第一篇：銀行監管心得

監管政策執行專項整治活動學習心得

通過近段時間的學習教育，本人對監管政策執行專項治理工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人對本次活動的開展，談談自己的體會及看法。

近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了政策監管執行的重要性。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。

俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，監管政策執行往往流于形式，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

二、是防患意識不強，管理乏力。

近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了監管政策執行的重要性，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

三、是問責制度不到位，監管缺失。

一方面部分員工權責意識還不到位，出現了問題，往往相互推諉，沒有相關的問責機制，將問責制度落實到每個員工的頭上，使他們感受到作為一個銀行從業人員所應承擔的相關責任；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

從以上幾個方面看，本人認為：

要做好監管政策執行工作，關鍵是人，農村信用社發展務必牢固樹立人本觀念。

一是：要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。二是：抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。強化監管政策的執行力度，有章可循，合法合規的開展我行的各項業務。

三是：抓苗頭，抓責任落實，抓薄弱環節，確保政策措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為監管政策執行工作的重點，落實相關領導和職工的責任范圍。強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是：建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

第二篇：銀行監管政策心得

監管政策執行專項整治活動學習心得

通過這次專項整治學習我知道，銀行案件將給給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對政策執行的不到位不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，經過這次學習現將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

1、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

2、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現政策執行流于形式，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，監管政策執行的不到位，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，3、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

4、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視監管政策執行工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我行業務合法合規的開展，促進我行各項業務的又好又快發展。

塔山支行鄭家華

第三篇：工作總結(銀行監管)

工作總結（銀行監管）

20xx年，我辦在縣委政府和xx銀監分局的正確領導下，在有關部門的支持與指導下，認真貫徹落實上級年初工作會議精神，堅持以黨的十八大精神為指引，以服務縣域經濟建設為中心，以風險、案防為重點，積極開展各項監管活動，有效地維護了轄內銀行業的穩健運行，有力地促進了全縣經濟金融和諧快速發展。

一、監管工作目標完成情況

1.案件專項治理卓有成效。20xx，全縣銀行業金融機構未發生任何經濟案件。

2.內控管理得到加強。督促轄內構完善內控制度，提高了內控有效性,法人機構的公司治理進一步健全。

3.監管工作更加規范。堅持依法監管，未出現違規違紀執法行為。

二、切實做好六個重點工作，力促銀行業穩健運行

首先是扎實開展案防巡查工作。今年以來，嚴格按照上級要求，堅持每季對轄區銀行業金融機構開展一次案防巡查工作，通過調閱各行工作相關制度、文件、工作日志和印章、密押、憑證使用保管登記簿等資料，對發現的問題，當場提出整改意見，把案件消滅在萌芽狀態，確保了全縣銀行業金融機構0案件發生的案防工作目標。

其次是抓“雙降”。年初以來，我辦積極探索不良貸款雙降工作的新思路、新舉措，通過采取分解降比任務、建立大額貸款報備制度、加大考核力度、引導信貸投向、創新不良貸款處置辦法等措施，有力地推動轄內銀行業金融機構不良貸款“雙降”工作。如2月初，針對XX縣農商行實際不良貸款占比高問題，約見該行領導班子集體談話，通報了該行不良貸款情況，并對如何有效抓好不良貸款“雙降”工作，提出了六條監管意見。

1、要高度關注大額貸款和社團貸款潛在風險，嚴格控新降舊，要把貸款“三查”制度落到實處，對大額貸款要指定責任心強的人，做好貸后管理工作。

2、要加強農商銀行監審工作，加大對違規放貸人員追責力度，特別是對冒名貸款、弄虛作假、違章操作發放貸款的人員，無倫是誰，都要依法依規進行追責，決不能姑息遷就。

3、要嚴格貸款操作規程，規范放貸行為，杜絕在發放貸款工作中吃、拿、卡、要行為，以確保貸款放得出、收得回，取得客戶滿意。

4、要樹立典型，促“雙降”工作有聲有色，以激活全縣農商行抓好不良貸款清收工作的責任感。

5、對確定的損失類貸款，且符合核銷掛賬條件的，要按有關規定做好核呆掛賬工作，以減少不良貸款的不合理因素，確保其真實性。

6、加大信貸有效投入力度，重點要圍繞XX縣縣委政府工作中心，全力支持縣域經濟發展，認真切實地把服務“三農”和風險防范工作做好。通過約見談話形式，引起聯社領導班子高度重視，立即采取措施抓不良貸款降幅工作，由于措施得力，清收不良貸款初見成效。

