第一篇：商業銀行案件專項治理工作意見

**商業銀行案件專項治理工作意見

2015年，**商業銀行根據省銀監局的相關會議和文件精神及有關工作要求，堅持標本兼治、綜合治理、統一籌劃、穩步推進，不斷強化內控機制建設，增強案件防范意識，完善案件查防體系，在全行干部員工的共同努力下，案件專項治理工作取得較好成效，有效促進了各項事業的穩健發展。

一、案件專項治理工作取得的成效

（一）組織體系及時建立，查防工作有序推進。

總行成立了由董事長任組長、班子成員任副組長，各部室總經理（主任）為成員的**商業銀行案件專項治理工作領導小組，明確了相關工作職責,并多次組織召開全行案件專項治理工作會議，進行布置落實。同時，成立案件專項治理工作檢查小組，開展專項治理工作檢查和“回頭看”檢查。各支行按總行要求也相應成立了以“一把手”為組長的相關工作小組，根據確定的工作目標、方法和步驟，認真組織實施案件專項治理工作，確保該項工作的有序推進。

（二）制度體系基本建立，內控機制逐步完善。

堅持“業務發展、內控優先”原則，把制度建設作為推動業務健康發展的有效保障。在實施制度建設流程管理，強化制度執行基礎建設的基礎上，全年共制定實施各類制度80余個。經統計，本行成立至今，已制定實施各類制度辦法154個。為使新的制度有效執行，組織相關部室人員在全行進行巡回講解，使各個層面的員工都得到了系統的制度培訓，加深了對內控制度的理解。同時，通過開展制度學習考試和知識競賽活動，進一步檢驗制度培訓所取得的成果，促進了內控機制的逐步完善。

（三）行為規范不斷加強，防范意識有所提高。

通過加強職業道德教育和行為規范管理，促進了干部員工案件和風險防范意識的提高。一是建立廉政檔案，與總行各部室和各支行簽訂了黨風行風廉政建設責任書，明確了相關要求，加強了對全行干部員工的廉政合規監督管理。二是采取談心談話、社會調查、走訪了解等多種方式，及時掌握干部員工的思想狀況、行為動態，做好教育和引導工作，并重點做好對考核“關注”對象的管理、談心和幫助，加強了行為規范管理。三是組織開展案例教育和警示教育，強化了干部員工對案件防范的感性認識，提高了道德風險防范能力。

（四）制衡機制初步構建，防范關口有效前移。

一是董事會、監事會和高管層按職責有序開展工作，“三權分設、三權制衡”的法人治理機制有效運行。二是崗位授權機制逐步完善，各項業務的內部控制程序基本理順，初步實現了各項業務活動的崗位制衡。三是實行干部交流制度、重要崗位輪崗制度、親屬回避制度和強制休假制度，全部離崗人員都按規定辦理了交接手續，并分別進行了總行和支行兩級離崗審計，加大了管理監督力度。四是實行嚴格的交叉對賬制度，對一些崗位制衡難以覆蓋、日常監督難以到位的環節，通過交叉對賬來檢驗業務的真實性，有效前移了風險防范關口。

（五）檢查工作重點突出，整改落實及時有效。

全年以防范操作風險檢查和存貸款真實性檢查為重點，組織人員實施業務規范性稽核、高管人員經濟責任審計、案件專項治理、借冒名貸款等專項審計項目和檢查項目13個，提出整改意見1072條，處罰93人次、金額16150元。并對發現的問題及時進行檢查“回頭看”。從“回頭看”檢查和各支行上報的整改落實情況看，對總行提出的整改意見已整改到位或列出整改計劃的達到了1043條，整改率為97.28%。

（六）責任追究毫不手軟，違規成本不斷加大。

一是實行不良貸款責任追究制和問責制，規定對存在違規行為或超過不良貸款限額的信貸人員，采取經濟責任賠償、停職清非、調離崗位等措施。全年實施經濟責任賠償41人次、金額112357.9元。二是對社會反響差、工作責任心不強的員工，全年通過“雙聘”工作落聘4人。三是對存在嚴重違規行為的員工，按照《**商業銀行員工行為規范管理暫行辦法》的有關規定嚴肅處理。全年因不良行為而行政開除1人、開除留用1人，解除勞動合同1人。

