第一篇：案件專項治理工作實施方案

XX支行2010年案件專項治理工作實施方案

為進一步推進案件專項治理工作，加快防控案件長效機制建設，全面完成2010年案件治理各項工作任務，根據上級行通知要求，結合我行實際，制定實施方案如下：

一、成立組織，明確職責

（一）成立案件專項治理工作領導小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機關各部室負責人。領導小組下設辦公室，辦公室設在綜合辦公室

（二）領導小組職責。領導小組主要負責整體部署和組織協調全轄案件專項治理，指導重點治理工作，研究制定有關政策規定和治理措施，協調解決有關問題。

（三）領導小組辦公室職責。領導小組辦公室主要負責案件專項治理工作實施方案的擬定、案件專項治理工作的組織協調、檢查督導、督辦整改、信息簡報的編寫和總結工作。

（四）領導小組各成員單位職責。1.領導小組各成員單位要按照職責分工，負責本條線的專項治理工作；2.向領導小組辦公室報告階段進展情況和總結報告；4.對案件專項治理過程中發現的違規違紀問題按照《中國農業銀行員工違反規章制度內部移送辦法》的規定，及時移送綜

合辦公室處理。5.做好重點治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結、驗收工作。

二、時間、內容、步驟

（一）時間

從發文之日起至10月15日止。

（二）內容

1.治理內容及牽頭部門

（1）監督檢查案件防控措施落實情況。

各部門按照本條線有關要求分別組織檢查。重點開展對銀監會防范操作風險“十三條”制度、中國農業銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關要求、措施落實情況的監督檢查；切實做好規章制度的清理、修訂和完善工作，加強制度建設，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”。嚴格執行各項規章制度，狠抓制度執行力建設，形成用制度規范行為、靠制度用人管人的機制，不斷提高案件防控的制度化、規范化水平。

（2）檢查重點業務、關鍵環節的治理與整改情況。

計財部牽頭。重點開展對柜臺業務制度落實情況的監督檢查。檢查是否存在違反規定為企業、個人開戶；對客戶預留印鑒是否進行嚴格管理；是否指定專人管理監控錄像；是否建立了對賬制度,是否定期對交易和賬戶進行復核和對賬；是否按規定進行查庫，是否存在有規律查庫和合并查庫現象，查庫內容是否完整，查庫是否真實，是否落實了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點開展對信貸業務相關制度落實情況的監督檢查。檢查是否存在虛假質押貸款，違規辦理個人生產經營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經理與客戶內外勾結，虛假授信，虛假按揭、質押及違規辦理業務；是否存在授意調查、審查責任人撰寫虛假調查報告，發放不符合貸款條件的貸款；

綜合業務部牽頭。重點開展對銀行卡和電子銀行等中間業務的監督檢查。檢查法人客戶申請辦理網上銀行時，電子銀行業務申請表客戶簽章（財務章和法人代表章）是否與開戶時預留印鑒核對相符；個人客戶首次注冊網上銀行業務手續是否真實；受理個人網上銀行業務申請時，是否認真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實性、有效性，與申請表填寫的內容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實名制；對于申領首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調查工作；信用卡授信時是否查驗人民銀行征信系統客戶在各家銀行的總授信額度；

計財部牽頭。重點檢查外匯資金管理及結售匯情況。檢查結售匯周轉頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現象；是否存在BIBS系統辦理個人結匯業務問題；資本金結匯是否未直接向指定收款人支付，而轉入企業在商業銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點開展對干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避“四項制度”執行情況和員工行為排查制度落實情況的監督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實情況。3

重點對2007年以來責任人處分處理決定是否下達、處分處理決定是否裝入員工個人人事檔案、考核性工資是否按規定扣發等情況進行監督檢查。

（3）內外部檢查發現問題整改和案件、違規違紀問題查處后評價制度執行情況。

各部門按照本條線有關要求分別組織檢查。開展對各類案件和重大違規問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調查和責任人處理等進行認真的核查，看問題是否調查清楚，是否按規定進行了處理。同時要認真總結教訓，查找內控管理工作中的薄弱環節和漏洞，確保整改措施落實到位。一是認真抓好國家審計署、銀監局等外部監管部門發現問題的整改。二是對2008年總行集中審計發現問題，認真做好后續落實整改工作。三是對案件和重大違規問題的整改情況進行后評價。四是做好各項自律監管檢查發現問題的查處與整改。五是建立整改臺賬，明確責任人和辦結時限。

