第一篇：終結性質量合同書

終結性質量合同書

甲方：柴 河 林 業 局 初 級 中 學

乙方：學年學科任課教師

為了提高學校教育教學質量，確保中考能取得良好的成績，體現多勞多得、工效掛鉤、獎勤罰懶的管理思想，充分調動中考學科任課教師工作的積極性、主動性和創造性，確保中考達標。甲方根據教育局要求和教育教學情況同乙方簽訂如下協議：

一、乙方按甲方要求完成如下《2009年中考獎罰方案》中所規定的各項目標。

二、乙方按甲方要求完成各項目標如達標、超標或不達標按《方案》規定獎罰。

三、獎勵和處罰按《方案》規定標準執行，但總金額根據林業局和學校要求不超過全體教師工資總額的7%。根據實際情況可適當調整。

四、如乙方由于自身原因離開或放棄教學崗位，甲方將根據實際情況對乙方給予一定的處罰。處罰標準為工作一年離崗罰個人年工資總額7%的30%，工作二年離崗罰個人工資總額7%的60%。以此類推。如一個學期離崗罰一年離崗的50%。

五、中考各項目標和獎罰標準每年將根據林業局和學校具體要求進行適時調整，調整后將方案和目標以書面的方式告知乙方。乙方如有意見和建議可和甲方協商解決，如乙方不能按甲方要求履行協議，視為乙方自動放棄崗位，甲方不予安排工作，按規定乙方離崗學習。

六、根據工作需要甲方負責對乙方的工作進行全面考核，如乙方不按甲方要求完成各項任務或出現人為的教育教學事故，甲方有權解聘乙方，視情節給予乙方一定的經濟處罰，處罰金額不超過乙方工資總額7%的30%。

七、甲乙雙方按合同要求履行權利和義務，如有違約按協議規定處罰。

八、本協議未盡事宜，雙方協商解決，經協商不能達成一致，按甲方要求辦，如乙方不同意可拒簽此合同，按自動放棄崗位處理。

九、本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份，雙方自簽字蓋章之日起生效。本合同設有附件（《中考目標獎罰方案》）為本合同不可分割的組成部分。

甲方代表（簽字）：

乙方（簽字）：

2009年月日

第二篇：高中終結性評價

學生自評： 在生活中，我學會了寬容，學會了忍耐，學會了正確處理與同學們的矛盾，學會了幫助他人。高中是對我的磨煉，讓我從一個幼稚的青少年成長為一個成熟的高中生。學會了如何生活、如何學習、如何控制自已理性的思考問題，冷靜地面對一切，學會了為夢想而戰，追求自我價值，為自己自己打拼。在學校，我尊重國旗、國徽、國歌；積極參加勞動，能承擔一定的家務勞動，愛惜勞動成果。無違法違紀行為與記錄。在學習上我有上進心，有錯能改，寬容忍耐；我具有良好安全意識自護常識，積極參加環?；顒?；無生活衛生惡習。學習有計劃，經常總結反思，聽取他人意見，不斷改進提高；能獨立思考，善于提出問題和解決問題；初步掌握探究的策略與方法。每學期各科為優。而且我善于與他人共同合作并愿意與他人交流與分享；尊重并理解他人。積極參加體育活動，鍛煉身體；體育課程成績優秀，參加各級體育競賽成績突出；樂觀豁達，心理健康；講究衛生，生活習慣好。認真學習藝術課程，積極參加藝術活動，有一定藝術表現及活動能力。

同學互評：

你是個樂天派，整天笑容滿面。你一直在努力，力求超越自我。你懂得感恩，有一顆善良的心。你做事一絲不茍，學習腳踏實地。你熱愛勞動，講究衛生。你文明守紀，很少犯錯。舉止大方，儀容儀表能起到表率作用；誠實守信，尊重他人；生活中，你積極為他人和社會服務，能較好完成分配的任務；學習上你有上進心，有錯能改，寬容忍耐；學習興趣濃厚，能夠認真學習，有較好學習方法和技巧，提前認真完成學習任務；在團隊合作中你積極參加集體活動并為集體目標付出努力；而且你身體素質較好，有一定的運動技能，精力充沛，堅持參加體育鍛煉。情趣高雅，會審美。

教師評價：

你是一個積極樂觀的女孩，臉上總掛著自信的笑容；你是一個學習認真刻苦的學生，整齊的作業總是讓老師賞心悅目。你的舉止大方，儀容儀表能起到表率作用；誠實守信，尊重他人；積極為他人和社會服務，能較好完成分配的任務；你有上進心，有錯能改，寬容忍耐；學習興趣濃厚，能夠認真學習，有較好學習方法和技巧，提前認真完成學習任務；積極參加集體活動并為集體目標付出努力；身體素質較好，能積極參加團隊合作運動等。人生之路還會遇到坎坷，愿你永遠笑對一切，用自己的汗水和智慧贏得屬于你的勝利

