第一篇：案件專項治理工作知識

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案件專項治理工作知識

自2006年以來銀監(jiān)會著力開展金融機構(gòu)案件專項治理工作，期間陸續(xù)出臺了防范操作風險“十三條意見”、“四項制度”、以及內(nèi)控制度“十個聯(lián)動”等文件內(nèi)容，為讓大家對該項治理工作有個大概的了解，便于今后內(nèi)控檢查、案件專項治理檢查工作的開展，現(xiàn)將其中涉及的一些案件防范知識大致總結(jié)如下：

一、內(nèi)部控制應當包括哪些要素？

答：包括內(nèi)部控制環(huán)境、風險識別與評估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評價與糾正。

二、防范操作風險“十三條”內(nèi)容有哪些？

答：

1、高度重視防范操作風險的規(guī)律制度建設(shè)；

2、切實加強稽核建設(shè)；

3、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督；

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任，形成明確的制度保障；

5、堅持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度；

6、建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度；

7、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度；

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規(guī)章制

度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定；

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。同時，要改善管理理念，改進技術(shù)手段；

10、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理；

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處；

12、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控；

13、迅速改進科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業(yè)務(wù)操作復核和稽核部門的稽查提供堅實的基礎(chǔ)。

三、銀行業(yè)案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施有哪些？ 答：

1、完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度；

2、實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任；

3、加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管；

4、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力；

5、加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；

6、完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理；

7、提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟

與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定；

8、積極推進國有商業(yè)銀行改革、完善公司治理結(jié)構(gòu)；

9、完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；

10、提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

四、內(nèi)控建設(shè)十個聯(lián)動的內(nèi)容有哪些？

答：一是針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行管保證金的聯(lián)動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動；三是基層行行長、主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯(lián)動；四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯(lián)動；五是激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設(shè)聯(lián)動；六是貸款三查的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設(shè)聯(lián)動；七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質(zhì)效與加強對審計問責制度建設(shè)的配套和聯(lián)動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動；九是案件查處和相應的信息披露的制度建設(shè)聯(lián)動；十是對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設(shè)聯(lián)動。

五、案件綜合治理長效機制建設(shè)十項措施是什么？

答：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》等;二是實行重

大案件責任追究制度，切實落實各級領(lǐng)導責任。銀監(jiān)會將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責任追究規(guī)定》;三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態(tài)監(jiān)管。進一步完善《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員履職監(jiān)管辦法》;四是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部審計力量，增強自我糾錯能力;五是加強銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平;六是完善會計統(tǒng)計相關(guān)制度，加強對中介機構(gòu)管理;七是提高銀行業(yè)金融機構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟與聲譽的損害，切實維護金融穩(wěn)定;八是積極推進國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu);九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作;十是提高銀監(jiān)會有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

六、四項制度的內(nèi)容有哪些？

答：崗位輪換、干部交流、強制休假、近親屬回避。

七、做為信貸人員，在貸前、貸時、貸后應當做些什么？ 答：一是貸前調(diào)查應當做到實地查看，如實報告授信調(diào)查掌握的情況，不回避風險點，不因任何人的主觀意志而改變調(diào)查結(jié)論；二是貸時審查應當做到獨立審貸，客觀公正，充分、準確地揭示業(yè)務(wù)風險，提出降低風險的對策；三是貸后檢查應當做到實地查看，如實記錄，及時將檢查中發(fā)現(xiàn)的問題報

告有關(guān)人員，不得隱瞞或掩飾問題。

八、存款及柜臺業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是什么？

答：對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害部位和重點崗位實施有效監(jiān)控，嚴格執(zhí)行賬戶管理、會計核算制度和各項操作規(guī)程，防止內(nèi)部操作風險和違規(guī)經(jīng)營行為，防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢、金融詐騙等非法活動，確保我社和客戶資金的安全。

九、會計內(nèi)部控制的重點是什么？

答：實行會計工作的統(tǒng)一管理，嚴格執(zhí)行會計制度和會計操作規(guī)程，運用計算機技術(shù)實施會計內(nèi)部控制，確保會計住處的真實、完整和合法，嚴禁設(shè)置賬外賬，嚴禁亂用會計科目，嚴禁編制和報送虛假會計信息。