三是認真貫徹落有效的信貸政策，組織全縣銀行業深入企業、農村開展系列調研活動，積極引導銀行業金融機構增加有效信貸投入，全力支持“三農、雙基雙贏”和中小企業。一是堅持每季召開監管例會，通報各行發放貸款額度排名情況，并向轄區銀行業金融機構提出支持縣域經濟持續快速發展的意見；二是組織以縣政府名義召開全縣金融工作專題會議，研究貫徹落實信貸政策措施;三是充實了XX縣中小企業金融服務俱樂部，新增吸納規模以上企業會員23家,推動各家銀行加大了信貸投放力度的措施，得到會員企業的高度評價。促使各行加大了有效投入，取得了很好成效。

四是抓人本監管，嚴格市場準入。2013年，我們先后對我們先后對郵儲銀行高管人員任職資格進行了審核備案，并按規定程序進行了高管考核和談話，共對全縣銀行業金融機構申報擬任高管人員7人，嚴格按規定條件進行任職資格初審，為分局核準審批奠定了基礎。

五是認真貫徹落實湖北銀監局推行的三年實現“三個全覆蓋”工作，重點推動農村金融服務轉帳電話普及工作，止12月底，全縣已按裝轉帳電話1137臺，確保完成了全覆蓋任務，為全縣農村居民提供了良好的金融服務。

六是認真開展非現場和現場監管。今年我辦對非現場監管工作高度重視，按月按季認真審核，及時上報，確保全年無差錯。同時，積極完成分局下達對XX縣農商行序時性、郵儲銀行貸款業務合規性、許可證等9個現場檢查項目任務，對查出的不規范問題，責成及時改正，為降低風險起到保駕護航作用。

三、夯基礎，著力提升監管工作水平

今年以來，我辦繼續將強化內部管理，把夯實基礎工作作為提升監管水平的著力點。一是積極開展金融法律法規學習和宣傳活動，努力增加銀行業干部職工的法律意識，確保依法合規經營。二是以人為本強素質。2013年，我們結合監管工作實際，圍繞“思想正、業務精、會監管”的素質要求，扎實開展專業素質、法紀知識、業務創新等教育活動，全面提升監管人員的整體素質，以適應新時期監管工作需要；三是圍繞制度抓落實。我們按照“強化管理、從嚴治辦”的管理理念，加大各項規章制度的執行和督辦力度，為完成各項工作任務打下堅實基礎。四是完成了縣委政府下達各項工作任務。

第四篇：工作總結(銀行監管)

工作總結（銀行監管）

20xx年，我辦在縣委政府和xx銀監分局的正確領導下，在有關部門的支持與指導下，認真貫徹落實上級年初工作會議精神，堅持以黨的十八大精神為指引，以服務縣域經濟建設為中心，以風險、案防為重點，積極開展各項監管活動，有效地維護了轄內銀行業的穩健運行，有力地促進了全縣經濟金融和諧快速發展。

一、監管工作目標完成情況

1.案件專項治理卓有成效。20xx，全縣銀行業金融機構未發生任何經濟案件。

2.內控管理得到加強。督促轄內構完善內控制度，提高了內控有效性,法人機構的公司治理進一步健全。

3.監管工作更加規范。堅持依法監管，未出現違規違紀執法行為。

二、切實做好六個重點工作，力促銀行業穩健運行

首先是扎實開展案防巡查工作。今年以來，嚴格按照上級要求，堅持每季對轄區銀行業金融機構開展一次案防巡查工作，通過調閱各行工作相關制度、文件、工作日志和印章、密押、憑證使用保管登記簿等資料，對發現的問題，當場提出整改意見，把案件消滅在萌芽狀態，確保了全縣銀行業金融機構0案件發生的案防工作目標。

其次是抓“雙降”。年初以來，我辦積極探索不良貸款雙降工作的新思路、新舉措，通過采取分解降比任務、建立大額貸款報備制度、加大考核力度、引導信貸投向、創新不良貸款處置辦法等措施，有力地推動轄內銀行業金融機構不良貸款“雙降”工作。如2月初，針對XX縣農商行實際不良貸款占比高問題，約見該行領導班子集體談話，通報了該行不良貸款情況，并對如何有效抓好不良貸款“雙降”工作，提出了六條監管意見。

