第一篇：擔保公司制度目錄

擔保公司制度匯編目錄

1、人事制度

2、員工守則

3、員工績效考核制度

4、印章管理制度

5、公司行文規定

6、文檔管理制度

7、會議制度

8、合同管理制度

9、保密制度

10、車輛管理制度

11、購置和領用物品規定

12、財會工作管理規定

13、財務報銷制度

14、業務招待管理辦法

15、差旅費管理辦法

16、暫借備用金管理規定

17、固定資產的管理規定

18、擔保評審委員會工作規則

19、擔保項目保后管理制度

20、擔保業務操作規程

21、擔保業務檔案管理制度

22、風險防范辦法

23、評審會規程

第二篇：擔保公司制度

北京彤峰鴻運投資管理有限公司融資與對外擔保管理制度（2012 年2 月修訂）

第一章總則

第一條為了規范北京彤峰鴻運投資管理有限公司（下稱“公司”）融資和對外擔保管理，有效控制公司融資風險和對外擔保風險，保護公司財務安全和投資者的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔保法》及《深圳證券交易所股票上市規則（2008 年修訂）》（以下簡稱《上市規則》）等法律、行政法規和規范性文件及《廈門科華恒盛股份有限公司章程》（以下簡稱《公司章程》）的相關規定，制定本制度。

第二條本制度所稱融資，是指公司向以銀行為主的金融機構進行間接融資的行為，主要包括綜合授信、流動資金貸款、技改和固定資產貸款、信用證融資、票據融資和開具保函等形式。

公司直接融資行為不適用本制度。

第三條本制度所稱對外擔保，是指公司以第三人身份為他人提供保證、抵押、質押或其他形式的擔保。

公司為自身債務提供擔保不適用本制度。

第四條公司融資及對外提供擔保應遵循慎重、平等、互利、自愿、誠信原則。控股股東及其他關聯方不得強制公司為他人提供擔保。

公司全體董事及高級管理人員應當審慎對待、嚴格控制公司融資及對外擔保 的風險。

第五條公司對外擔保必須經董事會或股東大會審議通過，未經公司董事會或股東大會批準，公司不得對外提供擔保。

第六條公司獨立董事應在報告中，對公司累計和當期對外擔保情況、執行上述規定情況進行專項說明，并發表獨立意見。

第二章公司融資的審批

第七條公司財務部作為融資事項的管理部門，統一受理公司各部門的融資申請，并對該事項進行初步審核后，按本制度第八至十條所規定的權限報公司有權部門審批。

第八條依據股東大會及董事會的授權，在公司最近一期經審計財務報表上表明的資產負債率不超過 70%的情況下，公司在下一個會計內累計融資金額不超過公司最近一期經審計凈資產值的 10%（含10%）的融資事項，報公司董事長審批。

第九條在公司最近一期經審計財務報表上表明的資產負債率不超過 70%的情況下，公司單次流動資金融資金額或在一個會計內累計融資金額將超過公司最近一期經審計凈資產值的20%（含20%）的，報公司董事會審批。公司最近一期經審計財務報表上表明的資產負債率超過70%時，公司融資事項須報公司股東大會審議批準。

第十條公司單筆融資金額或在一個會計內累計融資金額將超過公司最近一期經審計凈資產值的20%的、或達到前述標準后又進行融資的，由公司董事會審議通過后報公司股東大會批準。