來源：海南省農(nóng)村信用聯(lián)合社

第二篇：案件專項治理知識要點

一、何為“九種人”？

九種人包括:有“黃賭毒”行為的;個人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的;大額資金炒股的;個人、家庭負債較大，或在行社有貸款的(正常消費貸款除外);無故不能正常上班或經(jīng)常曠工的;交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的;在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的;有不良紀錄或犯罪前科的;已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)操作的。

二、九種人處置原則是什么？

(一)參加“黃、賭、毒”和走私活動的，或為其活動提供便利，經(jīng)司法機提認定后，一律開除。

(二)關(guān)于涉商人員的處理:

1、在職人員從事第二職業(yè)的，或違反競業(yè)限制規(guī)定，私自在其他金融機構(gòu)或與本聯(lián)社(行)有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或掛職取酬，經(jīng)勸告無效的，一律解除其勞動合同關(guān)系;

2、在職人員的配偶、子女及其配偶涉商和經(jīng)商的，必須實行權(quán)(職)錢分離和親屬回避政策。除實行嚴格的關(guān)系人、關(guān)聯(lián)人貸款管理外，一律實行異地交流或輪崗交流回避。各類管理人員和信貸管理人員以職務(wù)或工作之便為其配偶、子女及其配偶經(jīng)商謀取貸款和利益的，一律先解除其管理職務(wù)，然后再視情節(jié)給予紀律處分。

(三)利用職務(wù)或工作之便向貸款客戶借款的，一經(jīng)查實，一律開除或解除其勞動合同。

(四)嚴格執(zhí)行個人重大事項報告制度，包括個人及其家庭的大項收入、大額投資、負債變化、婚姻變化和重大疾病等。未報告的，將被納入重點監(jiān)控對象，調(diào)離崗位或強制休假接受審計。

(五)對交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的人員以及有不良

記錄或犯罪前科的人員，要建立臺賬，重點關(guān)注，加強監(jiān)管。交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費場所的人員不聽勸告的，必須調(diào)離重要崗位或直接停崗接受審計。

(六)違反勞動合同法的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)常上班遲到、早退或長期消極怠工人員，除嚴格實行考勤考核管理處罰外，對屢教不改人員，應給予辭退或解除勞動合同處理;對連續(xù)曠工超過15天，或一年內(nèi)累計曠工30天的，一律實行除名處理。

(七)受到各類黨政紀處理和其他有不良記錄的人員(含正在接受調(diào)查處理的人員)，要建立臺賬，明確幫教人員，加強監(jiān)管，注意其現(xiàn)實表現(xiàn)，為其改過自新創(chuàng)造適宜環(huán)境和條件。

(八)對在同一單位同一崗位任職超過規(guī)定年限未執(zhí)行強制休假、輪崗、交流和近親屬回避等有關(guān)管理制度，釀成風險事故或案件的，省聯(lián)社將對該單位領(lǐng)導班子實行嚴格的問責制度。

(九)凡主動報告上述行為并在規(guī)定時限內(nèi)自糾到位的，從輕處理。

(十)以上行為觸犯刑律的，一律移送司法機關(guān)處理。三“第二職業(yè)”的含義。

以個人獨資、或與他人合資、合股、合作辦企業(yè);以承包、租賃、受聘等方式經(jīng)商辦企業(yè);在國(境)外注冊公司回國(境)內(nèi)經(jīng)商違反競業(yè)限制規(guī)定，私自在其他金融機構(gòu)或與本聯(lián)社(行)有業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或掛職取酬;違反公平性和廉潔性規(guī)定從事其他的營利性活動。企業(yè)包括經(jīng)營實體和“皮包”公司。

四、“大額資金與大額投資”的含義。

“大額資金”系指超過本人及家庭年總收入、即實際承載能力的資金。“大額投資”系用超過本人及家庭年總收入的資金炒股、購買基金、彩票等投資行為。

五、“大項收入”的含義：

“大項收入”系指除工資收入以外的主要收入，合法收入要保護，不明收入要接受監(jiān)督檢查。為保護個人隱私，合法收入一塊，各紀檢監(jiān)察部門要予以保密。

