第一篇：銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案

XX銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案

一、活動(dòng)目的

為進(jìn)一步推動(dòng)XXXXXX銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）全面提升內(nèi)控水平，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應(yīng)XX銀監(jiān)分局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內(nèi)部開(kāi)展“銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)）。根據(jù)《XX市銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案》，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定以下工作方案。

二、活動(dòng)組織

我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：

組

長(zhǎng)：XX

聯(lián)系電話XX 副組長(zhǎng)：XX

聯(lián)系電話XX 成員：XX

聯(lián)系電話XX XX 聯(lián)系電話XX 領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是，組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)本行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)，確定不同階段的目標(biāo)和工作任務(wù)，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中遇到的問(wèn)題。

領(lǐng)導(dǎo)小組在我行綜合辦公室設(shè)立活動(dòng)辦公室，XX任辦公室主任。具體負(fù)責(zé)我行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的日常工作，組織對(duì)我行各部門開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和考評(píng)。

三、活動(dòng)方案

（一）準(zhǔn)備階段

1、任務(wù)目標(biāo)：完成內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的準(zhǔn)備工作。

2、實(shí)施計(jì)劃：在我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月15日。

（二）動(dòng)員全體員工參與到內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)中。

1、任務(wù)目標(biāo)：定期開(kāi)展動(dòng)員大會(huì)，使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)內(nèi)控理念，明曉內(nèi)控強(qiáng)化年的目的、基本內(nèi)容和要求。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室牽頭，各部門積極參與。層層開(kāi)展動(dòng)員大會(huì)。全體員工簽訂責(zé)任書(shū)和承諾書(shū)。形成動(dòng)員大會(huì)及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月30日。

（三）建立和完善我行各項(xiàng)章程和制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補(bǔ)充完善，各項(xiàng)規(guī)章制度要結(jié)合實(shí)際情況，使得各項(xiàng)規(guī)章可操作、全覆蓋、切切實(shí)實(shí)能控制風(fēng)險(xiǎn)。

2、實(shí)施計(jì)劃：各部門分別制定各部門相關(guān)內(nèi)控制度，最終由— 2 —

綜合辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)一補(bǔ)充完善。

3、完成時(shí)限：＃＃年5月15日。

（四）全面梳理各項(xiàng)內(nèi)控制度，編制內(nèi)控手冊(cè)。

1、任務(wù)目標(biāo)：在完善各項(xiàng)規(guī)章制度的過(guò)程中，編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)。完善內(nèi)控目錄及主要制度文本。確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控有力。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室主要負(fù)責(zé)，其他各部門協(xié)助配合編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)。

3、完成時(shí)限：＃＃年6月15日。

（五）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度并開(kāi)展內(nèi)控政策測(cè)試。

1、任務(wù)目標(biāo)：不斷提高全體員工對(duì)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部規(guī)定及內(nèi)控手冊(cè)和案件防控知識(shí)的掌握程度。增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室負(fù)責(zé)制定定期學(xué)習(xí)計(jì)劃，并針對(duì)每個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)情況組織考試。

3、完成時(shí)限：學(xué)習(xí)和考試活動(dòng)貫穿在強(qiáng)化年活動(dòng)中。

（六）切實(shí)執(zhí)行好各項(xiàng)內(nèi)控制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范好各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我行內(nèi)控效率，形成先進(jìn)的內(nèi)控文化。

2、實(shí)施計(jì)劃：

?實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。

?銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度執(zhí)行情況檢查。?重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。

3、完成時(shí)限：11月30日

（七）排查風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，梳理分析。

1、任務(wù)目標(biāo)：落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)排除工作，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。找出問(wèn)題，梳理問(wèn)題。

2、實(shí)施計(jì)劃：排查主要包括以下七個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績(jī)效排查，五是人員排查，六是環(huán)境排查，七是IT風(fēng)險(xiǎn)排查。

3完成時(shí)限：每個(gè)季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（八）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。

1、任務(wù)目標(biāo)：通過(guò)自我檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，不斷落實(shí)內(nèi)控制度的實(shí)施。

2、實(shí)施計(jì)劃：重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎(jiǎng)懲機(jī)制的合理性；四是用人機(jī)制的科學(xué)性；五是內(nèi)控架構(gòu)的充分性；六是經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向和戰(zhàn)略決策的科學(xué)性、審慎性。

3、完成時(shí)限：每月完成一次集中整改。＃＃年7月15日和＃＃年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。

（九）總結(jié)和提高

1、任務(wù)目標(biāo)：增進(jìn)對(duì)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的有效性認(rèn)識(shí)，明確— 4 —

今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

2、實(shí)施計(jì)劃：舉辦內(nèi)控學(xué)習(xí)研討會(huì)等活動(dòng)，開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)大討論。通報(bào)活動(dòng)情況，并提出今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月1日

四、活動(dòng)安排

（一）準(zhǔn)備階段（＃＃年3月1日至＃＃年3月15日）

結(jié)合本行自身實(shí)際，成立以王海月為組長(zhǎng)，主管柜員為副組長(zhǎng)，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)小組。營(yíng)業(yè)科工作小組根據(jù)分行條線制定的實(shí)施方案，結(jié)合營(yíng)業(yè)科經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀，特制定營(yíng)業(yè)科詳細(xì)的“深化執(zhí)行年”活動(dòng)方案。