第十一條公司申請融資時，應提交《融資申請報告》，《融資申請報告》

內容必須完整，并應至少包括下列內容：

（一）擬提供融資的金融機構名稱；

（二）擬融資的金額、期限；

（三）融資獲得資金的用途；

（四）還款來源和還款計劃；

（五）為融資提供擔保的擔保機構；

（六）關于公司的資產負債狀況的說明；

（七）其他相關內容。

申請技改或固定資產貸款還必須提交詳細的可行性研究報告。

第十二條公司的有關部門依據上述權限審議公司提出的《融資申請報

告》

保管理制度時，應對融資事項所涉及的經營計劃、融資用途認真審核。對于

需要政府或相關主管部門審批的項目，應查驗相關批準文件；董事會或股東大會

認為必要的，可以聘請外部財務或法律等專業機構針對該等融資事項提供專業意

見，作為董事會、股東大會決策的依據。

公司有關部門在審批融資申請時，應同時充分考慮申請融資方的資產負債狀

況，對資產負債率過高的申請融資方應慎重審批提出的新融資申請。

公司分支機構或控股子公司申請融資時，亦應提交《融資申請報告》，并依

照上述第八條至第十一條之權限批準后，方可進行融資。

第三章公司對外提供擔保的條件

第十三條公司在決定擔保前，應至少掌握被擔保對象的下述資信狀況，對該擔保事項的利益和風險進行充分分析：

（一）為依法設立并有效存續的企業法人，不存在需要終止的情形；

（二）經營狀況和財務狀況良好，具有穩定的現金流量或者良好的發展前

景，并具有償債能力；

（三）已提供過擔保的，應沒有發生債權人要求公司承擔連帶擔保責任的情形；

（四）擁有可抵押(質押)的資產，具有相應的反擔保能力；

（五）提供的財務資料真實、完整、有效；

（六）公司能夠對其采取風險防范措施；

（七）沒有其他法律風險。

（八）符合《公司章程》的有關規定。

公司對外提供擔保由財務部根據被擔保對象提供的上述資料進行調查，確定

資料是否真實。

第十四條公司對外擔保必須要求對方提供反擔保，且反擔保的提供方應當

具有實際承擔能力。

第四章公司對外提供擔保的審批

第十五條未經公司董事會或股東大會批準，公司不得對外提供擔保。

第十六條公司財務部作為對外擔保事項的管理部門，統一受理公司對外

擔保的申請，并對該事項進行初步審核后，按本制度第十八條所規定的權限報公

司有權部門審批。

公司對外提供擔保的，由公司財務部向有權部門提出申請。

第十七條公司各部門或分支機構向公司財務部報送對外擔保申請、及公

司財務部向董事會報送該等申請時，應將與該等擔保事項相關的資料作為申請附

件一并報送，該等附件包括但不限于：

（一）被擔保人的基本資料、已經年檢的企業法人營業執照之復印件；

（二）被擔保人經審計的最近一年及一期的財務報表、經營情況分析報告；

（三）主債務人與債權人擬簽訂的主債務合同文本；

（四）本項擔保所涉及主債務的相關資料（預期經濟效果分析報告等）；

（五）擬簽訂的擔保合同文本；

（六）擬簽訂的反擔保合同及擬作為反擔保之擔保物的不動產、動產或權

利的基本情況的說明及相關權利憑證復印件；

（七）其他相關資料。

董事會或股東大會認為必要的，可以聘請外部財務或法律等專業機構針對該

等對外擔保事項提供專業意見，作為董事會、股東大會決策的依據。

第十八條公司下列對外擔保行為，在經董事會決議通過后須報股東大會審

議批準。

（一）本公司及本公司控股子公司的對外擔保總額，達到或超過最近一期

經審計凈資產的50%以后提供的任何擔保；

（二）公司的對外擔保總額，達到或超過最近一期經審計總資產的30%

以后提供的任何擔保；

（三）為資產負債率超過70%的擔保對象提供的擔保；

（四）單筆擔保額超過最近一期經審計凈資產10%的擔保

（五）對股東、實際控制人及其關聯方提供的擔保。

