第一篇：2008年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱及修訂說明

2008年中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱及修訂說明

作者：CBA

文章來源：中國銀行業(yè)協(xié)會

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根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》，以及中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試總體設(shè)計思路，在廣泛征求社會意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合2007年個人理財考試經(jīng)驗，資格認證辦公室組織了本次考試大綱修訂工作。

本次大綱內(nèi)容基本涵蓋了銀行個人理財從業(yè)人員在開展個人理財業(yè)務(wù)活動中需要了解和掌握的個人理財業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論知識、理財產(chǎn)品、與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)等方面的知識、技能和行為規(guī)范，重點突出了商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢和理財產(chǎn)品開發(fā)的相關(guān)內(nèi)容,增強了大綱的指導(dǎo)性和實用性。

此次考試大綱的修訂，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

1．強化了“金融市場”部分內(nèi)容。在2007年大綱的基礎(chǔ)上增加了保險市場、黃金市場等內(nèi)容,可以讓理財從業(yè)人員更加完整的了解金融市場。同時增加了金融市場發(fā)展概述,使得本章內(nèi)容具有一定的前瞻性,可以讓理財從業(yè)人員對世界金融市場有更全面的了解。

2．將“個人理財基礎(chǔ)理論”提前到第二章。以便讀者在掌握個人理財業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)理論知識之后，再學(xué)習(xí)理財產(chǎn)品內(nèi)容，能夠更好地理解和掌握各種理財產(chǎn)品。

3．理財產(chǎn)品做了新的分類。將理財產(chǎn)品細分為：銀行理財產(chǎn)品和銀行代理理財產(chǎn)品，分別于第四章和第五章加以闡述。這樣細分，有利于讀者更好的掌握各種理財產(chǎn)品，更好的應(yīng)用到實際工作中。

4．減了 “個人理財業(yè)務(wù)銷售”部分。通過調(diào)研，在目前市場營銷手段和市場定位多元化的情況下，該部分考核試題難以做到客觀性，此次考試大綱取消了該部分內(nèi)容。

5．法律法規(guī)部分的內(nèi)容和難易度也做了相應(yīng)的調(diào)整。鑒于職業(yè)操守部分與公共基礎(chǔ)考試有很多重復(fù)部分，刪減了職業(yè)操守部分。同時對各相關(guān)法律法規(guī)條文式的解讀做出了部分調(diào)整，著重從個人理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制和合規(guī)管理方面做了更細致的闡述。

1．個人理財概述

1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

1.1.1 個人理財業(yè)務(wù)的概念

1.1.2 個人理財業(yè)務(wù)的分類

1.2 個人理財?shù)陌l(fā)展

1.2.1 個人理財在國外的發(fā)展

1.2.2 個人理財在國內(nèi)的發(fā)展

1.3 個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1 宏觀因素

1.3.2 微觀因素

2． 個人理財基礎(chǔ)

2.1 生命周期與個人理財規(guī)劃

2.1.1 生命周期理論

2.2.2 個人理財規(guī)劃

2.2 理財價值觀

2.2.1 理財價值觀的含義

2.2.2 四種典型的理財價值觀

2.3 客戶的風(fēng)險屬性

2.3.1 影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素

2.3.2 客戶風(fēng)險偏好的匪類及風(fēng)險評估

2.4 貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算

2.4.1 貨幣時間價值

2.4.2 貨幣的時間價值與利率的計算

2.5 投資理論和市場有效性

2.5.1 投資收益與風(fēng)險的測定

2.5.2 市場有效性

2.6 資本配置與產(chǎn)品組合 2.6.1 資本配置原理

2.6.2 個人產(chǎn)品組合

3.金融市場

3.1 金融市場的功能和結(jié)構(gòu)

