第一篇：2009教師遠(yuǎn)程教育終結(jié)性考試

1、2009年安徽高考理科數(shù)學(xué)第20題，主要考查直線與橢圓的標(biāo)準(zhǔn)方程和參數(shù)方程，直線與橢圓的位置關(guān)系，等比數(shù)列等基礎(chǔ)知識(shí)，考查了學(xué)生綜合知識(shí)分析問題、解決問題的能力。此題的解法很常規(guī)，但有一定的運(yùn)算量，學(xué)生要具有一定的思維能力和運(yùn)算能力才能做好。這樣的題，學(xué)生一看就“怕”，能做對(duì)的不多，究其原因，主要是解題目標(biāo)不明確，沒有找到合理、簡(jiǎn)捷的運(yùn)算途徑，導(dǎo)致運(yùn)算陷入了困境。

近幾年的高考題發(fā)展趨勢(shì)是“少考一點(diǎn)推證、運(yùn)算，多考一些思維、判斷”，強(qiáng)調(diào)“注意通性通法，淡化特殊技巧”，試卷整體的運(yùn)算量有所減弱，但思維容量加大，突出了對(duì)數(shù)學(xué)思維能力的考查。解答題都是計(jì)算題，多數(shù)題都有不止一種的解法，對(duì)于學(xué)生來說，選擇哪種方法體現(xiàn)了思維水平的差異，有些題即使大家都會(huì)，能力弱的同學(xué)需要花較長(zhǎng)時(shí)間推理運(yùn)算，能力強(qiáng)的同學(xué)則會(huì)根據(jù)問題的條件和目標(biāo)，尋找合理、簡(jiǎn)捷的運(yùn)算途徑。不同的思考方法，不同的運(yùn)算途徑體現(xiàn)了學(xué)生能力的差異，這也是高考突出考查的一個(gè)方面。

針對(duì)學(xué)生在合理運(yùn)算與邏輯推理的能力上存在的問題，我覺得在第一輪復(fù)習(xí)中，要引導(dǎo)學(xué)生重視基礎(chǔ)，切實(shí)抓好“三基”（基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能、基本方法）。教師首先必須明確計(jì)算準(zhǔn)確是學(xué)好數(shù)學(xué)的生命，優(yōu)秀的思維品質(zhì)是學(xué)好數(shù)學(xué)的關(guān)鍵，良好的心理素質(zhì)是學(xué)好數(shù)學(xué)的保證。其次，教學(xué)中應(yīng)要求學(xué)生解基礎(chǔ)題后進(jìn)行解題反思，反思解題的思維過程，反思題目本身及解法本身存在的規(guī)律；反思自己在解題中所犯的錯(cuò)誤，特別是運(yùn)算馬虎的錯(cuò)誤、方法選擇不當(dāng)?shù)腻e(cuò)誤等一定要要求學(xué)生認(rèn)真訂正，并做記錄，通過反思，使學(xué)生做到“做一道題，會(huì)一套題，解決一種題型，復(fù)習(xí)一系列知識(shí)”。第三，教學(xué)中加強(qiáng)審題的指導(dǎo)，以保證學(xué)生高考中能正常發(fā)揮。

2、《數(shù)學(xué)課標(biāo)》在教學(xué)建議中指出：教學(xué)應(yīng)結(jié)合具體的教學(xué)內(nèi)容采用“問題情境——建立模型——解釋、應(yīng)用與拓展”的模式展開。

課堂導(dǎo)入是教師引導(dǎo)學(xué)生迅速進(jìn)入學(xué)習(xí)狀態(tài)的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，也是課堂教學(xué)的必需環(huán)節(jié)。恰當(dāng)?shù)膶?dǎo)入有利于營造良好的教學(xué)情境，集中學(xué)生的注意力，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，啟迪學(xué)生的思維，喚起學(xué)生的求知欲，為良好教學(xué)效果的取得奠定基礎(chǔ)。教學(xué)藝術(shù)水平高的教師往往不是把感知教材作為出發(fā)點(diǎn)，而是根據(jù)教材的特點(diǎn)，選擇內(nèi)容編成問題，以問題情境激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，讓學(xué)生在迫切要求下學(xué)習(xí)。

