第一篇：銀行領(lǐng)導(dǎo)離任審計報告范例

銀行領(lǐng)導(dǎo)離任審計報告范例

離任審計，或稱任期終結(jié)審計，是指對法定代表人整個任職期間所承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況所進(jìn)行的審查、鑒證和總體評價活動。下面是東星資源網(wǎng)小編為大家整理的幾篇銀行領(lǐng)導(dǎo)離任審計報告范例，希望對大家有所幫助，僅供參考！

銀行離任審計報告1

我叫__，現(xiàn)年_歲，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，大學(xué)學(xué)歷。于__年_月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了上級行下達(dá)的各項工作任務(wù)。

歸納起來，主要有兩個方面。一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。從20__年初至20__年末，臨猗支行在撤并16個營業(yè)網(wǎng)點、400余個代辦站的情況下，各項存款仍然保持穩(wěn)步增長的局面。到20__年末，余額達(dá)到萬元，五年來共計增長萬元，其中對公存款余額達(dá)萬元，增長萬元，儲蓄存款余額萬元，增長萬元。在臨猗縣同類金融機構(gòu)中，存款增幅市場份額占比名列第一。另一方面是負(fù)債業(yè)務(wù)。至20__年末，全行低風(fēng)險貸款余額達(dá)萬元，比20__年初增加萬元，增幅為，占比上升了個百分點。其中，個人消費貸款余額比20__年初增加萬元，增長了倍，在同業(yè)中存量市場份額達(dá)，增量市場份額達(dá)，在臨猗縣位居四大國有商業(yè)銀行之首；個人住房消費貸款余額比20__年初增加萬元，增長了倍，同業(yè)增量市場份額為，位居首位。全行共退出限制、淘汰類客戶戶，退出金額萬元；清收不良貸款萬元，盤活萬元，保全萬元；剔除剝離因素，不良貸款占比比20__年初下降個百分點。現(xiàn)將近年來的工作述職如下：

一、堅定政治立場，認(rèn)真執(zhí)行國家金融方針政策和總分行各項規(guī)章制度

本人能夠把握政治方向和改革、發(fā)展的大局，堅持講大局、講發(fā)展、講穩(wěn)定，依法合規(guī)經(jīng)營，創(chuàng)造性開展工作，從政治上、思想上、工作上、制度上確保黨的路線方針政策以及上級行的規(guī)定貫徹執(zhí)行。在日常中，始終把學(xué)習(xí)作為增長知識和才干的重要途徑，有計劃、有系統(tǒng)地精讀鄧小平同志的著作、__同志以“三個代表”重要思想以及科學(xué)發(fā)展觀為核心的一系列講話文件，努力把握其基本觀點，領(lǐng)會其精神實質(zhì)，不斷提高自身的政治素質(zhì)，增強政治鑒別力。認(rèn)真學(xué)習(xí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議、金融工作會議以及上級行會議、文件的精神，努力提高各項決策的針對性和指導(dǎo)性，保證全行業(yè)務(wù)經(jīng)營不偏方向、不離軌道。在抓好自身學(xué)習(xí)的同時，以增強干部職工的學(xué)習(xí)自覺性、提高整體素質(zhì)為目的，立足自身實際，加大了培訓(xùn)力度，保證各項方針政策和規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。

二、牢記第一要務(wù)，不斷加速農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)程

在工作中，我深感加快發(fā)展對農(nóng)行的重要性和緊迫性，不敢有絲毫松懈，自覺做到以發(fā)展為已任，圍繞市場，有效組織起各項經(jīng)營活動，較好地推進(jìn)了農(nóng)行的商業(yè)化進(jìn)程。

一是制定高起點的發(fā)展目標(biāo)。每個經(jīng)營年度，都能通過反復(fù)多次算積極的帳、發(fā)展的帳，高起點地提出業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，以此激發(fā)全行上下奮勇爭先的意識和干勁，提升各方面工作的標(biāo)準(zhǔn)和要求，在全行營造了加快有效發(fā)展的濃厚氛圍。

二是研究制定切實可行的工作措施，多策并舉推進(jìn)經(jīng)營目標(biāo)的全面實現(xiàn)。注意根據(jù)新情況、新問題、新要求，審時度勢，分類指導(dǎo)，調(diào)整策略，把握重點，狠抓落實，力求通過各種有效途徑，確保各項業(yè)務(wù)發(fā)展始終保持良好的發(fā)展態(tài)勢。

根據(jù)不同時段的資金流向規(guī)律，選準(zhǔn)工作重點，開展組織存款競賽活動，加強高產(chǎn)網(wǎng)點建設(shè)，促進(jìn)全行資金實力不斷增強。

將有效投入作為支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)、加快自身發(fā)展的著力點，整合系統(tǒng)資源，調(diào)整機構(gòu)設(shè)置，組建攻關(guān)營銷隊伍，制定了符合發(fā)展實際的《萬元含量工資考核辦法》，努力通過管理體制和運作形式的改革，加強對客戶的服務(wù)，提高辦事效率，壯大優(yōu)質(zhì)客戶群體。六年來，臨猗支行共計撤并16個營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸服務(wù)點，而該行存款仍然保持穩(wěn)定增長的局面。

面對不良貸款面廣量大的實際，結(jié)合實際組建了精悍的清收小分隊，集中專職清收人員，對劃轉(zhuǎn)的不良資產(chǎn)進(jìn)行集中清收，通過逐戶分析，制定清收方案，做到了時間、任務(wù)、責(zé)任人“三到位”，促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高。六年來，共計清收不良貸款三千余萬元，保全盤活資產(chǎn)逾億元。

以金穗借記卡為重點，依托網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，建立銀行卡營銷機制，完善用卡環(huán)境，拓寬用卡功能，實現(xiàn)了發(fā)卡數(shù)量和質(zhì)量的同步增長，較好地發(fā)揮了銀行卡的品牌優(yōu)勢。目前，依靠借記卡為載體，在促進(jìn)果品流通和方便果商果農(nóng)結(jié)算方面，平均每年以解付六億余元、滯留四千萬元的卡存資金，從而成為當(dāng)?shù)氐囊豁楊H具影響的品牌業(yè)務(wù)。

四是加強精細(xì)化管理，提高經(jīng)營效益。通過加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展，中間業(yè)務(wù)收入逐年提高。加強頭寸管理，合理擺布資金，使頭寸資金保持較低的占用水平。積極開展代理保險、發(fā)行基金等項業(yè)務(wù)，拓寬創(chuàng)收渠道，促使該行附營業(yè)務(wù)創(chuàng)收水平逐年提高。

三、堅持嚴(yán)格管理，加強合規(guī)文化建設(shè)

只有嚴(yán)格的管理，才有高質(zhì)量的發(fā)展。基于以上認(rèn)識，在堅持發(fā)展是硬道理的同時，始終做到從嚴(yán)治行，強化管理，較好地規(guī)范了經(jīng)營行為。

一是牢固確立一級法人意識，強化一級法人觀念，維護(hù)一級法人權(quán)威，自覺維護(hù)農(nóng)行的整體利益，自覺按總、分行的制度和規(guī)定辦事，嚴(yán)格堅持在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行各種業(yè)務(wù)經(jīng)營活動。

二是加強自律監(jiān)管。制定了自律監(jiān)管綜合計劃和重點業(yè)務(wù)的專項計劃，以采取例會形式，匯報監(jiān)管計劃的執(zhí)行情況，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，完善制度，堵塞漏洞和嚴(yán)肅查處違規(guī)責(zé)任人，提高制度執(zhí)行力，達(dá)到了防范風(fēng)險、治理案件的目的。同時組織力量開展了量大面廣、涉及業(yè)務(wù)經(jīng)營各個層面的多項檢查，并認(rèn)真抓好發(fā)現(xiàn)問題的整改。對“三項管理”活動、“三化三鐵”、“三化三無一退出”、內(nèi)部綜合評價以及其它各項審計檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，召集相關(guān)部門，逐條逐項研究，逐人逐事追究。

三是規(guī)范信貸操作行為。對農(nóng)總行、分行近幾年來出臺的有關(guān)制度、辦法、規(guī)程、實施細(xì)則等70余個文件進(jìn)行了分類、整理，學(xué)習(xí)，落實，有效地促進(jìn)了全行信貸業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展。嚴(yán)格執(zhí)行信貸新規(guī)則和貸款審批權(quán)限，提高貸款審查質(zhì)量，注重貸款風(fēng)險合法性、安全性、有效性的審查，把好新增貸款投入關(guān)。20__-20__年全行不良貸款實際下降率達(dá)到近10個百分點。同時不斷健全全行貸后管理組織架構(gòu)，明確了工作職責(zé)，確定了支行重點管理客戶，制定了重點客戶貸后管理方案。在處理老大難企業(yè)京華公司、威泰公司、特美公司等風(fēng)險案中，其做法得到了市分行的充分肯定。

四是以規(guī)范化達(dá)標(biāo)升級為載體，狠抓了會出管理的規(guī)范化和制度化建設(shè)，通過市分行組織的自驗，全行會計工作“三化三鐵”達(dá)標(biāo)率為100。

五是切實加強了一反三防一保工作，使安全保衛(wèi)工作達(dá)到六年安全無事故，為業(yè)務(wù)經(jīng)營提供了良好的運行環(huán)境。

四、通過改革創(chuàng)新，不斷激發(fā)經(jīng)營活力

以挖掘內(nèi)部潛力、釋放經(jīng)營活力、增強發(fā)展后勁為原則，不斷解放思想，更新觀念，創(chuàng)新機制，積極實施多項制度改革。一是在全農(nóng)行系統(tǒng)率先推出了高透明度、高公開性的績效掛鉤考核辦法，變“模糊考核”為“明碼標(biāo)價”，并按月考核、按季兌現(xiàn)，體現(xiàn)了憑實績拿工資、多創(chuàng)利多得益的分配原則，較好地發(fā)揮了工資分配的導(dǎo)向作用。二是以建立商業(yè)銀行用人機制為目標(biāo)，進(jìn)一步深化了干部聘任制度的改革。分別在不同的層面上，有計劃有步驟地對中層干部推行了聘任、競聘、競爭上崗等任用辦法，努力做到選賢任能，推進(jìn)業(yè)務(wù)的發(fā)展。三是進(jìn)一步調(diào)整和優(yōu)化了機構(gòu)網(wǎng)點布局。根據(jù)集約經(jīng)營的需要，20__-20__年共撤并16個基層營業(yè)網(wǎng)點，400余個存貸業(yè)務(wù)點，同時，面向市場，突出經(jīng)營職能，對機關(guān)內(nèi)設(shè)機構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，促使提升了服務(wù)水平和社會形象。

五、堅持民主集中制，不斷改進(jìn)工作作風(fēng)

能以黨的利益為重，按黨的規(guī)矩辦事，求同存異、合心合力。一是認(rèn)真堅持民主集中制原則，堅持“集體領(lǐng)導(dǎo)，民主集中，個別醞釀，會議決定”的方針，嚴(yán)格按照《黨委議事規(guī)則、辦事程序?qū)嵤┘?xì)則》辦事，做到一切重大問題集體研究，不個人說了算。對原則問題、大是大非問題，能保持清醒的頭腦，在充分民主的基礎(chǔ)上進(jìn)行正確的集中。特別在干部人事制度改革方面，能堅持公開、公平、公正的原則，在廣泛征求職工意見的基礎(chǔ)上，在班子成員意見一致的情況下，選賢任能，慎重決策。二是堅持集體領(lǐng)導(dǎo)下的分工負(fù)責(zé)制，能根據(jù)班子成員的經(jīng)歷、性格的差異，用人所長，合理分工，充分發(fā)揮黨委成員的創(chuàng)造性和積極性。班子成員間能夠互相尊重、互相信任，互相支持，互相諒解，坦誠相見，團(tuán)結(jié)協(xié)作。三是注重領(lǐng)導(dǎo)方式，努力改進(jìn)工作作風(fēng)。難點、棘手問題不推不讓，敢于負(fù)責(zé)，敢于碰硬，力爭做到組織指揮在一線、措施落實在一線、問題解決在一線。對事關(guān)全行業(yè)務(wù)發(fā)展大局的重點客戶、重點項目，主動出擊。同時，能通過個別談心、正反兩方面典型事例、說服教育、民主生活會、典型引路等方式，做好思想教育工作，及時化解矛盾，消除不利于團(tuán)結(jié)的因素，努力增強全行的整體合力。

六、堅持清正廉明，發(fā)揮表率作用

切實履行一崗雙職，認(rèn)真抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的落實。將黨風(fēng)廉政建設(shè)與業(yè)務(wù)經(jīng)營做到同布置、同檢查、同考核。嚴(yán)格執(zhí)行《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則（試行）》以及中紀(jì)委五次全會提出的進(jìn)一步規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從嚴(yán)的“六項規(guī)定”，嚴(yán)格執(zhí)行總行黨委提出的“六個堅持、六個反對”和廉潔自律的七條禁令，嚴(yán)格執(zhí)行省分行黨委提出的“七個一律”。能十分珍惜自己的崗位，十分珍惜自己的人格，牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，嚴(yán)格執(zhí)行廉潔自律的各項制度和規(guī)定，認(rèn)真落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的各項要求，大力發(fā)揚艱苦奮斗、勤儉節(jié)約的優(yōu)良傳統(tǒng)，端正生活態(tài)度，沒有收受企業(yè)的禮品、禮金和有價證券，沒有參加可能影響工作的宴請。

回顧幾年來的工作，應(yīng)該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負(fù)重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進(jìn)，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻(xiàn)自己，再做貢獻(xiàn)。

銀行離任審計報告2

中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于20__年11月1至11日，對你行副行長___同志任職期間（20__年11月至20__年9月）的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

審計范圍

一、抽查機構(gòu)本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、___分理處、___、___營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。

二、業(yè)務(wù)范圍

審計時限為20__年11月至20__年9月，本次重點審計了20__年1月至20__年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。基本情況

一、個人簡歷

___，男，20__年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，20__年6月參加工作，20__年6月至20__年12月在_____營業(yè)所、___支行工作；20__年12月至20__年5月在______工作；20__年5月至20__年10月在____工作；20__年11月至20__年10月任___；20__年11月至今任___。

二、人員機構(gòu)情況

該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。

截止20__年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點1____；現(xiàn)有職工12____，其中：長期合同工9____、儲蓄合同工2____；中層以上干部2____。

三、主要經(jīng)營業(yè)績

（一）樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。20__年11月___農(nóng)行各項存款余額為5343____元，其中儲蓄余額4584____元，截至20__年9月末，全行各項存款余額已達(dá)8506____元，其中儲蓄存款余額達(dá)7772____元。分別增加了3163____元，增長59.2；增加3188____元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。

（二）求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款131____元，其中本金102____元，利息29____元；盤活不良貸款21____元，保全不良貸款88____元，處置抵貸資產(chǎn)5____元，執(zhí)行未結(jié)案件1____，金額52____元。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。20__年度___支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。

（三）大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。提高認(rèn)識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額1503____元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626____元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34____元，增加28____元。

四、主要管理措施

（一）找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1____營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

（二）努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是

落實責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1n”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉___縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)58____萬元，收回貸款20____元，保全資產(chǎn)17____萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴(kuò)大社會影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。

（三）緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認(rèn)識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入50____元，手續(xù)費收入2____元。

（四）強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實防范信貸風(fēng)險。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進(jìn)一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問題。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰1____次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款310____萬元，潛在風(fēng)險貸款160____萬元，收回利息30____萬元。

（五）加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出3____萬元，達(dá)到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。審計結(jié)果

一、主要問題

1.未嚴(yán)格落實支行審查、審批要求2筆，金額17____元。分別是：20__年12月28日，___營業(yè)所向___中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆，期限3年，金額17____元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）；20__年4月4日___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。

2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.6____元。一是___營業(yè)所20__年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1____元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所20__年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元；20__年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.6____元；20__年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元。20__年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元；20__年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元；20__年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元；20__年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，土地性質(zhì)為劃撥；20__年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。

3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額1____元。分別是：20__年6月16日，___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元。借款合同未編號，合同無貸款負(fù)責(zé)人印章；20__年6月20日___營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額____元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整；20__年4月4日___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額____元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。

4.借款人資料不全8筆，金額45.____元。分別是：20__年4月5日，___營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.____元，20__年4月4日，___營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款____元，無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個人情況證明；20__年6月16日，___營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款____元，抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章；20__年4月4日，___營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款____元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；20__年6月16日，___營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額____元；20__年6月16日，___營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款____元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價；20__年12月14日，___營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1____元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人；20__年4月14日，___營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.____元，期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。

5.貸后管理不規(guī)范____，金額1373____元。分別是：20__年12月28日，___營業(yè)所向___白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆，期限3年，金額17____元，現(xiàn)余額16____元。3季度貸后管理報告無管戶經(jīng)理簽字；20__年營業(yè)部向___縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額2____元無3季度貸后檢查報告；20__年向___土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款1.2億，現(xiàn)余額1064____元。20__年10月、11月、12月無貸后定期檢查表。___縣交通局貸款37____元無20__年3季度定期檢查表；20__年向___縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款11____元，期限1年。___縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額181____元；20__-20__年，分3筆共向___縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計金額60____元。以上____貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級測評

6.未按規(guī)定對不良貸款及時進(jìn)行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對___星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。

三、成因及責(zé)任認(rèn)定

產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強形成的，___同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

四、總體評價

本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認(rèn)為___同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的1____，稱職的____。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：___支行副行長___同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行___支行費用管理實施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強，工作踏實，平易近人。

綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：___同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和__屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為___農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。但___同志為___農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長職責(zé)是稱職的。

銀行離任審計報告3

報告人：___，女，漢族，現(xiàn)年_歲，中共黨員，研究生學(xué)歷，高級會計師職稱，金融從業(yè)20__年，現(xiàn)任___銀行行長，現(xiàn)將一年以來的工作情況報告如下：

一、加強制度建設(shè)，合法合規(guī)經(jīng)營

一年來，本人能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)國家的大政方針，在思想上、政治上、行動上與黨中央保持高度一致，能認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門、總行等相關(guān)金融法律、法規(guī)、方針、政策和有關(guān)規(guī)章制度，用“合規(guī)經(jīng)營”理念打造現(xiàn)代金融企業(yè)，不斷完善支行相關(guān)制度建設(shè)，建立合規(guī)企業(yè)文化，用合規(guī)創(chuàng)造效益，合規(guī)創(chuàng)造企業(yè)價值。

二、強化內(nèi)控管理，努力完成目標(biāo)任務(wù)

在任期間，本人在不斷加強自身學(xué)習(xí)、自我完善的同時，對支行各項工作不斷加強管理，嚴(yán)格考核。堅持“以人為本”的管理理念，堅持經(jīng)營、管理兩手都要抓，兩手都要硬，從調(diào)動職工積極性入手，切實開展工作，以鼓勵為主，獎勤罰懶，鞭策后進(jìn)，按實績進(jìn)行考核，積極構(gòu)建和諧支行。

至本年年末，我行各項存款__萬元，完成必成數(shù)__萬元的__%，完成力爭數(shù)__萬元的__%，存貸比__%。各項貸款余額__萬元，全年實現(xiàn)貸款利息收入__萬元，年末實現(xiàn)賬面利潤__萬元。至本年末，我行不良資產(chǎn)余額__萬元，不良貸款占比__%。一年來，我行始終保持良好的運行狀態(tài)。至目前止，本單位和個人均未因違規(guī)違紀(jì)受到相關(guān)部門的處罰和處分。不存在屢查屢犯問題。

三、業(yè)務(wù)開展情況

一年來，本人始終堅持“存款立行、效益興行”的宗旨，積極投入工作，不斷轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，強化服務(wù)意識，充分發(fā)揮主觀能動性，積極加強管理。兩年來，我行各項表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)共同發(fā)展，通過全體員工的共同努力，業(yè)務(wù)進(jìn)入上升的快速通道。

1、內(nèi)部控制管理

根據(jù)上級銀監(jiān)部門和總行的要求，我行不斷加強自身的制度建設(shè)，進(jìn)行不斷的梳理和完善，對內(nèi)控管理的各個環(huán)節(jié)加強制約，不斷完善新業(yè)務(wù)的操作規(guī)程和流程，同時加強考核，以考核促提高，以提高促發(fā)展。從制度、會計、信貸、安全等多方面，形成相互融通相互制約機制。

