第一篇：關于對理財經理崗位認識及工作構想工作經歷

關于對理財經理崗位認識及工作構想工作經歷

理財經理作為客戶與商業銀行之間的紐帶,在未來商業銀行人才儲備中扮演著重要角色。下面是關于對理財經理崗位認識及工作構想工作經歷。

關于理財經理工作的一些感悟與想法

自去年趕上行里的轉型工作，從一名柜員轉型到廳堂成為了一名理財經理，在近一年的理財經理工作中，在各個方面都學習到很多，逐步認識了理財經理這個崗位，了解到了自身的崗位職責，經歷了一個從陌生到熟悉從無到有的過程。

首先是對理財經理這個崗位的理解，從最初片面的理財銷售人員到如今已經明白崗位職責為存量客戶的經營提升、新客戶的開發與維護、為客戶進行理財規劃服務、熟知各種產品并進行業務培訓等等。

這是一個綜合性很強的崗位，首先要做的就是提高自身的能力，閑暇時間多學習專業知識，只有更加專業才能贏得客戶的信任。現在產品的更新換代非常迅速，要及時了解新出產品并研究透徹，只有具備專業知識熟知產品，才能給客戶帶來更好的資產配置方案，進而讓客戶的財富不斷提升。站在客戶的角度考慮問題，滿足客戶的需求，從而形成一個良性循環。

其次主要是客戶維護與提升，對于客戶的基本情況方面，首先要做到心系客戶，真誠的對待客戶。比如，客戶過生日了，我們應該第一時間以短信或電話的方式送去生日祝福，其他潛力客戶定制鮮花或果籃等，以真心換真心。與客戶資產相關，要查看客戶是否有產品到期，及時進行通知及再銷售。客戶賬戶大額異動聯系，遇到重大市場變化及時通知客戶，當客戶遇到問題時及時為客戶解決，想客戶所想，急客戶所急，做好售后服務。

再有就是新客戶的開發與維護，我認為新客戶的來源一個是廳堂自然到訪的客戶，針對這部分客戶我們要鍛煉自身的客戶識別能力，做好服務的前提下滿足客戶的需求，多加客戶微信方便進行后續的維護與跟蹤;第二個客戶來源是老客戶的轉介紹，這部分客戶更要用心服務，不能辜負老客戶的信任，同時要讓新客戶感受到我們的用心與專業，贏得他們的認可。后續舉辦的客戶回饋活動可以邀請他們參與，逐步加深與客戶的聯系。

最后就是堅持，客戶的維護與提升不是一朝一夕的事情，需要長期堅持沉下心來做，可能不會在短期看到結果，但一點一滴地積累，相信會贏得客戶的信任與業績的提升。

對理財經理工作經歷

3年的營銷工作以及管理工作讓我對證券行業里面客戶的拓展、維護、營銷渠道的建設與維護等工作有了比較深入的了解，同時積累了一定的市場營銷實戰經驗和團隊管理經驗。

一、客戶拓展

個人引進資產1500萬，有效戶100多戶。客戶主要來源于以下幾個方面：

(1)個人關系營銷，實現客戶轉介紹。為充分發揮自己的營銷能力，主動做好客戶清單羅列、客戶篩選、營銷推進和目標管理等等具體細節工作，讓有效的資源得到高效的整合。

(2)銀行渠道維護。為提升銀行渠道維護效率，除了在溝通技巧、維護要點等方面加強學習，本人會每天定期駐點，協助銀行員工做好大堂工作，主動跟銀行員工維護好關系，跟銀行負責人直接溝通，提出合作方案，進而提升跟銀行的合作力度。

(3)地區營銷。為廣泛擴展市場，通過送炒股機等激勵措施，取得了對一些地區客戶的營銷成果。

二、理財產品營銷

個人銷售600多萬，今年銷售300多萬。多次取得營業部排名第一。理財產品營銷取得的成績，主要得益于業務觀念的改變。以及自己設立目標，制定計劃，具體落實。我始終把理財產品作為自身業務的重要組成部分，借助理財產品的客戶維護功能，培養了一批理財產品的忠實客戶，為客戶結構的穩定做出了貢獻。

