第一篇：XXX農村信用合作聯社理事會授權委托書

XXX農村信用合作聯社理事會授權委托書

授權人（簽字）：

職務：XXX農村信用合作聯社理事長

受權人（簽字）：

職務：XXX農村信用合作聯社主任

為完善法人治理結構，加強內部控制和風險管理，優化資源配臵，實現依法經營管理，根據《XXX農村信用合作聯社章程》和《農村信用社完善法人治理結構暫行辦法》的有關規定，為保證主任依法行使相應的權力，履行相應的責任，組織完成好理事會確定的工作目標與任務，特予授權。

一、授權范圍

XXX農村信用合作聯社實行理事會領導下的主任負責制：

（一）主任在理事會的領導下，負責旗聯社的日常經營管理工作。

（二）根據理事會所做出的決議的重要程度、緩急程度、涉及的范圍等，分別采取召開主任辦公會研究或直接決策等形式，組織實施理事會決議。

（三）單筆貸款審批權限為50萬元之內。

（四）費用審批權限單筆為1萬元之內。

（五）轄內單個營業網點累計（或單筆）調劑資金不得超過200萬元；向外調出調入資金一律報經理事會批準實施。

（六）關于文件、合同、協議、責任狀等文書簽發、簽字只限于聯社部、室，信用社、分社等內設機構和分支機構范圍之內；對外單位和上級相關部門一律由理事長履行法定代表人職責進行簽發、簽字。

（七）實行逐級負責制。主任對理事會負責，副主任對主任負責；主任在理事會的授權范圍內，可對分管主任授予獨立決策權限（或實施轉授權）。

二、主任辦公會議的職責

（一）研究提出貫徹落實理事會決議的具體措施。對理事會會議形成的決議，需要貫徹落實的，應制定實施方案并認真組織實施；

（二）及時研究分析旗聯社經營管理情況和問題，提出解決問題的處理意見，并組織實施；

（三）擬定旗聯社發展規劃、年度經營計劃及調整方案，提出年度利潤分配方案；

（四）研究擬定旗聯社各項經營管理的制度、辦法；

（五）研究決定理事會授予權限內的財務支出、固定資產購臵、資金調劑、大額貸款發放、抵債資產處臵等事項；

（六）研究決定員工招聘和解聘、調整、獎懲方案；

（七）研究制定風險防范、化解預案及突發性事件的處臵方案；

（八）需要主任辦公會研究決定的其他事項。

三、主任對理事會負責，行使下列職責

（一）提請理事會聘任或解聘副主任、財務、稽核和信貸等主要部門負責人；

（二）提請聘任或解聘應由理事會聘任或解聘以外的旗聯社內部各職能部門及分支機構負責人的調整或更換方案；

（三）代表經營管理層向理事會提交經營計劃和投資方案,經理事會批準后組織實施；一般情況下經營班子每旬向理事會匯報一次經營管理工作進展情況，必要時隨時進行匯報。

（四）授權經營管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動；

（五）在旗聯社發生擠兌等重大突發事件時，采取緊急措施，并立即向理事會、監事會和銀行業監督機構報告；

（六）其他依據法律法規、行政規章和旗聯社章程規定應由主任行使的職權。

四、主任辦公會議議事規則

（一）主任辦公會原則上每周召開一次，遇有重大事項可隨時召開，由主任召集、主持，主任因故不能參加時，可委托副主任召集、主持；

（二）召開主任辦公會，應于會前將擬議事項告知理事長、監事長，理事長、監事長參加主任辦公會時可發表意見；

（三）對超出職責范圍的重大問題，應先由主任辦公會議定方案，再提交理事會決議；

（四）主任辦公會結束時，主任要就討論意見作出會議總結。主任辦公會就研究的議題和決定事項形成會議紀要，經主任

簽字后歸檔，并可根據工作需要印發有關部門和人員。

五、責任追究

主任、副主任超過理事會授權范圍或違反法律、法規和章程做出經營決策，致使旗聯社遭受損失的，參與決策的主任、副主任應承擔相應責任。經營管理層每年須接受監事會的專項審計，審計結果向理事會和社員代表大會報告。

（一）不能及時提出旗聯社發展規劃、年度經營計劃等方案，影響旗聯社日常經營管理工作的，主任應向理事會作檢查，并提出改正措施；

（二）對旗聯社及轄內分支機構發生的案件負有領導責任，按照每年初與理事會簽定責任狀的有關條款進行處罰；

（三）對旗聯社業務發展、經營效益和不良資產情況負責，完不成理事會確定的經營目標，給予主任5000元、副主任3000元處罰；連續兩年完不成經營目標的，對經營班子成員按規定程序部分或全部予以解聘。

