第一篇：銀行反洗錢監管事跡

在單位的正確領導下，我增強工作積極性和責任感，認真學習，勤奮工作，強化銀行業、證券業、保險業等金融機構的反洗錢業務監管工作，圓滿完成各項監管工作任務，取得優異成績。

一、認真學習，提高反洗錢業務監管工作水平

為提高反洗錢業務監管工作水平，我充分利用時間認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規，認真學習先進單位反洗錢業務監管工作的成功經驗，認真借鑒有關單位反洗錢業務監管工作的典型案例，切實提高自己的反洗錢業務監管工作水平，促進反洗錢業務監管工作的深入發展，取得了優異成績認真學習，勤奮工作強化反洗錢業務監管工作展。

二、勤奮工作，強化反洗錢業務監管工作

強化反洗錢業務監管工作，提高反洗錢業務監管工作的效率和質量，關鍵在于工作責任感。我嚴格要求自己，按照反洗錢業務監管工作的要求，刻苦勤奮、兢兢業業、一絲不茍工作，完成了反洗錢業務監管工作任務。平時工作中，我加強與銀行業、證券業、保險業等金融機構的聯系，經常深入銀行業、證券業、保險業的基層部門，檢查反洗錢工作，提高這些基層部門的反洗錢工作水平，促進反洗錢工作的有效開展。我還專門抽出時間和銀行業、證券業、保險業基層部門反洗錢工作人員，一起探討反洗錢工作遇到的疑難問題，尋求解決辦法，促進反洗錢工作深入發展。

三、努力工作，取得反洗錢業務監管工作的好成績

我認真努力工作，強化反洗錢業務監管工作，取得了優異成績，2012年所在轄區的銀行業、證券業、保險業等金融機構共報送大額交易筆，金額億元，報送可疑交易筆，金額億元，數據一次性入庫成功率達到了99％以上，有效遏止了反洗錢違法犯罪活動，維護了國家金融安全，促進地方經濟社會建設健康、持續發展。

我認真學習，勤奮工作，強化了反洗錢業務監管工作，取得優異成績。今后，我要進一步加強學習，努力工作，全面做好反洗錢業務監管工作，力爭取得更大成績，為維護國家金融安全，作出自己應有的努力和貢獻。

第二篇：銀行反洗錢監管事跡材料

銀行反洗錢監管事跡材料

在單位的正確領導下，我增強工作積極性和責任感，認真學習，勤奮工作，強化銀行業、證券業、保險業等金融機構的反洗錢業務監管工作，圓滿完成各項監管工作任務，取得優異成績。

一、認真學習，提高反洗錢業務監管工作水平

為提高反洗錢業務監管工作水平，我充分利用時間認真學習《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規，認真學習先進單位反洗錢業務監管工作的成功經驗，認真借鑒有關單位反洗錢業務監管工作的典型案例，切實提高自己的反洗錢業務監管工作水平，促進反洗錢業務監管工作的深入發展，取得了優異成績認真學習，勤奮工作 強化反洗錢業務監管工作展。

二、勤奮工作，強化反洗錢業務監管工作

強化反洗錢業務監管工作，提高反洗錢業務監管工作的效率和質量，關鍵在于工作責任感。我嚴格要求自己，按照反洗錢業務監管工作的要求，刻苦勤奮、兢兢業業、一絲不茍工作，完成了反洗錢業務監管工作任務。平時工作中，我加強與銀行業、證券業、保險業等金融機構的聯系，經常深入銀行業、證券業、保險業的基層部門，檢查反洗錢工作，提高這些基層部門的反洗錢工作水平，促進反洗錢工作的有效開展。我還專門抽出時間和銀行業、證券業、保險業基層部門反洗錢工作人員，一起探討反洗錢工作遇到的疑難問題，尋求解決辦法，促進反洗錢工作深入發展。

三、努力工作，取得反洗錢業務監管工作的好成績

我認真努力工作，強化反洗錢業務監管工作，取得了優異成績，2012年所在轄區的銀行業、證券業、保險業等金融機構共報送大額交易筆，金額億元，報送可疑交易筆，金額億元，數據一次性入庫成功率達到了99％以上，有效遏止了反洗錢違法犯罪活動，維護了國家金融安全，促進地方經濟社會建設健康、持續發展。

我認真學習，勤奮工作，強化了反洗錢業務監管工作，取得優異成績。今后，我要進一步加強學習，努力工作，全面做好反洗錢業務監管工作，力爭取得更大成績，為維護國家金融安全，作出自己應有的努力和貢獻。