崗位認識

一、工作宗旨：

理財經理崗位的工作宗旨就是提升客戶的滿意度。我覺得作為一個理財經理，必須具備有非常強的服務意識，這包括了兩個方面。

1、不僅能夠在客戶主動提出需求的時候及時滿足，還能夠主動的去挖掘客戶的需求，以達到更加了解客戶，改善客戶服務的目的。

2、能夠換位思考，主動的站在客戶的角度想問題，這樣的服務才更加深入內心。

二、心態：

一個好的心態是一個優秀的理財經理應該具備的基本素質。不管任何職業、任何崗位，心態都能影響到人在工作中的表現。在客服工作中，應該常帶微笑，即便客戶在電話和電腦里無法看到，但是我相信一定能夠感受得到，并能從中受到感染。情緒是會傳染的，作為客服人員，如果把不好的情緒經常掛在臉上，放到身邊，那么也會影響到自己服務的客戶。總之，一個理財經理應該是具備很好的情緒控制能力，能夠把愉悅的心情帶給自己，同樣也帶給客戶。

三、定位：

理財經理應該給自己一個定位，自己的本職工作就是是服務客戶，滿足客戶需求。那么如何對自己定位：

1、找到工作目標。我工作的目標就是能在維護現有客戶的基礎上，開發更多新客戶，銷售更多的新產品。有了目標才會有動力和決心，才能真正用心做到更好。

2、合規服務。確保服務工作都在合規的前提下進行。

四、營銷意識 一個理財經理不僅要具備高度的服務意識，更要具備強烈的營銷意識。服務是為了更好的營銷，實現營銷服務一體化。以客戶保值增值為主要指導思想，重點在公司目前已有的產品中著力推廣，以此贏得永久的客戶群體，實現客戶之間的轉介紹。

工作構想

1、學好專業知識，精通業務知識：

良好的專業知識和熟練的業務知識，才能打造專業的客服形象。精通和熟悉自己的專業和業務知識，可以從一下幾個方面入手：

1、由于個人在分析方面還有待加強，所以在今后的日子里我決定這么做：每天早上都把公司網站上的開盤必讀瀏覽一遍，并結合自己的想法進行整理;

向同事拜師，多向同事學習專業知識和業務知識，自己加強興趣的培養。

2、爭取做到每個月看完一本與專業相關的書籍。

3、積極參加新業務專業培訓，以及新業務銷售技巧的培訓。

4、由于我還未取得分析資格，所以在這里制定個學習計劃，每個周末至少拿出6個小時看投資分析的書籍，在明年3月的證券從業資格考試中把分析資格拿到手。

2、量化工作：

1、每月做一份工作計劃，按照公司對客服工作人員管理辦法，把工作進行量化管理，具體如下：

①首先是在最短的時間(如1個月)熟悉自己包內的客戶群體。

②將客戶群進行分類，根據投資取向，風險承受能力。這樣在銷售產品或者推廣公司泉友會套餐，融資融券才會做到有的放矢。

③每天給包內至少20個客戶進行電話回訪。

2、依照工作計劃的實行情況，對每天的工作情況進行一個詳細的工作記錄，包括電話回訪內容和回訪結果的記錄等等。然后根據需要對客戶進行現場拜訪并記錄好拜訪客戶原因、過程和結果，進行人性化的客戶關系管理。

3、對客戶交易行為和反饋信息等進行分析，主動了解和掌握客戶的需求，然后根據客戶需求進行客戶分類，結合客戶檔案的相關信息制定服務方案。

4、在每個月月底進行總結，發現自己工作中存在的問題，想好相應的解決方法。

由于自己再這一塊業務是新手，將會虛心的向各位前輩，老師學習。

三、維護和服務好存量客戶：

1、及時解答客戶提出的問題并盡力幫助客戶解決。

2、做好客戶的挽留工作，避免客戶的流失。

四、做好新客戶開發、新業務推廣以及產品銷售等工作：

1、充分利用現有客戶資源，積極開發客戶、引進客戶資產;

2、積極向符合業務條件的客戶推廣新業務;

3、加強客戶分類，依據客戶相關信息向客戶適當的推廣基金、理財產品等。

個人優勢：

1、年齡優勢：今年27歲，富有激情，有干勁，富有挑戰精神，正是干工作、做貢獻、出成績的黃金年齡。

2、我的營銷意識：營銷無處不在，隨時隨地。

3、我的營銷經驗：3年的營銷經驗，培養出我樂觀向上的積極心態以及隨機應變的能力，并且能夠在高壓的狀態中工作。同時，也讓我積累了豐富的銷售以及與客戶進行有效溝通的能力，能夠在最快的時間內抓住客戶的需求。

