第一篇：項目調查報告

項目調查報告

申請人：xxxxx

擔保金額：500萬

擔保期限：12個月

擔保費率：2%

反擔保措施：房產抵押，預評估價值548萬

還款方式：

擬報銀行：南京銀行蘇州分行

一、企業概況（可從系統中“企業基本信息”項下抓取數據，客戶經理作適當補充）

1、基本信息：企業名稱，住所，法定代表人，注冊資金，經濟性質，經營范圍（主營、兼營），經營方式等。

2、股東結構：股東名稱，股東背景，出資方式，占股比例等。

3、歷史沿革：成立日期，股東變動，資本變動，名稱變更，重組情形等。

4、組織架構：法人治理結構，控股、參股企業名稱及占股比例，下設職能部門等。

5、經營資質：經營許可證、資質證書，資信證書，榮譽證書等。

6、領導班子：董事長、總經理及高管人員年齡，學識，修養，品行，從業經歷，個人業績，業界信譽等。

二、行業動態（客戶經理應從以下方面加以分析說明）

1、行業地位及發展趨勢：行業在國民經濟中所處地位，行業在本地區所處地位，行業分布，行業規模及發展狀況等。

2、行業競爭及市場需求：行業壁壘情況，替代產品情況，供應商的議價能力，購買者的議價能力，目前的市場需求，潛在的市場需求，主要客戶群等。

3、企業在行業中的地位：企業在行業中的市場份額，主要的競爭對手及其優勢，企業自身的競爭優勢等。

三、經營情況（客戶經理應從以下方面加以分析說明）

1、產品情況：產品種類，主導產品，產品產量、質量，產品技術含量等。

2、技術水平：研發團隊，研發設施，研發成果，研發協作單位等。

3、設備情況：主要設備的制造商，設備性能，設備新舊程度，設備開工率，設備所有權等。

4、生產情況：生產工藝，生產工序，物耗、能耗情況，質量監測，環保要求等。

5、供銷情況：主要供應商，供應渠道，進貨價格，付款方式及主要客戶，銷售區域，銷售渠道，銷售價格，收款方式等。

6、重大決策：改制，兼并，重組，增資，擴股，重大投資計劃，市場拓展計劃，新產品研發計劃等。

四、財務狀況（各種比率可從系統中“財務分析”項下抓取數據，分析判斷由客戶經理自行處理）

1、償債能力：流動比率，速動比率，現金比率，資產負債率。

2、營運能力：應收賬款周轉率，存貨周轉率，流動資產周轉率，固定資產周轉率，總資產周轉率。

3、盈利能力：主營業務利潤率，總資產利潤率，凈資產利潤率。

4、發展能力：近三年的銷售增長率，總資產增長率，凈利潤增長率。

五、融資用途及期限（客戶經理應從以下方面加以分析說明）

1、用途：主要從流動資金融資和項目融資兩方面分析

①流動資金融資用途：在融資性質上，是長期流動資金鋪墊還是短期流動資金周轉；在周轉性用途中，是季節性原因還是臨時性原因；在周轉環節上，是原材料原因，還是生產原因，或是產品原因，以及應收賬款原因（如：應收賬款回收期增長，存貨周轉率下降）等。

