第一篇：2014銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目(個人理財專業)考試大綱

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2014銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

(個人理財專業)考試大綱

考試目的通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對銀行理財產品、銀行代理理財產品、理財業務管理及風險管理等專業知識技能的運用;測查應考人員對個人理財業務的相關法律法規，職業道德的掌握程度，綜合運用本科目知識技能，合法、合規地做好個人理財業務。

考試內容

一、銀行個人理財業務

(一)銀行個人理財業務分類;

(二)國內外銀行個人理財業務發展和特點;

(三)銀行個人理財業務的影響因素;

(四)銀行個人理財業務的定位。

二、銀行個人理財實務

(一)銀行個人理財業務原理與方法;

(二)理財客戶觀念、行為與風險屬性分析。

三、金融市場

(一)金融市場功能、分類及發展;

(二)貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)資本市場及其在個人理財中的運用;

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(四)金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(五)外匯市場及其在個人理財中的運用;

(六)保險市場及其在個人理財中的運用;

(七)貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用;

四、銀行理財產品

(一)銀行理財產品市場發展;

(二)銀行理財產品要素;

(三)銀行理財產品分類和特點。

五、銀行代理理財產品

(一)銀行代理理財產品銷售基本原則;

(二)基金的分類和特點;

(三)保險產品及其特點;

(四)國債種類和特點;

(五)信托產品及其特點;

(六)黃金產品及其特點。

六、理財顧問服務

(一)理財顧問服務特點及流程;

(二)客戶分析的內容和方法;

(三)財務規劃的種類及方法。

七、相關法律法規

(一)相關法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業銀行法、中華人民共和國銀行業監督管理法、中華人

民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等;

(二)相關行政法規：中華人民共和國外資銀行管理條例、期貨交易管理條例;

(三)相關部門規章及解釋：商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業代理管理暫行辦法、關于規范銀行代理保險業務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。

八、個人理財業務管理

(一)個人理財業務的基本條件、政策限制和法律責任;

(二)個人理財資金使用管理;

(三)個人理財業務流程管理;

(四)理財產品合規性管理案例。

九、個人理財業務風險管理

(一)個人理財的風險及評估方法;

(二)商業銀行個人理財業務的風險及其管理：產品風險管理、操作風險管理、銷售風險管理、聲譽風險管理。

十、職業道德和投資者教育

(一)個人理財業務的從業資格;

(二)個人理財業務從業人員的職業道德;

(三)個人理財投資者教育。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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第二篇：2014銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目(公司信貸專業)考試大綱

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2014銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

（公司信貸專業）考試大綱

考試目的通過本科目考試，測查應試人員運用銀行公司信貸業務相關知識，包括公司信貸基礎知識、營銷策略和方法，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求，以及公司信貸相關法律法規等，處理銀行公司信貸相關業務的能力。

考試內容

一、公司信貸原理與方法

(一)公司信貸的要素和種類;

(二)公司信貸理論的發展及信貸資金的運動過程;

(三)公司信貸管理的原則、流程和組織架構。

二、公司信貸營銷

(一)公司信貸目標市場分析和市場定位;

(二)公司信貸的營銷策略和營銷管理。

三、貸款申請受理和貸前調查

(一)借款人應具備的資格和基本條件;

(二)面談訪問的內容、方式及內部意見反饋的步驟;

(三)貸前調查的方法和內容;

(四)貸前調查報告的內容要求。

四、貸款環境風險分析

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(一)國別風險和區域風險分析的方法和內容;

(二)行業風險的產生原因和分析方法。

五、借款需求分析

(一)借款需求的影響因素;

(二)借款需求分析的內容;

(三)借款需求與負債結構的關系。

六、客戶分析

(一)客戶品質分析的內容和方法;

(二)客戶財務分析的內容和方法;

(三)客戶信用評級的因素、方法和程序。

七、貸款項目評估

(一)項目評估的內容和要求;

(二)項目非財務分析的基本內容;

(三)項目財務分析的基本內容和方法。

八、貸款擔保

(一)貸款擔保的分類和范圍;