家長寄語：

在父母眼里，你懂事、踏實、穩重，時刻有一顆關心集體的心。平時能與同學和睦相處，積極參加文體活動，目睹你長大成熟是一件多么幸福的事情，你從幼稚的孩童成長為有理想有遠見的青年，去除了浮躁和頑皮，懂得珍惜時間和青春，懂得體諒家長和老師的苦心，懂得人生需要拼搏才精彩！希望你在今后能嚴格要求并完善自己，迎接更大的挑戰。雖然時間在流逝，但是，我已經知道了你心中有了奮斗地目標，我也欣慰地看到你正朝著這以目標不斷前進。為了心中的夢想，你堅忍不拔，奮力拼搏，從不退縮，笑過，哭過，迷茫過，可你不曾屈服過，你文弱中透露出剛強，人生的風帆才剛剛起航，加油吧我的孩子！

第三篇：2014反洗錢培訓終結性考試范文

、1、金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即采取凍結措施。（）

對√

錯

2、對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯系資料。

對√

錯

3、與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或者高級管理層的批準。

對√

錯

4、反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監控期內（最長時間不得超過3個月）再次或多次發生異常交易的（涉及恐怖融資監控名單等不立即報告可能導致嚴重后果發生的情形除外），金融機構可不需逐次報告，只需對該期限內客戶累計發生的交易情況進行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對√

錯

6、反洗錢內部控制的目標是確保將洗錢風險控制在最低。

對

錯√

7、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的基礎上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家（地區）客戶的風險等級應高于來自于其他國家（地區）的客戶。

對√

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經常居住地不一致的，應登記客戶的住所地。

對

錯√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構應立即中止為客戶辦理業務。

對

錯√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯√

11、處理境外匯入款時，金融機構只需在自身能力所及范圍內采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據先行登記保存，并在十日內及時作出處理決定。

對

錯√

13、交易一方為黨政機關和軍隊、武警或其下屬的各類企事業單位的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告。

對

錯√

14、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當首先向人民銀行報告，并依據人民銀行反饋意見采取相應措施。（）

對

錯√

15、金融機構分支機構可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執行其總部、集團總部的相關規定。

對

錯√

16、反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯

17、金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。

對√

錯

18、金融機構經調查發現，某企業客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構不需要將該企業客戶的風險等級確定為最高。

對

錯√

19、加強反洗錢內部控制的意義主要在于滿足外部監管的要求。

對

錯√

20、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。客戶為外國政要的，金融機構應采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯

1、金融機構工作人員如發現交易與監控名單所列國家（地區）、組織、個人有關，應首先()，并按有關規定提交可疑交易報告。

送交金融機構高級管理層審核√

移送當地安全部門

移送當地公安部門

進行凍結 2、2012年4月5日，公安部根據全國人大常委會《關于加強反恐怖工作有關問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產進行凍結。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉賬。

某武警部隊文工團向個體工商戶轉賬300萬元?！?/p>

某市人民政協機關向某培訓機構轉賬300萬元。

4、金融機構接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機構對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產采取凍結措施，但該資產在采取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構應當（）。

向其總部報告，并依據總部意見采取相應措施。

向中國人民銀行報告，并依據中國人民銀行反饋意見采取相應措施。

一并采取凍結措施?！?/p>

向公安機關報告，并依據公安機關反饋意見采取相應措施。

6、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應要求境外機構補充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告。

18√

8、反洗錢現場檢查組應按（）確定的時間離開被檢查機構。

檢查目標責任書

現場監管責任書

現場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機構應建立適當的機制，確保（）及時關注并評估本金融機構因與境外金融機構之間開展業務合作而可能出現的洗錢風險，確保高級管理層及反洗錢合規管理部門及時獲得業務條線風險評估信息，以便釆取有效措施處置風險。

董事會

高級管理層

業務條線√

反洗錢合規管理部門

10、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現鈔備案表》

《外匯業務審批表》

《涉外收入申報單（對私）》√

12、金融機構為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

應當登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息

應當登記收款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息

向接收匯款的境外機構提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業、住所等信息

匯款人沒有在本金融機構開戶，金融機構無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構提供其他相關信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑交易報告

