第一篇：定投客戶問題

1、國泰集團(tuán)旗下有幾家子公司，分別做什么？

答：有四家；金行：經(jīng)營現(xiàn)貨白銀，天通銀等交易

金投：銷售保底型理財(cái)產(chǎn)品

君富：經(jīng)營石油期貨，銷售于石油相關(guān)的產(chǎn)品

廣州大道：代理銷售國泰旗下的所有產(chǎn)品

2、廣州大道和國泰集團(tuán)是什么關(guān)系，你會(huì)怎么介紹集團(tuán)和自己所在的公司？

答：廣州大道是國泰集團(tuán)旗下的全資子公司；中國規(guī)模最大的資產(chǎn)管理公司之一。主要經(jīng)營金融企業(yè)并購、環(huán)球金融產(chǎn)品投資，專業(yè)理財(cái)、投資咨詢等資產(chǎn)增值業(yè)務(wù)。

3、你怎么看待這個(gè)行業(yè)，客戶問到你對行業(yè)的態(tài)度時(shí)，你會(huì)怎么闡述？ 答：金融行業(yè)一向?qū)儆谌袠I(yè)中薪酬待遇較高并且薪酬增速最快的行業(yè)，但是金融危機(jī)對金融行業(yè)的薪酬增長也產(chǎn)生了很大影響；金融業(yè)是個(gè)朝陽行業(yè)，一個(gè)可以賺大錢的行業(yè)。

4、國內(nèi)做貴金屬的平臺(tái)，哪些是國務(wù)院批準(zhǔn)的？

答：天津貴金屬交易所，上海期貨交易所，上海黃金交易所

5、國泰金行的貴金屬是怎么開戶？如果客戶要開，你會(huì)怎么操作?

答：有兩個(gè)方式，一是網(wǎng)上開戶，二是過來公司現(xiàn)場協(xié)議開戶；網(wǎng)上開戶必須持有建設(shè)銀行網(wǎng)銀，U盾，協(xié)議開戶需要錄視頻。

6、客戶答應(yīng)做20萬的保本，你會(huì)怎么做？合同怎么簽署？

答：先簽署合同（需交電子版的身份證，銀行卡正反面）——合同審核——公司下發(fā)定投賬戶——客戶銀行賬戶與定投賬戶綁定入金。

7、廣州大道成立了多久，跟國泰金投是什么關(guān)系？

答：05成立，跟國泰金投石戰(zhàn)列合作關(guān)系，是國泰金投的擔(dān)保方。

8、我為什么要跟你合作，現(xiàn)在太多現(xiàn)貨白銀經(jīng)理聯(lián)系我了，定投方面我還不如直接去銀行買得好？

答：

第二篇：銀行基金定投客戶見面會(huì)流程及運(yùn)作實(shí)例

客戶見面會(huì)流程及運(yùn)作實(shí)例

以基金定投業(yè)務(wù)營銷為例，詳細(xì)說明請見《客戶見面會(huì)要點(diǎn)及注意事項(xiàng)》。

一、會(huì)前組織

1.初步企劃確定主題：

合作伙伴：**基金公司（通過分行提供的基金公司聯(lián)系表與基金公司客戶經(jīng)理取得聯(lián)系，并與之商議合作意向，同時(shí)爭取各種支持）

會(huì)議主題：基金定投業(yè)務(wù)展示暨客戶見面會(huì)

會(huì)議時(shí)間：200*年**月**日（盡量挑選周末上午或下午）

會(huì)議地點(diǎn)：***（基金公司提供的小會(huì)議廳或支行會(huì)議室）

獎(jiǎng)品設(shè)定：進(jìn)場小禮品、當(dāng)場投資禮品、抽獎(jiǎng)禮品及抽獎(jiǎng)嘉賓禮品

主講人：設(shè)立3人（基金公司講師、銀行講師、主持人）

預(yù)算費(fèi)用：可與基金公司共同承擔(dān)（建議盡量不涉及現(xiàn)金）

2.成立功能小組并分工準(zhǔn)備：

籌劃組：

在理財(cái)經(jīng)理例會(huì)上對見面會(huì)事宜進(jìn)行宣導(dǎo)（安排理財(cái)經(jīng)理邀請客戶的數(shù)量，概