（二）學(xué)習(xí)階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）

組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論。

學(xué)習(xí)文件內(nèi)容：

關(guān)于印發(fā)《關(guān)于印發(fā)案件防控知識(shí)百問(wèn)百答》的通知

（三）討論階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）定期開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論。組織員工對(duì)學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月9月15日至＃＃年12月20日）

通過(guò)開(kāi)展制度執(zhí)行力突查。進(jìn)一步暴露操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)肅責(zé)任追究加強(qiáng)問(wèn)題整改，提升經(jīng)營(yíng)管理水平；同時(shí)，充分暴露管理制度漏洞和風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，加強(qiáng)制度后續(xù)評(píng)價(jià)，進(jìn)一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

1、存款方面。排查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)出納人員、儲(chǔ)蓄崗位人員、以及客戶經(jīng)理是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)制修改儲(chǔ)戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級(jí)審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保、抵押是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產(chǎn)權(quán)屬不全和違規(guī)處置問(wèn)題等。

3、會(huì)計(jì)出納方面。檢查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否按照規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)，金庫(kù)尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫(kù)、挪用庫(kù)款等問(wèn)題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬、記賬崗與對(duì)賬崗是否存在不分離等問(wèn)題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問(wèn)題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；聯(lián)行往賬是否按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬、是否存在只對(duì)余額不對(duì)發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問(wèn)題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；是否存在“小金庫(kù)”和賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；主辦會(huì)計(jì)是否按— 6 —

照規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開(kāi)展事后監(jiān)督工作。

4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問(wèn)題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。

5、票據(jù)業(yè)務(wù)方面。檢查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的授權(quán)授信管理及實(shí)行情況；銀行承兌匯票空白憑證和匯票專用章管理情況；對(duì)出票人的資格、資信以及購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票等交易背景真實(shí)性的審查情況；保證金是否按規(guī)定比例收取、敞口部分的擔(dān)保情況是否真實(shí)，是否足值、有效。檢查是非存在滾動(dòng)簽票，是否存在以貸款作為承兌保證金等問(wèn)題。保證金專戶與出票人結(jié)算戶是否存在串用、混用情況，是否建議保證金臺(tái)賬、是否是一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，是否存在相互挪用等問(wèn)題。檢查會(huì)計(jì)部門對(duì)銀行承兌匯票票據(jù)要素的審核情況；有關(guān)崗位對(duì)持票人與出票人、前手之間交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性的審查、核實(shí)情況。重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)辦理過(guò)程是否嚴(yán)格按照規(guī)定程序操作，是否按規(guī)定進(jìn)行查詢，貼現(xiàn)率是否違規(guī)。

6、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對(duì)有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；安全防范設(shè)施建設(shè)與達(dá)標(biāo)情況，特別是ATM機(jī)、自助銀行監(jiān)控及報(bào)警是否接入監(jiān)控中心、是否實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程對(duì)講；槍彈是否分存，是否實(shí)行雙人、雙鎖管理；相關(guān)臺(tái)賬和登記簿是否建立，— 7 —

填寫(xiě)是否規(guī)范；是否按要求對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。

各部門各崗位檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)員工開(kāi)展自查工作。

（五）上報(bào)工作要求 1、3月25日前將本系統(tǒng)的內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案。2、4月1日前向分局活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送動(dòng)員大會(huì)及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、將修訂完善后的內(nèi)控目錄及主要制度文本，于＃＃年6月底之前報(bào)送活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和對(duì)應(yīng)的監(jiān)管部門。

4、按季形成風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告，5、上、下半年的整改報(bào)告分別于＃＃年7月15日和＃＃年1月15日前報(bào)送至活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦。

6、于＃＃年9月底前向分局內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

7、全面回顧總結(jié)，提出建立內(nèi)控建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制三年規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總結(jié)的基礎(chǔ)上，分析研究、明確下一步深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的重點(diǎn)。

第二篇：村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案

村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案

一、活動(dòng)目的

為進(jìn)一步推動(dòng)＃＃村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱“我行”）全面提升內(nèi)控水平，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應(yīng)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內(nèi)部開(kāi)展“銀行業(yè)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年”活動(dòng)（以下簡(jiǎn)稱“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)）。結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定以下工作方案。

二、活動(dòng)組織

我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：

組 長(zhǎng)： 副組長(zhǎng)： 成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是，組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)本行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)，確定不同階段的目標(biāo)和工作任務(wù)，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中遇到的問(wèn)題。

領(lǐng)導(dǎo)小組在我行內(nèi)審合規(guī)部設(shè)立活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，王國(guó)輝同志兼任活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。具體負(fù)責(zé)我行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的日常工作，組織對(duì)我行各部門開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和考評(píng)。

三、活動(dòng)方案

（一）準(zhǔn)備階段

1、任務(wù)目標(biāo)：完成內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的準(zhǔn)備工作。

2、實(shí)施計(jì)劃：在我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)工作方案。

3、完成時(shí)限：＃＃年5月28日。

（二）動(dòng)員全體員工參與到內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)中。

1、任務(wù)目標(biāo)：定期開(kāi)展動(dòng)員大會(huì)，使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)內(nèi)控理念，明曉內(nèi)控強(qiáng)化年的目的、基本內(nèi)容和要求。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部牽頭，各部門積極參與。層層開(kāi)展動(dòng)員大會(huì)。全體員工簽訂責(zé)任書(shū)和承諾書(shū)。形成動(dòng)員大會(huì)及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月31日。