2、財務(wù)會計管理

對財務(wù)會計方面：①加強學(xué)習(xí)和內(nèi)部管理。對上級管理部門下發(fā)的各類文件和規(guī)章制度及時組織內(nèi)部人員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并嚴(yán)格按照操作流程辦理各項業(yè)務(wù)，確保結(jié)算和核算質(zhì)量，特別是事后監(jiān)督系統(tǒng)上線后，更加強了對業(yè)務(wù)的事前和事中監(jiān)督，有效地防止了各類案件的發(fā)生，并定期組織內(nèi)部人員進(jìn)行技能訓(xùn)練，不斷提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)；②加強核算，提高經(jīng)營效益。隨時關(guān)注我行與清算中心往來賬款，確保業(yè)務(wù)正常開展資金，在現(xiàn)金管理上，做到勤調(diào)款、勤送款，在業(yè)務(wù)正常開展的前提下，力求將庫存現(xiàn)金控制在核定的范圍以內(nèi)，盡量減少不生息資產(chǎn)的占用。嚴(yán)格按“三個辦法，一個指引”制度，對貸款出賬按照提款申請表認(rèn)真進(jìn)行核對。每月企業(yè)貸款結(jié)息日之前都對貸款利息進(jìn)行測算，對賬戶余額不足結(jié)息的，及時予以提示，確保結(jié)息日利息全部到賬。③切實加強財務(wù)管理制度，合理使用資金。嚴(yán)格按總行規(guī)定列支各項費用，堅持勤儉節(jié)約，不鋪張浪費。

3、信貸管理

一年來，我行始終把信貸風(fēng)險防范放在首位，嚴(yán)格貸款“三查”，規(guī)范貸款運作，把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加強對貸款操作過程中各個環(huán)節(jié)的規(guī)范管理和程式化操作，重點加強貸后管理，健全風(fēng)險監(jiān)控機制，對出現(xiàn)風(fēng)險的貸款早介入、早處臵，爭取主動，控制風(fēng)險。同時按照“有保有壓、區(qū)別對待、擇優(yōu)扶持”的原則，加強客戶準(zhǔn)入機制，準(zhǔn)確把握貸款投向，優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格審查客戶資信狀況和資金實力，及時了解、掌握客戶的生產(chǎn)經(jīng)營、信貸資金使用等情況，充分運用風(fēng)險分類工具防范和控制風(fēng)險，對“兩高一剩”、“五小企業(yè)”、建筑業(yè)項目經(jīng)理等行業(yè)貸款逐步有序退出，進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展。堅持文明辦貸、廉政辦貸，嚴(yán)格執(zhí)行信貸承諾，杜絕吃、拿、卡、要的歪風(fēng)斜氣，從行長到信貸員，人人樹形象，個個是楷模，凡是經(jīng)調(diào)查能放的貸款以最快的速度在承諾期間內(nèi)辦理，不能放的貸款當(dāng)面說明原因，不推諉、不拖泥帶水，在社會上形成了良好的口碑。

4、安全保衛(wèi)管理

安全保衛(wèi)工作是各項工作的重中之重，在日常管理中，安全逢會必講，包括日常業(yè)務(wù)辦理過程中的安全，“生命之門”——通勤門的日常管理，夜間值班守庫的安全管理等，通過對各種預(yù)案的演練，不斷加強員工的安全防范意識，確保集體財產(chǎn)和人身的安全，防患于未然。

5、計算機管理

在計算機日常管理中，要求員工做到愛護(hù)機器，保持設(shè)備清潔，保證設(shè)備的良好運行，以便業(yè)務(wù)工作的順利開展。杜絕對機器的帶電操作，禁止私自在計算機上安裝非法軟件、游戲、電影等，對外來設(shè)備禁止與網(wǎng)點計算機連接，并定期、不定期對所轄網(wǎng)點進(jìn)行檢查，確保機器設(shè)備的良好運行狀態(tài)對業(yè)務(wù)的重要支撐作用。

四、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)開展情況

服務(wù)是企業(yè)的生命線，一年來，我行在不斷加強柜面服務(wù)的同時，立足“服務(wù)三農(nóng)”、“服務(wù)中小企業(yè)”、服務(wù)人民，在員工中開展職業(yè)道德和服務(wù)意識教育，不斷增強競爭意識，以“用心取信，追求卓越”的企業(yè)精神作為核心價值理念，為成為調(diào)兵山地區(qū)最優(yōu)秀的銀行共同努力奮斗。

平時工作中，對照文明服務(wù)規(guī)范的要求，要求員工從“我”做起，按照文明禮儀服務(wù)規(guī)范的要求，做到從內(nèi)心為客戶著想，而不只是停留在口頭及表面，想客戶所想，急客戶所急，真正為客戶排憂解難，真正體現(xiàn)“人民自己的銀行”。從細(xì)節(jié)入手，真誠的一次微笑、簡單的一聲問候、溫暖的一杯白開水、禮貌的一次讓坐，無時無處不體現(xiàn)了惠民人的熱情、周到、貼心，從而更拉近了與客戶的距離，達(dá)到了心的交流、情感的升華。

五、經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況

1、財務(wù)經(jīng)濟(jì)責(zé)任

在本人任職期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購臵等均符合規(guī)定，八項費用指標(biāo)多年來均有結(jié)余，賬面利潤反映真實，無資產(chǎn)流失、截留利潤和私設(shè)小金庫現(xiàn)象，無未先出具申請報告而動用授權(quán)外的營業(yè)費用及其他資金支出的現(xiàn)象。

2、經(jīng)濟(jì)法律責(zé)任

在本人任職期內(nèi)，我支行未發(fā)生經(jīng)濟(jì)責(zé)任事故，目前不存在“九種人”現(xiàn)象。

六、廉潔自律，克己奉公

在任期間，本人在廉潔自律方面嚴(yán)格要求自己，堅持自身人生觀、價值觀的不斷改造，認(rèn)真學(xué)習(xí)社會主義榮辱觀，貫徹科學(xué)發(fā)展觀，嚴(yán)格管理，從嚴(yán)治行，要求職工做到的，我首先做到，要求職工不做的，我首先不做，做到管好自已的人，看好自己的門，全行廉政建設(shè)無案件。

回顧任期內(nèi)的各項工作，本人基本能完成了年初計劃的各項經(jīng)營任務(wù)，做到各項存款穩(wěn)步增長，信貸投放審慎合規(guī)，不良貸款努力壓降，貸款利息收入持續(xù)增加，職工收入逐步遞增。一年來，本人雖然取得了一些成績，但還存在許多不足之處。展望未來，我信心十足，有各位朋友的關(guān)心、支持，有我們調(diào)兵山惠民村鎮(zhèn)銀行行全體員工的共同努力，我相信，我們惠民村鎮(zhèn)銀行的明天將更加燦爛輝煌。

以上述職述廉，不當(dāng)之處，請指正。

述職人：銀行___年月日___

銀行離任審計報告4

我于____年__月被任命為___商業(yè)銀行__支行副行長；任職以來，在銀行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我和班子成員認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨的金融方針政策及金融法規(guī)，緊密結(jié)合實際工作，牢牢把握業(yè)務(wù)經(jīng)營這一核心，以效益作為全行工作的出發(fā)點和落腳點，扎實工作，努力創(chuàng)新，較好地完成了各項工作任務(wù)，單位面貌發(fā)生顯著變化，為促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展做了力所能及的努力，取得了一些成績，也得到了一些經(jīng)驗，現(xiàn)將我在__支行__年年的工作匯報如下。

一、重學(xué)習(xí)，提高政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平

作為銀行的管理人員，我深刻認(rèn)識到學(xué)習(xí)的重要性；任職以來，我都堅持在工作中學(xué)習(xí)、把學(xué)習(xí)當(dāng)作工作的原則，嚴(yán)格端正學(xué)習(xí)態(tài)度。一是加強政治理論和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，提高理論素養(yǎng)；堅持以“三個代表”重要思想和十七大精神為指導(dǎo)，深入學(xué)習(xí)貫徹黨的各種政策法規(guī)，邊學(xué)習(xí)邊做讀書筆記，邊寫心得體會；__年年共完成__萬多字讀書筆記和__萬余字心得體會；十七大期間，積極主動地觀看了全場報道，認(rèn)真系統(tǒng)地進(jìn)行了學(xué)習(xí)，并聯(lián)系實際進(jìn)行深入思考。二是學(xué)習(xí)總行的各種會議精神和工作部署，并結(jié)合支行實際，認(rèn)真貫徹落實；在抓好自身學(xué)習(xí)的同時，全力搞好職工的政治思想和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，組織開展員工培訓(xùn)教育活動，為把支行建設(shè)成為學(xué)習(xí)型組織不懈努力。三是圍繞分管的工作學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)能力。我分管的工作涉及面廣，綜合性較強，每一項工作都有特定的要求和程序，只有不斷學(xué)習(xí)，掌握方方面面的規(guī)定、制度、辦法，才能有效指導(dǎo)工作。因此，我認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，認(rèn)真對待每一項工作，認(rèn)真負(fù)責(zé)地去做好做到位，從而使其他行領(lǐng)導(dǎo)能夠把主要精力投入到銀行的主業(yè)務(wù)中去。

通過學(xué)習(xí)，一定程度地提高了我的政治思想理論，進(jìn)一步樹立了正確的人生觀、世界觀，提高了業(yè)務(wù)能力，為更好地完成本職工作打下了堅實的基礎(chǔ)。

二、帶班子，恪盡職守起好表率

為全面加強員工“以客戶中為心”的服務(wù)意識，有力地促進(jìn)支行持續(xù)健康發(fā)展，__年年，我努力進(jìn)取，積極創(chuàng)新，進(jìn)一步加強了班子建設(shè)力度。一是堅定信念，維護(hù)大局。自擔(dān)任支行副行長以來，我能從嚴(yán)要求自己，擺正自己同組織的關(guān)系，顧全大局，始終把工作擺在首位，堅定信仰，積極向上，始終保持著亢奮的精神狀態(tài)，思想上求進(jìn)步，工作上求成效；在處理工作關(guān)系上，十分注意擺正自己的角色位置，自覺維護(hù)集體領(lǐng)導(dǎo)、集體利益和集體榮譽，做到寬容待人、公正辦事；敢于講真話講實話，敢于負(fù)責(zé)任。二是加強黨風(fēng)廉政建設(shè)。在緊抓業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，我以身作則，并嚴(yán)格規(guī)律員工，堅持以高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求作為工作的出發(fā)點和落腳點，加大紀(jì)檢監(jiān)察工作力度；對重點部位、重點窗口加強檢查，規(guī)范員工的工作行為；制定相關(guān)廉政制度，從苗頭上杜絕吃、拿、卡、要、報等不良問題在我行發(fā)生，使我行的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作上了一個新臺階。三是激進(jìn)意識，促進(jìn)發(fā)展。一方面圍繞支行業(yè)務(wù)經(jīng)營等重大事項，提出對銀行發(fā)展具有前瞻性、決策性的好建議。另一方面為激發(fā)職工工作的積極性、創(chuàng)造性，竭盡全力爭取政策，提高職工福利待遇，維護(hù)職工利益，切實使員工感受到單位大家庭的溫暖。四是強化服務(wù)；規(guī)范了支行內(nèi)部管理，制定和完善了支行的會計、信貸、財務(wù)、機房設(shè)備及安全保衛(wèi)方面的規(guī)章制度和崗位職責(zé)等，時刻提醒服務(wù)宗旨，積極提倡“以客戶為中心”的服務(wù)理念，嚴(yán)格要求員工做到“來有迎聲、問有答聲、走有送聲”。五是緊抓教育工作，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營這個中心，從維護(hù)支行改革和發(fā)展大局出發(fā)，教育員工認(rèn)清形勢，時刻端正經(jīng)營思想，正確處理好業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系，堅持發(fā)展與管理并重，自覺做到愛崗敬業(yè)，恪盡職守。六是組織開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動。按照總行的安排部署，認(rèn)真抓好黨支部建設(shè)工作，抓好先進(jìn)性教育活動的組織實施，以使黨員的先鋒模范作用得到充分發(fā)揮。__年年，支部共發(fā)展了___名新黨員，開展了____教育活動，有力地增強了黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力。

三、勤工作，竭盡全力干好本職

我的崗位是分管營業(yè)部、科技保衛(wèi)、后勤、工會等等，管得很多，也管得很寬，這對我提出了要求和考驗。

（一）強化保衛(wèi)安全教育。為全面促進(jìn)支行安全保衛(wèi)工作，我狠抓了安全保衛(wèi)制度建設(shè)，加強監(jiān)督檢查，以辦專欄、制作宣傳橫幅等多種形式，積極宣傳安全保衛(wèi)工作的重要性，并配合社會上的“嚴(yán)打”斗爭廣泛宣傳大造聲勢，起到了很好的教育效果，進(jìn)一步使員工增強了安全防范意識；并在此基礎(chǔ)上加強了臨柜人員及保衛(wèi)押運人員應(yīng)知應(yīng)會知識的學(xué)習(xí)，做到抓防范、促安全、抓業(yè)務(wù)、促效益，收到了明顯的效果；__年年，未發(fā)生一起差錯事故或刑事案件，受到了總行領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。

（二）在全面構(gòu)建和諧單位的前提下，我?guī)ьI(lǐng)著工會成員，堅持以人為本的原則，結(jié)合實際積極為職工辦實事、做好事，全力保障職工應(yīng)該享受的教育、保障等各種權(quán)益；以“崗位練兵、技術(shù)比武、評選生產(chǎn)標(biāo)兵”等形式，努力提高職工的崗位技能，提高職工的工作積極性；引導(dǎo)職工扎根支行、熱愛支行。為深入提高員工業(yè)務(wù)能力，進(jìn)一步凝聚團(tuán)隊力量，__月__日，組織支行全體員工觀看《成為企業(yè)歡迎的人》讀書活動，要求員工好好讀，好好領(lǐng)會，并要求每一位員工上交讀后感；活動后，共收到讀后感____篇，對改善工作理念、改善員工團(tuán)隊精神起到了良好的作用。__年年，支行共開展各類培訓(xùn)____次，舉辦各類文娛活動____次，有效地改善了員工的精神面貌，營造了支行和諧健康發(fā)展的良好氛圍。

（三）對于商業(yè)銀行，抗風(fēng)險能力是困擾發(fā)展的因素之一，而提高抗風(fēng)險能力，改善客戶環(huán)境，創(chuàng)新制度、加強人才建設(shè)尤為重要，如：1.建立金融創(chuàng)新的激勵、約束制度，進(jìn)一步提高員工的創(chuàng)新意識和實際創(chuàng)新能力。2.建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督考評制衡互動的科學(xué)管理制度。3.加快新產(chǎn)品的開發(fā)，在包括名稱、操作方式、功能、辦理手續(xù)等方面進(jìn)行金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。4.加強銀行間的合作；學(xué)習(xí)借鑒外資銀行先進(jìn)的金融工具、金融手段和經(jīng)營管理技術(shù)，逐步提高競爭力；等等。自在蒲鞋市支行任職以來，我誠誠懇懇，兢兢業(yè)業(yè)地致力于銀行創(chuàng)新工作，__年年，制定和修改各類規(guī)章制度____條，獻(xiàn)言獻(xiàn)策_(dá)___條，經(jīng)民主研究決定后應(yīng)用到實踐中，有力地促進(jìn)了銀行發(fā)展。__年年，__支行日均存款達(dá)____元，全部存款超過____億元，超出了__年十個百分點，取得了可喜的成績。

銀行離任審計報告5

我叫__，現(xiàn)年_歲，中共黨員，經(jīng)濟(jì)師，大學(xué)學(xué)歷。于__年_月?lián)沃悬h委書記、行長職務(wù)。六年來，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在全行員工的全力配合下，本人在全面主持臨猗支行工作中，能面對不斷變化的新形勢、新情況，能夠始終保持必勝的信念，堅持以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，以效益為目標(biāo)，以創(chuàng)新為動力，積極拓展市場，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，增強資金實力，提高資產(chǎn)質(zhì)量，深化內(nèi)部改革，各項業(yè)務(wù)健康快速有效發(fā)展，各項管理水平不斷提高，經(jīng)營效益不斷提升，同業(yè)競爭能力不斷增強，較好地履行了崗位職責(zé)，基本完成了上級行下達(dá)的各項工作任務(wù)。

我自20__年_月被省分行聘為__支行黨委書記、行長，于選擇21_年4月離任，我在任職期間主持了支行的所有工作，從業(yè)務(wù)營銷管理到人力資源配臵的工作。在我任職期間，能嚴(yán)格遵守國家金融法律法規(guī)和銀行各項規(guī)章制度，認(rèn)真努力執(zhí)行工作任務(wù)。努力執(zhí)行貫徹上面布置的工作任務(wù)和戰(zhàn)略部署，按照“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”，目標(biāo)是追求價值化，努力迎合瞬息萬變的市場，認(rèn)真地分析地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀和金融大環(huán)境，加快業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型；強化管理和內(nèi)控，加快服務(wù)質(zhì)量效率的提升；加強領(lǐng)導(dǎo)班底的建設(shè)、黨風(fēng)政風(fēng)建設(shè)，全面提升經(jīng)營管理水平，較好地完成了聘期內(nèi)各項責(zé)任目標(biāo)。近兩年來，__支行先后榮獲省行“IT藍(lán)圖先進(jìn)單位”、分行“20__年度內(nèi)控三好第三名”、“中間業(yè)務(wù)收入先進(jìn)集體”、“國際結(jié)算市占提升先進(jìn)單位”、“迎國慶拔河比賽第二名”、“精神文明建設(shè)先進(jìn)單位”等榮譽稱號。

二、任職期間內(nèi)工作職責(zé)履行情況

（一）聘期目標(biāo)責(zé)任的完成程度及存在的問題和不足

本人任職以來，__支行各項綜合經(jīng)營計劃和戰(zhàn)略指標(biāo)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢，較好地完成了各項計劃指標(biāo)，各項業(yè)務(wù)得到了持續(xù)健康快速發(fā)展。

1、主要財務(wù)指標(biāo)情況：

兩年來，通過建立和完善以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的激勵考評體系，對重點業(yè)務(wù)產(chǎn)品、戰(zhàn)略業(yè)務(wù)產(chǎn)品激勵實行“誰營銷誰得益”，加大對基層機構(gòu)和經(jīng)營部門主要負(fù)責(zé)人激勵力度，加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型步伐，市場綜合競爭能力得到穩(wěn)步提升，贏利能力不斷增強。21_年、20__年及21_年一季度均完成分行中間業(yè)務(wù)收入計劃的85%以上，完成率占全轄七大行之首。21_年，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)總收入416萬元，同比增長1587萬元，完成分行任務(wù)88._%；20__年實現(xiàn)4346萬元，完成分行任務(wù)85%；21_年一季度，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入1_3_萬元，完成率85.8%。員工費用、業(yè)務(wù)管理費、經(jīng)濟(jì)資本回報率、成本收入比等指標(biāo)也都控制在合理水平，為__支行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展夯實了基礎(chǔ)。

2、業(yè)務(wù)發(fā)展情況：

（1）存款穩(wěn)健增長。21_年末，全行各項人民幣存款余額實現(xiàn)了扭負(fù)，最終完成分行計劃的6.77%，其中儲蓄存款貢獻(xiàn)了2.5億元的新增，完成任務(wù)的62._2%。20__年末，各項人民幣存款余額實現(xiàn)了飛躍式的增長，超額完成分行任務(wù)17.6%，主要借助于人民幣企業(yè)存款215%的完成率，各項外匯存款余額更是空前猛增，完成52%，外匯企業(yè)存款完成1444%；21_年一季度，人民幣各項存款完成88.73%，外匯各項存款完成率高達(dá)31%。兩年來，__支行各項存款余額由21_年初的41.76億元增加到46.86億元，人民幣儲蓄存款實現(xiàn)增長4.6億元，人民幣企業(yè)存款增長1.8億元。

（2）貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。21_年末，__支行各項貸款余額58億元，比年初新增1.4億元；20__年末，各項貸款余額為6億元，新增2億元，增幅3.4%；21_年第一季度各項貸款余額65億元，比年初新增近6億元，增幅1%。兩年來，__支行各項貸款余額由21_年初的56.6億元增加到65億元，公司貸款增長8億元，零售貸款實現(xiàn)增長.5億元。

（3）中間業(yè)務(wù)收入大幅提升。兩年來，我致力于強化資源配臵的內(nèi)在約束和政策導(dǎo)向作用，大力營銷重點業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品，中間業(yè)務(wù)收入逐年創(chuàng)新高，中間業(yè)務(wù)收入占全部收入的比重有了大幅度提高。兩年來，中間業(yè)務(wù)收入逐年攀升，由20__年末的3新增2428萬元增加到20__年末新增4346萬元，增長了近1倍，成為___分行重要的效益增長點，獲得分行“中間業(yè)務(wù)收入先進(jìn)集體”榮譽稱號。

3、采取的主要工作措施：

（1）嚴(yán)格成本管理，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，助推全行業(yè)務(wù)發(fā)展。加強對主要經(jīng)營指標(biāo)的指導(dǎo)與監(jiān)督，實行動態(tài)監(jiān)控、主動管理和及時通報。嚴(yán)格財務(wù)制度，堅決杜絕“小金庫”。建立案件防控工作激勵約束考評機制，促進(jìn)提高案件風(fēng)險管控能力。加強成本精細(xì)化管理，規(guī)范全行營銷費用的管理與核算。

