銀行內控達標年學習總結5
為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，郵儲銀行三明市分行積極落實省分行“內控達標年”活動部署，近期與郵政市分公司聯合開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。
9月29日，郵儲銀行三明市分行組織召開“內控達標年”活動啟動電視電話動員會，會議就年“內控達標年”活動工作實施方案進行了詳細解讀，該市分行行長在會上做了動員講話。要求大家充分認識“內控達標年”活動的`意義和主旨所在，并提出“三個著力點”和“兩個平衡”，即著力提升員工內控意識和綜合素質、著力加強制度管理、著力落實問題整改與落實，平衡郵政與銀行內控建設水平，平衡內控管理與發展的關系，確保活動取得實效。
銀行內控達標年學習總結6
為進一步強化全員內控意識，不斷提升德安縣支行機構內控管理水平。10月17日，該支行二樓會議室開展了《內控達標年學習手冊》集中學習活動。
會上，縣支行副行長首先對《中國郵政儲蓄銀行德安縣支行—20xx年“內控建設年”活動實施方案和中國郵政儲蓄銀行德安縣支行年“內控達標年”活動實施方案的通知》（德郵銀企〔〕7號）文件的進行了解讀，隨后，該行行長張玲對照內控達標年學習手冊，親自給全行員工授課，學習的主要內容分為五部分：一是領導內控要求摘要，從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規體系的必要性和重要性；二是從上市規范對標、與監管要求對標和與內控評價對標三個角度要求員工深入查找本行內控管理存在的問題和差距。三是是內控管理通報，通過通報20xx年至20xx年三年合規建設活動情況、一級分行內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線；四是法律與合規風險提示匯總，從法律合規層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規這根弦；五是宣貫重要內控規章制度，通過宣貫一系列監管規章及行內制度，讓全行員工及時知規，嚴格守規。
會后，該支行行長張玲就開展“內控達標年”活動提出了三點要求：一是統一思想，提高認識。全行員工要充分領會開展內控建設活動的重要意義，增強開展內控達標工作的責任感和緊迫感，強化日常工作中的合規行為。二是認清形勢、突出重點。各部門網點要抓好實現內控達標活動的關鍵動作，積極開展自查對標，加強整改落實。三是要扎實推進，強化擔當。各部門、網點要明確每項工作的重點方面和每一階段的重點工作，確保內控達標年工作按時按點順利推進。
第三篇：銀行內控達標年自查報告（七頁）
銀行內控達標年自查報告范文(二)
ⅩⅩ年，在省、市行黨委的正確領導下，在省行內控合規部的業務指導下，ⅩⅩ分行內控合規部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務，大力推進內控合規體系建設，充分發揮審計監督與合規服務職能，為規范業務經營、促進全行各項業務健康有序發展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項工作任務，現將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：
一、全年工作情況
我行內控合規部現有員工17人，其中總經理1人，副總經理1人，員工15人。今年是農行IPO上市之年，是內控合規組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作，履職盡責。今年以來，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次，風險排查2次，內控自評價2次，內控評價1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢業務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次。
(一)理順關系，順利完成內控合規改革。
一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內控合規辦事處到分行內控合規部的職能轉變，人員實現合理分流。
為市行選送了三名風險合規經理，為資產處置部選送了兩名信貸業務骨干。二是與信貸管理部、運營管理部、紀委監察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩交接，順暢運轉。
三是對本部門員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯系人，工作中做到既分工明確，又相互協作，確保各項工作責任落實到人。
(二)高度重視，努力提高合規管理水平。
一是加強內部管理，提高內控合規部門工作質量。
提早制定工作規劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理，提升內控合規部門工作效率;強化內控監督，加強監管檢查力度。二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓。
上半年要求各支行對反洗錢業務進行100%自查，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業務檢查。對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好。三是區分權限，認真做好轉授權和法律事務工作。