（三）建立和完善我行各項(xiàng)章程和制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補(bǔ)充完善，各項(xiàng)規(guī)章制度要結(jié)合實(shí)際情況，使得各項(xiàng)規(guī)章可操作、全覆蓋、切切實(shí)實(shí)能控制風(fēng)險(xiǎn)。

2、實(shí)施計(jì)劃：各部門分別制定各部門相關(guān)內(nèi)控制度，最終由綜合管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)一補(bǔ)充完善。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月16日。

（四）全面梳理各項(xiàng)內(nèi)控制度，編制內(nèi)控手冊(cè)。

1、任務(wù)目標(biāo)：在完善各項(xiàng)規(guī)章制度的過(guò)程中，編寫(xiě)內(nèi)控手— 2 —

冊(cè)。完善內(nèi)控目錄及主要制度文本。確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控有力。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部主要負(fù)責(zé)，其他各部門協(xié)助配合編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月16日。

（五）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度并開(kāi)展內(nèi)控政策測(cè)試。

1、任務(wù)目標(biāo)：不斷提高全體員工對(duì)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部規(guī)定及內(nèi)控手冊(cè)和案件防控知識(shí)的掌握程度。增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)意識(shí)。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部負(fù)責(zé)制定定期學(xué)習(xí)計(jì)劃，并針對(duì)每個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)情況組織考試。

3、完成時(shí)限：學(xué)習(xí)和考試活動(dòng)貫穿在強(qiáng)化年活動(dòng)中。

（六）切實(shí)執(zhí)行好各項(xiàng)內(nèi)控制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范好各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我行內(nèi)控效率，形成先進(jìn)的內(nèi)控文化。

2、實(shí)施計(jì)劃：

?實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。?銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度執(zhí)行情況檢查。?重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。

3、完成時(shí)限：11月30日

（七）排查風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，梳理分析。

1、任務(wù)目標(biāo)：落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)排除工作，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。找出問(wèn)題，梳理問(wèn)題。

2、實(shí)施計(jì)劃：排查主要包括以下七個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績(jī)效排查，五是人員排查，六是環(huán)境排查，七是IT風(fēng)險(xiǎn)排查。

3完成時(shí)限：每個(gè)季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

（八）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。

1、任務(wù)目標(biāo)：通過(guò)自我檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，不斷落實(shí)內(nèi)控制度的實(shí)施。

2、實(shí)施計(jì)劃：重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎(jiǎng)懲機(jī)制的合理性；四是用人機(jī)制的科學(xué)性；五是內(nèi)控架構(gòu)的充分性；六是經(jīng)營(yíng)導(dǎo)向和戰(zhàn)略決策的科學(xué)性、審慎性。

3、完成時(shí)限：每月完成一次集中整改。＃＃年10月19日和＃＃年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。

（九）總結(jié)和提高

1、任務(wù)目標(biāo)：增進(jìn)對(duì)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的有效性認(rèn)識(shí)，明確今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

2、實(shí)施計(jì)劃：舉辦內(nèi)控學(xué)習(xí)研討會(huì)等活動(dòng)，開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)大討論。通報(bào)活動(dòng)情況，并提出今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月1日

四、活動(dòng)安排

（一）準(zhǔn)備階段（＃＃年5月29日至＃＃年6月11日）

結(jié)合本行自身實(shí)際，成立以劉艷秋為組長(zhǎng)，主管柜員為副組長(zhǎng)，全體柜員為成員的“建設(shè)強(qiáng)化年”活動(dòng)小組。營(yíng)業(yè)部工作小組根據(jù)總行條線制定的實(shí)施方案，結(jié)合營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀，制定營(yíng)業(yè)部詳細(xì)的“建設(shè)強(qiáng)化年”活動(dòng)方案。

（二）學(xué)習(xí)階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）

組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論。

（三）討論階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）定期開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論。組織員工對(duì)學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月11月30日至＃＃年12月20日）

通過(guò)開(kāi)展制度執(zhí)行力突查。進(jìn)一步暴露操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)肅責(zé)任追究加強(qiáng)問(wèn)題整改，提升經(jīng)營(yíng)管理水平；同時(shí)，充分暴露管理制度漏洞和風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，加強(qiáng)制度后續(xù)評(píng)價(jià)，進(jìn)一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

1、存款方面。排查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)出納人員、儲(chǔ)蓄崗位人員、以及客戶經(jīng)理是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)

— 5 — 制修改儲(chǔ)戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問(wèn)題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級(jí)審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保、抵押是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產(chǎn)權(quán)屬不全和違規(guī)處置問(wèn)題等。

3、會(huì)計(jì)出納方面。檢查營(yíng)業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否按照規(guī)定進(jìn)行查庫(kù)，金庫(kù)尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫(kù)、挪用庫(kù)款等問(wèn)題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對(duì)賬、記賬崗與對(duì)賬崗是否存在不分離等問(wèn)題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問(wèn)題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；聯(lián)行往賬是否按規(guī)定進(jìn)行對(duì)賬、是否存在只對(duì)余額不對(duì)發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問(wèn)題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；是否存在“小金庫(kù)”和賬外經(jīng)營(yíng)問(wèn)題；主辦會(huì)計(jì)是否按照規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開(kāi)展事后監(jiān)督工作。