（4）銀行內部員工與客戶是否有經濟往來情況專項治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學習教育的同時，通過座談、查擺、整改等多種形式，進一步提高對反腐倡廉重要意義的認識，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內部員工與客戶是否有經濟往來情況專項行為排查。通過員工個人賬戶大額資金進出等排查，及時發現問題，妥善處置，嚴防案件發生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進各級領導干部和員工廉潔從業。一是從領導干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級領導干部深刻認識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領導干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項規定，營造風清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動；二是從管理抓起。建立運作透明、科學合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內部監督制約機制，設立高壓線，使權力的運行能夠得到有效的監督和監控，避免權力濫用。三是從重點問題抓起。對容易產生腐敗問題的各個環節進行重點治理，建立防、堵和及時發現、嚴厲查處的有效機制，避免腐敗問題的發生。

2.重點治理內容

四項重點（總行下發）治理內容及前頭部門：

（1）不良資產、委托資產處置的重點治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關于開展委托和自營不良資產重點治理（檢查）工作的實施意見》，制定《實施方案》。

（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責任書。

3、其他治理內容

（1）落實科學發展觀，執行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項決定的情況。辦公室牽頭重點監督檢查市行2010年工作會議和省市行紀檢監察工作會議貫徹落實情況；綜合業務部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發展城市業務、發展“大個金”和中間業務等各項措施落實情況。

（2）規范和約束權力運行情況。辦公室牽頭檢查領導班子崗位分工情況，是否形成了相互協調、相互制約的崗位權力運行機制，是否按照黨總支議事規則、決策程序，決定和執行重大事項，是否存在個人或少數人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權和轉授權執行情況，是否存在濫用權力和不正當行使權力的行為。

（3）加強管理，落實內控管理、防范風險等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內控基礎管理和風險控制措施落實情況，是否采取積極措施前移風險管理關口，下沉風險管理重心，把握風險控制重點；案件防范措施落實情況，是否存在案件防范措施落實不到位問題，是否充分發揮了各業務部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財務管理、干部選拔任用、資產處置等制度執行情況。

（三）步驟

1.部署動員（7月26日前）

支行召開案件專項治理部署工作會議，對案件專項治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內控管理薄弱的部位及環節進行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規行為進行再回顧，對相關措施進行再落實。自查自糾面要達到100%。

3.整改驗收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對自查自糾和重點檢查過程中發現的問題落實整改

措施，如實整改。

4.總結（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對治理工作中發現的問題，從制度建設、權力制約、流程設計、監督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環節，進一步制定整改措施并抓好落實。同時，要對治理工作進行認真總結，并及時上報總結報告。

三、有關要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負責”的原則，按照《實施方案》要求，加強精細化管理，抓好本部門重點治理工作的部署和落實。

（二）分工負責，密切協作。各部室主要負責同志要對本條線治理工作負總責，確定１名同志具體負責，按照實施方案的部署抓好落實并做好匯總和總結工作。

（三）強化督導，嚴肅紀律。對組織領導不力、自查自糾和檢查不認真等問題，支行將給予相關責任人批評并責令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結報告報支行案件專項治理工作領導小組辦公室。

第二篇：農村信用社案件專項治理工作實施方案

根據___銀監辦發［_］14號《轉發關于印發商業銀行和農村信用社案件專項治理工作方案的通知》精神，為了堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，聯社決定在全縣開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作，具體方案如下：

一、指導思想

針對當前農村信用社發生的違法違規案件，為防范風險，增強案件查防工作的緊迫感

和責任感，把查防違法違規案件同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來，堅決從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為信用社的改革和發展創造良好的環境。