轉授權工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發轉授權書22次，合計50份，建立轉授權書檔案，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個支行轉授權備案26份。一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規業務及內控綜合評價等專業培訓，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法，進行交流討論，提高風險識別能力。力爭把本部門建設成為一支業務精良型、團結和諧型、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規團隊。五是群策群力，大力開展合規文化建設。在全行合規文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執行年等活動為契機，推進合規文化開展，主辦合規文化電子期刊一期。
二、工作中存在的問題和困難
一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區是：把業務發展與政策、制度對立起來，一談發展就擔心或伴隨出現違規行為。
實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題。少部分干部員工合規經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規檢查工作和內外部監督檢查中發現問題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點說就是“諱疾忌醫”。這些都是阻礙開展合規管理工作的障礙和困難。二是當前合規隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。
三、20XX年工作思路、目標、措施及建議
0XX年我們內控合規部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規部雙重領導下，本著以“合規促發展、發展必須堅持合規“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業務發展戰略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規文化建設;做好合規風險監測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監督管理、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規行為積分管理，為業務經營做好保駕護航。
省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業務推進會上的講話。每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高。切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念，加快遼寧農行的有效發展。我們認為實現目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發展。
省、市行黨委都提出，把“創新、務實、靈活”作為推進有效發展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實質，是卓有成效開展好內控合規工作的前提和基礎。眾所周知，合規文化是農行企業文化的重要組成部分，是立行之本、經營之本。
只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執行各項金融法律法規和農行規章制度，依法誠信經營，才能切實防范化解風險，確保各項業務的穩健運行，從根本上實現農業銀行長治久安和有效、可持續發展。違規的孿生兄弟就是風險，其后果往往是加大了經營成本和透支了經營成果?！斑`規風險很大，不發展風險更大”。如何擺布好發展與合規的關系顯得十分重要。合規的發展才是有效的發展，反過來講，發展也必須堅持合規。開展好20XX年的內控合規管理工作擬采取如下措施：
一是確定明確的目標。
至少要達到以下5個目標：即干部員工合規意識明顯提高;制度執行力明顯增強;各種違規操作明顯下降;內部控制評價明顯進步;各類案件隱患明顯減少。二是建立自我糾錯機制。
今后要鼓勵各部門、各條線、各單位員工自查自糾違規行為。對主動開展自查自糾和上報違規問題及整改結果的，內控評價時不扣分;違規性質不嚴重且沒有造成風險的，檢查發現以后不處罰。從而實現違規行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規糾偏”變成員工的自覺行為和習慣。三是創新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監督”模式，將風險控制關口前移，多做“風險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。
四是狠抓內部控制的薄弱環節開展工作。
突出重點業務、重點部位和重點環節的監督檢查，防止出現較大風險的違規問題。不能忽視管理崗位的風險識別和評估，從而防范道德風險的發生。五是以發展促合規，以合規保發展。
客觀正確對待在業務發展中出現的各種問題，對于無道德風險、未造成損失的一般違規行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風險或嚴重違規行為、造成較大風險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規成本的付出，維護制度的嚴肅性。六是加強隊伍建設，樹立主人翁意識。
農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著別人，常常問問自己，職責履行到位沒有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規隊伍員工。七是集中學習和自我學習相結合，增強從業能力。
審計、內控合規崗位要求從業人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫生診病，不懂醫術、不學理論，不長經驗，則實為庸醫，誤己害人。內控合規部將建立雙周例會和學習日制度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。