4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問(wèn)題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開(kāi)崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。

5、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識(shí)情況；對(duì)— 6 —

有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；安全防范設(shè)施建設(shè)與達(dá)標(biāo)情況，特別是自助銀行監(jiān)控及報(bào)警是否接入監(jiān)控中心、是否實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程對(duì)講；是否實(shí)行雙人、雙鎖管理；相關(guān)臺(tái)賬和登記簿是否建立，填寫(xiě)是否規(guī)范。

各部門各崗位檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)員工開(kāi)展自查工作。

第三篇：銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的實(shí)施方案

“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)實(shí)施方案

為切實(shí)將“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范力度，全面提升我行內(nèi)控管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，遵照《xx銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)六安銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)方案的通知》要求，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，決定開(kāi)展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)。

一、活動(dòng)目標(biāo)

2012年工作目標(biāo)是：各部門要在2011年“執(zhí)行年”活動(dòng)問(wèn)題整改的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，切實(shí)做到“四個(gè)結(jié)合”，組織推動(dòng)我行重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查、銀企、銀銀以及內(nèi)部對(duì)賬工作、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等工作。各部門要堅(jiān)持全面動(dòng)員、講求實(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開(kāi)展活動(dòng)，做到改有所進(jìn)，立有所益。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保該項(xiàng)活動(dòng)順利開(kāi)展，我行召開(kāi)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)并成立“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的開(kāi)展和落實(shí)情況，成員如下：

組長(zhǎng)：XX（行長(zhǎng)）

副組長(zhǎng)：XX（行長(zhǎng)助理）

組員：XXXXXX

活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)處理“內(nèi)控強(qiáng)化年”工作具體事宜，辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。各部門按照方案部署負(fù)責(zé)落實(shí)

具體工作。

三、活動(dòng)內(nèi)容

（一）開(kāi)展內(nèi)控制度執(zhí)行力突查工作

責(zé)任單位：審計(jì)稽核部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月31日前，審計(jì)稽核部在2011各部門執(zhí)行力檢查、整改的基礎(chǔ)上，針對(duì)目前依然存在的部分有章不循、變相循章和內(nèi)控突查執(zhí)行力不落實(shí)等問(wèn)題，制定執(zhí)行力檢查方案，注意突出層次性和針對(duì)性。

2.6月15日前，按照?qǐng)?zhí)行力檢查方案安排，組織開(kāi)展執(zhí)行力突查工作，重點(diǎn)突出重要崗位和基層一線的執(zhí)行力檢查。

（二）對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查

責(zé)任單位：市場(chǎng)營(yíng)銷部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月31日前，市場(chǎng)營(yíng)銷部結(jié)合目前大額信貸業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則，研究制定專門性、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累演變成惡性案件。

2.6月15日前，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案要求和部署，積極落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

（三）開(kāi)展?fàn)I業(yè)部與個(gè)人客戶、企業(yè)客戶、保證金賬戶以及其他有關(guān)部門的對(duì)賬工作

責(zé)任單位：營(yíng)業(yè)部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月15日前，營(yíng)業(yè)部部結(jié)合目前工作實(shí)際情況，以改善管理理念、改進(jìn)技術(shù)手段為原則研究、制定對(duì)賬工作方案，確定對(duì)賬對(duì)象、范圍及方式。

2.6月15日前，組織推進(jìn)對(duì)賬工作，同時(shí)對(duì)在對(duì)賬雙方賬務(wù)核對(duì)過(guò)程中產(chǎn)生未達(dá)賬項(xiàng)和其他不符事項(xiàng)時(shí)，參與對(duì)賬的每位員工應(yīng)認(rèn)真查找原因，及時(shí)處理和解決。

（四）狠抓印章、憑證管理工作制度落實(shí)

責(zé)任單位：財(cái)會(huì)科技部、營(yíng)業(yè)部

完成時(shí)間：2012年5月31日

1.4月15日前，財(cái)會(huì)科技部組織營(yíng)業(yè)部對(duì)印章使用情況進(jìn)行全面、嚴(yán)格檢查，重點(diǎn)檢查各部門印章合規(guī)使用情況，對(duì)違規(guī)用章、私刻印章等行為嚴(yán)厲懲處。

2.5月31日前，營(yíng)業(yè)部組織業(yè)務(wù)范圍內(nèi)憑證管理的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，結(jié)合當(dāng)前憑證登記、傳遞、管理、使用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違規(guī)事實(shí)，制定排查方案，并推動(dòng)落實(shí)。

（五）加強(qiáng)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察 責(zé)任單位：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部

完成時(shí)間：2012年6月15日

6月15日前，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部要進(jìn)一步強(qiáng)化員工日常生活規(guī)范和員工異常行為監(jiān)督工作，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人

員八小時(shí)外行為，加強(qiáng)行為失范監(jiān)察，通過(guò)“領(lǐng)導(dǎo)多過(guò)問(wèn)、同事多監(jiān)督、部門多幫教”等方式，推進(jìn)道德風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，對(duì)各類失范行為力爭(zhēng)“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早查處”。

（六）推動(dòng)重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假工作。責(zé)任單位：綜合管理部