例如： “等比數(shù)列前n項(xiàng)和”一節(jié)的教學(xué)是這樣引入的：利用學(xué)生已有的對(duì)珠穆朗瑪峰高度的認(rèn)識(shí)，引導(dǎo)學(xué)生從“折紙”這種常見的活動(dòng)出發(fā)，讓學(xué)生體會(huì)一張薄薄的紙片只需對(duì)折不多的次數(shù)，其厚度就會(huì)大幅增長(zhǎng)，指出“有一種紙板的厚度是1mm，只需將其對(duì)折23次其厚度就可超過珠穆朗瑪峰高度”的論斷。

案例中問題情境的引入在學(xué)生心理形成強(qiáng)烈的反差，設(shè)置的懸念（對(duì)折23次其厚度就可超過珠穆朗瑪峰高度）極大的激起了學(xué)生的求知欲望。以上的案例可謂創(chuàng)設(shè)在學(xué)生的“最近發(fā)展區(qū)”，這樣的新課導(dǎo)入很自然。

當(dāng)然，新課的導(dǎo)入除可創(chuàng)設(shè)問題情境外，還可創(chuàng)設(shè)幽默、議論、新奇等各種教學(xué)情境，但需要指出的是，創(chuàng)設(shè)情境切忌嘩眾取寵、搞“花架子”。對(duì)于那些不太容易創(chuàng)設(shè)情境的內(nèi)容就不必非要“冥思苦想”地創(chuàng)設(shè)情境，不妨開門見山，直接引入課題。一般地，情境的創(chuàng)設(shè)應(yīng)遵循這樣幾個(gè)基本要求：（1）以一定的數(shù)學(xué)知識(shí)點(diǎn)為依托；（2）與學(xué)生已有的數(shù)學(xué)認(rèn)知水平相適應(yīng)；（3）符合學(xué)生的心理特點(diǎn)和認(rèn)知規(guī)律（4）學(xué)生感興趣，并能體現(xiàn)時(shí)代的氣息。

總之，在新課導(dǎo)入中，創(chuàng)設(shè)的情境惟有自然的，才是永恒的！

第二篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對(duì)象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強(qiáng)制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談

及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的

申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶。

C.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明

實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時(shí)提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯(cuò)誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時(shí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊(cè)驗(yàn)資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對(duì)公外匯存款賬戶的識(shí)別對(duì)象有（）√

182 A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對(duì)公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實(shí)提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項(xiàng)目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗(yàn)資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識(shí)別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

開立外匯經(jīng)常項(xiàng)目賬戶時(shí)應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實(shí)際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺(tái)登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時(shí)通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第三篇：教育學(xué)一體化終結(jié)性考試（最終版）

教育學(xué)（一體化）往屆試題

終結(jié)性測(cè)試 多選題 教育的基本構(gòu)成要素包括（ABCD）。

教育者

受教育者 教育內(nèi)容 教育手段 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試

終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試

依據(jù)教育活動(dòng)的范圍，可以將教育形態(tài)劃分為（ABC）。根據(jù)教育活動(dòng)的規(guī)范程度，教育形態(tài)可以分為（ABCD）。人的素質(zhì)的基本特征包括（ABCD）。

影響人的身心發(fā)展的基本因素包括（ACD）。

人的身心發(fā)展包括人的（ABCD）。

教育制度具有（ABD）特點(diǎn)。

學(xué)校教育制度的制約因素有（ABCD）。

我國的基礎(chǔ)教育體系主要分為（ACD）幾個(gè)階段。

教學(xué)的基本特征包括（ABCD）。

教學(xué)任務(wù)包括（ABCD）。

教學(xué)內(nèi)容的特點(diǎn)是（BCD）。

教師職業(yè)的基本特征包括（ABCD）。

教師的權(quán)力包括（ABCD）。教師職業(yè)的作用有（ABCD）。

貫穿于教育活動(dòng)的基本矛盾、基本規(guī)律是（CD）。

教育的生物起源論代表人物有（ACD）。

家庭教育 正規(guī)教育 基本性 遺傳 身體發(fā)展 歷史性 社會(huì)政治經(jīng)濟(jì)

