第一篇：定向融資理財

定向融資理財

一、業務簡介

指根據對公客戶財務狀況、資產配置和風險收益偏好，通過發行理財產品或其他方式，將客戶的閑置資金在規定的期限內投資于信托計劃、證券資產管理計劃、租賃等，運用單項或多種手段為客戶提供理財顧問服務，提高客戶的資產收益率。

二、產品特點

定向融資理財產品對公系列包括但不限于：信托股權類理財產品、信托受益權類理財產品、信托收益權類理財產品、租賃收益權轉讓類理財產品等。根據需求，我行還有三方理財產品。

三、農行能提供的服務

（1）根據對公客戶的財務狀況，幫助客戶識別自己的風險收益偏好；

（2）幫助對公客戶按照自己的風險收益偏好和理財期限設計和確定理財方案；

（3）按照理財方案，幫助對公客戶篩選具有理財實力的，包括農行自身在內的金融機構實施理財方案。

四、農行的優勢

專業的團隊優勢：農業銀行擁有一支經驗豐富，具備專業知識的團隊負責對企業綜合定向融資理財產品的研發與推廣，能夠為客戶提供高質量的專業化金融服務。

資源整合的優勢：農業銀行在全國網點眾多，與社會各行各業聯系廣泛，具有較強的資源整合優勢，能夠及時、足額地為客戶提供綜合理財相關的產品服務。

后續保障的優勢：農業銀行在為客戶提供該項業務的過程中，對客戶銀行業務的需求，將給予強有力的后續保障支持，解決客戶的后顧之憂。

第二篇：【融資谷】理財寄語

根本原則之一：收益危險相匹配。出資和危險都是相匹配的。高收益高危險，低收益低危險，必定要將危險操控在可接受的范圍內，然后設定相應的收益方針。

根本原則之二：量入為出，力所能及。理財方案要總和思考你的短期和長遠日子組織，合理思考實際接受才能與將來預期方針。不要盲目設定過高的理財方案。

根本原則之三：做足功課，不盲目出資。出資理財是十分專業的一門功課，需要花必定的時刻去學習知道。天上不會掉餡餅，只要支付才會有報答。根本原則之四：操控愿望，不可貪婪。任何時候都要設定方針和限額，既有盈余方針也有止損方針，有必要堅決擬定，防止貪婪形成的后果。4321規律：家庭財物的合理裝備比率 這個規律是關于收入較高的家庭，這些家庭對比合理的開銷份額是： 40%用于買房、股市、基金等方面的出資;30%用于家庭日子開支;20%用于銀行存款，以備不時之需;10%用于穩妥。這僅僅一個小規律，依照這個規律來組織財物，既能夠滿意家庭日子的平常需要，又能夠經過出資保值增值，還能夠為家庭供給根本的穩妥保證。72規律： 不拿回利息利滾利存款，本金增值一倍所需要的時刻等于72除以年收益率。本金增加一倍需要用的時刻(年)=72/均勻年收益率 比方，如果在銀行存10萬元，年利率是2%，每年利滾利，多少年能變20萬元?答案是36年。80規律： 股市占總財物的比重=(80-您的年紀)% 比方，30歲時股市可占總財物50%，50歲時則占30%為宜。家庭穩妥雙十規律： 家庭穩妥設定的恰當額度應為家庭年收入的10倍，保費開銷的恰當比重應為家庭年收入的10%。舉例：家庭年收入8萬元，總穩妥額度 80萬元，保費金額為8000元。

房貸三必規律： 住宅借款多少適宜?每月的房貸金額以不超越家庭當月總收入的三分之一為宜。家庭收入10000元，房貸3000元。科學、高校的儲蓄種類組合： 階梯儲蓄法：例如，一筆5萬元的資金，將其均分5份，各按1、2、3、4、5年定時存這5份存款。第一年往后，把到期的1年定時存單續存并改為5年定時，第二年往后，則把到期的2年定時存單續存并改為5年定時。以此類推，5年后，5張存單就都成為5年 定時存單，每年都會有一張存單到期，并且都能享用5年定時利率。儲蓄到期額堅持等量平衡，既能應對儲蓄利率的調調整，又可取得3年期存款的較高利息。適宜于工薪家庭為后代堆集教學基金等。