六、“關(guān)系人”的含義及“關(guān)系人貸款”的相關(guān)規(guī)定。

七、“四項制度”。

四項制度包括:合作金融機構(gòu)高管人員交流制度、重要崗位人員輪崗制度、強制休假與離崗審計制度、近親屬回避制度。

“一案四問責”具體要求。

是指對案件當事人、相關(guān)崗位制約人、業(yè)務(wù)管理和內(nèi)部審計檢查責任人、領(lǐng)導責任人進行問責，對應履職而未盡職的要嚴肅處理。對發(fā)生百萬元以上案件，或因制度缺失、制度不完善、檢查監(jiān)督不力導致機構(gòu)發(fā)生同類案件的，對領(lǐng)導責任人的問責要按照“上追兩級”的要求從重處理，以增強懲戒的威懾力。

第三篇：案件專項治理工作實施方案

XX支行2010年案件專項治理工作實施方案

為進一步推進案件專項治理工作，加快防控案件長效機制建設(shè)，全面完成2010年案件治理各項工作任務(wù)，根據(jù)上級行通知要求，結(jié)合我行實際，制定實施方案如下：

一、成立組織，明確職責

（一）成立案件專項治理工作領(lǐng)導小組： 組 長：XX 副組長：XXX 成 員：機關(guān)各部室負責人。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在綜合辦公室

（二）領(lǐng)導小組職責。領(lǐng)導小組主要負責整體部署和組織協(xié)調(diào)全轄案件專項治理，指導重點治理工作，研究制定有關(guān)政策規(guī)定和治理措施，協(xié)調(diào)解決有關(guān)問題。

（三）領(lǐng)導小組辦公室職責。領(lǐng)導小組辦公室主要負責案件專項治理工作實施方案的擬定、案件專項治理工作的組織協(xié)調(diào)、檢查督導、督辦整改、信息簡報的編寫和總結(jié)工作。

（四）領(lǐng)導小組各成員單位職責。1.領(lǐng)導小組各成員單位要按照職責分工，負責本條線的專項治理工作；2.向領(lǐng)導小組辦公室報告階段進展情況和總結(jié)報告；4.對案件專項治理過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題按照《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度內(nèi)部移送辦法》的規(guī)定，及時移送綜

合辦公室處理。5.做好重點治理工作情況的歸集、交流、匯總和總結(jié)、驗收工作。

二、時間、內(nèi)容、步驟

（一）時間

從發(fā)文之日起至10月15日止。

（二）內(nèi)容

1.治理內(nèi)容及牽頭部門

（1）監(jiān)督檢查案件防控措施落實情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。重點開展對銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”制度、中國農(nóng)業(yè)銀行操作類案件防范方案和總省行案件防范有關(guān)要求、措施落實情況的監(jiān)督檢查；切實做好規(guī)章制度的清理、修訂和完善工作，加強制度建設(shè)，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，狠抓制度執(zhí)行力建設(shè)，形成用制度規(guī)范行為、靠制度用人管人的機制，不斷提高案件防控的制度化、規(guī)范化水平。

（2）檢查重點業(yè)務(wù)、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的治理與整改情況。

計財部牽頭。重點開展對柜臺業(yè)務(wù)制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在違反規(guī)定為企業(yè)、個人開戶；對客戶預留印鑒是否進行嚴格管理；是否指定專人管理監(jiān)控錄像；是否建立了對賬制度,是否定期對交易和賬戶進行復核和對賬；是否按規(guī)定進行查庫，是否存在有規(guī)律查庫和合并查庫現(xiàn)象，查庫內(nèi)容是否完整，查庫是否真實，是否落實了“兩開一移”的要求。

信貸管理部牽頭。重點開展對信貸業(yè)務(wù)相關(guān)制度落實情況的監(jiān)督檢查。檢查是否存在虛假質(zhì)押貸款，違規(guī)辦理個人生產(chǎn)經(jīng)營性貸款，利用客戶虛假資料貸款等問題；是否存在客戶經(jīng)理與客戶內(nèi)外勾結(jié)，虛假授信，虛假按揭、質(zhì)押及違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；是否存在授意調(diào)查、審查責任人撰寫虛假調(diào)查報告，發(fā)放不符合貸款條件的貸款；

