第一篇：個(gè)人外匯普及培訓(xùn)

個(gè)人外匯知識(shí)普及（出國(guó)留學(xué)）

? 個(gè)人購(gòu)匯

渠道：柜面業(yè)務(wù)：每日9:00--17:00

網(wǎng)銀/手銀：每日9:00—22:00（只接受境內(nèi)個(gè)人）

注意：1）境內(nèi)個(gè)人憑身份證購(gòu)匯，年度總額≦5萬(wàn)美元；境外個(gè)人須相關(guān)證明；

2）代辦購(gòu)匯，必須直系親屬，提供雙方身份證、授權(quán)書、親屬關(guān)系證明；

3）個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)，只限同名及直系親屬之間。

? 外幣攜帶證

用途：攜外幣現(xiàn)鈔出境，金額等值5千以上至1萬(wàn)美元（含），應(yīng)向銀行申領(lǐng)《攜帶外幣出境許可證》；超過(guò)等值1萬(wàn)美元，則應(yīng)向所在地外管局申領(lǐng)《攜帶證》 期限：《攜帶證》自簽發(fā)之日起30天之內(nèi)一次使用有效。

費(fèi)用：10元/筆

? 跨境匯款（電匯、票匯、速匯金、工銀速匯）

我行已開辦的外幣儲(chǔ)蓄幣種（9個(gè)）均可辦理個(gè)人外匯匯出匯款業(yè)務(wù)——包括：美元、港元、日元、歐元、英鎊、澳大利亞元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎。（營(yíng)業(yè)室：+新西蘭元）

電匯：(TELEGRAPHIC TRANSFER，簡(jiǎn)稱T/T)，是匯出行根據(jù)匯款人的申請(qǐng)，通過(guò)加押電傳或環(huán)球銀行間金融電訊網(wǎng)絡(luò)（SWIFT）方式，指示匯入行付款給收款人的一種匯款方式。

票匯：（BANKER’S DEMAND DRAFT,簡(jiǎn)稱D/D）是應(yīng)匯款人的申請(qǐng)，由匯出行開立以其國(guó)外分行或代理行為付款行的即期匯票，交由匯款人自行寄送或親自攜帶出國(guó)，憑票取款的一種匯款方式。

＞＞＞SWIFT國(guó)際代碼：由8-11位英文字母或阿拉伯?dāng)?shù)字組成的銀行代碼（中國(guó)工商銀行廣東省分行的SWIFT代碼為：ICBK CNBJ GDG）

備注：歐盟國(guó)家需要提供IBAN號(hào)；加拿大地區(qū)或加幣必須提供收款人地址；

速匯金

定義：我行與國(guó)際速匯金公司合作開辦的個(gè)人外匯匯款業(yè)務(wù)，僅在我行部分指定網(wǎng)點(diǎn)受理，包括匯入或匯出；

對(duì)象：境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人，原則上必須由匯（取）款人本人辦理； 幣種：主要為美元（現(xiàn)在還有歐元、英鎊、澳元等）

地區(qū)：匯出款目的地只限于“速匯金系統(tǒng)”中列明的國(guó)家和地區(qū)；

限額：?jiǎn)喂P匯款限額為1萬(wàn)美元，每人每天累計(jì)匯出限額為2萬(wàn)美元（不含）； 特點(diǎn)：快（最快半小時(shí)，最遲當(dāng)日）

流程：匯款人持有效身份證親自辦理，提供國(guó)家、城市、州名（美國(guó)）/省名（加拿大）；對(duì)方憑本人身份證件及密碼到有速匯金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)支取 費(fèi)用：匯出金額美元0-500,USD13;

501-2000,USD18;2001-5000,USD25;5001-10000,USD3

5工銀速匯

定義：工行系統(tǒng)內(nèi)的跨境匯款產(chǎn)品，收款人有無(wú)工行賬戶均可辦理 流程：柜面操作，填寫《境外匯款申請(qǐng)書》

有賬號(hào)——提供收款人賬號(hào)、電話，以及解付行名稱及地址無(wú)賬號(hào)——還需提供收款人證件及號(hào)碼、電話、地址，預(yù)留密碼 收費(fèi)：有賬號(hào)——五折；無(wú)賬號(hào)——七折

? 旅行支票（紙質(zhì)、電子）

美國(guó)運(yùn)通公司發(fā)行，攜帶出境不論金額，無(wú)須開立“外幣攜帶證”

? 信用卡（境內(nèi)、境外）

工行多幣種信用卡：境內(nèi)申請(qǐng)，攜帶出國(guó)使用，可由境內(nèi)他人購(gòu)匯還款； 境外VISA、MASTER：網(wǎng)上注冊(cè)的活期賬戶、信用卡賬戶向境外指定國(guó)家、指定銀行、指定的Master/Visa卡賬戶轉(zhuǎn)賬匯款。

? 人民幣跨境匯款（新）——主要用于境外置業(yè)（港澳地區(qū)居多）對(duì)象：境內(nèi)居民和非居民個(gè)人

限額：年度跨境人民幣限額３０萬(wàn)（身份證直接辦理）；超過(guò)附加相關(guān)證明材料 費(fèi)用：與境外匯款相同

? 境外資金匯回

以下匯路適用于從境外任何國(guó)家地區(qū)匯入的外幣（注：入款賬號(hào)的開戶網(wǎng)點(diǎn)必須芳村支行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)）