人生不一樣期間，理財方針不一樣

獨身期 指從參加工作至成婚的時期，一般為2-5年。因為這個期間的經濟收入對比低且花銷大，是將來家庭資金堆集期，出資要點不在于獲利，而在于堆集經歷。出資主張：可將本錢的60%出資于危險大，長時間報答高的股市，股市型基金或外匯、期貨等金融種類;30%挑選定時儲蓄、債券或債券型基金等較安全的出資 東西;10%以活期儲蓄的形勢保證其流動性，以備不時之需。理財優先次序：節財方案〉財物增值方案〉應急基金〉置辦住宅 家庭形成期 指從成婚到新生兒出世時期，一般為1-5年。這一時期是家庭的首要花費期。經濟收入增加并且日子安穩，家庭已經有必定的財力和根本日子用品。為提高日子質 量一般需要較大的家庭建造開銷，如采購一些較高級的用品;借款買房的家庭還須一筆

大開支——月供款。此期間的理財要點放在合理組織家庭建造的開銷。出資主張：將可出本錢錢的50%出資于股市或生長型基金;35%出資于債券和穩妥;15%留做活期儲蓄;穩妥可挑選繳費少的定時險、意外穩妥、安康穩妥 等。理財優先次序：置辦住宅〉置辦硬件〉節財方案〉應急基金 家庭生長時間 指從小孩出世直到上大學，一般為9-12年。在這一期間里，家庭成員不再增加，家庭成員的年紀都在增加，家庭的最大開支是保健醫療費、學前教學、智力開發 費用。一起，跟著后代的自理才能增強，爸爸媽媽精力充沛，又堆集了必定的工作經歷和出資經歷，出資才能大大增強。出資主張：將可出本錢錢的50%出資于股市或生長型基金;35%出資于債券和穩妥;15%留做活期儲蓄;穩妥可挑選繳費少的定時險、意外穩妥、安康穩妥 等。理財優先次序：后代教學方案〉財物增值管理〉應急基金〉特別方針方案 大學教學 指小孩上大學的這段時期，一般為4-7年。這一期間里后代的教學費用和日子費用陡增，財政上的擔負一般對比深重。因而應把后代的教學費用和日子費用作為理財要點。出資主張：將家庭可出本錢錢的40%用于股市生長型基金的出資，但要留意嚴格操控危險：40%用于銀行存款或國債，以敷衍后代的教學費用;10%用于穩 妥;10%用于家庭緊迫備用金。理財優先次序：后代教學方案〉債務方案〉財物增值方案〉應急基金

家庭成熟期 指后代參加工作到家長退休為止這段時期，一般為15年左右。這一期間里，本身的工作才能、工作經歷、經濟狀況都到達頂峰狀態，后代已徹底自立，因而最適合 堆集財富，理財的要點是擴展出資。出資主張：將可出本錢錢的50%用于股市或同類基金;40%用于定時存款，債券及穩妥;10%用于活期儲蓄，但跟著退休年紀逐步挨近，用于危險出資的份額 應逐步減少;在穩妥需要上，應逐步偏重于養老、安康、重大疾病險，擬定適宜的養老方案。理財優先次序：財物增值管理〉養老方案〉特別方針方案〉應急基金 退休期 指退休后，這時期的出資和花費一般都對比保存，理財原則是身體、精神第一，財富第二，首要以穩健、安全、保值為理財意圖。出資主張：將可出本錢錢的10%用于股市或股市型基金;50%用于定時儲蓄或債券;40%進行活期儲蓄，關于財物較多的晚年出資者，此時可采用合法避稅手 段，把產業有效地交給下一代。理財優先次序：養老方案〉遺產方案〉應急基金〉特別方針方案。光大證券廣州銀河北路營業部收拾 2010-6-19 1.建一個自己賬本，記流水賬，看看錢究竟是流向了哪些方面。或許不看不知道，一看嚇一跳，本來許多錢花得很“冤枉”，這樣節省起來才心里有數。2.到銀行辦一個存折，而不是卡，強行儲蓄。必定要建立一個理財方針，比方說五年后存夠多少錢付房子或車子的首期。這樣有刺激才有存錢的動力。不過理財方 針必定要適中，太小了每個月無法起到督促效果，太大了遙不可及會傷害積極性。