自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑交易報告√

自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑交易報告

16、金融機構未按照規定對職工進行反洗錢培訓的且情節嚴重的（）。

對金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分√

不承擔任何責任

17、選項中交易的發生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易

商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易√

18、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是指（）

構成可疑交易的交易發生之日起計算

金融機構人員發現可疑交易之日起計算

金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構報告之日起計算

構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算√

19、對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。

《外匯業務審批表》

《提取外幣現鈔備案表》√

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現金匯款√

當日累計支取現金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬

1、銀行柜員發現客戶身份證件或身份證明文件已經過期，應（BCD）。

立刻終止與客戶的業務關系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業務√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發現未按規定建立反洗錢內部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責令限期改正

情節嚴重的，可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證

建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構根據（ABCD），組織實施執法檢查。

執法檢查計劃√

監督管理中發現的問題√

舉報信息√

上級行的要求以及其他履行職責的需要√

4、在處理境外匯入款時，金融機構應采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發現問題的，應及時采取要求境外機構補充信息、查詢相關數據系統等合理措施√

當收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應按規定提交可疑交易報告?！?/p>

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。

法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構辦理業務的，當對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對時，應當對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動詢問√

聯網查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機構違反《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區別不同情形，建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證

責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分

責令限期改正，情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作

9、洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業務√

行業√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質?！?/p>

紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。√

借閱檔案要按規定辦理登記手續?！?/p>

11、自然人客戶由他人代理存取現金時，在客戶識別方面應注意（ABC）。

當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關客戶身份識別工作√

業務辦理過程中，如發現異常情況，應進一步通過聯網核查公民身份信息系統對客戶身份進行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現金時，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” √

外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢√

境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

商務部門對外資非法人項目的批復文件

13、金融機構可從以下哪些方面衡量本機構開展客戶盡職調查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經濟活動特點√

客戶聲譽√

權威媒體披露信息√

14、金融機構在接受反洗錢執法檢查中享有的權利包括（ABC）。

對檢查組工作進行監督√

對檢查情況提出異議√

舉報檢查人員違法違紀行為√

拒絕現場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機構懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應當提交可疑交易報告√

金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產的，應當提交可疑交易報告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現45000元，連續交易近2個月后停止交易，辦理業務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應該對該客戶進行重新識別√

該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別√

該銀行在開展盡職調查后仍無法找到合理理由時，可調高該客戶洗錢風險等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件17、2008年1月，某地警方根據舉報發現一小區空房內存有巨額現金900多萬元。調查發現房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經購買該房產，也不知道房內的現金是誰的。經過回憶，傅某數月前曾經把自己的身份證借給了妹妹。進一步調查發現，傅某的妹妹是當地某縣交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√

可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動√

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√

個人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進行反洗錢現場檢查時發現，該行存在以下重大違規事實：（1）未按規定履行客戶身份識別義務。如：建立業務關系時僅憑客戶身份證件復印件或傳真件辦理開戶手續、客戶交易情況出現異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風險客戶及其交易未進行持續識別。（2）未按規定報送可疑交易報告。如：符合“短期內資金分散轉入、集中轉出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內出現大量資金收付”可疑標準交易行為未進行報告。（3）與身份不明的客戶進行交易。如：虛ABC

金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機構對金融業務進行風險評級時，應綜合考慮（ABCD）。

與現金的關聯程度√

特殊業務類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

第四篇：反洗錢終結性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內部控制制度的特點包括（）×

A.B.C.D.2、內容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執行的強制性

被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進行現場會談

及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 做好檢查保密工作

根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有下列行為之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規定，泄露有關信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯絡現場檢查事項的

申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 存款人因其他結算需要，應出具有關證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。

B.金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶。

C.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文

D.7、財政預算外資金，應出具財政部門的證明

實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調查對象在金融機構進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證

C.D.8、其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料 其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料

申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料

C.D.9、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√

277 A.調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。

D.10、調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。

申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機構存放同業資金，應出具其證明

收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明

D.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√

182 A.經營部門負責人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D.開戶經辦人

13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）√

280 A.配合調查義務。B.如實提供信息義務。C.保密義務。D.拒絕調查義務。

14、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記審核組織機構代碼證和稅務登記證 審核國家授權機關批準成立的有效批件

金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）√

281 A.提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。

B.通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。

C.審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。

D.配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。

16、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 公司章程、驗資證明、股權證明等 D.工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等

17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發現反洗錢工作中的合規風險

開立外匯經常項目賬戶時應注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件

B.C.了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質。

B.C.D.20、紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。借閱檔案要按規定辦理登記手續。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

E.

