第一篇：中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱(2013年版)

中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱（2013年版）

第1章 個人貸款概述 1.1 個人貸款的性質和發展 1.1.1 個人貸款的概念和意義 1.1.2 個人貸款的特征 1.1.3 個人貸款的發展歷程 1.2 個人貸款產品的種類 1.2.1 按產品用途分類 1.2.2 按擔保方式分類 1.3 個人貸款產品的要素 1.3.1 貸款對象 1.3.2 貸款利率 1.3.3 貸款期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔保方式 1.3.6 貸款額度 第2章 個人貸款營銷 2.1 個人貸款目標市場分析 2.1.1 市場環境分析 2.1.2 市場細分 2.1.3 市場選擇和定位 2.2 個人貸款客戶定位 2.2.1 合作單位定位 2.2.2 貸款客戶定位 2.3 個人貸款營銷渠道 2.3.1 合作機構營銷 2.3.2 網點機構營銷 2.3.3 電子銀行營銷 2.4 個人貸款營銷組織 2.4.1 營銷人員 2.4.2 營銷機構 2.4.3 營銷管理 2.5 個人貸款營銷方法 2.5.1 品牌營銷 2.5.2 策略營銷 2.5.3 定向營銷 第3章 個人貸款管理

3.1 個人貸款管理原則與貸款流程 3.1.1 個人貸款管理原則 3.1.2 貸款流程

3.2 個人貸款業務風險管理 3.2.1 信用風險識別與評估 3.2.2 風險緩釋與控制 3.2.3 信用風險監控

3.3 個人貸款業務共性風險及控制措施 3.3.1 借款人風險及控制措施 3.3.2 抵押物風險及控制措施 3.3.3 合作方風險及控制措施 3.3.4 銀行內部操作風險及管理措施 第4章 個人住房貸款 4.1 基礎知識 4.2 貸款流程 4.2.1 受理與調查 4.2.2 審查與審批 4.2.3 簽約與發放 4.2.4 支付管理 4.2.5 貸后管理 4.3 風險管理 4.3.1 合作機構管理 4.3.2 操作風險管理 4.3.3 信用風險管理 4.4 公積金個人住房貸款 4.4.1 基礎知識 4.4.2 貸款流程 第5章 個人消費貸款 5.1 個人汽車貸款 5.1.1 基礎知識 5.1.2 貸款流程 5.1.3 風險管理 5.2 個人教育貸款 5.2.1 基礎知識 5.2.2 貸款流程 5.2.3 風險管理 5.3 其他個人消費貸款 5.3.1 個人住房裝修貸款 5.3.2 個人耐用消費品貸款 5.3.3 個人旅游消費貸款 5.3.4 個人醫療貸款 第6章 個人經營性貸款 6.1 個人商用房貸款 6.1.1 基礎知識 6.1.2 貸款流程 6.1.3 風險管理 6.2 個人經營貸款 6.2.1 基礎知識 6.2.2 貸款流程 6.2.3 風險管理 6.3 農戶貸款 6.3.1 基礎知識 6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業小額擔保貸款 第7章 其他個人貸款 7.1 個人抵押授信貸款 7.1.1 基礎知識 7.1.2 操作流程 7.2 個人質押貸款 7.2.1 基礎知識 7.2.2 操作流程 7.3 個人信用貸款 7.3.1 基礎知識 7.3.2 操作流程 第8章 個人征信系統 8.1 概述

8.1.1 個人征信系統的含義及內容 8.1.2 個人征信系統的主要功能 8.1.3 建立個人征信系統的意義 8.1.4 個人征信立法狀況 8.2 個人征信系統的管理及應用 8.2.1 個人征信系統信息來源 8.2.2 個人征信系統錄入流程 8.2.3 個人征信查詢系統 8.2.4 個人征信系統管理模式 8.2.5 異議處理 附錄

一、個人貸款的相關法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔保法》

（四）《中華人民共和國物權法》

（五）《貸款通則》

二、個人貸款的監管政策和法規

（一）《汽車貸款管理辦法》

（二）《個人貸款管理暫行辦法》

（三）與個人住房貸款相關的政策和法規

（四）與個人教育貸款相關的政策和法規

（五）與下崗失業貸款相關的政策和法規

（六）《農戶貸款管理辦法》

（七）《征信業管理條例》

第二篇：中國銀行業從業人員資格認證考試《個人貸款》科目考試大綱

銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

2013版

中國銀行業從業人員資格認證考試

《個人貸款》科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質和發展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發展歷程