深圳市高科投融資擔保有限公司創始于2008年10月簡稱 融資谷。是跟深圳多家銀行達成友好的戰略性合作協議。經過四年多的經營發展，已經形成了房貸、裝修貸、免抵押車貸、按揭車貸、銀行個企貸、消費貸款、短期 周轉貸款、個體戶經營貸款、紅本短拆等穩定成熟業務板塊，逐步壯大成為集融資擔保、投資理財和物業管理于一體的全方位、高品質、一站式金融服務綜合性公司。

第三篇：關于融資理財服務協議書范本

甲方：_________

乙方：_________

甲乙雙方經友好協商，就甲方代理乙方進行項目融資與理財服務達成如下協議：

一、融資金額、成本、用途、資金期限

融資金額：_________(_________美金)，分_________批執行。

融資成本：綜合融資成本為融資總額的_________％(含甲方的傭金)。

融資用途：_________。

資金期限：_________。

約定傭金：資金總額的_________％。

二、甲方責任：

1．負責協助乙方財務狀況，針對性地對其財務形象加以修正和改善，以便于取得銀行授信；

2．負責對乙方的存量資產進行整合，選擇出可被銀行易于接受的資產條件；

3．整理乙方現有的訂單，并與有關潛在的客戶達成合作意向，以作為向銀行申請授信的附加籌碼；

4．最終確定項目主體，明確融資的用途，形成項目計劃書，正式填報銀行的授信申請表；

5．代表乙方向銀行呈交授信申請表，附帶項目計劃書、財務報表等必須的文件；

6．協助乙方辦理經銀行認可的資產條件及訂單擔保手續，作為乙方融資到期向銀行承擔付款責任的經濟保證；

7．申請手續通過銀行審核后，取得銀行對乙方對外開立備用信用證的整體授信；

8．協助乙方向外匯管理局辦理境外項目融資審批、境外金融機構借款登記以及收結匯備案；

9．取得銀行的授信后，請求銀行先對外發出預開證通知書，并請接證行給予回復確認；

10．在銀行授信范圍內，向銀行申請對甲方指定的銀行開立不可撤消的、到期保兌的.、定期為1年的備用信用證。

11．負責選擇具有離岸業務并在中國境內開設分行的外資銀行作為接證行；

12．負責與接證行確定貼現利率以及銀行手續費，以及貼現信用證項下款項的比例，代表乙方與接證行簽訂借款協議書；

13．根據甲方自身累計的信用額度，在接證行辦理貼現授信額度，以接受開證行開出的備用信用證；

14．自信用證開出之日15個銀行工作日內，按照已經確定的貼現利率及銀行費用，接證行扣除相關費用，并按開證人指示支付給甲方融資傭金后，將信用證項下所貼現的款項電匯至乙方指定的賬戶；

15．在信用證到期前5個工作日，協助乙方向接證行辦理償還所融資的款項手續，并負責辦理外匯管理局的結匯核銷手續；

16．備用信用證到期自動失效，解凍甲方被凍結的信用額度。

三、乙方責任：

1．向甲方提交委托申請表，此申請表作為本協議的附件，與本協議具有同等法律效力；

2．正式書面授權甲方代理項目融資和理財服務；

3．組織和協調項目相關人員全程配合甲方的服務；

4．承擔項目融資全過程中各環節所發生的正常費用，此項費用為融資總額的_________％，但不包括開證行發生的費用；

5．在信用證到期前5個工作日，備齊需償還的款項；否則自行承擔到期未能償還借款而發生的違約罰款及一切相關責任；

6．融資款項貼現后，向接證行發出付款指令(pay order)，指示接證行先行向甲方支付約定的傭金，然后將余款付至指定賬戶；

四、其他未盡事宜，甲乙本著真誠合作、互利互惠的原則，雙方友好協商解決。增加條款可以作為本協議的附件，并與本協議具有同等的法律效力。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