二、清醒認識當前案件防范面臨的嚴峻形勢

從省銀監局通報情況看，當前案件專項治理工作形勢依然嚴峻。全省農村合作金融機構2015年發生和發現違法違規案件4起，涉案人員6人，涉案金額545萬元，說明全省農村合作金融機構仍然存在著許多誘發案件的內、外部因素，很多問題仍沒有得到根本解決。一是防案基礎還不牢固。4起案件具有一些共性特點：第一，都是借冒名貸款；第二，都發生在基層，都是由于有章不循、違章操作引起的；第三，都是由于員工素質低，職業道德缺乏、風險意識不強引起的。二是制度執行還不到位。主要是一些機構措施不力，部分員工思想麻痹、工作不細不實不深。表現在：第一，麻木不仁，把發案單位的事故當故事聽，缺乏應有的主動性、責任心和敏感性；第二，傳達貫徹不到位，存在上緊下松、外緊內松的現象；第三，借冒名貸款治理不到位，沒有從查違規、挖陳案、堵漏洞、防風險、建長效機制的角度加以重視；第四，人員處理不到位，消弱了對案件責任人懲處的威懾作用。三是案件專項治理離治本要求還有很大距離。存在經營粗放、管理薄弱、內控乏力等問題，低級錯誤、同質同類案件還在發生，深層次的機制問題還沒有徹底解決，離治本的要求還有很大距離。這些可能誘發案件的內、外部因素，有些問題我行也不同程度地存在。因此，必須要引起高度重視，從根本上采取積極措施，堅決予以改正。

從本行現狀看，盡管我行案件專項治理工作取得了較好成效，但同時也存在著許多問題和不足：一是合規意識有待提高。少數支行合規風險管理意識仍然欠缺，內控優先理念不強，具體表現在：少數管理人員認為內部是否會發案，靠的是運氣，憑的是良心，縱然能防也是防不勝防，思想上反映出畏難情緒；部分基層員工制度觀念缺乏，對制度的嚴肅性認識不到位，在制度執行上存在一定的抵觸情緒或以經驗代替制度的情況。二是業務素質還不過硬，制度掌握不夠全面。少數員工及管理人員對業務知識和制度學習的廣度、深度不夠，缺乏學習主動性，綜合素質和工作能力與崗位職責要求存在不小差距。三是重點環節控制不強，特別是授權業務的辦理還不到位，有些員工辦理授權流于形式，缺乏應有的警惕性。四是自身糾錯機制尚需進一步健全完善。表現在對發現的問題尚未建立快速準確的糾錯補漏機制，往往是治標不治本；自身糾錯機制運行不暢的現象依然存在，特別是支行的自查自糾能力亟需提高。

可見，我們的案件防范基礎依然不夠扎實，如果工作稍有懈怠，就可能把已經取得的工作成果毀于一旦。因此，抓好案件專項治理工作既是當前經濟社會形勢的需要，也是我行健康快速發展的內在需要，更是一項需要建立長效機制并常抓不懈的工作。我們必須統一思想,提高對案件專項治理工作重要性的認識，按照科學發展觀的要求，正確處理好業務發展和風險防范的關系，進一步增強責任感和緊迫感，采取有效措施，狠抓基礎工作和薄弱環節，努力推進案件專項治理工作的深入開展。

