第一篇：個人攜帶外匯規定

個人攜帶外匯規定

一、攜帶外匯入境的管理

（一）居民攜帶外幣現鈔折合2000美元以上，非居民攜帶外幣現鈔折合5000美元以上者，入境時應向海關申報，規定金額以下的不需申報；

（二）短期內多次往返（15天內入境或出境超過一次）攜帶外幣現鈔折合1000美元以上入境時，應向海關申報，規定金額以下不需申報；

（三）當天多次往返（當天內入境或出境超過一次）攜帶外幣現鈔入境的，不管金額多少，均應向海關申報。

二、攜帶外匯出境的管理

（一）有本次入境申報數額記錄的出境人員攜帶外幣現鈔出境，不超過入境申報的數額的，不需申領“攜帶外匯出境許可證”，海關憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數額的，按無入境申報的辦理。

（二）無本次入境申報數額記錄的出境人員攜帶外幣現鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境的，居民在折合2000美元（含2000美元）以下，非居民在折合 5000美元（含5000美元）以下的，不需申領攜帶證，海關準予放行；居民攜出金額折合2000－4000美元（含4000美元）的，非居民攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應向銀行申領攜帶證，海關憑攜帶證放行；居民攜出金額折合4000美元以上，非居民攜出金額折合 10000美元以上的，應向當地外匯局申請，銀行憑外匯局的核準件簽發攜帶證，海關憑攜帶證放行。

（三）當天多次往返的出境人員攜帶外幣現鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關憑本次入境申報數額記錄放行；無本次入境申報數額記錄的，不管金額多少，均必須向銀行申領攜帶證，海關憑攜帶證放行。

（四）短期內多次往返的出境人員攜帶外幣現鈔、外幣支付憑證、外幣有價證券出境，海關憑本次入境申報數額記錄放行；無入境申報數額記錄的，攜出金額折合 1000美元以下的，海關予以放行；超出1000美元的，必須向銀行申領攜帶證，海關憑攜帶證放行，無本次入境申報記錄和攜帶證的，不予放行。

第二篇：個人攜帶外匯進出境外匯業務中的問題

個人攜帶外匯進出境外匯業務中的問題

居民個人、非居民個人攜帶外幣現抄入境的管理

1、居民個人、非居民個人攜帶外幣現鈔折合5000美元以上者，入境時應向海關申報，規定金額以下的不需申報。出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬于下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：

（1）人數較多的出境團組；

（2）出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；

（3）政府領導人出訪；

（4）出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融**的國家；

（5）其他特殊情況。

2、短期內多次往返的出入境人員，攜帶外幣現鈔入境須向海關書面申報，出境時海關憑最近一次入境時的申報外幣現鈔數額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現鈔數額記錄的，15天內首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現鈔出境，不需申領《攜帶證》，海關予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關不予放行；15天內第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值1000美元（含1000美元）的外幣現鈔出境，不需申領《攜帶證》，海關予以放行，攜出金額超過等值1000美元的，海關不予放行；

3、當天多次往返的出入境人員，攜帶外幣現鈔入境須向海關書面申報，出境時海關憑最近一次入境時的申報外幣現鈔數額記錄驗放。沒有或超出最近一次入境申報外幣現鈔數額記錄的，當天內首次出境時可攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現鈔出境，不需申領《攜帶證》，海關予以放行，攜出金額在等值5000美元以上的，海關不予放行；當天內第二次及以上出境時，可攜帶不超過等值500美元（含500美元）的外幣現鈔出境，不需申領《攜帶證》，海關予以放行，攜出金額超過等值500美元的，海關不予放行。

法律依據：

《國家外匯管理局、海關總署關于印發〈攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

居民個人、非居民個人攜帶外匯出境的管理

1、有本次入境申報數額記錄的出境人員攜帶外幣現鈔出境，不超過入境申報的數額的，不需申領“攜帶外匯出境許可證”，海關憑其本次入境時的申報記錄放行；超過入境申報數額的，按無入境申報的辦理。

