第一篇：交道支行決算自查報告

張家灣支行2011年度會計決算工作自查報告

富縣農村合作銀行：

根據縣合行通知要求，我支行根據縣合行2011年度會計決算工作會議精神，我行進行了全面認真地自查，現就有關自查情況匯報如下：

一、全面核對賬務

1.檢查各科目賬戶使用正確，總賬與分戶賬核對相符。

2.貸款業務明確了記賬人員與審批人員、經辦人員的職責權限，貸款手續合規，帳實相符。各項貸款資料保管齊全。已核銷、已置換的貸款賬務記載完全規范。各項貸款資料保管齊全。

3.全面核對內外賬務，嚴格執行記賬、對賬崗位相分離制度確保內外賬務全部相符。我支行已開戶對公單位共計12個，其中基本戶4個，專戶8個，逐戶簽發余額對賬單進行核對，年底對賬單收回率達到90%。社內往來資金在決算日前借貸方余額相等。

4.我行一直以來加強對現金的管理，實施內部監督，無賬款不符現象；把重要空白憑證以及有價單證納入綜合業務系統管理，并設有手工登記簿，做到帳實相符。

5.檢查庫存現金無白條抵庫，賬款相符，柜員錢箱余額與現金科目及實際現金庫存余額核碰相符，.二、清理過渡性科目和賬戶情況：應解匯款、其他應收款、其他

應付款在決算日前進行查詢查復，并及時進行了全面的清理和收回，徹底清理資金掛賬。

三、核對各類財產物資，確保財產安全完整：固定資產、低值易耗品進行了全面清查核實，賬賬、賬卡、賬實相符。

四、核算財務收支。我支行各項利息收支核算準確無誤，無錯記、漏記現象。

五, 關于會計內控制度的執行情況。我行在工作中嚴格執行財務工作規程，全面提升財務工作質量，明確各個崗位職責，使其相互分離、相互制約，以明確責任，防止舞弊。做到錢帳分管，雙人臨柜，交接手續完備。

通過自查，我社在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足。嚴格管理是做好財務工作的重要保障，今后的工作中我社一定要加強財務會計管理力度，嚴格執行各項管理制度，從而進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為。通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要依托信息化，規范基礎管理，強化經費監督，深化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。

富縣農村合作銀行張家灣支行

二〇一一年十二月三十日

第二篇：商業銀行支行自查報告

商業銀行支行2014年12月份自查報告

農商行會計結算部：

按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防范和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織

組 長 ： XX 成 員 ： XX XX XX

二、自查情況

1、營業前自查發現情況。

（1）.自查沒有發現柜員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業務方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務印章、編壓機等入庫保管……”的規定。

（4）.存放監控設備的柜機未上鎖。因支行監控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機柜。

（5）.營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。

2、現金管理方面

（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。

（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠 1

做到及時繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，并在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，并登記查庫情況”的規定。

（5）查庫登記規范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。

（7）柜員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現金限額；柜員休假時按照要求規范辦理尾箱交接并將現金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現金調撥管理。柜員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；柜員之間現金調劑必須通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調劑現金現象。不存在逆程序辦理款項調撥現象；賬務柜員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管柜員監交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次復核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查柜員款箱，并做到復點“三核對”（系統尾箱、柜員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。

（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規定登記。

（11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，并轉入營業外收入；

3、檔案管理方面

支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內保管，傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。

日終批處理流水、憑證、清單能及時打印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷毀符合制度規定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、USBKey 客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、發卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設置符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；柜員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶信息符合制度規定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業用印章按柜員設置、編號控制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管柜員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業務方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份信息進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件并履行相關手續；無違規辦理存款人 3

死亡后或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規范；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登錄反洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真審核并經主管授權后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票，打印資料等方式查看未發現柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現象；不存在通過儲蓄單折換新，當日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時被委托人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。

（4）支票業務方面。對印鑒卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素審核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規定對客戶身份信息進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯系到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。

我支行業務辦理手續規范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

6、安全保衛及內控方面

支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責 4

任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，并結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

營業網點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；監控設備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨柜人員進出柜臺的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；

三、存在的不足

我行2014雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；

（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業務差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！

2015年1月3日

第三篇：某支行反洗錢自查報告

某支行反洗錢自查報告

根據9 月 13 日總行下發的（2011）335 號《關于開展反洗錢自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下：