完成時(shí)間：2012年5月31日

5月31日前，綜合管理部結(jié)合我行相關(guān)規(guī)定和工作部署，研究我行重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假方案，明確具體的操作程序和規(guī)定，并就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好安排。

四、活動(dòng)安排

（一）組織準(zhǔn)備階段（3月20日-3月31日）

我行制訂下發(fā)《XXXX銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案》。要求各部門在認(rèn)真學(xué)習(xí)深刻領(lǐng)會(huì)我行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)活動(dòng)動(dòng)員會(huì)議和《實(shí)施方案》精神的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行實(shí)際以及“內(nèi)控強(qiáng)化年“活動(dòng)要求，制定具體活動(dòng)計(jì)劃，深刻理解內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的內(nèi)涵，充分認(rèn)識(shí)內(nèi)控建設(shè)的重大意義，全面掌握內(nèi)控建設(shè)的目的和工作安排，充分調(diào)動(dòng)全體員工積極參與活動(dòng)的積極性。

（二）動(dòng)員學(xué)習(xí)階段（4月1日-5月31日）

5月31日之前有計(jì)劃地組織員工學(xué)習(xí)我行會(huì)計(jì)基本制度、反洗錢操作流程以及我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定等，要求員工根據(jù)自己崗位職責(zé)實(shí)際情況，學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度、操作流程及

合規(guī)手冊(cè)，采取靈活多樣的學(xué)習(xí)方法，確保學(xué)習(xí)內(nèi)容、時(shí)間、人員“三落實(shí)”。

（三）自查自糾階段（6月1日-6月30日）

各部門對(duì)照“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)要求，認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。即要查思想認(rèn)識(shí)問(wèn)題，又要查操作層面執(zhí)行力不強(qiáng)的問(wèn)題；既要查有章不循的問(wèn)題，又要查忽視規(guī)章制度問(wèn)題；既要分析存在問(wèn)題的根源，又要積極探索解決問(wèn)題的方法，力求做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理者及全行員工的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

（四）總結(jié)提高階段（10月1日-12月31日）

各部門將內(nèi)控機(jī)制建設(shè)和工作總結(jié)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，進(jìn)行全面回顧和總結(jié)。按照不同層次、不同崗位，定期對(duì)全行所有人員，統(tǒng)一組織內(nèi)控文化知識(shí)測(cè)試，并將考試成績(jī)作為內(nèi)控評(píng)價(jià)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。另外，我行還要求各部門認(rèn)真總結(jié)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)開(kāi)展情況，形成報(bào)告上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。

五、活動(dòng)要求

（一）統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)2012年工作會(huì)議精神，實(shí)現(xiàn)我行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。各部門要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，由各部門的負(fù)責(zé)人主抓，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)貫徹始終，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終。特別是要認(rèn)真圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，切實(shí)做到“四個(gè)結(jié)合”，確保強(qiáng)化“內(nèi)控

強(qiáng)化年”活動(dòng)取得成效。

（二）注重隱患排查，強(qiáng)化分類實(shí)施。各部門要結(jié)合我行的實(shí)際情況，針對(duì)不同的業(yè)務(wù)范圍、不同層次的員工的工作實(shí)際，在堅(jiān)持活動(dòng)總體要求的同時(shí)，分層分類提出有針對(duì)性的具體要求和方案，以增強(qiáng)活動(dòng)的針對(duì)性和實(shí)效性。

（三）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，搞好輿論引導(dǎo)。各部門要加強(qiáng)對(duì)此活動(dòng)的檢查和督促，認(rèn)真了解和掌握“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)每項(xiàng)工作的進(jìn)展情況，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。同時(shí)積極做好宣傳工作，利用網(wǎng)頁(yè)、電子滾動(dòng)屏幕、簡(jiǎn)報(bào)等多種形式，努力營(yíng)造開(kāi)展活動(dòng)的良好氛圍。

（四）抓好部署落實(shí)，及時(shí)總結(jié)報(bào)告。根據(jù)“通知”要求，六安銀監(jiān)分局將運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查、重點(diǎn)抽查、交叉排查等方式對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查和評(píng)估。請(qǐng)各部門積極組織落實(shí)相關(guān)工作，并于2012年7月10日及2013年1月10日前報(bào)送整改報(bào)告至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部將匯總?cè)姓膱?bào)告上報(bào)至XX銀監(jiān)分局。

第四篇：xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控強(qiáng)化年總結(jié)報(bào)告

xx村鎮(zhèn)銀行

“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)總結(jié)

蕪湖銀監(jiān)分局：

我行在收到《關(guān)于報(bào)送內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)階段性總結(jié)的通知》后認(rèn)真研讀，組織人員對(duì)我行的內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面分析，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)

根據(jù)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的總體規(guī)劃要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開(kāi)了“內(nèi)控強(qiáng)化年”動(dòng)員大會(huì)，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)我行具體情況，制定了《xx村鎮(zhèn)銀行“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)實(shí)施方案》和全面風(fēng)險(xiǎn)排查方案。活動(dòng)啟動(dòng)后，我行領(lǐng)導(dǎo)多次組織本行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)銀監(jiān)局關(guān)于開(kāi)展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的相關(guān)文件，以及一系列涉及我行業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理方面的文件要求及規(guī)章制度，著力開(kāi)展我行 “內(nèi)控強(qiáng)化年” 和全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

二、開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)