（2）把存款、貸款和中間業(yè)務(wù)作為重中之重，深化結(jié)構(gòu)調(diào)整，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，全面提升價值創(chuàng)造水平。在拼搶儲蓄存款市場方面，認(rèn)真抓好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，加強客戶關(guān)系維護(hù)和產(chǎn)品銷售，全面提升服務(wù)效率和水平。為各網(wǎng)點配備專職客戶經(jīng)理，加強柜面服務(wù)管理，進(jìn)一步引導(dǎo)柜面業(yè)務(wù)向電子銀行和自助渠道轉(zhuǎn)移。注重借記卡發(fā)卡規(guī)模和效益。擴(kuò)大黃金、外匯、基金、理財、保險等個人理財類產(chǎn)品銷售量，切實提高我行個人金融產(chǎn)品市場占有率。在拼搶對公存款市場方面，調(diào)動全行員工主觀能動性，深入挖掘存量客戶潛力，加大對重要客戶的維護(hù)，加強低成本資金營銷力度，確保存款總量和市場份額大幅度增長。加強對公結(jié)算賬戶數(shù)量營銷，夯實客戶基礎(chǔ)。特別是加強基本結(jié)算賬戶和存款額度高、貢獻(xiàn)度大的客戶營銷，將賬戶營銷與存、貸款營銷結(jié)合起來，利用我行優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品吸引更多有價值的客戶開戶，不斷擴(kuò)大客戶群體。

（3）積極調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，加大優(yōu)質(zhì)項目的營銷和投放力度。加強與政府職能部門溝通和銜接，積極與上級行和企業(yè)進(jìn)行溝通，做好貸款項目儲備和重點項目營銷工作。對轄內(nèi)新開工項目進(jìn)行認(rèn)真梳理和篩選，符合上級行準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)開展全面授信評級，并根據(jù)企業(yè)的需求按時投放貸款。

（4）全力推進(jìn)中間業(yè)務(wù)發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化收入結(jié)構(gòu)。將中間業(yè)務(wù)作為我行轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、改善收入結(jié)構(gòu)的重心，全力推動，努力實現(xiàn)超常規(guī)發(fā)展。突出重點，繼續(xù)鞏固和提升傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)品市場份額，提高公司和機構(gòu)客戶中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品覆蓋率。細(xì)分目標(biāo)客戶，大力發(fā)展理財產(chǎn)品，積極拓展個人結(jié)算賬戶，提高年費收繳率。理順中間業(yè)務(wù)管理機制，促進(jìn)各板塊和各條線通力協(xié)作、聯(lián)動營銷，提高客戶需求反饋速度和服務(wù)能力。充分發(fā)揮__核電合營公司供應(yīng)鏈平臺拓展融資功能，推進(jìn)以保理、訂單融資和融易達(dá)等替代流動資金貸款的力度，積極探索融資保函、國內(nèi)綜合保理、國內(nèi)信用證等新興業(yè)務(wù)，大力拓展投行業(yè)務(wù)。

4、存在的問題和不足：

（1）對我行的一些新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠，對產(chǎn)品屬性、業(yè)務(wù)流程不十分了解，營銷指導(dǎo)不到位。

（2）個別產(chǎn)品發(fā)展不均衡，如受市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境限制，儲蓄存款業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)開展得不理想。

（二）內(nèi)部控制水平及存在的缺陷和不足

1、內(nèi)部控制水平：

（1）內(nèi)部控制環(huán)境較好。按照省分行改革框架，組織結(jié)構(gòu)合理，部門間職責(zé)明確；嚴(yán)格建立和執(zhí)行職業(yè)準(zhǔn)入條件，各崗位職責(zé)清晰，重要崗位堅持執(zhí)行定期輪崗及強制休假制度；加強監(jiān)督檢查力度，全員風(fēng)險及控制意識較強，經(jīng)營作風(fēng)穩(wěn)健；科學(xué)合理設(shè)定人力資源政策，為員工職業(yè)生涯打開晉升通道，以積極健康的企業(yè)文化的規(guī)范的規(guī)章制度約束員工職業(yè)道德行為；建立防范案件與風(fēng)險的業(yè)務(wù)聯(lián)合大檢查機制，確保案件專項治理工作的連續(xù)性和有效性；組建橫向銜接、縱向配合的反洗錢管理架構(gòu)，明確關(guān)聯(lián)交易日常管理部門和工作職責(zé)；建立有效的問責(zé)制和責(zé)任追究機制，使員工明晰在違反既定政策和程序時應(yīng)該受到的處罰和程序；建立完整的再轉(zhuǎn)授權(quán)機制，使全行各層級能夠在職權(quán)范圍內(nèi)穩(wěn)健經(jīng)營。

（2）風(fēng)險識別與評估機制不斷完善。實施積極主動的風(fēng)險管理，實現(xiàn)風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)發(fā)展及效益提高三同步。加強信貸審批管理，對資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行全面分析，及時掌握借款人經(jīng)營和財務(wù)等狀況，判斷風(fēng)險發(fā)生的可能性，及時采取相應(yīng)措施，將風(fēng)險消滅在萌芽狀態(tài)；準(zhǔn)確把握有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和政策底線，加強前后臺溝通，正確處理好營銷與風(fēng)險防范的關(guān)系，在風(fēng)險可控的前提下，大力提高審批效率。通過資產(chǎn)質(zhì)量情況提足各項準(zhǔn)備金，進(jìn)一步提高抗風(fēng)險能力。對于柜臺業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、授權(quán)授信業(yè)務(wù)，各相關(guān)部門通過制作業(yè)務(wù)流程及業(yè)務(wù)操作規(guī)章制度，嚴(yán)防操作風(fēng)險的發(fā)生。

（3）內(nèi)部控制措施日益健全。強化員工執(zhí)行力，狠抓制度落實。把治理“雙十禁”工作作為全行效能監(jiān)察的一項重要內(nèi)容，認(rèn)真做好自查自糾及清理等項工作。加大對規(guī)章制度落實情況的監(jiān)督、檢查力度，強化以基礎(chǔ)管理和基層機構(gòu)網(wǎng)點及負(fù)責(zé)人管理的工作，嚴(yán)格執(zhí)行對業(yè)務(wù)風(fēng)險點和重要崗位員工行為的“雙排查”制度。

把積分管理工作與年初確定的無案件獎勵考評結(jié)合起來，納入到考核體系中。積極配合監(jiān)管部門工作，對發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，跟蹤復(fù)查，查找薄弱環(huán)節(jié)，不斷完善制度和操作流程。認(rèn)真落實安全綜合管理責(zé)任制，層層簽訂責(zé)任書，定期對員工進(jìn)行安全防范教育。完善防火災(zāi)、防搶劫、防盜竊、防詐騙等突發(fā)事件處臵預(yù)案。加強與押運公司的協(xié)調(diào)與合作，全行守押工作全部實現(xiàn)了社會化管理。建立健全消防、安防設(shè)備管理檔案，對全區(qū)ATM和營業(yè)場所的監(jiān)控系統(tǒng)、信用卡柜臺布局進(jìn)行了改造，有效保證了各項業(yè)務(wù)安全運營。

（4）信息交流與反饋渠道比較順暢。我行信息系統(tǒng)基本能夠保證信息的適用、可靠、及時、完整及連續(xù)。經(jīng)營及管理信息能夠做到真實、完整、準(zhǔn)確、安全，信息處理靈活有效，能夠及時傳遞到領(lǐng)導(dǎo)決策層，信息傳遞渠道快捷暢通，信息管理系統(tǒng)安全可靠，提高了全行對經(jīng)營風(fēng)險的控制能力和對經(jīng)營管理工作的決策能力。我行與外部監(jiān)管機構(gòu)、同業(yè)、客戶、媒體和大眾的信息交流與反饋能夠及時準(zhǔn)確、充分，嚴(yán)格遵照授權(quán)管理及新聞宣傳管理辦法等規(guī)定，對外信息披露符合規(guī)定。

（5）監(jiān)督糾正與評價機制較為完整。實行監(jiān)督檢查常態(tài)化機制

加強對各項業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)督和評價，將糾正違規(guī)、違章操作行為切實納入日常工作中。通過檢查監(jiān)督和遠(yuǎn)程監(jiān)控，及時獲取和知悉內(nèi)部控制缺陷，對內(nèi)部控制報告中提出的問題進(jìn)行有效整改。獨立性檢查堅持日常檢查、定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，做到檢查之前有方案，檢查之中有記錄，檢查之后有整改。做好內(nèi)、外部審計對內(nèi)控缺陷的檢查報告，明確職責(zé)，整改措施切實可行。理順服務(wù)流程，增強主動服務(wù)意識，全面提升行務(wù)運轉(zhuǎn)效率，真正建立起“二線服務(wù)一線，一線服務(wù)客戶”的大服務(wù)格局。深入推進(jìn)“平安中行”創(chuàng)建活動，做好安全保衛(wèi)工作，有效防范各類案件和生產(chǎn)責(zé)任事故。

2、存在的缺陷和不足：

（1）精細(xì)化管理水平還有待于進(jìn)一步提升。

（2）個別員工違規(guī)操作時有發(fā)生，操作風(fēng)險防控工作需要進(jìn)一步加強。

（三）持續(xù)經(jīng)營能力的強弱及存在的問題和不足

1、持續(xù)經(jīng)營能力不斷增強。

多年來，我非常注重自身素質(zhì)的提升，努力加強學(xué)習(xí)，適應(yīng)新形勢和新知識的變化，使自己能夠準(zhǔn)確把握國家經(jīng)濟(jì)金融政策和上級行的戰(zhàn)略部署安排，不斷增強自己的執(zhí)政水平和能力。我始終牢固樹立“以市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，堅持“為中國銀行創(chuàng)造更大利潤，為客戶提供更好服務(wù)，為員工搭建廣闊的發(fā)展平臺，為社會承擔(dān)全面的企業(yè)責(zé)任”的使命，致力于打造當(dāng)?shù)氐你y行。能夠客觀地分析同業(yè)市場經(jīng)營形勢的變化，基于對市場變化和客戶需求，以及競爭對手的了解，有的放矢地開展工作。同時，堅持民主集中制原則，廣泛聽取各方面意見，有力地保證了各項經(jīng)營決策的科學(xué)性和有效性，帶領(lǐng)__支行干部員工在資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、經(jīng)營效益、贏利能力、當(dāng)?shù)厥袌稣急确矫嫒〉昧溯^好的業(yè)績，持續(xù)經(jīng)營能力較強，進(jìn)入了可持續(xù)良性發(fā)展階段。

（1）充分發(fā)揮資源配臵的戰(zhàn)略導(dǎo)向作用，不斷完善和健全績效考核機制，激勵長期價值創(chuàng)造，優(yōu)化財務(wù)資源配臵，促進(jìn)經(jīng)營能力持續(xù)發(fā)展。制訂了《__支行員工激勵方案》，在省分行激勵的基礎(chǔ)上，加大重點產(chǎn)品的激勵力度。實行“費用定額管理”，高了全行成本效益意識和財務(wù)管理水平。深入推行全面成本管理，加強集中采購管理工作，細(xì)化各項成本管理措施。

（2）深入推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，扎實推動我行特色業(yè)務(wù)和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。以全面推廣“金融社保卡”金融服務(wù)方案為契機，加強與相關(guān)行業(yè)主管部門的聯(lián)系和溝通，以行政事業(yè)單位合作作為基礎(chǔ)，加深與行政事業(yè)單位的合作深度，重點拓展“金融社保卡”帶來的商機。21_年初，通過開展對公賬戶攻堅戰(zhàn)活動，在賬戶數(shù)量上取得了初步成果，21_年一季度，中小企客戶新增4戶，完成分行計劃11%，網(wǎng)銀開戶新增17戶，完成計劃51%，結(jié)算賬戶新增56戶，完成計劃47%。

以負(fù)債業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，以產(chǎn)品和賬戶為抓手，強化源頭客戶作用，加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。鞏固代理業(yè)務(wù)優(yōu)勢，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，努力增加中間業(yè)務(wù)收入。從21_年初至21_年一季度，__支行中間業(yè)務(wù)收入水平一直居全全轄七大行前列，直融貸款、保理、代理保險、基金、外匯黃金交易等產(chǎn)品成為中間業(yè)務(wù)收入的重要。電子銀行業(yè)務(wù)充分發(fā)揮全行優(yōu)勢，開展聯(lián)動營銷，提升電子銀行產(chǎn)品覆蓋率。

（3）建立了覆蓋全員的人力資源培訓(xùn)機制。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和員工成長需求，組織不同層級、不同形式的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，側(cè)重于對網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、一線網(wǎng)點人員進(jìn)行經(jīng)常化和多樣式的業(yè)務(wù)適應(yīng)培訓(xùn)。

（4）加快網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作步伐。加強自助設(shè)備維護(hù)與管理，對網(wǎng)點功能實行統(tǒng)一管理，實施一站式服務(wù)，推行首問負(fù)責(zé)制、服務(wù)承諾制、責(zé)任追究制，深入開展不定期突擊檢查，加大監(jiān)督檢查力度，促進(jìn)網(wǎng)點由核算交易型向營銷服務(wù)型的根本轉(zhuǎn)變。

（5）深化人力資源管理，加強黨的建設(shè)、企業(yè)員工隊伍建設(shè)和企業(yè)文化的建設(shè)。進(jìn)一步加強基層黨組織建設(shè)和各級領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，努力提高班子成員的領(lǐng)導(dǎo)能力和駕馭能力。充分發(fā)揮企業(yè)文化引領(lǐng)作用，宣傳、培育“追求卓越”的核心價值觀。開展心理知識輔導(dǎo)，提高員工心理素質(zhì)和抗壓能力。鼓勵員工立足平凡崗位，創(chuàng)造非凡業(yè)績，為百年中行事業(yè)培養(yǎng)人才。

2、存在的不足：

（1）電子銀行賬務(wù)性交易還有很大的提升空間。

（2）對私、公客戶基礎(chǔ)還比較薄弱，基本結(jié)算客戶數(shù)量和質(zhì)量都亟需進(jìn)一步改善。

三、重大經(jīng)營管理事項和案件事故及應(yīng)承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任

（一）重大經(jīng)營管理決策和審批事項及其結(jié)果

1、嚴(yán)格按照授權(quán)管理權(quán)限，在省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍內(nèi)按照業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行縱向和橫向再轉(zhuǎn)授權(quán)。我本人嚴(yán)格按照省分行轉(zhuǎn)授權(quán)范圍依法合規(guī)開展工作，沒有越權(quán)審批現(xiàn)象。

2、嚴(yán)格執(zhí)行重大事項報告制度。對于工作中的重大事件，我按照權(quán)限分別組織召開行長辦公會、黨委會解決；對于超出職權(quán)范圍需請示的事項，及時以文件形式上報省分行和地方相關(guān)部門。

3、對于大宗物品采購等事項，我嚴(yán)格按照集中采購管理辦法進(jìn)行管理，固定資產(chǎn)購建均控制在省分行下達(dá)的購建指標(biāo)之內(nèi)，沒有違規(guī)或越權(quán)經(jīng)營事項。

4、任職期間，我能夠及時向省分行匯報和請示工作中的重要經(jīng)營管理事項，沒有發(fā)生投資、擔(dān)保、重大財務(wù)會計事項調(diào)整等隱瞞實際情況的現(xiàn)象。

回顧幾年來的工作，應(yīng)該說，付出了大量的努力，取得了一定的成效。但也存在著不足和問題，因而，在今后的工作中，我決心繼續(xù)發(fā)揚經(jīng)驗，負(fù)重趕超，迎接挑戰(zhàn)，穩(wěn)步前進(jìn)，為農(nóng)業(yè)銀行的工作奉獻(xiàn)自己，再做貢獻(xiàn)。

第二篇：銀行副行長離任審計報告

文章標(biāo)題：銀行副行長離任審計報告

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中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于2005年11月1至11日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間（2003年11月至2005年9月）的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

審計范圍

一、抽查機構(gòu)

本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。

二、業(yè)務(wù)范圍

審計時限為2003年11月至2005年9月，本次重點審計了2004年1月至2005年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。

基本情況

一、個人簡歷

＊＊＊，男,1969年3月出生，大學(xué)文化，中國共產(chǎn)黨黨員,經(jīng)濟(jì)師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至2003年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。

二、人員機構(gòu)情況

該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。

截止2005年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。

三、主要經(jīng)營業(yè)績

（一）樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月＊＊＊農(nóng)行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2005年9月末，全行各項存款余額已達(dá)85069萬元，其中儲蓄存款余額達(dá)77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2；增加31880萬元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。

（二）求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元；盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2003＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。

(三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。提高認(rèn)識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬元，增加285萬元。

四、主要管理措施

(一)找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是

落實責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1 N”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通

第三篇：銀行副行長離任審計報告

找文章到網(wǎng)更多原創(chuàng)-()中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于2005年11月1至11日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間(2003年11月至2005年9月)的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：審計范圍

一、抽查機構(gòu)????????????????本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。

二、業(yè)務(wù)范圍審計時限為2003年11月至2005年9月，本次重點審計了2004年1月至2005年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。基本情況

一、個人簡歷＊＊＊，男,1969年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟(jì)師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至2003年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。

二、人員機構(gòu)情況該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。截止2005年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點1xxxx；現(xiàn)有職工12xxxx，其中：長期合同工9xxxx、儲蓄合同工2xxxx；中層以上干部2xxxx。

三、主要經(jīng)營業(yè)績(一)樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月＊＊＊農(nóng)行各項存款余額為5343xxxx元，其中儲蓄余額4584xxxx元，截至2005年9月末，全行各項存款余額已達(dá)8506xxxx元，其中儲蓄存款余額達(dá)7772xxxx元。分別增加了3163xxxx元,增長59.2；增加3188xxxx元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。(二)求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款131xxxx元，其中本金102xxxx元，利息29xxxx元；盤活不良貸款21xxxx元，保全不良貸款88xxxx元，處置抵貸資產(chǎn)5xxxx元，執(zhí)行未結(jié)案件1xxxx，金額52xxxx元。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2003＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。(三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。提高認(rèn)識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額1503xxxx元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款626xxxx元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入34xxxx元，增加28xxxx元。

四、主要管理措施(一)找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣1xxxx營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

第四篇：銀行副行長離任審計報告

銀行副行長離任審計報告

中國農(nóng)業(yè)銀行縣支行：

受中國農(nóng)業(yè)銀行廣市分行的委托，駐廣元審計辦事處于2005年11月1至11日，對你行副行長＊＊＊同志任職期間（2003年11月至2005年9月）的責(zé)任履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場審計。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下： 審計范圍

一、抽查機構(gòu)

本次審計嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行行長責(zé)任稽核操作規(guī)程》進(jìn)行。審計小組抽查了支行資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)部門，并依據(jù)該行所轄經(jīng)營機構(gòu)的具體狀況抽查了支行營業(yè)部、＊＊＊分理處、＊＊＊、＊＊＊營業(yè)所四個營業(yè)機構(gòu)。

二、業(yè)務(wù)范圍

審計時限為2003年11月至2005年9月，本次重點審計了2004年1月至2005年9月，該行在貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度和完成上級行下達(dá)的各項經(jīng)營指標(biāo)方面的情況，并按照審計內(nèi)容和要求，采取召開支行機關(guān)中層干部和部分職工代表會議、發(fā)出審計問卷調(diào)查、進(jìn)行部分員工座談、開展現(xiàn)場審計等方式，對有關(guān)賬、表、簿、傳票、信貸檔案資料和貸審會記錄、執(zhí)行授權(quán)等情況進(jìn)行了抽樣檢查和審計認(rèn)定。

基本情況

一、個人簡歷

＊＊＊，男,1969年3月出生，大學(xué)文化，中共黨員,經(jīng)濟(jì)師,1988年6月參加工作，1988年6月至1992年12月在＊＊＊＊＊營業(yè)所、＊＊＊支行工作；1992年12月至1999年5月在＊＊＊＊＊＊工作；1999年5月至2000年10月在＊＊＊＊工作；2000年11月至2003年10月任＊＊＊；2003年11月至今任＊＊＊。

二、人員機構(gòu)情況

該行機關(guān)下設(shè)辦公室、資金財務(wù)部、信貸管理部、客戶經(jīng)理部、人事監(jiān)保部、資產(chǎn)風(fēng)險經(jīng)營部等業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門。

截止2005年9月末，全行現(xiàn)有對外營業(yè)網(wǎng)點10個；現(xiàn)有職工126人，其中：長期合同工97人、儲蓄合同工29人；中層以上干部27人。

三、主要經(jīng)營業(yè)績

（一）樹立存款是“第一要務(wù)”的理念，促進(jìn)籌資工作跨越式發(fā)展。2003年11月＊＊＊農(nóng)行各項存款余額為53433萬元，其中儲蓄余額45849萬元，截至2005年9月末，全行各項存款余額已達(dá)85069萬元，其中儲蓄存款余額達(dá)77729萬元。分別增加了31636萬元,增長59.2；增加31880萬元，增長69.53。實現(xiàn)了籌資工作跨越式大發(fā)展，縣支行多次被評省市分行組織資金工作的先進(jìn)單位。