二、工作目標

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強規章制度建設，違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

三、工作內容

㈠嚴肅查處已發案件。對已發案件，要嚴肅認真的進行查處。要做到發現一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關規定，堅決追究有關責任人和負責人的責任；對于黨員違法違規違紀的，還要依照黨紀的有關規定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關。在查辦案件中，要建立領導辦案負責制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負責人的責任。

㈡開展防范操作風險和道德風險的專項檢查活動。檢查的主要內容是：主要業務規章制度的落實和執行情況，包括機構組織控制、授權授信、信貸資產管理、資金管理（聯行資金管理等）、會計結算管理、計算機系統管理、內部審計等。要重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到各項業務領域、崗位和操作環節，各項業務操作是否制訂了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執行。

對引發案件的主要問題進行重點檢查。一是會計操作風險檢查。會計業務是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現象；“印、押、證”管理是否合規；有價單證、重要空白憑證是否實行賬實、保管與使用相分離，賬實是否相符；會計交接是否符合規定；會計檔案管理是否符合規范；會計核算是否做到賬賬、賬據、賬款、賬實、賬表及內外賬“六相符”；會計人員是否有向有關部門和負責人直接報告違規行為和問題的渠道和途徑，違規行為和問題是否得到及時制止和糾正；聯行資金、系統內往來資金是否平衡一致，未達賬項是否隱瞞有各種掛賬資金或案件；是否對會計財務、出納、聯行業務進行事前審查、事中復核和事后監督；監督部門的檢查效率和效果如何；檢查發現的問題是否及時進行整改；對檢查屬實的有關責任人是否實行調離工作崗位制度。

二是貸款操作風險檢查。貸款發放程序是否合規，借款人、擔保人主體資格是否合法，擔保抵押物的合法性，借款合同、擔保合同內容的合法性，保證、抵押、質押手續是否合規合法，抵押、質押清單是否有財產共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態的真實性。

三是計算機操作風險檢查。微機主管和操作人員的代號密碼及權限管理是否符合相關規定，相同的業務操作中，操作員、復核員是否同一人操作；電子匯兌業務中，錄入、復核、編押、通訊員等是否按《細則》中規定操作；系統管理員對業務人員的授權是否堅持：同一時間同一崗位只授權一人；業務員對自己使用的密碼是否嚴格保密，是否定期更換密碼；營業中途離崗、交接或長時間無業務辦理時，操作員是否退到注冊狀態。

四是道德風險檢查。對有關崗位和人員進行重點檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領導責任制落實情況；對信貸、會計、出納等關鍵崗位的人員進行談話；同時，要對高管人員和關鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強制休假制度”進行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經商辦企業、從事未報告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現象的員工要予以重點排查，利用崗位職務而違法違規違紀的，將要嚴肅查處。

㈢開展規章制度專項清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對現有規章不適應實際發展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續性和風險的可控性。

四、工作措施

㈠加強領導。聯社成立案件專項治理工作領導小組。組長：趙運鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進、李紹銀、張元萍、胡士菊、鄧宏芳。領導小組的主要職責是按照上述“工作內容”，督促各職能部門對業務財務、計算機、人事、內審等方面執行情況進行檢查。

㈡組織實施。由各職能部門的負責人負責按“工作內容”中的相應要求，對全縣信用社的內控制度執行情況進行全面檢查，并對檢查發現的問題提出整改意見，對內控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監局及縣銀監辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及

第三篇：農村信用社案件專項治理工作實施方案

農村信用社案件專項治理工作實施方案

根據___銀監辦發［_］14號《轉發關于印發商業銀行和農村信用社案件專項治理工作方案的通知》精神，為了堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，聯社決定在全縣開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作，具體方案如下：

一、指導思想

針對當前農村信用社發生的違法違規案件，為防范風險，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把查防違法違規案件同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來，堅決從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為信用社的改革和發展創造良好的環境。

二、工作目標

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強規章制度建設，違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

