第一篇：2010年案件專項治理年終總結

2010年案件專項治理年終總結

在過去的一年，我社案件專項治理工作在聯社領導的正確指導下，在結合我社自身實況，把案件專項治理工作精神，做到深刻領會并積極付之實踐。在日常工作中，秉著致力于構筑合規經營的理念和服務品牌，堅持以人為本，不斷開拓創新，朝著“立足農村、服務三農、富民強社”的方向發展。在聯社的領導下有條不紊地開展案件專項治理各項工作，取得了一定成效，主要的作法有如下幾點：

一、抓好組織建設，保證案件防控工作有序開展。

按照案件防控和風險防范的基本原則，我社成立了以主任為組長、全體員工為成員的案件防控治理工作小組，在上級領導小組的指導下，通過建立定期月例會制度，制定具體的工作職責，細化上級部門布置的工作職責分工，層層簽訂責任狀，建立起統一領導、分工協作、齊抓共管、層層負責的工作格局，從內控建設、提高規章制度的執行力度、培育合規文化等具體內容開展工作，有效保證了案件防控工作的有序開展。

二、加強合規文化教育，樹立“違規就是風險，合規創造價值”的理念，從思想源頭上筑起案件防控的堤防。

為增強員工遵紀守法和合規履職的自覺意識，我社在縣聯社的引導下不斷加強合規文化建設，創新員工教育的方式方法，使員工逐步從被動教育轉變為主動參與。通過組織員工積極參加警示教育、觀看預防職務犯罪等專題片，在每月例會上經常講解各種典型案例，讓員工采取互動的形式交流心得體會，使廣大員工對各自崗位的日常操作 1

風險有著深刻的體會，逐步形成遵規守法的好風氣、好習慣，真正從思想上高度重視案件防控，牢固樹立防范意識，從源頭上構筑起案件防控工作的堅固防線。

三、積極推行年修制度，制度上把好案件預防關。

今年來，我社在上級部門的推動與指導下，有意識地推行員工年休制度，不僅給員工提供了一個休息的時間，而且提供了一個監督制約機制，可以及時發現問題，消除隱患，從制度上制約了員工違法亂紀行為的發生，有效地防范了經濟案件的發生。

四、堅持推行文明規范服務，從對外服務的規范中提升案件專項治理工作。

我社堅持把案件防控工作與日常的經營管理工作相結合，通過引導員工養成文明規范服務的操作習慣來防患平時的操作風險。在聯社組織的文明規范服務定期檢查活動中，我社通過美化營業廳環境衛生、員工工裝穿帶整齊、使用文明用語等舉措，不斷提高對外服務水平；同時，定期舉辦各種業務知識學習，將日常內控管理制度納入業務學習的范疇，在每月例會及業務學習會上重點學習各崗位的日常風險防范要點及工作細化要求，在提高文明優質服務水平的同時，提高員工防范意識，大大減少了從員工到顧客的各個工作環節發生案件的機率。優美的營業環境及高效規范的服務，也使我社各項日常操作風險防患水平大大提高，案件防控工作邁上一個新臺階。

五、做好自查工作，積極接受各項檢查，以貫徹落實內控制度為重點，切實提高案件防控水平。

我社作為鄉里安保重點單位，平時接受上級的各種檢查頻率較高，這對我社既是一個挑戰，更是提高規章制度執行的動力。通過對案件易發崗位和關鍵部位的檢查與自查，結合日常查庫、監控系統回放、現場檢查等形式，對現金尾箱交接、流水賬勾對、對賬單收回、卡大把、授權操作及信貸管理等易發生風險的環節進行的一次又一次的自查，有效地提高了各崗位人員的風險防范意識，規范了各項操作流程，最大限度地減少了日常操作風險。

六、重視檢查整改工作，是案件防控的重要保障。

我社高度重視每一次的檢查及自查結果，通過及時組織相關人員進行認真學習，對每次檢查存在的問題及所涉及的各個操作細節進行認真討論并積極落實整改，督促員工加以重視，有效地減少員工出現同一錯誤的概率，切實防患各項操作風險。

七、積極防范信貸操作風險。

在日常工作中，我社對每一筆貸款都進行認真把關，積極做好貸前調查、貸中審查及貸后跟蹤等信貸各項工作，堅決不允許存在信貸人員接受客戶請客送禮的歪風邪氣，提高信貸業務的案件防控水平。為有效降低信貸風險，一方面，我社有意識地進行信貸結構調整工作，對效益較差、信用不好、發展前景黯淡的客戶逐步實行退出機制，對存量保證貸款均要求辦理客戶個人意外險；另一方面，通過加大對農戶聯保貸款責任與義務教育，把聯保成員的監督與信用社的監督相結合，大額貸款要求有抵押資產做為擔保，從而有效降低貸款風險，大大優化了信貸結構，控制了信貸風險。