②項目融資用途：是產品研發，技術改造，還是固定資產購置，抑或是其他開發項目等。

2、期限：一般以資產轉換周期的長短來確定貸款（擔保）的期限。

①經營性循環：由生、銷售產品和提供服務的日常經營活動組成，即通常所說的供、產、銷過程，資金投入在一個周期內以銷售的形式轉換成現金。

②資本性循環：借款人投入資金用于購買機器設備、進行技術改造，開發新產品等，然后通過折舊、攤銷等形式在借款人未來的多個經營周期內收資金。

六、反擔保分析（客戶經理應從以下方面加以分析說明）

1、反擔保方式：從系統中“反擔保措施”項下抓取數據。

2、抵/質押情況：抵、質押物的所有權人、所在位置、原值、評估值、抵/質押率以及監管方式等。

3、保證人（自然人/法人）情況：經濟實力，經營狀況，財務狀況，擔保能力。

4、擔保質量：對上述擔保加以分析判斷。

七、擔保風險與收益分析（客戶經理應從以下方面加以分析）

1、風險分析：行業風險、政策風險、市場風險、經營風險、財務風險、操作風險。

2、效益分析：自身的效益，客戶的效益，市場的拓展。

八、結論

對該項目作總體評價：是否擔保，擔保額度，擔保條件，還款計劃，操作方式等。

第二篇：項目調查報告格式

項目調查報告格式

第一部分項目調查

1.項目概況（探查）

1.1項目名稱 1.2項目建設單位 1.3項目位置（四至范圍）1.4項目周邊目前現狀

1.5項目主要銷售渠道或方式

1.6項目性質及主要特點

2.可行性研究（分割）

2.1市場可銷售產品

2.2項目交通狀況分析

2.3項目工程進度

2.4產品銷售的必要性 2.5項目財務狀況與資金到位情況

2.6項目存在問題與建議

第二部分項目總論

3.對該項目主要銷售產品（優先）

4.產品定位（定位）

第三篇：項目調查報告(樣板)

Xx公司

調查報告

項目調查報告

時間： 地點： 調 查 人： 調查對象： 調查目的：

第一、現狀：

一、占款現狀（債權類）

Lenovo User 第 1 頁 xxxx部

二、股權現狀（股權類）

第二、調查情況：

一、行業背景：

二、公司簡介：

1、歷史

2、股權結構：

3、人員情況

三、經營情況：

1、原材料組織

2、生產技術、工藝流程

3、銷售情況

四、財務情況：（單位：萬元）

1、近三年利潤情況

2、近三年資產情況

五、其他： 第三、總體評價：

一、現狀

二、前景

第四．處置意見：

一、二、

第四篇：項目貸款調查報告

關于擬向**房地產開發有限公司發放抵押貸款___萬元的請示

**聯社(行)：

日前，***房地產開發有限公司向我社(行)提出書面申請：以該公司自有(或他有)的位于*市*區*路*號的土地使用權(或房產)作抵押，向我社(行)借款__萬元，期限*年。通過我社(行)信貸人員詳細調查和實地考察，現就有關情況報告如下：

一、公司基本情況

[借款公司概況]**房地產開發有限公司于*年*月*日成立，營業執照號：______，組織機構代碼證：____，稅務登記證：_______，注冊資金__萬元（其中具體出資），公司地址位于*市*路*號，法定代表人：____，企業類型：有限責任公司，經營范圍：房地產開發，商品房銷售。貸款卡號為______。[法定代表人情況]介紹法定代表人的工作簡歷,所經歷重大事項應有所提級(如_____，男(女)，19__年出生，__學歷，工程師。系**市**建筑有限公司股東、董事會成員。19__年至今，一直承包該公司第*五工程處并擔任處長，__年至__年_月任該公司董事長兼總經理職務，__年__月，_____辭去**公司董事長兼總經理職務，組織成立了**市**房地產開發有限公司，占有股份__%。)[資產及財務狀況]**市**房地產開發有限公司總資產__萬元，其中固定資產__萬元（具體包括如辦公用房__萬元、機器設備__萬元），流動資產__萬元，其中應收賬款__萬元（具體包括），貨幣資金__萬元（銀行存款__萬元、現金__萬元）、預付帳款__萬元（具體包括）、存貨__萬元（具體包括）；總負債__萬元，其中應付賬款__萬元（具體包括），預收帳款__萬元（具體包括），應付福利__萬元，資產負債率為 __%。所有者權益中實收資本為__萬元（具體包括），盈余公積__萬元，未分配利潤__萬元, 所有者權益合計__萬元。