九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。20XX年要開展的幾項重點工作是：
1、抓隊伍建設。
一是堅持雙周例會，人人領學(新制度、新政策)，共同提高;
二是安排合規人員利用空閑時間按對應專業搞跟班培訓，每次最少7-10天，期間對相關專業的業務進行調研和檢查，同時提升自身實際操作能力。
2、強化專業培訓。以合規文化建設為核心，內搞1-2次大型業務學習和培訓。內容涵蓋合規文化、內控評價、反洗錢、法律法規等。
3、圍繞重點環節、新業務開展合規專項檢查。
4、內控評價檢查重點放在核心業務、價值創造能力和貢獻度上。真實性評價，在合規經營前提下以產品所創利潤能力為根本出發點。
5、全年整體移位檢查至少安排2-3個分理處以上營業單位進行檢查。
6、做好一級支行行長和副行長的離任審計工作。
7、認真完成省行和市行安排的各項臨時性工作任務。
四、工作中的幾點建議
一是鑒于目前全省從業人員現狀，各級領導要重視審計隊伍建設，對一些出現不適應的同志，行領導和部門領導要注意多加引導，加強思想教育，使之轉變思想，正確認識自己，理性思考，安心本職工作，方能變被動為主動。
把綜合素質過硬、責任心強的人員調整和充實到這只隊伍中來，把不適應崗位要求的人員調整到適合的其他崗位上去，形成進出的動態機制，增加蓬勃氣息。二是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。
要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系;建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。三是堅持“以人為本”。
鑒于審計崗位的特殊性，需要領導“高看一眼”，切實關心審計人員的工作和生活，幫助解決后顧之憂。使之安心本職工作，樂于付出，更好履行保駕護航職責，切實推進合規文化建設，為農行風險防范構筑堅固的內控堡壘。第四篇：內控達標年活動總結
內控達標年活動總結
內控達標年活動總結1
為大力推進內控合規文化建設，打造郵政金融內控合規文化品牌，強化全員內控合規意識，全面提升內部管理水平，郵儲銀行萬載縣支行于10月13日晚組織全體員工學習了《內部達標年學習手冊》。
學習中，通過講解業內員工違規案例向全員敲響警鐘，強調違反“十條禁令”的危害性，要求員工端正心態，樹立“內控提升品質，合規創造價值”的內控理念，在工作中時刻牢記“十條禁令”，并且根據案例對照自身查找問題和漏洞，及時整改做到規范操作。并重申了“兩個加強，兩個遏制”的重要性和必要性，要求員工樹立合規意識，明確崗位責任，時刻把防范風險放在首位，嚴格按照規章制度進行業務操作，確保依法合規經營。要求每個員工認真做好記錄，寫好學習體會，通過案例的學習，從中吸取教訓，確保在業務操作中無違規現象發生。
內控達標年活動總結2
為全面提升內控管理水平，更好的履行“普之城鄉，惠之于民”的社會責任，郵儲銀行泰安市分行在全轄組織開展“內控達標年”活動。
該行高度重視此次活動，成立以行長任組長的活動領導小組，并于近日召開活動啟動會議，市分行行領導、副總以上及相關人員，各縣市區支行領導班子成員、各部室負責人及網點負責人共80余人參加了會議。會議周密部署“內控達標年”活動步驟，對各階段工作內容、完成時間和質量標準進行充分傳達，要求全行充分認清形勢，理性分析當前存在的不足和困難，切實增強內控建設的緊迫感和責任感，將內控建設作為一項重大戰略常抓不懈，并從精心組織，穩步實施；密切溝通，上下聯動；及時總結，鞏固提高；強化監督，跟蹤評價；郵銀配合，共同推進等方面提出具體工作要求，為活動取得預期效果奠定了良好基礎。
據了解，此次活動以“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標”為主題，深入查找內控管理薄弱環節，全面梳理和整改存在問題，同時開展內控知識學習考試 、內控主題征文、內控“金點子”征集、內控文化建設與宣傳等系列工作，切實健全內部控制體系，提升內控管理質效，提高風險管控能力。
該行表示，將會通過此次活動的開展，加快經營轉型，深化改革創新，著力打造成為一家資本充足、內控嚴密、營運安全、品牌卓越的大型上市銀行，并將恪守大行應有的擔當與使命，一如既往的秉承“普惠金融”的經營理念，以強烈的使命感和責任感致力于服務社會，為我市經濟發展提供強大動力。
內控達標年活動總結3
為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，根據上級行文件精神和支行當前工作安排，10月17日晚，郵儲銀行豐城市支行組織全行員工召開了以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動動員大會。
會上，該支行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時該支行一把手黃華偉行長也就活動啟動做了重要講話，強調指出“內控達標年”活動意義和主旨所在，并對活動開展提出了“四個加強和一個平衡”要求，即要加強組織領導、強化督導，加強郵銀配合、明確職責，加強監管溝通、及時反饋，加強內部學習，提升意識，以及平衡內控管理與業務發展的關系，扎實穩步推進活動的開展和落實。
據了解，本次“內控達標年”活動目標是通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找全行在內控管理上存在的差距，全面梳理和整改在內控管理上存在的問題;活動重點是圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”、“內部控制點專項梳理”、“內控知識培訓考試及知識競賽”等方面開展。支行旨在通過開展此次“內控達標年”活動，切實提高全行員工內控知識、規范員工合規操作，提高銀行內控管理水平，為郵儲銀行的良好健康發展保駕護航。
內控達標年活動總結4
為進一步提升內控達標年活動成效，郵儲銀行莆田市分行結合實際，制定了既全面貫徹上級行總體要求和規定動作，又融合本行自身特色的活動方案，重點突出“條線共建”和“雙線推進”。
