第一篇：城南支行合規(guī)文化建設討論

城南支行合規(guī)文化建設討論

合規(guī)理念方面：一是提高員工對合規(guī)文化建設的認識。“你—在為誰合規(guī)”，“誰—在為你合規(guī)”，進而充分理解合規(guī)不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，深刻認識“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。合規(guī)文化是用一種嚴肅的方式，關愛保護每一位員工。使員工進一步加深對合規(guī)文化建設重要性的認識與理解，自覺參與到合規(guī)文化建設中來，逐步實現全員合規(guī)、主動合規(guī)。

合規(guī)文化方面：通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

合規(guī)宣講方面：

一、加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

規(guī)章制度方面：加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

盡職監(jiān)督管理方面：加強合規(guī)文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

從現實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。

李金洪

第二篇：支行合規(guī)大討論會議紀要

葉城縣支行合規(guī)大討論會議紀要會議時間:10月26日會議地點：行長辦公室參會人員：葉城縣支行行長凱賽爾、副行長米娜瓦爾·托合提、支行各部室（班組）負責人、風險聯絡員等全體員工主持：凱賽爾記錄：楊曉慧請假人：無2013年10月26日，凱賽爾行長主持了合規(guī)大討論活動第二次學習。

一、凱賽爾行長要求各部室、各班組集中查找違規(guī)問題全行各級機構要從違規(guī)意識、違規(guī)決策、違規(guī)操作三個方面，結合本部門、本班組的實際情況，對照**區(qū)分行2013年“強化風險管理年”活動現場檢查、各部門檢查所下發(fā)的問題確認書、整改通知書、檢查報告以及通報等，查找重點違規(guī)問題及其外在表現形式

二、違規(guī)意識方面：（1）違規(guī)與發(fā)展的關系如何界定--是有利業(yè)務發(fā)展還是影響業(yè)務發(fā)展；（2）違規(guī)與創(chuàng)新的關系如何理解--是促進創(chuàng)新還是阻礙創(chuàng)新；（3）違規(guī)的主要原因如何認定--是上級指令、任務壓力、制度漏洞，還是個人過失；（4）違規(guī)的產生概率如何把握--是否認為“工作做得越多，違規(guī)可能性越大”；（5）違規(guī)與違法的邊界如何厘清--是否認為“只要不違法，違點規(guī)沒關系”，即“違規(guī)經營≠違法經營”；（6）違規(guī)與責任查究如何結合--違規(guī)要不要承擔責任，是否可以“以批評代替處罰”。要求逾期較高的支行認真分析剖析。

第三篇：上網合規(guī)文化建設大討論專題

嚴格落實內外網安全措施，確保網絡安全運行

中國農業(yè)銀行定西分行 信息技術管理部

各位領導、各位同事：大家晚上好！

合規(guī)文化大討論，是落實“基礎管理提升年”活動，不斷增強合規(guī)管理基礎的重要環(huán)節(jié)。開展合規(guī)文化大討論，就是針對合規(guī)管理中影響農行基本面最直觀、最突出的問題進行深刻的討論分析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心，是我們真正明白只有深入開展合規(guī)文化大討論，將合規(guī)管理理念滲透到業(yè)務經營全過程，努力做到時時合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)，才能有效防空風險，降低案件發(fā)生。在合規(guī)文化建設中，對待信息科技工作，更應該從小處做起，從細處做起。因此在計算機和網絡安全運行方面，也需要大家有一定的認識和了解，今天，我主要給大家介紹一下內、外網隔離的重要性，我發(fā)言的題目是：嚴格落實內外網安全措施，確保網絡安全運行。

所謂內網就是農業(yè)銀行自己構建的銀行內部所用的網絡，包括現在所用的生產網、辦公網，以及通過廣域網連接全國所有網點、縣支行、二級分行、一級分行直至總行的全國性網絡。屬于農業(yè)銀行內部的生產和辦公網絡。所謂外網，就是向社會公眾全面開放的互連網。還有一種就是與外部業(yè)務協作單位互相聯通的網絡，比如代收電費業(yè)務，屬于兩個分別獨立的內網之間的互連，但不能隨意聯接，必須通過路由器和防火墻聯接，以保證網絡安全。