(二)貸款保證人的資格和條件，保證貸款的風險防范;

(三)貸款抵押的設定條件和風險防范;

(四)貸款質押的設定條件和風險防范。

九、貸款審批

(一)貸款審批的原則;

(二)貸款審查事項及審批要素;

(三)授信額度的決定因素和確定流程。

十、貸款合同與發放支付

(一)貸款合同的簽訂流程和管理要點;

(二)貸放分控的操作要點，貸款發放的原則和條件;

(三)貸款支付的分類和操作要點。

十一、貸后管理

(一)對借款人經營狀況、管理狀況、財務狀況、還款賬戶以及與銀行往來情況的監控;

(二)保證人管理、抵(質)押品管理以及擔保的補充機制;

(三)風險預警的程序、方法、指標體系和處置;

(四)貸款提前還款和展期處理;

(五)檔案管理的原則和要求。

十二、貸款風險分類與貸款損失準備金的計提

(一)貸款風險分類的標準;

(二)貸款風險分類的方法和步驟;

(三)貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。

十三、不良貸款管理

(一)不良貸款的成因;

(二)不良貸款的處置方式。

附錄

(一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

(二)《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第12號)

(三)《商業銀行授信工作盡職指引》(銀監發[2004]51號)

(四)《貸款風險分類指引》(銀監發[2007]54號)

(五)《銀團貸款業務指引(修訂)》(銀監發[2011]85號)

(六)《固定資產貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2009年第2號)

(七)《項目融資業務指引》(銀監發[2009]71號)

(八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2010年第1號)

(九)《商業銀行資本管理辦法(試行)》(銀監發[2012]1號)

(十)《綠色信貸指引》(銀監發[2012]4號)

(十一)《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》(財金[2012]6號)(十二)《商業銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監發[2011]4號)

(十三)《金融企業準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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第三篇：2014年中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目考試大綱

中國銀行業專業人員職業資格考試銀行業法律法規與綜合能力科目考試大綱 考試目的通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業的基礎知識、銀行業相關的法律法規和銀行業從業人員的基本準則和職業操守分析判斷問題、處理基本業務和解決內部治理等問題的能力。