八、重視安全經營管理，加強技防硬件建設，確保網點安全經營無事故。

我社能堅決執行安全保衛各項規章制度，加強網點的安全保衛工作，幾年來通過更換監控系統主機、檢查清理維護滅火器、防暴器等，加強了技防硬件設施建設，使網點安全設施均處于良好的運作狀態。同時，定期組織員工進行安全制度學習及安全預案演練，不斷提高員工的安全防患意識，消除各項安全隱患，確保網點經營安全無事故、無案件

xx信用社

2011-1-1

第二篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好www.tmdps.cn 會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

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第三篇：案件專項治理自查報告范文

案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真

核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：

第四篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《鹿邑縣農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監辦精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴格執行各項規章制度，按照各項業務操作規程，在權限范圍之內做好對公、儲蓄、銀行代理等業務的接票、存取、現金、轉賬及匯劃等業務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。嚴格按權限辦理各項業務，做好每日營業前的工作，管理和維護本崗機具設備的正常運行。嚴格執行上崗簽到、離崗簽退和保密紀律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規定保管、使用個人名章及各種業務印章；妥善保管領用的有價單證和重要空白憑證，按規定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。

堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

第五篇：案件專項治理

案件專項治理“回頭看”深度排查工作

1.SC6000柜面操作風險管理：

⑴.都能夠按照SC6000綜合業務系統規定進行操作；

⑵.密碼管理，公司客戶部、金洞信用社按照規定每月更換2次秘密，營業部、三堆信用社每月更換密碼次數只有1次，但都于2009年4月整改為每月2次秘密更換。⑶授權監督執行到位，4個單位都實行的領導簽字審批，柜員相互授權。⑷掛賬、大額資金匯劃3個單位均建立了登記薄。

2.金庫尾箱管理：

⑴.庫存限額，金洞信用社、三堆信用社都有不同程度的超庫存，其主要原因是災后重建資金需求較大，兩信用社距離城區較遠，送鈔不方便。

⑵.信用社主任及相關業務條線都按規定進行了查庫。

⑶.大額資金收付按照規定進行了審簽，登記。

3.重空憑證和抵質押有價單證管理

⑴重空憑證的檢查

①.營業部：重空憑證總計1905份，賬實相符；

②.公司客戶部：重空憑證總計477份，賬實相符；

③.金洞信用社：重空憑證總計2227份，賬實相符；

④.三堆信用社：重空憑證總計9562份，賬實相符；

⑵.重空憑證都按照規定領用、使用、銷號進行管理登記，營業終了隨鈔箱進金庫管理。⑶.抵質押物有價單證管理

① 營業部和公司客戶部抵質押物有價單證管理總計546戶，金額為112443675元，其中2007年10月31日經刁波主任簽字同意借出趙國群為李強擔保貸款的土地證，用于辦理土地延期，至今未歸還外，其余均賬實相符。

② 金洞信用社抵質押物有價單證管理總計14戶，金額為312000元全部賬實相符。③ 三堆信用社抵質押物有價單證管理總計戶，金額為元，其中主要問題有，一.106科目下賬不及時，何春元，郭志成兩戶貸款戶已于2008年10月歸還完貸款，但柜員未及時下抵質押物賬;

二.因地震受災，保險柜滲水導致他項權證粘連在一起，不能起開。共計28戶。

三.在檢查中發現編號為{廣房2008他字第01256號}的房屋它項權證有異樣，后經與證上的房屋開發商聯系，確定該證屬于偽造。

④信用社主任及相關業務條線都按規定進行了重空憑證檢查。

4.銀行卡業務管理

⑴.開卡、發卡、領卡手續和程序合符規定，批量開卡合規；

⑵.開卡各種客戶資料齊備，并進行了專夾保管，定期裝訂；

⑶.3個信用社都建立了銀行卡的掛失登記薄，并將卡納入了重空憑證進行管理； ⑷.銀行卡的實物與報表數一致

①.營業部：140張

②.金洞信用社：194張

③.三堆信用社：1367張

5.同業往來業務

⑴.2008年以來開立的賬戶符合人民銀行開戶的相關要求；

⑵.各信用社定期核對發生額和余額；

⑶.各信用社記賬、對賬采取分離制度，存、取、轉手續符合規定；

⑷.印、押、證實行分管制度；

6.代理業務和應解匯款

⑴.各種代理業務均簽訂了代理協議；

⑵.在種代理業務中信用社未墊付任何資金，全部是錢到賬在劃轉到各個分戶； ⑶.應解匯款核算正確，解匯合規，無轉移、挪用現象；

7.應收應付款項

應收應付款項列賬按照規定報批列支的，列支的應收款在規定時間內收回。

8.財務費用

信用社費用開支符合財務制度，并實行了分級授權審簽。

9.應收未收利息清理

⑴.按照聯社要求不良貸款和置換貸款已經進行了結息，并建好了應收未收利息賬； ⑵.表外應收利息按規定持續結息，并建立了了應收未收利息賬

⑶.沒有人為不結、少結、漏結利息現象；