（二）求真務(wù)實，狠抓風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營管理工作。兩年來，全行共清收不良貸款1314萬元，其中本金1020萬元，利息295萬元；盤活不良貸款213萬元，保全不良貸款882萬元，處置抵貸資產(chǎn)57萬元，執(zhí)行未結(jié)案件18件，金額523萬元。全面完成了市分行下達(dá)的各項風(fēng)險資產(chǎn)經(jīng)營指標(biāo)，有效的提高了全行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量。2003＊＊＊支行被市分行評為清收不良貸款先進(jìn)集體。

(三)大力開展中間業(yè)務(wù)，有效拓展財務(wù)收入來源。提高認(rèn)識，充分發(fā)揮中間業(yè)務(wù)的增收作用。努力拓展全行的業(yè)務(wù)增收來源。加大中間業(yè)務(wù)的宣傳力度，提高客戶對金穗系列卡的市場認(rèn)知度，以銀行卡收費新規(guī)定為契機，逐步提高卡質(zhì)量，努力營造更良好的用卡環(huán)境。幾年來，全行累計發(fā)卡134914張，卡存款余額15035萬元，新增發(fā)卡63823張，新增卡存款6267萬元。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入340萬元，增加285萬元。

四、主要管理措施

(一)找準(zhǔn)工作切入點，全力宣傳和營銷農(nóng)行金融產(chǎn)品。一是狠抓形象工程，采取“定期宣傳與常年宣傳，門柜陣地宣傳與媒體宣傳”相結(jié)合的辦法，結(jié)合各類客戶聽得懂、看得懂的宣傳資料和標(biāo)語以及提升改造部份營業(yè)網(wǎng)點等方式，大力提升農(nóng)業(yè)銀行品牌。二是充分利用農(nóng)行形式多樣的金融產(chǎn)品，以滿足不同客戶的所需。今年，還開辦了銀證通、電話銀行、網(wǎng)上銀行等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品，極大地滿足了客戶需求。三是由被動營銷變主動營銷，全縣12個營業(yè)網(wǎng)點，紛紛走出柜臺，抓住時節(jié)，深入鄉(xiāng)村、集鎮(zhèn)、車站碼頭等地方，去營銷我們的產(chǎn)品，極大方便了客戶。

(二)努力清收盤活不良貸款，不斷提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是

落實責(zé)任，全員參與清收盤活不良貸款。推行三個清收責(zé)任制，即：領(lǐng)導(dǎo)“1 N”清收責(zé)任制，科室、所部分清收責(zé)任制，清收任務(wù)到人責(zé)任制，做到了中層干部人人有任務(wù)，個個有實效。二是依法維權(quán)，打擊制止逃、廢銀行債務(wù)。加大了法人客戶的清收力度，在獲悉＊＊＊縣種子公司、高觀鄉(xiāng)農(nóng)技站、植物油廠等企業(yè)逃廢我行債務(wù)時，通過依法向法院提出強制申請，查封財產(chǎn)585余萬元，收回貸款203萬元，保全資產(chǎn)170余萬元，三是加大處置資產(chǎn)力度，千方百計盤活不良貸款，活化農(nóng)行信貸資產(chǎn)。通過加大宣傳力度，擴(kuò)大社會影響，公開進(jìn)行拍賣等形式有效的對抵債資產(chǎn)進(jìn)行了處置，達(dá)到盤活和提升目的。

(三)緊緊依托銀行品牌效應(yīng)，加強代理保險業(yè)務(wù)管理和發(fā)展。一是提高認(rèn)識，增強全行對發(fā)展代理保險業(yè)務(wù)的重要性認(rèn)識。二是緊緊依托信貸資源，切實搞好信貸客戶保險代理工作。三是調(diào)整代理品種，提高壽險代理質(zhì)量。幾年來全行實現(xiàn)保費收入501萬元，手續(xù)費收入25萬元。

(四)強化信貸管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。為了有效的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，切實防范信貸風(fēng)險。一是進(jìn)一步明確信貸新規(guī)則的相關(guān)規(guī)定，規(guī)范了信貸決策程序。二是組織實施“三個一”工程。三是進(jìn)一步強化貸后管理，明確環(huán)節(jié)和要點。四是確保在上級行業(yè)務(wù)檢查中不出問題。采取“二個集中”，“四個統(tǒng)一”和“五個一樣的辦法”，整理完善了信貸檔案，并得到市分行好評。五是加強對信貸業(yè)務(wù)的督促檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，糾正問題。在幾年的自律監(jiān)管檢查中，發(fā)出整改通知書21份，并罰10人次。有力地促進(jìn)了信貸工作健康發(fā)展。先后收回各項貸款3100余萬元,潛在風(fēng)險貸款1600余萬元，收回利息300余萬元。

(五)加強后勤管理，切實搞好后勤保障工作。在分管辦室工作的過程中，認(rèn)真履行職責(zé)，切實做好后勤保障工作。一是加強了文秘信息調(diào)研工作，公文的質(zhì)量有了大幅度提高，在金融科研方面取得良好的效果；二是財務(wù)費用管理方面出臺一系列管理，節(jié)約各項費用支出30余萬元，達(dá)到了增收節(jié)支的目的；三是規(guī)范車輛使用管理，嚴(yán)格執(zhí)行“派車單”制度，使車輛使用有序；四是建立了大宗物品集中采購制度，減少了不必要浪費；五是改變文印方式，降低了成本，提高了質(zhì)量。

審計結(jié)果

一、主要問題

1.未嚴(yán)格落實支行審查、審批要求2筆，金額170萬元。分

別是：2003年12月28日,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額170萬元。未按支行審查、審批要求落實開立三個賬戶（基本賬戶、收費權(quán)質(zhì)押專用賬戶和償債資金專戶）；2005年4月4日＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額3萬元，期限3年。支行審查、審批客戶應(yīng)按月還款，但營業(yè)所與客戶制定的還款計劃為按年還款。

2.抵押登記不規(guī)范9筆，金額56.65萬元。一是＊＊＊營業(yè)所2004年12月14日，向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元，期限3年，用途為轉(zhuǎn)債承接。抵押擔(dān)保物為張啟良房屋兩套，但土地他項權(quán)證僅一個，未注明以兩套房屋土地做抵押登記。二是營業(yè)所2004年6月10日，向袁國超發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元；2004年5月29日，向高小軍發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6.65萬元；2004年6月15日，向李庭祿發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元。2004年6月11日，向張繼雄發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元；2004年8月30日，向鄧六生發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額5萬元；2004年6月20日，向高新文發(fā)放最高額生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額6萬元；2005年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，土地性質(zhì)為劃撥；2005年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。

3.合同填寫不規(guī)范4筆，金額17萬元。分別是：2005年6月16日,＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額6萬元。借款合同未編號，合同無貸款負(fù)責(zé)人印章；2005年6月20日＊＊＊營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額7萬元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整；2005年4月4日＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額2萬元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。4.借款人資料不全8筆，金額45.9萬元。分別是：2005年4月5日,＊＊＊營業(yè)所向徐光友發(fā)放住房裝修貸款4.5萬元，2005年4月4日,＊＊＊營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款2萬元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個人情況證明；2005年6月16日,＊＊＊營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款5萬元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章；2005年4月4日，＊＊＊營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款3萬元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章；2005年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額2萬元；2005年6月16日，＊＊＊營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款6萬元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價；2004年12月14日，＊＊＊營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款15萬元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人;2005年4月14日，＊＊＊營業(yè)所向何菊芳發(fā)放個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款8.4萬元,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。

5.貸后管理不規(guī)范7戶，金額13738萬元。分別是：2003年12月28日,＊＊＊營業(yè)所向＊＊＊白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額170萬元，現(xiàn)余額167萬元。3季度貸后管理報告無管戶經(jīng)理簽字；2004年營業(yè)部向＊＊＊縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額23萬元無3季度貸后檢查報告；2002年向＊＊＊土地開發(fā)有限責(zé)任公司發(fā)放貸款1.2億,現(xiàn)余額10640萬元。2004年10月、11月、12月無貸后定期檢查表。＊＊＊縣交通局貸款375萬元無2005年3季度定期檢查表；2004年向＊＊＊縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款115萬元，期限1年。＊＊＊縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額1818萬元；2001－2002年，分3筆共向＊＊＊縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計金額600萬元。以上7戶貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級測評

6.未按規(guī)定對不良貸款及時進(jìn)行催收。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對＊＊＊星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。

三、成因及責(zé)任認(rèn)定

產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強形成的，＊＊＊同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

四、總體評價

本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認(rèn)為＊＊＊同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的14人，稱職的2人。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：＊＊＊支行副行長＊＊＊同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行＊＊＊支行費用管理實施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《CMS系統(tǒng)維護(hù)管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險發(fā)揮了一定的積極作用；員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等；職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強，工作踏實，平易近人。

綜合職工評價和現(xiàn)場審計的情況，審計組總體評價是：＊＊＊同志任現(xiàn)職以來，在市分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)黨委一班人，認(rèn)真學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論以及江澤民同志“三個代表”的重要論述和十六屆四中全會精神，掌握鄧小平理論的科學(xué)體系和“三個代表”重要思想內(nèi)涵，并將其作為行動指南。積極配合支持“一把手”工作，扎實工作，辛勤耕耘，以壓控不良為己任，以防范風(fēng)險為前提，以提高效益為最終目標(biāo)，竭力開展了一系列工作，促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，為＊＊＊農(nóng)行形象的打造，為農(nóng)行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營效益的提升做出了一定的貢獻(xiàn)。但由于歷史原因，資產(chǎn)質(zhì)量尚待進(jìn)一步提高，待消化的包袱還很沉重。但＊＊＊同志為＊＊＊農(nóng)行的發(fā)展還是作了大量艱苦細(xì)致的工作，履行副行長職責(zé)是稱職的。

第五篇：領(lǐng)導(dǎo)離任審計報告(共8篇)

篇一：離任審計報告范文 關(guān)于xxx農(nóng)村信用合作

聯(lián)社理事長xxx同志的離任審計報告 xxx信用聯(lián)社：

根據(jù)xxx聯(lián)合社關(guān)于組織開展縣縣聯(lián)社高級管理人員離任審計的通知，按照《xxx省農(nóng)村信用社離任、離崗稽核審計辦法》及《xxx省農(nóng)村信用社縣縣聯(lián)社高級管理人員離任審計工作方案》的有關(guān)內(nèi)容要求，經(jīng)省聯(lián)社委派組成6人審計組，于2008年6月17日至6月25日，對xxx農(nóng)村信用社理事長xxx同志進(jìn)行了離任審計，自2003年1月至2008年5月末的工作業(yè)績，采取問、聽、談、查的方式進(jìn)行了審計。問：即于2008年6 月17 日向被審計對象發(fā)送了審計調(diào)查問卷；聽：即于2008年6 月18 日上午召集審計組全體人員一同聽取了xxx同志的述職報告；談：即與部分業(yè)務(wù)人員及該社負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談。對該同志述職報告的真實性及工作能力、業(yè)務(wù)素質(zhì)等談自己的看法和評價；查：即對xxx同志自2003年1月至2008年5月近五年期間，所擔(dān)負(fù)的內(nèi)控制度管理的履行職責(zé)情況，查閱了自2003年1月至2008年5月，有關(guān)登記簿、會議記錄和稽核部門歷次對該社的有關(guān)內(nèi)控制度檢查記錄等，并將查閱的有關(guān)記錄底稿、座談情況與xxx銀監(jiān)辦的有關(guān)人員交換了意見。現(xiàn)將審計有關(guān)情況報告如下：

審計對象的基本情況及審計范圍 xxx同志的基本情況

xxx、男、蒙古族、中國共產(chǎn)黨員，大學(xué)本科學(xué)歷、高級經(jīng)濟(jì)師，2001年7月至今任xxx農(nóng)村信用聯(lián)社理事長。

xxx農(nóng)村信用聯(lián)社基本情況

xxx農(nóng)村信用聯(lián)社位于xxx省中部，現(xiàn)有營業(yè)網(wǎng)點機構(gòu)16個，營業(yè)部1個，現(xiàn)有在冊職工109人，其中：合同制90人，代辦員29人。xxx任職初期，2001年7月末各項存款余額5841萬元，其中儲蓄存款余額4773萬元，各項貸款余額8115萬元，存貸比例138.93%，不良貸款實際余額達(dá)1763萬元，不良貸款占比21.72%，其中：逾期貸款余額1249萬元，占各項貸款余額的15.39%；呆滯貸款余額491萬元，占各項貸款余額的6.05%；呆帳貸款余額23萬元，占各項貸款余額的0.28%；呆帳準(zhǔn)備95萬元，固定資產(chǎn)201萬元，累計折舊73萬元，固定資產(chǎn)比例37.2%，股本金余額314萬元，實現(xiàn)各項收入274萬元，其中利息收入218萬元，各項支出337萬元，其中營業(yè)費用支出121萬元，費用率44.16%，資本充足率14.1%。

截止2008年5月末，各項存款余額22514萬元，比2001年7月增加16673萬元，其中：儲蓄存款余額17099萬元，比2001年7月增加12326萬元；各項貸款余額20101萬元，比2001年7月增加11986萬元；存貸比例89.28%，比2001年7月下降49.65%；不良貸款余額912萬元，比2001年7月下降851萬元，不良貸款占比4.53%，比2001年7月下降17.19%；其中：逾期貸款余額456萬元，比2001年7月下

降793萬元，呆滯貸款456萬元，比2001年7月下降35萬元，呆帳貸款比2001年7月下降23萬元；呆帳準(zhǔn)備535萬元，比2001年7月增加440萬元；固定資產(chǎn)588萬元。比2001年7月增加387萬元；固定資產(chǎn)比率33.4%，比2001年7月減少3.8%；，股本金余額1048萬元，比2001年7月增加734萬元；2008年5月實現(xiàn)各項收入601萬元（其中：利息收入572萬元），各項支出444萬元（其中：營業(yè)費用支出273萬元），實現(xiàn)利潤總額157元，費用率45.42%；資本充足率19.64%，比2001年7月增加5.54%。

審計范圍

本次審計對xxx農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社理事長xxx同志主管黨建工作、綜合管理等工作進(jìn)行了全面審計。審計組檢查了xxx聯(lián)社各項存款、各項貸款和2001年以來會計報表、會計憑證、帳冊等。并抽查了xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社的有關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況。調(diào)閱了xxx農(nóng)村信用社自2003年1月至2008年6月的會議記錄、查庫登記簿、稽核部門歷次檢查記錄和信貸檔案等資料，重點審查了該社的各項經(jīng)營管理情況。

審計的總體評價

xxx同志在任職以來，根據(jù)調(diào)查了解、座談、談話和21份問卷調(diào)查來看，監(jiān)管部門和信用社員工高度評價，具有很突出的領(lǐng)導(dǎo)能力和管理水平，對工作能做到盡心盡職，在經(jīng)營環(huán)境非常困難的形勢下，采取各種措施帶領(lǐng)全體員工奮力拼搏，各項業(yè)務(wù)經(jīng)營工作得到了長足的發(fā)展，取得了明顯的

成績。特別是信貸資金管理方面，不良貸款絕對額逐年減少，占用形態(tài)真實反映，沒有弄虛作假現(xiàn)象。近幾年來有力得支持了xxx農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時自身經(jīng)營成果也逐年提高，實現(xiàn)了雙贏目標(biāo)，并且受到了xxx黨政和社會各界的好評。員工在各自的工作崗位上更加自覺遵紀(jì)守法和按章辦事，樹立對違規(guī)違紀(jì)思想上“不愿為”；通過建立健全各項規(guī)章制度，完善內(nèi)控措施，從制度上、防范上做到“不能為”，認(rèn)真查處違規(guī)違紀(jì)行為，挖掘歷史違規(guī)問題，嚴(yán)查重處，使其“不敢為”，從而有效地防止了各種案件的發(fā)生。通過檢查未發(fā)現(xiàn)在經(jīng)營管理過程中有違法違規(guī)記錄、重大違規(guī)行為、未受到過監(jiān)管當(dāng)局和上級部門的處罰。

一、信貸管理方面

xxx同志在任職期間，始終堅持“立足三農(nóng)、服務(wù)三農(nóng)”的經(jīng)營思想，緊緊圍繞“增存、盤活、創(chuàng)收、案控”工作，大力拓展業(yè)務(wù)范圍，提高農(nóng)村信用社經(jīng)營管理水平；積極配合和落實地方黨政實施的農(nóng)村牧區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整工作，按照建設(shè)社會主義新農(nóng)村的要求，調(diào)整信貸投向，加大信貸投放力度，有力地推動了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使農(nóng)信社真正成為“推動縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的助推器”和“農(nóng)牧民自己的銀行”。

1、支農(nóng)力度逐年增大

全轄農(nóng)村信用社在他帶領(lǐng)下，牢固樹立服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營思想，搶抓機遇，充分發(fā)揮信貸杠桿作用，大力支持農(nóng)牧民增收、創(chuàng)收，有效地解決農(nóng)牧民貸款難的問題，2001年7月末到2008年5月末累計投放各項貸款82595萬元，有效 的支持了全縣的農(nóng)牧業(yè)發(fā)展。近年來，多次受到縣委政府和上級領(lǐng)導(dǎo)的表彰和獎勵，xxx農(nóng)村信用聯(lián)社在支農(nóng)上，成績是顯著的，使農(nóng)村合作金融組織得到了進(jìn)一步的發(fā)展。

2、不良貸款絕對額顯著下降

xxx任職時，xxx農(nóng)村信用聯(lián)社一度面臨不良貸款占比高、盤活困難多的問題。2001年7月末，全縣不良貸款余額實際高達(dá)1763萬元，占比達(dá)21.72%。針對這一情況，該同志主持制定了不良貸款清收管理辦法，并組織實施落實到基層信用社，實行全員責(zé)任清收。通過實施清非工作措施，有力地推動了全轄不良貸款清收工作，不良貸款絕對額明顯下降，成績顯著。截止2008年5月末，累計收回不良貸款8356萬元，同時收回前兩屆法人代表形成的難以收回“雙呆貸款”300多萬元。截止2008年5月末，不良貸款余額為912萬元，比2001年7月末絕對額下降851萬元，不良貸款占比4.53%，比2001年7月末下降17.19個百分點。

二、存款方面

增存工作取得了歷史性的突破，存款份額占到全縣四家金融機構(gòu)的50.59％，存量居全縣之首。增存工作成績顯著，這與該同志提倡大力改進(jìn)服務(wù)方式，反對數(shù)字游戲和高息攬儲等不正當(dāng)競爭，維護(hù)良性發(fā)展的金融環(huán)境是分不開的。從規(guī)范營業(yè)窗口服務(wù)入手，借鑒同行業(yè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的成功經(jīng)驗，推行個性化、親情化、標(biāo)準(zhǔn)化的客戶服務(wù)方式。努力探索增存工作新的增長點，降低資金組織成本，優(yōu)化存款結(jié)構(gòu)，增大對公存款的份額。大力推行電子化服務(wù)，實現(xiàn)全轄7個營

業(yè)機構(gòu)加入綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，服務(wù)質(zhì)量有了質(zhì)的飛躍。層層分解落實增存計劃，并實行有效地激勵考核辦法，按績?nèi)〕辏w現(xiàn)多勞多得，不勞不得或少得的分配原則，極大地調(diào)動職工的主動性和積極性。

三、財務(wù)收支管理方面 xxx同志在任職期間，主張勤儉辦社，量入為出的辦社思想。全轄實行“以收定支、費用核定、超支自負(fù)、嚴(yán)格審批”的財務(wù)管理制度，實行綜合費用率和費用額雙重考核的辦法，對信用社不合理的開支，下大力氣制止亂開支、超前消費和不切實際消費。堅持貸款按季結(jié)息制度，力爭做到應(yīng)收盡收，結(jié)息率達(dá)96％以上，在該同志的管理下，全轄信用社年年實現(xiàn)盈余，全面完成財務(wù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。

四、安全保衛(wèi)管理方面

xxx同志在安全保衛(wèi)工作方面，一是按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，在每年的信用社工作會議上與各社簽訂安全保衛(wèi)責(zé)任狀，對安全保衛(wèi)工作實行一票否決制。二是有計劃、有部署的實現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點硬件設(shè)施的改造。通過軟硬件的共同推進(jìn)，協(xié)調(diào)發(fā)展，全轄的安全保衛(wèi)工作取得一定成績。由于該同志工作軋實有效開展，全轄連續(xù)三年實現(xiàn)無重大事故和案件發(fā)生。

五、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行方面

xxx同志在任職期間，根據(jù)全轄實際情況，在該同志主持下，先后制訂了涵蓋信貸、財務(wù)、人事、安全保衛(wèi)、社務(wù)管理等幾方面30多項管理規(guī)章制度。主要有《xxx農(nóng)村信用 社財務(wù)管理辦法》、《xxx農(nóng)村信用社信貸管理制度》、《xxx農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)管理辦法》、《xxx農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)考核辦法》、《xxx農(nóng)村信用社責(zé)任貸款考核管理辦法》、《xxx農(nóng)村信用社審計稽核管理辦法》、《xxx農(nóng)村信用社審計強制崗位調(diào)整或輪休制度》落實國家有關(guān)信貸政策和改革方針，制定和實施了《xxx農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款實施辦法》、《xxx農(nóng)村信用社陽光放貸實施細(xì)則》、《xxx農(nóng)村信用社稽核工作實施細(xì)則》、《xxx農(nóng)村信用社內(nèi)部管理制度實施辦法》、《xxx農(nóng)村信用社綜合治理及安全保衛(wèi)實施方案》、《xxx農(nóng)村信用社基礎(chǔ)工作考核》等實施方案，確保了各項工作有章可循。