? Beneficiary Bank(收款行)：

Industrial & Commercial Bank Of China, Guangdong Branch SWIFT BIC（國(guó)際代碼）:ICBKCNBJGDG

? Beneficiary(收款人)：__________________________ Account Number(帳號(hào)):_Name(名稱):____________________________________Tel.(電話)：你的聯(lián)系電話號(hào)碼

Bank Add.(銀行地址)：NO.256 North Huadi Avenue,Liwan,GZ

第二篇：個(gè)人外匯

一．單選題：

1． 個(gè)人憑身份證提取現(xiàn)鈔每日每人額度為：（）

A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬(wàn)美圓D。無(wú)限制

2．目前，境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯及境外個(gè)人結(jié)匯的限額是：（）

A．等值2萬(wàn)美圓B.等值5萬(wàn)美圓C.等值2千美圓D.沒(méi)有限額

3.攜帶外幣現(xiàn)鈔出境需要在銀行開立外幣攜帶證的金額范圍：（）

A． 等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓 C.等值10000美圓以

上

4.手持外幣現(xiàn)鈔匯出匯款當(dāng)日累計(jì)等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦

理。（）

A.1萬(wàn)美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬(wàn)美圓以下（含）

D.5萬(wàn)美圓以下（含）

5.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；

A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制

6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。

A.6個(gè)月B.12個(gè)月C.18個(gè)月D.24個(gè)月

7.境內(nèi)居民儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1000B.30000C.40000D.50000

8.當(dāng)日外匯現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額超過(guò)等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)進(jìn)境申報(bào)單或原現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

A.1000B.5000C.10000D.20000

9.外管局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》有效期為自簽發(fā)之日起（）。

A.7天B.10天C.15天D.30天

10.在境內(nèi)工作、居住滿（）的境外個(gè)人，可以用源于境內(nèi)的收入購(gòu)買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財(cái)產(chǎn)品。

A.半年B.1年C.2年D.3年

11.境外個(gè)人在境內(nèi)購(gòu)房的外匯結(jié)匯，資金結(jié)匯性質(zhì)應(yīng)計(jì)入（）項(xiàng)目。

A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經(jīng)批準(zhǔn)的其他資本

二．多選題：

1．下列無(wú)需納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的情況有：

A．通過(guò)外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B。小于1等值100美圓的結(jié)匯

C。境內(nèi)卡境外使用后購(gòu)匯還款D。客戶持2000美圓現(xiàn)鈔結(jié)匯

2．下列可以在境內(nèi)銀行間相互劃轉(zhuǎn)外幣的親屬關(guān)系有：

A． 兄弟B。夫妻C。母子D。本人

3.個(gè)人委托其直系親屬代辦限額內(nèi)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)分別提供：

B.委托人身份證件 B.受托人身份證件 C.委托人授權(quán)書 D.直系親屬證明

4..境外個(gè)人從境外匯入資金購(gòu)買自用商品房應(yīng)向銀行提供哪些資料：

A.商品房銷售合同或預(yù)售合同；

B..有效護(hù)照等身份證明；

C..一年期以上的境內(nèi)有效勞動(dòng)雇傭合同或?qū)W籍證明；

D..房地產(chǎn)主管部門出具的該境外個(gè)人在所在城市購(gòu)房的商品房預(yù)售合同登記備

案等相關(guān)證明

5.個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下哪些特征：

A.境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

B.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

C.5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

D.個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

E.同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購(gòu)匯后，將所購(gòu)?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

6.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下贍家款結(jié)匯超過(guò)限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件B.直系親屬關(guān)系證明C.境外給付人相關(guān)收入證明 D.書面申請(qǐng)

7.境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下職工報(bào)酬結(jié)匯超過(guò)總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件 B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個(gè)人收入納稅憑證

E.收入證明

8.為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的流程包括：

A.通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況

B.按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料

C.在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入個(gè)人結(jié)售匯數(shù)據(jù)

D.通過(guò)個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印“結(jié)匯/購(gòu)匯通知書”，作為會(huì)計(jì)憑證留存

9.銀行為個(gè)人開立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。賬戶按交易性質(zhì)可分為：

A.外匯結(jié)算賬戶B.外匯儲(chǔ)蓄賬戶、C.資本項(xiàng)目賬戶。D.聯(lián)名賬戶

10.除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):

A.外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯；

B.銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含100美元）的結(jié)匯；

C.卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯；

D.過(guò)自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔；

E.境外使用購(gòu)匯還款。

三．判斷題：

1．個(gè)人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開立攜帶證。

2．個(gè)人將其持有的美圓兌換成英鎊，應(yīng)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中辦理登記。

3.個(gè)人持6000元美圓現(xiàn)鈔和身份證可直接在銀行辦理個(gè)人外匯買賣。

4.目前，居民已經(jīng)可以直接購(gòu)匯或以現(xiàn)匯形式匯款到境外炒股。

5.僅持中華人民共和國(guó)護(hù)照的個(gè)人，不能辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

6.對(duì)漏錄入個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)的業(yè)務(wù)，可以在事后直接補(bǔ)錄。