2、無本次入境申報數額記錄的出境人員攜帶外幣現鈔出境的，居民個人、非居民個人攜帶在折合5000美元（含5000美元）以下，不需申領攜帶證，海關準予放行。

3、居民個人、非居民個人攜出金額折合5000－10000美元（含10000美元）的，應當持護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，存款證明向存款銀行申請；購匯后攜帶外幣現鈔出境的，應當持規定的購匯憑證，向購匯銀行申請攜帶證，海關憑攜帶證放行。

4、居民個人、非居民個人向外匯局申領《攜帶證》的，應當持書面申請，護照或往來港澳通行證、往來臺灣通行證，有效簽證或簽注，銀行存款證明，確需攜帶超過等值10000美元外幣現鈔出境的證明材料向存款或購匯銀行所在地外匯局申請。

法律依據：

《國家外匯管理局、海關總署關于印發〈攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法〉的通知》

第三篇：個人外匯

一．單選題：

1． 個人憑身份證提取現鈔每日每人額度為：（）

A．等值2千美圓B。等值5千美圓C。等值1萬美圓D。無限制

2．目前，境內個人結售匯及境外個人結匯的限額是：（）

A．等值2萬美圓B.等值5萬美圓C.等值2千美圓D.沒有限額

3.攜帶外幣現鈔出境需要在銀行開立外幣攜帶證的金額范圍：（）

A． 等值2000美圓以上B。等值5000至10000美圓 C.等值10000美圓以

上

4.手持外幣現鈔匯出匯款當日累計等值（）的，僅憑本人有效身份證件即可在銀行辦

理。（）

A.1萬美圓以下（含）B.5千美圓以下（含）C.2萬美圓以下（含）

D.5萬美圓以下（含）

5.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計（）以下（含）的，可以在銀行直接辦理；

A.等值10000美圓B.等值5000美元C.不限制

6.原未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理。原兌換水單的兌回有效期為自兌換之日起（）。

A.6個月B.12個月C.18個月D.24個月

7.境內居民儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（）美圓以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A.1000B.30000C.40000D.50000

8.當日外匯現鈔結匯累計金額超過等值（）美元的，憑本人有效身份證件、本人經海關簽章的海關進境申報單或原現鈔提取單據在銀行辦理。

A.1000B.5000C.10000D.20000

9.外管局開具的《提取外幣現鈔備案表》有效期為自簽發之日起（）。

A.7天B.10天C.15天D.30天

10.在境內工作、居住滿（）的境外個人，可以用源于境內的收入購買商業銀行發行的外幣或人民幣理財產品。

A.半年B.1年C.2年D.3年

11.境外個人在境內購房的外匯結匯，資金結匯性質應計入（）項目。

A.直接投資B.其他投資C.資本賬戶D.經批準的其他資本

二．多選題：

1．下列無需納入個人結售匯系統的情況有：

A．通過外幣代兌點發生的結售匯B。小于1等值100美圓的結匯

C。境內卡境外使用后購匯還款D。客戶持2000美圓現鈔結匯

2．下列可以在境內銀行間相互劃轉外幣的親屬關系有：

A． 兄弟B。夫妻C。母子D。本人

3.個人委托其直系親屬代辦限額內的結售匯業務時，應分別提供：

B.委托人身份證件 B.受托人身份證件 C.委托人授權書 D.直系親屬證明

4..境外個人從境外匯入資金購買自用商品房應向銀行提供哪些資料：

A.商品房銷售合同或預售合同；

B..有效護照等身份證明；

C..一年期以上的境內有效勞動雇傭合同或學籍證明；

D..房地產主管部門出具的該境外個人在所在城市購房的商品房預售合同登記備

案等相關證明

5.個人分拆結售匯行為主要具有以下哪些特征：

A.境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上（含，下同）不同個人，收款人分別結匯。

B.5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構。

C.5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶。

D.個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現鈔；或者5個以上個人同一日內，共同在同一銀行網點，每人辦理接近等值5000美元現鈔結匯。

E.同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬，直系親屬分別在總額內結匯；或者同一個人的5個以上直系親屬分別在總額內購匯后，將所購外匯劃轉至該個人外匯儲蓄賬戶。

6.境內個人經常項目下贍家款結匯超過限額的，需要提供以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件B.直系親屬關系證明C.境外給付人相關收入證明 D.書面申請