1.2 個人貸款產品的種類

1.2.1 按產品用途分類

1.2.2 按擔保方式分類

1.3 個人貸款產品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

1.3.5 擔保方式

1.3.6 貸款額度

第2章 個人貸款營銷

2.1 個人貸款目標市場分析

2.1.1 市場環境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作機構營銷

2.3.2 網點機構營銷

2.3.3 電子銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

2.4.2 營銷機構

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

第3章 個人貸款管理

3.1 個人貸款管理原則與貸款流程

3.1.1 個人貸款管理原則

3.1.2 貸款流程

3.2 個人貸款業務風險管理

3.2.1 信用風險識別與評估

3.2.2 風險緩釋與控制

3.2.3 信用風險監控

3.3 個人貸款業務共性風險及控制措施

3.3.1 借款人風險及控制措施 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

3.3.2 抵押物風險及控制措施

3.3.3 合作方風險及控制措施

3.3.4 銀行內部操作風險及管理措施

第4章 個人住房貸款

4.1 基礎知識

4.2 貸款流程

4.2.1 受理與調查

4.2.2 審查與審批

4.2.3 簽約與發放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風險管理

4.3.1 合作機構管理

4.3.2 操作風險管理

4.3.3 信用風險管理

4.4 公積金個人住房貸款 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

4.4.1 基礎知識

4.4.2 貸款流程

第5章 個人消費貸款

5.1 個人汽車貸款

5.1.1 基礎知識

5.1.2 貸款流程

5.1.3 風險管理

5.2 個人教育貸款

5.2.1 基礎知識

5.2.2 貸款流程

5.2.3 風險管理

5.3 其他個人消費貸款

5.3.1 個人住房裝修貸款

5.3.2 個人耐用消費品貸款

5.3.3 個人旅游消費貸款

5.3.4 個人醫療貸款 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

第6章 個人經營性貸款

6.1 個人商用房貸款

6.1.1 基礎知識

6.1.2 貸款流程

6.1.3 風險管理

6.2 個人經營貸款

6.2.1 基礎知識

6.2.2 貸款流程

6.2.3 風險管理

6.3 農戶貸款

6.3.1 基礎知識

6.3.2 貸款流程

6.4 下崗失業小額擔保貸款

第7章 其他個人貸款

7.1 個人抵押授信貸款

7.1.1 基礎知識 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

7.1.2 操作流程

7.2 個人質押貸款

7.2.1 基礎知識

7.2.2 操作流程

7.3 個人信用貸款

7.3.1 基礎知識

7.3.2 操作流程

第8章 個人征信系統

8.1 概述

8.1.1 個人征信系統的含義及內容

8.1.2 個人征信系統的主要功能

8.1.3 建立個人征信系統的意義

8.1.4 個人征信立法狀況

8.2 個人征信系統的管理及應用

8.2.1 個人征信系統信息來源

8.2.2 個人征信系統錄入流程 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

8.2.3 個人征信查詢系統

8.2.4 個人征信系統管理模式

8.2.5 異議處理

附錄

一、個人貸款的相關法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔保法》

(四)《中華人民共和國物權法》

(五)《貸款通則》

二、個人貸款的監管政策和法規

(一)《汽車貸款管理辦法》

(二)《個人貸款管理暫行辦法》

(三)與個人住房貸款相關的政策和法規

(四)與個人教育貸款相關的政策和法規

(五)與下崗失業貸款相關的政策和法規 銀行考試在線輔導視頻：http://edu.21cn.com/kcnet2150/ 銀行考試押題、備考資料大全：http://edu.21cn.com/xiazai/yinhang.htm（免費共享，天天更新）