公司對外擔保的單項擔保金額及累計余額未達到前款所述標準的，須經出

席董事會的三分之二以上的董事審議同意并做出決議方可實施。

第十九條公司董事會或股東大會在就對外擔保事項進行表決時，與該擔保

事項有關聯關系的董事或股東應回避表決。

由于關聯董事回避表決使得有表決權的董事低于董事會全體成員的三分之

二時，應按照公司章程的規定，由全體董事（含關聯董事）就將該等對外擔保提

交公司股東大會審議等程序性問題做出決議，由股東大會對該等對外擔保事項做

出相關決議。

股東大會在審議為股東、實際控制人及其關聯方提供擔保的議案時，該股東

或受該實際控制人支配的股東，不得參與該項表決，該項表決由出席股東大會的其他股東所持表決權的半數以上通過；其中股東大會審議上述第（二）項擔保行

為涉及為股東、實際控制人及其關聯方提供擔保之情形的，應經出席股東大會的其他股東所持表決權三分之二以上通過。

第二十條公司董事會或股東大會在同一次會議上對兩個以上對外擔保事

項進行表決時，應當針對每一擔保事項逐項進行表決。

第五章公司融資及對外擔保的執行和風險管理

第二十一條公司各部門及分支機構的融資或對外擔保事項經公司有權部門批準后，由公司董事長或其授權的人代表公司對外簽署融資合同或擔保合同。公司控股子公司的融資或對外擔保事項經公司有權部門批準后，由控股子公司的董事長或其授權的人代表該公司對外簽署融資合同或擔保合同。

第二十二條公司訂立的融資合同或擔保合同應在簽署之日起日內報送公司財務部登記備案。

第二十三條已經依照本制度第二章、第四章所規定權限獲得批準的融資事項及對外擔保事項，在獲得批準后 30日內未簽訂相關融資合同或擔保合同的，超過該時限后再辦理融資或擔保手續的，視為新的融資或擔保事項，須依照本制度規定重新辦理審批手續。

第二十四條公司財務部為公司融資及對外擔保的日常管理部門。第二十五條被擔保債務到期后需展期并需由公司繼續提供擔保的，應當視為新的對外擔保，必須按照本制度規定的程序履行擔保申請審核批準程序。公司對外擔保的主債務合同發生變更的，由公司董事會決定是否繼續承擔保證責任。

第二十六條在使用融資獲得的資金時，應依據融資合同所規定的資金用途使用，如確須變更用途的，由資金使用部門提出申請，并按照本制度第八至十條規定的相關權限履行批準程序。

第二十七條公司財務部預計到期不能歸還貸款的，應及時了解逾期還款的原因，并與相關部門共同制定應急方案。

融資期限屆滿需要展期的，公司財務部應及時向董事會報告，并說明原因及還款期限。

第二十八條公司財務部應加強對擔保債務風險的管理，督促被擔保人及時還款。

對于在擔保期間內出現的、被擔保人之償還債務能力已經或將要發生重大不利變化的情況，擔保人應當及時向公司財務部匯報、并共同制定應急方案。公司財務部應督促公司分支機構及控股子公司建立相關的風險管理制度。第二十九條債務履行期限屆滿，被擔保人不履行債務致使作為擔保人的公司承擔擔保責任的，公司應在承擔擔保責任后及時向被擔保人追償。

第六章公司融資及對外提供擔保的信息披露

第三十條公司財務部應將公司融資及對外提供擔保事項的相關資料和文件及時送交董事會秘書。

第三十一條對公司融資及對外提供擔保事項，應依照有關法律法規、中國證監會發布的有關規范性文件及深圳證券交易所的相關規定履行信息披露義務。具體信息披露事宜由公司董事會秘書負責。

第七章有關人員的責任

第三十二條公司全體董事應當嚴格按照本制度及相關法律、法規及規范性文件的規定審核公司融資及對外擔保事項，并對違規或失當的融資、對外擔保所產生的損失依法承擔連帶責任。

第三十三條依據本制度規定具有審核權限的公司管理人員及其他相關高級管理人員，未按照制度規定權限及程序擅自越權審批或簽署融資合同、對外擔保合同或怠于行使職責，給公司造成實際損失的，公司應當追究相關責任人員的法律責任。