二、借款用途 目前，該公司正準備開發位于**區**路*號的房產項目“**花園”，總投入預計為__萬元，在辦理預售許可證前，即主體竣工前，該項目需投資__萬元（不包括購土地款），其中土建成本需用資金為__萬元（__平米*__元/平米；），前期報建費用為__萬元（主要費用城市建設配套費），項目前期規劃、地勘、設計及臨設、水電等費用約__萬元。辦理預售許可證后，可以用房屋預售款作為后期資金來源。該公司現自有資金__萬元，市國土局歸還欠款__萬元，資金缺口__萬元，擬用位于**區**路*號的國有土地使用權(或房產)作抵押，向我社(行)申請貸款___萬元。

三、開發項目的基本情況

1、立項情況 “**花園”的工程規劃許可證已辦好，現正在辦理施工許可證，預計*月中旬前可辦理完畢，*月下旬即可動工。“**花園”項目是通過出讓的方式取得的土地使用權，開發總面積為__平方米。

2、項目開發計劃（1）、周期 “**花園”項目為__層，屬于磚混結構，平面屋頂，建設周期相對較短，全面竣工預 計為_個月，根據公司現在報建的進度，預計“**花園”于*年*月下旬開工。（2）資金的籌集情況 項目總投入為（包括購買土地款）__萬元 公司可用作前期開發的資金 __萬元 銀行借款 __萬元 前期優售部分住房收入 __萬元 土地款 __萬元（注：已付清）（4）、房屋銷售規劃 該公司擬采取低開高走的價格策略，售樓部提前投入使用，便于積累客房資源，試探市場信息，為銷售決策準備及時客觀的依據。目前，銷售人員已經全部到位，并且培訓已經完成。“**花園”售樓部正在進行裝修，可在*月中旬前投入使用。因為“**花園”項目定位為經濟適用住房，市場需求量相對較大，從市場來看，主要的風險在于利潤最大化和快銷（最大的現金流）之間的矛盾。因此，該公司從前期的各項籌備工作均是圍繞二者兼顧來開展的。近期，通過廣告宣傳，在該公

司接受咨詢的客戶已近__戶，預定已達__套住房。從客戶反饋的意見來看，該項目預計能夠實現暢銷、快銷；同時，擬通過銷售控制、戶型組會、價格體系、現場包裝等多種技術運用，盡可能實現盈利和開發周期的最佳結合。銷售預計：項目的主體封頂時間（辦理預售許可證可以正式對外銷售）為市場旺季，加上春節旺季，能夠自然地與工程進度相結合，因此，發生商品房滯銷和積壓的可能性較小。預計銷售周期如下： 月　份 銷售率（%）* 10 * 20 * 30 * 30 * 10

3、項目效益分析（1）總投入 _萬元 費用名稱 費用 說 明 土地 __萬元 報建費用 __萬元 土建費用 __萬元 以__元/m2且含水電（綜合成本）交易稅金 __萬元 以5.55%計 銷售費用 __萬元 以_%計 管理費用 __萬元 以_%計；含不可預見費用 財務費用 __萬元 以總投入半年；年息__%計（2）總收入 __ 萬元 住房 __萬元 以__元/m2計 商鋪及車庫 __萬元 以__元/m2計（3）稅前利潤 __萬元 銷售利潤率 __%

四、抵押物的狀況 位于**區**路*號的土地于*年*月*日通過何種方式(如*市國土局組織拍賣獲得)，面積為__㎡，土地使用權類型為出讓(或劃撥)，規定用途為商業、住宅用地。使用年限為商業__年、住宅__年，從*年*月*日起算。其他需要說明的情況。