(六)《農戶貸款管理辦法》

(七)《征信業管理條例》

第三篇：中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試大綱

第1章 個人貸款概述

1.1 個人貸款的性質和發展

1.1.1 個人貸款的概念和意義

1.1.2 個人貸款的特征

1.1.3 個人貸款的發展歷程

1.2 個人貸款產品的種類

1.2.1 按產品用途分類

1.2.2 按擔保方式分類

1.3 個人貸款產品的要素

1.3.1 貸款對象

1.3.2 貸款利率

1.3.3 貸款期限

1.3.4 還款方式

1.3.5 擔保方式

1.3.6 貸款額度

2.1 個人貸款目標市場分析

2.1.1 市場環境分析

2.1.2 市場細分

2.1.3 市場選擇和定位

第2章個人貸款營銷

2.2 個人貸款客戶定位

2.2.1 合作單位定位

2.2.2 貸款客戶定位

2.3 個人貸款營銷渠道

2.3.1 合作單位營銷

2.3.2 網點機構營銷

2.3.3 網上銀行營銷

2.4 個人貸款營銷組織

2.4.1 營銷人員

2.4.2 營銷機構

2.4.3 營銷管理

2.5 個人貸款營銷方法

2.5.1 品牌營銷

2.5.2 策略營銷

2.5.3 定向營銷

3.1 個人貸款管理原則

第3章個人貸款管理

3.1.1 全流程管理原則

3.1.2 誠信申貸原則

3.1.3 協議承諾原則

3.1.4 貸放分控原則

3.1.5 實貸實付原則

3.1.6 貸后管理原則

3.2 個人貸款業務操作流程

3.2.1 受理與調查

3.2.2 審查與審批

3.2.3 簽約與發放

3.2.4 支付管理

3.2.5 貸后管理

3.3 個人貸款風險管理

3.3.1 合作機構管理

3.3.2 操作風險管理

3.3.3 信用風險管理

4.1 基礎知識

第4章個人住房貸款

4.2 貸款流程

4.2.1 貸款的受理與調查

4.2.2 貸款的審查與審批

4.2.3 貸款的簽約與發放

4.2.4 支付管理

4.2.5 貸后管理

4.3 風險管理

4.3.1 合作機構管理

4.3.2 操作風險管理

4.3.3 信用風險管理

4.4 公積金個人住房貸款

4.4.1 基礎知識

4.4.2 貸款流程

5.1 基礎知識

5.2 貸款流程

5.2.1 貸款的受理與調查

5.2.2 貸款的審查與審批

第5章個人汽車貸款

5.2.3 貸款的簽約與發放

5.2.4 支付管理

5.2.5 貸后管理

5.3 風險管理

5.3.1 合作機構管理

5.3.2 操作風險管理

5.3.3 信用風險管理

第6章 個人教育貸款

6.1 基礎知識 6.2 貸款流程

6.2.1 貸款的受理與調查

6.2.2 貸款的審查與審批

6.2.3 貸款的簽約與發放

6.2.4 支付管理

6.2.5 貸后管理 6.3 風險管理

6.3.1 操作風險管理

6.3.2 信用風險管理

7.1 基礎知識 7.2 貸款流程

7.2.1 貸款的受理與調查

7.2.2 貸款的審查與審批

7.2.3 貸款的簽約與發放

7.2.4 支付管理

7.2.5 貸后管理 7.3 風險管理

7.3.1 合作機構管理

第7章個人經營類貸款

7.3.2 操作風險管理

7.3.3 信用風險管理

第8章 其他個人貸款

8.1 個人信用貸款

8.1.1 個人信用貸款的含義

8.1.2 個人信用貸款的特點

8.1.3 個人信用貸款的要素

8.1.4 個人信用貸款操作流程 8.2 個人質押貸款

8.2.1 個人質押貸款的含義

8.2.2 個人質押貸款的特點

8.2.3 個人質押貸款的要素

8.2.4 個人質押貸款操作流程 8.3 個人抵押授信貸款

8.3.1 個人抵押授信貸款的含義

8.3.2 個人抵押授信貸款的特點

8.3.3 個人抵押授信貸款的要素

8.3.4 個人抵押授信貸款操作流程 8.4 其他

8.4.1 個人住房裝修貸款

8.4.2 個人耐用消費品貸款

8.4.3 個人醫療貸款 8.4.4 個人旅游消費貸款

8.4.5 下崗失業人員小額擔保貸款

8.4.6 農戶小額信用貸款

8.4.7 農戶聯保貸款

第9章 個人征信系統

9.1 概述

9.1.1 個人征信系統的含義及內容

9.1.2 個人征信系統的主要功能

9.1.3 建立個人征信系統的意義

9.1.4 個人征信立法狀況 9.2 個人征信系統的管理及應用 9.2.1 個人征信系統信息來源

9.2.2 個人征信系統錄入流程

9.2.3 個人征信查詢系統

9.2.4 個人征信系統管理模式

9.2.5 異議處理

第四篇：中國銀行業從業人員資格認證考試個人貸款科目考試

中國銀行業從業人員資格認證考試《個人貸款》科目考試大綱

（征求意見稿）

根據銀行業發展方向，從維護金融消費者權益和滿足銀行業經營管理和防范風險的要求出發，結合中國銀行業從業人員資格認證考試總體思路和設計，中國銀行業從業資格認證辦公室在廣泛調研的基礎上，推出了從業資格考試新科目《個人貸款》。