三、扎實有效做好今年案件專項治理工作

根據全省案件專項治理工作實施意見精神，結合實際，提出我行2016年案件專項治理總體工作思路是：堅持標本兼治，全面落實科學發展觀；堅持以人為本，加強合規文化建設，提高員工整體素質；堅持“橫向到邊、縱向到底”的原則，加大檢查處罰力度，嚴把風險關口；堅持“正向引導、底線控制、雙線制約、科技支撐”，切實加強案件專項治理長效機制建設。同時，按照“三年大見成效”的總體目標要求，提出我行2016年案件專項治理工作目標：向全面的“標本兼治”過渡，初步建立“查、防、堵、教”有機結合的長效機制，內控評價全面有效開展，內控制度基本能夠有效覆蓋所有重要業務環節，內控制度執行中查出的問題全面整改到位，有章不循違章操作行為基本得到控制，風險防范和管理水平得到有效提升。

（一）加強領導，全面推進案件專項治理工作。

案件專項治理是一項系統工程，總行案件專項治理工作領導小組將按照上級部門的統一部署及要求，及時調整充實工作力量，切實加強組織、協調和指導，制定各項階段性工作的具體方案。各支行一把手要親自抓，認真布置落實各項工作任務，及時整改發現的問題，消除風險隱患，有效遏制案件。要正確處理好案件專項治理與業務發展的關系，力求工作實效。各職能部門要齊抓共管，密切配合，注意收集信息資料，及時研究解決出現的問題。要警鐘長鳴，形成合力，全面推進案件專項治理工作。

（二）精心組織，圓滿完成各項工作目標任務。

案件專項治理的每一項工作，都要根據省聯社的專項布置和有關要求，不折不扣地落實到位，嚴禁走過場和搞形式主義。當前，要重點抓好以下四項工作：

1、抓好“三項貸款”專項整治工作。要按照省聯社專項整治工作確定的對象、范圍、內容和時間的具體要求及《**商業銀行開展案件專項治理暨借冒名貸款專項整治工作方案》的有關規定，按時保質保量完成各項工作任務。特別是各項貸款的內外核對工作必須按要求100%完成，符合呆賬核銷條件的，要及時整理好完整資料盡快上報核銷；確實無法核對的，要作為“特殊關注貸款”由有關支行提交書面意見，分清責任，分別處理。省聯社要求該項工作月底前完成，我行必須抓緊，宜早不宜遲。對專項整治工作中發現的問題，相關職能部門要及時督促整改，并通過檢查“回頭看”，對相關問題進行跟蹤督辦。

2、抓好風險點的排查分析和糾錯補漏工作?？傂幸褜?*銀監局《2015年農村合作金融機構案件風險隱患通報》轉發到各支行和總行各部室。各支行和總行各部室要組織全體工作人員認真學習，對照本行實際情況，分析各個風險點，排查存在的風險隱患，提出糾錯補漏具體方案和措施?？傂邢嚓P職能部門要把《通報》中列舉的風險隱患作為修訂完善制度的風險防控關注點。同時，各支行要結合今年的內控評價工作，按文件規定切實抓好自查自評，要求在6月底前完成工作任務，自評情況書面報總行稽核部?？傂袑⒃谙掳肽杲M織人員進行內控評價檢查，重點圍繞強化操作風險控制、解決存在的內控薄弱問題、提高制度執行力開展，加強對省聯社確定的案件高發“六個領域”和“八個環節”的檢查監督，并通過有效的整改落實達到預期的內控評價目標。

3、抓好案件防控的關鍵領域和重點環節。

案件防控要突出抓好“四個重點”，即重點機構、重點業務、重點環節和重點人員。各支行要從實際出發，因地制宜，區別對待。一是要抓好重點機構，必須要重點關注各級檢查中發現問題較多、屢查屢犯和同類問題多次整改仍不到位的網點和部門。支行、部室要對以前的檢查情況加以梳理，抓好整改落實的真正到位。二是要抓好重點業務，必須要嚴防嚴查借冒名貸款。最近全省發生的幾起案件都是借冒名貸款。各支行必須在嚴格執行貸款“四見面”和交叉核對制度的同時，高度重視貸款資金的會計入賬流程，臨柜人員必須嚴把資金入賬關，切實履行會計監督責任。三是要抓好重點環節，必須要把銀監會制定的13條操作風險防控要求作為案件防控的主要風險點和操作環節來抓，總行和支行組織的各類案件防控檢查都要對照要求布置落實到位。四是要抓好重點人員，特別是“九類”人員，必須要充分重視外部消極因素對安全的影響，堅持員工行為規范管理和談心談話制度，對有異常行為的員工給予重點關注，發現問題及時處理。