7.境內個人經常項目下職工報酬結匯超過總額的，需要提交以下證明材料在銀行辦理。

A.本人身份證件 B.銀行存款證明C.雇傭證明D.個人收入納稅憑證

E.收入證明

8.為個人辦理結售匯業務的流程包括：

A.通過個人結售匯系統查詢個人結售匯情況

B.按規定審核個人提供的證明材料

C.在個人結售匯系統上逐筆錄入個人結售匯數據

D.通過個人結售匯系統打印“結匯/購匯通知書”，作為會計憑證留存

9.銀行為個人開立外匯賬戶，應區分境內個人和境外個人。賬戶按交易性質可分為：

A.外匯結算賬戶B.外匯儲蓄賬戶、C.資本項目賬戶。D.聯名賬戶

10.除以下情況外，銀行辦理個人結售匯業務都應納入個人結售匯系統:

A.外幣代兌點發生的結售匯；

B.銀行柜臺尾零結匯、轉利息結匯等小于等值100美元（含100美元）的結匯；

C.卡境內消費結匯；

D.過自助銀行設備提取人民幣現鈔；

E.境外使用購匯還款。

三．判斷題：

1．個人攜帶12000美圓出境，可直接在銀行開立攜帶證。

2．個人將其持有的美圓兌換成英鎊，應在個人結售匯系統中辦理登記。

3.個人持6000元美圓現鈔和身份證可直接在銀行辦理個人外匯買賣。

4.目前，居民已經可以直接購匯或以現匯形式匯款到境外炒股。

5.僅持中華人民共和國護照的個人，不能辦理個人結售匯業務。

6.對漏錄入個人結售匯管理系統的業務，可以在事后直接補錄。

7.目前，境內個人可以直接投資境外金融市場。

8.當日結匯交易可以使用“撤銷”或“修改”功能進行撤銷或修改

9.錄入結售匯信息時，外國人姓名太長超過系統允許最大范圍時，可在“姓名”欄錄入其姓名的簡稱，在“備注”欄標明其全稱。

10.標有身份證號碼的戶口簿、臨時身份證不能作為境內個人有效身份證件？

第四篇：個人外匯管理辦法

中國人民銀行令〔2006〕第3號

《個人外匯管理辦法》已于2006年11月30日經第27次行長辦公會審議通過，現予公布，自2007年2月1日起施行。

行長：周小川

二○○六年十二月二十五日

個人外匯管理辦法

第一章 總則

第一條 為便利個人外匯收支，簡化業務手續，規范外匯管理，根據?中華人民共和國外匯管理條例?和?結匯、售匯及付匯管理規定?等相關法規，制定本辦法。

第二條 個人外匯業務按照交易主體區分境內與境外個人外匯業務，按照交易性質區分經常項目和資本項目個人外匯業務。按上述分類對個人外匯業務進行管理。

第三條 經常項目項下的個人外匯業務按照可兌換原則管理，資本項目項下的個人外匯業務按照可兌換進程管理。

第四條 國家外匯管理局及其分支機構（以下簡稱外匯局）按照本辦法規定，對個人在境內及跨境外匯業務進行監督和管理。

第五條 個人應當按照本辦法規定辦理有關外匯業務。銀行應當按照本辦法規定為個人辦理外匯收付、結售匯及開立外匯賬戶等業務，對個人提交的有效身份證件及相關證明材料的真實性進行審核。匯款機構及外幣兌換機構（含代兌點）按照本辦法規定為個人辦理個人外匯業務。

第六條 銀行應通過外匯局指定的管理信息系統辦理個人購匯和結匯業務，真實、準確錄入相關信息，并將辦 理個人業務的相關材料至少保存5年備查。

第七條 銀行和個人在辦理個人外匯業務時，應當遵守本辦法的相關規定，不得以分拆等方式逃避限額監管，也不得使用虛假商業單據或者憑證逃避真實性管理。

第八條 個人跨境收支，應當按照國際收支統計申報的有關規定辦理國際收支統計申報手續。

第九條 對個人結匯和境內個人購匯實行總額管理。總額內的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過總額的，經常項目項下憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理，資本項目項下按照第三章有關規定辦理。