營業主管是前臺業務操作風險把控的第一關口，直接關系到全行內控建設的基礎，履職管理能力至關重要，該行將結合“內控達標年”活動于第四季度組織一期派駐支行營業主管履職培訓班，通過集中培訓和訓后考試，進一步明確崗位職責，規范作業標準，促進前臺操作達標。
據悉，該行從授信政策、服務支撐、管理效能、隊伍能力四個方面穩步提升內控管理水平。該行每周編輯一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分為“政策下沉、風控前移、工作落地、同業快遞”四個版塊，內容包含授信政策解析建議、成功授信和拒貸案例匯編、同業新動態等，每月匯總通過綜合管理平臺分行頻道的學習園地，向全行員工發布相關信息，有效增強員工的業務素質和全行的信用風險防控能力。
此外，該行還緊密結合廉潔風險防控工作，雙線推進內控建設。兩項活動齊頭并進，有效結合，共同開展宣傳、教育和發動工作，通過查找問題和風險點、自查自評、修正整改，明確崗位工作職責，規范運行流程，有效防范風險，筑牢“前期預防、中期監控、后期處理”三道防線，不斷提高經營管理水平。
該行還制作了《“內控達標年”活動日程表》，梳理各項活動的時限要求，要求轄內各單位嚴格按照日程安排有序組織活動開展。
內控達標年活動總結5
為進一步強化全員內控意識，不斷提升德安縣支行機構內控管理水平。10月17日，該支行二樓會議室開展了《內控達標年學習手冊》集中學習活動。
會上，縣支行副行長首先對《中國郵政儲蓄銀行德安縣支行—20xx年“內控建設年”活動實施方案和中國郵政儲蓄銀行德安縣支行年“內控達標年”活動實施方案的通知》（德郵銀企〔〕7號）文件的進行了解讀，隨后，該行行長張玲對照內控達標年學習手冊，親自給全行員工授課，學習的主要內容分為五部分：一是領導內控要求摘要，從管理全行的高度傳達健全、有效的內控合規體系的必要性和重要性；二是從上市規范對標、與監管要求對標和與內控評價對標三個角度要求員工深入查找本行內控管理存在的問題和差距。三是是內控管理通報，通過通報20xx年至20xx年三年合規建設活動情況、一級分行內部控制評價情況以及違反“十條禁令”情況，使員工認識到違規的危害性，筑牢員工思想道德防線；四是法律與合規風險提示匯總，從法律合規層面作出警示與提醒，使員工時刻繃緊合規這根弦；五是宣貫重要內控規章制度，通過宣貫一系列監管規章及行內制度，讓全行員工及時知規，嚴格守規。
會后，該支行行長張玲就開展“內控達標年”活動提出了三點要求：一是統一思想，提高認識。全行員工要充分領會開展內控建設活動的重要意義，增強開展內控達標工作的責任感和緊迫感，強化日常工作中的合規行為。二是認清形勢、突出重點。各部門網點要抓好實現內控達標活動的關鍵動作，積極開展自查對標，加強整改落實。三是要扎實推進，強化擔當。各部門、網點要明確每項工作的重點方面和每一階段的重點工作，確保內控達標年工作按時按點順利推進。
內控達標年活動總結6
近日，郵儲銀行深圳分行開展“內控達標年”活動。該行十分重視內控建設工作。未來三年，該行將開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”、20xx年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。9月28日，郵儲銀行在香港聯合交易所主板正式上市，標志著作為中國最年輕的大型商業銀行，郵儲銀行正式登陸國際資本市場，并問鼎年內全球最大IPO。
據了解，郵儲銀行深圳分行近期開展了豐富多彩的內控建設特色活動，如微信內控小課堂、內控征文比賽、知識問答競賽等，在行內營造出了良好的內控文化氛圍。目前，郵儲銀行在商業銀行穩健經營方面處于行業優秀水平。
內控達標年活動總結7
為表彰20xx年全省郵銀合作典范，全面貫徹落實集團公司及總行20xx年“內控達標年”活動要求，對江西郵政金融20xx年“內控達標年”活動進行再動員、再部署。日前，郵儲銀行江西省分行召開20xx年全省“內控達標年”活動動員大會。
會議對按郵銀各單位下半年得分高低順序排名評選出的省、市、縣三個層面共69個郵銀協作典范單位進行了通報表彰。省郵儲銀行肖星行長對江西郵政金融20xx年“內控達標年”活動進行了動員部署，就如何開展好今年活動要求：一是要高度重視，充分認識開展內控建設活動的重大意義。要認識到開展內控建設活動是打造優秀上市銀行的.基本需要；是適應監管日趨從嚴的必然要求；是強化案件防控工作的重要抓手。二是要突出重點，認真抓好實現內控達標目標的關鍵動作。要積極開展自查對標，嚴格落實整改問責，全面完善內控制度，切實加強學習教育。三是要扎實推進，嚴格落實內控達標活動的工作要求。要強化活動組織領導，全面動員認真實施；要結合當前重點工作，確?；顒尤〉脤嵭?；要加強郵銀協調聯動，打造郵銀協作典范。最后，肖星行長還特別強調了大力發展旺季郵儲存款業務、信用卡業務、中郵保險業務、中郵消費業務、中郵證券業務。
李金良總經理也就郵政代理金融機構落實20xx年“內控達標年”活動提出了三點要求。一是要強化思想認識、深入推進，全力確保金融內控達標年活動有效落地；二是要強化溝通協調、統籌部署，全力打造金融內控郵銀合作典范；三是要強化責任擔當、奮力沖刺，全力奪取金融“雙兩百億”的最后勝利。并提出郵銀雙方合作在手機銀行APP上開展江西專區活動，把我省手機銀行客戶規模做大。
內控達標年活動總結8
為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。
據悉，本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。
“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。
為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確?；顒釉鷮嵱行蛲七M。
內控達標年活動總結9
為全面提升全行內控管理水平，強化全員內控意識，郵儲銀行鉛山縣支行按照省市分公司、省市分行有關“內控建設年”活動方案要求，及時成立“內控建設年”活動領導小組，組織全行員工于日前在支行二樓大會議室召開“內控建設年”活動啟動會議暨20xx年“內控達標年”活動部署。