第五篇：學校學生終結性評價

安陽鄉五一中心小學 2014—2016學生綜合評價體系

為全面落實《中共中央國務院關于深化教育改革全面推進素質教育的決定》的精神，依據《基礎教育課程改革綱要》，結合我校實際情況，制定以下方案。

一、指導思想

堅持形成性評價與終結性評價相結合，以日常評價和學生的成長記錄為基礎，力求內容全面、客觀，程序科學、規范，關注學生的全面協調發展，關注學生的特長和潛能，發揮評價促進學生發展的功能，建立科學的小學生發展性評價體系。通過評價，使學生不斷認識自我、發現自我、完善自我，實現教學預定目標，促進學生綜合素質不斷提高。

二、基本原則

（一）發展性原則。評價堅持學生的全面發展，注重學生發展過程，提高學生綜合素質，培養學生創新精神。

（二）過程性原則。評價要關注學生成長歷程，把日常評價、成長記錄與學科模塊測試結合起來，把紙筆測試與平時作業、課堂表現、情景測驗、行為觀察、實驗操作等結合起來，實現評價方式多樣化。

（三）激勵性原則。評價要最大程度調動學生的積極性，肯定成績、表彰先進、樹立榜樣，使學生發揚優點、改正缺點，從而使評價成為一種激勵學生不斷發展的動力。

（四）科學性原則。評價要遵循教育規律與學生身心發展規律，建立科學的評價體系，運用科學的評價方法，努力獲取學生的全面信息，關注學生的個性差異及特長發展，擴大評價的涵蓋面。

（五）互動性原則。評價要突出學生的主體地位，通過交流互動，實現學生自評、學生互評、家長參評和教師評價相結合，實現評價主體的多元化。

三、評價內容與評價標準

（一）評價內容

小學生綜合素質評價主要包括基礎性發展目標和學科學習目標兩項內容。

1.基礎性發展目標主要有：道德品質與公民素養、學習愿望和能力、交流與合作、個性與情感、創新意識和實踐能力、運動與健康、審美與表現。

（1）道德品質與公民素養：培養愛國主義感情、社會主義道德品質（愛祖國、愛人民、愛勞動、愛家鄉、愛科學、愛社會主義，遵紀守法、誠實守信、維護公德、關心集體、保護環境等），積極參加社會公益活動，主動維護民族團結，具有一定的社會責任感。逐步形成積極的人生態度和正確的價值觀，提高文化品位和審美情趣，養成自信、自尊、自強、自律、勤奮行為習慣。

（2）學習愿望和能力：具有主動學習的愿望與興趣，能夠明確學習目的，端正學習態度，養成良好的學習習慣，能夠結合所學的知識，運用已有的經驗和技能，獨立分析并解決問題，具有初步的研究與創新能力。

（3）交流與合作：能夠使用普通話主動與他人交流與合作，積極參加各項文體及社會實踐活動，勇于發表自己的意見。能認真聽取他人的意見和建議，評價和約束自己的行為，并學會尊重和理解對方。

（4）個性與情感：能夠注重情感體驗，逐步形成自己的精神世界，對生活、學習有積極的情感體驗，能積極樂觀地對待困難，逐步養成勤奮、自律、寬容、自強的個性品質。

（5）創新意識和實踐能力：具有初步的創新能力(包括;創新精神、創造性思維和實踐能力三個方面)和一定的收集、處理信息的能力。能主動參與教學環境，養成學習的獨立性和自主性，具有樂于動手、勤于實踐的意識。學會質疑、調查和探究，在實踐中學習，在實踐中成長，使學習成為在教師指導下主動的、富有個性的過程。