《個人貸款》科目針對銀行業個人貸款業務的從業人員而設計，基本覆蓋了銀行業個人貸款從業人員應知應會的基本知識、技能、法律法規。以國內銀行業發展的實際需要為主導，突出實用性，兼顧前瞻性，基本包含了銀行業個人貸款業務的主要流程。

中國銀行業從業人員資格認證辦公室 二〇〇八年九月十七日

《個人貸款》考試大綱

第一章 個人貸款概述 1.1 個人貸款發展概述 1.1.1 個人貸款的含義 1.1.2 個人貸款的特征 1.1.3 個人貸款的發展歷程 1.2 個人貸款產品的種類 1.2.1 按產品用途分類 1.2.1.1 個人住房貸款

1.2.1.2 個人消費貸款 1.2.1.3 個人經營貸款 1.2.2 按擔保方式分類 1.2.2.1 抵押類個人貸款 1.2.2.2 質押類個人貸款 1.2.2.3 保證類個人貸款 1.2.2.4 信用類個人貸款 1.3 個人貸款產品的要素 1.3.1 申請人 1.3.2 利率 1.3.3 期限 1.3.4 還款方式 1.3.5 擔保方式 1.3.6 貸款額度

第二章 個人住房貸款 2.1 相關知識 2.2 貸款的流程 2.2.1 貸款的受理和調查 2.2.2 貸款的審查和審批 2.2.3 貸款的簽約和發放 2.2.4 貸后與檔案管理 2.3 風險管理 2.3.1 合作機構管理 2.3.2 操作風險 2.3.3 信用風險 2.4 公積金貸款 2.4.1 相關知識 2.4.2 貸款的流程

2.4.2.1 貸款的受理和調查 2.4.2.2 貸款的審查和審批 2.4.2.3 貸款的簽約和發放 2.4.2.4 貸后與檔案管理 第三章 個人汽車貸款 3.1 相關知識 3.2 貸款的流程

3.2.1 貸款的受理和調查 3.2.2 貸款的審查和審批 3.2.3 貸款的簽約和發放 3.2.4 貸后與檔案管理 3.3 風險管理 3.3.1 合作機構管理 3.3.2 操作風險 3.3.3 信用風險

第四章 個人教育貸款 4.1 相關知識 4.2 貸款的流程

4.2.1 貸款的受理和調查 4.2.2 貸款的審查和審批 4.2.3 貸款的簽約和發放 4.2.4 貸后與檔案管理 4.3 風險管理 4.3.1 操作風險 4.3.2 信用風險

第五章 個人經營類貸款 5.1 相關知識 5.2 貸款的流程

5.2.1 貸款的受理和調查 5.2.2 貸款的審查和審批 5.2.3 貸款的簽約和發放3

5.2.4 貸后與檔案管理 5.3 風險管理 5.3.1 合作機構管理 5.3.2 操作風險 5.3.3 信用風險

第六章 其他個人貸款 6.1 個人質押貸款 6.2 個人信用貸款 6.3 個人抵押授信貸款 6.4 其他貸款

第七章 個人貸款營銷 7.1 目標市場分析 7.1.1 市場環境分析 7.1.2 市場的細分 7.1.3 市場選擇和定位 7.2 客戶定位 7.2.1 合作單位定位 7.2.2 貸款客戶的定位 7.3 營銷渠道

7.3.1 合作單位的營銷 7.3.2 網點機構的營銷 7.3.3 網上銀行的營銷 7.4 營銷組織 7.4.1 營銷人員 7.4.2 營銷機構 7.4.3 營銷管理 7.5 營銷方法 7.5.1 品牌營銷 7.5.2 策略營銷 7.5.3 定向營銷

第八章 個人貸款征信系統 8.1 個人征信概述

8.1.1 個人征信的概念及內容 8.1.2 個人征信系統的概念與內容 8.1.3 個人征信系統的主要功能 8.1.4 建立個人征信體系的意義 8.1.5 個人征信立法狀況 8.2 個人征信系統的管理及應用 8.2.1 個人征信系統信息來源 8.2.2 個人征信系統錄入流程 8.2.3 個人征信查詢系統 8.2.4 個人征信系統管理模式 8.2.5 異議處理