4、抓好合規風險管理機制建設。

從本月開始到明年3月份，**銀監局定為“合規建設和風險管理年”，傅祖蓓局長專題發表重要講話，要求充分認識合規管理的重要性和緊迫性，著力構建合規管理長效機制，突出“三個重點”、注意“三個結合”，扎實推進工作。同時，明確“合規建設和風險管理年”活動分三個階段進行，2016年4月—5月是宣傳發動階段，2016年6月—10月是組織實施階段，2016年11月—2008年3月是總結提高階段。總行將按要求積極構建合規風險制度體系，制訂合規風險管理計劃，建立合規風險分析評價制度和管理流程。各支行要搞好宣傳發動，積極倡導合規人人有責、主動合規、合規創造價值等理念，掌握合規風險管理的內涵、原理和工作方法，合力推進合規風險管理。

（三）標本兼治，切實加強案件專項治理長效機制建設。

1、堅持正向引導。人的思想是指導行為的內在動力，思想防范是控制風險的最根本措施。因此，必須要加強正向引導，要圍繞“誠信、合作、發展”的企業文化精神，樹立穩健經營、依法合規經營理念，建立長效的教育培訓機制，不斷加強誠信文化建設。各支行要采取多種有效方式，經常性地組織開展政治思想、職業道德、法紀法規、業務技能等方面的教育培訓，以及各類有益身心健康的活動，幫助員工樹立正確的人生觀、價值觀，用良好的企業文化啟迪和引導員工愛崗敬業，增強事業心、責任感和歸屬感，有效抵御各種不良誘惑，全面提高員工的業務素質和精神境界，培養誠實守信的職業操守。要加強對規章制度和操作流程的學習，切實提高員工的制度理解力和風險識別揭示能力，促使其自覺把依法合規操作當作一種內在需要和工作習慣。要通過各種形式的案例和警示教育，強化員工的風險防范意識和自我保護意識，從源頭上消除引發案件的因素。

2、堅持底線控制。底線是風險防范的最基本要求，也是風險控制的最緊要防線，底線一突破，風險馬上就會產生，因此必須要把好、守牢。一是把好制度底線關。要繼續按照“業務發展、內控優先”的原則，進一步健全和完善制度，提高制度覆蓋面。目前，省聯社結合主要風險點提出了信貸會計操作的“三十個嚴禁”征求意見稿，待省聯社制定的操作禁行規定正式下發后，相關部門要及時制定方案，進一步細化落實；各支行要及時傳達貫徹到所有員工，確保工作落實到位。總行要把省聯社正式明確的操作禁行規定及時充實到制度學習題庫，必要時將通過考試形式落實檢驗。同時，要切實提高制度執行力，一方面要進一步加大監督檢查力度和責任追究力度，加大違規成本，發揮對違規者進行懲處的震懾作用。另一方面，要完善舉報制度，鼓勵員工舉報違規行為，對提供有價值線索的員工給予適當獎勵并采取有效保護措施。二是把好措施底線關。每一項案件專項治理中布置的具體工作都是非常重要的措施底線，這些工作都是從深刻的教訓中總結提煉出來的，針對的都是容易引發案件的薄弱環節，這是加強管理、防范風險必須要采取的措施，因此，容不得有絲毫的麻痹大意，更容不得存在僥幸思想。當前，“三項貸款”整治和全面的內外核對就是一項非常重要的措施底線，全體工作人員必須抓深抓細，確保工作到位。