1、要高度關注大額貸款和社團貸款潛在風險，嚴格控新降舊，要把貸款“三查”制度落到實處，對大額貸款要指定責任心強的人，做好貸后管理工作。

2、要加強農商銀行監審工作，加大對違規放貸人員追責力度，特別是對冒名貸款、弄虛作假、違章操作發放貸款的人員，無倫是誰，都要依法依規進行追責，決不能姑息遷就。

3、要嚴格貸款操作規程，規范放貸行為，杜絕在發放貸款工作中吃、拿、卡、要行為，以確保貸款放得出、收得回，取得客戶滿意。

4、要樹立典型，促“雙降”工作有聲有色，以激活全縣農商行抓好不良貸款清收工作的責任感。

5、對確定的損失類貸款，且符合核銷掛賬條件的，要按有關規定做好核呆掛賬工作，以減少不良貸款的不合理因素，確保其真實性。

6、加大信貸有效投入力度，重點要圍繞XX縣縣委政府工作中心，全力支持縣域經濟發展，認真切實地把服務“三農”和風險防范工作做好。通過約見談話形式，引起聯社領導班子高度重視，立即采取措施抓不良貸款降幅工作，由于措施得力，清收不良貸款初見成效。

三是認真貫徹落有效的信貸政策，組織全縣銀行業深入企業、農村開展系列調研活動，積極引導銀行業金融機構增加有效信貸投入，全力支持“三農、雙基雙贏”和中小企業。一是堅持每季召開監管例會，通報各行發放貸款額度排名情況，并向轄區銀行業金融機構提出支持縣域經濟持續快速發展的意見；二是組織以縣政府名義召開全縣金融工作專題會議，研究貫徹落實信貸政策措施;三是充實了XX縣中小企業金融服務俱樂部，新增吸納規模以上企業會員23家,推動各家銀行加大了信貸投放力度的措施，得到會員企業的高度評價。促使各行加大了有效投入，取得了很好成效。

四是抓人本監管，嚴格市場準入。2013年，我們先后對我們先后對郵儲銀行高管人員任職資格進行了審核備案，并按規定程序進行了高管考核和談話，共對全縣銀行業金融機構申報擬任高管人員7人，嚴格按規定條件進行任職資格初審，為分局核準審批奠定了基礎。

五是認真貫徹落實湖北銀監局推行的三年實現“三個全覆蓋”工作，重點推動農村金融服務轉帳電話普及工作，止12月底，全縣已按裝轉帳電話1137臺，確保完成了全覆蓋任務，為全縣農村居民提供了良好的金融服務。

六是認真開展非現場和現場監管。今年我辦對非現場監管工作高度重視，按月按季認真審核，及時上報，確保全年無差錯。同時，積極完成分局下達對XX縣農商行序時性、郵儲銀行貸款業務合規性、許可證等9個現場檢查項目任務，對查出的不規范問題，責成及時改正，為降低風險起到保駕護航作用。

三、夯基礎，著力提升監管工作水平

今年以來，我辦繼續將強化內部管理，把夯實基礎工作作為提升監管水平的著力點。一是積極開展金融法律法規學習和宣傳活動，努力增加銀行業干部職工的法律意識，確保依法合規經營。二是以人為本強素質。2013年，我們結合監管工作實際，圍繞“思想正、業務精、會監管”的素質要求，扎實開展專業素質、法紀知識、業務創新等教育活動，全面提升監管人員的整體素質，以適應新時期監管工作需要；三是圍繞制度抓落實。我們按照“強化管理、從嚴治辦”的管理理念，加大各項規章制度的執行和督辦力度，為完成各項工作任務打下堅實基礎。四是完成了縣委政府下達各項工作任務。

第五篇：工作總結(銀行監管)

工作總結（銀行監管）

20xx年，我辦在縣委政府和xx銀監分局的正確領導下，在有關部門的支持與指導下，認真貫徹落實上級年初工作會議精神，堅持以黨的十八大精神為指引，以服務縣域經濟建設為中心，以風險、案防為重點，積極開展各項監管活動，有效地維護了轄內銀行業的穩健運行，有力地促進了全縣經濟金融和諧快速發展。

一、監管工作目標完成情況

1.案件專項治理卓有成效。20xx，全縣銀行業金融機構未發生任何經濟案件。

2.內控管理得到加強。督促轄內構完善內控制度，提高了內控有效性,法人機構的公司治理進一步健全。

3.監管工作更加規范。堅持依法監管，未出現違規違紀執法行為。

二、切實做好六個重點工作，力促銀行業穩健運行

首先是扎實開展案防巡查工作。今年以來，嚴格按照上級要求，堅持每季對轄區銀行業金融機構開展一次案防巡查工作，通過調閱各行工作相關制度、文件、工作日志和印章、密押、憑證使用保管登記簿等資料，對發現的問題，當場提出整改意見，把案件消滅在萌芽狀態，確保了全縣銀行業金融機構0案件發生的案防工作目標。