（四）在財務支出、固定資產購臵、資金調劑、大額貸款發放、員工管理以及簽定合同、協議等方面，超出理事會授權范圍的，視情節輕重，予以處罰。問題嚴重的，對經營班子成員部分或全部予以解聘。

上述責任由聯社理事會認定，理事會或上級行業管理部門做出處理決定。

六、授權書的生效

本授權書經授權人和受權人簽字后生效，有效期為一年，自年月日至年月日止。

七、附則

本授權書一式四份，授權人、受權人各一份，監事長執一份，綜合辦公室存檔一份。

第二篇：農村信用合作聯社理事會議事規則

***縣農村信用合作聯社

理事會議事規則

第一章 總則

第一條、為完善農村信用合作聯社（以下簡稱聯社）法人治理結構，保障理事會依法獨立、規范、有效地行使職權，根據《聯社章程》（以下簡稱《章程》）及有關法律法 規的規定，結合實際情況，制定本議事規則。

第二條、理事會是聯社經營決策的常設機構，對社員代 表大會負責，理事會遵照《章程》及有關法律法規的規定，履行職責。

第二章 理事會會議的召開

第三條、理事會會議每年至少召開四次，采取文件（本）通知形式，于會議召開五日以前以書面形式送達全體理事。

第四條、會議文件包括會議議題的相關背景材料和有助于理事理解聯社業務進展的信息和數據。當半數或半數以上理事認為資料不充分或論證不明確時，可聯名以書面形式向理事會提出延期召開理事會會議或延期審議該事項，理事會應予以采納。

第五條、理事會由理事長召集和主持。理事長根據聯社的實際運行和信息披露的需要，以及《章程》的規定決定理事會的召集和變更。

第六條、有下列情形之一的，理事長應召集臨時理事會會議：

㈠理事長認為必要時；

㈡三分之一以上理事聯名提議時；

㈢監事會提議時；

㈣主任提議時。

第七條、理事長因故不能履行職責，應指定具體人員代為履行職責，如未指定，由持有二分之一以上理事簽名推舉函的理事可直接召開理事會。會議通知書應說明未由理事長召集的情況以及召開理事會的依據。

第八條、理事會召開臨時理事會會議的通知方式為書面通知，通知時限為會議召開前三個工作日送達各理事。

第九條、理事會會議通知包括以下內容：

㈠會議日期和地點；

㈡會議期限；

㈢事由及議題；

㈣發出通知的日期。

第十條、理事會會議應當由三分之二以上的理事出席方可舉行。

第十一條、理事會會議應當由理事本人出席，理事因故不能出席的，可以書面委托其他理事代為出席。委托書應當載明代理理事的姓名、代理事項、權限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會議的理事應當在授權范圍內行使理事的權利。理事未出席理事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權。第十二條、理事連續二次未能親自出席，也不委托其他理事出席理事會議，視為不能履行職責，理事會應當建議社員代表大會予以撤換。

第十三條、非理事副主任、監事等列席理事會議，其他列席會議人員由理事長或會議主持人決定。未經理事長或會議主持人同意，其他人員不得列席理事會會議。第三章 會議的議題和表決

第十四條、理事會會議議題的確定，一般情況由上一次理事會研究確定下一次理事會的議題和召開時間。定期的理事會會議議題由理事長確定后寫入會議通知一并印發。臨時會議由理事長提議召開的，由理事長確定臨時會議議題。

第十五條、三分之一以上理事聯名提議，或監事會提議，或主任提議召開理事會會議時，議題由提議人提出。

第十六條、會議對每個議題的審議，應由理事直接對該議案發表意見，涉及聯社制定的財務決算方案以及需經理事會批準的規章、制度、方案等，可以由主任或主任指定的文件起草部門負責人向理事會作情況介紹。