3、堅持雙線制約。雙線制約就是要上下相互監督、左右相互制約、規范有效運行，這個過程連接起來就是良好的內控機制建設。一是上下相互監督。就是要實行總行與支行的相互監督、干部員工上下級之間的相互監督。一方面要通過業務規范性檢查、經濟責任審計檢查、規范化服務檢查等工作，加強對支行和員工的檢查監督力度；另一方面要采取征詢意見、廣開言路、暢通投訴渠道等方式，強化支行與總行、下級與上級相互間監督力度。二是左右相互制約。就是要加強崗位之間的相互制約。要進一步強化崗位責任制，深化落實案件防范責任。不論是管理崗位，還是操作崗位，每一項工作，每一個環節，都要明確和落實責任，確保有人管、管到位。要通過層層簽訂案件防范責任書，切實抓好案件防范目標任務的細化分解落實。凡發生違法違規案件的，年終考核評比實行“一票否決制”，并對相關責任人進行嚴肅處理。三是規范有效運行。就是要建立完整的制度體系和操作流程，規范各方履職行為。要進一步理順各項業務的內部控制程序，完善崗位授權機制，全面實現各項業務活動的崗位制衡。要把干部交流、重要崗位輪崗、親屬回避和強制休假等“四項制度”作為一項必須長期堅持的工作來抓，并進一步加強各部門、支行負責人和各個崗位工作人員的交流力度；同時，要切實抓好離崗審計工作，審計部門要認真研究各類崗位離崗審計的重點和操作辦法，有計劃地開展工作，確保審計質量。各支行要切實履行本支行員工的離崗審計職責，按要求做好工作。

4、堅持科技支撐。科技是案件防控的強大支撐，先進的科技手段是提高防控能力的堅強后盾。要以新一代核心業務系統上線為契機，健全和完善各類業務的操作流程，加強各個流程環節的風險控制，全面實現授權行為有跡可查，流程管理有效運行。要積極探索建立風險預警機制，逐步完善信息管理系統和事后監督系統，切實提高事前、事中、事后的風險防控能力。要進一步完善電子信息網絡系統，加強網站建設，為反映問題、舉報投訴搭建先進的網絡平臺，暢通監督渠道。要積極推廣應用電子監控系統，充分發揮電子監控的監督威懾作用。

第二篇：商業銀行案件專項治理相關政策術語

商業銀行案件專項治理相關政策術語

一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標”，“三個堅持”、“四個目標” 指的是什么？ 答案：“三個堅持”：即堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范； 堅持改革管理并重，重在加強內控；“四個目標”即降低案件發生率，提高案件成 功堵截率，嚴懲重處違法違規人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風險防范“五個一”指的是什么？ 答案：進行一次突擊檢查，召開一次案防分析會，完成一個案防分析報告，組織一次專題學習，開展一次警示教育。

三、農村合作金融機構防控操作風險“十條禁令”指的是什么？ 答案：

1、嚴禁收儲、收貸、收息不入帳；

2、嚴禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴禁超權限審批（含化整為零）、發放貸款；

4、嚴禁單人臨柜辦理業務；實行柜員制的必須符合雙人上崗等規定；

5、嚴禁攜帶重要空白憑證離開營業場所辦理業務。特殊情況，需經營業機 構負責人批準，但必須雙人經手；

6、嚴禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴禁挪用庫存現金及聯行、結算資金；

8、嚴禁干部職工利用職務之便，從事經商辦企業、參股謀取利益；

9、嚴禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；

10、嚴禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農村合作金融機構重要空白憑證和印章管理“十不準”指的是什么？ 答案：

1、不準私自印制；

2、不準提前加蓋印章；

3、不準印押共管；

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4、不準私自轉借、調撥；

5、不準私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準無號碼使用；

7、不準跳號使用；

8、不準涂改使用；

9、不準將套寫憑證單頁填制；

10、不準使用人自行銷號。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？ 答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內外對賬制度；堅持 信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？

答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工； 無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工； 超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工； 已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工； 交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工； 個人或家庭經商辦企業的員

工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員 個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）

工；

10、系統內外群眾不良反應強烈的員工。系統內外群眾不良反應強烈的員工。

七、防范操作風險的 13 條措施指的是什么？

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答案：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