五、還款來源 還款來源為_______ 第一還款來源如何__ _第二還款來源如何__ 綜上所述,還款有保證.六、風險因素

1、作為房地產項目的市場風險、系統風險以及政策風險，應有清醒的認識和充分的準備，材料市場的變化影響成本，導致利潤的降低，國家宏觀調空對市場投資的影響，

第五篇：廣西項目調查報告

粵桂合作特別試驗區江南片區

建設超電容組件廠區

項 目 調 查 報 告

通號工程局集團有限責任公司

太原分公司 二〇一六年六月

目錄

一、項目概況....................................................................1

二、建設單位調查內容.......................................................5

三、總包單位調查內容.....................................................15

四、建設單位與總包單位的關系........................................25

五、現場調查影像資料.....................................................37

六、調查總結..................................................................38

一、項目概況

1、項目內容

本工程為粵桂合作特別試驗區江南片區建設超電容組件（系列）產品項目，位于廣西壯族自治區梧州市萬秀區龍湖鎮塘源路粵桂特別試驗區內。現場地形平坦、交通便利、日照充足、降水豐富。項目總占地面積為403畝，總建筑面積為106，06m2。建設區平面布置充分利用現有條件，在滿足消防及交通運輸條件下合理排布。項目總平面設置劃分為：行政辦公區、研發區、生活區、生產區等；根據平面設計，設置垂直通道，為混凝土路面，路面寬度主道為31.12m，主干道主要用于運輸及消防等。現場平面圖如下。

2、項目主體

項目建設單位為廣西航天北斗新能源產業科技有限公司，總包單位為國基建設集團有限公司。

3、項目立項文件及批復如下。

二、建設單位調查內容

1.資信調查

1.1 廣西航天北斗新能源產業科技有限責任公司為本項目建設單位，于2014年8月14日在梧州市工商局登記成立，注冊資本金2億元，由農友華先生任董事長。公司是一家擁有全球領先技術，以航天北斗新能源產業為布局，集研發、生產、銷售、電動公交運用于一體的高科技產業集群。目前，公司主要產品業務包括金屬材料超級電容、動力及儲能電池的正、負極材料、和鋰離子電芯電池模組等。公司致力于新能源、新材料技術研發，電池、電動汽車的研發、銷售、制造及物聯網和互聯網技術、衛星導航技術研發、計算機領域技術研發；打造高精尖科技研發、商貿專業隊伍，努力建成立足粵桂、跨越港澳及北美市場的國際型新能源集團旗艦公司。

公司近期推出的能量巨大金屬材料超級電容，在有無電池的基礎上，已廣泛應用于各個領域。作為“超級電容+”的先導者，推出的新一代以“超級電容+”的汽車物流網正是引領著全面物聯、節能減排、低碳出行，造福社會的趨勢。

2015年11月，由梧州市發改委牽頭，梧州市市政府批準，允許北斗新能源公司運營粵桂特別合作區至梧州市中心、粵桂特別合作區至梧州市高鐵站、粵桂特別合作區至梧州市客車站等往返電動公交車運營路線。目前廣西航天北斗新能源產業科技有限公司旗下全資子公司廣西航天北斗公交公司10月29日已在梧州工商局注冊，注冊資本為伍仟萬元，由廖文翁先生任董事長，公司經營范圍為：公共汽車客運服務；道路旅客運輸；汽車配件批發、零售。

1.2 2015年9月23日，廣西航天北斗新能源產業科技有限責任公司獲廣西玉林市政府批準，與當地公交公司合作成立航天北斗玉林運營公司，運營玉林市區、客運中心、火車站至旅游景區的純電動汽車旅游公交專線。合作模式是為我司以資金、車輛入股，玉林市公交公司以特許經營權入股，雙方共同運營。公司注冊資本金為人民幣伍仟萬元，公司經營范圍為：城市公共交通；汽車客運；批發、零售汽車配件；利用公共汽車車身、站牌、站點、候車亭發布、承攬、制作、設計國內廣告。