綜合業(yè)務(wù)部牽頭。重點開展對銀行卡和電子銀行等中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。檢查法人客戶申請辦理網(wǎng)上銀行時，電子銀行業(yè)務(wù)申請表客戶簽章（財務(wù)章和法人代表章）是否與開戶時預留印鑒核對相符；個人客戶首次注冊網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)手續(xù)是否真實；受理個人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)申請時，是否認真核對客戶身份證件和賬戶憑證原件的真實性、有效性，與申請表填寫的內(nèi)容是否相符；檢查信用卡賬戶是否為實名制；對于申領(lǐng)首張信用卡的客戶，是否按要求做好申請受理和調(diào)查工作；信用卡授信時是否查驗人民銀行征信系統(tǒng)客戶在各家銀行的總授信額度；

計財部牽頭。重點檢查外匯資金管理及結(jié)售匯情況。檢查結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸是否超限額，是否存在借方敞口現(xiàn)象；是否存在BIBS系統(tǒng)辦理個人結(jié)匯業(yè)務(wù)問題；資本金結(jié)匯是否未直接向指定收款人支付，而轉(zhuǎn)入企業(yè)在商業(yè)銀行的基本賬戶。

綜合辦公室牽頭。重點開展對干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避“四項制度”執(zhí)行情況和員工行為排查制度落實情況的監(jiān)督檢查。

辦公室牽頭各部門分別檢查。檢查各類處分、處理決定落實情況。3

重點對2007年以來責任人處分處理決定是否下達、處分處理決定是否裝入員工個人人事檔案、考核性工資是否按規(guī)定扣發(fā)等情況進行監(jiān)督檢查。

（3）內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題整改和案件、違規(guī)違紀問題查處后評價制度執(zhí)行情況。

各部門按照本條線有關(guān)要求分別組織檢查。開展對各類案件和重大違規(guī)問題整改“回頭看”檢查，對照檢查底稿，對問題調(diào)查和責任人處理等進行認真的核查，看問題是否調(diào)查清楚，是否按規(guī)定進行了處理。同時要認真總結(jié)教訓，查找內(nèi)控管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，確保整改措施落實到位。一是認真抓好國家審計署、銀監(jiān)局等外部監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)問題的整改。二是對2008年總行集中審計發(fā)現(xiàn)問題，認真做好后續(xù)落實整改工作。三是對案件和重大違規(guī)問題的整改情況進行后評價。四是做好各項自律監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的查處與整改。五是建立整改臺賬，明確責任人和辦結(jié)時限。

（4）銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟往來情況專項治理。綜合辦公室牽頭。在全轄開展反腐倡廉專題教育活動，省行將制定專題教育方案，要求全轄在抓好學習教育的同時，通過座談、查擺、整改等多種形式，進一步提高對反腐倡廉重要意義的認識，尤其是解決好存在的問題。首先，在全轄開展銀行內(nèi)部員工與客戶是否有經(jīng)濟往來情況專項行為排查。通過員工個人賬戶大額資金進出等排查，及時發(fā)現(xiàn)問題，妥善處置，嚴防案件發(fā)生。其次，在全轄開展反腐倡廉專題教育，從三個方面抓起，促進各級領(lǐng)導干部和員工廉潔從業(yè)。一是從領(lǐng)導干部 4

抓起。通過層層座談、討論等形式，使各級領(lǐng)導干部深刻認識到各類腐敗問題所帶來的危害，促使各級領(lǐng)導干部能夠自覺遵守廉潔自律的各項規(guī)定，營造風清氣正的氛圍。擬定8月中旬開展中層干部述職述廉活動；二是從管理抓起。建立運作透明、科學合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的內(nèi)部監(jiān)督制約機制，設(shè)立高壓線，使權(quán)力的運行能夠得到有效的監(jiān)督和監(jiān)控，避免權(quán)力濫用。三是從重點問題抓起。對容易產(chǎn)生腐敗問題的各個環(huán)節(jié)進行重點治理，建立防、堵和及時發(fā)現(xiàn)、嚴厲查處的有效機制，避免腐敗問題的發(fā)生。

2.重點治理內(nèi)容

四項重點（總行下發(fā)）治理內(nèi)容及前頭部門：

（1）不良資產(chǎn)、委托資產(chǎn)處置的重點治理，由信貸管理部牽頭，按照總行《關(guān)于開展委托和自營不良資產(chǎn)重點治理（檢查）工作的實施意見》，制定《實施方案》。