2、切實加強稽核建設。要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度,增強 稽核的有效性、嚴肅性和獨立性。

3、加強對基層行（社）的合規性監督。要加強對權力的監管和監控，防止 權力濫用和監督缺位。

4、訂立職責制，明確各級機構的責任，形成明確的制度保障。各級機構主 要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽 核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的 責任。反復發生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴追究有關高管人 員和管理人員的法律責任。

5、堅持相關的行務管理公開制度。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的 監督,通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權力。

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度?；瞬块T應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的 行為失范監察制度。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦 企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激 勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺帳與會計帳之 間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規定。

10、加強未達帳項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分 開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發

發生的帳外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單 要全部核對。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持
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各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基 礎。工作要求指的是什么？

八、銀監會關于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監會關于防范操作風險 ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業務操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統的管理和服務。“1”是指對庫 是指對庫 房的管理。房的管理。

九、銀監會關于防范操作風險內控“十個配套與聯動”指的是什么？ 答案：

1、完善票據業務制度，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強證章管理，實行一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管 理聯動；

3、實行基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派 制的配套與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

5、激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

6、實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套 與聯動；

7、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與 聯動；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

9、案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

10、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵約束機制建設的配套聯動；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機關處理掛鉤；

4、將案件與經營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業評級掛鉤；

6、將案件與高管人員動態監管掛鉤；

十一、案件排查的“六個領域”、“兩個重點環節”指的是什么？ 答案：“六個領域”即授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假；“兩個重要環節”即監控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準 指的是什么？ 四個不準”指的是什么 答案：

十二、案件專項治理工作中必須做到 四個不準 指的是什么？ 答案： “四個不準 即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空 四個不準”即發案必

報不準隱實情 四個不準 即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，依法治理不準講人情。間，依法治理不準講人情。

十三、案件查處中必須堅持“三個必須 指的是什么？ 三個必須”指的是什么

十三、案件查處中必須堅持 三個必須 指的是什么？ 答案： 三個必須 三個必須”即 不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個必須 即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。
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十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內部監督部門對各崗位、部門及機構各項業務實施全面監督反饋為第三道防線，也稱“監控”防線。

十五、一案四問責 指的是什么？ 一案四問責”指的是什么

十五、“一案四問責 指的是什么？ 答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行 問責。問責。

十六、銀行業務操作中的“六個重點環節 指的是什么？ 六個重點環節”指的是什么

十六、銀行業務操作中的 六個重點環節 指的是什么？ 答案：授權卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、、印鑒密押 答案：授權卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗、休假。休假。

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的“雙線問責 雙線問責”

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的 雙線問責 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，答案： 業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任； 同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任；監督線負責農村合作金融機構業 務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，同時對發生的案件應承擔檢查 不到位責任。不到位責任。

十八、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個掛鉤”是指案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制 建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監管掛鉤。

十九、

銀行業案件專項治理長效機制建設十項措施的主要內容指的是 什么？ 答案：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提 請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中 明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問 題，增加有效監管手段。二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責 任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。三是加 強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《很行業金融機構高級 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監 管辦法》。四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制 定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內 部審計獨立性和權威性不夠等問題。五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設 監管，提高信息科技水平。六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。九是完善不良資產處置辦 法，做好資產管理和案件治理工作。十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化 監管優勢。

二十、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個 一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？ 答案：“三個不變”即：一是 5 到 10 年把農村合作金融機構分期分批逐步辦 成產權明晰、經營有持色的現代金融企業的目標不變；二是用 3 年左右的時間基 本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變； 三是案件專項治理 3 年大見成效
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的任務不變?！鞍藗€一起抓”即：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量 與保證質量一起抓；二是在服務創新上，堅持產品創新、技術創新、機構創新與 體制創新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出 現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在 體制改革上，堅持鞏固成果與穩步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金 融文化意識和培育“三農”感情一起抓?！拔鍌€重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；