為了實現銀行網絡的安全，必須實現內外網之間的完全隔離。這

也是我們管理上難度較大，反復強調的重點。當前存在的問題是，大家對內、外網隔離不是很理解，因此有不知而為之的行為發(fā)生，因此，需要給大家講清楚。

在日常管理中，我們存在的主要問題是：

一、同一臺電腦既上內網、又上外網，雖然內外網之間沒有在同一時間內實時聯通，但是因為外網上存在大量的病毒，即使電腦上安裝有殺毒軟件，也不能保證完全清除，還有從互聯網上下載的很多非法軟件。因此，在上了互聯網后在轉上內網，會因計算機病毒和非法軟件影響內網的計算機正常運行，造成網絡故障，甚至癱瘓。

二、同一臺電腦利用雙網卡（包括利用二個主機網卡、一個主機網卡加一個無線網卡，筆記本電腦上的網卡加無線網卡），這種情況下，會造成內外網同一時刻實時聯通，危害最大，有可能造成嚴重的網絡事件，必須堅決嚴禁這種情況發(fā)生。發(fā)生這種情況，主要是大家對什么是內外網隔離，對自己行為的危害性不了解造成的。所有要引起大家的高度重視和理解，如果發(fā)生這種情況，信息部門就要追究是誰造成的，并承擔相應的責任。

三、隨意聯接網線操作造成內外網之間互聯。隨著電腦設備的大量增加，由于網線混亂，隨意插拔網線，造成的內外網之間的互聯。

以上三種行為都是基層計算機應用中長期存在的錯誤行為，其中第一種行為比較常見，危害性相對較小，但應盡量避免這種使用方式。第二種、第三種行為是必須嚴格禁止的行為，如果發(fā)生這種情況，要承擔相應的責任，要按照員工違反規(guī)章制度處理辦法進行處理。總之，要求大家內、網電腦要專機專用，防止內外混用，保證網絡安全。

四、由于網線混亂，隨意插拔網線，把網線的兩頭同時插入交換機（集線器），形成環(huán)路，造成全網癱瘓。市分行和其它支行都出現過這種情況，這種情況更要引起重視。

希望今天的講解使大家對于內外網隔離和網絡知識有一個簡單的了解，杜絕可能存在的錯誤行為，保證我行的計算機安全。讓我們從細節(jié)做起結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題。謝謝大家！

第四篇：合規(guī)文化建設大討論感悟

農行合規(guī)文化建設大討論心得體會

根根總、分行上發(fā)的《中國農業(yè)銀行合規(guī)文化建設大討論實施方案》的文件精神，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。通過此次學習本人受到了很大的教育并有如下心得體會：

一、要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終。“基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

二、要更新服務意識。現實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。

三、要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。

四、要樹立全面協調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。

五、努力改變合規(guī)經營中的中間業(yè)務產品。現在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市

場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求。

六、我們農行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

第五篇：支行合規(guī)大討論學習紀要

支行合規(guī)大討論學習紀要（第一期）時間：2013年10月17日學習地點：**路支行主持人：高軍記錄人：任志寧參加人：**支行全體行員（無人請假）學習內容：

一、監(jiān)管合規(guī)相關規(guī)定；

二、李國華董事長、呂家進行長等相關會議講話及合規(guī)要求。

一、監(jiān)管合規(guī)相關規(guī)定

（一）什么是合規(guī)、合規(guī)風險、合規(guī)風險管理？合規(guī)是指商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能不遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險管理是指商業(yè)銀行通過各種制度安排、管理活動以規(guī)避合規(guī)風險，是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動。（2）商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規(guī)經營。主要目標是要確保內部規(guī)章制度合規(guī)和經營管理行為合規(guī)。

1、內部規(guī)章制度是商業(yè)銀行各項經營管理活動的基礎，業(yè)務操作、業(yè)務管理、系紡操作等都需要以規(guī)章制度為依據，遵循制度優(yōu)先、內控優(yōu)先“的原則。包括兩個方面：一是規(guī)章制度制定的程序合規(guī)；二是規(guī)章制度的內容合規(guī)。

2、經營管理行為合規(guī)是合規(guī)管理的最終目標。包括兩個方面：一是經營行為合規(guī)，二是管理行為合規(guī)。

（三）監(jiān)管理制度體系。