述見面會(huì)目標(biāo)和籌備工作計(jì)劃）；

籌劃整個(gè)見面會(huì)安排和時(shí)間表的制定（并及時(shí)通報(bào)相關(guān)安排）；

負(fù)責(zé)聯(lián)系各理財(cái)經(jīng)理和重要客戶，確保當(dāng)日到場客戶人數(shù)。

接待組：

領(lǐng)導(dǎo)（負(fù)責(zé)重要客戶的接待）

內(nèi)勤（負(fù)責(zé)物品的管理和分發(fā)及會(huì)場服務(wù)）

經(jīng)理（負(fù)責(zé)各自攜帶嘉賓的接待）

講師組：會(huì)議PPT的制作（基金公司協(xié)助制作）

后勤組：物品的采購、資料的打印和裝訂、會(huì)場布置。

設(shè)備組：責(zé)音響設(shè)備調(diào)試、電腦投影調(diào)試、音樂配制播放。

3.確定客戶和物品準(zhǔn)備：

再次確定客戶人數(shù)，并隨時(shí)調(diào)整物品的準(zhǔn)備。

二、會(huì)中控制

1.要求接待熱情、行為規(guī)范、音樂溫馨、氣氛熱烈。在客戶進(jìn)場和整個(gè)會(huì)議過程中，可播放輕松愉快的音樂。

2.主持人臨場應(yīng)變、隨機(jī)發(fā)揮，注意掌控見面會(huì)的時(shí)間。

3.可預(yù)設(shè)一些“內(nèi)部人員”，預(yù)防冷場，烘托氣氛。

4.見面會(huì)程序可參考：

客戶進(jìn)場時(shí)領(lǐng)取資料袋，并送進(jìn)場小禮物

播放郵儲(chǔ)宣傳影像或PPT，客戶填寫調(diào)查問卷并以此作為抽獎(jiǎng)依據(jù)

主持人宣布見面會(huì)開始及致辭

領(lǐng)導(dǎo)致辭/會(huì)議籌備人感謝到場客戶

請基金公司講師講解宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及投資建議

根據(jù)基金公司講師內(nèi)容，提簡單問題進(jìn)行有獎(jiǎng)問答

客戶提問時(shí)間

幸運(yùn)抽獎(jiǎng)

郵儲(chǔ)講師講解郵儲(chǔ)基金業(yè)務(wù)及相關(guān)基金的推薦

主持人宣布禮品設(shè)置

理財(cái)經(jīng)理再次向各自的客戶逐一講解

辦理現(xiàn)場確定投資客戶的業(yè)務(wù)受理和資料收集

宣布見面會(huì)結(jié)束

恭送客戶

四、會(huì)后追蹤

對最終銷售追蹤表的編輯和分析。

填寫客戶見面會(huì)報(bào)告表。

第三篇：基金定投心得

定投基金的營銷心得

作為一名銀行的理財(cái)經(jīng)理，面對不同的客戶，如何去推介和解釋這種投資方式，而不會(huì)掉進(jìn)單純的產(chǎn)品介紹誤區(qū)中，是需要一定的技巧的。

首先，判斷客戶的類型。客戶的投資性格或者投資習(xí)慣決定了他是否能接受這種長期的投資方式

其次，培養(yǎng)客戶的投資習(xí)慣 改掉投機(jī)心理。在中國，尤其是股市，投機(jī)的成分很大，投資的成分很小，那么基金定投從某種概念來說，弱化了投機(jī)的成分，而加強(qiáng)了投資的成分，為客戶培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣有很好的幫助作用。

同時(shí)還要給客戶一個(gè)合適的堅(jiān)持理由。沒有好的理由，首先客戶不會(huì)接受這種長線投資方式，其次，就算接受了，也不會(huì)堅(jiān)持太久。中國傳統(tǒng)文化給與了我們尊老愛幼的美德，為孩子，為父母，堅(jiān)持就是愛心。大多數(shù)基金公司大打親情牌，為兒女做教育定投，為父母做養(yǎng)老定投，這種概念的傳播，是一種不錯(cuò)的營銷方式，也取得了不錯(cuò)的效果。

另外，我認(rèn)為定投最大的好處就是用嚴(yán)格的紀(jì)律性克服人貪婪的本性。在投資中最忌諱的心理是“貪婪”，而絕大多數(shù)人都克服不了貪婪，結(jié)果就是過于自信的認(rèn)為自己可以把握股市的波動(dòng)去獲得額外的收益，最終是獲得的卻是“額外的損失”。但定投可以強(qiáng)迫你去克服貪婪。這是一種強(qiáng)制性的非常有紀(jì)律性的投資方式，不用考慮股市的漲跌，也不要試圖抓住這種漲跌。嚴(yán)格的紀(jì)律性在投資上是非常重要的，這種投資和理財(cái)?shù)睦砟钗覀儜?yīng)該向客戶講清楚。