1.3 廣西航天北斗新能源產業科技有限責任公司與我方以往未有合作，也未發生過法律糾紛案件。1.4 未查到以下情形：

1.4.1不具有獨立的民事責任能力，沒有簽訂合同的主體資格。

1.4.2被吊銷營業執照，或者因違法經營、未正常年檢等原因可能被吊銷營業執照的。

1.4.3財務狀況惡化或有明顯惡化趨勢。

1.4.4進行過欺詐、單方毀約、惡意索賠、拖欠合同款項等不誠信行為且比較嚴重的。

1.4.5糾紛案件比較多，且案件多為其過錯引發的。

1.4.6由于訴訟、仲裁、欠繳稅款，被法院、銀行或稅務部門查封、凍結，對其生產經營有較大影響的。

1.4.7其他現象或行為足以表明其不具有履約能力，或有潛在信用危機。2.公司資質及項目相關手續調查 2.1 公司相關資質證書齊備。

2.2 雖未見到項目環境評估文件、《建設工程規劃許可證》、《用地規劃許可證》，但已獲得梧州住房和城鄉建設委員會及國土局批復的相關用地文件。同時，當地政府已為本項目批準核發梧州市重點項目行政審批綠卡。

2.3 本項目采用議標，因此無招標相關文件。

2.4 本項目初步設計已經完成，議標達成協議之后，建設單位提供正式圖紙。由于正式圖紙還未設計完成，因此圖審相關手續還未辦理。

2.5本項目所在地現場情況基本滿足施工條件，場地平整、通電、通水、交通滿足施工運輸及人員、材料、機械設備出入。

3.廣西航天北斗新能源產業科技有限責任公司相關資質及各部門批復文件如下。

三、總包單位調查內容

1.資信調查

1.1 國基建設集團有限公司是未本項目的總包單位，是國家工商行政管理總局批準注冊、國基控股有限公司投資控股的大型民營建筑施工企業。現有房屋建筑工程施工總承包、市政公用工程施工總承包、公路工程施工總承包、地基與基礎工程專業承包、建筑裝修裝飾工程專業承包、鋼結構工程專業承包、消防設施工程承包、大型土石方工程專業承包等8項國家一級資質和多項二級資質，具有承接各類施工工程、全方位總承包各種工程的能力。

1.2 國基建設集團有限公司成立10余年來，秉承“以管理求質量，以質量贏信譽，以信譽促發展”的經營理念，生產規模與經營范圍得到迅猛發展。目前在全國數十個大中型城市設立分公司40余個;擁有各類大中型建筑機械、市政施工機械、水工機械、公路機械1200余臺(套)，大型載重車、商砼運輸車、弱電設備、樁機等配套設備40余種。產業遍及全國30多個省市，先后承接并完成省市重點工程300余項，獲省部級優良工程獎30余項，地市級優良工程獎100余項。2012年被中國施工企業管理協會評為AAA級企業，被中國建筑業協會授予全國工程建設質量管理優秀企業稱號;連續多年被山西省建筑業協會評為“優秀建筑企業”、“用戶滿意建筑施工企業”。公司自有流動資金5億元，年施工產值連續4年達80億元以上。

1.3 廣西航天北斗新能源產業科技有限責任公司與我方以往未有合作，也未發生過法律糾紛案件。

1.4 未查到以下情形：

1.4.1不具有獨立的民事責任能力，沒有簽訂合同的主體資格。

1.4.2被吊銷營業執照，或者因違法經營、未正常年檢等原因可能被吊銷營業執照的。

1.4.3財務狀況惡化或有明顯惡化趨勢。

1.4.4進行過欺詐、單方毀約、惡意索賠、拖欠合同款項等不誠信行為且比較嚴重的。

1.4.5糾紛案件比較多，且案件多為其過錯引發的。

1.4.6由于訴訟、仲裁、欠繳稅款，被法院、銀行或稅務部門查封、凍結，對其生產經營有較大影響的。

1.4.7其他現象或行為足以表明其不具有履約能力，或有潛在信用危機。2.國基建設集團有限公司相關資質。

四、建設單位與總包單位的關系

1．建設單位與國基建設集團有限公司合作情況

1.1項目未進行公開招投標，議標之后簽訂合同。國基建設集團有限公司向廣西航天北斗新能源產業科技有限公司繳納4000萬人民幣履約保證金后進場施工。但涉及對方企業機密，我方調查人員未見繳納保證金的相關手續。對方企業承諾：達成合作意向可以提供保證金文件，但該文件不能復印及拍照。