3.1.1 金融市場的功能

3.1.2 金融市場的分類

3.2 貨幣市場

3.3 資本市場

3.3.1 股票市場

3.3.2 債券市場

3.3.3 證券投資基金市場

3.4 金融衍生品市場

3.4.1 金融衍生品市場概述

3.4.2 金融衍生品市場

3.5 外匯市場

3.5.1 外匯市場概述

3.5.2 外匯市場的交易機制

3.6 保險市場

3.6.1 保險市場概述

3.6.2 保險市場的主要產(chǎn)品分類

3.7 黃金及其他投資市場

3.7.1 黃金市場

3.7.2 房地產(chǎn)市場

3.7.3 收藏品市場

3.8 金融市場的發(fā)展

3.8.1 世界金融市場的發(fā)展

3.8.2 中國金融市場的發(fā)展

4.銀行理財產(chǎn)品

4.1 理財產(chǎn)品市場發(fā)展

4.2 當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹

4.2.1 貨幣型理財產(chǎn)品

4.2.2 債券型理財產(chǎn)品

4.2.3 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品

4.2.4 新股申購類理財產(chǎn)品

4.2.5 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

5.銀行代理理財產(chǎn)品

5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3 銀行代理理財產(chǎn)品分類

5.3.1 基金

5.3.2 股票

5.3.3 保險

5.3.4 國債

5.3.5 信托

5.3.6 黃金

6.理財顧問服務(wù)

6.1理財顧問服務(wù)概述

6.1.1理財顧問服務(wù)概念

6.1.2理財顧問服務(wù)流程 6.1.3理財顧問服務(wù)特點

6.2 客戶分析

6.2.1 收集客戶信息 6.2.2 客戶理財分析

6.2.3 客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析 6.2.4 客戶理財需求和目標分析 6.3 財務(wù)規(guī)劃

6.3.1 現(xiàn)金，消費和債務(wù)管理 6.3.2 保險規(guī)劃 6.3.3 稅收規(guī)劃 6.3.4 人生事件規(guī)劃 6.3.5 投資規(guī)劃

7.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 7.1 個人理財業(yè)務(wù)活動及相關(guān)法律 7.1.1 《中華人民共和國民法通則》 7.1.2 《中華人民共和國合同法》 7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 7.1.5 《中華人民共和國證券法》

7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》 7.1.7 《中華人民共和國保險法》 7.1.8 《中華人民共和國信托法》 7.1.9 《個人所得稅法》

7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》

7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》 7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》 7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》 8.個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理 8.1.1 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件 8.1.2 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制 8.1.3 商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

8.2.1 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險

8.2.2 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求

8.2.3 個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理

8.2.4 綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理

8.2.5 個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理

8.3 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1 從業(yè)人員的基本構(gòu)成 8.3.2 從業(yè)人員的基本條件

8.3.3 從業(yè)人員職業(yè)操守要求

8.3.4 從業(yè)人員的限制性條款

8.3.5 從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4 客戶的合規(guī)性管理

8.4.1 客戶的準入管理

8.4.2 客戶的基本條件

8.4.3 客戶的限制性條件

8.4.4 客戶的違法責(zé)任

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第二篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證《個人理財》考試

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

個人理財科目考試大綱

1．個人理財概述

1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

1.1.1個人理財業(yè)務(wù)的概念

1.1.2個人理財業(yè)務(wù)的分類

1.2個人理財?shù)陌l(fā)展

1.2.1個人理財在國外的發(fā)展

1.2.2個人理財在國內(nèi)的發(fā)展

1.3個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1宏觀因素

1.3.2微觀因素

2．個人理財基礎(chǔ)

2.1生命周期與個人理財規(guī)劃

2.1.1生命周期理論

2.2.2個人理財規(guī)劃

2.2理財價值觀

2.2.1理財價值觀的含義

2.2.2四種典型的理財價值觀

2.3客戶的風(fēng)險屬性

2.3.1影響客戶投資風(fēng)險承受能力的因素

2.3.2客戶風(fēng)險偏好的匪類及風(fēng)險評估

2.4貨幣的時間價值與利率的相關(guān)計算

2.4.1貨幣時間價值

2.4.2貨幣的時間價值與利率的計算

2.5投資理論和市場有效性

2.5.1投資收益與風(fēng)險的測定

2.5.2市場有效性

2.6資本配置與產(chǎn)品組合2.6.1資本配置原理

2.6.2個人產(chǎn)品組合 3.金融市場

3.1金融市場的功能和結(jié)構(gòu)