實行稽核工作監(jiān)事長負(fù)責(zé)制、稽核監(jiān)察部在監(jiān)事長領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨立、客觀、公正地履行稽核監(jiān)督職責(zé)，確保稽核檢查工作的權(quán)威性和獨立性。按照“規(guī)范管理、強化內(nèi)控、防范風(fēng)險、穩(wěn)中求進(jìn)”的經(jīng)營思想，規(guī)范信用社合規(guī)、合法經(jīng)營，加大現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查力度。同時全面加強員工隊伍的思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)，努力建設(shè)一支業(yè)務(wù)素質(zhì)高、思想作風(fēng)硬的信合隊伍。一是建立信用社高管人員述職述廉制度，定期向聯(lián)社匯報工作情況、廉潔奉公情況及制度落實情況。二是以完善的崗責(zé)體系標(biāo)準(zhǔn)為依據(jù)，實行競爭上崗、末位淘汰制度，逐步建立能進(jìn)能出、優(yōu)勝劣汰的員工管理體制。三是按照客觀公正、實事求是的原則，開展員工考核評定工作，合格員工續(xù)簽勞動合同，對連續(xù)兩年考核不合格的員工，按照員工管理辦法解除勞動合同。四是加強黨風(fēng) 廉政建設(shè)。

六、民主管理及班子建設(shè)情況

xxx同志在任職以來，針對上兩屆班子遺留班子散亂問題及xxx聯(lián)社社情，狠抓班子隊伍自身建設(shè)，強化明主管理，凡是關(guān)系到信用社經(jīng)營的事情，經(jīng)營指標(biāo)、人員調(diào)整、大額貸款的發(fā)放、大額財務(wù)開支等重大事項，都通過集體進(jìn)行研究決定，不搞大包大攬。嚴(yán)格按照“三會一層”經(jīng)營模式對經(jīng)營管理層充分授權(quán)，實現(xiàn)了經(jīng)營層在授權(quán)范圍內(nèi)自主經(jīng)營，同時積極支持監(jiān)事會工作，充分發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。親自起草制定勒《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會議事規(guī)則》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)事會議事規(guī)則》和《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事會授權(quán)經(jīng)營層工作規(guī)則》，經(jīng)有關(guān)會議討論通過后予以實施，受到xxx銀監(jiān)局合作處領(lǐng)導(dǎo)和錫盟銀監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。

七、審計檢查發(fā)現(xiàn)的問題

一是聯(lián)社集體審批向借款人xxx貸款600萬元超出省聯(lián)社規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，未向省聯(lián)社備案。二是最大單戶、最大十戶貸款超比例，分別超比52.58%和84%。

八、審計需要說明的問題

此次離任審計由于時間緊，我工作組只檢查聯(lián)社本部和16家營業(yè)網(wǎng)點中營業(yè)部一家，在以后“案件專項治理百日查防”行動中檢查出現(xiàn)涉及到離任審計的問題，將在專項稽核報告中予以說明。

九、稽核結(jié)論 通過審計、我們認(rèn)為xxx同志在實際工作中，著力于營造和諧的環(huán)境，能夠擺正自己的位置，想方設(shè)法協(xié)調(diào)與地方黨政、人民銀行、監(jiān)管部門等相關(guān)部門的支持；充分發(fā)揚班子成員的團(tuán)隊精神，體現(xiàn)出一個領(lǐng)導(dǎo)干部所具備的職業(yè)操守與氣度風(fēng)范，具有一定經(jīng)營管理能力，雖存在上述兩種問題，但不影響崗位變動 xxx省聯(lián)社審計組

被離任審計人意見：

被離任審計人簽字：

篇二：離任審計報告

關(guān)于濟(jì)南明湖熱電廠法定代表人 李新同志任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任的審計報告魯大華會審字（2010）第 5050 號 濟(jì)南明湖熱電廠：我們接受委托，自 2007 年 10 月 23 日至 2010 年 10 月 31 日派員對 濟(jì)南明湖熱電廠法定代表人李新同志進(jìn)行了任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計，任職期間 為 2003 年 5 月 1 日至 2010 年 10 月 31 日。我們對其任職期間的財務(wù)會計 報表和與其經(jīng)濟(jì)責(zé)任相關(guān)的資料進(jìn)行了審計，重點審計了其財務(wù)收支、內(nèi) 部控制及相關(guān)經(jīng)營管理情況。這些會計報表及資料由濟(jì)南明湖熱電廠負(fù) 責(zé)，我們的責(zé)任是對這些會計報表及資料發(fā)表審計意見。審計的主要內(nèi)容 為李新同志在任職期間遵守國家財經(jīng)法律、法規(guī)、規(guī)章和政策情況；財務(wù) 收支情況；國有資產(chǎn)管理、使用情況；重大建設(shè)項目投資的管理、效益情 況； 與財務(wù)收支有關(guān)的內(nèi)部控制制度建立和執(zhí)行情況。濟(jì)南明湖熱電廠對 提供會計資料的真實性、完整性做出了書面承諾，李新同志按照要求提交 了述職報告。我們的審計是依據(jù)《中國注冊會計師獨立審計準(zhǔn)則》和《山東省機關(guān)事業(yè)單位及 國有企業(yè)法定代表人離任審計條例》（1998 年 10 月 12 日省九屆人大常委會第 4 次會 議通過）進(jìn)行的。我們實施了必要的審計程序，對主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制制度進(jìn)行 了符合性測試；對貨幣資金、往來賬款、固定資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、財務(wù)收支等主要項目實 施了實質(zhì)性測試；對主要財務(wù)指標(biāo)進(jìn)行了分析評價。

一、企業(yè)基本情況

1、被審計單位基本情況。濟(jì)南明湖熱電廠，于 1983 年籌建，1987 年正式投產(chǎn)運營，是濟(jì)南市首家集中供 熱、熱電聯(lián)產(chǎn)的國有中型 i 類企業(yè)，并被列入國家計劃環(huán)保工程。濟(jì)南明湖熱電廠隸1屬于濟(jì)南市市政公用事業(yè)局，位于濟(jì)南市生產(chǎn)路 2 號，廠區(qū)占地面積 40,863平方米，生產(chǎn)占地面積 35,009平方米，建筑面積 16,773平方米，在職職工 465 人，離退休人 員 85 人，其中技術(shù)人員 93 人，具有高級職稱 6 人，中級職稱 20 人。年供熱量 40.4 萬噸，承擔(dān)著濟(jì)南市 300 多家企事業(yè)單位及居民小區(qū)的供熱采暖，供熱面積 283 萬平方米。截至 2007 年 6 月 30 日資產(chǎn)總額 20,584.91 萬元，負(fù)債總額 15,991.24 萬元，凈資產(chǎn)總額 4,593.67 萬元。企業(yè)經(jīng)營范圍： 主營供熱、余熱發(fā)電的生產(chǎn)與銷售。企業(yè)組織機構(gòu)： 濟(jì)南明湖熱電廠實行廠長負(fù)責(zé)制，下設(shè)：生產(chǎn)技術(shù)科、安監(jiān)科、總工辦、鍋爐車 間、汽化車間、電儀車間、燃料車間、經(jīng)營科、供熱公司、供應(yīng)科、企管科、廠長辦 公室、財務(wù)科、勞資科、紀(jì)監(jiān)、工會、團(tuán)委、組織科、物業(yè)公司、離退辦。

2、離任人基本情況 李新，男，1965 年 3 月生人，中共黨員。1981 年 9 月-1983 年 7 月山東財政學(xué)校學(xué)生； 1983 年 7 月-1989 年 1 月濟(jì)南明湖熱電廠財務(wù)科會計； 1989 年 1 月-1993 年 12 月濟(jì)南明湖熱電廠財務(wù)科副科長； 1993 年 12 月-1998 年 6 月濟(jì)南明湖熱電廠財務(wù)科科長； 1998 年 6 月-2000 年 1 月濟(jì)南明湖熱電廠副總會計師； 2000 年 1 月-2001 年 4 月濟(jì)南明湖熱電廠總會計師； 2001 年 4 月-2003 年 5 月濟(jì)南明湖熱電廠經(jīng)營副廠長兼總會計師； 2003 年 5 月－2010 年 10 月濟(jì)南明湖熱電廠廠長。李新同志自任濟(jì)南明湖熱電廠廠長以來，個人多次被上級有關(guān)部門評為先進(jìn)個 人。其中：1994 年被濟(jì)南市財政局、人事局評為清產(chǎn)核資工作先進(jìn)個人，1997 年評 為濟(jì)南市熱電單位系統(tǒng)工會積極分子，1999 年評為濟(jì)南市熱電系統(tǒng)優(yōu)秀黨員，19992年評為濟(jì)南市企業(yè)價格管理工作先進(jìn)個人，2003 年評為濟(jì)南市熱電系統(tǒng)企業(yè)優(yōu)秀領(lǐng)導(dǎo) 干部。與此同時 2003 年取得了中國企業(yè)聯(lián)合會“高級管理咨詢顧問”資格證書。

二、審計發(fā)現(xiàn)的主要問題

1、會計核算方面的情況（1）應(yīng)收賬款 應(yīng)收賬款中有押金及未確定性收入 972,658.33 元；應(yīng)作重分類調(diào)整未重分類的 應(yīng)收賬款 112,203.20 元，同時應(yīng)調(diào)增預(yù)收賬款 112,203.20 元。（2）其他應(yīng)收款 應(yīng)作重分類調(diào)整未重分類的其他應(yīng)收款 231,906.14 元。（3）預(yù)付賬款 應(yīng)作重分類調(diào)整未重分類的預(yù)付賬款 4,583,235.80 元。從應(yīng)付賬款借方調(diào)入）（。（4）存貨方面 應(yīng)作暫估入賬而未作暫估入賬的存貨 46,848.00 元。同時應(yīng)增加應(yīng)付賬款 46,848.00 元。（5）待攤費用 待攤費用 300,000.00 元水電費，應(yīng)攤?cè)氤杀径磾側(cè)氤杀尽＃?）固定資產(chǎn) 在建工程已完工投入使用，未轉(zhuǎn)資的固定資產(chǎn) 7,090,740.20 元，另外有掛在其 他應(yīng)付款借方 51,000.00 元，為已完工的工程未轉(zhuǎn)入固定資產(chǎn)。（7）在建工程 應(yīng)預(yù)提計入在建工程－化工工業(yè)園項目的資本化的利息 815,441.66 元未預(yù)提； 在建工程科目中，有已房改出售的職工宿舍 8,764,654.49 元未作賬務(wù)處理，其中已 向職工收取款項 2,690,582.92 元，掛在其他應(yīng)付款中也未作賬務(wù)處理。（8）固定資產(chǎn)清理 在固定資產(chǎn)清理中有掛賬收益 47,965.00 元，應(yīng)作營業(yè)外收入而未做賬務(wù)處理。3（9）其他應(yīng)付款 應(yīng)調(diào)整住房維修基金及利息調(diào)增其他應(yīng)付款 670,513.39 元，有長期掛賬的其他 應(yīng)付款 1,363,576.28 元應(yīng)調(diào)入資本公積，結(jié)轉(zhuǎn)已完工代建工程款 90,076.97 元，以 上事項均未作賬務(wù)處理。（10）預(yù)提費用 有預(yù)提咨詢費 3,495,235.60 元，按規(guī)定應(yīng)沖回而未沖賬。另外多預(yù)提利息 508,533.33 元，水費 324,048.65 元，應(yīng)沖回而未作賬務(wù)處理。

2、對外投資的管理、效益情況 濟(jì)南明湖熱電廠對濟(jì)南誼光飲料有限公司投資 3,749,239.72 元。

目前該公司已 不存在，估計已形成損失的可能性較大，故暫轉(zhuǎn)入了其他長期資產(chǎn)。

3、國有資產(chǎn)管理、使用情況（1）截止 2010 年 10 月 31 日，濟(jì)南明湖熱電廠有應(yīng)收賬款損失 510,799.80 元, 主要為壞賬損失，轉(zhuǎn)入待處理流動資產(chǎn)損失。具體情況如下：單位名稱 國際俱樂部 濟(jì)南燃料三處 巡警支隊 湖畔餐飲公司 濟(jì)南三聯(lián)集團(tuán) 誼光飲料公司 合計金額 252,457.00 153,469.10 86,130.00 12,672.00 3,808.00 2,263.70 510,799.80損失原因 已注銷 掛賬多年，難以催收 掛賬多年，難以催收 掛賬多年，難以催收 掛賬多年，難以催收 掛賬多年，難以催收（2）有其他應(yīng)收款損失未作處理 411,161.04 元，主要為壞賬損失，轉(zhuǎn)入待處理 流動資產(chǎn)損失。具體情況如下：單位名稱 誼光飲料公司 誼光飲料公司清算款 合計金額 270,181.70 140,979.34 411,161.04損失原因 已注銷 已注銷4（3）經(jīng)盤點截止 2010 年 10 月 31 日，存貨－煤炭盤虧 69.11 噸（為多年累計損 耗）未作賬務(wù)處理。（4）有 報 廢 應(yīng) 轉(zhuǎn) 入 待 處 理 的 固 定 資 產(chǎn) 原 值 9,747,481.58 元，已 提 折 舊 4,112,057.74 元，凈值 5,635,423.84 元，應(yīng)轉(zhuǎn)入待處理固定資產(chǎn)損失。有關(guān)情況見 附件。

4、業(yè)務(wù)管理和內(nèi)部控制方面的問題（1）貨幣資金管理方面 經(jīng)我們審計發(fā)現(xiàn)，濟(jì)南明湖熱電廠開設(shè)銀行賬戶較多，2003 年底銀行賬戶為 37 戶，2004 年底 30 戶，2005 年底 19 戶，2006 年 19 戶，2007 年 6 月底為 21 戶。由于開設(shè)賬戶較多，在取得銀行對賬單與銀行對賬方面存在缺失與不及時現(xiàn)象，經(jīng)我們核對，2003 年銀行賬戶 37 個，其中有銀行對賬單與銀行存款余額調(diào)節(jié)表 22 戶，缺 15 戶；2004 年銀行賬戶 28 個，其中有對賬單與銀行存款余額調(diào)節(jié)表 13 戶，缺 15 戶； 2005 年銀行賬戶 19 個，其中有銀行對賬單與調(diào)節(jié)表的 14 戶，5 戶； 缺 2006 年銀行賬戶 19 個，其中有銀行對賬單與銀行存款調(diào)節(jié)表 7 戶，缺 12 戶；2007 年 6 月底，我們未能取得銀行對賬單與銀行存款余額調(diào)節(jié)表。以上這些都有可能對資金的安全性都存在不利，同時也不符合銀行賬戶管理的 有關(guān)規(guī)定。（2）基建工程在招投標(biāo)方面，存在中標(biāo)方與施工方不一致情況。經(jīng)我們審計發(fā)現(xiàn)，濟(jì)南明湖熱電廠在工程建設(shè)方面存在中標(biāo)方將工程轉(zhuǎn)包行為。例如：濟(jì)南熱力公司公司承包外網(wǎng)工程后，將工程轉(zhuǎn)包給多家施工單位。這一方面造成了工程質(zhì)量難以保證，真正的施工單位是否具有施工資質(zhì)也無法保 障，如果問題出現(xiàn)會容易造成相互推諉，不便于解決問題。

（五）其他事項 a、訴訟事項說明52004 年濟(jì)南明湖熱電廠預(yù)付朔州經(jīng)貿(mào)聯(lián)運有限公司購煤款 96 萬元，中國農(nóng)業(yè)銀 行朔州市分行將

該款項一次性劃入了“豐占卿”賬戶，致使?jié)厦骱犭姀S預(yù)付款去 向不明，后追回 19 萬元，但仍有 77 萬元無法追回。濟(jì)南明湖熱電廠以中國農(nóng)業(yè)銀行 朔州市分行違法開立銀行賬戶，違法轉(zhuǎn)移匯入貨款造成濟(jì)南明湖熱電廠經(jīng)濟(jì)損失為由 向朔州市中級人民法院提起訴訟，朔州市中級人民法院作出了（2006）朔民立字第 1 號民事裁定。濟(jì)南明湖熱電廠不服上述裁定，向山西省高級人民法院提出上訴，山西 省高級人民法院以（2006）晉立民終字第 71 號民事裁定書認(rèn)定中國農(nóng)業(yè)銀行朔州市 分行應(yīng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任，撤銷朔州市中級人民法院（2006）朔民立字第 1 號民事裁 定，由朔州市中級人民法院立案審理，目前此案仍在審理之中。2003 年 1 月，濟(jì)南明湖熱電廠向濟(jì)南鍋爐廠采購鍋爐，貨款已預(yù)付 1,074,000.00 元，但截止 2007 年 6 月 30 日，濟(jì)南鍋爐廠一直未交付產(chǎn)品也未退還預(yù)付的鍋爐款，在此期間雖經(jīng)多次催要均未能得到解決，現(xiàn)相關(guān)事宜正在訴訟之中。b、對外擔(dān)保情況 濟(jì)南明湖熱電廠為濟(jì)南市南郊熱電廠 6,100 萬元的貸款提供了擔(dān)保； 為濟(jì)南開發(fā) 區(qū)熱力公司 2,000 萬元的貸款提供了擔(dān)保。c、抵押貸款情況 2007 年 4 月，濟(jì)南明湖熱電廠以位于濟(jì)南市天橋區(qū)生產(chǎn)路 2 號的 “濟(jì)房權(quán)證天字 第 107283 號房產(chǎn)證（1,374.52平方米）濟(jì)房權(quán)證天字第 107269 號房產(chǎn)證、（1,511.47平方米）、濟(jì)房權(quán)證天字第 107285 號房產(chǎn)證（1,227.25平方米）、濟(jì)房權(quán)證天字第 107270 號房產(chǎn)證（4,958.45平方米）、天橋國用（94）字第 0902001 號土地所有權(quán)（23,260.74平方米）作抵押，向交通銀行濟(jì)南分行抵押借款 1,000 萬元，期限為 2007 年 4 月 10 日至 2008 年 4 月 9 日。

三、審計建議

（一）對審計發(fā)現(xiàn)問題的審計建議

1、對應(yīng)作賬務(wù)處理而未作賬務(wù)處理的，建議應(yīng)根據(jù)《會計法》和《企業(yè)會計準(zhǔn)6則》與《企業(yè)會計制度》的相關(guān)規(guī)定，及時進(jìn)行賬務(wù)處理，及時、客觀地反映濟(jì)南明 湖熱電廠的資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益、收入支出、利潤等情況。

2、對有關(guān)訴訟事項，一方面建議及時處理，把相關(guān)損失減少到最小，以防止國 有資產(chǎn)的流失，另一方面建議加強預(yù)付款內(nèi)部控制，以防止類似事情的再次發(fā)生。

3、在國有資產(chǎn)管理使用上，要加強資產(chǎn)管理，防止資產(chǎn)的發(fā)生損失，對往來款 項要及時催收，對存貨要加強內(nèi)部控制與管理，出現(xiàn)問題要及時查清分清責(zé)任。

4、在對外投資管理上要注重效益，在對外投資時要做好市場調(diào)查與可行性研究，在投資過程中要注重對被投資單位的跟蹤調(diào)查與分析，以避免出現(xiàn)投資失敗帶來大的 損失。

（二）其他方面的審計建議 針對近些年

來，濟(jì)南明湖熱電廠在賬務(wù)處理、對外投資、內(nèi)部業(yè)務(wù)管理出現(xiàn)的問 題及資產(chǎn)損失等方面的問題，特提出如下改進(jìn)建議：

1、進(jìn)一步完善單位各項內(nèi)部控制制度，并確保內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，尤其是 要避免出現(xiàn)一些法律訴訟問題，以免造成資產(chǎn)損失等較大問題，從客觀上講，有歷史 原因，但主觀上講，內(nèi)部控制制度還不完善，在執(zhí)行上沒有有效執(zhí)行。因此，應(yīng)加大 對下屬單位的內(nèi)控制約和管理，盡量避免一些不必要的法律訴訟，以避免資產(chǎn)損失。

2、從目前的情況來看，財務(wù)管理核算多以事后監(jiān)督為主，財務(wù)事前和事中控制 難以得到充分的發(fā)揮，有部分重要經(jīng)濟(jì)活動脫離于財務(wù)控制之外。因此，對重大經(jīng)營、投資活動，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮財務(wù)部門的參謀作用，做到事前、事中、事后全程控制監(jiān)督。