因素 學(xué)前教育 發(fā)展性 引導(dǎo)學(xué)生掌握科學(xué)文化基礎(chǔ)知識(shí)和基本技

能 趣味性 復(fù)雜性 教育權(quán) 傳播主流意識(shí)和道德價(jià)值 生產(chǎn)力與生產(chǎn)關(guān)系之間的矛

盾 勒?qǐng)D爾諾

社會(huì)教育 非正規(guī)教育 穩(wěn)定性習(xí)俗 知識(shí)、技能獲

得 規(guī)范性 社會(huì)生產(chǎn)力發(fā)展水平小學(xué)教育 互動(dòng)性 發(fā)展學(xué)生的智力、體力、創(chuàng)造才能 科學(xué)性 創(chuàng)造性 發(fā)展權(quán) 傳播人類文化

知識(shí) 物質(zhì)基礎(chǔ)與上層建筑之間的矛盾 孟祿

學(xué)校教育 實(shí)體教育 內(nèi)隱性 環(huán)境 思想品德形成 隨意性 教育對(duì)象的身心發(fā)

展特點(diǎn) 義務(wù)教育 目的性 培養(yǎng)學(xué)生的社會(huì)主義道德品質(zhì)，奠定學(xué)生的科學(xué)世界觀基礎(chǔ)性

示范性 報(bào)酬權(quán) 傳播主流文化 教育與社會(huì)發(fā)展之

間的矛盾 桑代克

虛擬教育 虛擬教育 個(gè)體性 活動(dòng) 審美情操陶冶 主客觀統(tǒng)一性 歷史經(jīng)驗(yàn)的繼承

與發(fā)展 普通高中教育 引導(dǎo)性

以上皆對(duì)

時(shí)代性 長(zhǎng)期性 參與權(quán) 對(duì)個(gè)體潛能和智

力培養(yǎng) 教育與人的身心發(fā)展之間的矛盾沛西.能 多選題多選題多選題多選題

多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題 多選題多選題終結(jié)性測(cè)試 多選題 關(guān)于教育的起源問題，比較有代表性的觀點(diǎn)有（ABC）。終結(jié)性測(cè)試 多選題 皮亞杰將人的認(rèn)知發(fā)展分為以下幾個(gè)階段（ABCD）。教育目的確立的依據(jù)包括（ABC）。終結(jié)性測(cè)試 多選題

生物起源論 心理起源論 勞動(dòng)起源論 感知運(yùn)動(dòng)階段 前運(yùn)算階段 具體運(yùn)算階段 生產(chǎn)力的發(fā)展受教育者身心發(fā)展

水平社會(huì)關(guān)系因素 規(guī)律 需要起源論

形式運(yùn)算階段 教育領(lǐng)導(dǎo)者意愿

終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 關(guān)于教育目的的主張，以下是個(gè)人本位論的有（BC）。

現(xiàn)代學(xué)校教育制度的基本類型包括（BCD）。

現(xiàn)代學(xué)校教育制度的發(fā)展趨勢(shì)是（ABCD）。

在級(jí)別體系上，我國現(xiàn)行學(xué)校制度系統(tǒng)由（ABCD）層次組成。教學(xué)內(nèi)容選擇的依據(jù)是（ABC）。教學(xué)過程的基本規(guī)律包括（ABCD）。

一個(gè)完整的教學(xué)模式的基本結(jié)構(gòu)應(yīng)該具有（ABCD）要素。教師職業(yè)的多重收獲性主要是指（ABCD）。

教師的義務(wù)有（ABCD）。

教師的專業(yè)發(fā)展過程一般按照教師職業(yè)生涯劃分為（ABC）。原始社會(huì)教育的特點(diǎn)有（BCD）。

以下屬于古代社會(huì)教育特點(diǎn)的有（ABCD）。

在獨(dú)立形態(tài)教育學(xué)發(fā)展史上，涌現(xiàn)出一批教育家，如（AD）等，其代表作具有里程碑意義。

關(guān)于教育目的的主張，以下是社會(huì)本位論的有（ABC）。

教育目的的功能表現(xiàn)為（ABCD）。

全面發(fā)展教育由（ABCD）等部分有機(jī)組成。

孔德 一貫制 重視早期教育 學(xué)前教育 社會(huì) 間接經(jīng)驗(yàn)與直接經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合 理論基礎(chǔ) 可以教學(xué)相長(zhǎng) 為人師表 職前階段 階級(jí)性 有專門的教育機(jī)構(gòu)和執(zhí)教人