7.目前，境內(nèi)個(gè)人可以直接投資境外金融市場(chǎng)。

8.當(dāng)日結(jié)匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進(jìn)行撤銷或修改

9.錄入結(jié)售匯信息時(shí)，外國(guó)人姓名太長(zhǎng)超過(guò)系統(tǒng)允許最大范圍時(shí)，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡(jiǎn)稱，在“備注”欄標(biāo)明其全稱。

10.標(biāo)有身份證號(hào)碼的戶口簿、臨時(shí)身份證不能作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件？

第三篇：外匯培訓(xùn)大綱

第一章：基礎(chǔ)知識(shí)

第一節(jié) 外匯與匯率

一、外匯基礎(chǔ)知識(shí)

（一）外匯的概念

（二）外匯的特點(diǎn)

（三）外匯的形態(tài)

（四）外匯的分類

（五）外匯交易形式

二、匯率基礎(chǔ)知識(shí)

（一）匯率的概念

（二）匯率的標(biāo)價(jià)方式

（三）匯率的種類

（四）外匯匯率的變動(dòng)

（五）影響匯率變動(dòng)的因素

（六）匯率預(yù)測(cè)技術(shù)

三、西方匯率基本理論

（一）購(gòu)買力評(píng)價(jià)理論

（二）費(fèi)雪效應(yīng)平衡理論

（三）利率平價(jià)理論

（四）外匯期率與未來(lái)現(xiàn)率的關(guān)系理論

（五）其他西方匯率理論

第二節(jié) 外匯市場(chǎng)

一、外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

（一）外匯市場(chǎng)的概念

（二）外匯市場(chǎng)的分類

（三）外匯市場(chǎng)的參與者

（四）世界主要的外匯市場(chǎng)

二、外匯有效性與匯率預(yù)測(cè)

（一）有效市場(chǎng)假說(shuō)

（二）外匯市場(chǎng)有效性與匯率預(yù)測(cè)實(shí)證研究

三、外匯市場(chǎng)發(fā)展與運(yùn)作

（一）國(guó)際外匯市場(chǎng)的發(fā)展變化

（二）我國(guó)外匯市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀與問(wèn)題

第三節(jié) 外匯交易基本原理和技術(shù)

一、外匯交易的報(bào)價(jià)、預(yù)測(cè)、外匯交易室與外匯交易員、外匯交易設(shè)備和程序

（二）外匯交易的報(bào)價(jià)

（三）外匯交易的規(guī)則

（四）外匯交易室與外匯交易員

（五）外匯交易設(shè)備

（六）外匯交易程序

二、外匯交易的基本分析（理論與實(shí)操相結(jié)合）

（一）基本因素分析法

（二）技術(shù)分析方法及其應(yīng)用

（三）技術(shù)分析與基本分析的關(guān)系

第四節(jié) K線技術(shù)應(yīng)用

一、平臺(tái)形態(tài)

（一）“上穿平臺(tái)”的操作

（二）“下破平臺(tái)”的操作

二、前低形態(tài)

（一）“跌破前低”的操作

（二）“上穿前低”的操作

三、前高形態(tài)

（一）“跌破前高”的操作

（二）“上穿前高”的操作四、三角形態(tài)

（一）“跌破三角形”的操作

（二）“突破三角形”的操作

五、趨勢(shì)線形態(tài)

（一）“突破上升趨勢(shì)線”的操作

（二）“跌破下降趨勢(shì)線”的操作六、一波三折形態(tài)

（一）“上升三折”的操作

（二）“下降三折”的操作

七、頸線形態(tài)

（一）“上穿頸線”的操作

（二）“跌破頸線”的操作

八、對(duì)稱形態(tài)

（一）“左右對(duì)稱”的操作

（二）“上下對(duì)稱”的操作

九、支撐形態(tài)

（一）“跌破支撐”的操作

（二）“受到支撐”的操作

十、阻力形態(tài)

（一）“跌破阻力”的操作

（二）“上升受阻”的操作

十一、M頭形態(tài)

十二、W底形態(tài)

十三、頭肩頂形態(tài)

十四、頭肩底形態(tài) 十五、三重底形態(tài) 十六、三重頂形態(tài)

十七、雙抬高形態(tài)

十八、雙降低形態(tài)

十九、高低平頂形態(tài)

二十、箱形形態(tài) 第二章：外匯交易實(shí)務(wù)

第一節(jié) 外匯交易產(chǎn)品（理論部分）

一、傳統(tǒng)外匯產(chǎn)品

（一）即期外匯交易

（二）遠(yuǎn)期交易

（三）外匯掉期交易

（四）貨幣互換

二、外匯產(chǎn)品創(chuàng)新

（一）貨幣期權(quán)

（二）外匯期貨

第二節(jié) 外匯交易操作與軟件應(yīng)用

一、外匯交易入市準(zhǔn)備和操作

二、常用軟件使用介紹

三、外匯交易操作類型

（一）即期交易

（二）期貨交易

（三）外匯遠(yuǎn)期

（四）貨幣期權(quán)

第三節(jié) 外匯實(shí)盤交易

一、如何開設(shè)賬戶

二、如何交易

三、如何保障資金安全

四、實(shí)盤交易的優(yōu)缺點(diǎn)

（一）優(yōu)點(diǎn)

（二）缺點(diǎn)