3.1.1金融市場的功能

3.1.2金融市場的分類

3.2貨幣市場

3.3資本市場

3.3.1股票市場

3.3.2債券市場

3.3.3證券投資基金市場

3.4金融衍生品市場

3.4.1金融衍生品市場概述

3.4.2金融衍生品市場

3.5外匯市場

3.5.1外匯市場概述

3.5.2外匯市場的交易機制

3.6保險市場

3.6.1保險市場概述

3.6.2保險市場的主要產(chǎn)品分類

3.7黃金及其他投資市場

3.7.1黃金市場

3.7.2房地產(chǎn)市場

3.7.3收藏品市場

3.8金融市場的發(fā)展

3.8.1世界金融市場的發(fā)展

3.8.2中國金融市場的發(fā)展

4.銀行理財產(chǎn)品

4.1理財產(chǎn)品市場發(fā)展

4.2當(dāng)前市場主要的銀行理財產(chǎn)品介紹

4.2.1貨幣型理財產(chǎn)品

4.2.2債券型理財產(chǎn)品

4.2.3貸款類銀行信托理財產(chǎn)品

4.2.4新股申購類理財產(chǎn)品

4.2.5結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

5.銀行代理理財產(chǎn)品

5.1銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2銀行代理理財產(chǎn)品銷售的基本原則

5.3銀行代理理財產(chǎn)品分類

5.3.1基金

5.3.2股票

5.3.3保險

5.3.4國債

5.3.5信托

5.3.6黃金

6.理財顧問服務(wù)

6.1理財顧問服務(wù)概述

6.1.1理財顧問服務(wù)概念

6.1.2理財顧問服務(wù)流程

6.1.3理財顧問服務(wù)特點

6.2客戶分析

6.2.1收集客戶信息

6.2.2客戶理財分析

6.2.3客戶風(fēng)險特征和其他理財特性分析

6.2.4客戶理財需求和目標分析

6.3財務(wù)規(guī)劃

6.3.1現(xiàn)金，消費和債務(wù)管理

6.3.2保險規(guī)劃

6.3.3稅收規(guī)劃

6.3.4人生事件規(guī)劃

6.3.5投資規(guī)劃

7.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1個人理財業(yè)務(wù)活動及相關(guān)法律

7.1.1《中華人民共和國民法通則》

7.1.2《中華人民共和國合同法》

7.1.3《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

7.1.4《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5《中華人民共和國證券法》

7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國保險法》

7.1.8《中華人民共和國信托法》

7.1.9《個人所得稅法》

7.1.10《中華人民共和國物權(quán)法》

7.2個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》

7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

7.3.1《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和

《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》

8.個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理

8.1商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)姓管理

8.1.1商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件

8.1.2商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制

8.1.3商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任

8.2個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

8.2.1個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險

8.2.2個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求

8.2.3個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理

8.2.4綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理

8.2.5個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品(計劃)風(fēng)險管理

8.3個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理

8.3.1從業(yè)人員的基本構(gòu)成8.3.2從業(yè)人員的基本條件

8.3.3從業(yè)人員職業(yè)操守要求

8.3.4從業(yè)人員的限制性條款

8.3.5從業(yè)人員的違法責(zé)任

8.4客戶的合規(guī)性管理

8.4.1客戶的準入管理

8.4.2客戶的基本條件

8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責(zé)任

第三篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人理財科目考試大綱

第1章 銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

1.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

1.1.1 個人理財概述

1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念

1.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)分類 1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.1 國外發(fā)展和現(xiàn)狀