員 夸美紐斯 凱興斯泰納 定向功能 德育

裴斯泰洛奇 雙軌制 大力發(fā)展基礎(chǔ)

教育

初等教育 受教育者

掌握知識(shí)與提

高思想覺悟相

統(tǒng)一

目標(biāo)

可以收獲師生

之愛

執(zhí)行教學(xué)計(jì)劃 入職階段平等性 教育具有階級(jí)性和等級(jí)性 柏拉圖 孔德 調(diào)控功能 智育

盧梭 單軌制

重視職業(yè)教育 中等教育 知識(shí) 掌握知識(shí)與提高能

力相統(tǒng)一 實(shí)現(xiàn)條件 可以享受學(xué)生成長(zhǎng)的快樂 關(guān)心愛護(hù)學(xué)生 職業(yè)生涯全程 原始性 學(xué)校教育與生產(chǎn)勞

動(dòng)相分離

杜威 涂爾干 激勵(lì)功能 體育

涂爾干 分支制 高等教育多層次化、多類型化、產(chǎn)學(xué)合作化 高等教育 教師 智力因素與非智力因素相統(tǒng)一 活動(dòng)程序 可以擁有人生價(jià)值實(shí)現(xiàn)的成就感 提高自身思想素

質(zhì) 退休階段 服務(wù)于生產(chǎn)生活 學(xué)校教育實(shí)行灌輸與體罰的教育

方法 赫爾巴特 盧梭 評(píng)價(jià)功能 美育和勞動(dòng)技術(shù)多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題 多選題多選題 多選題多選題多選題多選題多選題多選題終結(jié)性測(cè)試 多選題 在類別體系上，我國現(xiàn)行學(xué)校教育系統(tǒng)由（ABCD）等組成。職業(yè)技術(shù)教育

基礎(chǔ)教育體系 體系 高等教育體系

教育 成人繼續(xù)教育體

系 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試

終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 依據(jù)學(xué)校人才培養(yǎng)的層次劃分，學(xué)校教育的形式體系可分為（BCD）。

活動(dòng)課程的特點(diǎn)是（ABCD）。

根據(jù)美國學(xué)者喬伊斯和韋爾的教學(xué)模式分類，以下屬于個(gè)性 教學(xué)模式的是（BC）。

中小學(xué)常用的以語言傳遞為主的教學(xué)方法包括（AD）。

中小學(xué)常用的以直觀感知為主的教學(xué)方法包括（AC）。教師的專業(yè)素質(zhì)是指（BCD）的集合。促進(jìn)教師的專業(yè)發(fā)展的內(nèi)涵包括（AC）。

教師教育與師范教育的區(qū)別在于（BCD）。

社會(huì)制約教育的表現(xiàn)形式包括（ABC）。

人口對(duì)教育的制約主要體現(xiàn)在以下方面（BCD）。

鄧小平提出的“三個(gè)面向”教育發(fā)展方向指的是教育要面 向（ABD）。

德育主要包括（BCD）。

馬克思主義個(gè)人全面發(fā)展學(xué)說的基本含義是勞動(dòng)能力的全 面發(fā)展，即實(shí)現(xiàn)（AB）相結(jié)合。

我國教育目的的精神實(shí)質(zhì)是（ABCD）。

綜合課程具體可以分為（ABCD）。

幼兒園 主體性

程序教學(xué)模式 講授法 演示法 專業(yè)理想 根據(jù)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提高教師培養(yǎng)質(zhì)量 二者無本質(zhì)差別 人口對(duì)教育的制約 人口民族結(jié)構(gòu) 面向現(xiàn)代化 心理教育

腦力勞動(dòng) 堅(jiān)持教育的社會(huì)主義性質(zhì)和方向 關(guān)聯(lián)式綜合課 初等學(xué)校 鄉(xiāng)土性 非指導(dǎo)性教學(xué)

模式 實(shí)驗(yàn)法 談話法 專業(yè)情意 提高教師待遇 師范教育一次

性、終結(jié)性教育 政治對(duì)教育的制約 人口數(shù)量 面向世界 政治教育

體力勞動(dòng) 堅(jiān)持德智體等

全面發(fā)展的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 融合式綜合課 中等學(xué)校

綜合性 活動(dòng)教學(xué)模式 練習(xí)法 參觀法 專業(yè)知識(shí) 促進(jìn)教師個(gè)體專業(yè)