第四節(jié) 外匯保證金交易

一、如何開設(shè)賬戶

二、如何交易

（一）下單

（二）平倉(cāng)

（三）設(shè)置止損、止盈、移動(dòng)止損

（四）設(shè)置訂單（預(yù)埋單）

三、交易平臺(tái)性能的判斷

（一）點(diǎn)差

（二）手續(xù)費(fèi)

（三）功能的齊全

（四）對(duì)沖機(jī)制

（五）平臺(tái)的穩(wěn)定性

四、如何提取資金

五、如何保障資金安全

（一）關(guān)于監(jiān)管的基礎(chǔ)知識(shí)

（二）在正規(guī)經(jīng)紀(jì)公司開戶

（三）在正規(guī)外匯交易商開戶

六、保證金交易的優(yōu)缺點(diǎn)

（一）優(yōu)點(diǎn)

（二）缺點(diǎn)

第五節(jié) 外匯保證金實(shí)戰(zhàn)課程

一、K線組合形態(tài)的應(yīng)用

二、趨勢(shì)線、阻力線、支撐線的運(yùn)用

（一）極性轉(zhuǎn)換原則

（二）趨勢(shì)線的使用

三、操盤實(shí)戰(zhàn)案例講解

四、“尖”理論

五、K線形態(tài)、趨勢(shì)線的綜合運(yùn)用

（一）錘子線、斬回線、平底反攻線的組合

（二）上升趨勢(shì)線和錘子線的應(yīng)用

（三）下降壓力線和倒錘子線、看跌吞沒(méi)K線的應(yīng)用

（四）倒錘子線和均線的應(yīng)用

（五）“尖”、倒錘子線的見頂反轉(zhuǎn)應(yīng)用

六、觀察盤后語(yǔ)言判斷行情

七、月、周線的用法

八、美元指數(shù)

第三章：外匯交易策略與外匯交易風(fēng)險(xiǎn)管理 第一節(jié) 外匯交易策略

一、重要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)解讀

（一）領(lǐng)先指數(shù)解讀

（二）GDP解讀

（三）零售銷售解讀

（四）消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)解讀

（五）新屋開工及營(yíng)建許可解讀

（六）財(cái)政赤字解讀

（七）貿(mào)易經(jīng)常帳解讀

（八）生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)解讀

（九）耐用品訂單解讀

（十）產(chǎn)能利用率解讀

（十一）平均小時(shí)薪金解讀

（十二）采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)（PMI）解讀

（十三）就業(yè)報(bào)告解讀

（十四）IFO景氣指數(shù)解讀

（十五）汽車銷售解讀

（十六）ISM指數(shù)解讀

（十七）消費(fèi)者信貸余額解讀

（十八）日本短觀報(bào)告解讀

（十九）美聯(lián)儲(chǔ)系統(tǒng)注解

二、交易策略的要求與實(shí)例

（一）交易策略的要求、內(nèi)容

（二）交易策略實(shí)例：美元、歐元、日元、澳元等

第二節(jié) 外匯交易的風(fēng)險(xiǎn)管理

一、風(fēng)險(xiǎn)管理基本概念、方法（VaR）

二、計(jì)算投資組合的風(fēng)險(xiǎn)及其測(cè)算

（一）計(jì)算投資組合的風(fēng)險(xiǎn)

（二）外匯風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)算：一個(gè)簡(jiǎn)單的例子

三、人民幣匯率波動(dòng)

四、匯率波動(dòng)率的計(jì)算方法 第四章：外匯管理實(shí)務(wù)（理論部分）

第一節(jié) 外匯管理的內(nèi)涵及其制度演變

一、外匯管理的內(nèi)涵

二、國(guó)際外匯管理的歷史演變

（一）金本位階段（古代---第一次世界大戰(zhàn)前）

（二）世界大戰(zhàn)階段

（三）戰(zhàn)后階段

（四）多元化外匯階段

三、我國(guó)外匯管理體制的歷史沿革

第二節(jié) 國(guó)家收支與國(guó)家經(jīng)濟(jì)的關(guān)系

一、國(guó)際收支平衡表簡(jiǎn)介

二、本國(guó)儲(chǔ)蓄及國(guó)內(nèi)投資與資本項(xiàng)目的關(guān)系

三、國(guó)際貿(mào)易與資本輸出及官方儲(chǔ)備之間的關(guān)系

四、國(guó)際貿(mào)易與一個(gè)國(guó)家財(cái)政的關(guān)系

五、馬歇爾—勒納條件以及J曲線

（一）馬歇爾—勒納條件

（二）J曲線（Jcurve）

第三節(jié) 經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理

一、概述

二、貨物貿(mào)易管理

三、服務(wù)貿(mào)易管理

四、經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理

五、個(gè)人外匯管理

第四節(jié) 資本項(xiàng)目外匯管理

一、概述

二、我國(guó)資本項(xiàng)目的管理內(nèi)容

（一）外債管理

（二）直接投資管理

（三）股票投資外匯管理

三、我國(guó)資本項(xiàng)目管理改革與創(chuàng)新 第五節(jié) 外匯儲(chǔ)備管理

一、外匯儲(chǔ)備的內(nèi)涵及功能

（一）黃金儲(chǔ)備

（二）外匯儲(chǔ)備

（三）在國(guó)際貨幣基金組織的儲(chǔ)備頭寸

（四）特別提款權(quán)