會議由縣支行行長主持，分三個流程進行。首先由負責“內控建設年”活動的牽頭部門傳達上級行指導思想，即通過20xx年至20xx年在轄內開展以“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”為主題的內控建設活動，有效梳理制度和流程，健全郵銀內控管理體系和長效機制。然后由分管領導對全體職工宣讀了20xx年“內控達標年”活動實施方案，著重強調“三個對標，一項考試”，即與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標和全員內控知識考試。最后，由該支行“一把手”做了全面、詳細的活動動員總結發言，發言指出，要高度貫徹上級行活動指導精神，重視內控合規工作，強化內控體系建設，鞏固過去三年開展的“合規大討論”、“合規大行動”和“合規回頭看”活動成果，牢牢結合“兩個加強、兩個遏制”回頭看活動、“十條嚴禁”等合規思想，看好自家門、做好自身事。
會后，該支行按照上級活動安排，積極組織員工認真學習總行下發的《內控達標年學習手冊》，用心撰寫學習體會，并要求10月20日之前完成不少于3次的集中學習討論。啟動會議讓員工知曉活動內容及活動目標，從思想意識上杜絕“屢查屢犯”、“抱存僥幸心”，較好地取得了會議預期效果，為接下來的活動順利展開奠定下扎實的基礎。
內控達標年活動總結10
近日，中國郵政儲蓄銀行召開“內控達標年”活動電視電話會議，決定用3年的時間，在全國郵政金融板塊范圍內開展“內控達標年”“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。這是郵儲銀行繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”、20xx年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。集團公司副總經理、郵儲銀行行長呂家進出席會議并講話。
呂家進充分肯定了過去三年全行合規管理工作取得的重要成績，指出內控建設活動是合規活動的延續和發展，要提高認識，高度重視，將“內控達標年”活動作為當前一項重點工作來抓，確保活動有效貫徹和全面落地;要全員參與，合力推動，每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，認真學習、對標;要借鑒經驗，加強學習，吸收專業咨詢機構的先進理念和專業經驗，使郵儲銀行的內控體系建設有一個高的起點;要循序漸進，注重實效，通過3年時間的積累和沉淀，使全行內控工作實現質的飛躍。呂家進強調，在內控體系建設過程中也要注重發展，內控建設和發展如同“鳥之兩翼”“車之兩輪”，需要統籌兼顧，協調共進。
內控達標年活動總結11
為進一步建設優良的內控文化，提升內控管理水平，郵儲銀行三明市分行積極落實省分行“內控達標年”活動部署，近期與郵政市分公司聯合開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。
9月29日，郵儲銀行三明市分行組織召開“內控達標年”活動啟動電視電話動員會，會議就年“內控達標年”活動工作實施方案進行了詳細解讀，該市分行行長在會上做了動員講話。要求大家充分認識“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并提出“三個著力點”和“兩個平衡”，即著力提升員工內控意識和綜合素質、著力加強制度管理、著力落實問題整改與落實，平衡郵政與銀行內控建設水平，平衡內控管理與發展的關系，確?；顒尤〉脤嵭?。
內控達標年活動總結12
為進一步建設優良的內控文化，，提升內控管理水平，根據總部統一部署，郵儲銀行浙江省分行聯合郵政省分公司將在20xx年9月—12月期間在全轄范圍內開展以“三個對標”為主題的“內控達標年”活動。
郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動”，制定了詳實可行的活動實施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價對標、落實整改問責、內控知識學習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動順利開展，有效號召活動推進，浙江省分行于20xx年9月21日召開了“內控達標年”活動啟動會議。會上，浙江省分行對“內控達標年”活動做了有序部署，對活動各階段開展的內容、時間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時省分行王樹志行長代表活動領導小組做了動員講話，指出了“內控達標年”活動的意義和主旨所在，并對活動開展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領導、加強郵銀配合、加強個體學習以及平衡內控管理與業務發展的關系，以有序推進活動開展和落實。目前浙江省分行已結合工作實際著手開展諸多特色活動，如內控講座、內控微信每日說、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營造良好的內控文化氛圍?，F各階段活動正在有條不紊的推進中。
希望通過此次“內控達標年”活動，全轄各級員工認真學習內控知識、深入開展三個對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問題、切實落實整改問責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩健運行保駕護航。
內控達標年活動總結13
為強化南昌市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，10月11日，市分行與市郵政分公司聯合組織召開了20xx年南昌市“內控達標年”啟動大會?；顒又攸c圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控培訓考試及知識競賽”開展。這是郵儲銀行繼20xx年“合規大討論”、20xx年“合規大行動”、20xx年“合規回頭看”活動取得良好效果后，為進一步提高全行內控合規管理水平采取的重大舉措。