此外，我還想講一下基金定投這項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷對我們中行的意義。

第一，可以明確客戶中值得我們跟進(jìn)的群體。相比一次性申購的客戶，基金定投的客戶都具有一定理財(cái)意識(shí)，投資更為理性，投資行為更為長期化，容易與其交流并可以在日后提供其它理財(cái)?shù)姆?wù)和建議。

第二，可以加深理財(cái)經(jīng)理與客戶的關(guān)系。

我們可以用基金定投的話題，和一個(gè)陌生客戶聊起他的家庭狀況、每月收支情況、未來家庭理財(cái)目標(biāo)、家庭成員投資喜好等等方面。通過這些看似漫不經(jīng)心的聊天，我們一方面可以與客戶更好地交流，讓客戶感受到你在切切實(shí)實(shí)地為他考慮和提供投資方案，獲得客戶的信任和好感，加深彼此的了解、增進(jìn)感情，提高雙方的信任度。

第三，可以提高客戶對中行的忠誠度。

中國的銀行客戶群體變得越來越精明，他們對于金融、理財(cái)產(chǎn)品的需求比以前更加復(fù)雜，而且隨著經(jīng)驗(yàn)的積累，他們的要求也在提高。我認(rèn)為基金定投營銷可以為如何跟進(jìn)服務(wù)，提高客戶對我行的忠誠度起到一定的作用。而且，基民參加基金定投，不必籌措大筆資金，每月利用生活必要支出外的閑置金錢來投資即可，在增加儲(chǔ)蓄的同時(shí)又不會(huì)造成經(jīng)濟(jì)上額外的負(fù)擔(dān)，更能積少成多，使小錢變大錢，以應(yīng)付未來對大額資金的需求。

第四篇：定投業(yè)務(wù)規(guī)則

.直銷定投業(yè)務(wù)

1.定投定義

每月以固定時(shí)間、固定金額購買基金產(chǎn)品的中長期投資理財(cái)方式 2.扣款日期

定投扣款日為1－28日的任意一天，如遇非基金開放日，則扣款日會(huì)自動(dòng)順延至下一個(gè)基金開放日進(jìn)行扣款。

甲方在開立定期定額申購業(yè)務(wù)時(shí)須選擇扣款日期，該扣款日期即被視為基金合同中約定的申購申請日（Ｔ日）。若甲方選擇開立定期定額申購業(yè)務(wù)當(dāng)天（T日）或T日之前的日期為約定扣款日期，則自下月于約定日期扣款，若甲方選擇開立定期定投申購業(yè)務(wù)為T+1日及以后日期，則當(dāng)月完成約定日期扣款。

3.扣款條件

甲方可以同時(shí)開立多個(gè)定期定額申購業(yè)務(wù)。同一扣款日多個(gè)定期定額申購業(yè)務(wù)的扣款順序按系統(tǒng)處理為準(zhǔn)。甲方需至少在約定扣款日前一日在指定賬戶內(nèi)備足資金，如實(shí)際扣款日指定賬戶資金不足，或因網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等原因而導(dǎo)致扣款不成功，則該次定期定額申購失敗，不予順延。

4.定期定額申購業(yè)務(wù)的終止

甲方辦理的交易賬戶撤銷、基金賬戶銷戶等業(yè)務(wù)申請一經(jīng)確認(rèn)，甲方設(shè)置的所有的網(wǎng)上交易定期定額申購業(yè)務(wù)也將自動(dòng)終止。

若由于甲方指定賬戶余額不足或指定賬戶狀態(tài)異常等甲方自身原因?qū)е逻B續(xù)三次扣款不成功，乙方有權(quán)決定終止甲方的該定期定額申購業(yè)務(wù)并不承擔(dān)任何責(zé)任。

5.定期定額申購協(xié)議變更

甲方可依據(jù)自身定期定額申購業(yè)務(wù)需求，在已開立的定期定額申購協(xié)議中直接變更定期定額申購的金額。若甲方變更定期定額申購協(xié)議的扣款日期、定期定額申購基金名稱，需要將原有協(xié)議終止后，重新簽定新的協(xié)議。

6.扣款日當(dāng)日不能修改或終止原協(xié)議，不能終止定投申購業(yè)務(wù)