第二章 經常項目個人外匯管理

第十條 從事貨物進出口的個人對外貿易經營者，在商務部門辦理對外貿易經營權登記備案后，其貿易外匯資金的收支按照機構的外匯收支進行管理。

第十一條 個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業代理進出口項下及旅游購物、邊境小額貿易等項下外匯資金收付、劃轉及結匯。

第十二條 境內個人外匯匯出境外用于經常項目支出，單筆或當日累計匯出在規定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；單筆或當日累計匯出在規定金額以上的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明等材料在銀行辦理。

第十三條 境外個人在境內取得的經常項目項下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關證明材料在銀行辦理購匯及匯出。

第十四條 境外個人未使用的境外匯入外匯，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理原路匯回。

第十五條 境外個人將原兌換未使用完的人民幣兌回外幣現鈔時，小額兌換憑本人有效身份證件在銀行或外幣兌換機構辦理;超過規定金額的，可以憑原兌換水單在銀行辦理。

第三章

資本項目個人外匯管理

第十六條 境內個人對外直接投資符合有關規定的，經外匯局核準可以購匯或以自有外匯匯出，并應當辦理境外投資外匯登記。

第十七條 境內個人購買B股，進行境外權益類、固定收益類以及國家批準的其他金融投資，應當按相關規定通過具有相應業務資格的境內金融機構辦理。

第十八條 境內個人向境內保險經營機構支付外匯人壽保險項下保險費，可以購匯或以自有外匯支付。

第十九條 境內個人在境外獲得的合法資本項目收入經外匯局核準后可以結匯。

第二十條 境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，應當符合有關規定并經外匯局核準。

第二十一條 境內個人向境外提供貸款、借用外債、提供對外擔保和直接參與境外商品期貨和金融衍生產品交易，應當符合有關規定并到外匯局辦理相應登記手續。

第二十二條 境外個人購買境內商品房，應當符合自用原則，其外匯資金的收支和匯兌應當符合相關外匯管理規定。境外個人出售境內商品房所得人民幣，經外匯局核準可以購匯匯出。

第二十三條 除國家另有規定外，境外個人不得購買境內權益類和固定收益類等金融產品。境外個人購買B股，應當按照國家有關規定辦理。

第二十四條 境外個人在境內的外匯存款應納入存款金融機構短期外債余額管理。

第二十五條 境外個人對境內機構提供貸款或擔保，應當符合外債管理的有關規定。

第二十六條 境外個人在境內的合法財產對外轉移，應當按照個人財產對外轉移的有關外匯管理規定辦理。

第四章 個人外匯賬戶及外幣現鈔管理

第二十七條 個人外匯賬戶按主體類別區分為境內個人外匯賬戶和境外個人外匯賬戶；按賬戶性質區分為外匯結算賬戶、資本項目賬戶及外匯儲蓄賬戶。

第二十八條 銀行按照個人開戶時提供的身份證件等證明材料確定賬戶主體類別，所開立的外匯賬戶應使用與本人有效身份證件記載一致的姓名。境內個人和境外個人外匯賬戶境內劃轉按跨境交易進行管理。

第二十九條 個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后可以開立外匯結算賬戶。

第三十條 境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。

第三十一條 境外個人在境內直接投資，經外匯局核準，可以開立外國投資者專用外匯賬戶。賬戶內資金經外匯局核準可以結匯。直接投資項目獲得國家主管部門批準后，境外個人可以將外國投資者專用外匯賬戶內的外匯資金劃入外商投資企業資本金賬戶。

第三十二條 個人可以憑本人有效身份證件在銀行開立外匯儲蓄賬戶。外匯儲蓄賬戶的收支范圍為非經營性外匯收付、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉。境內個人和境外個人開立的外匯儲蓄聯名賬戶按境內個人外匯儲蓄賬戶進行管理。

第三十三條 個人攜帶外幣現鈔出入境，應當遵守國家有關管理規定。

第三十四條 個人購匯提鈔或從外匯儲蓄賬戶中提鈔，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計提鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向當地外匯局事前報備。

第三十五條 個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆或當日累計在有關規定允許攜帶外幣現鈔入境免申報金額之下的，可以在銀行直接辦理；單筆或當日累計存鈔超過上述金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理。