二是重 點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明 年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業文化建設?！傲鶄€口號”即：一是監管任務落實年；二是金融服務創新年；三是內部管 理強化年；四是從業人員培訓年；五是改革穩步推進年；六是文化培育起步年。二

十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范“三險 指的是什么？ 三險”指的是什么 二

十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范 三險 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。二

十二、農村合作金融機構案件專項治理工作中要著力增強“三性”，要切實提高 “三個能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風險管控能力為核心著力增強監管有效 性； 二是以央行票據考核兌付促進經營機制轉換為切入點，著力增強改革實效性； 三是以有效支持社會主義新農村建設特別是現代農業為著力點，著力增強服務充 分性。“三力“即：具體落實到農村合作金融機構，現階段主要任務是要提高經營管理能 力，抗風險能力和支農服務能力。二

十三、違規違紀人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二

十三、違規違紀人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、理。凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、壓案 遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理； 遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理； 凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴大經濟損失的，凡查處不力，擴大經濟損失的，從重處理

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第三篇：商業銀行案件專項治理相關政策術語一覽

商業銀行案件專項治理相關政策術語一覽 薦

6157藍春鋒 原創 | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 關鍵字：商業銀行 案件專項治理 政策術語

一、案件專項治理工作要做到“三個堅持”、“四個目標”，“三個堅持”、“四個目標”指的是什么？

答案：“三個堅持”：即堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控；“四個目標”即降低案件發生率，提高案件成功堵截率，嚴懲重處違法違規人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風險防范“五個一”指的是什么？

答案：進行一次突擊檢查，召開一次案防分析會，完成一個案防分析報告，組織一次專題學習，開展一次警示教育。

三、農村合作金融機構防控操作風險“十條禁令”指的是什么？

答案：

1、嚴禁收儲、收貸、收息不入帳；

2、嚴禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴禁超權限審批（含化整為零）、發放貸款；

4、嚴禁單人臨柜辦理業務；實行柜員制的必須符合雙人上崗等規定；

5、嚴禁攜帶重要空白憑證離開營業場所辦理業務。特殊情況，需經營業機構負責人批準，但必須雙人經手；

6、嚴禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴禁挪用庫存現金及聯行、結算資金；

8、嚴禁干部職工利用職務之便，從事經商辦企業、參股謀取利益；

9、嚴禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動；

10、嚴禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農村合作金融機構重要空白憑證和印章管理“十不準”指的是什么？

答案：

1、不準私自印制；

2、不準提前加蓋印章；

3、不準印押共管；

4、不準私自轉借、調撥；

5、不準私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準無號碼使用；

7、不準跳號使用；

8、不準涂改使用；

9、不準將套寫憑證單頁填制；

10、不準使用人自行銷號。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅持”指的是什么？

答案：堅持審貸分制度；堅持貸款催收制度；堅持貸款內外對賬制度；堅持信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？

答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工；

10、系統內外群眾不良反應強烈的員工。

七、防范操作風險的13條措施指的是什么？

答案：

1、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

2、切實加強稽核建設。要建立對疑點和薄弱環節的持續跟蹤檢查制度,增強稽核的有效性、嚴肅性和獨立性。

3、加強對基層行（社）的合規性監督。要加強對權力的監管和監控，防止權力濫用和監督缺位。

4、訂立職責制，明確各級機構的責任，形成明確的制度保障。各級機構主要負責人和分管的高管人員，要認真履責，敢抓敢管，以身作則。對出現大案、要案，或措施不得力的，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任，并相應追究稽核部門及人員對檢查發現的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監督整改不力的責任。反復發生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴追究有關高管人員和管理人員的法律責任。

5、堅持相關的行務管理公開制度。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監督,通過公眾監督，防止銀行懈怠操作風險管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權力。

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。稽核部門應對相關的制度安排和執行情況進行有效審計跟蹤。

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。發現有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報告的股票買賣和經商辦企業等行為的，要即行調離原崗位，并對其進行審計。