1.2由于領取圖紙后，國基建設集團有限公司須進場開工，故國基建設集團有限公司并未領取圖紙。因而我方也并無圖紙。因此現階段我方無法進行工程量計算、成本分析、經營核算和施工概預算工作。

2．建設單位與總包簽訂的合同

3．三方在合作期間的其他條款

國基建設集團有限公司已經與廣西航天北斗新能源產業科技有限公司簽訂合同，并向廣西航天北斗新能源產業科技有限公司繳納四千萬人民幣履約保證金。作為信用擔保，廣西航天北斗新能源產業科技有限公司在收到國基建設集團有限公司履約保證金之后，擬將己方土地、股權、債權以及在建項目抵押給國基建設集團有限公司。

本項目，不進行公開招標，若我方與國基建設集團有限公司達成合作意向并簽訂合同，我方須向國基建設集團有限公司繳納2%履約保證金（雙方有合作意向后再進行協商），直至合同履行結束。作為信用保證，國基建設集團有限公司承諾向我方提供擔保，進行三方聯保。國基建設集團有限公司在原合同額基礎上承諾降造：鋼結構降造12%。國基建設集團有限公司將工程承包給我方時，具體降造金額于雙方有合作意向后再進行協商。

我方在與國基建設集團有限公司及廣西航天北斗新能源產業科技有限公司接洽過程中了解到，若三方達成合作意向，我方擬承攬項目的鋼結構工程范圍的內容，造價約3億元，我方須向國基建設集團有限公司繳納600萬元履約保證金。我方繳納的履約保證金分兩次繳納。簽訂合同后先繳納200萬元履約保證金，建設單位完善手續之后我方繳納其余400萬元履約保證金。

我方開工后，先行施工2-4幢車間。開工后三個月內，不支付進度款，施工過程需我方墊資。在施工進行至第四個月，支付前三個月完成工程量的全部進度款。自開工后第四個月開始，依照約定，按完成工程量的85%支付進度款。

4．建設單位與總包單位合作背景

項目初期，廣西五建與廣西航天北斗新能源產業科技有限公司經過議標達成合作意向并已經簽訂合同，進行辦公樓和宿舍項目的施工，現主體已經接近尾聲。在施工過程中廣西五建資金鏈發生問題，無法進行后續工作。雙方協議終止合同；且廣西五建完成辦公樓、宿舍的在建項目主體之后退場，其余工作由國基建設集團有限公司進行。

5.建設單位同意總包單位進場施工的函件

五、現場調查影像資料

本次調查，我方專人去項目所在地進行實地考察，并了解了現場的地形、地貌、施工條件等情況。現場情況基本滿足施工條件，場地平整、通電、通水、交通滿足施工運輸及人員、材料、機械設備出入。

后附現場影像資料

廣西五建承攬的在建辦公樓、宿舍項目

項目所在地

廣西航天北斗新能源產業科技有限公司于現場申請安裝的10KV變壓器

六、調查總結

本次調查于2016年6月下旬進行，項目涉及到三方主體，按照我們對建設單位--廣西航天北斗新能源產業科技有限公司以及總包單位--國基建設集團有限公司的常規調查進行。調查發現：廣西航天北斗新能源產業科技有限公司以新能源開發使用為主；由于國家政策法規均提倡新能源的使用，所以廣西航天北斗新能源產業科技有限公司受政府支持較多。對國基建設集團有限公司的調查后我們發現：國基建設集團有限公司是一家資金雄厚、資質完善、業績較好的上市民營企業。此次調查過程比較客觀，希望能夠對該兩單位做一真實、客觀評價，從而對公司的決策有所幫助。