對(duì)照“內(nèi)控強(qiáng)化年” 和全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)要求，我行認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，著力從內(nèi)控制度執(zhí)行力、大額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)公賬戶管理、印章及重要空白憑證管理，以及重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范等方便開(kāi) 1

展風(fēng)險(xiǎn)排查，力求做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理者及全行員工的內(nèi)控合規(guī)意識(shí)和制度執(zhí)行力。

（一）開(kāi)展對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作

組織相關(guān)人員成立了檢查組，按照檢查方案安排，開(kāi)展制度執(zhí)行力檢查工作，重點(diǎn)突出重要崗位和一線臨柜人員的制度執(zhí)行力檢查。通過(guò)突擊檢查，糾正了制度執(zhí)行當(dāng)中存在的隨意性，有效提高了員工執(zhí)行制度的自覺(jué)性。

（二）對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

信貸部門結(jié)合目前大額信貸業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則，研究制定了專門性、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、貸款的合規(guī)性進(jìn)行了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)排查，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案要求和部署，積極落實(shí)并開(kāi)展貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

1、一是對(duì)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類排查。檢查在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理上是否圍繞貸款五級(jí)核心定義開(kāi)展分類工作，對(duì)貸款的分類認(rèn)定情況、采取的分析認(rèn)定措施和最終確定的分類結(jié)果準(zhǔn)確性進(jìn)行了全面排查。二是重點(diǎn)對(duì)中、小企業(yè)及自然人其他貸款風(fēng)險(xiǎn)分類真實(shí)性檢查，逐筆分析、逐個(gè)排查。

2、對(duì)貸款合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)排查。一是檢查調(diào)查崗、審查崗、審批崗、貸款出賬審核崗崗位責(zé)任落實(shí)情況；二是調(diào)查崗雙人調(diào)查執(zhí)行情況，是否對(duì)每一筆貸款落實(shí)2人以上調(diào)查人員盡職調(diào)查。

（三）對(duì)賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)隱患排查

一是檢查所有基本存款賬戶和預(yù)算內(nèi)專用賬戶均是否都履行了開(kāi)戶核準(zhǔn)制；一般存款賬戶和非專用賬戶是否全部進(jìn)行了備案，是否簽訂賬戶管理協(xié)議；對(duì)代理開(kāi)銷戶是否取得授權(quán)許可和提供了代理人有效身份證件。二是重點(diǎn)檢查了各類賬戶的使用，是否存在一般存款賬戶支取現(xiàn)金情況和出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶的情況；有無(wú)內(nèi)部員工侵占、挪用客戶資金等行為。三是檢查賬戶對(duì)賬過(guò)程和對(duì)賬面，賬務(wù)核對(duì)是否換人與客戶核對(duì)和重要賬戶雙線核對(duì)，對(duì)賬回單收回比率，對(duì)賬過(guò)程中是否有可疑情況的賬戶。四是對(duì)大額支付業(yè)務(wù)是否進(jìn)行了詳細(xì)登記、分析和跟蹤監(jiān)測(cè)，有無(wú)異常收付和異常變動(dòng)現(xiàn)象，是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景和交易事實(shí)。

（四）對(duì)印章及重要空白憑證管理風(fēng)險(xiǎn)排查

業(yè)務(wù)印章和重要空白憑證管理是有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要環(huán)節(jié)，建立有效管理制度的操作流程，明確印章、重要空白憑證使用種類和范圍是防范和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要措施。我行著重對(duì)業(yè)務(wù)印章和重要空白憑證的離崗交接和停用銷毀情況進(jìn)行了全面、細(xì)致的排查，確保了內(nèi)部管理工作合規(guī)。

（五）人員的行為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)排查

一是與每位員工簽訂了“依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)”，樹(shù)立合規(guī)從我做起，恪守規(guī)則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，自覺(jué)遵守職業(yè)道德，二是通過(guò)進(jìn)行員工行為排查，經(jīng)排查我行未發(fā)現(xiàn)有直接組織、參與民間借貸或融資活動(dòng)，或充當(dāng)社會(huì)融資“掮客”、購(gòu)買彩票炒房、炒股等交易不法行為。

三、針對(duì)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行制度上的查漏補(bǔ)缺

進(jìn)一步完善我行的內(nèi)控制度，有針對(duì)性的制定或修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行信貸管理基本制度》、《xx村鎮(zhèn)銀行銀行承兌匯票管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行貸款利率管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行賬戶管理人員崗位職責(zé)》、《xx村鎮(zhèn)銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》等。

四、下一步工作打算和風(fēng)險(xiǎn)防范措施

完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理，構(gòu)建長(zhǎng)效內(nèi)控管理機(jī)制對(duì)于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要，內(nèi)控工作是經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，在下一步工作中我行著重從以下方面來(lái)強(qiáng)化我行內(nèi)控建設(shè)情況：

一是開(kāi)展合規(guī)教育，提高廣大員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)和防范案件能力。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策、規(guī)章制度，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，讓廣大員工自覺(jué)遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)員工的合規(guī)操作意識(shí)，嚴(yán)格操作程序，堅(jiān)決克服“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的違規(guī)行為，防止案件的發(fā)生。

二是加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是針對(duì)檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則；二是對(duì)以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢查；三是抓好整改落實(shí)。對(duì)各類檢查中發(fā)