考試內容

一、中國銀行體系概況

（一）中央銀行、監管機構與自律組織的職能、職責等基本內容；

（二）銀行業金融機構的分類、業務范圍及歷史沿革。

二、銀行經營環境

（一）宏觀經濟運行、經濟結構和經濟全球化對銀行經營的影響；

（二）金融市場、金融工具和貨幣政策對銀行業務和管理的影響。

三、銀行主要業務

（一）負債業務的種類、特點、業務規則及管理要求；

（二）資產業務的種類、特點、業務規則及管理要求；

（三）中間業務的種類、特點、業務規則及管理要求。

四、銀行管理

（一）公司治理的主體、利益相關者及信息披露要求；

（二）銀行資本管理的國際監管要求及我國資本監管制度；

（三）銀行提高資本充足率的方法；

（四）銀行風險的種類、風險管理的發展歷程及主要流程；

（五）銀行內部控制的目標、原則和構成要素；

（六）銀行合規管理的目標及合規管理體系的基本框架；

（七）銀行金融創新的基本原則及相關客戶利益保護要求。

五、銀行業監管及反洗錢法律規定

（一）相關法律：中國人民銀行法、銀行業監督管理法、反洗錢法的有關內容；

（二）違反有關法律規定的法律責任。

六、銀行主要業務法律規定

（一）存款業務的基本原則和法律規定；

（二）授信業務的授信原則及法律規定；

（三）銀行業務禁止性規定的有關內容；

（四）銀行業務限制性規定的有關內容。

七、民商事法律基本規定

（一）民事權利主體的種類；

（二）民事法律行為的條件和特征；

（三）代理的種類及特征；

（四）有關法律制度：擔保法、公司法、票據法以及合同法的有關內容。

八、金融犯罪及刑事責任

（一）金融犯罪的種類及構成；

（二）破壞金融管理秩序罪的特征及相關刑事責任；

（三）金融詐騙罪的特征及相關刑事責任；

（四）銀行業相關職務犯罪的特征及相關刑事責任。

九、銀行業從業基本準則及職業操守的內容及相關規定

（一）《銀行業從業人員職業操守》；

（二）銀行業從業基本準則；

（三）懲戒措施。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

第四篇：2017年銀行業專業人員職業資格考試中級《公司信貸》考試大綱

http://www.tmdps.cn 2017年銀行業專業人員職業資格考試中級《公司信貸》考試大綱

銀行公司信貸考試：考試目的

通過本科目考試，測查應試人員對銀行公司信貸領域相關知識的掌握程度及綜合運用相關知識和技能合法、合規處理銀行公司信貸實際業務的能力，包括對公司信貸基礎知識、營銷策略和管理，項目評估的內容和要求，公司信貸操作流程、分析方法和管理要求等，以及公司信貸相關法律法規等的掌握程度，并充分掌握銀行公司信貸業務的發展趨勢。

銀行公司信貸考試大綱：

（一）公司信貸(一)熟練掌握公司信貸的要素和種類;(二)深入理解公司信貸理論的發展及信貸資金的運動過程;(三)掌握公司信貸管理的原則、流程和組織架構;(四)掌握開展綠色信貸的基本方法和要求;(五)充分掌握公司信貸業務發展的新趨勢。銀行公司信貸考試大綱：

（二）公司信貸營銷

(一)熟練掌握公司信貸目標市場分析、選擇和定位的方法及市場細分的主要內容;(二)掌握公司信貸的產品、定價、渠道、促銷等營銷策略;(三)熟悉客戶關系管理的應用及提高客戶關系管理水平的途徑;

http://www.tmdps.cn(四)熟悉營銷管理的步驟和方法銷策略。

銀行公司信貸考試大綱：

（三）貸款申請受理和貸前調查

(一)熟練掌握借款人應具備的資格和基本條件、借款人的權利和義務;(二)全面掌握面談訪問的內容和方式、內部意見反饋的步驟以及貸款意向階段的材料準備和注意事項;(三)熟練掌握貸前調查的方法和內容;(四)熟練掌握固定資產貸款、項目融資和流動資金貸款貸前調查報告的內容要求。銀行公司信貸考試大綱：

（四）貸款環境風險分析(一)掌握國別風險的識別和衡量方法;(二)掌握區域風險的分析方法;(三)掌握行業風險的分析方法和行業風險評估工作表的編制原理。銀行公司信貸考試大綱：

（五）借款需求分析(一)熟練掌握借款需求影響因素的分析方法;(二)熟練掌握借款需求的分析方法，能夠運用相關資料判斷企業是否需要借款，以及借款需求是由何原因引起;(三)熟練掌握借款需求與負債結構之間關系的分析方法;

http://www.tmdps.cn(四)熟練掌握銀監會三法一引中對于借款需求的規范和約束;(五)掌握固定資產和流動資金融資需求的測算方法。銀行公司信貸考試大綱：

（六）客戶分析與信用評級(一)熟練掌握客戶品質分析的內容和方法;(二)熟練掌握客戶財務分析的內容和方法;(三)掌握客戶信用評級的對象、因素、方法和流程;(四)理解并掌握債項評級的因素、方法、程序，熟練運用評級結果。銀行公司信貸考試大綱：

（七）貸款項目評估(一)熟練掌握項目評估的內容和要求;(二)熟練掌握項目非財務分析的方法和內容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估;(三)熟練掌握項目財務分析的方法和內容，能夠綜合運用各項分析方法進行項目評估。

銀行公司信貸考試大綱：

（八）貸款擔保(一)熟練掌握貸款擔保的分類、范圍、原則和作用;

http://www.tmdps.cn(二)熟練掌握貸款保證人的資格和條件、風險識別方法和風險防范措施、融資性擔保公司和銀擔業務合作;(三)熟練掌握貸款抵押的設定條件、風險識別方法和風險防范措施;(四)熟練掌握貸款質押的設定條件、風險識別方法和風險防范措施，以及質押與抵押的區別。