（2）“小金庫”的重點治理，由計劃財務(wù)部牽頭制定《實施方案》，抓好“小金庫”問題的治理和整改工作，簽訂責任書。

3、其他治理內(nèi)容

（1）落實科學發(fā)展觀，執(zhí)行黨的路線、方針、政策和省市行黨委各項決定的情況。辦公室牽頭重點監(jiān)督檢查市行2010年工作會議和省市行紀檢監(jiān)察工作會議貫徹落實情況；綜合業(yè)務(wù)部牽頭檢查上級行重大部署以及加快發(fā)展城市業(yè)務(wù)、發(fā)展“大個金”和中間業(yè)務(wù)等各項措施落實情況。

（2）規(guī)范和約束權(quán)力運行情況。辦公室牽頭檢查領(lǐng)導班子崗位分工情況，是否形成了相互協(xié)調(diào)、相互制約的崗位權(quán)力運行機制，是否按照黨總支議事規(guī)則、決策程序，決定和執(zhí)行重大事項，是否存在個人或少數(shù)人專斷行為；信貸管理部牽頭檢查授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)執(zhí)行情況，是否存在濫用權(quán)力和不正當行使權(quán)力的行為。

（3）加強管理，落實內(nèi)控管理、防范風險等制度情況。信貸管理部牽頭檢查內(nèi)控基礎(chǔ)管理和風險控制措施落實情況，是否采取積極措施前移風險管理關(guān)口，下沉風險管理重心，把握風險控制重點；案件防范措施落實情況，是否存在案件防范措施落實不到位問題，是否充分發(fā)揮了各業(yè)務(wù)部門在案件防控中的主體作用；信貸管理、財務(wù)管理、干部選拔任用、資產(chǎn)處置等制度執(zhí)行情況。

（三）步驟

1.部署動員（7月26日前）

支行召開案件專項治理部署工作會議，對案件專項治理工作作出全面部署。

2.自查自糾（7月29日—8月31日）

各單位、各部門按照《實施方案》開展自查自糾，要對本單位、本部門內(nèi)控管理薄弱的部位及環(huán)節(jié)進行分析摸底，組織檢查，對工作的部署要有可操作性，對近幾年存在的違規(guī)行為進行再回顧，對相關(guān)措施進行再落實。自查自糾面要達到100%。

3.整改驗收（9月1日—10月15日）

各單位、各部門對自查自糾和重點檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題落實整改

措施，如實整改。

4.總結(jié)（10月1日—10月15日）

各單位、部門要針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的問題，從制度建設(shè)、權(quán)力制約、流程設(shè)計、監(jiān)督管理等方面，分析問題根源，查找存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，進一步制定整改措施并抓好落實。同時，要對治理工作進行認真總結(jié)，并及時上報總結(jié)報告。

三、有關(guān)要求

（一）各單位、部門要按照“誰主管、誰負責”的原則，按照《實施方案》要求，加強精細化管理，抓好本部門重點治理工作的部署和落實。

（二）分工負責，密切協(xié)作。各部室主要負責同志要對本條線治理工作負總責，確定１名同志具體負責，按照實施方案的部署抓好落實并做好匯總和總結(jié)工作。

（三）強化督導，嚴肅紀律。對組織領(lǐng)導不力、自查自糾和檢查不認真等問題，支行將給予相關(guān)責任人批評并責令整改。

各單位、部門要于2010年10月15日前將總結(jié)報告報支行案件專項治理工作領(lǐng)導小組辦公室。

第四篇：案件專項治理工作自查報告

案件專項治理工作自查報告

為貫徹落實省聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學習和領(lǐng)會了《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案（銀監(jiān)辦發(fā)【2005】77號）、《關(guān)于開展農(nóng)村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵銀監(jiān)發(fā)

【2006】127號和《關(guān)于進一步做好2006年全省農(nóng)村信用社案件專項治理大檢查的通知》（粵農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2006】149號）等文件精神。通過學習本次專項治理的相關(guān)文件，使我明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

嚴謹工作、生活作風。在工作作風上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊、及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。生活作風上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的加固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡意識”，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘

于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時挑撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照惠城區(qū)農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴格，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一保”；認真熟記防盜、防搶、防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學習，牢固思想防線。一是提高政治意識。能夠深入學習“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