三、工作內容

㈠嚴肅查處已發案件。對已發案件，要嚴肅認真的進行查處。要做到發現一起，查處一起，決不姑息遷就。要依照《金融違法行為處理辦法》等相關規定，堅決追究有關責任 人和負責人的責任；對于黨員違法違規違紀的，還要依照黨紀的有關規定給予處分；涉及違法犯罪的案件，必須移交司法機關。在查辦案件中，要建立領導辦案負責制，對案件查處不力或有意隱瞞案件的，要追究查辦負責人的責任。

㈡開展防范操作風險和道德風險的專項檢查活動。檢查的主要內容是：主要業務規章制度的落實和執行情況，包括機構組織控制、授權授信、信貸資產管理、資金管理、會計結算管理、計算機系統管理、內部審計等。要重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到各項業務領域、崗位和操作環節，各項業務操作是否制訂了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效的貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時有效糾正；崗位責任制是否明確有效并真正執行。

對引發案件的主要問題進行重點檢查。一是會計操作風險檢查。會計業務是否做到相互分離、相互制約，尤其是未達賬和賬款差錯的查核工作；是否有“一手清”的現象；“印、押、證”管理是否合規；有價單證、重要空白憑證是否實行賬實、保管與使用相分離，賬實是否相符；會計交接是否符合規定；會計檔案管理是否符合規范；會計核算是否做到賬賬、賬據、賬款、賬實、賬表及內外賬“六相符”；會計人員是否有向有關部門和負責人直接報告違規行為和問題的渠道和途徑，違規行為和問題是否得到及時制止和糾正；聯行資金、系統內往來資金是否平衡一致，未達賬項是否隱瞞 有各種掛賬資金或案件；是否對會計財務、出納、聯行業務進行事前審查、事中復核和事后監督；監督部門的檢查效率和效果如何；檢查發現的問題是否及時進行整改；對檢查屬實的有關責任人是否實行調離工作崗位制度。

二是貸款操作風險檢查。貸款發放程序是否合規，借款人、擔保人主體資格是否合法，擔保抵押物的合法性，借款合同、擔保合同內容的合法性，保證、抵押、質押手續是否合規合法，抵押、質押清單是否有財產共有人簽字的承諾書；保證人是否有簽字的承諾書，借款人的身份證件是否有效，貸款占有形態的真實性。

三是計算機操作風險檢查。微機主管和操作人員的代號密碼及權限管理是否符合相關規定，相同的業務操作中，操作員、復核員是否同一人操作；電子匯兌業務中，錄入、復核、編押、通訊員等是否按《細則》中規定操作；系統管理員對業務人員的授權是否堅持：同一時間同一崗位只授權一人；業務員對自己使用的密碼是否嚴格保密，是否定期更換密碼；營業中途離崗、交接或長時間無業務辦理時，操作員是否退到注冊狀態。

四是道德風險檢查。對有關崗位和人員進行重點檢查。要檢查基層高管人員的履職情況。領導責任制落實情況；對信貸、會計、出納等關鍵崗位的人員進行談話；同時，要對高管人員和關鍵崗位人員的“輪崗制度”、“干部交流制度” 和“強制休假制度”進行檢查；對參與“賭、毒、黃”活動的員工，以及有經商辦企業、從事未報告的股票買賣活動、不正常交友等問題和現象的員工要予以重點排查，利用崗位職務而違法違規違紀的，將要嚴肅查處。

㈢開展規章制度專項清理活動。要高度重視，對無章可循的，要抓緊制定規范的操作規程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區”；對現有規章不適應實際發展要求的，要及時進行修訂和完善，保持管理的連續性和風險的可控性。

四、工作措施

㈠加強領導。聯社成立案件專項治理工作領導小組。組長：趙運鍇，副組長：黃玉，成員：秦文進、李紹銀、張元萍、胡士菊、鄧宏芳。領導小組的主要職責是按照上述“工作內容”，督促各職能部門對業務財務、計算機、人事、內審等方面執行情況進行檢查。

㈡組織實施。由各職能部門的負責人負責按“工作內容”中的相應要求，對全縣信用社的內控制度執行情況進行全面檢查，并對檢查發現的問題提出整改意見，對內控制度不完善的要提出修改和完善意見。