上述人員違反本規定，但未給公司造成實際損失的，公司仍可依據公司規定對相關責任人員進行處罰。

第八章附則

第三十四條本制度未盡事宜，按照國家有關法律、法規和本公司章程的規定執行。

第三十五條本制度由公司董事會負責修訂和解釋。自董事會審議通過之日起生效，修改時亦同。

北京彤峰鴻運投資管理有限公司董 事 會2012 年 2 月25日

第三篇：公司制度目錄

目錄

1、華都酒店關于員工工裝管理的有關規定???????????????12、職工之家管理制度????????????????????????23、關于公司使用公章的若干規定???????????????????34、酒店總經理助理崗位職責?????????????????????45、人事主管崗位職責????????????????????????6 員工入（離）職流程???????????????????????7 員工離職流程??????????????????????????8 員工入職培訓流程????????????????????????9 關于考勤制度的若干規定?????????????????????10 華都酒店關于休假制度的有關規定?????????????????11 管理型員工考核晉升???????????????????????12 管理型員工考核晉升表??????????????????????15 管理人員考核表?????????????????????????16 星級員工考核晉升????????????????????????17星級員工考核晉升表???????????????????????20 星級員工考核表?????????????????????????216、企劃部主管???????????????????????????22企劃部部長職責?????????????????????????23企業企劃部門的職責???????????????????????24酒店企劃部工作職責???????????????????????25 企劃崗位職責??????????????????????????267、質檢部崗位職責?????????????????????????27文獻華都酒店質檢制度??????????????????????29華都酒店質檢管理獎罰細則????????????????????31質檢考核處罰條例????????????????????????378、總監辦文秘崗位職責???????????????????????40總經辦文員每日工作內容?????????????????????419、酒店財務部各崗位職責??????????????????????42

公司財務管理制度????????????????????????48華都酒店關于倉庫管理及票據核算的有關規定????????????50倉庫保管員崗位職責及處罰條例??????????????????55倉庫保管員工作標準???????????????????????56冷庫保管員崗位職責及庫房管理規定????????????????59市場采購員的崗位職責及處罰條例?????????????????6010、后勤（維修）主管的崗位職責???????????????????61

維修工崗位描述?????????????????????????62 維修工的崗位職責及處罰條例???????????????????63 維修班日常工作程序和標準????????????????????64 維修工作程序和標準???????????????????????6511、職工餐廳管理員崗位職責?????????????????????66

員工用餐時間表?????????????????????????67 員工餐廳就餐管理制度??????????????????????68 員工食堂就餐管理制度??????????????????????69 餐廳衛生制度??????????????????????????7012、員工宿舍管理規定????????????????????????71

洗手間衛生???????????????????????????72 宿舍空調管理制度????????????????????????7313、華都酒店內部車輛使用范圍及管理制度???????????????74

《華都酒店停車場管理規定》的執行通知??????????????7

5目錄

1、華都酒店企業文化????????????????????????12、餐飲店每日工作時間與內容????????????????????23、后廚與前廳如何協調???????????????????????74、師帶徒工作流程?????????????????????????105、點名會流程???????????????????????????126、華都酒店每日晨會流程??????????????????????137、文獻華都酒店溝通會流程?????????????????????148、華都酒店培訓流程（觀看光碟）??????????????????159、華都酒店讀書會流程???????????????????????1610、華都酒店榮譽員工評比流程????????????????????1711、華都酒店月總結表彰大會流程???????????????????1812、華都大講堂主持人工作流程????????????????????1913、華都大講堂音響師工作流程????????????????????2114、音響使用規定??????????????????????????2215、思想動態分析會說明???????????????????????2416、班組生活會會議說明???????????????????????2517、頭腦風暴會說明?????????????????????????2618、周工作例會制度?????????????????????????2819、月例會制度???????????????????????????2920、前廳“周冠軍團隊”考核評比標準?????????????????3221、關于評選月度優秀員工的規定???????????????????3422、獎罰細則????????????????????????????38

目錄

1、職業經理人13級成長階梯（前廳3—5年）?????????????12、華都酒店前廳運營工作流程????????????????????33、華都酒店店長職務說明書?????????????????????44、前廳經理崗位職責及處罰條例???????????????????6 華都酒店經理工作流程??????????????????????75、客服經理崗位職責????????????????????????8 前臺接待經理崗位職責（天澤街店）????????????????96、前廳主管崗位職責及處罰條例???????????????????11 華都酒店主管工作流程??????????????????????127、質檢部長崗位職責????????????????????????13 華都酒店質檢工作流程??????????????????????148、餐廳領班崗位職責及處罰條例???????????????????15 華都酒店領班工作流程??????????????????????169、領班、傳菜部長、迎賓部長、質檢主管巡視要求???????????17主管、經理巡臺要求???????????????????????1810、吧臺收銀員的崗位職責及處罰條例?????????????????19