現(xiàn)的存在問(wèn)題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對(duì)癥下藥，強(qiáng)力整治。四是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問(wèn)責(zé)制度，對(duì)存在問(wèn)題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。

總之,通過(guò)本次“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的開(kāi)展，我行把加強(qiáng)內(nèi)控和案防管理工作與促進(jìn)我行又快又好發(fā)展統(tǒng)一結(jié)合起來(lái)，有力地推進(jìn)xx村鎮(zhèn)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

二〇一三年三月二十五日

第五篇：農(nóng)商銀行開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)安排

###農(nóng)商銀行開(kāi)展內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)安排

為提升我行內(nèi)控管理水平，實(shí)現(xiàn)我行平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)省聯(lián)社《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案》（皖農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2012〕34號(hào)）及中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)ⅩⅩ監(jiān)管分局《關(guān)于印發(fā)ⅩⅩ銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)實(shí)施方案的通知》（馬銀監(jiān)發(fā)〔2012〕11號(hào)）要求，ⅩⅩ農(nóng)商銀行在全行開(kāi)展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)，現(xiàn)將我行活動(dòng)開(kāi)展情況匯報(bào)如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為保證活動(dòng)順利開(kāi)展，我行總部成立了“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，其他行領(lǐng)導(dǎo)任副組長(zhǎng)，總部各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組主要職責(zé)是組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)，協(xié)調(diào)解決活動(dòng)中遇到的問(wèn)題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作組，由監(jiān)事長(zhǎng)李永新任組長(zhǎng)，合規(guī)監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、會(huì)計(jì)核算部、信貸管理部、稽核審計(jì)部、人力資源部負(fù)責(zé)人為小組成員。工作組具體負(fù)責(zé)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動(dòng)的日常工作，制定并實(shí)施具體方案和措施，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)活動(dòng)開(kāi)展情況進(jìn)行指導(dǎo)、督查和考評(píng)。

二、制定方案，明確各項(xiàng)工作具體分工，確定責(zé)任部門

對(duì)照省聯(lián)社及監(jiān)管部門方案要求，我行對(duì)“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”七項(xiàng)具體工作做了明確分工，確定了責(zé)任部門，確保各項(xiàng)工作能夠落實(shí)到位。

（一）整章建制。組織編寫(xiě)內(nèi)控手冊(cè)，確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控有力。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部、風(fēng)險(xiǎn)管理部牽頭實(shí)施。

（二）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度。開(kāi)展全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及本行各項(xiàng)規(guī)章制度，增強(qiáng)全員的合規(guī)意識(shí)。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部牽頭實(shí)施，人力資源部

配合。

（三）開(kāi)展內(nèi)控政策測(cè)試。分層分級(jí)、多種形式的開(kāi)展法律法規(guī)、重點(diǎn)監(jiān)管政策、本行規(guī)章制度方面的測(cè)試工作。此項(xiàng)工作由合規(guī)監(jiān)察部牽頭實(shí)施。

（四）做好內(nèi)控制度的執(zhí)行和稽查工作。總部各部門、各分支機(jī)構(gòu)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策和本行的規(guī)章制度，提高執(zhí)行力。同時(shí)，總部將加大對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查力度，定期或不定期對(duì)全行內(nèi)控執(zhí)行力情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。各分支機(jī)構(gòu)要定期開(kāi)展自查。總部稽查工作由稽核審計(jì)部牽頭負(fù)責(zé)，各機(jī)構(gòu)自查由各機(jī)構(gòu)自行組織。

（五）認(rèn)真整改，嚴(yán)厲處罰。對(duì)于總部稽查發(fā)現(xiàn)或各機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，各相關(guān)部門及分支機(jī)構(gòu)務(wù)必整改到位，各部門、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為本單位整改工作第一責(zé)任人。同時(shí)總部加大違規(guī)行為處理力度，違規(guī)問(wèn)題一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對(duì)相關(guān)責(zé)任人嚴(yán)肅處理。同時(shí)，對(duì)于出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患或違規(guī)問(wèn)題頻發(fā)的機(jī)構(gòu)，總部嚴(yán)肅追究負(fù)責(zé)人員的管理責(zé)任。違規(guī)處理工作統(tǒng)一由合規(guī)監(jiān)察部負(fù)責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門予以配合。

三、開(kāi)展的各項(xiàng)具體工作

（一）廣泛發(fā)動(dòng)，統(tǒng)一思想，擴(kuò)大宣傳，創(chuàng)造氛圍。我行召開(kāi)了內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與本機(jī)構(gòu)員工簽訂案件防控與安全保衛(wèi)責(zé)任書(shū)，層層部署落實(shí)，確保每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、每一個(gè)業(yè)務(wù)條線、每一個(gè)員工都能知曉內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的意義、目標(biāo)、任務(wù)、方式和要求。同時(shí)，我行還依托本行OA系統(tǒng)，網(wǎng)頁(yè)等多種形式，積極營(yíng)造輿論聲勢(shì)和活動(dòng)氛圍，增強(qiáng)全體員工對(duì)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，提高貫徹落實(shí)的主動(dòng)性和自覺(jué)性。

（二）梳理內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)流程。一方面我行對(duì)各業(yè)務(wù)條線的管理制度進(jìn)行全面清理，編制了全行現(xiàn)行制度目錄。截止2012年6月底，我行共修訂、新制定規(guī)章制度18項(xiàng)，對(duì)抵押物評(píng)估管理、自助設(shè)備管理、貸款分類、擔(dān)保公司準(zhǔn)入、信用評(píng)級(jí)、承兌匯票、人員考核等業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了規(guī)范，確保全行各

