第一篇：風險管理工作報告

2009 年度全面風險管理工作報告

一、全面風險管理綜述

報告期內，公司根據《深圳市屬國有企業全面風險管理體系建設 指導意見》、《企業內部控制基本規范》、《深交所上市公司內部控制指

引》等相關規定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強 風險日常監控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增 強了公司抵御風險的能力。

二、風險評估

2009 年度，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組，對公司內外部政策和經營環境信息、風險管理案例以及制度、流程進 行了全面、系統的梳理和分析，深入各個業務部門進行了實地調研，組織公司中高層管理人員及業務骨干進行了風險專項分析及風險評 估，對公司風險環境進行了研究分析，提出目前公司風險環境屬于比 較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內、外部風險進行了排序，并根據經營管理現狀，提出了公司需要重點防 范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內部風險 有合法合規和誠信經營風險，投資風險、工程質量風險、成本風險、合同協議風險、資金風險和戰略風險等七項。

三、風險管理策略

公司對發展戰略目標、目前業務發展態勢和管理基礎及面臨的外

部市場和經濟環境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險 管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點，綜合 考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四、風險應對措施

為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對 方案，制訂了包括定期召開宏觀經濟發展和房地產行業形勢分析研討 會、實現外包預算審核的規范化、保持集團總部及下屬公司資金的集 中管理和統一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設計錯誤應 急預案》、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規避或減輕風險發生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規范中，使風險管理成為 公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實 處。

五、重大風險日常監控

公司堅持對重大風險實行持續監控的原則，充分利用信息技術提 高風險控制的效率和效果，目前已經實現了部分財務監控指標的預警 和控制，在費用報銷、費用支付等流程中增加了合規性、真實性、準 確性等審核標準，并實現了預算執行情況的方便查詢，能在超預算時 進行預警提示，既有效促進了財務內部規范的落實執行，又對資金支

付實現了有效的控制;公司大力加強風險監控系統日常應用管理，通 過系統預警信息監控與人工核對相結合、重點監測與抽查跟蹤相結合 的方式進行風險監控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強 風險監控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內的 風險監控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內部報告制度》 要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

六、風險管理文化建設

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理 理念，保障風險管理目標的實現。報告期內，集團開展了多種形式的 風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團EAS 系統上建設了全面風險管理專欄作為集團內部風險管理 知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評 估、監控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理 的工作能力，培養了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管 理體系不僅有其形，且具其神。

七、風險管理組織體系

公司建立了領導、執行和監督分工負責的全面風險管理組織架

構。董事會是全面風險管理工作的領導機構，負責對公司層面重大風 險事項進行決策;董事會下設戰略和風險管理委員會和審計委員會，戰略和風險管理委員會負責審議公司層面重大風險事項，審計委員會 負責全面風險管理的監督；集團總經理負責推進落實風險管理各項具 體工作；管理技術部作為全面風險管理日常辦事機構, 負責編制全面

風險管理體系相關制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業是全面風 險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業 務風險進行識別、分析、監控和防范。審計監察部負責對全面風險管 理工作進行監督評價。

八、風險管理對戰略規劃整體目標實現的支持情況

全面風險管理與企業戰略的有機結合，是戰略管理的內在要求，也是全面風險管理的發展方向。2009 年，公司提出了“百億企業” 發展戰略，實現跨越性、大規模發展不僅要求企業具有強大的競爭和 發展能力，同時也對企業的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰略導向”原 則，即在實施戰略轉型的過程中，通過全面風險管理工作，優化公司 治理結構、確保重大信息的內部溝通順暢，強化信息披露規范；完善 以制度流程為核心的內控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控 制防范措施，全面提升企業的基礎管理水平；建立日常風險信息收集 機制、重大風險監控預警機制和應急預案，在企業的日常經營管理過 程中能做到對風險的實時、動態管理，及時發現，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發生的可能性和影響，提高了企業的運行效率和 經濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業的風險管 理水平。