第五篇：中國銀行業從業人員資格認證考試大綱

中國銀行業從業人員資格認證考試個人理財科目考試大綱

1．個人理財概述1.1個人理財業務的概念和分類1.1.1個人理財業務的概念1.1.2個人理財業務的分類 1.2個人理財的發展1.2.1個人理財在國外的發展1.2.2個人理財在國內的發展 1.3個人理財業務的影響因素1.3.1宏觀因素1.3.2微觀因素 2.1生命周期與個人理財規劃2.1.1生命周期理論2.2.2個人理財規劃 2.2理財價值觀2.2.1理財價值觀的含義2.2.2四種典型的理財價值觀 2.3客戶的風險屬性2.3.1影響客戶投資風險承受能力的因素2.3.2客戶風險偏好的匪類及風險評估 2.4貨幣的時間價值與利率的相關計算2.4.1貨幣時間價值2.4.2貨幣的時間價值與利率的計算 2.5投資理論和市場有效性2.5.1投資收益與風險的測定2.5.2市場有效性 2.6資本配置與產品組合2.6.1資本配置原理2.6.2個人產品組合2．個人理財基礎3.金融市場 3.1金融市場的功能和結構3.1.1金融市場的功能3.1.2金融市場的分類 3.2貨幣市場 3.3資本市場3.3.1股票市場3.3.2債券市場3.3.3證券投資基金市場 3.4金融衍生品市場3.4.1金融衍生品市場概述3.4.2金融衍生品市場 3.5外匯市場3.5.1外匯市場概述3.5.2外匯市場的交易機制 3.6保險市場3.6.1保險市場概述3.6.2保險市場的主要產品分類 3.7黃金及其他投資市場3.7.1黃金市場3.7.2房地產市場3.7.3收藏品市場 3.8金融市場的發展3.8.1世界金融市場的發展3.8.2中國金融市場的發展4.銀行理財產品4.1理財產品市場發展4.2當前市場主要的銀行理財產品介紹4.2.1貨幣型理財產品4.2.2債券型理財產品

4.2.3貸款類銀行信托理財產品4.2.4新股申購類理財產品4.2.5結構性理財產品5.銀行代理理財產品

5.1銀行代理理財產品的概念

5.2銀行代理理財產品銷售的基本原則

5.3銀行代理理財產品分類

5.3.1基金5.3.2股票5.3.3保險5.3.4國債5.3.5信托5.3.6黃金

6.理財顧問服務6.1理財顧問服務概述6.1.1理財顧問服務概念6.1.2理財顧問服務流程6.1.3理財顧問服務特點6.2客戶分析6.2.1收集客戶信息6.2.2客戶理財分析6.2.3客戶風險特征和其他理財特性分析6.2.4客戶理財需求和目標分析 6.3財務規劃6.3.1現金，消費和債務管理6.3.2保險規劃6.3.3稅收規劃6.3.4人生事件規劃6.3.5投資規劃