1.2.2 國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)狀 1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)的影響因素

1.3.1 宏觀影響因素

1.3.2 微觀影響因素

1.3.3 其他影響因素

1.4 銀行個人理財業(yè)務(wù)的定位

第2章 銀行個人理財理論與實務(wù)基礎(chǔ)

2.1 銀行個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)

2.1.1 生命周期理論

2.1.2 貨幣的時間價值

2.1.3 投資理論

2.1.4 資產(chǎn)配置原理

2.1.5 投資策略與投資組合的選擇 2.2 銀行理財業(yè)務(wù)實務(wù)基礎(chǔ)

2.2.1 理財業(yè)務(wù)的客戶準入

2.2.2 客戶理財價值觀

2.2.3 客戶風(fēng)險屬性

2.2.4 客戶風(fēng)險評估

第3章 金融市場和其他投資市場

3.1金融市場概述

3.2 金融市場的功能和分類

3.2.1 金融市場功能

3.2.2 金融市場分類 3.3 金融市場的發(fā)展

3.3.1 國際金融市場的發(fā)展

3.3.2 中國金融市場的發(fā)展 3.4 貨幣市場

3.4.1 貨幣市場概述

3.4.2 貨幣市場的組成

3.4.3 貨幣市場在個人理財中的運用 3.5 資本市場

3.5.1 股票市場

3.5.2 債券市場 3.6 金融衍生品市場

3.6.1 市場概述

3.6.2 金融衍生品

3.6.3 金融衍生品市場在個人理財中的運用 3.7 外匯市場

3.7.1 外匯市場概述

3.7.2 外匯市場的分類

3.7.3 外匯市場在個人理財中的運用 3.8 保險市場

3.8.1 保險市場概述

3.8.2 保險市場的主要產(chǎn)品

3.8.3 保險市場在個人理財中的運用 3.9 黃金及其他投資市場

3.9.1 黃金市場及產(chǎn)品

3.9.2 房地產(chǎn)市場

3.9.3 收藏品市場

第4章 銀行理財產(chǎn)品

4.1 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展 4.2 銀行理財產(chǎn)品要素

4.2.1 產(chǎn)品開發(fā)主體信息

4.2.2 產(chǎn)品目標客戶信息

4.2.3 產(chǎn)品特征信息 4.3 銀行理財產(chǎn)品介紹

4.3.1 貨幣型理財產(chǎn)品

4.3.2 債券型理財產(chǎn)品

4.3.3 股票類理財產(chǎn)品

4.3.4 信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品

4.3.5 組合投資類理財產(chǎn)品

4.3.6 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

4.3.7 QDII基金掛鉤類理財產(chǎn)品

4.3.8 另類理財產(chǎn)品 4.4 銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢

第5章 銀行代理理財產(chǎn)品

5.1 銀行代理理財產(chǎn)品的概念

5.2 銀行代理理財產(chǎn)品銷售基本原則 5.3 基金

5.3.1 基金的概念和特點

5.3.2 基金的分類

5.3.3 特殊類型基金

5.3.4 銀行代銷流程

5.3.5 基金的流動性及收益情況

5.3.6 基金的風(fēng)險 5.4 保險

5.4.1 銀行代理保險概述

5.4.2 銀行代理保險產(chǎn)品

5.4.3 保險產(chǎn)品的風(fēng)險 5.5 國債

5.5.1 銀行代理國債的概念、種類

5.5.2 國債的流動性及收益情況

5.5.3 國債的風(fēng)險 5.6 信托

5.6.1 銀行代理信托類產(chǎn)品的概念

5.6.2 信托類產(chǎn)品的流動性及收益情況

5.6.3 信托產(chǎn)品風(fēng)險 5.7 黃金

5.7.1 銀行代理黃金業(yè)務(wù)種類

5.7.2 業(yè)務(wù)流程

5.7.3 黃金的流動性、收益情況及風(fēng)險點

第6章 理財顧問服務(wù)