授權代表(簽字)：_________授權代表(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

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第四篇：商品期貨交易融資理財合同

商品期貨交易融資理財合同

（保本型）

甲方：謝永懷

地址:芳華街53號

身份證:***719

電話：***

建行賬號:43406***

乙方：中國成都卓越理財工作室

地址：成都市青羊區清溪西路6號 清溪庭院2單元2樓4號

責任人：張綱舉身份證（***359）電話（028）87372730

***建行賬號：***

5經甲乙雙方友好協商，雙方就甲方委托乙方進行期貨理財事宜達成一致

如下：

甲方愿意出資人民幣5萬元（伍萬元整）參與期貨私募投資，由乙方為甲

方提供5倍的實有資金的融資和擔保，在一個共同的資金賬戶進行期貨交易。由

乙方提供正規期貨公司自有賬戶（為中國證監委保證金監控系統實名制真實賬

戶）。因為專業知識缺乏和風險管理困難，甲方委托工作室遴選技術高超的職業

交易員團隊操作。甲方承諾甲方本金的最大浮動虧損額度為40%，達到時立即平

倉休息，乙方追加20%（以甲方原始本金為標準）后方可持續交易。賬戶盈利部

分甲乙雙方按3:7分成，作為勞動酬報和融資成本，甲方將盈利部分的70%劃歸

卓越理財工作室。客戶凈值以扣除工作室利益為準，每周清算一次或由雙方協

商而定。

客戶入金以銀行回單為準，客戶以此為據作為標的要求。客戶入金后乙方

在一個小時之內以書面或電話告知甲方賬戶名稱、號碼、密碼，甲方可以隨時查

閱賬戶，也可以隨時要求取錢，甲方提出出金要求后一個小時之內，乙方保證將

甲方權益劃到甲方賬戶。若未劃付甲方可以馬上報警封存賬戶或起訴。乙方每天

18：30以前以郵件形式報告甲方結算單，若有異議馬上核實重算。若無異議則

視作認同。

合作過程中，如果賬戶盈利甲方可以隨時清算合同，取回其凈權益，若有

虧損則必須維持兩個月。

未盡事宜，由雙方共同協商而定。

甲方簽字：乙方簽字：

日期： 年月日日期：年月日

第五篇：金融資產交易所定向融資計劃產品規則

ⅩⅩ金融資產交易所定向融資計劃產品規則

第一章總則

第一條為規范和引導投融雙方在ⅩⅩ金融資產交易所進行（以 下簡稱“本所”）的交易活動，提高直接融資效率，拓寬企業融資渠 道，服務實體經濟和區域發展，根據國家有關法律、法規和《ⅩⅩ金 融資產交易所交易規則（試行）》的規定，制定本規則。

第二條本規則所稱定向融資計劃是指經本所備案后，由具有法 人資格的合格融資人向本所特定的合格投資者發行并按照約定支付 預期收益與兌付本金的固定收益類產品。

第三條定向融資計劃不向非特定的社會公眾發行，每期定向融 資計劃的合格投資者人數累計不得超過200人。

第四條該產品的發行與流通轉讓均通過本所交易平臺進行。第五條本所依據相關規定,對定向融資計劃的發行、登記托管、結算和流通轉讓實施自律管理。

本所并非定向融資計劃產品交易的當事人。依本規則為交易當事 人提供產品發行、登記托管、結算和流通轉讓等服務并不代表本所對 產品本身的投資風險承擔法律責任。

第二章市場參與者管理

第六條定向融資計劃的參與主體包括合格融資人、合格投資者、中介機構。

第七條合格融資人是指滿足一定融資條件，以債務融資方式獲 得資金的企業。合格融資人應當保證發行文件及信息披露內容真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第八條該產品的合格融資人應具備以下條件：

(一）依法成立滿一年，并有效存續。成立未滿一年的，經營時 間以承擔連帶責任的大股東或母公司的持續經營時間為準。

(二）具備持續經營能力和良好發展前景，具有穩定可靠的收入 和現金流，財務狀況良好；

(三）信用狀況良好，無違約等不良記錄；

(四）資金用途明確，投向符合國家相關產業政策規定；(五）本所依據國家法律、法規、政策所制定的其他標準。第九條合格投資者是指具有投資定向融資計劃的意愿和實力、了解該產品投資風險、具備該產品風險承擔能力并自愿接受本所監督 管理的機構投資者和個人投資者。金融機構依法設立并受監管的各類 金融產品視為單一合格投資者。

第十條定向融資計劃應面向本所合格投資者發行，合格投資者 應符合下列條件之一：

(一）經有關金融監管部門批準設立的金融機構或金融機構面向 投資者發行的金融產品；

(二）能夠識別、判斷和承擔擬投資產品相應風險的企業法人；(三）個人名下的各類證券賬戶、資金賬戶、資產管理賬戶等金 融資產總計不低于人民幣100萬元且符合本所風險測評要求的個人 投資者；