微機錄入人員工作流程??????????????????????20收銀員工作流程?????????????????????????21酒水員工作流程?????????????????????????22華都酒店吧臺管理的有關規定???????????????????23

華都酒店吧臺結賬規定??????????????????????24 華都酒店關于吧臺結賬的有關規定?????????????????2511、酒店保安員崗位職責及處罰條例??????????????????27華都酒店保安工作流程??????????????????????2812、迎賓員崗位職責及處罰條例????????????????????30

電話訂臺流程??????????????????????????

3113、傳菜生崗位職責及處罰條例????????????????????32

華都酒店傳菜部工作流程?????????????????????3314、服務員崗位職責及處罰條例????????????????????34餐廳服務員培訓提綱???????????????????????35華都酒店服務員工作流程?????????????????????36餐廳服務員工作流程???????????????????????37餐廳服務技巧標準????????????????????????38退菜服務規范及標準???????????????????????5015、保潔員崗位職責及處罰條例????????????????????51

洗碗工崗位職責及處罰條例????????????????????52 華都酒店保潔人員工作流程????????????????????53 華都酒店保潔人員工作流程（京廣路店）??????????????5416、酒店內保工作職責????????????????????????55

內保工作日志??????????????????????????5617、京廣路值班人員工作內容?????????????????????57

伏牛路值班人員工作內容?????????????????????59 前進路值班人員工作內容?????????????????????6118、定包桌流程???????????????????????????6219、婚宴包桌流程、生日宴包桌流程??????????????????6

3目錄

1、職業經理人13級成長階梯（后廚3—5年）?????????????12、華都酒店后廚工作流程??????????????????????33、廚師長崗位職責及處罰條例????????????????????44、廚師崗位職責及處罰條例?????????????????????55、荷臺崗位職責及處罰條例?????????????????????6 荷臺工作流程??????????????????????????76、涼菜部門崗位職責及處罰條例???????????????????8 涼菜間工作流程?????????????????????????9 冷拼間衛生制度?????????????????????????107、砧板崗位職責及處罰條例?????????????????????11 配菜部人員工作流程???????????????????????128、面點部門崗位職責及處罰條例???????????????????13 面點部人員工作流程???????????????????????149、灶臺崗位職責及處罰條例?????????????????????15炒鍋人員工作流程????????????????????????1610、蒸鍋人員工作流程????????????????????????1711、水臺洗菜工作人員職責及處罰條例?????????????????18水臺人員工作流程????????????????????????1912、擇菜部門崗位職責及處罰條例???????????????????2013、廚房值班長工作內容???????????????????????21

砧板值班員工作內容???????????????????????22 打荷值班員工作內容???????????????????????23面點值班員工作內容???????????????????????24涼菜值班員工作內容???????????????????????2514、廚房獎罰制度??????????????????????????2615、廚房成本控制管理????????????????????????37

第四篇：擔保公司籌建申請材料(目錄)

擔保公司籌建申請材料（目錄）

1、XX市XX擔保公司籌建申請審批表

2、設立XX擔保公司申請書

附：（1）可行性研究報告（包括2個范本）

（2）主發起人（出資人）基本情況

3、發起人協議書

附（1）企業發起人（出資人）名錄

（2）自然人發起人（出資人）名單

（3）社會組織發起人（出資人）名錄

（4）律師事務所或者公證機關出具的發起人（出資人）

關聯情況的法律意見書。

4、發起人（出資人）承諾書

5、公司章程草案

6、營業場所所有權或使用權證明材料

7、銀行業機構出具的擬合作的意向協議

8、資金托管銀行（開戶行）承諾書

9、工商部門《企業名稱預先核準通知書》復印件

10、籌建申請人聯系方式。擔保公司開業申請材料(目錄)