第三十六條 銀行應根據有關反洗錢規定對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告。

第五章 附則

第三十七條 本辦法下列用語的含義：

（一）境內個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國公民。

（二）境外個人是指持護照、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。

（三）經常項目項下非經營性外匯是指除貿易外匯之外的其他經常項目外匯。

第三十八條 個人旅行支票按照外幣現鈔有關規定辦理；個人外幣卡業務，按照外幣卡管理的有關規定辦理。

第三十九條 對違反本辦法規定的，由外匯局依據?中華人民共和國外匯管理條例?及其他相關規定予以處罰；構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

第四十條 國家外匯管理局負責制定本辦法相應的實施細則，確定總額、規定金額等。

第四十一條 本辦法由國家外匯管理局負責解釋。

第四十二條 本辦法自2007年2月1日起施行。以前規定與本辦法不一致的，按本辦法執行。附件所列外匯管理規定自本辦法施行之日起廢止。(完)

附：廢止規定目錄 廢止規定目錄

1.?關于居民、非居民個人大額外幣現鈔存取款有關問題的通知?（〔97〕匯管函字第123號）

2.?境內居民個人外匯管理暫行辦法?（匯發〔1998〕11號）3.?關于修改〖境內居民個人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發〔1999〕133號）

4.?關于修改〖關于境內居民個人因私用匯有關問題的通知〗和?關于印發〖境內居民個人外匯管理暫行辦法〗的通知?（匯發〔1999〕305號）5.?關于自費出境留學人員預交人民幣保證金購付匯的通知?（匯發〔2000〕82號）

6.?關于境內居民個人外匯存款匯出和外匯存款賬戶更名有關問題的批復?（匯發〔2000〕291號）

7.?國家外匯管理局關于調整對境內居民個人自費出國（境）留學購付匯政策有關問題的通知?（匯發〔2001〕185號）

8.?國家外匯管理局關于下發〖境內居民個人購匯管理實施細則〗的通知?（匯發〔2002〕68號）

9.?國家外匯管理局關于對境內居民個人前往鄰國邊境地區旅游進行售匯業務試點的通知?（匯發〔2002〕121號）

10.?國家外匯管理局關于調整境內居民個人經常項目下購匯政策的通知?（匯發〔2003〕104號）

11.?國家外匯管理局關于在華留學人員辦理退學換匯有關問題的通知?（匯發〔2003〕62號）

12.?國家外匯管理局綜合司關于停止報送〖居民、非居民個人大額(等值1萬美元以上)現鈔存取款和境內居民個人外幣劃轉情況登記表〗的通知?(匯綜函〔2003〕14號)13.?國家外匯管理局關于調整境內居民個人自費出國（境）留學購匯指導性限額的通知?（匯發〔2004〕111號）

14.?國家外匯管理局關于規范居民個人外匯結匯管理有關問題的通知?（匯發〔2004〕18號）

15.?國家外匯管理局關于規范非居民個人外匯管理有關問題的通知?（匯發〔2004〕6號）

16.?國家外匯管理局關于調整境內居民個人經常項目下因私購匯限額及簡化相關手續的通知?（匯發〔2005〕60號）(完)

第五篇：非法外匯買賣的規定

非法買賣外匯的法律規定

非法外匯交易是指在國家規定的交易場所以外進行外匯交易即為非法外匯交易；包括：私自買賣外匯、變相買賣外匯或者倒買倒賣外匯。

1、《中華人民共和國外匯管理條例》第四十五條：“私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。”

2、國家外匯管理局關于《中華人民共和國外匯管理條例》第七章法律責任部分條款內容含義和適用原則有關問題的通知第三條：《條例》第四十五條所述“數額較大”，是指私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯金額為等值1000美元及其以上，或者非法介紹買賣外匯金額為等值5萬美元及其以上。

3、《刑法》第二百二十五條：【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批準文件的；

(三)未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

4、《最高人民法院關于審理騙購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條：在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，擾亂金融市場秩序，具有下列情形之一的，按照刑法第二百二十五條第（三）項的規定定罪處罰：

（一）非法買賣外匯二十萬美元以上的；

（二）違法所得五萬元人民幣以上的。