成長(zhǎng)

教師教育是終身教

育

生產(chǎn)力對(duì)教育的制

約 人口質(zhì)量 面向新世紀(jì) 思想教育

智力勞動(dòng) 堅(jiān)持為社會(huì)培養(yǎng)勞

動(dòng)者 廣域式綜合課

高等學(xué)校 經(jīng)驗(yàn)性 概念獲得教學(xué)模

式 討論法 讀書指導(dǎo)法 專業(yè)能力

擴(kuò)大教師隊(duì)伍 教師教育是連續(xù)

性教育 文化對(duì)教育的制

約 人口結(jié)構(gòu) 面向未來 品德教育 非智力勞動(dòng) 堅(jiān)持教育與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合的基

本途徑 問題式綜合課 多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 多選題 多選題 多選題 多選題 九年一貫制課程結(jié)構(gòu)的特點(diǎn)是（ABC）。

“新課改”后在課程開放方面呈現(xiàn)的多級(jí)樣態(tài)包括（ABD）。中小學(xué)常用的以實(shí)際訓(xùn)練為主的教學(xué)方法是（BCD）。按照學(xué)習(xí)進(jìn)行的形式可以將學(xué)習(xí)方式分為（CD）。均衡性

國家課程 參觀法 自主學(xué)習(xí)

綜合性 選擇性 強(qiáng)制性

地方課程 社區(qū)課程 學(xué)校課程 練習(xí)法 實(shí)驗(yàn)法 實(shí)習(xí)作業(yè)法 合作學(xué)習(xí)接受式學(xué)習(xí)發(fā)現(xiàn)式學(xué)習(xí)終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 以下說法正確的是（BD）。

以下屬于教師在職進(jìn)修的方式是（ABCD）。

《兒童權(quán)利公約》中提出的兒童權(quán)利保護(hù)的原則有（ABCD）。

青少年兒童的合法權(quán)利有（ABCD）。

教育的衍生功能包括（ABCD）。

教育現(xiàn)代化的內(nèi)容主要包括（ABCD）。

教育的社會(huì)功能主要體現(xiàn)在（ABCD）。我國教育方針的內(nèi)容包括（ABC）。

體育的任務(wù)包括（ABCD）。

美育的內(nèi)容包括（ABCD）。

課程評(píng)價(jià)過程中的學(xué)生評(píng)價(jià)包括（ABCD）。

“新課改”的教材觀是教材的（BCD）。

按照評(píng)價(jià)的不公功能，課程評(píng)價(jià)可以分為（ABC）。

基礎(chǔ)教育課程改革倡導(dǎo)的學(xué)習(xí)方式是（ABC）。德育過程的總體特征是（ABCD）。

接受式學(xué)習(xí)不應(yīng)提倡 學(xué)分累進(jìn)制進(jìn)

修 兒童利益最佳

原則

生存權(quán) 政治功能

教育觀念現(xiàn)代

化

人口功能

教育必須為社

會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)服務(wù) 全面發(fā)展學(xué)生身心素質(zhì) 自然美 發(fā)展性學(xué)生評(píng)

價(jià) 地方化 診斷性評(píng)價(jià) 自主學(xué)習(xí)引導(dǎo)性和歸約

接受式學(xué)習(xí)是傳統(tǒng)的學(xué)習(xí)方式的主要形態(tài)研究生課程進(jìn)

修 尊重兒童尊嚴(yán)原則 安全權(quán) 經(jīng)濟(jì)功能 教育內(nèi)容現(xiàn)代

化 政治功能 必須與生產(chǎn)勞動(dòng)相結(jié)合 掌握體育基本知識(shí) 社會(huì)美 檔案袋評(píng)價(jià) 高質(zhì)量 形成性評(píng)價(jià) 合作學(xué)習(xí)協(xié)調(diào)性和整合發(fā)現(xiàn)式學(xué)習(xí)優(yōu)于接受式學(xué)習(xí)重點(diǎn)骨干培訓(xùn)進(jìn)修尊重兒童觀點(diǎn)和意

