風險管理下半年工作計劃

風險管理下半年工作計劃1

一、20xx年上半年工作

（一）主要業績指標完成情況

20xx年上半年我部實收保費238.4萬元，其中意外險199.2萬元，完成全年計劃目標的56﹪，同比增長200﹪；健康險39.2萬元，完成全年計劃目標的64﹪，同比增長269﹪；補充工傷、建工險、借意險三大渠道業務分別完成全年目標的68﹪、81﹪、56﹪。

（二）主要工作完成情況

20xx年上半年，我部通過明確工作責任、強調目標任務，各項工作取得了明顯成績。

1、根據上級部門的要求，我部嚴格執行各項任務，落實各項管理措施，針對三大渠道，結合我部的實際情況，采取了以下措施并制定了相應管理制度：

（1）安貸寶業務

根據分公司下達的團體業務的13號通知，對投保單單證進行管理，并建立了對帳制度，另外，針對銀行客戶經理不穩定及操作流程不熟悉等原因，我部特制定了“安貸寶業務操作流程注意事項”和“業務員安貸寶操作規定”，避免了操作中的失誤，確保了帳目的準確。

（2）建工險業務

我部實行安?；?，利用安監站外出檢查工作的機會，一起到施工現場對客戶進行拜訪和業務辦理。預先了解當地報建工程項目的資源，并提前進行展業，推動了忠縣建工險業務順利開展，目前覆蓋區域已達到80﹪以上，達到了預期目標。同時，積極響應分公司政策，控制風險，提高效益，能為公司增加效益的全力以赴力爭到手。

（3）補充工傷業務：

我部通過與社保局的緊密合作，調整了補充工傷費率，在“20xx年度工傷保險工作座談會”的推動下，今年我部補充工傷保險規模大幅度增加，帶動了我部半年業務的順利完成，在實際執行中，結合當地情況，提出以下方案：

用工程總造價×2.5‰﹦總保費

總保費÷施工月份=每月金額

每月金額×12個月=1年的保費

超出1年的保費掛帳在第二年進行生效

通過上述方案，解決了建工險不能按施工/竣工時間承保的問題，并取消保費收入限額才出單的限制。正由于各項先進措施的實施，補充工傷業績才有了大幅度的提升，實現了續保達100﹪，取得客戶保費同期翻番的好成績。

2、利用各種方法，大力拓展直銷業務

除了大力增強以上三大渠道業務以外，我部想盡辦法增加直銷業務，在確保老客戶的前提下，結合市場需求，力增新客戶。

3、在實際工作中，總結經驗，解決問題

實踐是檢驗真理的`唯一標準，只有在實際工作中才能發現問題，總結經驗，從而解決問題?！鞍操J寶業務操作流程注意事項”、“業務員安貸寶操作規定”和“補充工傷費率的調整”以及建工險新方案的制作都是我部通過各方面總結后，得出解決問題的方法。

4、防風險、增效益

針對以往“風險高、賠付大”的問題，20xx年我部通過實行高風險拒保或者提高費率等措施，增加效益、降低賠付。

（三）存在的問題

20xx年上半年，我部雖然圓滿完成“雙過半”任務，但也存在一些不足之處。

1、險種結構單調，直銷業務占比較??；

2、市場份額占比不大；

3、隊伍建設緩慢，業務人員較少；

4、各種管理還需進一不加強。

二、下半年工作計劃

1、在做好補充工傷保險擴面工作的同時，極力做好農商行借意險的開展工作。在下半年中，我部將把補充工傷的擴面工作和農商行安貸寶業務的開展工作作為重點工作。在做好現有業務的同時，爭取啟動其它區縣的補充工傷保險，為明年的業務發展打下基礎。農商行方面，我部將于7月對轄區內的所有網點再次進行拜訪、溝通，把單證領發到位、人員培訓到位，并共同研究出相應的啟動激勵方案，使農商行安貸寶業務成為我部業務增長的又一亮點。

2、繼續抓好建行借意險的維護工作

3、學平險

4、抓好管理

風險管理下半年工作計劃2

xxxx年x月成立應急管理局應急管理及風險監測辦公室至今，我辦主要承擔防汛抗旱、地震、森林草原防火、地質災害等自然災害及突發事件應急管理日常工作。在局領導的正確帶領和大力支持下，我辦各項工作進展順利，現將上半年工作總結和下半年工作計劃如下：

一、上半年工作完成情況

1、對各單位承擔的應急管理工作職責進行摸底，收集各行業應急管理基礎工作資料，摸清全縣各相關應急單位現有物資儲備情況，結合實際工作，統計急需要補充的物資；摸清全縣現有綜合、專業、社會志愿者、預備役民兵救援隊伍力量。