存在問題。一是學習不夠深入，如政治理論學習只側(cè)重單位里組織學習，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其他的經(jīng)濟知識學習不夠主動，不愿意去學。二是工作還不夠積極主動。有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其他工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多人工作只是照著別人學，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)空制度落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

今后的努力方向。一是始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，吸取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對惠城區(qū)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。

第五篇：案件專項治理知識問答模擬試題

案件專項治理知識問答模擬試題

一、填空（每空2分，共50分）

1.“四項制度 ”是指（崗位輪換）制度；（干部交流）制度；（強制休假）制度；(近親屬回避)制度。

2.黑龍江省銀監(jiān)局下發(fā)的《加強農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件防范長效機制建設(shè)的指導意見》建立科學完善的法人治理制衡機制要求中，涉及有一是逐步（法人治理）；二是建立決策責任評價機制；三是建立（引咎辭職）等3項主要內(nèi)容。

3.銀監(jiān)會2007年全國合作金融監(jiān)管工作會議提出防范三險就要強化（信用風險）、(操作風險)和（市場風險）等三大風險的防范。

4.“where”高發(fā)部位在哪里；“who”誰在（主謀作案）；“way”（作案手段和教訓）；“what”應針對性的整改什么；“when”具體分條分段整改的時限。

5.冒名貸款主要有（頂名貸款）、搭名貸款、（假名貸款）、（盜名貸款）四種形式。

6.審貸分離制度是指從信用社內(nèi)部的（經(jīng)營管理體制）上實行貸款業(yè)務(wù)（調(diào)查與審批）、（事后檢查和資金收回）實行雙軌制制約。

7.信用社賬務(wù)要達到帳帳、（帳款）、（帳據(jù)）、帳實、（帳表）、（內(nèi)外帳）六相符。

8.會計事權(quán)劃分應遵循（逐級授權(quán)）、（逐級上報）、（逐級審批）的原則。

9.結(jié)算原則是（恪守信用），履約付款；誰的錢進誰的帳，（有誰支配）；行、社不墊款。

10.（高利轉(zhuǎn)貸）是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人。

二、簡答（每題5分，共20分）

1.信用社財務(wù)工作容易產(chǎn)生14項違規(guī)行為，請說明其中幾種違規(guī)行為。（最少5項）

答：

1、不執(zhí)行財務(wù)審批制度；

2、報銷憑證不合規(guī)不合法或未達到“三簽”；

3、各項費用開支不符合國家和信用社的有關(guān)規(guī)定；

4、墊付非營業(yè)性占款或不及時清理占款；

5、不按規(guī)定計提應付利息；

6、不按規(guī)定標準、范圍收取和列支手續(xù)費用；

7、未經(jīng)審批隨意列支各種罰沒支出、結(jié)算賠款、出納短款損失；

8、不按規(guī)定比例提取各項費用，不及時進帳的；

9、不按規(guī)定的比例提取、上繳管理費，在管理費中列支的各項支出擅自擴大開支標準和超標準列支；

10、未按規(guī)定隨意在其他應付款科目掛賬；

11、不按規(guī)定結(jié)息或利息計算差錯；

12、將不屬于遞延資產(chǎn)的營業(yè)費用列入遞延資產(chǎn)，掩蓋營業(yè)費用超支；

13、低值易耗品賬實不符；

14、其他違反財務(wù)制度的行為。

2.銀監(jiān)會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現(xiàn)“三個目標”是什么？

答：三個堅持：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結(jié)合，重在防范，堅持改革管理并重，重在加強內(nèi)控。

三個目標：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

3.違法向關(guān)系人發(fā)放貸款是什么？對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的相關(guān)責任人如何處理？

答：銀行和其他金融機構(gòu)工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

對違法向關(guān)系人發(fā)放貸款的，對單位處以10萬元-50萬元罰款，責任人處以5000-10000元罰款。并對違規(guī)責任人給予記過至開除行政處分，限期半年內(nèi)收回本息，對形成不良貸款的，實行下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費。對造成經(jīng)濟損失數(shù)額較大的，構(gòu)成犯罪的，一律開除，并移交司法機關(guān)處理。

4.銀監(jiān)會2007年全國農(nóng)村合作金融機構(gòu)案件專項治理工作提出的總體目標是什么？

答：深入地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結(jié)合的長效機制，形成健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴密的案件查防體系。