7.定投起點(diǎn)

普通定投：100元起 智能定投：200元起 8.定投扣款周期 每月、每周

9.智能定投金額控制參數(shù)

級(jí)差：20%、30% 大盤上漲下浮（少扣），大盤下跌上浮（多扣）10定投優(yōu)勢

一次性投入較少；分散投資、攤薄成本、分散風(fēng)險(xiǎn)；懶人理財(cái)、省心省力；流動(dòng)性好、隨時(shí)支取；積少成多、長期可觀。

第五篇：基金定投營銷介紹

基金定投營銷介紹

在上級(jí)行和支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下和網(wǎng)點(diǎn)全體員工的共同努力下，我們的基金定投業(yè)務(wù)取得了較好的成績，截止目前本年簽約定投4500多戶，月均簽約達(dá)到409戶，前臺(tái)員工日人均簽約15戶。在這里，我們就基金定投業(yè)務(wù)的幾點(diǎn)做法與大家分享如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視這項(xiàng)工作，在年初的業(yè)務(wù)規(guī)劃中把它列為一項(xiàng)重要指標(biāo)，支行組織的各項(xiàng)會(huì)議中，經(jīng)常提到基金定投是投資小、風(fēng)險(xiǎn)小，適合多數(shù)普通人的投資，客戶群體非常廣泛，市場潛力非常大，是我們做大做強(qiáng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的突破口。也是在資本市場不景氣的時(shí)候儲(chǔ)備基金客戶的一種好的方式。

二、細(xì)分客戶，找準(zhǔn)切入點(diǎn)。

我行結(jié)合市行考核辦法，進(jìn)一步統(tǒng)一了認(rèn)識(shí)，舉辦了多次的培訓(xùn)，并且將定投營銷的目標(biāo)客戶群體細(xì)分為“代工客戶群體、青年客戶群體、年輕媽媽客戶群體”四類。同時(shí)針對不同目標(biāo)群體的特點(diǎn)找出了不同的營銷切入點(diǎn)：針對“代工客戶群體”，以存款和定投的收益率作比較吸引客戶，強(qiáng)調(diào)銀行按期自動(dòng)扣劃，省時(shí)省心；針對“青年客戶群體”，強(qiáng)調(diào)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄可以培養(yǎng)其及早樹立長期理財(cái)?shù)牧己昧?xí)慣，提醒其越早做規(guī)劃，投入成本越少；針對“年輕媽媽客戶群體”，建議其為寶寶作一份愛的投資，投資期限可和孩子的正式入學(xué)時(shí)間吻合。

三、崗群聯(lián)動(dòng)，流程化作業(yè)。

確定目標(biāo)客戶群體之后，各網(wǎng)點(diǎn)又重新劃分了每個(gè)崗位的工作職責(zé)，制定了一整套連貫的試運(yùn)行工作流程，其中：大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)在大廳內(nèi)發(fā)現(xiàn)以上三類不辦理柜面業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，及時(shí)推薦至個(gè)人客戶經(jīng)理和個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處，同時(shí)兼顧關(guān)注等候區(qū)的客戶，為客戶發(fā)放折頁，激發(fā)、引導(dǎo)客戶了解定投的興趣；柜員負(fù)責(zé)在辦理業(yè)務(wù)過程中重點(diǎn)發(fā)現(xiàn)這三類客戶，并及時(shí)推薦至個(gè)人業(yè)務(wù)顧問處；個(gè)人業(yè)務(wù)顧問負(fù)責(zé)接收柜員的推薦，完成銷售，并接聽定投咨詢電話，為客戶提供預(yù)約辦理，同時(shí)負(fù)責(zé)定投客戶的跟進(jìn)服務(wù)。

在通過完善售前、售中、售后工作方法取得效果的基礎(chǔ)上，我們又結(jié)合制定的“每日每崗工作目標(biāo)”：高柜柜員每人每天至少推薦一戶定投的準(zhǔn)目標(biāo)客戶，大堂經(jīng)理每日營銷兩戶定投，個(gè)人業(yè)務(wù)顧問每日營銷三戶定投，每月評選出推薦明星和營銷明星，可以參加由行領(lǐng)導(dǎo)親自設(shè)立的榮譽(yù)宴，此舉極大地激發(fā)了員工的營銷主動(dòng)性，提升了員工的營銷勢頭。

以上我們所分享的做法，如有不當(dāng)之處，請批評指正。