2、防汛抗旱工作：一是汛期來臨前對各防汛成員單位備汛情況進行檢查。x月x日-x日，我單位聯合水務局對各鄉鎮場備汛情況進行檢查，并對存在問題的`單位進行通報，限期整改，由水務局對整改情況進行檢查。x月xx日，我單位聯合水務局對x山泄洪溝道應急搶險工程進行檢查，工程進展順利。二是組織防汛成員單位編制防汛抗旱應急預案及專項應急預案。三是組織召開防汛抗旱會議。x月xx日，組織x縣防汛抗旱指揮部成員單位召開防汛抗旱視頻會，聽取自治區防汛抗旱會議精神及xxxx年工作安排。x月x日，組織召開x縣xxxx年防汛抗旱工作會議，學習縣長關于做好xxxx年防汛抗旱工作講話精神，并簽訂xxxx年防汛抗旱目標責任書。四是督促各防汛抗旱成員單位做好物資儲備工作、預案演練、專業搶險隊伍培訓及汛期xx小時值班工作。

3、森林草原防火工作：一是開展森林草原防火檢查。x月x日-x日，我單位聯合自然資源局對清明節期間森林防火工作進行檢查，對重點防火區域隔離帶較少、防火物資過期損壞、預案未更新等問題責令限期整改。x月xx日，我單位和自然資源局組成檢查組對全縣森林防火工作進行檢查，通過檢查，大部分職能部門防火制度及組織機構完善，編制了森林防火應急預案，巡護人員能做到值班值守，且對存在火災隱患的區域設立了隔離帶，但也存在林區內供電線路老化、是樹木密集的部分區域由于機械不能進入未設置隔離帶等問題，檢查組要求對存在問題立即進行整改。二是督促森林防火指揮部成員單位編制完善應急搶險預案，補充完善森林防火物資，對專業救援隊伍進行培訓，開展森林防火應急演練，組織森林防火重點單位簽訂xxxx年森林防火目標管理責任書。三是編制《x縣春防森林草原消防安全大檢查實施方案》，聯合自然資源局做好大檢查和資料收集工作，為迎接市聯合檢查小組對我縣森林防火工作的檢查。

4、地震工作。一是編制x縣重點區域應急管理布置圖，標明x縣地震帶分布和走向，縣城和鄉鎮應急避難場所。二是組織各單位開展地震第一響應人和專業搶險隊伍培訓。

5、地質災害。一是組織防災減災委員會成員單位于x月x日至xx日開展防災減災宣傳工作。二是組織相關單位補充完善應急搶險物資，組建專業搶險隊伍。

6、應急值班工作。建立五人輪流值班的應急值班平臺，做到突發事件早發現、早報告、早預警，及時做好應急準備、有效處置突發事件。一是加強應急值守和信息報送工作。認真做好應急信息的查詢、研判、跟蹤和匯總工作，確保突發事件信息得到及時準確上報和妥善處置。二是上報并處理日常各項突發事件。明確風險隱患的監管主體，加大對公共危險源、安全隱患、不穩定因素的排查力度，努力減少突發事件的發生和降低事件發生后的影響程度。三是監督各成員單位的領導帶班和xx小時值班制度執行情況。

7、應急管理及風險監測其他日常工作。完成區、市、縣各項工作任務。

二、下半年工作計劃

1、會同自然資源局、水務局、氣象局等有關單位建立統一的應急管理信息平臺，做好應急管理及風險監測其他日常工作。

2、成立x縣應急管理指揮部，完善相關制度和機構組成人員。

3、組織開展應急演練，督促相關責任單位補充完善應急搶險物資、專業搶險隊伍進行培訓、做好應急值班工作。

風險管理工作計劃

隨著醫療事業的不斷發展，醫院遭遇的內部與外部風險也是無可避免的，這時醫院必須發揮風險導向審計在醫院內部控制的作用，對醫院內部進行自我監督、自我約束，使風險導向審計在醫院內部發揮應有的作用。筆者在本文著重介紹了風險導向審計與醫院內部控制的關系及風險導向審計在醫院內部控制中的應用。

一、風險導向審計與醫院內部控制的關系

風險導向審計是醫院內部控制的重要組成部分，風險導向審計是對內部控制的再控制。醫院雖然可以通過專業人士的評價、外部行政管理部門的監督檢查、外聘中介機構等進行監督檢查，但要想對日常事務進行全方位多層次的檢查，只有內部審計可以做到。風險導向審計對醫院內部控制系統的充分性、有效性發揮著重要作用，內部審計及時根據實際情況的變化而進行醫院各部門的調整，為內部機制的有序運行提供保障。同樣，內部控制搞好了，對于審計工作的順利開展也有很大幫助：一方面可以提高審計效率，為審計制定合理的程序，另一方面也有助于確定審計的方法與范圍，為審計提供依據，最后對于審計的質量也有了保證。

二、風險導向審計在醫院內部控制中的應用

依據國家審計協會的《內部審計實務標準》，風險導向審計主要應用在編制審計計劃時、確定審計范圍時、編制審計方案時、實施審計過程中、編制審計報告時等，從風險導向審計與內部控制的關系來看，可以得出結論，醫院風險導向審計離不開醫院內部控制，采用風險導向審計辦法，必須建立在對醫院的風險管理與內部控制有一定了解的基礎上，只有了解了這些基本情況，才能對內部控制實現再控制，合理配置審計資源，提高審計效率。