3、應(yīng)加強基建工程等項目的管理。對基建工程要按國家有關(guān)規(guī)定需實行招投標(biāo) 的，必須按《招標(biāo)投標(biāo)法》等規(guī)定實施，對中標(biāo)方必須嚴(yán)格控制其不得轉(zhuǎn)分包。

4、充分發(fā)揮外部監(jiān)督的作用，對重大的經(jīng)營、投資活動，必要時，聘請綜合素 質(zhì)、業(yè)務(wù)水平高的法律顧問或財務(wù)顧問，協(xié)助單位做好服務(wù)、理財之路。

四、審計評價

（一）會計資料真實性評價7李新同志在擔(dān)任濟(jì)南明湖熱電廠法定代表人期間，我們審計認(rèn)定 2007 年 6 月 30 日濟(jì)南明湖熱電廠資產(chǎn)總額 20,584.91 萬元，審計凈調(diào)減 221.38 萬元，調(diào)減率 1.06%； 負(fù)債總額 15,991.24 萬元，審計凈調(diào)減 821.55 萬元，調(diào)減率 4.89%；凈資產(chǎn)總額 4,593.67 萬元，審計調(diào)增 600.17 萬元，調(diào)增率為 15.03%。

（二）效績情況評價 李新同志在擔(dān)任濟(jì)南明湖熱電廠法定代表人期間，能夠認(rèn)真按照濟(jì)南市市政公共 事業(yè)管理局要求，認(rèn)真落實“廠長負(fù)責(zé)制”和公共事業(yè)單位特殊的職責(zé)要求。認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個代表”的重要思想，緊密團(tuán)結(jié)廠黨政班子成員，以提高職工整體素質(zhì)為首要 任務(wù)，對各崗位實施了有針對性的培訓(xùn)，加強了領(lǐng)導(dǎo)班子與職工隊伍的建設(shè)，有效的 保障了企業(yè)的安全生產(chǎn)與供暖的正常運行。并在任期間重點進(jìn)行了以下工作：

1、在推進(jìn)企業(yè)管理制度創(chuàng)新方面 自李新同志任職以來，首先，全面加強了企業(yè)管理制度的創(chuàng)新與改革，用國際標(biāo) 準(zhǔn)規(guī)范企業(yè)管理，并在在任期間使企業(yè)通過了“iso9000、iso14000、iso8000”三項 管理體系的認(rèn)證工作，使企業(yè)管理水平得到了很大的提高。另外，加強了企業(yè)綜合計 劃管理、預(yù)算管理與成本管理，加大增收節(jié)支，并在煤炭市場供應(yīng)緊張的情況下，大 力加強了煤炭的采購力度，有力的保障了業(yè)戶的冬季供暖。在成本管理上與濟(jì)南魯風(fēng) 紙業(yè)有限公司合作，將其人防干道地

下溢水引入明湖熱電廠用于生產(chǎn)，年節(jié)約用水達(dá) 61 萬噸，節(jié)約資金約 180 萬元，有效的節(jié)約了企業(yè)生產(chǎn)成本。再就是在人才方面大膽 嘗試“引進(jìn)來，走出去”的戰(zhàn)略，既解決了企業(yè)對人才的需求，也為企業(yè)增加了創(chuàng)收。在安全生產(chǎn)方面，由于管理的創(chuàng)新與大膽的改革，全廠實現(xiàn)了連續(xù)安全生產(chǎn) 3682 天 的熱電系統(tǒng)安全生產(chǎn)最高紀(jì)錄。在收繳汽費上，企業(yè)加強了收款力度，收現(xiàn)率大大提 高，并對供暖體制進(jìn)行了大膽改革，進(jìn)行了“分戶計量”。另外在供暖輸送上，嚴(yán)堵 熱網(wǎng)“跑、冒、滴、漏”，并成立了管網(wǎng)普查小組，查出如“白鶴居委會、龍都大酒 店”等單位的私接管道的行為。在對外投資上，企業(yè)搶住機遇，在濟(jì)南市桑梓店化工 工業(yè)園區(qū)積極籌建了熱電廠。82、在優(yōu)化優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施方面 在經(jīng)營上，企業(yè)堅持以“誠信為本”的原則，拓寬了經(jīng)營領(lǐng)域，開拓了供熱市場，各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)都有了很大的改進(jìn)。同時企業(yè)深入開展了“規(guī)范服務(wù)、達(dá)標(biāo)服務(wù)、創(chuàng)建 服務(wù)品牌”活動，企業(yè)行風(fēng)建設(shè)水平有了進(jìn)一步提高，優(yōu)質(zhì)供熱服務(wù)名列全市前茅。僅 2006 年就接聽 12319 電話 125 個，其中求助電話 98 個，投訴電話 27 個，均做到 了文明答復(fù)，出警搶修及時，處結(jié)率達(dá) 100%。

3、在科技創(chuàng)新力度方面 從李新上任以來，企業(yè)始終堅持以“科技興企”的戰(zhàn)略方針，積極引進(jìn)和推廣了 先進(jìn)的生產(chǎn)和工藝，一方面，先后對#

1、#

2、#3 爐進(jìn)行了改造，完成#1-3 機的整修，改造了除塵系統(tǒng)，除塵率達(dá)到了 99％以上，并被評為濟(jì)南市環(huán)境保護(hù) b 級企業(yè)，榮獲 了濟(jì)南市資源節(jié)約綜合利用先進(jìn)單位。另外積極探索了科學(xué)的管網(wǎng)敷設(shè)方式，并對制 錦市小區(qū)管網(wǎng)進(jìn)行了直線回水改造，節(jié)約資金 40 多萬元。李新同志帶領(lǐng)全廠職工圍繞 “把主業(yè)做強，把事業(yè)做大” 的發(fā)展戰(zhàn)略，開源節(jié)流，把挖掘潛力、擴(kuò)大經(jīng)營、增收節(jié)支作為突破重點，設(shè)備使用率大大提高，取得了很大 的經(jīng)濟(jì)效益的同時也取得了很大的社會效益，各項任務(wù)指標(biāo)也全面得以完成。

4、工資發(fā)放及員工社會保障方面 截止 2010 年 10 月 31 日，在李新同志任濟(jì)南明湖熱電廠廠長期間，未發(fā)現(xiàn)有欠 發(fā)職工工資現(xiàn)象，并按國家相關(guān)制度規(guī)定，按時為職工繳納了“養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險、生育保險及住房公積金，未出現(xiàn)欠繳情況。

（三）國有資本保值增值及固定資產(chǎn)保值增值評價。

1、國有資產(chǎn)的保值增值情況 濟(jì)南明湖熱電廠 2010 年 10 月 31 日審計認(rèn)定凈資產(chǎn)總額 4,593.67 萬元，比上任 時的 3,001.42 萬元增加 1,592.25 萬元，增長率 53.05%。具體情況見附件 其中：在 2003 年，經(jīng)山東省發(fā)展計劃委

員會同意免除濟(jì)南明湖熱電廠欠山東省國 際信托投資有限公司長期借款利息 3,157,657.92 元，免除欠省籌委托貸款利息99,554,052.24 元，免除欠天橋建行長期借款利息 248,044.59 元，共計免除長期借款 利息 12,959,754.75 元

2、固定資產(chǎn)保值增值情況 濟(jì)南明湖熱電廠 2010 年 10 月 31 日審計認(rèn)定固定資產(chǎn)總額 16,968.21 萬元，比上 任時的 15843.81 萬元增加 1124.40 萬元，增長率 7.10%。具體情況見附件 本報告使用范圍： 本報告僅供對李新同志任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計使用，不得另作他用。任何人因使用本報告不當(dāng)而造成的后果與注冊會計師及本會計師事務(wù)所無關(guān)。附表：

1、審計評價主要指標(biāo)表

2、濟(jì)南明湖熱電廠資產(chǎn)負(fù)債表

3、濟(jì)南明湖熱電廠利潤與利潤分配表

4、指標(biāo)完成情況一覽表

5、待處理固定資產(chǎn)明細(xì)表山東大華會計師事務(wù)所 有限公司中國注冊會計師：中國注冊會計師： 中國．濟(jì)南 2010 年 11 月 03 日10 篇三：黨政領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計個人廉政情況匯報 黨政領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計個人廉政情況匯報

城管行政執(zhí)法大隊于2011年3月1日正式成立，2011年3月至2012年9月任職期間，嚴(yán)格遵守《廉政準(zhǔn)則》，堅持做到廉潔奉公。

一、加強學(xué)習(xí)，斷增強廉潔自律和防腐拒變能力 我始終堅持自警自勵，以學(xué)習(xí)提高自我，不斷增強貫徹執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)的自覺性和堅定性。堅持用鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學(xué)發(fā)展觀武裝頭腦，進(jìn)一步提高自身的政治素養(yǎng)；不斷增強業(yè)務(wù)知識，提高自己的領(lǐng)導(dǎo)水平和工作能力，把握工作的原則性，創(chuàng)造性開展工作，始終保持廉潔敬業(yè)的工作作風(fēng)。

二、嚴(yán)于律己，真正做到廉潔自律

緊密聯(lián)系實際，努力踐行“三個代表”重要思想，牢固樹立科學(xué)發(fā)展觀，嚴(yán)格遵守《廉政準(zhǔn)則》，杜絕奢侈浪費行為，將自己的言行始終臵于黨和人民群眾的監(jiān)督之下，做到自重、自省、自警、自勵，過好名位關(guān)、利益關(guān)、金錢關(guān)；帶頭勤儉節(jié)約，嚴(yán)格制止奢侈浪費行為；勤政廉潔，潔身自好，認(rèn)真履行人民賦予的職責(zé)，帶頭堅持全心全意為人民服務(wù)的宗旨，盡職盡責(zé)地為人民群眾辦事，不搞以權(quán)謀私，假公濟(jì)私，錢權(quán)交易而傷害國家和人民群眾的利益；帶頭堅持求真務(wù)實，言行一致的工作作風(fēng)，在工作中堅持說真說，辦實事，不弄

虛作假，敷衍塞責(zé)，注重實效。嚴(yán)格執(zhí)行區(qū)委、區(qū)紀(jì)委關(guān)于加強黨風(fēng)廉政建設(shè)精神的規(guī)定，認(rèn)真履行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的各項職責(zé)要求，帶頭做到廉潔自律，較好地完成了廉政建設(shè)責(zé)任制各項任務(wù)。

三、個人廉政情況

我個職級工資為每月2250元，現(xiàn)居住的樓房為66平方米，屬于個人私產(chǎn)，單位用車為黑色捷達(dá)，牌照為黑f31751，屬***區(qū)政府配備。

匯報人：*** 2012年9月6日

篇四：離任審計報告[1].山東正華會計師事務(wù)所有限公司shandong zhenghua certified public accountants co.,ltd(20)正華專審字第 號關(guān)于 離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告： 我們接受委托，對 任職期間 2002 年 5 月 1 日至 2010 年 12 月 31 日的財務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況和決算上報情況；專項資金的管理和使用情況；國有資產(chǎn)的管理、使用及保值增值情況；財政收支、財務(wù)收支的內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況；財務(wù)收支是否符 合民主決策程序等方面進(jìn)行審計。審計工作所提供資料的真實性和完整性是 管理當(dāng)局的責(zé)任，我們的責(zé)任是在對該單位所提供資料實施審計工作的基礎(chǔ)上發(fā)表審計意見。

一、審計依據(jù)

（一）中國注冊會計師執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則；

（二）事業(yè)單位會計準(zhǔn)則和《事業(yè)單位會計制度》 ；

（三）中辦發(fā)[1999]20 號文《縣級以下黨政領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計暫行規(guī)定》 ；

（四）濟(jì)南市衛(wèi)生局濟(jì)衛(wèi)規(guī)財發(fā)[2008]4 號文《關(guān)于對局直單位主要領(lǐng)導(dǎo)離任經(jīng)濟(jì)責(zé) 任審計的實施意見》 ；

（五）料。

（六）其他相關(guān)文件。

二、審計程序 2011 年 2 月 27 日，衛(wèi)生局任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開會議，下發(fā)《局直單 位主要領(lǐng)導(dǎo)干部離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計通知書》濟(jì)衛(wèi)審函[2010]第 5 號文件，正式開始12002 年 5 月 1 日至 2010 年 12 月 31 日財務(wù)報表財務(wù)賬簿、憑證及相關(guān)資尚

衍寅院長任職期間經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計工作。審計小組于 2011 年 3 月 4 日進(jìn)駐審計現(xiàn)場，通過了 解核實情況、實地盤點實物資產(chǎn)、檢查復(fù)核數(shù)據(jù)等各種審計程序和方法，對會計核算資料 及其他相關(guān)資料進(jìn)行了全面審計，于 2011 年 3 月 25 日結(jié)束外勤工作。外勤工作結(jié)束后，審計小組對現(xiàn)場審計取得的資料進(jìn)行整理，向衛(wèi)生局安排的協(xié)調(diào)人進(jìn)行匯報后，出具審計 報告。

三、被審計人及所在單位基本情況

（一）被審計人的情況

（二）所在單位的情況

四、審計情況

（一）資產(chǎn)、負(fù)債及凈資產(chǎn)狀況

1、資產(chǎn)狀況 截止 2007 年 12 月 31 日，賬面資產(chǎn)總額 37,271,245.23 元，其中：

2、負(fù)債狀況

（二）收入、支出情況 1.收入情況 該單位 2002 年 5 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日各項收入共計 138,384,052.79 元，具體 情況為：（單位： 萬元）2 2.支出情況 該單位 2002 年 5 月 1 日至 2007 年 12 月 31 日各項支出共計 132,403,715.31 元，具體 情況為：（單位：萬元）

五、相關(guān)指標(biāo)情況

（一）資產(chǎn)指標(biāo)分析

1、資產(chǎn)總額增長情況

2、資產(chǎn)負(fù)債率的變化情況

3、凈資產(chǎn)增長情況

（二）收入指標(biāo)分析

1、財政補助收入的情況

2、醫(yī)療收入的增長情況

3、藥品收入的增長情況

（三）收入支出比例分析3

六、存在的問題

（一）財務(wù)收支核算及管理方面

（二）專用基金的管理和使用方面

（三）國有資產(chǎn)的管理、使用方面

1、盤盈盤虧情況

2、未在帳房屋建筑物的情況

3、車輛實際所有權(quán)人與機動車行駛證明載明的所有權(quán)人不一致的情況(四)內(nèi)部控制及執(zhí)行情況方面

七、審計意見 通過審計，我們認(rèn)為 2002 年 5 月 1 日至 2007 年末尚衍寅院長在任期間，除上述問題 外，會計核算和財務(wù)管理符合《事業(yè)單位會計準(zhǔn)則》和《事業(yè)單位會計制度》以及相關(guān)制 度的規(guī)定。資產(chǎn)管理制度健全，執(zhí)行情況較好，資產(chǎn)狀況良好，無不良資產(chǎn)，國有資產(chǎn)處 于保值增值狀態(tài)。在財務(wù)管理、藥品及物品采購和管理方面有一套設(shè)計合理的內(nèi)部控制制 度，并且基本能夠按照內(nèi)部控制制度要求執(zhí)行。各項支出均有單位負(fù)責(zé)人、科室負(fù)責(zé)人、經(jīng)手人簽字。

八、我們在審計中關(guān)注的其他事項

（一）2002 年 5 月至 2007 年 12 月固定資產(chǎn)增減情況如下： 1、2002 年 5 月至 2007 年 12 月固定資產(chǎn)共計增加 元。4 其中：通過政府采購的有 通過網(wǎng)上采購的有 醫(yī)院自行采購的有 無償調(diào)入的有 元;元;元;元;其他增加（新建車庫、調(diào)帳、接受捐贈等）2、2002 年 5 月至 2007 年 12 月固定資產(chǎn)共計減少 其中: 經(jīng)過上級主管部門批準(zhǔn)報廢的有 上級主管部門無償調(diào)撥的有 自行處理的有 其他減少(調(diào)帳)元;元。元;元;元。元。

（二）2002 年 5 月至 2007 年 12 月大額裝修、裝飾、維修、改良等工程支出共計 其外審、內(nèi)審、付款情況如下： 項目名稱及承建 單位 審定值元。07.12.31 尚 審計情況 已付款 掛賬賬戶 欠款金額5 附件一： 附件二：資產(chǎn)負(fù)債表（匯總）； 收入支出表（匯總）；附件三：基金變動情況表； 附件四：固定資產(chǎn)增減變動情況表。山東正華會計師事務(wù)所有限公司中國注冊會計師：中國注冊會計師：中國濟(jì)南二○○八年四月九日6 篇五：離任審計報告 離 任 審 計

各位領(lǐng)導(dǎo)，同志們：

2007年7月～2011年6月，我擔(dān)任市城管局黨委書記、局長，市數(shù)字化城管監(jiān)督辦主任一職。在任期內(nèi)我認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，全面落實組織人事、機構(gòu)編制、財務(wù)經(jīng)濟(jì)方面有關(guān)規(guī)定，在扎實開展好城市管理工作的同時，努力營造一個風(fēng)清氣正、公正廉潔的政務(wù)環(huán)境。根據(jù)市“三責(zé)聯(lián)審”工作要求，現(xiàn)將市城管局長任期內(nèi)履行“用人責(zé)任、編制責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任”的“三責(zé)”情況具體匯報如下：

一、嚴(yán)格執(zhí)行組織人事制度，確保選人用人不失察 在市城管局工作期間，我嚴(yán)格執(zhí)行各項組織人事制度，特別是干部選拔四項監(jiān)督制度，著力規(guī)范選拔行為，把好選人用人關(guān)，所有干部選撥任用通過競爭上崗的方式，符合組織程序和規(guī)定，未出現(xiàn)一例違紀(jì)違規(guī)行為。一是嚴(yán)格遵守干部選拔規(guī)定。嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用條例選》的規(guī)定，始終堅持“德才兼?zhèn)洌缘聻橄取庇萌嗽瓌t和“革命化、年輕化、知識化、專業(yè)化”用人導(dǎo)向，明確選人用人的條件，公開選拔任用的職位、職責(zé)和資格，規(guī)范選人用人各個環(huán)節(jié)的程序，嚴(yán)格選人用人紀(jì)律，確保選人用人的公信度。二是采用競爭上崗的方式選拔干部。任期內(nèi)，我主持制定了《加強城管系統(tǒng)干部管理的意見》、《揚州市城管局機關(guān)人事管理制度》、《市城管局競爭上崗實施辦法》等一系列干部選拔任用管理制度，規(guī)定凡是有職務(wù)空缺的，一律采取競爭上 崗的方式，通過筆試、演講、民主測評和黨委會討論研究、組織考察等程序，選拔合適的干部到相應(yīng)的崗位上來。2007年7月～2011年6月，我們通過競爭上崗的方式選拔副科、正科級干部20人，競爭上崗率達(dá)100%。三是強化干部任用工作監(jiān)督。按照陽光、透明和公正的要求，局紀(jì)委、監(jiān)察室全程參與，對選拔任用的崗位、報名人員、競爭考試情況、民主測評得分等進(jìn)行公示，在加強自我監(jiān)督的基礎(chǔ)上，擴(kuò)大社會監(jiān)督，做到公平、公正、公開。同時，并加強干部綜合考察，全面衡量所選拔干部的能力作風(fēng)，確保所選干部思想好、能力強、作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)精，經(jīng)得起考驗、經(jīng)得起磨練、經(jīng)得起檢驗。

二、嚴(yán)格執(zhí)行機構(gòu)編制制度，確保人員配置不越界 在市城管局工作期間，經(jīng)歷了2010年機構(gòu)改革，新“三定”方案將原市數(shù)字化城管指揮中心并入市城管局，將原市數(shù)字化城管監(jiān)督中心更名為市數(shù)字化城管監(jiān)督辦公室，在市城管局掛牌，實行市城管局一個黨委領(lǐng)導(dǎo)的體制。無論在改革前后，我都始終嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)機構(gòu)編制制度和要求，從嚴(yán)、從緊、從簡控制機構(gòu)設(shè)置和人員編制，保持人員編制、機構(gòu)設(shè)置、主要職能的科學(xué)性和合理性，沒有違反機構(gòu)編制紀(jì)律的行為。一是全面落實機構(gòu)編制管理要求。堅決貫徹執(zhí)行機構(gòu)編制管理有關(guān)方針、政策和規(guī)定，不斷增強機構(gòu)編制管理意識，嚴(yán)肅機構(gòu)編制紀(jì)律，切實做好機構(gòu)編制管理工作，促進(jìn)各項工作的開展。二是著力把好人員編制關(guān)。根據(jù)新“三定”方案，市城管局內(nèi)設(shè)10個處室，行政編制39名，市數(shù) 字化城管監(jiān)督辦內(nèi)設(shè)4個處（中心），行政編制24名，副處級以上行政領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)9名，科級領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)30名。市城管局直屬分局定編35人，為事業(yè)編制，參照公務(wù)員管理，內(nèi)設(shè)3個大隊，科級領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)9名。目前，市城管局實有內(nèi)設(shè)機構(gòu)10個處室，在職在編人員39人，副處級以上領(lǐng)導(dǎo)8人（含2007年以后3名軍轉(zhuǎn)干部），科級領(lǐng)導(dǎo)15名，工勤人員3名。市數(shù)字化城管監(jiān)督辦實有內(nèi)設(shè)機構(gòu)4個處（中心），在職在編人員24人，副處級以上領(lǐng)導(dǎo)2人，科級領(lǐng)導(dǎo)10人，工勤人員2名。直屬分局現(xiàn)有內(nèi)設(shè)機構(gòu)3個大隊，在職在編人員30人，科級領(lǐng)導(dǎo)干部7人。所有人員均在“三定”方案規(guī)定內(nèi)配置，所有人員變動的增減編手續(xù)，都嚴(yán)格按照審批程序，辦理審批和備案手續(xù)，沒有亂報批等現(xiàn)象。三是著力把好機構(gòu)職責(zé)關(guān)。認(rèn)真履行“三定”方案規(guī)定的職責(zé)，沒有超越“三定”方案規(guī)定的職責(zé)行使職權(quán)。同時，按照有關(guān)文件精神，加強對市環(huán)衛(wèi)處等事業(yè)單位機構(gòu)編制管理的指導(dǎo)和監(jiān)督，確保城管系統(tǒng)機構(gòu)編制管理工作上規(guī)范、上水平。