第三篇：銀行反洗錢非現場監管報告

＃＃銀行反洗錢非現場監管報告

（一）反洗錢組織機構、內控制度建設情況

我行各機構均成立了反洗錢工作領導小組，并根據人員的變化及時進行調整。各機構均建立健全了反洗錢的各個工作崗位，分行設立的反洗錢合規官、反洗錢合規管理員、反洗錢情報人員、各營業網點也相應設立合規員。各崗位工作人員均能按要求履行工作職責。

我行高度重視反洗錢內部控制制度的建設工作，并結合政策性銀行的特點，將各項制度進行了分解細化。＃＃年十月分行下發了《關于進一步做好反洗錢工作的通知》（韶農發銀發〔＃＃〕101號），該文就客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、崗位職責、業務操作流程、監督檢查與考核等內控制度進行了分解細化。＃＃年一月，分行下發了《關于印發<＃＃銀行韶關市分行客戶洗錢風險等級分類制度>》的通知（韶農發銀發〔＃＃〕17號）、＃＃年7月分行轉發了《關于印發<＃＃銀行＃＃省分行反洗錢協查工作實施細則>的通知》的通知（韶農發銀發〔＃＃〕92號）也對反洗錢的相關制度進行了細化分解。＃＃年9月轉發了《＃＃銀行＃＃省分行反洗錢工作操作指引（＃＃修訂）》。＃＃年11月總行下發了《＃＃銀行反洗錢工作管理辦法（＃＃修訂）》。

（二）履行反洗錢義務情況

我行能嚴格執行金融機構反洗錢的各項義務，通過農發行及人民銀行的反洗錢系統做好大額和可疑交易的報告。各營業網點能對辦理業務的客戶進行身份識別，并做好客戶身份資料及交易記錄保存。各機構每半年對客戶洗錢風險等級分類，對新開賬戶的客戶，能在五個工作日內對其反洗錢風險等級進行初評。各機構均能按要求大額現金監測，做好反洗錢的宣傳培訓等工作。

（三）開展反洗錢內部檢查監督情況。

我行主要通過二種方式對反洗錢內部控制制度進行監督檢查與考核。一是分行財務會計部門按季度對各營業網點進行會計輔導檢查同時對各網點的反洗錢工作進行檢查督導，二是分行內部審計部按年對各機構的反洗錢工作進行檢查，全面評估反洗錢的各項工作。

（四）本季度反洗錢的主要工作情況 1、2012年1月8日前，各機構結合反洗錢系統生產的客戶洗錢風險等級評級對＃＃年底存量客戶洗錢風險等級進行評定。評級結果顯示，我行共有客戶67家，其中一般關注1家，低風險66家。2、2月20日前，我行按照反洗錢科要求，對我行＃＃年反洗錢工作績效進行評估。初評我行＃＃年反洗錢工作績效得分為96分，并將有關情況上報人行。3、2月27日，我行負責反洗錢工作副行長陳偉雄和反洗錢

部門負責人陳宛如在人行韶關市中心支行參加全國反洗錢先進集體和先進個人表彰大會（視頻會議）。4、3月6日，人行反洗錢科對我行＃＃年反洗錢工作進行績效評估，我行按要求提供了相關反饋意見。5、3月15日，我分行將派10名干部職工參加由人民銀行韶關市中心支行、韶關市金融工作局、韶關銀監分局聯合舉辦韶關市金融業保護金融消費者權益大型公益宣傳活動。我行利用此次活動開展了反洗錢知識的宣傳活動。

第四篇：銀行反洗錢

銀行反洗錢征文(一)

反洗錢，一個再熟悉不過的名字。對于我來說，天天都在與它打交道：大額存取款、客戶風險等級評定、高風險客戶識別與跟蹤……這些都是每天必須做的工作。它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩定了正常的經濟秩序。

然而之前反洗錢對于我來說是那么的陌生，當時剛剛參加工作，作為一名柜員，每天的工作就是存錢、取錢。主管告訴我說，我行規定五萬以上的存取現金交易要核實身份證，我問為什么，主管告訴我說是為了反洗錢。我納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護人民幣吧?

原來，反洗錢是為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。雖然以前沒有接觸過，但是要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看真是嚇一跳。犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、等方式將詐騙、走私、貪污等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專業。在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人;二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，如發現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提;后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環節。

反洗錢是一個巨大的社會工程，隨著反洗錢體系的完善，相信我們會做得更好!反洗錢，我們在行動!