通過建立并健全企業的風險管理體系，將戰略轉型過程中風險控

制在公司可承受的范圍之內，為戰略執行保駕護航，促進了公司戰略 目標的實現。

九、公司內部和外部環境變化情況與發展趨勢

（一）外部環境變化與發展趨勢

2009 年，作為國民經濟的先導性行業，房地產業在政府稅費減

免、放松二套房貸等一系列優惠措施刺激下率先走出低谷，房地產開 發投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價 也在短期內實現了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產業進入新一輪的高速發展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業調控，2009 年歲末，中央政府出臺了一系列調控房價政策，明確提出“遏制部分 城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調控措施，可以預見，受營業稅優惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場 預期影響，短期內高度繁榮的市場盛況難以持續，市場前景存在較大 的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產市場供給 量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內部環境變化與發展趨勢

2009 年，公司圍繞“百億企業”發展戰略，在管理架構、營銷

策劃、人力資源、產品管理等方面均進行了卓有成效的實踐，為發展 戰略的全面推進落實奠定了良好的基礎。在經營上，公司堅定貫徹以 營銷為龍頭的策略，全面提升公司項目的策劃設計、施工管理以及成 本管理水平，產品開發銷售取得優異成績。在管理上，公司開展集團

管控模式改革，建立符合集團化經營和自身特點的管理模式；深入推 進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業基礎管理水平和抵御風險能力。

2010 年，面對宏觀經濟和行業發展的種種不確定性和新的挑戰，公司將繼續苦練內功、固本強基、著重提升公司的戰略管控能力和專 業能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區公司—項目部” 三級管理架構試點，建立地區公司的管理標準化體系，打造并完善與 現階段發展戰略相適應的管理機制；二是啟動住宅產品標準化建設，加強設計、規劃、施工建設以及合規性等方面的產品管理，嚴抓產品 品質；三是繼續堅持從規劃設計、預算管理、施工現場管理、營銷等 環節加強成本的全過程控制；四是公司將繼續加強對宏觀經濟的研究 和微觀市場的調研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用，強化資 金回籠管理，為公司高速發展提供資金保障。

十、下一年度風險管理工作思路

下一年度公司將繼續完善優化全面風險管理體系，采取培訓、研 討交流等措施加強風險管理文化建設；強化重大風險監控和預警，構 建日常風險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風險動態管理體系； 加強對最新風險管理思想、技術發展和房地產行業動態的研究，進行 集團內部的深入調研，探討公司風險管理發展方向和實施思路，形成 長效機制，持續提升集團的風險管理能力和科學決策水平，為公司發 展戰略目標的實現提供堅強保障。__

第二篇：銀行風險管理工作報告

2011 年第三季度銀行風險管理工作報告 銀行目前風險管理意識濃厚，態度明確，行動扎實，歷史的教訓給了后人很多的啟示、警示，因此無論在結算、財務、信貸諸方面各崗位都能嚴把風險關，減少、消除人為不執行制度造成的風險損失。在操作風險方面，對各崗位分工、流程、復核、審查、制約都嚴謹有序，風險降至最低。銀行信貸風險方面，對已形成的不良貸款、抵貸資產已消化、清收、優化了一部分，對訴訟及執行力大大加強。對存量客戶的管理到崗、到人、到戶，責任明確，檢查考核認真，確保不形成新的風險點。銀行聲譽風險方面，我行正通過積極有力的支持地方經濟建設，清收盤活不良資產，消除以后不良聲譽。通過大力宣傳政策形勢，加強與政府企業交流溝通，加強柜員服務等多項措施，使我行聲譽在當地口碑好，形象優，干群干勁足。總之，銀行風險管理防范是一項系統長期工程，三季度我行風險管理工作是取得了一定成效，但離上級要求及全年工作目標還有距離，我行將再接再勵，努力使風險管理工作再上臺階。

第三篇：IT全面風險管理工作報告

it全面風險管理工作報告

一、2016風險管理工作有關情況

為配合風險管理工作計劃的執行更好地發揮計算機在公司生產經營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應用水平，加強對計算機軟硬件、網絡及公司信息的安全管理，特制定了計算機及網絡管理辦法。