(四）通過本所會員單位委托辦理產品認購且符合本所風險測評 要求的個人注冊投資者；

(五）經本所認可的其他合格投資者。

有關法律法規或監管部門對上述投資者投資定向融資計劃有限 制性規定的，遵照其規定。

第十一條中介機構可以包括會計師事務所、律師事務所、承 銷機構、受托管理人、增信機構、資信評級機構等。中介機構為定向 融資計劃提供服務，應當遵循平等、自愿、誠實、守信的原則，嚴格 遵守執業規范和職業道德，按規定和約定履行義務。

第十二條中介機構應具備下列基本條件：(一）依法設立并有效存續；(二）具有良好的信譽；

(三）具有相應的業務操作案例或者金融服務資質；(四）認可并執行本所相關業務規則；(五）本所要求的其他條件。

第十三條當合格投資者人數不超過10人時，當期定向融資計 劃是否聘請中介機構，由融資方和投資者協商確定。

第十四條當合格投資者人數超過10人時，當期定向融資計劃 應當由本所認可并具有本所會員資格的專業機構或其職能部門擔任 受托管理人。融資方是否聘請其他中介機構，由融資方和受托管理人 協商確定。

第十五條該產品的受托管理人必須為經國家金融管理部門依 法批準設立的金融機構；或經本所認定、具有本所會員資格的資產管 理公司、小額貸款公司、擔保公司、第三方財富管理公司以及其它本 所認可的專業機構或該專業機構授權的下屬職能部門。

第十六條受托管理人承擔的職責具體包括：

(一）持續關注融資方的經營情況，出現可能影響本期定向融資 計劃持有人重大權益事項時，及時通過本所向本期定向融資計劃持有 人披露；

(二）若融資方為本期定向融資計劃設定抵押或質押擔保的，應 當在本期定向融資計劃發行前取得擔保的權利證明或其他有關文件, 并在擔保期間妥善保管；

(三）在本期定向融資計劃存續期內勤勉處理投資者與融資方之 間的談判或者訴訟事務；

(四）監督融資方對募集說明書、本期定向融資計劃的相關協議 約定的應當履行義務的執行情況，同時出具受托管理人事務報告；

(五）融資方預計發生或已發生違約事項時，受托參與整頓、和 解、重組、破產的法律程序；

(六）其它約定的重要事務。

第十七條定向融資計劃可以通過內部或外部增信措施提升信 用。外部增信機構是指通過擔保、遠期回購等方式為該產品提供增信 服務的，具有成熟風險識別和管理能力的專業機構。增信機構原則上

只準入商業銀行、保險公司、公開市場信用評級2A及以上的擔保公 司、監管評級3B及以上的證券公司、金融資產管理公司、信托公司 等。為定向融資計劃提供增信的機構不得擔任當期定向融資計劃的受 托管理人。

第十八條融資方可以聘請承銷機構為本期定向融資計劃提供 產品推介和資金組織服務等。承銷機構的類型包括但不限于商業銀行、證券公司、信托公司、保險公司、資產管理機構和擔保公司等。

第三章備案

第十九條定向融資計劃發行實行備案制。

本所只對定向融資計劃發行的備案材料進行形式完備性審查。接 受備案不代表本所對該產品的投資價值及投資風險進行實質性判斷。備案不能免除合格融資人及相關專業機構等中介機構真實、準確、完 整、及時披露信息的法律責任。

第二十條定向融資計劃發行的備案工作應遵循公平、公正、公開原則。

第二十一條合格融資人應將定向融資計劃發行的申請材料報送 本所備案。備案材料具體包括：

(一）《ⅩⅩ金融資產交易所定向融資計劃備案申請書》；(二）融資方營業執照、組織機構代碼證、法定代表人身份證明 等材料；

(三）融資方公司章程、內部決策及相關批準文件；(四）融資方關于本期定向融資計劃的募集說明書;(五）融資方近一年經會計師事務所審計的財務報告及最近一期 財務報表；融資方成立未滿一年的，融資方最近一期財務報表和以承 擔連帶責任的大股東或母公司近一年經審計的財務報告及最近一期 財務報表。

(六）律師事務所出具的關于本期定向融資計劃發行的法律意見 書（若有）；

(七）受托管理人對融資方關于本期定向融資計劃的受托管理協 議（若有）；

(八）本所要求提交的其他文件。

第二十二條定向融資計劃募集說明書應當至少包含以下內容:(一）發行概況，即本期定向融資計劃發行基本情況及發行條款, 包括名稱、本期發行總額、期限及利率、起購金額、發行對象、流通 轉讓機制、還本付息的期限和方式等；