項(xiàng)業(yè)務(wù)開(kāi)展都有制度可依。另一方面，我行還根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)控管理的需要，對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、資金營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程重新進(jìn)行了整合，理順了業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的操作，切實(shí)做到崗位制約，風(fēng)險(xiǎn)可控。此外，我行還編制了員工手冊(cè)，將員工職業(yè)操守及行為規(guī)范、員工合規(guī)手冊(cè)等納入其中，并且做到人手一冊(cè)。

（三）學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)意識(shí)。自內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我行通過(guò)多種形式開(kāi)展以強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)為主題的全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，各分支機(jī)構(gòu)通過(guò)每周一晨會(huì)、每周四晚集中學(xué)習(xí)的方式保證學(xué)習(xí)時(shí)間。同時(shí)，總部合規(guī)監(jiān)察部還先后組織編寫(xiě)了三期內(nèi)控強(qiáng)化年政策法規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容，抽取了主要金融法規(guī)、監(jiān)管政策的重點(diǎn)供各部門及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行學(xué)習(xí)。目前，我行正在分層次、分區(qū)域，利用晚間或周末時(shí)間進(jìn)行全體員工的集中學(xué)習(xí)，以進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)質(zhì)量，提升培訓(xùn)效果。

（四）開(kāi)展測(cè)試，促進(jìn)學(xué)習(xí)。為提高學(xué)習(xí)效果，我行還組織了全員內(nèi)控強(qiáng)化年政策法規(guī)測(cè)試。全行各級(jí)管理人員及部分重點(diǎn)崗位員工的內(nèi)控政策測(cè)試由總部集中組織開(kāi)展；總部各部門、各分支機(jī)構(gòu)一般員工的內(nèi)控政策測(cè)試由各部門、各機(jī)構(gòu)自行組織開(kāi)展，相關(guān)測(cè)試記錄統(tǒng)一報(bào)總部。

（五）開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，梳理分析。我行建立了定期進(jìn)行內(nèi)控排查制度，由總部稽核審計(jì)部牽頭按月對(duì)全行各項(xiàng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，并在次月召開(kāi)由總部行領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人參加的例會(huì)對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)分析。

此外，信貸管理部還組織了貸后管理的抽查，計(jì)劃財(cái)務(wù)部組織了財(cái)務(wù)發(fā)票的自查，科技信息部組織了POS商戶的排查，風(fēng)險(xiǎn)管理部組織了全面風(fēng)險(xiǎn)隱患的排查，會(huì)計(jì)核算部組織了會(huì)計(jì)工作檢查，安全保衛(wèi)部組織了全行安全保衛(wèi)大檢查，合規(guī)監(jiān)察部組織了參與非法集資排查等活動(dòng)。

（六）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。在風(fēng)險(xiǎn)排查的基礎(chǔ)上，結(jié)合近年來(lái)監(jiān)管檢查、內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)等方面發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，我行開(kāi)展了糾偏、整改工作，規(guī)范操

作程序，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格崗位制約，堵塞各種漏洞。

（七）明確責(zé)任，嚴(yán)格問(wèn)責(zé)。我行建立了清晰的內(nèi)控責(zé)任制，明確“一把手”是內(nèi)控第一責(zé)任人，各項(xiàng)責(zé)任落實(shí)到人。截止到6月30日，總部合規(guī)監(jiān)察部共下發(fā)處理通報(bào)26期，對(duì)70人次違規(guī)行為進(jìn)行了處理，經(jīng)濟(jì)處理款項(xiàng)32100元，給予1人免職處理。同時(shí)，在違規(guī)行為處理中，我行重視對(duì)各級(jí)負(fù)責(zé)人員的管理責(zé)任追究，上述違規(guī)處理中涉及對(duì)各級(jí)管理人員管理責(zé)任的追究41人次，處理款項(xiàng)32000元，免去一人支行營(yíng)業(yè)部主任職務(wù)。

四、下一步工作

下一步我行將繼續(xù)按照省聯(lián)社及監(jiān)管部門要求，繼續(xù)按照活動(dòng)開(kāi)展各階段的任務(wù)安排重點(diǎn)做好以下各項(xiàng)工作。

（一）開(kāi)展評(píng)估，補(bǔ)缺補(bǔ)差。及時(shí)對(duì)內(nèi)控制度及其執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)估，形成內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

（二）繼續(xù)開(kāi)展自查、督查、整改工作。督促和推動(dòng)總部各部門、各基層網(wǎng)點(diǎn)按照要求扎實(shí)推進(jìn)內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)的各項(xiàng)工作部署，跟蹤落實(shí)整改情況，確保風(fēng)險(xiǎn)排查和整改落實(shí)工作取得實(shí)效。

（三）組織開(kāi)展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論，研討內(nèi)控管理程序、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程設(shè)計(jì)等問(wèn)題，交流內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)。

（四）全面總結(jié)，鞏固提高。對(duì)本單位內(nèi)控強(qiáng)化年活動(dòng)進(jìn)行全面回顧總結(jié)，形成書(shū)面報(bào)告，并研究建立內(nèi)控建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。