一、反洗錢組織機構及反洗錢內控制度建設情況。2011 年初，我行成立了以秦艷行長為組長、樸瑩營業室主任為副組長、會計柜員周格曼和袁姝君為成員的反洗錢領導小組，完善了反洗錢工作領導機構。領導小組下轄反洗錢日常工作辦公室和反洗錢調查聯絡小組，確保反洗錢工作的順利開展。自反洗錢小組成立以來，在組長秦艷行長的帶領下，全行范圍內大力開展反洗錢工作，對反洗錢工作領導小組及其內設辦事機構、各具體崗位的職能、職責做明確分工，不定期組織檢查，確保反洗錢工作的深入開展。反洗錢日常工作辦公室成員名單及成員變動情況，都做到及時上報上級內審合規部。

二、客戶身份識別、客戶身份持續識別及重新識別情況。來我行辦理開戶的客戶，我行前臺人員都能做到對其客戶進行身份識別，如登陸公安局系統進行聯網核查。對無法提供有效證件或合理說明的，依據人民銀行有關規定停止對其辦理業務。在辦理對公客戶開戶時，除了對法人和來行辦理業務的授權代理人進行身份核查外，我們還要求企業提供有效的企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等資料進行核查。；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。在客戶變更本人或企業信息時，做到了及時更新我行保存的原有效客戶信息，并重新識別客戶身份及做好資料保管工作。

三、客戶身份資料及交易記錄保存情況。根據人民銀行及本行有關規定登記、留存客戶有效身份證明文件，并及時進行聯網核查。能夠按規定期限保存客戶賬戶資料，建立存款人信息數據檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料等，客戶盡職調查制度得到落實，暫未發現有證件不符合要求、數據留存資料留存不完整的賬戶。

四、大額交易和可疑交易數據上報及備份情況。我行已建立臺賬制度和異常交易報告制度，制訂《大額轉賬登記簿》，對大額現金支付業務、大額轉賬支付業務進行詳細登記、分析，防止不法分子利用我行進行洗錢活動。對出入我行的大額現金支付、大額轉賬支付實行有效的監測，凡支付金額超出審批權限以上的交易，不論是否出現異常，都能夠主動上報。對記錄大額交易信息筆筆核實，確保大額交易相關審批表及登記簿的記錄相吻合。在核查客戶信息時，暫未發現大額交易內容與客戶身份基本信息不符情況。在填報我行反洗錢系統時，嚴格按照總行要求進行填報，保證可疑特征和可疑行為描述填報的真實性。未出現過接收錯誤及補正回執情況。對記錄的數據按要求做到了及時性和保存的完整性。

五、客戶風險等級評定工作情況。根據反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關規定，反洗錢日常工作辦公室對客戶風險等級進行了劃分、登記、上報工作，在每次的初評結束后，持續關注客戶，及時更新客戶資料，強化洗錢監督，防范洗錢風險。

六、曾接受內、外部反洗錢檢查情況及相關整改情況。按時報送總行反洗錢系統報表數據，報送的數據真實、完整、規范；在人行或上級行現場檢查前根據要求開展了反洗錢自查工作，并及時總結，對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。

七、反洗錢培訓與宣傳活動。2011 年上半年，我支行積極開展了反洗錢活動，通過在周邊4S 店、華明鎮懸掛橫幅、張貼宣傳海報和分發反洗錢知識傳單，結合本行工作實際，進行廣泛的宣傳。不斷加強公眾反洗錢知識普及和相關金融法律法規的教育，提高客戶幾公民的法律、法規意識，積極配合總行的反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。我支行根據總行反洗錢工作要求，認真組織全員學習和領會有關反洗錢文件精神，積極開展反洗錢宣傳工作，并將反洗錢學習活動擺上工作日程，讓員工不斷增強反洗錢工作能力，提高工作效率。在每次反洗錢宣傳活動過后，反洗錢領導小組都做了全面的分析、總結，為未來的反洗錢工作打好堅實的基礎。

我行在反洗錢工作中還存在很多的問題。我支行基本上能按照反洗錢的有關規定開展工作，但在實際的工作中還存在一些不足，如部分員工對反洗錢缺乏系統理論知識和足夠的實踐經驗；大額支付和可疑交易監測與識別能力有待進一步 提高等。今后，我支行將按照總行反洗錢工作要求，第一，重點做好反洗錢自查工作，在自查中查找缺陷漏洞。二是繼續加強現金支付交易監測和轉賬支付交易監測，做好系統補錄工作，防止和打擊非法洗錢活動。三是完善客戶資料，保證客戶資料的有效性和真實性。四是進一步加強反洗錢的工作力度，確保我行反洗錢工作的順利開展。