二、2016風險管理工作計劃

根據計算機及網絡管理辦法加強對信息安全和信息系統的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數據和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的銷售數據、活動方案、財務報表、員工資料、客戶資料、生產技術、各種合同和檔案資料等。

一、各種數據及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數據及信息；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規定執行。嚴禁將存有涉及公司經營管理、銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數據文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數據庫及其他數據庫每月底備份一次，每半年一次將備份數據刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強對系統服務器的安全管理，及時升級更新各系統。

（二）信息系統風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統模型大致包括幾個要素：信息數據、輸入、數據處理/信息處理、輸出、過程控制和結果反饋。管理信息系統是特定的信息系統，是信息系統在管理中的應用。管理信息系統中包括管理數據處理系統，決策支持系統。it在信息系統風險管理策略與解決方案主要表現在軟、硬件兩個方面。

一、計算機在使用中發生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護、維修；

二、計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三、計算機操作人員必須經過培訓或具有一定操作經驗，未經培訓或無操作經驗者一律不準使用公司計算機。

四、計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行，要做到人走停機斷電.五、嚴禁在計算機旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯、食物.六、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；

七、定期對系統垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。

八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒。

九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十、嚴禁擅自修改系統軟件和應用軟件的設置（如ip地址、瀏覽器的相關配置、oa的參數設置、殺毒軟件的設置、操作系統的參數設置等)。

十一、如工作需要，需對計算機的軟件設置進行改動的，應按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

三、信息安全和信息系統的風險管理現狀

按照制定的有關規章制度加強對公司各系統的規劃、開發、管理，設備管理、網絡網站管理和信息安全管理。

第四篇：2011全面風險管理工作報告

2011全面風險管理工作報告

一、公司流程梳理工作概況

2011，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組，在基于公司完成全面質量管理體系認證的基礎上，對公司各部門的業務流程進行了全面、系統的梳理和分析，并深入各個業務部門進行實地調研，組織公司管理層人員和各部門業務骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環境進行了研究分析，提出目前公司風險環境比較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對公司內外部風險的管理工作。

在風險管理上，公司本著“立足公司、服務公司”的原則，根據公司具體的經營管理現狀，對公司的進出口業務進行了具體細致的梳理，并且繪制了詳細的進出口業務流程圖，同時對業務流程進行了詳實的解釋說明。

二、公司流程風險與應對措施

1、公司主要業務風險點的內容

進口業務面臨的風險主要有外部風險和內部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險；內部風險有合法合規風險、誠信經營風險、合同協議風險、資金風險等四項。

出口業務面臨的風險同樣是外部風險和內部風險。其中，外部風險有政策風險和市場風險，這兩種風險在出口業務中表現的比進口業務更突出；內部風險主要有戰略風險、合法合規風險、合同協議風險、資金風險、誠信經營風險、投資風險等六類風險。

2、主要業務風險的應對措施

公司對發展戰略目標、目前業務發展態勢和管理基礎及面臨的外部市場和經濟環境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，指出公司風險管理工作要實現“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的方法，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

在日常工作中加大對可能出現重大風險的內容實施了日常監控。目前公司已經實現了部分財務監控指標的預警和控制，在進出口業務中的貨款收付、費用報銷等流程中增加了合規性、真實性、準確性等審核標準，并實現了預算執行情況的方便查詢，能在超預算時進行預警提示，既有效促進了財務內部規范的落實執

行，又對資金支付實現了有效的控制；公司大力加強風險監控系統日常應用管理，通過系統預警信息監控與人工核對相結合的方式進行風險監控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改；公司加強風險監控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內的風險監控，對預警信息進行分析，按照集團要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

三、公司開展的其他風險管理工作

公司正在努力建設全面風險管理組織框架，試圖建立一個包括領導、執行和監督分工負責的全面風險管理組織架構。法人是全面風險管理工作的領導機構，負責對公司層面重大風險事項進行決策；公司總經理負責推進落實風險管理各項具體工作；副總經理負責組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理工作報告；公司各業務部門是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部門的業務風險進行識別、分析、監控和防范。