二、外匯儲(chǔ)備的規(guī)模管理

三、外匯儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理

（一）外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理的必要性

（二）外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理的原則

（三）外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理的內(nèi)容

（四）我國(guó)外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理 第五章：企業(yè)及銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理

第一節(jié) 企業(yè)外匯風(fēng)險(xiǎn)管理

一、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避措施

二、交易風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避措施

三、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避措施

第二節(jié) 銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理

一、銀行外匯業(yè)務(wù)類型

（一）個(gè)人匯兌業(yè)務(wù)

（二）外匯信貸業(yè)務(wù)

（三）外匯交易業(yè)務(wù)

（四）外匯金融衍生品

二、銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）匯率風(fēng)險(xiǎn)

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（三）利率風(fēng)險(xiǎn)

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)

（五）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

三、銀行外匯風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）匯率風(fēng)險(xiǎn)管理

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

（三）利率風(fēng)險(xiǎn)管理

（四）信用風(fēng)險(xiǎn)管理

（五）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理

第四篇：個(gè)人外匯管理辦法

中國(guó)人民銀行令〔2006〕第3號(hào)

《個(gè)人外匯管理辦法》已于2006年11月30日經(jīng)第27次行長(zhǎng)辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2007年2月1日起施行。

行長(zhǎng)：周小川

二○○六年十二月二十五日

個(gè)人外匯管理辦法

第一章 總則

第一條 為便利個(gè)人外匯收支，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)手續(xù)，規(guī)范外匯管理，根據(jù)?中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例?和?結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定?等相關(guān)法規(guī)，制定本辦法。

第二條 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照交易主體區(qū)分境內(nèi)與境外個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，按照交易性質(zhì)區(qū)分經(jīng)常項(xiàng)目和資本項(xiàng)目個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。按上述分類對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。

第三條 經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換原則管理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)按照可兌換進(jìn)程管理。

第四條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱外匯局）按照本辦法規(guī)定，對(duì)個(gè)人在境內(nèi)及跨境外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和管理。

第五條 個(gè)人應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定辦理有關(guān)外匯業(yè)務(wù)。銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定為個(gè)人辦理外匯收付、結(jié)售匯及開立外匯賬戶等業(yè)務(wù)，對(duì)個(gè)人提交的有效身份證件及相關(guān)證明材料的真實(shí)性進(jìn)行審核。匯款機(jī)構(gòu)及外幣兌換機(jī)構(gòu)（含代兌點(diǎn)）按照本辦法規(guī)定為個(gè)人辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

第六條 銀行應(yīng)通過(guò)外匯局指定的管理信息系統(tǒng)辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦 理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存5年備查。

第七條 銀行和個(gè)人在辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管，也不得使用虛假商業(yè)單據(jù)或者憑證逃避真實(shí)性管理。

第八條 個(gè)人跨境收支，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的有關(guān)規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)手續(xù)。

第九條 對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行總額管理。總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下按照第三章有關(guān)規(guī)定辦理。

第二章 經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理

第十條 從事貨物進(jìn)出口的個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者，在商務(wù)部門辦理對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機(jī)構(gòu)的外匯收支進(jìn)行管理。

第十一條 個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項(xiàng)下及旅游購(gòu)物、邊境小額貿(mào)易等項(xiàng)下外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。

第十二條 境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)匯出在規(guī)定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理。

第十三條 境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購(gòu)匯及匯出。

第十四條 境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。

第十五條 境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔時(shí)，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機(jī)構(gòu)辦理;超過(guò)規(guī)定金額的，可以憑原兌換水單在銀行辦理。

第三章

資本項(xiàng)目個(gè)人外匯管理

第十六條 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資符合有關(guān)規(guī)定的，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購(gòu)匯或以自有外匯匯出，并應(yīng)當(dāng)辦理境外投資外匯登記。

第十七條 境內(nèi)個(gè)人購(gòu)買B股，進(jìn)行境外權(quán)益類、固定收益類以及國(guó)家批準(zhǔn)的其他金融投資，應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定通過(guò)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。

第十八條 境內(nèi)個(gè)人向境內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下保險(xiǎn)費(fèi)，可以購(gòu)匯或以自有外匯支付。

第十九條 境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯。

第二十條 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。

第二十一條 境內(nèi)個(gè)人向境外提供貸款、借用外債、提供對(duì)外擔(dān)保和直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定并到外匯局辦理相應(yīng)登記手續(xù)。

第二十二條 境外個(gè)人購(gòu)買境內(nèi)商品房，應(yīng)當(dāng)符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)外匯管理規(guī)定。境外個(gè)人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購(gòu)匯匯出。

第二十三條 除國(guó)家另有規(guī)定外，境外個(gè)人不得購(gòu)買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。境外個(gè)人購(gòu)買B股，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。

第二十四條 境外個(gè)人在境內(nèi)的外匯存款應(yīng)納入存款金融機(jī)構(gòu)短期外債余額管理。

第二十五條 境外個(gè)人對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)提供貸款或擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)符合外債管理的有關(guān)規(guī)定。

第二十六條 境外個(gè)人在境內(nèi)的合法財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移，應(yīng)當(dāng)按照個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移的有關(guān)外匯管理規(guī)定辦理。