4、個人學習意識及能力：我的個人學習意識強，公司推出的新產品以及新業務都能進行仔細的分析研究，并且能馬上能馬上運用到實戰中。

五、服從意識：公司在2011年進行了經濟轉型，把理財產品和基金的銷售作為重點。在這個時期，我能迅速轉變營銷重點，從以前單純的開發客戶進行股票賬戶開戶，到現在的開戶以及銷售產品兩不誤，全年不但能每次都超額完成營業部發放的任務，還能取得營業部員工排名獎。我覺得，一個好的工作人員，也應該是一個好的服從者。

第二篇：對競聘崗位工作的認識及設想

個人材料簡介

我是蒲海軍，學號0994072122。09年9月入學，大一時在學院體育部和組織部工作，大二擔任院組織部的委員。同時，擔任物流學院田徑隊隊長，我在我所在的物流學院09721班擔任體育委員。

在物流學院組織部工作的過程中，我與其他委員積極協助部長參與了物流文化節、“一二九”比賽、團日活動評比、組織升旗簽到、團費收繳、團員證注冊、黨員團員信息統計、日常簽到等工作。在物流學院體育部工作中，協助部長及委員組織比賽，幫助其他部門布置東西。在運動會的前期準備中，指導并組織運動員們訓練。

作為班級的體育委員，在積極參加班級的活動的情況下，盡心為同學們服務，主動幫其他班委處理班里事務！

在生活方面，我與周圍的人友好相處，大家在一起很和睦。2011年5月發展為預備黨員。

對于自己的學習，我也嚴格要求。我大一一學年的智育基本素質評價是A等，大二第一學期的班級排名是第三。曾榮獲“北京是物理實驗競賽”三等獎，大一學年榮獲“校級三好生”、“競技競賽能手”的稱號。在學校以及北京市的田徑運動會中多次取得優異的成績。

還要對自己所具備的能力要做簡單的介紹。組織能力，協調能力，溝通能力，還要重點突出你的管理能力。個人材料簡介也要包括這方面的。

對競聘崗位工作的認識及設想

我競聘的崗位是物流學院主席團。

一、認識

我認為學生會是老師同學之間的橋梁和紐帶，要把學院和老師的要求傳達給學生，要把學生在生活學習上的意見反映給老師和學院，以便于學院和老師優化管理，提高工作水平，促進全院師生的共同發展。學生會工作最主要的受眾面是廣大學生，因此要以一切為了學生，為了一切學生，為了學生的一切為宗旨，以代表學生利益為目標，不斷改進工作。

1、個人認為的作為一名分團委學生會主席團成員需要具備的素質。

（1）、責任感。

兩年的學生會工作中體會作為組織一名成員，責任感就和為人守信是一個道理。面對手頭的工作，給自己的要求一個就是不敷衍的過程加上最終滿意的結果，至于過程，講求效率和態度，對于結果，追求盡善盡美，并且及時做好總結備案。

（2）、組織能力。

身為主席團成員，所需涉及的并不是簡單的某一個部門或者某一個方面的問題，而是對于整個組織的宏觀把握，更多的強調部門之間的聯系，分清孰輕孰重，講求主次分明，從而使學生會工作秩序井然。組織能力并不僅僅從學生會的角度來講，也是對個人調控能力的要求。

（3）、交際能力

主席團成員需要不斷與人交流，有各方面交際的需要，因此對個人魅力、言語表達有著很高的要求。

（4）、親和力

主席團成員應該要能做到讓學生信任，那就需要得到學生的認可，認可的一大因素便是親和力的體現。

二、設想

1、繼續加強學院強勢的宣傳。

對學院的宣傳一直是分對外和對內兩方面，相輔相成。對外方面，其實可以說成是推廣，讓學院在學校各活動中完美呈現，精彩展示，體現物流人的優良素質和無限魅力。在對內方面，學生會就要在院領導的正確指導下，完善對學院的介紹內容，并且不斷創新宣傳形式。就比如一年一度的物流文化節中，各種各樣的關于物流的活動，使大多同學對物流有了進一步的認識！