三、嚴(yán)格執(zhí)行財務(wù)經(jīng)濟(jì)制度，確保廉潔從政不松懈 在市城管局任職期間，我嚴(yán)格遵守各項財經(jīng)法規(guī)和紀(jì)律，加強財務(wù)管理，建立和完善財經(jīng)管理使用制度，從嚴(yán)做起，從己做起，帶頭制止各種鋪張浪費行為，沒有發(fā)生貪污、挪用、截留、私設(shè)小金庫等違法違紀(jì)行為。一是建立完善財經(jīng)管理使用制度。按照國家經(jīng)濟(jì)政策和財經(jīng)法規(guī)要求，制定《加強機關(guān)內(nèi)部后勤服務(wù)管理的意見》等一整套管理制度，加大固定資產(chǎn)、車輛、接待、財務(wù)報銷管理的力度，明確固

定資產(chǎn)的購置、登記、保管、使用、報廢等程序和要求，對接待對象、標(biāo)準(zhǔn)、審核進(jìn)行細(xì)化和限定，確保每花一分錢有章可循、有據(jù)可考、有責(zé)可查。在財務(wù)管理方面，制定和完善《揚州市城管局財務(wù)報銷管理辦法》，實行“一支筆”審批，對于辦公用品采購及車輛維修、保險等，凡單筆開支500元以上的，需監(jiān)察室參與審核簽字，方可報銷，杜絕不合理支出。在本人任期內(nèi)，各項固定資產(chǎn)購置均符合規(guī)定，部分費用指標(biāo)有所結(jié)余，賬面金額反映真實，無資產(chǎn)流失、截留資金和私設(shè)小金庫等現(xiàn)象。二是實行重大項目集體會審機制。對重大工程、重要事項、大筆開支實行集體會商制度，凡金額超過10萬元以上的重大開支，一律經(jīng)過局長辦公會或黨委會討論研究，集體決定。在我任城管局長、數(shù)字化監(jiān)督辦主任職務(wù)期間，涉及辦公用品、基建、辦公樓裝潢改造等方面，凡可采取招標(biāo)方式的，統(tǒng)一采取招標(biāo)的方式，由市招投標(biāo)中心統(tǒng)一招標(biāo)。凡不需要經(jīng)過招標(biāo)程序的，統(tǒng)一采取議標(biāo)、比標(biāo)等措施，確保各項開支合理、合法、合規(guī)范。三是加強紀(jì)律監(jiān)督。對所有重要事項、重大工程、大宗開支，均實行局紀(jì)委、監(jiān)察室全程參與機制和公示制度，由局紀(jì)委監(jiān)察部門進(jìn)行把關(guān)，杜絕以權(quán)謀私、以權(quán)謀利、權(quán)錢交易等現(xiàn)象。同時，強化領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究制度，實行經(jīng)濟(jì)責(zé)任、經(jīng)濟(jì)行為、財務(wù)審核、紀(jì)律監(jiān)督“四個公開”，在本人任職期間，未發(fā)生一起經(jīng)濟(jì)責(zé)任事故。

上述職報告，不當(dāng)之處，請指正。

篇六：離任審計報告范例（1）、離任審計報告

a離任審計目的。離任審計報告審計包括離任和企業(yè)廠長（）離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計兩種。審計目的是：

1）驗證廠長（經(jīng)理）上任時的財務(wù)狀況；

2）審計廠長（經(jīng)理）離任時的財務(wù)狀況和任期內(nèi)的經(jīng)營成果； 3）評價廠長（經(jīng)理）任期內(nèi)各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的完成情況； 4）廠長（經(jīng)理）任期內(nèi)的重大經(jīng)營和法律訴訟等情況；

5）評價廠長（經(jīng)理）任期內(nèi)各項 >內(nèi)部控制制度的健全情況，有無損失和資產(chǎn)流失情況。

b離任審計特點

一是審計的會計期間比較長，審計的時間范圍一般是廠長（經(jīng)理）的任期。所以，審計期間往往不止一個會計。

二是審計的范圍較廣。與廠長（經(jīng)理）任期的經(jīng)濟(jì)責(zé)任有關(guān)的會計資料及非會計資料，均構(gòu)成廠長（經(jīng)理）離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的范圍。c離任審計報告撰寫注意點

1、公正性 應(yīng)站在公正的立場上，既要維護(hù)國家的財政經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)，又要使廠長（經(jīng)理）的合法權(quán)益不受損失，不能受到其他任何因素的影響。

2、謹(jǐn)慎性 離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計的目的是為企業(yè)的部門和組織部門提供辭、聘升調(diào)的依據(jù)。

3、客觀性 離任審計報告的撰寫應(yīng)本著實事求是、客觀公正的原則，是什么問題就寫什么問題，既不夸張，也不縮小，更不盲目推理。文字簡練樸實，表達(dá)準(zhǔn)確。d離任審計報告的基本內(nèi)容

1、范圍段

應(yīng)說明已審計反映廠長（經(jīng)理）離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任的會計報表及相關(guān)資料的名稱，反映的日期及期間，會計責(zé)任及審計責(zé)任，審計依據(jù)和已實現(xiàn)的審計程序。

2、說明段

這是審計報告的正文，是審計人員編制審計報告的重點。審計人員在審計過程中，應(yīng)對認(rèn)為需要說明的有關(guān)事項在審計工作底稿中詳細(xì)記載，以備報告之用。離任審計報告需要說明的事項很多，既包括反映廠長（經(jīng)理）離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任的正常事項，又包括審計當(dāng)中認(rèn)為應(yīng)當(dāng)保留的事項。說明段一般可以從以下幾個方面予以說明：

第一，財務(wù)狀況說明。這是對廠長（經(jīng)理）上任和離任時的資產(chǎn)負(fù)債主要項目的綜合分析，一般可以按資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益各項目的順序分別進(jìn)行評述和說明，說明時要分析廠長（經(jīng)理）離任時的實際狀況，有些項目如所有者權(quán)益、資產(chǎn)負(fù)債率、資產(chǎn)保值增值率還可通過有關(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行對比分析。如對應(yīng)收賬款說明，既要反映廠長（經(jīng)理）離任時的應(yīng)收賬款總額，還要分析應(yīng)收賬款的可實現(xiàn)程度，以確定廠長（經(jīng)理）離任時的潛在壞賬數(shù)額。又如對存貨的說明，既要說明存貨的實際存量，又要進(jìn)一步分析存貨的計價和存貨資產(chǎn)中有無長期積壓、甚至霉?fàn)€變質(zhì)情況。

第二，經(jīng)營成果說明。主要說明廠長（經(jīng)理）任期內(nèi)各年利潤 >利潤表中主要項目的重要變動事項。可以運用表格及比率的形式分析經(jīng)營成果，如分析銷售額增加與銷售利潤減少的原因所在。第三，內(nèi)部控制制度的說明。主要說明會計制度是否完備，內(nèi)部控制制度是否有效。有無內(nèi)部控制松懈而導(dǎo)致的管理上存在錯誤與舞弊，會計程序是否紊亂，賬簿組織是否凌亂，單

據(jù)是否缺乏等。若存在上述情況，審計人員應(yīng)在審計報告中加以評述，并提出改進(jìn)建議。第四，其他說明事項。除上述各項說明外，審計人員對廠長（經(jīng)理）在任期內(nèi)的其他經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況，如技術(shù)改造完成情況、重大法律訴訟情況以及是否存在重大損失浪費和資產(chǎn)流失等情況進(jìn)行說明。

第五，意見段。意見段要對廠長（經(jīng)理）離任審計結(jié)果作出結(jié)論性的表述。結(jié)論力求簡潔中肯。意見段中首先應(yīng)對廠長（經(jīng)理）任期內(nèi)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行客觀公正的評價，評價時可運用綜合性的財務(wù)指標(biāo)，如資本金利潤率、資本保值增值率等進(jìn)行表述。指出廠長（經(jīng)理）哪些指標(biāo)完成了，哪些指標(biāo)沒完成，原因何在。還可以在意見段中提出有助于被審計單位改善經(jīng)營管理、降低成本、提高經(jīng)濟(jì)效益的建議。e離任審計報告的范例

關(guān)于對××廠××離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任的審計報告

××省計劃經(jīng)濟(jì)委員會：

我們接受委托，對××廠×××廠長任職期間1995年12月31日、1996年12月31日的資產(chǎn)負(fù)債表以及1995年、1996年損益表和財務(wù)狀況變動表及1995年1月1日至1996年12月31日與其經(jīng)濟(jì)責(zé)任有關(guān)的資料進(jìn)行了審計。這些會計報表及資料由××廠負(fù)責(zé)，我們的責(zé)任是對這些會計報表及資料發(fā)表審計意見。我們的審計是依據(jù)中國注冊會計師獨立審計準(zhǔn)則進(jìn)行的。在審計過程中，我們結(jié)合××廠實際情況，實施了包括抽查會計記錄等我們認(rèn)為必要的審計程序。

一、審計情況

×××廠長任職期間××廠的財務(wù)狀況經(jīng)營情況及內(nèi)部控制制度情況如下： 1． 財務(wù)狀況

1995年12月31日資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元、×

×萬元、××萬元，比1994年12月31日××萬元、××萬元、××萬元分別增長了××%、××%、和××%、。1996年12月31日的資產(chǎn)總額、負(fù)債總額、所有者權(quán)益分別為××萬元××萬元××萬元，比1994年12月31日分別增長了××%、××%、和××%。

應(yīng)收賬款1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬

元增加××萬元。其中1994年12月31日以前形成的××萬元，1995年以后形成的××萬元。根據(jù)函證回函及期后收付款測試分析，應(yīng)收賬款××萬元的可實現(xiàn)程度為××%至××%。

原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品1996年12月31日分別為××萬元、××萬元、××萬元，比1994年12月31日分別增加××萬元、××萬元、××萬元。經(jīng)抽查發(fā)現(xiàn)，原材×××（品種）實物比賬面少××萬元；產(chǎn)成品×××（品種）××噸、××萬元已過保存期；在產(chǎn)品數(shù)量賬實相符。

固定資產(chǎn)1996年12月31日為××萬元，比1994年12月31日的××萬元增加××萬元，增長幅度為××%，經(jīng)實地抽查，固定資產(chǎn)賬實相符。

篇七：局長離任審計述職報告 原審計局局長xxx同志離任審計述職

報 告

（2012年12月19日）

我于2010年7月-2012年9月?lián)蝬xx局長，2012年11月因工作需要調(diào)任xxx局長。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計實施辦法的要求及縣審計局文件精神，現(xiàn)將本人任期內(nèi)的工作情況匯報如下：

在縣委、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在縣委組織部的關(guān)心、支持和監(jiān)督下，我堅持立足監(jiān)管職能，團(tuán)結(jié)干群一心，緊緊圍繞“安全第一、預(yù)防為主”的安全生產(chǎn)方針政策，認(rèn)真貫徹落實各級關(guān)于煤礦安全生產(chǎn)的指示精神，切實解放思想，堅持科學(xué)發(fā)展觀，以項目建設(shè)為第一抓手，以安全生產(chǎn)為第一工作，以維護(hù)企業(yè)穩(wěn)定為第一責(zé)任，真抓實干，勇于創(chuàng)新，爭創(chuàng)一流，開創(chuàng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會效益共贏局面。

2006、2007年全市、全省小煤礦安全管理現(xiàn)場會在我縣召開，推廣了我們的成功經(jīng)驗，兄弟縣區(qū)先后蒞臨我縣參觀學(xué)習(xí)。2007年榮獲縣政府安全生產(chǎn)先進(jìn)單位，2008年被陜西省煤炭局評為安全管理工作先進(jìn)單位，2009年被咸陽煤礦安全監(jiān)察分局評為安全生產(chǎn)管理工作先進(jìn)單位。2007-2009年連續(xù)三年被縣委、縣政府評為目標(biāo)管理先進(jìn)個人。

“文明創(chuàng)建沒有最好，只有更好。”我們根據(jù)形勢變化，不斷調(diào)整文明創(chuàng)建內(nèi)容，把抓素質(zhì)、樹形象作為文明創(chuàng)建的重點，努力開創(chuàng)物質(zhì)文明、政治文明、精神文明的新局面。任期內(nèi)，我始終做到思路清晰，主次分明，整體聯(lián)動，協(xié)調(diào)

推進(jìn)，加大工作力度，從點到線，從線到面，全面構(gòu)建煤礦安全工作新格局。

一、抓好班子，帶好隊伍，樹立機關(guān)良好形象

一是加強組織建設(shè)。我從上任開始，就注重班子建設(shè)，在局班子自身建設(shè)上通過落實各項管理制度，對局班子成員的思想、作風(fēng)、紀(jì)律進(jìn)行了全方位約束。同時改進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)方法，引導(dǎo)大家不斷加強學(xué)習(xí)，努力提高領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)和領(lǐng)導(dǎo)水平，進(jìn)一步增強班子的凝聚力和戰(zhàn)斗力。在中層干部建設(shè)上我以機構(gòu)改革為契機，調(diào)整科室人員使其知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)結(jié)構(gòu)得到最大的優(yōu)化，大大提高了中層干部的整體水平和素質(zhì)。在一般干部調(diào)整上，我盡力做到促進(jìn)人員合理流動，實現(xiàn)人力資源的優(yōu)化配置，通過堅持不懈的加強班子和隊伍建設(shè)，為全縣煤炭事業(yè)的發(fā)展提供了強有力的組織保障。二是加強作風(fēng)建設(shè)。在全局開展“給一張笑臉、遞一杯熱茶、做一件實事、保一份滿意”的“四個一”活動，嚴(yán)格遵守社會公德和公務(wù)員行為規(guī)范，提速工作過程，提高工作質(zhì)量，做到隨到隨辦、急事急辦、特事特辦，局班子以身作則和優(yōu)良的工作作風(fēng)，為全局工作人員樹立了榜樣，工作上一呼百應(yīng)，力爭上游，形成了勇于創(chuàng)新、爭創(chuàng)一流的團(tuán)隊精神。三是加強行業(yè)管理。充分發(fā)揮指導(dǎo)、管理、監(jiān)督、協(xié)調(diào)、服務(wù)作用，促進(jìn)了煤炭企業(yè)的安全和諧發(fā)展。四是強化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。任期內(nèi)，改善了辦公環(huán)境，裝修了辦公室，購置了辦公桌椅，添置了電腦，購買了小車，固定資產(chǎn)得以增值，樹立了較好的機關(guān)形象。

二、規(guī)范執(zhí)法，理順管理，促進(jìn)煤炭工業(yè)健康發(fā)展 為規(guī)范執(zhí)法，我堅持從基礎(chǔ)抓起，逐步推進(jìn)規(guī)范管理和行政執(zhí)法工作。一是加強法律法規(guī)清理，明確執(zhí)法依據(jù)。將行政許可、行政處罰的事項、標(biāo)準(zhǔn)、依據(jù)等以及各股室的主要職責(zé)、辦事內(nèi)容和程序、服務(wù)承諾等內(nèi)容進(jìn)行了公布，簡化辦事程序，提高行政效率，接受群眾監(jiān)督。二是強化培訓(xùn)，提高素質(zhì)。按照要求，安排組織專業(yè)人員參加了執(zhí)法學(xué)習(xí)培訓(xùn)，執(zhí)法人員均辦理了《行政執(zhí)法證》；三是加強學(xué)習(xí)，規(guī)范執(zhí)法行為。利用每周五學(xué)習(xí)時間，認(rèn)真組織機關(guān)干部學(xué)習(xí)《行政許可法》、《行政處罰法》等相關(guān)法律法規(guī)。通過自學(xué)和輔導(dǎo)相結(jié)合的方式，提高了執(zhí)法者的素質(zhì)，規(guī)范執(zhí)法行為，在執(zhí)法過程中堅持文明執(zhí)法，亮證執(zhí)法。我任期內(nèi)未發(fā)生一起因安全執(zhí)法引起的社會矛盾和糾紛。

三、廉潔自律，規(guī)范守紀(jì)，互融共進(jìn)勤政廉政

在加強勤政廉潔建設(shè)中，我始終堅持了三個觀點：一是堅持黨風(fēng)廉政建設(shè)與安全工作的統(tǒng)一性。從本質(zhì)上認(rèn)識黨風(fēng)廉政建設(shè)與對煤礦安全工作的促進(jìn)，從而增強黨風(fēng)廉政建設(shè)的自覺性；二是增強黨風(fēng)廉政建設(shè)與履行職責(zé)的互融共進(jìn)性。把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為履行職責(zé)的基本保證和重要基礎(chǔ)，要求班子成員和干部職工在履行職務(wù)和職責(zé)過程中自覺嚴(yán)于律已，維護(hù)黨風(fēng)、政風(fēng)、行風(fēng)的純潔；三是堅持黨風(fēng)廉政建設(shè)與工作實際的關(guān)聯(lián)性。加強黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本目的是為了規(guī)范“兩權(quán)”運行。在整體工作部署上，我始終把黨風(fēng)廉政建設(shè)當(dāng)作全局工作上的一個重要環(huán)節(jié)、一同部署、一

樣督辦檢查，在具體操作上，我力求做到帶頭守紀(jì)，以身作則：以“三律”約束自己，一是按守則自律。上級規(guī)定不準(zhǔn)做的我堅決不做，上級要求達(dá)到的我盡力達(dá)到，不違章、不違紀(jì)、更不違法，力爭做一個稱職的帶頭人；二是用制度自律。我嚴(yán)格按縣委、縣政府及本局制定的廉政措施辦事，在各種重大問題上都經(jīng)局黨組或局長辦公會研究決定，不搞“一言談”，力求秉公辦事。特別是在經(jīng)濟(jì)問題上大的支出，都是經(jīng)局長辦公會議決定；三是以“局長”自律。一局之長應(yīng)該是本局干部職工的表率，三個文明建設(shè)的領(lǐng)頭雁，因此，我在考慮問題、處理事情當(dāng)中，凡要求群眾做到的，自己先做到，不以“局長”自居，但以“局長”自律，講奉獻(xiàn)，珍惜黨和人民給予的榮譽和權(quán)力，較好的發(fā)揮了示范作用，促進(jìn)了全系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的不斷加強。

回顧任職以來的履職經(jīng)歷，我感到既充實，又欣慰，我和全體同志們一起并肩戰(zhàn)斗，不僅增進(jìn)了了解，溝通了思想，建立了友誼，獲得了許多良師益友，也獲得了許多的啟示，工作能力也得到一定提高。概括起來有兩點啟示：一是靠信念成就事業(yè)。剛上任就感到擔(dān)子重，壓力大，矛盾多，困難大，但我堅信有組織的正確領(lǐng)導(dǎo)，班子的精誠團(tuán)結(jié)，可以說，信念讓我成就了一些事情，而在事業(yè)推進(jìn)的過程中又進(jìn)一步堅定了信念，磨練了意志；二是靠工作統(tǒng)一思想。我深切感到，我在工作上做出的一些決策，從機構(gòu)改革到機關(guān)管理和日常工作，存在一些正常的工作分歧，方方面面也有一些不同意見，但我及班子成員并沒有把精力耗在無謂的爭議上，而是在工作實踐中逐步加深認(rèn)識，增強了解，最終達(dá)到共識，把各方面的積極性、創(chuàng)造性凝聚到一起，有力推動了各項工作健康穩(wěn)步發(fā)展。