第四章 個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理

第二十七條 個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶；按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

第二十八條 銀行按照個(gè)人開戶時(shí)提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應(yīng)使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

第二十九條 個(gè)人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后可以開立外匯結(jié)算賬戶。

第三十條 境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過(guò)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。

第三十一條 境外個(gè)人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)，可以開立外國(guó)投資者專用外匯賬戶。賬戶內(nèi)資金經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以結(jié)匯。直接投資項(xiàng)目獲得國(guó)家主管部門批準(zhǔn)后，境外個(gè)人可以將外國(guó)投資者專用外匯賬戶內(nèi)的外匯資金劃入外商投資企業(yè)資本金賬戶。

第三十二條 個(gè)人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶。外匯儲(chǔ)蓄賬戶的收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人開立的外匯儲(chǔ)蓄聯(lián)名賬戶按境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶進(jìn)行管理。

第三十三條 個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)管理規(guī)定。

第三十四條 個(gè)人購(gòu)匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)提鈔超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當(dāng)?shù)赝鈪R局事前報(bào)備。

第三十五條 個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆或當(dāng)日累計(jì)在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當(dāng)日累計(jì)存鈔超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。

第三十六條 銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)反洗錢規(guī)定對(duì)大額、可疑外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。

第五章 附則

第三十七條 本辦法下列用語(yǔ)的含義：

（一）境內(nèi)個(gè)人是指持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國(guó)公民。

（二）境外個(gè)人是指持護(hù)照、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證的外國(guó)公民（包括無(wú)國(guó)籍人）以及港澳臺(tái)同胞。

（三）經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性外匯是指除貿(mào)易外匯之外的其他經(jīng)常項(xiàng)目外匯。

第三十八條 個(gè)人旅行支票按照外幣現(xiàn)鈔有關(guān)規(guī)定辦理；個(gè)人外幣卡業(yè)務(wù)，按照外幣卡管理的有關(guān)規(guī)定辦理。

第三十九條 對(duì)違反本辦法規(guī)定的，由外匯局依據(jù)?中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例?及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

第四十條 國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)制定本辦法相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，確定總額、規(guī)定金額等。

第四十一條 本辦法由國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本辦法自2007年2月1日起施行。以前規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。附件所列外匯管理規(guī)定自本辦法施行之日起廢止。(完)

附：廢止規(guī)定目錄 廢止規(guī)定目錄

1.?關(guān)于居民、非居民個(gè)人大額外幣現(xiàn)鈔存取款有關(guān)問(wèn)題的通知?（〔97〕匯管函字第123號(hào)）

2.?境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法?（匯發(fā)〔1998〕11號(hào)）3.?關(guān)于修改〖境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發(fā)〔1999〕133號(hào)）

4.?關(guān)于修改〖關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人因私用匯有關(guān)問(wèn)題的通知〗和?關(guān)于印發(fā)〖境內(nèi)居民個(gè)人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發(fā)〔1999〕305號(hào)）5.?關(guān)于自費(fèi)出境留學(xué)人員預(yù)交人民幣保證金購(gòu)付匯的通知?（匯發(fā)〔2000〕82號(hào)）

6.?關(guān)于境內(nèi)居民個(gè)人外匯存款匯出和外匯存款賬戶更名有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)?（匯發(fā)〔2000〕291號(hào)）

7.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)購(gòu)付匯政策有關(guān)問(wèn)題的通知?（匯發(fā)〔2001〕185號(hào)）

8.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〖境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理實(shí)施細(xì)則〗的通知?（匯發(fā)〔2002〕68號(hào)）

9.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人前往鄰國(guó)邊境地區(qū)旅游進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知?（匯發(fā)〔2002〕121號(hào)）

10.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下購(gòu)匯政策的通知?（匯發(fā)〔2003〕104號(hào)）

11.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于在華留學(xué)人員辦理退學(xué)換匯有關(guān)問(wèn)題的通知?（匯發(fā)〔2003〕62號(hào)）

12.?國(guó)家外匯管理局綜合司關(guān)于停止報(bào)送〖居民、非居民個(gè)人大額(等值1萬(wàn)美元以上)現(xiàn)鈔存取款和境內(nèi)居民個(gè)人外幣劃轉(zhuǎn)情況登記表〗的通知?(匯綜函〔2003〕14號(hào))13.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人自費(fèi)出國(guó)（境）留學(xué)購(gòu)匯指導(dǎo)性限額的通知?（匯發(fā)〔2004〕111號(hào)）

14.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范居民個(gè)人外匯結(jié)匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知?（匯發(fā)〔2004〕18號(hào)）

15.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范非居民個(gè)人外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知?（匯發(fā)〔2004〕6號(hào)）

16.?國(guó)家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)居民個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目下因私購(gòu)匯限額及簡(jiǎn)化相關(guān)手續(xù)的通知?（匯發(fā)〔2005〕60號(hào)）(完)

第五篇：外匯監(jiān)管培訓(xùn)

海關(guān)監(jiān)控的發(fā)展方向：

現(xiàn)在是網(wǎng)絡(luò)信息化時(shí)代，海關(guān)進(jìn)出口的監(jiān)測(cè)也趨向無(wú)紙化與網(wǎng)絡(luò)化，由原來(lái)紙質(zhì)報(bào)關(guān)轉(zhuǎn)向電子報(bào)關(guān)與紙質(zhì)報(bào)關(guān)相結(jié)合，報(bào)關(guān)方式愈加簡(jiǎn)便快捷。