1、了解單位基本情況，進行應用思路的部署

進行風險導向審計的應用，必須要了解應用單位的基本情況，對于風險導向審計在醫院內部控制中應用進行分析，必須要了解醫院年總收入情況、固定資產、擁有病床數、相關背景、工作人員方面全方位的內容，然后進行運用思路的部署。為了實施風險導向審計，首先必須要對醫院內部進行風險監測、分析、與預警，提高醫院整體的風險防范意識，其次需建立健全醫院內部控制制度，降低控制風險。通過對醫院風險的分析與內部控制的評估，最后按風險的高低制定審計方案，開展審計工作。由審計風險模式可以看出，審計風險與重大錯報風險和檢查風險相關，其中重大錯報風險很大層面上與醫院的風險管理體制不嚴格、風險監測不嚴密相關。因此，應用風險導向審計的第一步便是完善風險管理體系。

2、建立與完善醫院風險管理體系

醫療體制的改革，醫療衛生事業的迅速發展，使醫院面臨的風險越來越多且越來越大，建立與完善醫院風險管理體系已經勢在必行，為了促進醫院管理體制的發展，根據相關文獻與實踐經驗提出計劃與控制系統應用于風險管理體系，如何實現計劃與控制系統是需要深思的一個問題，我們必須要從組織保證、工作重點、具體措施三方面入手。在組織保證方面，需要明確的是要想實現計劃與控制目標，必須要建立相應的機構來實現，這時，計劃控制委員會的成立是必要的，其工作的內容是先制定醫院的戰略部署與總體的工作計劃，再對工作的總體進程進行控制，最后對計劃的內容進行評價，來決定計劃與控制管理中的問題。

單獨成立計劃控制委員會無法對工作進行直接部署，在其下級需要成立發展計劃部，計劃部的組成人員可以有管理人員、醫療人員、文秘人員。該部門的主要任務是對醫院各種相關情報進行收集整理分析，對于可能發生的風險提出提前預警方案，協助領導進行全院的計劃與控制工作，為計劃與控制委員會提出具有建設意義的方案，并且對計劃的合理性進行審查與調劃，成為計劃與控制的橋梁。

依據其它企事業單位的實踐與研究及相關研究資料表明，該部門的工作內容含有擬定實施計劃與各項草案，審查設定的計劃在醫院風險管理以及內部控制中的運用情況，并對運用過程進行監督，對于在此過程中出現的問題給出評估，并給出相應的解決措施，對醫院的內外部環境進行綜合分析，對于潛在風險要進行日常管理。

醫院要把全面風險管理的思想貫穿于計劃與控制的整個過程，把此作為計劃與控制管理工作的重點，以此為思路進行醫院內部計劃控制與管理，有助于計劃實施的有步驟、有條理，從而實現醫院的發展目標。

3、完善的系統控制降低風險

為完善醫院的內部控制系統，實現風險導向在醫院內部控制中的應用，要在以下幾個方面進行相關研究。要點之一便是要通過監察審計室來進行內部控制的評價與估測，監察室有了對內部控制方案的基本了解后，明確各科室在內部控制中的職責，了解風險導向審計部門在對內部控制進行監督與評價時的責任與義務。依據相關文獻與國家頒布的法律政策，實現評估與審計內部控制而采取的措施和政策有以下幾項：審查醫院的內部控制制度是否符合國家規定的有關法規以及企業制訂規章制度、辦法、程序等；審計醫院內部控制系統是否具有真實性完整性、系統性全面性等特點。

要點之二便是排查風險，完善醫院內部控制制度，這一點要求各部門對自己部門內部的各個程序所存在的風險進行一一排查與估算，對風險劃分相應的等級，按照等級制定相應的應對與填補漏洞措施，完善內部控制，通過對風險點的排查，有效地降低風險的發生概率，對于風險導向審計在內部控制中的應用提供有效指導作用。

通過前兩個要點對內部控制系統的完善可以有效地降低風險發生的可能性，要點三和四是對一和二的補充與拓展，要點三是開展內部風險評價試點，對內部風險進行量化評價，依據各風險點的影響與后果，劃分風險等級，依據風險等級劃分審計資源，節省人力、物力、財力，在有效的分配資源中降低了內部控制的風險等級。

要點四是制定和完善內部控制方法，內部控制的重要組成部分之一就是要對內部控制系統進行監督評價，因此，必須要形成有效的監督與評價體系，對醫院內部各部門的風險等級進行明確劃分，明確評價內容。具體評價內容包括內部控制環境、風險評估、制度建設、崗位設置與管理、權限控制、計劃管理、計算機信息系統控制、應急機制等，把等級與內容相結合。