篇八：總經(jīng)理離任審計述職報告(4)干部離任審計述職報告

尊敬的審計監(jiān)察組各位領(lǐng)導(dǎo)、各位員工代表：

從我2008年6月份來到這片熱土到今年因為崗位調(diào)整回到西安已經(jīng)四年多了。回想四年的工作歷練和歲月征程，我思緒萬千，感觸頗深，這里承載著我們一個團(tuán)隊的責(zé)任、奮斗、成長、戰(zhàn)績，更承載著我們每一個石油人的信念、追求、情感、榮譽！四年來，在集團(tuán)公司黨委、集團(tuán)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我們齊心協(xié)力，團(tuán)結(jié)奮斗，挑戰(zhàn)困難，一切從零開始艱辛創(chuàng)業(yè)，實現(xiàn)了各個階段的各項目標(biāo)。四年來，我們深入研究，優(yōu)化部署，著力推進(jìn)區(qū)域勘探開發(fā)一體化，油藏評價取得突破成果。四年來，我們科技建產(chǎn)，高效組織，聚精會神搞建設(shè)，產(chǎn)能建設(shè)高效運行；四年來，我們精細(xì)管理，強化注水，一點一滴增產(chǎn)奪豐收，磨刀石上鬧革命。四年來，我們眾志成城，嚴(yán)防死守，有效的保衛(wèi)擴(kuò)大了油田生產(chǎn)與油區(qū)礦權(quán)。四年來，我們警鐘長鳴，高度防范，保證了安全生產(chǎn)的平穩(wěn)局面。四年來，我們緊了又緊，嚴(yán)密控制，一心一意謀取低成本發(fā)展。四年來，我們堅持雙贏，團(tuán)結(jié)一心，營造了良好的內(nèi)外部工作環(huán)境。特別是四年來，我們和廣大干部員工手拉手，肩并肩，一起經(jīng)歷了奮斗的艱辛，享受了成功的喜悅，在與天斗、與地斗，與各種困難斗爭的過程中建立了非常深厚的情意，以及共同的使命感、責(zé)任感、成就感、欣慰感。我們不能忘記朝夕與共、榮辱與共、患難與共的深厚情感，我們不能忘記齊心克難、齊心攻關(guān)、齊心團(tuán)結(jié)的鐵石默契，我們不能忘記開發(fā)好、建設(shè)好、管理好五蛟油田的錚錚誓言，我們不能忘記熱愛團(tuán)隊、忠誠團(tuán)隊、奉獻(xiàn)團(tuán)隊的無悔選擇！在此，我向集團(tuán)公司黨委、集團(tuán)公司、集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)以及公司各部門領(lǐng)導(dǎo)對我多年來工作的支持、幫助和指導(dǎo)表示衷心的感謝，向全體干部員工的辛勤勞動、無私奉獻(xiàn)表示深深的敬意！現(xiàn)將我四年來的工作述職如下，請審計監(jiān)察組各位領(lǐng)導(dǎo)、各位員工代表審議！

一、取得主要工作業(yè)績

（一）產(chǎn)能建設(shè)成果豐碩喜人。自單位2008年組建成立以來，我們克服人員緊缺、用工多樣、礦權(quán)爭議頻繁、優(yōu)質(zhì)儲量不足、生產(chǎn)組織難度大、安全環(huán)保風(fēng)險高等諸多困難，一切從零起步，超常規(guī)組織，快節(jié)奏啟動，精細(xì)化管理，迅速掀起了建產(chǎn)高潮，促使油田快速成長為集團(tuán)超低滲透油田開發(fā)的后起之秀。累計完成產(chǎn)能建任務(wù)22萬噸，發(fā)現(xiàn)了3個侏羅系油藏和三疊系多套油層組，新增探明含油面積55.37平方千米，新增探明地質(zhì)儲量3396.78萬噸，新鉆井265口，配套完成了30萬噸產(chǎn)能建設(shè)工作量，并為集團(tuán)擴(kuò)大建產(chǎn)50萬噸的奠定了堅實的資源基礎(chǔ)。

（二）礦權(quán)保護(hù)拓展卓有成效。2008年以來，我們按照“立足和諧，講究策略，維護(hù)礦權(quán)，守住地盤，拓展空間，突破難點，贏得主動”的工作思路，從油田南試驗區(qū)面積9.3平方公里礦權(quán)為出發(fā)點，鍥而不舍，穩(wěn)步推進(jìn)，逐步鞏固了集團(tuán)油田礦權(quán)，特別是在近年來激烈的礦權(quán)之爭夾縫中，爭搶礦權(quán)面積29.8平方公里，將礦權(quán)面積從66.9平方公里擴(kuò)大到96.7平方公里，拓展了集團(tuán)的續(xù)發(fā)展空間。

（三）示范油田創(chuàng)建取得突破。積極引入“標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計、模塊化建設(shè)、數(shù)字化管理”的建設(shè)理念，完成了白181等3個井區(qū)的數(shù)字化配套建設(shè)，建成了集團(tuán)第一個數(shù)字化油田；根據(jù)不同區(qū)塊、不同層系、不同類型儲層的特點，大膽開展儲層改造工藝創(chuàng)新，走出了超低滲油藏科學(xué)效益開發(fā)的新路子；推動質(zhì)量管理體系水平再上新臺階，推動安全建產(chǎn)、清潔建產(chǎn)、文明建產(chǎn)，油田穩(wěn)步邁入現(xiàn)代化科技環(huán)境友好型油田。項目組在示范油田建設(shè)中形成的《精細(xì)化管理，效益化開發(fā)，打造數(shù)字化綠色生態(tài)油田----油田20萬噸產(chǎn)能建設(shè)工程項目管理成果》2011年榮獲全國第六屆工程項目管理二等獎，為國內(nèi)同行樹立了典范。

（四）原油生產(chǎn)年年超計劃完成。2008年以來，我們始終以“采油人的天職就是多拿油”為己任，以“穩(wěn)得住、上得去、管得好”為奮斗目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化指揮系統(tǒng)、產(chǎn)量監(jiān)控系統(tǒng)和生產(chǎn)支撐系統(tǒng)，大力實施“老井穩(wěn)產(chǎn)、措施增產(chǎn)、新井投產(chǎn)”三大重點工程，積極解決了繁 重的生產(chǎn)建設(shè)任務(wù)、緊縮的操作成本、復(fù)雜的油區(qū)治安環(huán)境和日益突出的老油田穩(wěn)產(chǎn)開發(fā)難題，牢牢把握原油生產(chǎn)的主動權(quán)，確保了原油產(chǎn)量的快速攀升。

（五）油田開發(fā)良性全線飄紅。圍繞“降低自然遞減”這個中心，持續(xù)完善油田開發(fā)管理體系，重點抓好精細(xì)注水和工藝配套兩大工程，狠抓油藏平面、剖面治理，加強井區(qū)技術(shù)力量和現(xiàn)場管理，提高注、采、輸系統(tǒng)效率，實現(xiàn)了油田開發(fā)持續(xù)穩(wěn)定。

（六）效益業(yè)績目標(biāo)全面實現(xiàn)。在產(chǎn)能建設(shè)項目上，集團(tuán)公司下達(dá)萬噸產(chǎn)能建設(shè)投資計劃4500萬元，實際萬噸產(chǎn)能建設(shè)完成4116.53萬元，嚴(yán)格控制在計劃范圍之內(nèi)。在作業(yè)區(qū)收入利潤及預(yù)算執(zhí)行方面，每年收入利潤超額完成、操作成本在計劃范圍內(nèi)運行，實現(xiàn)了效益開發(fā)的目標(biāo)。

（七）精細(xì)管理深化落地有聲。全面推行“精細(xì)化管理”，對重點工作實行跟進(jìn)考核管理，成立了老油田穩(wěn)產(chǎn)、措施增油、注水管理、隱患治理、數(shù)字化建設(shè)、成本管控6個精細(xì)化工作小組，與機關(guān)組室負(fù)責(zé)人簽訂重點目標(biāo)責(zé)任書，步步靠實管理措施，逐級落實任務(wù)職責(zé)，促進(jìn)以強化注水、措施挖潛、技術(shù)增產(chǎn)、節(jié)能降耗、安全生產(chǎn)等重點生產(chǎn)任務(wù)的完成，實現(xiàn)了油田開發(fā)精細(xì)化管理、安全環(huán)保精細(xì)化作業(yè)、采油成本精細(xì)化管控、基礎(chǔ)工作精細(xì)化雕琢，確保了全年業(yè)績目標(biāo)的順利實現(xiàn)。

（八）打造了長實隴東形象品牌。在實踐中培育了“目標(biāo)一致、苦樂與共、鍥而不舍、精益求精”的團(tuán)隊精神，助推了五蛟油田的快速發(fā)展。所在單位1人榮獲“中石油勞動模范”榮譽、6人獲得油田公司級榮譽，10人榮獲長慶油田隴東油區(qū)勞動競賽先進(jìn)個人，單位連續(xù)四年榮獲“慶陽市油區(qū)治安綜合治理先進(jìn)單位”、“慶陽市和諧模范油區(qū)創(chuàng)建先進(jìn)單位”和“慶陽市納稅明星企業(yè)”殊榮，為集團(tuán)爭得了榮譽，樹立了良好內(nèi)外部形象。

二、所做主要工作回顧

（一）抓班子建設(shè)，發(fā)揮整體功能。始終堅持抓思想、抓作風(fēng)、抓素質(zhì)建設(shè)不動搖，始終做到統(tǒng)一思想認(rèn)識、統(tǒng)一組織管理，統(tǒng)一目標(biāo)任務(wù)，始終做到“工作上分、目標(biāo)上合，職務(wù)上分、行動上合，分工上分、思想上合”，時時刻刻講政治，事事處處講原則，從而使領(lǐng)導(dǎo)班子始終保持了奮發(fā)向上、團(tuán)結(jié)協(xié)作的氛圍，成為了帶領(lǐng)廣大員工的堅強集體。

（二）抓整章建制，促進(jìn)管理升級。建立健全了生產(chǎn)管理運行管理各項制度，堅持“日溝通、周例會、月分析、年總結(jié)”的日常管理體制；建立干部、骨干人員的考評體系，動態(tài)管理，能者上，庸者下，從而形成了良好干事的氛圍；嚴(yán)把“隊伍準(zhǔn)入、招投標(biāo)、合同簽訂、設(shè)計審批、物資采供、工程結(jié)算”六道關(guān)口，筑牢防腐大堤；堅持一把手負(fù)責(zé)，層層簽訂責(zé)任書，嚴(yán)格檢查考核，逐級落實責(zé)任，確保了安全生產(chǎn)、經(jīng)營管理、綜合治理等各方面重點工作有效落實，全員執(zhí)行力全面提升。

（三）抓地質(zhì)研究，確保開發(fā)效果。堅持“整體部署、分類實施、持續(xù)研究、及時調(diào)整”的原則，針對各油藏開發(fā)現(xiàn)狀，加大研究力度，堅持“五個對比”（巖性、物性、電性、含油性、試油試采情況對比），追求油層穩(wěn)、厚、連通，圈定建產(chǎn)有利區(qū)域，確保了產(chǎn)建效果；全面實施“139”穩(wěn)產(chǎn)上產(chǎn)綜合管理工程，建立了圍繞油藏管理的“一個中心，三個著眼點，九個管理體系”的長效機制，確保了油田長期穩(wěn)產(chǎn)上產(chǎn)。

（四）抓方案優(yōu)化，不斷提高單產(chǎn)。狠抓了日常隨鉆跟蹤工作，切實做到方案“三個加強”：加強區(qū)域開發(fā)方案地質(zhì)研究。從沉積環(huán)境、砂體展布、儲層物性等方面入手，分析產(chǎn)建區(qū)塊潛在地質(zhì)風(fēng)險，不斷優(yōu)化方案部署，及時調(diào)整建產(chǎn)方向，降低產(chǎn)建風(fēng)險；切實加強單井隨鉆方案分析，堅持做到對每口新井電測、試油、試采資料進(jìn)行綜合分析，對可能帶來的油藏變化進(jìn)行預(yù)測，及時指導(dǎo)鉆機調(diào)整；切實加強與研究院技術(shù)人員的溝通聯(lián)系，不定期進(jìn)行分析交流開發(fā)方案，及時掌握產(chǎn)建動向和信息，提高認(rèn)識水平；積極開展新工藝新技術(shù)方案試驗，努力提高單井產(chǎn)量。

（五）抓激勵培訓(xùn)，提升全員素質(zhì)。在薪酬分配上，確保獎金分配向生產(chǎn)一線傾斜、向關(guān)鍵

崗位、艱苦崗位、邊遠(yuǎn)井區(qū)傾斜；在季度獎金分配中，全面推行“以產(chǎn)量保效益，以業(yè)績掙薪酬”的分配思路；在井區(qū)層面，積極引導(dǎo)基層單位進(jìn)行月度自檢；在班組層面，實施了以分片承包集中運作的大班組管理模式；在員工層面，全面實施以季度為周期的優(yōu)秀班組、優(yōu)秀班組長以及崗位操作明星評選活動。堅持軍事化管理和經(jīng)常化培訓(xùn)，創(chuàng)新“自己學(xué)、教著學(xué)、現(xiàn)場示范學(xué)、送出培訓(xùn)學(xué)、單位組織學(xué)”培訓(xùn)模式，極大地提高了員工隊伍的整體素質(zhì)。四年來，單位一大批干部員工茁壯成長，逐步走上機關(guān)管理人員、中層干部崗位，成為長實集團(tuán)骨干技術(shù)管理人才。

（六）抓安全環(huán)保，確保文明生產(chǎn)。牢固樹立“以人為本”的思想，以落實安全環(huán)保責(zé)任為關(guān)鍵，以防范重特大安全環(huán)保事故為根本，落實各項安全環(huán)保措施，緊緊圍繞年初確定的各項任務(wù)目標(biāo)，注重員工、注重管理、注重細(xì)節(jié)，實現(xiàn)了重大人身傷亡事故、重大設(shè)備事故、重大火災(zāi)事故、重大環(huán)境污染事故和重大交通事故“五為零”的目標(biāo)。

（七）抓投資控制，確保經(jīng)濟(jì)安全。切實加強財務(wù)管理。按照“統(tǒng)一管理，分級負(fù)責(zé)”的原則，優(yōu)化財務(wù)審核程序、提升財務(wù)服務(wù)質(zhì)量、實現(xiàn)低成本管理的要求；加強資金管理。按照“開支有依據(jù)、審批按程序、花銷有制度”的原則，做到“不該花的錢一分錢不花，不該銷的錢一分錢不銷，降低和杜絕了資金的使用風(fēng)險，保證了資金安全。

（八）抓和諧穩(wěn)定，營造良好環(huán)境。積極援助地方發(fā)展經(jīng)濟(jì)，組織當(dāng)?shù)厝罕妳⑴c油田產(chǎn)建鉆前工程服務(wù)，帶動了華池縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展，華池縣按照“環(huán)境最佳、服務(wù)最優(yōu)、速度最快、效率最高” 要求，成立了由縣主要領(lǐng)導(dǎo)任組長的油田開發(fā)協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，從用地審批、組織協(xié)調(diào)到鉆前工程、糾紛協(xié)調(diào)政府全程介入，全力支持了產(chǎn)能建設(shè)項目建設(shè)和原油上產(chǎn)。堅持以人為本的理念，落實“六心”工作法，著力改善員工的工作生活條件，不斷豐富員工業(yè)余文化生活，力所能及為員工辦好事、辦實事，提高了隊伍的凝聚力，營造了積極向上、和諧共進(jìn)的良好氛圍。各位領(lǐng)導(dǎo)、各位代表：在我在隴東擔(dān)任產(chǎn)能建設(shè)項目組經(jīng)理和作業(yè)區(qū)經(jīng)理的四年時間里，我為集團(tuán)公司開發(fā)建設(shè)做出了一些富有成效的工作，也取得了一些成績，但與集團(tuán)的要求相比，與員工同志們的期望值，我清醒的認(rèn)識到還存在差距和不足。在今后的工作中，我將不斷學(xué)習(xí)，充實自己，進(jìn)一步提高自己的工作水平，在新的工作崗位上，以更高的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，扎扎實實地將工作干得更好，做一名組織放心、員工信任的黨員干部，更好地完成組織交給的任務(wù)，為集團(tuán)公司打造建設(shè)效益型、創(chuàng)新型、和諧型長實做出積極貢獻(xiàn)！以上是我的工作述職，敬請各位領(lǐng)導(dǎo)和各位代表評議！總經(jīng)理離任述職報告3

一、緊緊咬定發(fā)展第一要務(wù)，多業(yè)并舉，謀求企業(yè)生存發(fā)展之路

我們深知要想在市場在獲得“更多桶金”，就不能只固守在施工市場上。為此在搶占施工市場的同時，我與班子成員積極尋求市場切入點，以新產(chǎn)品開發(fā)做為企業(yè)投向市場的“試金石”，加大多種經(jīng)營的市場開發(fā)力度——其中汽車配件的開發(fā)生產(chǎn)成為三和公司一道亮麗的經(jīng)濟(jì)增長風(fēng)景線，當(dāng)年總銷售額回款（或盈利）達(dá) 萬元，之后一直成為繼主業(yè)后的一個強有力的公司經(jīng)濟(jì)支撐點，至今為止，共獲利 萬元。

我與班子成員還在不斷探索投資辦廠上下功夫： 2001年印刷廠實行股份合作制改組并取得明顯效果；2002年先后對砂輪廠、直屬隊實行個人承包經(jīng)營，增強了隊伍的競爭活力，如砂輪廠承包后的當(dāng)年產(chǎn)值達(dá)100多萬元；2002年與韓國派仕國際株式會社合作成立韓津電子有限公司等等，均有效激活了三和公司的經(jīng)濟(jì)脈絡(luò)。

二、完善企業(yè)基礎(chǔ)工作，多管齊下，向管理要效益

1．調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，進(jìn)行專業(yè)整合。我與班子成員針對公司施工和人力資源特點，本著將保溫架設(shè)專業(yè)做精做大做強的原則，對任務(wù)少、效益差、人員多的廠隊進(jìn)行整合，將富余人員調(diào)整充實到保溫架設(shè)施工一線，我們相繼重組了保溫隊和架設(shè)隊： 6個××隊合并成為4個保溫隊，2個架設(shè)隊合并成立××專業(yè)公司。為確保這一舉措順利實施，并確保職工的合法權(quán)益，我們采取“轉(zhuǎn)走”自愿、兩路并舉的原則，對不愿意轉(zhuǎn)崗的，根據(jù)本人的意愿與其協(xié)議解除勞動合同，共有120多名原集體職工與公司協(xié)議解除了勞動合同。這樣，既使施工作業(yè)力量得到了充實和加強，又減少了企業(yè)的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，同時也為今后的改革打下了良好的基礎(chǔ)。

2.規(guī)范工程管理和勞動用工。一是規(guī)范合同簽訂和分包隊伍，嚴(yán)格工程結(jié)算，進(jìn)而較好地解決了以往工程合同無序簽訂及工程結(jié)算混亂的局面。二是規(guī)范企業(yè)勞動力資源及外用工管理，嚴(yán)禁各項目、廠隊私自使用外用工，從而有效地避免了企業(yè)勞動力資源的閑置、浪費。另外針對專業(yè)性極強的崗位，進(jìn)行對外招聘，幾年來相繼招聘施工員20人左右，緩解了企業(yè)技術(shù)力量薄弱的不足。三是為嚴(yán)肅企業(yè)紀(jì)律，出臺《關(guān)于整頓勞動紀(jì)律，清理違紀(jì)離崗人員的辦法》,對違犯公司紀(jì)律的人員進(jìn)行處理，如開除偷盜項目材料職工，以正視聽。

3．規(guī)范各種經(jīng)營管理辦法。公司在重新調(diào)整、規(guī)范各類經(jīng)營行為的基礎(chǔ)上，于2005年修訂下發(fā)了《經(jīng)營管理辦法》、《資金預(yù)算管理辦法》、《外用工管理辦法》等一系列管理規(guī)定，使企業(yè)各項經(jīng)營管理工作做到有章可循，有法可依。

4.加強企業(yè)無形資產(chǎn)建設(shè)。幾年來，先后獲取《建筑安施工安全許可證》；編修公司質(zhì)量管理體系文件；通過iso9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證，取得質(zhì)量管理體系認(rèn)證證書；成為國家防腐保溫協(xié)會會員；取得《專業(yè)承包企業(yè)分包交易服務(wù)卡》等等，增加了企業(yè)通向建筑市場的通行證，增強了企業(yè)無形資產(chǎn)的含金量。公司還構(gòu)建了自己的網(wǎng)站，踏上了信息高速公路，初步實現(xiàn)了公司信息與高科技接軌的目標(biāo)。

5.以集團(tuán)公司改制為契機，做好企業(yè)資產(chǎn)清查工作。2005年，集團(tuán)公司出臺《國有單位主辦集體企業(yè)改制分流試點指導(dǎo)意見》，我們組建改制領(lǐng)導(dǎo)小組，黨政一把手親自抓，負(fù)總責(zé)，快速推進(jìn)改制工作進(jìn)程：各職能部門本著“嚴(yán)肅認(rèn)真、密切配合、數(shù)字精準(zhǔn)”的原則，迅速對公司基本情況進(jìn)行調(diào)查摸底。經(jīng)過各相關(guān)部室的密切配合，認(rèn)真操作，按建設(shè)公司規(guī)定的程序完成了任務(wù)，為改制做好了鋪墊工作。