銀行反洗錢征文(二)

根據國際慣例：洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。

洗錢嚴重威脅著我國的國家安全和經濟安全，一是動搖社會信用，為金融危機埋下禍根;二是社會財富大量流失境外，主要有貪污腐敗的贓款外逃和企業轉移利潤逃稅等;三是破壞社會穩定，給社會帶來極大的不安全因素;四是干擾國家宏觀經濟政策的制定和執行。

在表現形式上，常見的洗錢形式：

1、成立空殼公司洗錢，這是最典型也是最常用的洗錢模式。

2、化名存款或購置金融票證洗錢。

3、違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金。

4、利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款。

5、成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢后以外商身份回國投資。

6、騙稅洗錢。成立假企業，搞假出口，騙取退稅后將非法資金通過多種渠道分散轉款。

7、利用關聯單位洗錢。

8、異地大額套取現金洗錢。

9、通過“地下錢莊”洗錢。

10、通過保險公司洗錢。投保后以退費、退保等合法形式回收贓款。

11、利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢。

12、以民間借貸形式洗錢。

13、通過頻繁的證券期貨交易洗錢。

14、利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析后轉入私人企業。

洗錢活動害人害已，通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質，將構成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。

在我國經濟快速發展，國內經濟與世界經濟日益融合，經濟犯罪集團化、犯罪分工專業化以及犯罪行為國際化的背景下，加強反洗錢工作刻不容緩，務必從我做起、人人有責

第五篇：反洗錢現場監管辦法

反洗錢現場監管辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規范反洗錢非現場監管工作，督促金融機構認真履行反洗錢義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》等有關法律和規章的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構：

（一）政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用使用社；

（二）證券公司、期貨公司、基金管理公司；

（三）保險公司、保險資產管理公司；

（四）信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司；

（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構履行有關反洗錢義務適用本辦法。

第三條 反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。

中國人民銀行及其分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。

第四條 中國人民銀行負責對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管。

中國人民銀行分支機構負責對本轄區內的金融機構分支機構、地方性金融機構總部以及中國人民銀行授權的金融機構進行非現場監管。

第五條 中國人民銀行負責制定反洗錢非現場監管規定，確定信息收集內容，規范反洗錢非現場監管工作流程，指導中國人民銀行分支機構的非現場監管工作。

中國人民銀行及其分支機構應根據各自的監管范圍建立具體的非現場監管工作目標和對非現場監管資料的分析指標。

第六條 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人負責向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢統計報表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢

工作有關的內容，如實反映反洗錢工作情況。

第七條 中國人民銀行及其分支機構應對依法收集到的有關信息保密。

第八條 反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

第二章 信息收集

第九條 金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在內發生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

第十條 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）執行客戶身份識別制度的情況；

（二）協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況；

（三）向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；

（四）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

第十一條 中國人民銀行及其當地分支機構可以按季度通過反洗錢監測分析系統或其他渠道收集，也可以要求金融機構按季度匯總統計并報送以下反洗錢信息：

（一）報告可疑交易的情況；

（二）配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況；

（三）執行中國人民銀行及其分支機構臨時凍結措施的情況；

（四）向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況。

第十二條 中國人民銀行可以根據法律規定和監管需要調整本辦法第九條、第十條和第十一條規定的反洗錢信息報送內容。

金融機構境外分支機構和附屬機構應于每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年執行駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送。重大情況應及時報告。

第十三條 中國人民銀行及其分支機構可根據實際情況，確定轄內金融機構報送非現場監管信息的渠道和方式。

金融機構應于每年或者每季度結束后的5個工作日內向中國人民銀行或者中國人民銀行當地分支機構報告反洗錢非現場監管信息。

第十四條 中國人民銀行分支機構在收集到金融機構反洗錢非現場監管信息后，應按照本辦法附1至附7所規定的報表格式逐級上報。

中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（省府）城市中心支行、副省級城市中心支行應于每年或者每季度結束后的10個工作日內向中國人民銀行報告匯總后的反洗錢非現場監管信息。

第十五條 中國人民銀行或者分支機構應審核金融機構報送的非現場監管信息的準確性和完整性。金融機構報送的信息不準確或不完整的，中國人民銀行或其分支機構應及時發出《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》（附8），要求金融機構在5個工作日內補充更正。