6.1 理財顧問服務(wù)概述

6.1.1 理財顧問服務(wù)概念

6.1.2 理財顧問服務(wù)流程

6.1.3 理財顧問服務(wù)特點 6.2 客戶分析

6.2.1 收集客戶信息

6.2.2 客戶財務(wù)分析

6.2.3 客戶風(fēng)險特征和理財特性分析

6.2.4 客戶理財需求和目標分析 6.3 財務(wù)規(guī)劃

6.3.1 現(xiàn)金、消費及債務(wù)管理

6.3.2 保險規(guī)劃

6.3.3 稅收規(guī)劃

6.3.4 人生事件規(guī)劃

6.3.5 投資規(guī)劃

第7章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

7.1 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)法律

7.1.1 《中華人民共和國民法通則》

7.1.2 《中華人民共和國合同法》

7.1.3 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

7.1.4 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

7.1.5 《中華人民共和國證券法》

7.1.6 《中華人民共和國證券投資基金法》

7.1.7 《中華人民共和國保險法》

7.1.8 《中華人民共和國信托法》

7.1.9 《中華人民共和國個人所得稅法》

7.1.10 《中華人民共和國物權(quán)法》 7.2 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)行政法規(guī)

7.2.1 《中華人民共和國外資銀行管理條例》

7.2.2 《期貨交易管理條例》

7.3 個人理財業(yè)務(wù)活動涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋

7.3.1 《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

7.3.2 《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3 《保險兼業(yè)代理管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知》

7.3.4 《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》

第8章 個人理財業(yè)務(wù)管理

8.1 個人理財業(yè)務(wù)合規(guī)性管理

8.1.1 開展個人理財業(yè)務(wù)的基本條件

8.1.2 開展個人理財業(yè)務(wù)的政策限制

8.1.3 開展個人理財業(yè)務(wù)的違法責(zé)任 8.2 個人理財資金使用管理 8.3 個人理財業(yè)務(wù)流程管理

8.3.1 業(yè)務(wù)人員管理

8.3.2 客戶需求調(diào)查

8.3.3 理財產(chǎn)品開發(fā)

8.3.4 理財產(chǎn)品銷售

8.3.5 理財業(yè)務(wù)其他管理 8.4 理財產(chǎn)品合規(guī)性管理案例

8.4.1 理財產(chǎn)品開發(fā)合規(guī)性管理案例

8.4.2 理財產(chǎn)品銷售合規(guī)性管理案例

8.4.3 理財產(chǎn)品售后合規(guī)性管理案例

第9章 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

9.1 個人理財?shù)娘L(fēng)險

9.1.1 個人理財風(fēng)險的影響因素

9.1.2 理財產(chǎn)品風(fēng)險評估

9.2 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險

9.2.1 個人理財業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險

9.2.2 個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的基本要求

9.2.3 個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理

9.2.4 綜合理財業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理 9.3 產(chǎn)品風(fēng)險管理 9.4 操作風(fēng)險管理 9.5 銷售風(fēng)險管理 9.6 聲譽風(fēng)險管理

第10章 職業(yè)道德和投資者教育

10.1 個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介

10.1.1 境外理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格簡介

10.1.2 境內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)資格

10.1.3 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員基本條件 10.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德

10.2.1 從業(yè)人員基本行為準則

10.2.2 從業(yè)人員崗位職責(zé)要求

10.2.3 從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.4 從業(yè)人員與同事關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.5 從業(yè)人員與所在機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.6 從業(yè)人員與同業(yè)人員關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.7 從業(yè)人員與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則