見原則 受教育權(quán) 文化功能 教育手段現(xiàn)代化 經(jīng)濟(jì)功能 培養(yǎng)德智體等方面

全面發(fā)展的社會(huì)主義事業(yè)的建設(shè)者和接班人 提高學(xué)生運(yùn)動(dòng)技能藝術(shù)美 表現(xiàn)性評(píng)價(jià) 多樣化 總結(jié)性評(píng)價(jià) 探究學(xué)習(xí)社會(huì)性和實(shí)踐性

發(fā)現(xiàn)式學(xué)習(xí)的最早倡導(dǎo)者是美國的布魯納 校本進(jìn)修 無歧視原則 受尊重權(quán) 科學(xué)功能 教師素質(zhì)現(xiàn)代化文化功能

教育要面向現(xiàn)代

化、面向世界、面向未來 在體育運(yùn)動(dòng)中進(jìn)

行品德教育 科學(xué)美 學(xué)生自我評(píng)價(jià) 選擇性 綜合評(píng)價(jià) 接受學(xué)習(xí)漸進(jìn)性和反復(fù)性多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題多選題

德育目標(biāo)的基本構(gòu)成包括（ABCD）。

終結(jié)性測(cè)試 多選題

。終結(jié)性測(cè)試 多選題 學(xué)校管理的主要內(nèi)容包括（ABC）性 性

社會(huì)價(jià)值內(nèi)容品德心理類目類目標(biāo) 標(biāo)

教育教學(xué)管理 教育人事管理 品德行為類目標(biāo)

教育財(cái)務(wù)管理 品德能力類目標(biāo) 教育環(huán)境管理 終結(jié)性測(cè)試 終結(jié)性測(cè)試 學(xué)校管理的方法有（ABCD）

。教師聘任形式依其聘任主體實(shí)施行為的不同可以分為（ACD）。

行政方法 招聘

法律方法

特聘

思想教育方法

解聘

經(jīng)濟(jì)方法

辭聘 多選題多選題

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試試題2

終結(jié)性考試試題

判斷題

1、金融機(jī)構(gòu)客戶信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越可控。√

2、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。×

3、在已實(shí)現(xiàn)按客戶管理的前提下，對(duì)于在同一金融機(jī)構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機(jī)構(gòu)可免于報(bào)告大額交易。√

4、對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。√

5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等。√

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。× 6-

2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。√

7、金融機(jī)構(gòu)在對(duì)電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)等非面對(duì)面客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)等同于以柜臺(tái)方式提供服務(wù)的客戶身份識(shí)別要求。×

8、對(duì)國家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場(chǎng)上市的公司開展盡職調(diào)查成本相對(duì)較低，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可相應(yīng)調(diào)低。√

9、檢查組實(shí)施檢查過程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》。√

10、金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能解除臨時(shí)凍結(jié)。×

11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。√

12、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)可疑不用將其保存了。×

13、金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。×

14、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個(gè)人提供。×

15、金融機(jī)構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。√

16、以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對(duì)客戶的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機(jī)構(gòu)信用代碼。√

17、發(fā)現(xiàn)境外機(jī)構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的重大輿論事件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。√

18、交易報(bào)告是衡量金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)。×

19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機(jī)構(gòu)不需要通過核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核實(shí)客戶所登記的匯款人信息。×

20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡(jiǎn)單堆砌，而是一個(gè)有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中。√ 單選題

1、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。

2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）。

3、金融機(jī)構(gòu)對(duì)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心所提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T），并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

4、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進(jìn)行一次審核。

5、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外機(jī)構(gòu)所在地名稱）。

6、身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》）為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

7、金融機(jī)構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與我國司法機(jī)關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)發(fā)布的（不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會(huì)決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。）

8、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作）

9、劉某申請(qǐng)開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個(gè)體經(jīng)營店，則金融機(jī)構(gòu)（可以僅在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。）。選C不對(duì)

10、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報(bào)告。

11、與第4題重復(fù)

12、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行確定。

13、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報(bào)單（對(duì)私）》）

14、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶）。

15、覃某經(jīng)營一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干。現(xiàn)查明覃某長(zhǎng)期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對(duì)覃某的哪些資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。（60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款）

16、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

17、以下說法錯(cuò)誤的是（設(shè)計(jì)一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）