(二）本期定向融資計劃轉讓范圍及約束條件；(三）風險因素及免責提示；(四）資信情況（若有）；(五）擔保情況（若有）；(六）投資者權益保護；(七）融資方基本情況；(八）融資方財務情況；

(九）募集資金用途及變更資金用途程序；(十）信息披露的具體內容和方式；(十一）法律適用及爭議解決機制;(十二）融資方、受托管理人（若有）聲明與提示；(十三）其他重要事項。第二十三條本所接受定向融資計劃發行的備案材料后，對形式 完備且符合本所規則要求的定向融資計劃材料在15個工作日內辦理 備案手續。

第二十四條對形式不完備的定向融資計劃發行的備案材料，當 場可以補正的，應當場一次性告知融資方需要補正的全部內容；當場 不可以補正的，本所在15個工作日內以書面形式告知融資方予以補 正的全部內容。

在本所書面通知發出后15個工作日內未收到補正材料的，視作 融資方放棄本次備案申請。補正材料后，形式仍不完備的，本所應立 即告知融資方，除融資方立即做出合理解釋外，視作融資方放棄本次 備案申請，本所在7個工作曰內以書面形式告知融資方。

第二十五條本所接受備案的，應向合格融資人出具《接受備案 通知書》，備案有效期為6個月。合格融資人在備案有效期內需更換 受托管理人或變更債權融資金額的，應重新備案。

第四章發行、登記、托管、流通、資金結算

第二十六條定向融資計劃在備案有效期內，可釆取一次足額發 行，或在融資金額確定且交易結構一致的前提下，釆用限額內分期發 行。分期發行的，其首期發行應在備案后3個月內完成。

第二十七條定向融資計劃不將債權進行均等化份額拆分。第二十八條該產品資金募集完成前，合格融資人、相關中介機 構應與擬投資該產品的合格投資者簽訂定向融資計劃有關協議。

第二十九條定向融資計劃通過本所電子化產品登記簿記系統 在本所登記托管。

第三十條該產品應在定向融資計劃募集說明書約定的合格投 資者之間流通轉讓。

第三十一條合格融資人或受托管理人應在產品發行完成后的 次一工作日前向本所書面報告發行情況。

第三十二條定向融資計劃實行場內結算。本所為每期產品、交 易各方開設獨立的結算賬戶，并按照本所資金結算管理辦法組織收付 交易資金。交易各方在場外進行結算的，應經本所同意。

第三十三條合格投資者應保證其交易資金來源的合法性，并對 其合法性承擔責任。

第五章信息披露

第三十四條合格融資人應定期向合格投資者披露信息。信息披 露的具體標準和信息披露方式，應在定向融資計劃募集說明書中明確 說明。

第三十五條合格融資人應在產品完成初始登記后的次一工作 曰前，以合理方式告知合格投資者當期產品實際發行規模、期限、利

率等情況。

第三十六條合格融資人在產品完成初始登記后，可通過本所網站或其他本所認可的形式披露當期定向融資計劃運行情況及本息兌 付事宜。

第六章自律管理與市場約束

第三十七條定向融資計劃所募集資金的用途應符合法律法規 和國家政策要求。

第三十八條為定向融資計劃提供服務的中介機構和人員應勤 勉盡責，嚴格遵守執業規范和職業道德，按國家法律規定、行業自律 標準及合同約定履行義務。上述專業機構和人員所出具的文件含有虛 假記載、誤導性陳述和重大遺漏的，應當就其負有責任的部分承擔相 應的法律責任。

第三十九條定向融資計劃發行和流通轉讓中，任何商業機構不 得以欺詐、操縱市場等行為獲取不正當利益。

第四十條本所對定向融資計劃發行、登記托管、結算和流通轉 讓中違反自律管理規則的會員機構及其工作人員，有權釆取警告、誡 勉談話、公開譴責等處理措施。對于定向融資過程中發現的違法犯罪 行為，本所有權向國家有關部門依法舉報并據實反映情況。

第七章附則

第四十一條本所可根據本產品規則制定具體的操作細則。第四十二條本規則由本所負責解釋與修訂。第四十三條本規則自發布之日起施行。