四、公司下一風險工作的設想

下一公司將繼續完善優化全面風險管理體系，采取培訓、研討交流等措施加強風險管理文化建設；強化重大風險監控和預警，構建日常風險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風險動態管理體系；加強對最新風險管理思想、技術發展和外貿行業動態的研究，進行內部的深入調研，探討公司風險管理發展方向和實施思路，形成長效機制，持續提升公司的風險管理能力和科學決策水平，為公司發展戰略目標的實現提供堅強保障。

五、對公司風險管理工作的幾點建議

1、緊跟政策腳步

隨著世界經濟的發展，國際和國內環境的巨變，外貿政策也隨之不斷發生變化，進而影響其實施的效果。因此，從某種意義上說，企業能否緊隨外貿政策的腳步調整公司戰略對企業的生存意義重大。

2、全員培訓，人人都是風險管理員

公司單個風險管理員的力量是渺小的，如果能將公司全體員工都培養成風險管理員，那么風險給企業帶來的損失將會降到最低。因此，對公司全體員工進行風險管理培訓，公司人人都是風險管理員，公司的全面風險管理工作將邁上一個新臺階。

第五篇：全面風險管理工作報告范文

全面風險管理工作報告

—設備管理部—

2008年是公司從投資建設轉入生產運營的第一年，為實現平穩過渡，確保裝卸系統設備能夠更好更穩定地服務于生產，我部將風險管理作為設備管理一項重點內容，通過對主責內工作進行風險識別和度量，辨識主要風險有設備完好風險、原材料市場價格風險和庫備物資管理風險，隨后通過修訂相關設備管理制度、明確風險管理相關責任和制定相應風險預控管理措施等多種渠道進行風險管理和預控。

1、設備完好風險，風險程度為有風險，主要風險管理措施：①規范設備檢查、保養和維護工作；②合理制訂檢、維修計劃，并跟蹤督促落實；③確保物資備件供應及時。

本設備運行保障管理逐步得到加強、物資備件供應及時，月度設備完好率均高于95%，實現了設備完好風險預控。

存在問題和09年改進措施：一些設備使用部門存在基礎管理薄弱、執行力低下的情況，對設備運行穩定造成一定的風險。改進措施主要包括：加大設備督管力度，調整設備運行保障人員分布，逐步推行《設備維護綜合考核評比細則》制度等，督導其設備管理行為。

2、原材料市場、價格風險，風險程度為潛在風險，主要風險管理措施：①規范物資采購管理②建立多渠道的物資市場采購網③采用比價擇優的工作原則服務生產。

本通過一系列有效的管理措施，物資采購價格波動影響較小，原材料市場、價格風險對公司采購資金計劃使用的影響得到預控。

存在問題和09年改進措施：面對世界局部地區的金融危機已逐步演變為全球范圍的經濟危機，市場價格波動變化大逐步凸顯，風險預控難度增大。在此情況下，要繼續規范采購環節，并逐步建立完善的物資備件供應商體系，將原材料市場、價格風險減至最低。

3、庫備物資管理風險，風險程度為有風險，主要風險管理措施：①進一步規范庫房管理，實行嚴格的出入庫制度。②分門別類存放庫備物資，并根據物資特性做好檢查、保養和包裝③做好庫房的防火、防風和通風工作。

本各類物資出入庫記錄齊全，有案可查；庫備物資存放嚴格依據物資特性保管，無因保管不當造成損失；庫房無火災事故，庫備物資管理風險得到預控。

存在問題和09年改進措施：隨著2300萬備件的陸續到貨和庫存最低保有量的建立，庫存物資正在增加，管理難度逐漸增大，風險增高。為使風險得到有效預控，將采取：貫徹落實執行修訂后的物資管理制度、合理規劃調整物資存放、繼續加強安全教育等改進措施。