第十七條、理事會審議范圍還應包括聽取監管部門的監管意見、外部審計提出的管理建議、理事會和監事會的對聯社管理層評價報告等內容。

第十八條、理事會會議對審議的事項采取逐項表決的原則，即提案審議完畢后，開始表決，一項提案未表決完畢，不得表決下項提案。

第十九條、理事會對議案作出表決，需經全體理事過半數以上（不含半數）表決同意。

利潤分配方案、重大貸款、重大投資、重大資產處置方案、聘任高級管理人員等重大事項，應當由理事會三分之二以上理事通過。

第二十條、理事會決議表決方式為：舉手表決或記名投票表決。每個理事享有一票表決權。議案一經表決，表決結果由會議工作人員現場點票，由理事長或會議主持人當場宣布，并記錄在案。每項決議通過后，由投贊成票的理事或代理人在會議決議上簽名。投反對和棄權票的理事，姓名和意見由記錄人員記錄在會議記錄上。

第二十一條、聯社理事會的議案，一經形成決議，即由主任或決議所確定的執行人員負責組織對決議的執行和落實，并將執行結果向理事長匯報。

第二十二條、每次召開理事會，由理事長、主任或責成有關人員就以往理事會決議執行情況向理事會報告；理事會有權就以往理事會決議執行情況，向執行者提出質詢。第四章

會議記錄

第二十三條、理事會會議應當有記錄，出席會議的理事和記錄人，應當在會議記錄上簽名。出席會議的理事有權要求在記錄上對其在會議上的發言作出說明性記載。理事會會議記錄作為聯社檔案永久保存。

第二十四條、理事會會議記錄應包括以下內容：

㈠開會的日期、地點、和召集人姓名；

㈡出席理事的姓名以及受他人委托出席理事會的理事（代理人）姓名；

㈢會議議程；

㈣理事發言要點；

㈤每一決議事項的表決方式和結果。第五章

附則

第二十五條、本議事規則自聯社理事會批準通過之日起實行。

第二十六條、本議事規則由聯社理事會負責解釋。

第三篇：xx縣農村信用合作聯社理事會授權書

xx縣農村信用合作聯社理事會授權書

授權人：xx縣農村信用合作聯社理事會理事長xxx。

受權人：xx縣農村信用合作聯社主任xxx。

根據《xx縣農村信用合作聯社章程》和《xx縣農村信用合作聯社理事會授權管理制度》規定，經xx縣農村信用合作聯社第一屆理事會第四次會議審議通過,全權委托xx縣農村信用合作聯社法定代表人、理事會理事長xxx向聯社主任進行業務經營等事項授權并簽發本授權書。

授權人聲明書:

xx縣農村信用聯社主任依據本授權書行使下列經營管理職權時,必須遵循以下原則：

一、組織全轄基層機構實施依法合規經營，經營過程和經營行為必須符合“中國銀行業監督管理法”、“人民銀行法”、“商業銀行法”、“擔保法”、“合同法”和“貸款通則”等有關法律、法規和行業主管部門的規章規定。

二、貸款投放必須堅持服務“三農”，服務縣域中小企業，服務縣域經濟的原則；必須堅持“審慎、穩健”經營原則；必須堅持“安全性、流動性、效益性”原則；必須堅持“依法、合規性”原則；必須嚴格執行省聯社貸款管理的相關規定。

三、財務管理必須堅持“勤儉節約、精打細算”原則，必須符合財務制度的相關規定。

四、其它管理權限的行使必須符合省聯社相關規章規定。

五、受權人必須對個人貸款審批權進行轉授權，但不能將特別授權和對公信貸業務權限進行轉授權，不得超授權進行轉授權。

六、受權人與客戶簽訂合同，或對外簽署對本信用社有法律約束力的重要文書，應向對方出示有效授權文件，并說明所涉事項的授權權限。同時在合同中注明“該客戶對農村信用社的授權情況已作核實”的條款。