（6）運動與健康：熱愛體育運動，積極參加體育鍛煉，掌握一定的運動技能，擁有健康的體魄。具有一定的安全、自我保護意識。養成良好的心理品質，形成健康的生活方式。

（7）審美與表現：擁有健康的審美世界，學會欣賞美，感受美，表現美。積極參加各項藝術活動，能用適當方式進行藝術表現或有一項藝術特長。

2.學科學習目標

學科學習目標即各學科課程標準中列出的學習目標和各個學段學生應該達到的目標。

（二）獎項內容和評價標準： 三好學生

“三好”的評價內容主要包括“在學校做個好學生”、“在家里做個好孩子”、“在社會做個好小公民”三個方面。

1.“在學校做個好學生” 主要評價指標有：遵守校規校紀，尊敬師長，認真做好值日工作，愛護校園環境，善思愛學，按時獨立完成作業，學習成績良好；

2.“在家里做個好孩子” 主要評價指標有：禮貌待人，尊老愛幼，關心父母、長輩健康，每天幫助父母做一些力所能及的事，自己的事自己做；在家有良好的學習、生活習慣；

3.“在社會做個好小公民” 主要評價指標有：遵守交通規則，遵守公共秩序，尊老愛幼，不出入不適應青少年成長場所，見到鄰居有禮貌，不隨便亂扔垃圾，愛護環境衛生。

二、優秀學生干部 評價標準

1.思想上積極要求進步，作風正派，遵紀守法，顧全大局，團結同學，無受處分的違紀行為。

2.學習目的明確，態度端正，成績優良。

3.熱心學生會工作，全心全意為學校、師生服務，工作積極主動，認真負責，公正無私，任勞任怨，對本職工作完成好，并做出一定的成績。

4.堅持原則，敢于同不良現象作斗爭，具有一定的組織領導能力，5.學生會干部在參加各項例會及活動時，必須按時出席。在一學期內無故缺席兩次以上，遲到四次以上，工作上有失誤的，取消“優秀學生會干部”的評選資格。

6.學習能力、交流與合作、個性與情感、創新意識和實踐能力、運動與健康、審美與表現等方面的評定等級分A、B、C、D四級。凡符合標準并有突出表現，且有詳細、明確證據的（以附件形式提供），經學校綜合素質評價工作領導小組審定確認，可評定為A；凡符合基本標準者，可評定為B或C；不符合基本要求者，評定為D。凡評定為A等級的學生，必須有突出表現的有效記載，否則，視為無效。

有下列情況之一者，可在學習能力方面評定為A：學習主動、積極，各科成績一貫優秀；小創造、小發明經過專業評價機構認證或者在省、市組織的相關活動中獲獎；在市級以上報刊雜志發表論文、文學藝術作品；在市級以上教育行政部門批準的競賽活動中獲得等級獎等。

有下列情況之一者，可在運動與健康、審美與表現方面評定為A：在校內外大型體育、文藝活動中有突出表現；身體素質依照《國家學生體質

健康標準》達到優秀等級；省教育行政部門組織或相關部門組織被認可的體育比賽的前十名獲獎者，能堅持講好普通話、寫好規范字，參加普通話演講、古詩文誦讀、硬筆書法比賽、音樂、美術等比 賽獲三等獎以上(含集體項目)；市教育行政部門組織的體育比賽的前六名獲獎者和各項音樂、美術等比賽中獲二等獎以上獲得者（含集體項目）。

四、評價方式與方法

（一）評價采用形成性評價和總結性評價兩種方式 1.形成性評價，包括課堂教學即時評價和單元測試評價

（1）課堂教學即時評價：教師在課堂教學中針對學生在學習目標或學習習慣、學習方法、情感態度和合作學習等方面的具體表現，給以及時的肯定、表揚、鼓勵或糾正。

（2）單元測試評價：以各學科課程標準為依據，結合單元學習內容，采用書面、口試或實踐活動等方式來檢測學生對每單元基礎知識和基本技能的學習情況。

2.終結性評價，是對學生一學期學習的綜合性評價，包括形成性評價成績、期末學科測試成績、總結性評價成績三者相加，最后形成終結性評價并以等級形式呈現。

（二）評價方法

1.重視日常評價。班主任、學科教師要在教育活動的全過程中，堅持定性分析與定量分析相結合，采用多樣的、開放式的評價方法，了解每位學生的學習興趣與習慣、學習狀

況與發展、學習特點與潛能等情況，對學生達到的學科和學段目標進行隨機評價，以促進學生全面發展。

2.建立學生成長記錄。成長記錄中要收集能夠反映學生學習過程和結果的資料，包括學生的自我評價、最佳作品、社會實踐記錄、體育與文藝活動記錄，教師、同學的觀察和評價，來自家長的信息，期末考試和單元測試的信息等。成長記錄要典型、客觀、真實。

五、評價結果

（一）對學生的綜合素質給予客觀、公正的整體描述。評語應在教師對搜集到的學生資料進行分析并與同學、家長、交流和溝通的基礎上產生。評語應采用激勵性的語言，注意積極鼓勵，正面肯定成績為主。

評價等級分為A、B、C三級，依次對應優秀、良好、一般，描述小學生綜合素質不同方面的發展狀況。對學生某一方面表現評價為“不合格”時，應極其慎重。

（二）小學生畢業標準由小學生畢業考試成績和綜合素質評價結果兩部分組成。學生學業考試成績及格以上和綜合素質評價一般以上，準予畢業。小學生升入初中時，綜合素質評價的結果作為重要依據之一。小學畢業生綜合素質評價報告單和成長手冊應一并裝入學生個人檔案帶到初中。