18、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報(bào)告），受法律保護(hù)。

19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，被不法分子所利用。

20、為外國政要開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（高級(jí)管理層）的批準(zhǔn)。多選

1、反洗錢徐昂關(guān)規(guī)定中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實(shí)際控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

2、對(duì)于經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高層管理同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機(jī)支付D、信用卡收單

3、以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物B、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物C、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”

4、以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢內(nèi)部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級(jí)管理人員C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門負(fù)責(zé)人D、一般人員

5、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

6、A銀行推出一款理財(cái)產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要進(jìn)行專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、應(yīng)書面記錄洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情況D、口頭討論一下洗錢風(fēng)險(xiǎn)即可，無需書面記錄

7、下列哪些交易不能作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。（AD）A、金融機(jī)構(gòu)有合理理由排除疑點(diǎn)B、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易中沒有大額交易C、金融機(jī)構(gòu)對(duì)該客戶進(jìn)行了全面的盡職調(diào)查D、金融機(jī)構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動(dòng)

8、申請(qǐng)開立基本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）A．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動(dòng)納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

9、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對(duì)象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強(qiáng)制性

10、下列哪些境外金融機(jī)構(gòu)無法提供匯款人賬號(hào)、匯款人住所等信息的，金融機(jī)構(gòu)可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識(shí)號(hào)、境外金融機(jī)構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機(jī)構(gòu)逐筆補(bǔ)充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機(jī)構(gòu)D、客戶要求銷戶的

11、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬于一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況采取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品

12、客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠(yuǎn)的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經(jīng)常收到國外慈善機(jī)構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個(gè)個(gè)人B、客戶經(jīng)理要求其填寫匯款單上的用途欄時(shí)，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠(yuǎn)的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項(xiàng)匯往阿富汗地區(qū)

13、下列符合《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

14、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)干洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，確定各類信息的來源及其采集方法。信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，客戶向金融機(jī)構(gòu)披露的信息B、金融機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機(jī)構(gòu)保存的交易記錄C、金融機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等公眾信息平臺(tái)搜集信息D、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或中介機(jī)構(gòu)對(duì)客戶開展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機(jī)構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫查詢的信息

15、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險(xiǎn)

16、A銀行在對(duì)客戶交易監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)某對(duì)公客戶的賬戶經(jīng)常收取來自外地的個(gè)人匯款，且累計(jì)交易金額巨大，查詢?cè)摽蛻袅舸娴拈_戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書店，外地個(gè)人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份背景相符，銀行還應(yīng)對(duì)客戶采取以下盡職調(diào)查措施（BCD）A、無需調(diào)查，可以基本排除交易的可疑性B、查實(shí)匯款資金的來源C、實(shí)地調(diào)查客戶的經(jīng)營規(guī)模D、通過工商調(diào)查客戶的法人代表或?qū)嶋H控制人

17、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書

18、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

19、客戶交易記錄包括（ABCD）A、每筆交易數(shù)據(jù)信息B、每筆交易的業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同D、有關(guān)規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等

20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A、記載客戶身份信息、資料的各種記錄B、反應(yīng)金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

第五篇：反洗錢終結(jié)性考試—判斷題匯總

1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A.B.對(duì) 錯(cuò)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A.B.對(duì) 錯(cuò)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。A.B.對(duì) 錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。A.B.對(duì) 錯(cuò)

5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。A.B.對(duì) 錯(cuò)

6、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。A.B.對(duì) 錯(cuò)

7、加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必須要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。A.B.對(duì) 錯(cuò)

8、反洗錢內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)識(shí)別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 A.B.對(duì) 錯(cuò)

10、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何金融機(jī)構(gòu)員工不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。A.B.對(duì) 錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)控制度的制定和執(zhí)行部門。A.B.對(duì) 錯(cuò)

12、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。A.B.對(duì) 錯(cuò)

13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。A.B.對(duì) 錯(cuò)

14、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。A.B.對(duì) 錯(cuò)

15、反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無關(guān)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

16、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

17、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。A.B.對(duì) 錯(cuò)

18、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。A.B.對(duì) 錯(cuò)

19、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。A.B.對(duì) 錯(cuò)

20、《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A.B.對(duì) 錯(cuò)

一、反洗錢內(nèi)部控制:

二、客戶身份識(shí)別：