七、受權人對授權人負責，嚴格執行本授權書的授權事項。受權人超出授權范圍的行為，屬其個人行為，由其個人負責。受權人因越權行為所造成的損失，應承擔全部賠償責任。

八、授權人有權單方面變更和撤銷對受權人的全部或部分授權。

業務經營權限：

一、組織全轄基層機構全面完成縣聯社理事會制定的本經營計劃，并編制按季實施計劃表。

二、信貸業務授權：

1、依據xx縣縣情，修訂完善“xx縣農村信用合作聯社小額信用貸款管理辦法”，有效推行小額信貸工作，嚴防小額信貸風險；

2、經營班子成員共同審批單戶余額100萬元及以下的貸款，審貸委員會共同審批銀監當局核定的單戶余額的最高限額內的貸款，超額的按規定逐級上報審批；

3、對轄內信用社轉授權貸款單戶最高額度不超過20萬元。其轉授權方案報縣聯社理事長備案。

三、資金營運業務審批權限

1、審查、審批全轄資金調度；

2、審查、審批貨幣市場營運資金單筆在2000萬元以內；

3、審查、審批轉帳匯兌資金，大額現金支付；

4、依據有關規定核準、審批全轄基層網點庫存現金和備用金；

5、依據有關規定，核準、審批在全轄各網點開立基本帳戶的企（事）業單位現金庫存；

6、組織全轄各基層網點有效開展反假幣和反洗錢活動。

四、財務管理權限：

1、編制本財務予決算報告、利潤分配方案報理事會審議通過；

2、在聯社核定的購建指標內，對總投資在10萬元以內的單個自用項目的審批權；

3、對全轄閑置固定資產的租賃權；

4、對接收或處置單筆在10萬元以內的抵債資產的審批權；超額的由聯社風險管理委員會審批；

5、對聯社核批的費用計劃內，對基層信用社單筆金額在3000元以內的費用審批權；超額的由財務審批委員會審批；

6、對聯社機關的單筆在500元以內的費用審批權；班子成員共同審批單筆在1000元以內的費用審批權，超額的由財務審批委員會審批；

7、但全年的費用額不得突破各種比例費用和費用總額。

五、行政人事管理權限：

1、對全轄車輛的管理權；

2、對機關食堂的管理權；

3、對外接待標準的制定執行權，并將制定的接待標準報理事長備案。

4、在銀監局有關規定范圍內，對分社的設立、撤并和遷移審批權；

5、對全轄員工的調配權；

6、對全轄員工的獎懲權；

7、對全轄員工工資的分配權。

六、安全保衛管理權限：

1、對全轄網點安全達標的實施權；

2、對全轄員工安全規章制度執行、檢查、監督、處罰權。

七、負責管理涉及本單位的一般法律事務。

本授權書經縣聯社理事會決定，理事長簽字之日起生效，有效期至2007年12月31日。

xx縣農村信用合作聯社（公章）：

法定代表人：（簽名、蓋章）

年月日

已仔細閱讀上述條款，無任何異議，并承諾嚴格遵照執行

xx縣農村信用合作聯社（公章）：

受權人：（簽名、蓋章）

年月日

第四篇：信用合作聯社理事會工作制度(精)

農村信用合作聯社理事會工作制度

第一條

為完善市聯社決策機制，明確理事會的決策職責和方式，特制定本制度。

第二條

聯社理事會對本聯社社員代表大會負責，業務上接受江蘇省農村信用合作社聯合社理事會的指導。

第三條

聯社理事會要集中社員意愿，維護社員合法權益，執行民主決議，依法實施管理。

第四條

理事會履行下列職責：

㈠、召集社員代表大會，并向社員代表大會報告工作； ㈡、執行社員代表大會決議；

㈢、提出聯社的分立、合并、解散、清算等重大事項的計劃和方案；

㈣、提議召開臨時社員代表大會；

㈤、審議財務預算、決算方案、利潤分配方案、虧損彌補方案、增資擴股方案、經營計劃和投資方案；

㈥、審議主任和季度工作報告；

㈦、討論研究理事提出的有關提案，必要時報社員代表大會審議； ㈧、依法組織對主任室工作進行檢查；

㈨、聘任或解聘聯社主任、副主任和分支機構負責人，授權主任經營管理，批準內部管理機構設置； ㈩、對聯社改革與發展重大問題組織專題調研(十一)、章程規定和社員代表大會授予的其他職責。第五條

理事會履行職責采取下列方式： ㈠、召開理事會會議，并形成會議決議； ㈡、審閱主任室的工作報告和財務會計報告；

㈢、根據理事專長，按財務、社務和業務對理事進行工作分工； ㈣、調查有關情況，必要時對聯社主任進行質詢

㈤、組織有關人員對經營計劃、投資方案等重大事項進行論證； ㈥、依據考核辦法和監事會確認的經營成果，對主任進行考核，決定對其獎懲方案，其間注意征求監事會的意見。

第六條

理事會會議由理事長召集和主持，季度后一月內召開季度例會，經理事長或三分之一以上理事提議可召開臨時會議。

不是理事的聯社主任、監事長、監事代表列席理事會會議。第七條

理事會的各項決議，必須符合國家法規、金融政策和聯社章程有關規定，符合大多數社員的根本利益。理事會接受監事會的監督。

第八條

聯社主任室應當定期、如實向理事會報送各項業務經營情況和財務會計報告，不得拒絕、隱匿、偽報。

第九條

本制度由聯社社員代表大會負責解釋。第十條

本制度自頒布之日起實施。

第五篇：XXX農村信用合作聯社理事會授權管理辦法

XXX農村信用合作聯社理事會授權管理辦法

第一章總則

第一條為完善法人治理結構，加強內部控制和風險管理，優化資源配置，實現依法經營管理，根據聯社《章程》的有關規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱授權，是指理事會對聯社主任的直接授權。