10.2.8 從業(yè)人員的限制性條款

10.2.9 從業(yè)人員的違法責(zé)任 10.3 個人理財投資者教育

10.3.1 投資者教育概述

10.3.2 投資者教育功能

10.3.3 投資者教育內(nèi)容

第四篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試《個人貸款》科目考試大綱

銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

2013版

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試

《個人貸款》科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

第2章 個人貸款營銷

2.1 個人貸款目標市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作機構(gòu)營銷

2.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)營銷

2.3.3 電子銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

2.4.2 營銷機構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

第3章 個人貸款管理

3.1 個人貸款管理原則與貸款流程

3.1.1 個人貸款管理原則

3.1.2 貸款流程

3.2 個人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

3.2.1 信用風(fēng)險識別與評估

3.2.2 風(fēng)險緩釋與控制

3.2.3 信用風(fēng)險監(jiān)控

3.3 個人貸款業(yè)務(wù)共性風(fēng)險及控制措施

3.3.1 借款人風(fēng)險及控制措施 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

3.3.2 抵押物風(fēng)險及控制措施

3.3.3 合作方風(fēng)險及控制措施

3.3.4 銀行內(nèi)部操作風(fēng)險及管理措施

第4章 個人住房貸款

4.1 基礎(chǔ)知識

4.2 貸款流程

4.2.1 受理與調(diào)查

4.2.2 審查與審批

4.2.3 簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險管理

4.3.1 合作機構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險管理

4.3.3 信用風(fēng)險管理

4.4 公積金個人住房貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

4.4.1 基礎(chǔ)知識

4.4.2 貸款流程

第5章 個人消費貸款

5.1 個人汽車貸款

5.1.1 基礎(chǔ)知識

5.1.2 貸款流程

5.1.3 風(fēng)險管理

5.2 個人教育貸款

5.2.1 基礎(chǔ)知識

5.2.2 貸款流程

5.2.3 風(fēng)險管理

5.3 其他個人消費貸款

5.3.1 個人住房裝修貸款

5.3.2 個人耐用消費品貸款

5.3.3 個人旅游消費貸款

5.3.4 個人醫(yī)療貸款 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

第6章 個人經(jīng)營性貸款

6.1 個人商用房貸款

6.1.1 基礎(chǔ)知識

6.1.2 貸款流程

6.1.3 風(fēng)險管理

6.2 個人經(jīng)營貸款

6.2.1 基礎(chǔ)知識

6.2.2 貸款流程

6.2.3 風(fēng)險管理

6.3 農(nóng)戶貸款

6.3.1 基礎(chǔ)知識

6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款

第7章 其他個人貸款

7.1 個人抵押授信貸款

7.1.1 基礎(chǔ)知識 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 個人質(zhì)押貸款

7.2.1 基礎(chǔ)知識

7.2.2 操作流程

7.3 個人信用貸款

7.3.1 基礎(chǔ)知識

7.3.2 操作流程

第8章 個人征信系統(tǒng)

8.1 概述

8.1.1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

8.1.2 個人征信系統(tǒng)的主要功能

8.1.3 建立個人征信系統(tǒng)的意義

8.1.4 個人征信立法狀況

8.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

8.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源

8.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

8.2.3 個人征信查詢系統(tǒng)

8.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式

8.2.5 異議處理

附錄

一、個人貸款的相關(guān)法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔(dān)保法》

(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

(五)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個人貸款管理暫行辦法》

(三)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(五)與下崗失業(yè)貸款相關(guān)的政策和法規(guī) 銀行考試在線輔導(dǎo)視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

(六)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理條例》

第五篇：中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發(fā)展歷程

1.2 個人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1 按產(chǎn)品用途分類

1.2.2 按擔(dān)保方式分類

1.3 個人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式

1.3.5 擔(dān)保方式

1.3.6 貸款額度

2.1 個人貸款目標市場分析

2.1.1 市場環(huán)境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

第2章個人貸款營銷

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作單位營銷

2.3.2 網(wǎng)點機構(gòu)營銷

2.3.3 網(wǎng)上銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員

2.4.2 營銷機構(gòu)