2、學生會活動嚴格控制舉行時間，做好詳細規劃。

上一屆學生會各部門開展本部門活動的積極性非常高，這也促進了學院活動氛圍的養成，但是各部門在追求自身活動完美的同時使得學生會整體活動編排較滿，某種程度上是加重了學

生的負擔。因此在下一屆學生會工作中，個人建議提前確定每個部門的活動，操控好活動申報審批程序，從而使得有限的活動安排獲得最大的成效收獲。

在09物流學院這個人才輩出的年級，我不是最優秀的，但我自信自己適合學生會的工作，能夠勝任主席團的職務，當然我本身還存在許多不足還有很多地方需要提高，希望老師和學長學姐多多指正批評。

海軍：

你的這邊稿子，寫的很詳細，一看就是經過認真思考了，才能寫出來。但是還有幾個問題需要注意：

1、學生會主席是團委學生會的主席，咱們這里不分家，所以要寫

全面。只是到時候分工會讓副書記負責團委的工作。

2、突出為物流學院，為物流學院師生服務的觀點和宗旨，就像你

寫思想匯報一樣，服務的觀點是從思想上的。

3、整體看來，這篇稿子應該是一個很正式很官方的稿子，可以有

感情的融入，但是這份感情只局限于對學院的感情，像一些學長學姐類的詞要減少。

4、整體寫的不錯，很好，稍加修改，就可以了，你經過了很認真的思考，才能寫出這么全面的，類似于工作總結似的認識和設想，很好，對于工作就是要多思考，結合徐朋平時的工作，和我平時的工作，你還可以規范一下這篇稿子，總框架沒問題，稍加修改和規范。改完直接交了，不用給我看了，你寫成這樣我已經很放心了。呵呵

對了，最好都列在表格里面，這些東西。好吧。

小伙，加油！

第三篇：理財經理工作感悟

發言

大家下午好，我是招商支行理財經理趙玲玲，今天想跟大家分享一下工作中的感悟吧。作為一名理財經理，我的工作職責主要是參加晨夕會，熟知市場咨訊，到訪客戶接待，電話營銷，廳堂聯動，整理客戶臺賬，存量客戶的日常維護，網點內部事務，以及各種培訓會議和網點沙龍。

作為一名入門級理財經理，我覺得最艱難的就是熬過剛上崗的三個月，熬過去之后，你會發現，很多事情做起來已經越來越順手了。一是角色的轉變，崗位適應以及產品知識的學習。從柜面走到廳堂，不只是簡簡單單的走出三尺柜面，更是工作方法、工作思維的轉變，做零售先要內修基本功，把行里的各項零售產品真正吃懂吃透，理財、信托、券商資管產品、基金、保險、貴金屬、三方存管、信用貸、信用卡、包括行里新推的掃碼收款，各類產品優缺點、營銷話術，購買操作流程，客戶門檻等等這些都需要我們提前去熟悉，只有充分的熟悉產品，在與客戶的交流中，才能做到侃侃而談、娓娓道來，抓取到客戶的痛點，為客戶出謀劃策，把合適的產品銷售給合適的客戶。

二是客戶的積累。轉零售條線，需要的就是指標、業績，如何在廳堂流量客戶中挖掘潛力客戶，如何激活系統中睡眠客戶，如何提升系統中存量客戶，如何挖掘周邊新客戶等等，這些都需要理財經理在崗位上不斷的摸索，不斷的反思，在實踐中積累經驗，在工作中轉換思維，舉一反三。叫囂了多少年的銀行轉型，擴中收轉零售，那些保險、基金等第三方公司也是與江蘇銀行合作共贏，細化到支行零售工作的開展，我們也可以走出去，與社區居委會、周邊單位結對共建。零售工作就是細水長流，也許這個沙龍、這次外拓，這通電話沒有取得立桿見影效果，但是很多事情，堅持做下去，形成了良性循環，或者說這種不斷的品牌植入，有時候客戶也就慢慢過來了，有些甚至發展成你的忠實客戶。在客戶維護上，營銷產品，其實就是營銷自己，大膽的把自己推薦出去，營銷產品不是說幫幫忙買個理財吧或者買個保險吧，而是說客戶為什么要配置保險呢，保險對客戶有什么好處，它的優點是什么，是不是正好適合客戶當下的配置需求，要讓客戶覺得我理財經理是真心為你著想的，而選擇權永遠是在客戶的手上。

三是內心的成長。理財經理面臨著紛繁雜多的各項零售業務指標，參與網點考核同時，也參與零售條線考核，那些指標壓力，不過是命運施于我們的障眼法，它迫使我們發現真正的自己，并勇敢的活成那個樣子，很多事情只有真的去做了，才發現它確實不是想象中那么難，難的是如何突破自己的內心，與客戶共同成長。做零售需要有一顆強大的內心，要外修強大的氣場，我常常在想優秀的客戶經理，是不是都有一個強大的場能，這個場能能把客戶牢牢的吸住，讓他不去其他網點辦業務，有什么業務首先想到的就是我的理財經理，這就是理財經理的崗位價值。