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺帳與會計帳之間的適時對帳制度，對對帳頻率、對帳對象、可參與對帳人員等做出明確規定。

10、加強未達帳項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發生的帳外經營的監控。當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

八、銀監會關于防范操作風險“4＋1”工作要求指的是什么？

答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外帳戶管理和對賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和IT系統的管理和服務。“1”是指對庫房的管理。

九、銀監會關于防范操作風險內控“十個配套與聯動”指的是什么？

答案：

1、完善票據業務制度，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強證章管理，實行一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；

3、實行基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

5、激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

6、實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；

7、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

9、案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

10、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的激勵約束機制建設的配套聯動；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？

答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機關處理掛鉤；

4、將案件與經營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業評級掛鉤；

6、將案件與高管人員動態監管掛鉤；

十一、案件排查的“六個領域”、“兩個重點環節”指的是什么？

答案：“六個領域”即授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假；“兩個重要環節”即監控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”指的是什么？

答案：“四個不準”即發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空間，依法治理不準講人情。

十三、案件查處中必須堅持“三個必須”指的是什么？

答案：“三個必須”即：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。

十四、突出控制風險的“三道防線”指的是什么？

答案：即一線崗位雙人、雙責、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制為第二道防線，也稱“互控”防線；內部監督部門對各崗位、部門及機構各項業務實施全面監督反饋為第三道防線，也稱“監控”防線。

十五、“一案四問責”指的是什么？

答案：即對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行問責。

十六、銀行業務操作中的“六個重點環節”指的是什么？

答案：授權卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

十七、農村合作金融機構發生案件在分清責任的基礎上，進行的“雙線問責”指的是什么？

答案：業務線負責農村合作金融機構業務經營過程中業務指導和系統管理，同時對發生的案件應承擔業務管理失職責任；監督線負責農村合作金融機構業務經營管理中相關業務的內部審計和稽核檢查，同時對發生的案件應承擔檢查不到位責任。

十八、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策指的是什么？

答案：所謂“三個掛鉤”是指案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監管掛鉤。

十九、銀行業案件專項治理長效機制建設十項措施的主要內容指的是什么？

答案：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段。二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《很行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》。四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題。五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平。六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理和案件治理工作。十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

二十、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個一起抓”突出“五個重點”，叫響“六個口號”指的是什么？

答案：“三個不變”即：一是5到10年把農村合作金融機構分期分批逐步辦成產權明晰、經營有持色的現代金融企業的目標不變；二是用3年左右的時間基本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變；三是案件專項治理3年大見成效的任務不變。

“八個一起抓”即：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量與保證質量一起抓；二是在服務創新上，堅持產品創新、技術創新、機構創新與體制創新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在體制改革上，堅持鞏固成果與穩步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金融文化意識和培育“三農”感情一起抓。

“五個重點”即：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；二是重點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業文化建設。

“六個口號”即：一是監管任務落實年；二是金融服務創新年；三是內部管理強化年；四是從業人員培訓年；五是改革穩步推進年；六是文化培育起步年。

二十一、銀行業案件專項治理工作中突出防范“三險”指的是什么？

答案：一是要防范信用風險；二是防范操作風險；三是防范市場風險。

二十二、農村合作金融機構案件專項治理工作中要著力增強“三性”，要切實提高“三個能力”指的是什么？

答案：“三性”即：一是以全面提升風險管控能力為核心著力增強監管有效性；二是以央行票據考核兌付促進經營機制轉換為切入點，著力增強改革實效性；三是以有效支持社會主義新農村建設特別是現代農業為著力點，著力增強服務充分性。

“三力“即：具體落實到農村合作金融機構，現階段主要任務是要提高經營管理能力，抗風險能力和支農服務能力。

二十三、違規違紀人員“五重五輕”處理原則指的是什么？

凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、壓案遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理；凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴大經濟損失的，從重處理。

第四篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好www.tmdps.cn 會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

www.tmdps.cn

第五篇：案件專項治理自查報告范文

案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性?，F按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真

核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：