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

3.1 個人貸款管理原則

第3章個人貸款管理

3.1.1 全流程管理原則

3.1.2 誠信申貸原則

3.1.3 協(xié)議承諾原則

3.1.4 貸放分控原則

3.1.5 實貸實付原則

3.1.6 貸后管理原則

3.2 個人貸款業(yè)務(wù)操作流程

3.2.1 受理與調(diào)查

3.2.2 審查與審批

3.2.3 簽約與發(fā)放

3.2.4 支付管理

3.2.5 貸后管理

3.3 個人貸款風(fēng)險管理

3.3.1 合作機構(gòu)管理

3.3.2 操作風(fēng)險管理

3.3.3 信用風(fēng)險管理

4.1 基礎(chǔ)知識

第4章個人住房貸款

4.2 貸款流程

4.2.1 貸款的受理與調(diào)查

4.2.2 貸款的審查與審批

4.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風(fēng)險管理

4.3.1 合作機構(gòu)管理

4.3.2 操作風(fēng)險管理

4.3.3 信用風(fēng)險管理

4.4 公積金個人住房貸款

4.4.1 基礎(chǔ)知識

4.4.2 貸款流程

5.1 基礎(chǔ)知識

5.2 貸款流程

5.2.1 貸款的受理與調(diào)查

5.2.2 貸款的審查與審批

第5章個人汽車貸款

5.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

5.2.4 支付管理

5.2.5 貸后管理

5.3 風(fēng)險管理

5.3.1 合作機構(gòu)管理

5.3.2 操作風(fēng)險管理

5.3.3 信用風(fēng)險管理

第6章 個人教育貸款

6.1 基礎(chǔ)知識 6.2 貸款流程

6.2.1 貸款的受理與調(diào)查

6.2.2 貸款的審查與審批

6.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

6.2.4 支付管理

6.2.5 貸后管理 6.3 風(fēng)險管理

6.3.1 操作風(fēng)險管理

6.3.2 信用風(fēng)險管理

7.1 基礎(chǔ)知識 7.2 貸款流程

7.2.1 貸款的受理與調(diào)查

7.2.2 貸款的審查與審批

7.2.3 貸款的簽約與發(fā)放

7.2.4 支付管理

7.2.5 貸后管理 7.3 風(fēng)險管理

7.3.1 合作機構(gòu)管理

第7章個人經(jīng)營類貸款

7.3.2 操作風(fēng)險管理

7.3.3 信用風(fēng)險管理

第8章 其他個人貸款

8.1 個人信用貸款

8.1.1 個人信用貸款的含義

8.1.2 個人信用貸款的特點

8.1.3 個人信用貸款的要素

8.1.4 個人信用貸款操作流程 8.2 個人質(zhì)押貸款

8.2.1 個人質(zhì)押貸款的含義

8.2.2 個人質(zhì)押貸款的特點

8.2.3 個人質(zhì)押貸款的要素

8.2.4 個人質(zhì)押貸款操作流程 8.3 個人抵押授信貸款

8.3.1 個人抵押授信貸款的含義

8.3.2 個人抵押授信貸款的特點

8.3.3 個人抵押授信貸款的要素

8.3.4 個人抵押授信貸款操作流程 8.4 其他

8.4.1 個人住房裝修貸款

8.4.2 個人耐用消費品貸款

8.4.3 個人醫(yī)療貸款 8.4.4 個人旅游消費貸款

8.4.5 下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款

8.4.6 農(nóng)戶小額信用貸款

8.4.7 農(nóng)戶聯(lián)保貸款

第9章 個人征信系統(tǒng)

9.1 概述

9.1.1 個人征信系統(tǒng)的含義及內(nèi)容

9.1.2 個人征信系統(tǒng)的主要功能

9.1.3 建立個人征信系統(tǒng)的意義

9.1.4 個人征信立法狀況 9.2 個人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用 9.2.1 個人征信系統(tǒng)信息來源

9.2.2 個人征信系統(tǒng)錄入流程

9.2.3 個人征信查詢系統(tǒng)

9.2.4 個人征信系統(tǒng)管理模式

9.2.5 異議處理