外管局對(duì)企業(yè)外匯管理的核查力度趨勢(shì)：

外管局每年都有現(xiàn)場(chǎng)核查指標(biāo)，2012年8月1日到2013年6月30日的核查力度為12%，2013年7月1日到2013年12月31日為8%，2014年1月1日到2014年9月30日為10%，預(yù)計(jì)2015年的核查力度在21%。外管對(duì)企業(yè)的核查主要參考三個(gè)方面：企業(yè)分類，企業(yè)規(guī)模，企業(yè)業(yè)務(wù)指標(biāo)。

企業(yè)分類是同時(shí)參考外管局、海關(guān)及國(guó)稅局對(duì)企業(yè)的分類，外管局對(duì)企業(yè)的分類有A，B，C三種； 海關(guān)對(duì)企業(yè)的分類有AA，B，C，D； 國(guó)稅對(duì)企業(yè)的分類有A，B，C，D。

假設(shè)企業(yè)能拿到4A級(jí)，則海關(guān)對(duì)此類企業(yè)的核查概率就降低，即信用度越高越好。企業(yè)規(guī)模：

企業(yè)規(guī)模的大小主要看年進(jìn)出口額，年進(jìn)出口額太小或太大都不是外管重點(diǎn)核查的對(duì)象，外管傾向核查年進(jìn)出口在上百或上千萬(wàn)美元的企業(yè)。企業(yè)業(yè)務(wù)指標(biāo)：

即今日作了系統(tǒng)及監(jiān)管指標(biāo)更新的國(guó)家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺(tái)（http://asone.safesvc.gov.cn/asone/）里的業(yè)務(wù)指標(biāo)，這個(gè)是監(jiān)管主要依據(jù)，十分重要。

外管局檢測(cè)指標(biāo)的數(shù)據(jù)采集有兩個(gè)來(lái)源： 一：銀行外匯收付的資金流 二：海關(guān)報(bào)關(guān)單

外管局以自然月為監(jiān)管周期，每月月初更新、滾動(dòng)檢測(cè)近12個(gè)月的上述兩個(gè)數(shù)據(jù)并作出調(diào)整，將調(diào)整后的數(shù)據(jù)放入歷史數(shù)據(jù)供企業(yè)參考，也根據(jù)此調(diào)整后數(shù)據(jù)來(lái)計(jì)算總量差額率、總量差額、資金貨物比等檢測(cè)指標(biāo)。幾大主要指標(biāo)：

一、關(guān)聯(lián)性外匯指標(biāo)

關(guān)聯(lián)性外匯指標(biāo)包括以下幾個(gè)指標(biāo)：總量差額、總量差額比率、貨物資金比率、貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率、一年期貿(mào)易信貸發(fā)生額比率。

總量差額：是指企業(yè)最近12個(gè)月內(nèi)被外匯局納入核查的貿(mào)易收支累計(jì)差額與貨物進(jìn)出口累計(jì)差額之間的偏差。

公式：總量差額=（Σ調(diào)整后進(jìn)口額+Σ調(diào)整后收匯額)-(Σ調(diào)整后付匯額+Σ調(diào)整后出口額)總量差額比率：

公式：總量差額/（Σ調(diào)整后進(jìn)口額+Σ調(diào)整后收匯額+Σ調(diào)整后付匯額+Σ調(diào)整后出口額）*100%

貨物資金比率：是指企業(yè)最近12個(gè)月內(nèi)被外匯局納入核查的貿(mào)易外匯收支累計(jì)規(guī)模與同期進(jìn)出口累計(jì)規(guī)模之間的比率。

公式：資金貨物比=（∑收匯金額+∑付匯金額）/（∑出口報(bào)關(guān)額+∑進(jìn)口報(bào)關(guān)額）*100% 貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率：是指企業(yè)按規(guī)定進(jìn)行貿(mào)易信貸報(bào)告的月末余額合計(jì)與企業(yè)最近12個(gè)月內(nèi)進(jìn)出口和貿(mào)易外匯收支累計(jì)規(guī)模之間的比率。包括：

預(yù)收貨款余額比率 延期收款余額比率 預(yù)付貨款余額比率 延期付款余額比率

公式：貿(mào)易信貸報(bào)告余額比率=（預(yù)收貨款余額+預(yù)付貨款余額+延期收款余額+延期付款余額）/（∑進(jìn)口額+∑收匯額+∑出口額+∑付匯額）*100% 一年期貿(mào)易信貸發(fā)生額比率：是指一年期以上預(yù)收貨款、預(yù)付貨款、延期收款、延期付款各項(xiàng)貿(mào)易信貸報(bào)告發(fā)生額與企業(yè)最近12個(gè)月內(nèi)相應(yīng)的收匯、付匯、出口及進(jìn)口規(guī)模之間的比率。

二、統(tǒng)計(jì)性外匯指標(biāo)：

統(tǒng)計(jì)性外匯指標(biāo)包括：順收順差缺口、收支缺口、匯兌缺口、購(gòu)付匯率、進(jìn)口購(gòu)匯率、收結(jié)匯匯率、出口結(jié)匯率。