我們的崗位很普通，每天的工作也很平凡，但是我們每一個個體背后都是一個團隊、一個集體，在嘈雜的廳堂里，問候客戶、營銷產品、叫號機聲音此起彼伏，在每天的忙碌中，我們不斷的收獲與成長，辛勤的努力和艱苦的付出的背后，濃縮的是江蘇銀行人的精神。我愿腳踏實地，用真摯的情感維系客戶，在工作中創造更多的業務和感動。

第四篇：對崗位的認識

對崗位的認識和履行崗位職責的承諾

發展規劃處 譚樹明

發展規劃處是學校為了主動適應高等教育改革與發展的趨勢和新時期學校事業發展的需要而加強學校整體規劃工作于今年五月設立的部門，是對學校的發展規劃進行研究、編制和貫徹落實的職能部門。規劃是建設的龍頭，是科學發展、依法行政的基礎。我校正處于改革與發展的重要機遇期，加強戰略管理，努力提高自身戰略管理水平日益重要。科學制定學校的發展規劃并認真貫徹落實，需要有戰略管理的職能部門實施管理。同時，“申博增碩”是我校近期和今后更長一段時間內重中之重的工作。爭取成為博士學位授予權單位是我校學科建設的重頭戲。國家已改革博士學位授予權單位申報與審核的辦法，今后按照“立項、建設、中期檢查、評估驗收”這種新的模式和辦法來審核與增設博士學位授予權單位，特別強調統籌規劃。這對學校中長期的學科建設規劃和博士學位授予權學科的建設規劃提出了新的要求，做好相關規劃的編制和科學論證以及貫徹和落實都顯得非常重要。因此，發展規劃處處長崗位是學校發展規劃的科學編制和貫徹落實并促進學校科學發展的重要崗位。

本人作為發展規劃處處長，特作以下承諾：

1、根據發展規劃處的職能，認真履行處長崗位職責。帶領全處同志貫徹執行黨的路線方針政策和上級領導部門及學校黨委行政的工作部署，結合本部門實際組織實施。

2、帶頭學習研究高等教育發展動態，學習研究國家及相關行業部門的發展規劃，努力提高業務水平和參政議政能力。

3、圍繞學校發展的目標和中心工作，對學校改革和發展的重大問題加強調查研究，為學校改革和發展提供決策參考。

4、積極主動地配合學校各部門的工作，努力完成學校領導交給的其它工作任務。

5、樹立愛崗敬業，誠實守信，辦事公道，服務群眾，奉獻社會的理念。恪盡職守，廉潔奉公，努力為學校的科學發展貢獻自己應有的力量。

第五篇：銀行理財經理工作內容

銀行理財經理工作內容

職位概要：

1、負責銀行個人金融產品營銷或個人理財等相關工作。

2、開發和維護個人客戶，促進銀行個人存貸款及理財業務的發展。

任職資格：

1、金融、經濟、管理等相關專業全日制本科以上學歷；

2、年齡35歲以下；

3、2年以上銀行或相關行業從業經驗，熟悉個人銀行金融產品和相關業務；

4、具有CFP或AFP等資格證書者優先；

5、具有中、外資銀行高端客戶維護與服務經驗或高端客戶資源者優先。

負責公司產品的銷售及推廣；

2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標；

3、開拓新市場,發展新客戶,提高部門的銷售業績；

4、獨立、進取、自信，有良好的人際關系及溝通技巧，渴望成功；

5、勇于接受挑戰，熱愛投資理財工作，志愿向金融理財方向發展，能接受公司培訓。負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。

工作內容：

1、圍繞分支行零售業務發展經營計劃，積極開展客戶營銷，完成儲蓄存款等各項任務指標。

2、負責理財流程（售前、售中、售后）管理和理財風險控制；

3、負責客戶的分層次服務，根據客戶的個性化需求介紹和推廣我行的各項理財產品，提供專業化的理財建議，滿足客戶的個性化需求。

職業操守:

1、具有良好的職業操守及營銷、理財意識，無違紀違規等不良紀錄。

2、按程序辦事，風險意識強。

3、良好的職業形象。