第四篇：××市××銀行××支行自查報告

××市××銀行××支行自查報告

[作者：周明（摘）來源:guest1 點擊數：8650 更新時間：2006-08-29 13:06:54 文章錄入：guest1]

（《應用寫作》2003第6期）

根據×銀發〔１９××〕３１０號文件精神，我行對１９××年１月１日至１９××年１２月３１日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。

一、存款管理

我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉入個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。

二、貸款管理

我行完全按有關規定發放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。

１９××年１２月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額３６１萬元，加上已劃為逾期的貸款４７０萬元，共計８３１萬元。但至１９××年５月末，清收比例已達到７２％。

上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款２４０萬元，除一筆７０萬元的貸款正在法院執行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。

三、投資和拆借資金管理

我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信托投資公司的，金額５００萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規。

四、賬外經營情況

我行無賬外吸收存款、賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。

此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產；沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。

××市××銀行××支行

19××年×月×日 周明摘自《中國實用經濟文書例釋》張保忠主編 責任編輯：王 霄

（《應用寫作》2003第6期）

為使讀者更直接、便捷地了解本刊，本站每期特從《應用寫作》摘錄3篇文章供讀者參考。如您喜歡，可直接到所在地郵局訂閱《應用寫作》。（郵發代號：12－59 垂詢電話：0431-85384664）

第五篇：XX支行反洗錢自查報告

XX支行反洗錢自查報告

分行法律與合規部：

根據總行反洗錢辦公室在全行開展反洗錢檢查的要求，近期我行對照《XX銀行XX分行反洗錢檢查方案》進行自查，現就檢查內容相關情況報告如下：

一、工作計劃完成情況

2010，我行各項反洗錢工作均已按計劃實施。

其中，做的比較好的有：在拓展及受理國際業務時嚴格貫徹客戶接納政策，認真執行X銀發?XXXX?XX號文；補充完善客戶身份基本信息的工作已完成90%，并能夠在10月底前全面完成；反洗錢培訓均按期進行，并不定期組織客戶經理、市場營銷人員進行有針對性的專題培訓；盡職調查工作由會計部與公司部共同配合完成，會計部門提供并監測規模性、高風險、異常交易賬戶信息，由公司部有針對性的進行標準型或加強型客戶盡職調查;另外，在客戶風險分類、可疑交易人工分析、高風險客戶和高風險業務的監測分析這三項工作方面還需要加強。我行對部分高、低風險客戶等級拿捏不準，后期應加強客戶風險等級劃分的學習，并提高對相關信息的關注度；雖近幾月我行對可疑交易人工分析質量有所提高，但后期還應積極留存分析記錄，不僅是“勤勉盡責”的要求，同時也給日后的風險評級和盡職調查積累了分析材料；我行未做好每季選擇不同的數據類別對高風險客戶和高風險業務進行監測分析的工作，后期將逐步完善此項工作。

二、X銀發?XXXX?XX號文執行情況

1、我行及時組織相關人員學習X銀發?XXXX?XX號文，同時一并學習了分行制定的對XX號文理解和執行原則；

2、我行尚未接納過“禁止客戶”或“控制方禁止客戶”；

3、我行尚未接納過來自或其控制方為“控制類業務”和“高風險類業務”國家或地區的客戶；

4、我行尚未受理過與“禁止類業務”的國家和地區有關的業務；

5、我行尚未受理過“控制類業務”的國家或地區與聯合國等制裁的物項或服務有關的業務；

6、我行受理過有關“控制類業務”（伊拉克）的匯入匯款一筆，有關“高風險類業務”（黎巴嫩X筆，巴拿馬X筆）的匯入匯款共X筆。客戶交易涉及“控制類業務”和“高風險類業務”的國家或地區時，我行均已按XX號文的相關執行原則要求客戶提供貿易合同、報關單證等商業單據，審核其貿易背景；此類交易均為產品，且未涉及聯合國等制裁項目或內容；