按照___昌市銀監局及縣銀監辦要求，以及自身工作的需要，要求各職能部門將檢查情況以及整改和內控制度需要完善的情況，于XX年11月底以文字和表格形式交聯社，由稽核科收集匯總后上報銀監部門。

第四篇：案件專項治理工作知識

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案件專項治理工作知識

自2006年以來銀監會著力開展金融機構案件專項治理工作，期間陸續出臺了防范操作風險“十三條意見”、“四項制度”、以及內控制度“十個聯動”等文件內容，為讓大家對該項治理工作有個大概的了解，便于今后內控檢查、案件專項治理檢查工作的開展，現將其中涉及的一些案件防范知識大致總結如下：

一、內部控制應當包括哪些要素？

答：包括內部控制環境、風險識別與評估、內部控制措施、信息交流與反饋、監督評價與糾正。

二、防范操作風險“十三條”內容有哪些？

答：

1、高度重視防范操作風險的規律制度建設；

2、切實加強稽核建設；

3、加強對基層行的合規性監督；

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關的行務管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度；

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制

度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定；

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段；

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理；

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處；

12、加強對可能發生的賬外經營的監控；

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實的基礎。

三、銀行業案件綜合治理長效機制建設十項措施有哪些？ 答：

1、完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；

3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管；

4、加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；

5、加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；

6、完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；

7、提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟

與聲譽的損害，切實維護金融穩定；

8、積極推進國有商業銀行改革、完善公司治理結構；

9、完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；

10、提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

四、內控建設十個聯動的內容有哪些？

答：一是針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動；四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯動；五是激勵基層員工署名揭發違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動；六是貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動；七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動；九是案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動；十是對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設聯動。

五、案件綜合治理長效機制建設十項措施是什么？

答：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等;二是實行重

大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》;三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》;四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力;五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平;六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理;七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定;八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構;九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作;十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

六、四項制度的內容有哪些？

答：崗位輪換、干部交流、強制休假、近親屬回避。

七、做為信貸人員，在貸前、貸時、貸后應當做些什么？ 答：一是貸前調查應當做到實地查看，如實報告授信調查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調查結論；二是貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業務風險，提出降低風險的對策；三是貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發現的問題報

告有關人員，不得隱瞞或掩飾問題。

八、存款及柜臺業務內部控制的重點是什么？

答：對基層營業網點、要害部位和重點崗位實施有效監控，嚴格執行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規程，防止內部操作風險和違規經營行為，防止內部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動，確保我社和客戶資金的安全。

九、會計內部控制的重點是什么？

答：實行會計工作的統一管理，嚴格執行會計制度和會計操作規程，運用計算機技術實施會計內部控制，確保會計住處的真實、完整和合法，嚴禁設置賬外賬，嚴禁亂用會計科目，嚴禁編制和報送虛假會計信息。

來源：海南省農村信用聯合社

第五篇：案件專項治理工作自查報告

案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實省聯社案件專項治理工作，本人認真學習和領會了《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案（銀監辦發【2005】77號）、《關于開展農村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵銀監發

【2006】127號和《關于進一步做好2006年全省農村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵農信聯發【2006】149號）等文件精神。通過學習本次專項治理的相關文件，使我明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開自查?，F將自查情況匯報如下：

嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊、及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務不拖泥帶水，辦理業務快而不急，在保證質量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡意識”，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態，甘

于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時挑撥和上解現金。二是能夠自覺加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長、短款，發現差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照惠城區農村信用社綜合業務系統柜員權限卡管理辦法的有關規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴格，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！保徽J真熟記防盜、防搶、防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產安全。

牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規與聯社下發的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強服務意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側重單位里組織學習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業務上只注重鉆研出納工作，對其他的經濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動。有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其他工作不愿主動插手。三是工作缺乏創新，按部就班；許多人工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經驗，憑主觀。四是內空制度落實存在薄弱環節，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對惠城區農村信用社工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。