7.個人理財業務相關法律法規

7.1個人理財業務活動及相關法律

7.1.1《中華人民共和國民法通則》7.1.2《中華人民共和國合同法》

7.1.3《中華人民共和國商業銀行法》7.1.4《中華人民共和國銀行業監督管理法》

7.1.5《中華人民共和國證券法》7.1.6《中華人民共和國證券投資基金法》

7.1.7《中華人民共和國保險法》7.1.8《中華人民共和國信托法》

7.1.9《個人所得稅法》7.1.10《中華人民共和國物權法》

7.2個人理財業務活動涉及的相關行政法規

7.2.1《中華人民共和國外資銀行管理條例》7.2.2《期貨交易管理條例》

7.3個人理財業務活動涉及的相關部門規章及解釋

7.3.1《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》

7.3.2《證券投資基金銷售管理辦法》

7.3.3《保險兼業代理管理暫行辦法》和 《關于規范銀行代理保險業務的通知》

7.3.4《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實施細則》

8.個人理財業務的合規性管理

8.1商業銀行開展個人理財業務的合規姓管理

8.1.1商業銀行開展個人理財業務的基本條件8.1.2商業銀行開展個人理財業務的政策限制8.1.3商業銀行開展個人理財業務的違法責任

8.2個人理財業務風險管理

8.2.1個人理財業務面臨的主要風險8.2.2個人理財業務風險管理的基本要求

8.2.3個人理財顧問服務的風險管理8.2.4綜合理財業務的風險管理

8.2.5個人理財業務產品(計劃)風險管理

8.3個人理財業務從業人員的合規性管理

8.3.1從業人員的基本構成8.3.2從業人員的基本條件8.3.3從業人員職業操守要求8.3.4從業人員的限制性條款8.3.5從業人員的違法責任

8.4客戶的合規性管理

8.4.1客戶的準入管理8.4.2客戶的基本條件8.4.3客戶的限制性條件

8.4.4客戶的違法責任

公共基礎銀行知識與業務

1.1 中國銀行體系概況

1.1.1 中央銀行、監管機構與自律組織

中央銀行監管機構自律組織

1.1.2 銀行業金融機構

政策性銀行大型商業銀行中小商業銀行農村金融機構中國郵政儲蓄銀行外資銀行非銀行金融機構

1.2銀行經營環境

1.2.1 經濟環境

宏觀經濟運行經濟結構經濟全球化

1.2.2 金融環境

金融市場金融工具貨幣政策

1.3 銀行主要業務

1.3.1 負債業務

存款業務借款業務

1.3.2 資產業務

貸款業務債券投資業務現金資產業務

1.3.3 中間業務

交易業務清算業務支付結算業務銀行卡業務

代理業務托管業務擔保業務承諾業務

理財業務電子銀行業務

1.4 銀行管理

1.4.1 公司治理

公司治理的主體利益相關者信息披露

1.4.2 資本管理

銀行資本的概念與作用《巴塞爾新資本協議》我國監管資本的構成銀監會的資本干預措施提高資本充足率的方法

1.4.3 風險管理

銀行風險的種類風險管理的發展歷程全面風險管理風險管理流程

1.4.4 內部控制

內部控制的目標內部控制的原則內部控制的構成要素

1.4.5 合規管理

合規管理的相關概念合規管理的目標合規管理體系的基本要素

合規管理部門職責

1.4.6 金融創新

金融創新概述金融創新的基本原則金融創新與客戶利益保護 2 銀行業相關法律法規

2.1 銀行業監管及反洗錢法律規定

2.1.1 《中國人民銀行法》相關規定

中國人民銀行的直接檢查監督權中國人民銀行的建議檢查監督權

中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

2.1.2 《銀行業監督管理法》相關規定

《銀行業監督管理法》的適用范圍《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

2.1.3 違反有關法律規定的法律責任

刑事責任行政處罰行政處分相關的處罰措施

2.1.4 反洗錢法律制度

洗錢概述《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》違反反洗錢規定的法律責任

2.2 銀行主要業務法律規定

2.2.1 存款業務法律規定

存款及其辦理原則存款業務的基本法律要求

對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序存款利率的法律管制

存單糾紛案件的認定與處理存款合同

2.2.2 授信業務法律規定

授信原則授信審核貸款業務的基本法律要求貸款合同

2.2.3 銀行業務禁止性規定

商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止同業拆借業務的禁止

2.2.4 銀行業務限制性規定

對同一借款人貸款的限制對關系人發放擔保貸款的限制

對相關金融業務和直接投資的限制對結算業務的限制

2.3 民商事法律基本規定

2.3.1 民事權利主體

民事權利主體的概念自然人法人非法人組織

2.3.2 民事法律行為和代理

民事法律行為代理及其種類

2.3.3 擔保法律制度

擔保法律制度概述物權法抵押質押保證留置

2.3.4 公司法律制度

《公司法》概述公司設立制度公司資本制度公司的組織機構公司終止制度

2.3.5 票據法律制度

《票據法》概述票據的功能票據行為票據權利

票據喪失的補救措施

2.3.6 合同法律制度

合同的概念及特征合同的訂立合同的生效

合同的履行違約責任

2.4 金融犯罪及刑事責任

2.4.1 金融犯罪概述

金融犯罪的概念金融犯罪的種類金融犯罪的構成

2.4.2 破壞金融管理秩序罪

危害貨幣管理罪破壞銀行管理罪

2.4.3 金融詐騙罪

集資詐騙罪貸款詐騙罪信用證詐騙罪信用卡詐騙罪票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

2.4.4 銀行業相關職務犯罪

職務侵占罪挪用資金罪非國家工作人員受賄罪簽訂、履行合同失職被騙罪銀行業從業人員職業操守

3.1 概述及銀行業從業基本準則

3.1.1 《銀行業從業人員職業操守》概述3.1.1 銀行業從業基本準則

3.2 銀行業從業人員職業操守的相關規定

3.2.1 銀行業從業人員與客戶3.2.2 銀行業從業人員與同事

3.2.3 銀行業從業人員與所在機構3.2.4 銀行業從業人員與同業人員

3.2.5 銀行業從業人員與監管者

3.3 附則

3.3.1 懲戒措施3.3.2 解釋機構3.3.3 生效日期