7、我行有外資控股企業，此類企業在我行開立的賬戶上未發生過頻繁或大額套匯業務。

三、客戶身份識別開展情況

1、因近期總行正在開展離在岸客戶梳理工作，截至20XX年X月X日我行已完成檢查范圍期間新開客戶的身份基本信息收集與錄入（除股東信息部分由公司部進行錄入）；

2、截至自查日，我行對存量客戶身份基本信息的補充完善工作已完成90％;

3、我行對客戶相關信息發生變化或出現異常可疑情況時，進行了客戶身份重新識別，并記錄客戶盡職調查表。

四、客戶盡職調查推動和落實情況

我行的客戶盡職調查工作主要由會計部和公司部共同配合完成。對新開戶客戶，在開戶之初，由會計柜面人員向客戶初步了解行業歸屬、經營范圍、地址、經營規模狀況及一些主要的業務等。預開戶后，由公司部客戶經理或市場營銷人員通過上門實地拜訪、電話回訪、工商查詢、與公司股東及財務人員交流等方式過一步了解公司實際狀況并填寫客戶盡職調查表交會計部入檔。

五、高風險等級客戶的評定和定期審核工作情況

1、我行對客戶風險等級的劃分在開戶時進行初定，如已有客戶號的原則上遵循系統已定風險等級；如我行新開客戶號，則依照高風險客戶的認定因素并結合客戶涉及行業性質綜合分析評級；根據《XX銀行反洗錢規定》，在高風險因素中新增了“咨詢、中介”公司等存在洗錢風險的行業，因此20XX年3、4月份我行集中對一些已開戶的這類企業進行重新識別分析，經支行行長審批后將其調整為高風險;

2、我行暫無即將到期或已過期的高風險客戶。同時應近期總行安排的離在岸客戶梳理工作要求，對所有存量客戶風險等級進行檢查，調低個別客戶風險等級已由公司部出具書面申請交支行反洗錢工作小組審批，小組會議通過認定。

六、可疑交易報告工作情況

1、我行暫無上報重點可疑交易的情況;2、20XX年至20XX年X月我行對可疑交易的報告未做好人工分析甄別工作，為不出現漏報的情況，對系統提取的可疑交易我行均上報可疑；另對系統未提取的異常交易，已做手工上報，但未做詳細原因說明;20XX年X月開始我行對系統提取的可疑交易進行了分析再上報，并在系統中保留了分析說明記錄;

3、對系統提取的部分可疑交易，結合客戶本身性質及相關業務特性，可以證明暫無洗錢嫌疑的交易，我行則不上報，或對該客戶持續關注暫不上報。在保留工作記錄方面20XX未做到，20XX此項工作開始逐步完善改進；

4、自20XX開始，我行對可疑交易的報送均結合客戶身份背景進行人工識別分析，對不明交易通過向客戶經理了解或詢問客戶后再甄別上報； 5、20XX年X月因系統對個別可疑宗交易反復提取，反洗錢報告員反復報送，導致可疑交易報告量過大；20XX年X月以來按照人民銀行及總分行對可疑交易報告的相關要求，認真分析上報或不上報，不存在為降低可疑交易報告量而簡單隨意報告的情況。

6、我行系統提取到的跨分行可疑交易較少，如有則通過查詢套交易及客戶行業背景來分析資金來源及交易是否可疑。

七、監測分析工作情況

我行未按照總行要求提取數據并選擇幾類業務交易開展監測分析工作，此項工作將于本月開始實施。

八、反洗錢檢查及整改情況

對分行組織開展的各項反洗錢現場或非現場檢查發現的問題，我行均已及時整改到位。

九、反洗錢崗位準入及考核情況

1、我行反洗錢報告員、管理員的崗位人員設臵施行準入制度，通過崗前學習培訓考試，上崗資格經支行申請報分行審批;

2、支行領導班子將我行反洗錢報告員、管理員對總、分行反洗錢工作安排及支行反洗錢工作方面的執行、推動等履職情況納入工作考評。

十、業務條線反洗錢工作情況及評價

會計業務條線定期開展反洗錢培訓，對總分行各項反洗錢制度組織相關人員進行學習；分管行長每月定期檢查反洗錢工作情況，召開風險研討會分析日常工作中可能遇到的風險點、提示相關工作重點。

十一、當地人行檢查和評價

我行自20XX年X月開業至今尚未接受過人民銀行XX中心支行反洗錢方面的檢查。

XX行XX支行 20XX年X月X日