1、XX市XX擔保公司開業申請審表

2、申請開業請示

3、高管人員名單及內部組織機構

附：董事長、董事、總經理等高管人員簡介

任職人員承諾書

4、營業場所消防安全證明

5、籌建工作總結

6、公司章程

7、主要內控制度建設情況

8、公司股東大會決議

9、驗資報告

10、申請人聯系方式。

附件：

一、21個擔保各類業務合同及協議范本 1.保證擔保合同 2.擔保合同

（一）3.擔保合同（二）4.擔保合同（三）5.擔保合同范本 6.擔保業務合作協議書 7.抵押合同

（一）8.動產抵押反擔保合同（標準）9.動產質押合同

10.反擔保合同（銀行）

（一）11.反擔保合同

（二）12.公司反擔保（保證）合同 13.公司反擔保（抵押）合同 14.工程擔保合同

（一）15.股權質押反擔保合同

（一）16.履約擔保協議書

（一）17.履約擔保協議書

（二）18.融資租賃擔保合同

（一）19.質押擔保協議 20.質押合同

（一）21.專利權質押合同

（一）二、擔保公司有關制度流程 1.擔保公司管理制度 2.信用擔保公司風險制度 3.擔保公司風險及主要控制措施 4.擔保有限責任公司擔保業務操作規程 5.擔保公司績效考核之考核指標設計

6.信用擔保機構信用項目建議書（評級資料、方法及表格）7.擔保公司財務數據分析模板 8.貸款客戶貸后資金使用檢查報告 9.不動產擔保公司員工招聘管理手冊

第五篇：融資擔保公司文件目錄

融資擔保公司文件目錄

1、融資擔保業務操作流程2010版

2、業務流程圖(融資擔保業務受理、調查、資產評估、審查、評審、出具擔保承諾函流程圖)

3、擔保項目登記表

4、擔保項目資料清單

5、委托擔保申請書

6、擔保客戶基本情況表

7、致客戶函

8、項目調查提綱

9、擔保項目受理通知函

10、項目調查報告2010版

11、房地產項目補充調查報告

12、擔保項目操作流程說明書

13、擔保項目操作流程表

14、擔保項目審核報告

15、評審會評委意見表

16、復議項目申請表

17、《擔保承諾函》申請表

18、擔保承諾函2010版

19、反擔保協議和保證合同申請表

20、同意放款、用款申請表

21、同意放款、用款通知書

22、擔保項目保后監管報告

23、解除反擔保審查表

24、檔案借閱申請表

25、出具《擔保意向書》申請表

26、擔保意向書27、28、29、30、31、32、33、34、35、36、37、38、39、40、41、42、43、44、45、通用流程審批表 保后監管協議 某某公司擔保風控體系方案 擔保業務風險預警應急處置實施細則 非正常項目管理辦法 評審會工作條例 評審意見反饋表 上會項目質量考評方法 擔保業務檔案管理辦法 反擔保物價值評估工作指引 評估所需提供資料清單 資產評估報告書 反擔保物一覽表 十五級評級指標體系及計分表 保后監管八級評分表 階段性擔保業務審批表 擔保公司個人二手房貸款階段性擔保 辦理完稅過戶后提放審批資料清單 保證金還貸業務操作指引

46、房產抵押注銷登記辦理指引

47、機動車抵押注銷登記辦理指引

48、設備抵押注銷登記辦理指引

49、股權質押注銷登記辦理指引

50、商標權質押注銷登記辦理指引 51、52、53、54、55、56、57、58、59、60、61、62、63、64、65、66、67、68、69、軟件著作權質押注銷登記辦理指引專利權質押注銷登記辦理指引 土地抵押注銷登記辦理指引 在建工程抵押注銷登記辦理指引 公司印章管理辦法 資金業務流程 資金業務流程附件 擔保項目現場考察報告 行業操作指引統一格式 新合同版本 帳戶監管章使用登記本 評審會決議落實情況檢查報告 項目統計表 考勤和休假制度 聲明 股東（董事）會決議 擔保公司內控文件 不良資產處理辦法 擔保業務工作臺帳

70、風控工作臺帳

71、部門工作周報