第三章 信息分析評估

第十六條 中國人民銀行及其分支機構應對金融機構報送的非現場監管信息進行審核登記，分類整理，分析評估金融機構執行反洗錢法律制度的情況。

第十七條 中國人民銀行及其分支機構對所收集的非現場監管信息進行分析時，發現有疑問或需要進一步確認的，可根據情況采取以下方式進行確認和核實：

（一）電話詢問；

（二）書面詢問；

（三）走訪金融機構；

（四）約見金融機構高級管理人員談話。

中國人民銀行及其分支機構對非現場監管信息進行確認和核實的內容不得超出本辦法第九條、第十條和第十一條所規定的范圍。

第十八條 中國人民銀行及其分支機構電話詢問金融機構時，應填寫《反洗錢非現場監管電話記錄》（附9）。

第十九條 中國人民銀行及其分支機構書面詢問金融機構時，應填制《反洗錢非現場監管質詢通知書》（附10），經部門負責人批準后送達被詢問的金融機構。金融機構應自送達之日起5個工作日內，書面回復被詢問的問題。

第二十條 中國人民銀行及其分支機構走訪金融機構時，應填制《反洗錢現場監管走訪通知書》（附11），經部門負責人批準后提前2個工作日送達金融機構，告知金融機構走訪調查的目的和需核實的事項。

走訪時，中國人民銀行及其分支機構反洗錢工作人員不得少于2人，并應出示執法證。人員少于2人或者是未出示執法證的，金融機構有權拒絕。

走訪結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管走訪調查記錄》（附12）并經金融機構有關人員簽字、蓋章確認。

第二十一條 中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話時，應填制《約見金融機構高級管理人員談話通知書》（附13），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批準后提前2個工作日送達金融機構，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。

談話結束后，中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員應填寫《反洗錢非現場監管約見談話記錄》（附14）并經被約見人簽字確認。

第二十二條 中國人民銀行及其分支機構應根據非現場監管信息以及設定的非現場監管分析指標，對金融機構反洗錢工作情況進行審查、分析和評估。

第四章 非現場監管措施

第二十三條 中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出《反洗錢非現場監管意見書》（附15），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。

對違反反洗錢規定事實清楚、證據確鑿并應給予相應行政處罰的，應按照《中國人民銀行行政處罰程序規定》的規定辦理。

對涉嫌違反反洗錢規定且需要進一步收集證據的，應進行現場檢查。

第二十四條 金融機構對《反洗錢非現場監管意見書》有異議的，應當在收到相關處理文書之日起10日內向發出文書的中國人民銀行或其分支機構提出申述、申辯意見。金融機構陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。金融機構在規定期限內未提出異議的，中國人民銀行或其分支機構可根據相關非現場監管信息對金融機構有關事實或行為進行認定和處理。

第二十五條 中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行應按季度和撰寫反洗錢非現場監管報告，于每年或者每季度結束后的10個工作日內報送中國人民銀行。報告的主要內容為：

（一）金融機構執行反洗錢規定的基本情況；

（二）涉嫌違反反洗錢規定的情況及其他值得關注的問題；

（三）根據非現場監管信息的分析和評估結果，依法開展現場檢查、給予行政處罰、移送等相關處理情況，以及做出上述處理的依據；

（四）非現場監管實施基本情況、效果以及存在的不足；

（五）改進非現場監管的建議。

第五章 信息歸檔

第二十六條 中國人民銀行及其分支機構應建立反洗錢非現場監管信息檔案。非現場監管信息檔案包括：

（一）金融機構報送的反洗錢統計報表、信息資料、工作報告以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容及其他資料信息；

（二）中國人民銀行及其分支機構對金融機構進行非現場監管形成的各種報表、報告資料或分析材料，包括與金融機構的往來函件、電話記錄、走訪記錄、談話記錄及各類監管報表、分析報告、相關領導的批示等；

（三）有關部門或個人對金融機構的反洗錢工作的意見、監督信息及舉報材料；

（四）媒體報道的金融機構有關反洗錢信息。

第二十七條 中國人民銀行及其分支機構應將非現場監管信息檔案進行分類歸檔，按《中國人民銀行反洗錢監督檢查及案件協查檔案管理辦法（試行）》的要求進行保存、保管和查詢。

第二十八條 中國人民銀行及其分支機構和金融機構應建立完善的反洗錢非現場監管信息檔案保密制度。

第二十九條 本辦法自發布之日起實施。

中國人民銀行

二00七年七月二十七日