會議指出，內控建設活動是合規工作的延續和深化，也是滿足監管需要和建設大型零售商業銀行的必要保障，各級機構、各部門要高度重視此次內控建設活動，將“內控達標年”活動作為當前防范經營風險、提升管理水平的重點工作來抓。各單位的負責同志要提高認識，親力親為，努力成為內控合規文化建設的倡導者和踐行者。要深刻認識加強內控建設的重要意義，積極主動地投入到內控建設中來，進一步做好內控建設的推行和落實工作。
會議強調，內控體系建設是一項復雜的系統工程，絕非一時之事、一日之功，每年要制定新的方案，穩扎穩打，循序漸進。各單位負責人要加強對本部門活動開展情況的監督檢查，市分行內控建設活動領導小組也要通過定期檢查指導、考核通報等方式加大對各單位活動的督導及工作落實情況的檢查力度。市分行將各單位內控建設年活動開展情況納入年底績效指標的一項內容進行考核。對在自查和對標工作中流于形式、走過場或工作遲緩、推諉扯皮、敷衍塞責等影響工作進程的，將按照市分行相關規定予以處理，對內控建設工作推進不力的部門要嚴肅問責。
會議要求，內控建設既要有整體規劃，還要明確階段性的工作任務和工作目標，要明確各個部門、各個崗位的工作職責和具體要求，把內控建設的任務和責任分別落實到每個部門和各個崗位。每個單位、每位員工都要積極投身其中，對照活動具體要求，把握重點，抓住關鍵，以點帶面，整體推進。
銀郵雙方在會議中明確表態，將繼續加強協作，密切配合，明確各自主要職責和任務，統一行動標準，確保各項活動內容同步推進，扎實開展“內控達標年”活動，全面提升全員內控合規意識和制度執行力。
內控達標年活動總結14
為強化張家口市郵政金融內控體系建設，全面提升內控管理水平，根據總行、省行“內控達標年”安排部署，張家口市郵政分公司郵儲銀行張家口市分行聯合組織開展了20xx年“內控達標年”活動?；顒又攸c圍繞與“上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展。
市郵政分公司、市分行聯合制定了《張家口市郵政金融20xx年“內控達標年”活動實施方案》，對活動內容進行細化和明確。同時，該行要求各級支行高度重視，加強組織督導，確保活動扎實開展。從20xx年起，利用三年時間組織開展“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”內控建設活動。同時郵銀密切配合，協調聯動，確?；顒禹樌M行。結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，扎實開展對標自查、整改問責和“三項清單”工作，嚴格落實崗位輪換等管理要求，組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》并完成遠程考試，有效提升全員內控合規意識和制度執行力。
內控達標年活動總結15
為強化銀行內控管理，查找全行在內控管理上存在的差距，全面提升內控管理水平，郵儲銀行宜黃縣支行根據上級行會議精神和支行當前工作安排，組織全行員工開展了以“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”為主題的“內控達標年”活動。
該行高度重視此次活動，成立了以行長為組長的活動領導小組，并于10月19日晚召開了啟動會議，周密部署了“內控達標年”的工作，并對各階段工作內容、完成時間和質量標準進行了充分傳達。會上，領導要求全行上下要充分認識到當前市場風險和管理風險的嚴峻形勢，理性分析當前存在的困難和不足，切實增強全行及各業務條線內控建設的緊迫感和責任感。
據了解，為深入貫徹“內控達標年”活動精神，實現預期效果，該行將在組織員工認真學習《內控達標年學習手冊》的基礎上，組織員工參加考試、心得撰寫、演講比賽等，全面提升全員內控合規意識。同時，該行將一次次活動為契機，對照“內控達標年”建設的要求，在各條線開展內控合規大檢查，將檢查出的問題進行匯總和通報，全面落實整改問責，全面提升銀行內控管理水平，為全行的良好健康發展保駕護航。
第五篇：銀行內控達標年自查報告
銀行內控達標年自查報告
在生活中，越來越多人會去使用報告，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，下面是小編收集整理的銀行內控達標年自查報告，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀行內控達標年自查報告1根據《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(20xx)408號)文件精神，我行營業部對20xx年2月6日至20xx年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改?，F將自查情況報告如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，我部門成員工作態度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;
2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、我部門每周一三五晚上營業結束以及周六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。
(二)業務管理方面
1、我部門對金融規章制度及上級的精神都進行認真傳達學習和貫徹落實，明確本部門各業務操作崗位職責;
2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;
3、未有辦理業務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規辦理業務的情況;
4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點;
5、本部門按規定實行對重要崗位進行輪崗安排。
(三)業務操作方面：
1、通過對柜員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;