順收順差缺口：順差為一年內(nèi)出口商品總值超過(guò)進(jìn)口商品總值

順收為一年內(nèi)外匯貿(mào)易項(xiàng)目外匯收支大于付匯

順收順差缺口=順收-順差

公式：順收順差缺口=（∑收匯金額-∑付匯金額）-（Σ出口額-Σ進(jìn)口額）

收支缺口：收匯金額與出口額的差額

匯兌缺口：付匯額與進(jìn)口額的差額

多少是屬于在指標(biāo)之內(nèi)的呢？

海關(guān)沒(méi)有明確對(duì)外發(fā)放指標(biāo)的界限，單根據(jù)猜測(cè)，上海總量差額在政府±80萬(wàn)（深圳估計(jì)是±50萬(wàn)），資金貨物比，上海在70%-130%（深圳市50%-150%）。

三、特殊性外匯指標(biāo)

來(lái)料加工監(jiān)測(cè) 轉(zhuǎn)口貿(mào)易監(jiān)測(cè) 境外工程監(jiān)測(cè)

四、參考性外匯指標(biāo)

資金貨物規(guī)模 收付匯比率 地去偏差 外管局主要查看關(guān)聯(lián)性外匯指標(biāo)和統(tǒng)計(jì)性外匯指標(biāo)。企業(yè)分類及待遇上的差別

A類企業(yè)：?jiǎn)巫C簡(jiǎn)化，銀行審核程序簡(jiǎn)化

B類企業(yè)：對(duì)于以匯款方式結(jié)算的（預(yù)付預(yù)收貨款除外），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審核對(duì)應(yīng)的進(jìn)出口貨物報(bào)關(guān)單和進(jìn)出口合同；對(duì)以信用證或托收方式結(jié)算的，除按國(guó)際結(jié)算慣例審核有關(guān)單據(jù)外，還應(yīng)當(dāng)審核相應(yīng)的進(jìn)出口合同；對(duì)于以預(yù)付預(yù)收貨款結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)審核進(jìn)出口合同及發(fā)票；

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其貿(mào)易外匯收支進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查，對(duì)超過(guò)可收付匯額度的外匯貿(mào)易收支業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)憑《登記表》辦理；

對(duì)于預(yù)收預(yù)付貨款及超過(guò)30天以上的（不含）延期收款、延期付款，企業(yè)按規(guī)定向所在地外匯局報(bào)送信息；

企業(yè)不得辦理超過(guò)90天以上的（不含）延期付款業(yè)務(wù)，不得簽訂包含90天以上的（不含）手繪條款的出口合同；

企業(yè)不得辦理收支日期間隔超過(guò)90天（不含）的轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。C類企業(yè)：逐筆到所在地外匯局辦理登記手續(xù)；

對(duì)于單筆預(yù)付貨款金額超過(guò)等值5玩美元的，還需審核經(jīng)金融機(jī)構(gòu)核對(duì)密押的外放金融機(jī)構(gòu)出具的預(yù)付貨款保函；

對(duì)于預(yù)收貨款、預(yù)付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款、企業(yè)須按固定向所在地外匯局報(bào)送信息；

企業(yè)不得辦理90天以上（不含）遠(yuǎn)期信用證（含展期），海外代付等進(jìn)口貿(mào)易融資業(yè)務(wù)；不得辦理90天以上（不含）的延期付款、托收業(yè)務(wù)；不得簽訂包含90天以上的（不含）收匯條款的進(jìn)出合同；

企業(yè)不得辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易外匯收支；

企業(yè)為跨國(guó)集團(tuán)中收付匯成員公司的，該企業(yè)不得繼續(xù)辦理幾種收付匯業(yè)務(wù)，企業(yè)為跨國(guó)集團(tuán)中收付匯主辦企業(yè)的，停止整個(gè)集團(tuán)的集中收付匯業(yè)務(wù)。核查的形式及引發(fā)核查的條件：

一種是集中式核查，此類核查屬于常規(guī)性核查，由外管局發(fā)核查通知書到外匯檢測(cè)系統(tǒng)中。

另一種是現(xiàn)場(chǎng)核查，此類核查為針對(duì)性核查，需引起重視，一般由外匯局發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函至公司。引發(fā)現(xiàn)場(chǎng)核查的條件如下：

任一總量核查指標(biāo)與本地區(qū)指標(biāo)閾值50%以上； 任一總量核查指標(biāo)連續(xù)四個(gè)核查期超過(guò)本地區(qū)指標(biāo)閾值；

預(yù)收貨款余額比率、預(yù)付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%； 一年期以上的預(yù)收貨款、預(yù)付貨款、延期收款或延期付款各項(xiàng)貿(mào)易信貸發(fā)生額比率大于10%； 來(lái)料加工工繳費(fèi)率大于30%；

轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%；

單筆退匯金額超過(guò)等值50萬(wàn)美元且退匯筆數(shù)大于12次； 外匯局認(rèn)定的需要現(xiàn)場(chǎng)核查的其他情況。指標(biāo)飄紅企業(yè)為外匯局重點(diǎn)核查及關(guān)注的 企業(yè)數(shù)據(jù)和外匯局記錄的差異的原因 報(bào)告的重要性