其次是抓“雙降”。年初以來，我辦積極探索不良貸款雙降工作的新思路、新舉措，通過采取分解降比任務、建立大額貸款報備制度、加大考核力度、引導信貸投向、創新不良貸款處置辦法等措施，有力地推動轄內銀行業金融機構不良貸款“雙降”工作。如2月初，針對XX縣農商行實際不良貸款占比高問題，約見該行領導班子集體談話，通報了該行不良貸款情況，并對如何有效抓好不良貸款“雙降”工作，提出了六條監管意見。

1、要高度關注大額貸款和社團貸款潛在風險，嚴格控新降舊，要把貸款“三查”制度落到實處，對大額貸款要指定責任心強的人，做好貸后管理工作。

2、要加強農商銀行監審工作，加大對違規放貸人員追責力度，特別是對冒名貸款、弄虛作假、違章操作發放貸款的人員，無倫是誰，都要依法依規進行追責，決不能姑息遷就。

3、要嚴格貸款操作規程，規范放貸行為，杜絕在發放貸款工作中吃、拿、卡、要行為，以確保貸款放得出、收得回，取得客戶滿意。

4、要樹立典型，促“雙降”工作有聲有色，以激活全縣農商行抓好不良貸款清收工作的責任感。

5、對確定的損失類貸款，且符合核銷掛賬條件的，要按有關規定做好核呆掛賬工作，以減少不良貸款的不合理因素，確保其真實性。

6、加大信貸有效投入力度，重點要圍繞XX縣縣委政府工作中心，全力支持縣域經濟發展，認真切實地把服務“三農”和風險防范工作做好。通過約見談話形式，引起聯社領導班子高度重視，立即采取措施抓不良貸款降幅工作，由于措施得力，清收不良貸款初見成效。

三是認真貫徹落有效的信貸政策，組織全縣銀行業深入企業、農村開展系列調研活動，積極引導銀行業金融機構增加有效信貸投入，全力支持“三農、雙基雙贏”和中小企業。一是堅持每季召開監管例會，通報各行發放貸款額度排名情況，并向轄區銀行業金融機構提出支持縣域經濟持續快速發展的意見；二是組織以縣政府名義召開全縣金融工作專題會議，研究貫徹落實信貸政策措施;三是充實了XX縣中小企業金融服務俱樂部，新增吸納規模以上企業會員23家,推動各家銀行加大了信貸投放力度的措施，得到會員企業的高度評價。促使各行加大了有效投入，取得了很好成效。

四是抓人本監管，嚴格市場準入。2013年，我們先后對我們先后對郵儲銀行高管人員任職資格進行了審核備案，并按規定程序進行了高管考核和談話，共對全縣銀行業金融機構申報擬任高管人員7人，嚴格按規定條件進行任職資格初審，為分局核準審批奠定了基礎。

五是認真貫徹落實湖北銀監局推行的三年實現“三個全覆蓋”工作，重點推動農村金融服務轉帳電話普及工作，止12月底，全縣已按裝轉帳電話1137臺，確保完成了全覆蓋任務，為全縣農村居民提供了良好的金融服務。

六是認真開展非現場和現場監管。今年我辦對非現場監管工作高度重視，按月按季認真審核，及時上報，確保全年無差錯。同時，積極完成分局下達對XX縣農商行序時性、郵儲銀行貸款業務合規性、許可證等9個現場檢查項目任務，對查出的不規范問題，責成及時改正，為降低風險起到保駕護航作用。

三、夯基礎，著力提升監管工作水平

今年以來，我辦繼續將強化內部管理，把夯實基礎工作作為提升監管水平的著力點。一是積極開展金融法律法規學習和宣傳活動，努力增加銀行業干部職工的法律意識，確保依法合規經營。二是以人為本強素質。2013年，我們結合監管工作實際，圍繞“思想正、業務精、會監管”的素質要求，扎實開展專業素質、法紀知識、業務創新等教育活動，全面提升監管人員的整體素質，以適應新時期監管工作需要；三是圍繞制度抓落實。我們按照“強化管理、從嚴治辦”的管理理念，加大各項規章制度的執行和督辦力度，為完成各項工作任務打下堅實基礎。四是完成了縣委政府下達各項工作任務。