3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業務由客戶發起。
4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;
5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象;
6、風險防范意識得到加強，操作規范度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規范操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;
7、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;
8、通過對對公業務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統相核對的結果，發現對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統登記(由于農商行更名)，現已著手處理。
9、在審查對公業務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業務執行先記借后記貸，先記賬后簽發回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。
10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業務主管和部門業務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業務主管審批簽章和部門的業務公章。
11、檢查現場有開戶業務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。
12、檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。
13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
14、現金區每日兩次進行碰賬，柜員出入現金區都需復核現金，離開柜臺操作界面鎖定
15、早晚現金進出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。
16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。
17、業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。
18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到“來有迎聲，問有答聲，走有送聲”.19、我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規定，對要求建立業務關系或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯網核查系統進行核實并登記。
(四)檢查小結
由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。
針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規范業務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。
銀行內控達標年自查報告2為增強郵政金融業務合規經營管理意識,培育良好的合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業的.成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規管理體系。
郵政儲蓄業務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業銀行的要求還有不小的差距:
一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業務都有風險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風險得到有效釋。
二是不合規的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業，引發了各種各樣的事件和案件。
三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執行落實制度和規定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發生;業務部門缺乏對業務管理和業務發展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。
四是針對發現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:
三是加大對合規風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學家有關法規，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業務才會逐步走上規范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規制度體系。
銀行號稱三鐵 :“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業務發展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規章但已不適應當前業務發展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
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