銀行公司信貸考試大綱：

（九）貸款審批(一)熟練掌握貸款審批的原則;(二)熟練掌握貸款審查事項及審批要素;(三)熟練掌握授信額度的決定因素和確定流程。銀行公司信貸考試大綱：

（十）貸款合同與發放支付(一)熟練掌握貸款合同的簽訂和管理流程;(二)熟練掌握貸款發放的條件、原則和審查流程;(三)熟練掌握貸款支付的類型，以及各類支付方式的條件和操作流程。銀行公司信貸考試大綱：

（十一）貸后管理(一)熟練掌握借款人貸后監控的基本內容;(二)熟練掌握保證人管理、抵(質)押品管理以及擔保的補充機制;

http://www.tmdps.cn(三)掌握項目貸款管理的基本要求;(四)掌握供應鏈金融存貨和應收賬款管理的基本要求;(五)熟練掌握風險預警的程序、方法、指標體系和處置;(六)熟練掌握信貸業務到期處理的方法;(七)掌握檔案管理的內容和要求。

銀行公司信貸考試大綱：

（十二）貸款風險分類與貸款損失準備金的計提(一)熟練掌握貸款風險分類的標準、目標、原則、考慮因素、監管要求和會計原理;(二)掌握并運用貸款風險分類的方法和步驟;(三)理解并掌握貸款損失準備金的種類、計提原則和計提方法。銀行公司信貸考試大綱：

（十三）不良貸款管理(一)理解并掌握不良貸款的成因;(二)掌握不良貸款的處置方式;(三)深入理解不良貸款的責任認定和教訓總結。附錄：

(一)《貸款通則》(中國人民銀行1996年6月28日)

http://www.tmdps.cn 二)《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》(中國銀行業監督管理委員會令2007年第12號)(三)《商業銀行授信工作盡職指引》(銀監發[2004]51號)(四)《貸款風險分類指引》(銀監發[2007]54號)(五)《銀團貸款業務指引(修訂)》(銀監發[2011]85號)(六)《固定資產貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2009年第2號)(七)《項目融資業務指引》(銀監發[2009]71號)(八)《流動資金貸款管理暫行辦法》(中國銀行業監督管理委員會令2010年第1號)(九)《商業銀行資本管理辦法(試行)》(銀監發[2012]1號)(十)《綠色信貸指引》(銀監發[2012]4號)(十一)《金融企業不良資產批量轉讓管理辦法》(財金[2012]6號)(十二)《商業銀行貸款損失準備管理辦法》(銀監發[2011]4號)(十三)《金融企業準備金計提管理辦法》(財金[2012]20號)(十四)《銀行業金融機構國別風險管理指引》(銀監發[2010]45號)

http://www.tmdps.cn 十五)《國務院關于調整和完善固定資產投資項目資本金制度的通知》(國發[2015]51號)如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

以上就是考無憂網校小編為您整理的2017年銀行業專業人員職業資格考試中級《公司信貸》考試大綱。

第五篇：銀行從業考試更名銀行業專業人員職業資格考試

關于原中國銀行業從業人員資格認證考試

更名為

銀行業專業人員職業資格考試的公告為加強我國銀行業從業人員隊伍建設，提高銀行業從業人員素質，2013年12月23日，人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會聯合發布《關于印發銀行業專業人員職業資格制度暫行規定和銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法的通知》（人社部發[2013]101號），決定將原中國銀行業從業人員資格認證考試納入全國專業技術人員職業資格證書制度統一規劃。根據該制度規定，原“中國銀行業從業人員資格認證考試”更名為“銀行業專業人員職業資格考試”，原通過考試取得中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格證書》，可在原文件規定的范圍內繼續有效。

特此公告。

附件：

1.關于原中國銀行業從業人員資格認證考試更名為銀行業專業人員職業資格考試的通知

2.人社部、銀監會《關于印發銀行業專業人員職業資格制度暫行規定銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法的通知》

3.銀行業專業人員職業資格制度有關問題的解讀