第三條聯社理事會理事長為聯社的法定代表人，代表聯社行使各項權利。聯社主任在理事會授予的權限范圍內依法開展業務，并承擔相應的責任。

第四條理事會根據經營管理班子的職能、授權執行情況及主要負責人的素質，按照權責一致、合理適度的原則，對聯社主任授權。

第五條根據聯社經營管理、授權執行、風險控制等實際情況，可對授權實行動態調整。

第二章授權方式

第六條聯社理事會依據國家有關法律法規、農村信用社基本辦法等規定，對聯社主任從事日常業務經營管理活動進行基本授權。

第七條聯社理事會依據國家有關法律法規、農村信用社基本辦法等規定，對聯社主任從事創新業務以及超過基本授權范圍的經營管理活動進行特別授權。

第八條基本授權采用書面即授權書形式，在聯社理事長簽字后生效。

第九條授權書是指聯社理事會制作的向聯社主任授予經營管理權限的書面文件。

第十條授權書應包括以下內容：

（一）授權機構名稱；

（二）授權機構法定代表人姓名；

（三）受權機構名稱；

（四）授權范圍；

（五）授權期限；

（六）其他需要規定的事項。

第十一條授權書采用統一標準格式文本，統一文本由聯社理事會秘書處制定。

第十二條聯社主任根據工作需要可向理事會申請特別授權。第十三條特別授權采用批復形式，或者簽發特別授權書。

第十四條對聯社主任的特別授權申請，理事會在規定時間內（原則上為十個工作日）未能給予答復，視為同意授權。

第十五條權限不明確時，聯社主任應向理事會書面請示并取得明確授權。

第三章授權范圍

第十六條基本授權的范圍包括：

（一）營運資金的經營權限；

（二）同業資金融通權限；

（三）單筆貸款及貸款總額審批權限；

（四）對單個客戶的貸款額度審批權限；

（五）單筆承兌和承兌總額審批權限；

（六）單筆擔保和擔保總額審批權限；

（七）支付現金審批權限；

（八）證券買賣權限；

（九）利率浮動權限；

（十）經濟糾紛處理權限；

（十一）其它業務權限。

第十七條特別授權的范圍包括：

（一）業務創新權限；

（二）特殊項目融資權限；

（三）超出基本授權的權限。

第四章授權的調整與終止

第十八條基本授權的有效期原則上為一年，特別授權根據具體情況確定有效期。

第十九條調整與撤銷授權，應重新制作授權書，并收回原授權書。第二十條發生下列情況時，原授權終止：

（一）實行新的授權辦法；

（二）授權權限被撤銷；

（三）授權期限已滿。

（四）其他需要終止授權的情況。

第二十一條聯社法定代表人及聯社主任變更時，若授權范圍等內容不

變，授權書繼續有效。

第五章授權管理

第二十二條聯社理事會辦公室是授權的綜合管理部門，負責授權管理的組織協調、授權管理辦法的制定、授權內容的法律審查及授權文本的制作等工作。第二十三條聯社主任應在授權期滿20日內向聯社理事會報送有關授權執行情況的報告。臨時發生重大風險，應及時向上級管理部門報告。

第二十四條聯社監事會要把檢查監督受權機構執行授權作為一項重要職責，有權對越權違規相關責任人員提出處理意見。

第六章責任

第二十五條受權機構在授權范圍內發生濫用權利、不正當行使權利的行為，影響農村信用社信譽或造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第二十六條受權機構未經授權或者超越授權開展業務活動，影響農村信用社信譽或者造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第二十七條如授權不明確，受權機構未經請示擅自開展業務活動，影響農村信用社信譽或者造成經濟損失，要追究受權機構主要負責人及其直接責任人的行政和經濟責任。構成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第七章附則

第二十八條本辦法由聯社理事會負責解釋。

第二十九條本辦法自頒布之日起實施。