第一篇：廉潔自律合規從業工作體會

廉潔從業 從我做起

廉潔自律，合規從業，這是組織上對各級領導干部最起碼的要求，也是對各行各業的要求，如今更是****的迫切要求。***行業性質決定著從業人員要充分做到廉潔自律，合規從業。現就我公司如何切實做到廉潔自律，合規從業提出以下幾點看法：

一、要做到廉潔合規從業必須遵循的主要原則

（一）堅持理

論聯系實際。大力弘揚求真務實精神，用科學理論武裝頭腦、指導實踐、推動工作。把“講黨性修養、樹良好作風、倡廉潔從業、促科學發展”教育活動與貫徹落實科學發展觀結合起來，與促進企業改革發展、構建和諧的各項工作結合起來。

（二）堅持開展批評與自我批評。每個黨員干部要積極開展自我批評，查找和解決自身存在的問題，同時主動、誠懇地接受群眾的批評。黨員之間要出以公心，認真開展批評幫助。

（三）堅持走群眾路線。各級黨組織和黨員領導干部要相信和依靠職工群眾，積極主動地廣泛征求職工群眾的意見，自覺接受下級黨組織、黨員和群眾的評議和監督。要把職工是否滿意作為是否評價廉潔合規從業的重要內容。

（四）堅持領導帶頭。領導干部要帶頭講黨性修養，重品行鍛煉，樹立和弘揚優良作風，以實際行動影響廣大黨員，帶動職工群眾。主要領導干部要以身作則, 高標準、嚴要求加強黨性修養，為黨員和群眾做好表率。

(五)堅持教育活動與工作實際相結合，做到兩不誤、兩促進。教育活動要緊密聯系企業和本部門當前的中心工作和重點工作，注重在實際工作中強化黨性鍛煉，改進思想作風和工作作風，推動企業和本部門各項工作目標的落實，以企業發展的新成效檢驗教育活動的成果。

二、要做到廉潔合規從業必須切實達到：

（一）增強黨性觀念。切實增強黨員干部黨的宗旨意識、執政意識、大局意識、責任意識，進一步強化責任感、使命感和緊迫感，真正把思想統一到省分公司黨委的決策和部署上來；切實增強政治信念的堅定性、政治立場的原則性、政治鑒別的敏銳性、政治忠誠的可靠性，確保黨員干部思想上的純潔性；切實改進思想作風、工作作風、領導作風、生活作風，牢固樹立正確的人生觀、世界觀、價值觀、利益觀、政績觀；切實嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律、群眾工作紀律及領導干部廉潔從政各項紀律，自覺在思想上、政治上、行動上同黨中央保持高度一致。

（二）加強作風建設。進一步大力弘揚青海人保財險精神，大興求真務實之風、密切聯系群眾之風、艱苦奮斗之風，以社會滿意、基層滿意、員工滿意為標準，切實加強行業作風、經營管理作風、領導干部作風建設。著力解決個別黨員干部思想作風不正、工作作風不實、紀律作風不嚴、精神狀態不佳等問題，把思想統一到干事業上，把精力集中到做實事上，把功夫下到抓落實上，把行動集中到完成各項目標任務上來,達到樹立良好作風，甘于吃苦奉獻，密切聯系群眾，矢志廉潔從業的要求，努力保持黨員干部隊伍作風上的純潔性，促進服務社會、服務客戶、服務基層、服務群眾能力的提升。

（三）強化自律意識。切實促使黨員干部增強廉潔自律意識，常修為政之德、常思貪欲之害、常懷律己之心，做到信念上堅定、政治上清醒、作風上過硬、情操上高尚，爭做廉潔自律、克己奉公的模范。著力解決個別黨員干部濫用職權、以權謀私、奢侈浪費、講排場比闊氣貪圖享樂、利用職務以權謀私腐化墮落等突出問題；督促各級領導干部嚴格落實廉潔自律工作要求，嚴格落實總公司《對違法違規責任處理的暫行規定》及《案件責任追究暫行辦法》兩個制度，保持黨員干部隊伍組織上的純潔性，切實增強各級黨組織的凝聚力、戰斗力和創造力。

（四）提高實踐能力。進一步深化黨員干部對科學發展觀的認識，牢固樹立馬克思主義的實踐觀點，切實用黨的科學理論指導工作實踐，著力提高實踐科學發展觀的能力、干事創業的能力和創新工作的能力；把黨的科學理論和企業科學發展的生動實踐緊密結合起來，認真研究解決影響公司發展改革的深層次矛盾和問題、影響經營管理效益的突出矛盾和問題，著力解決商業賄賂、不正當交易、私設“小金庫”、虛假經營以及“理賠難”、“銷售誤導”等損害保險消費者利益的突出問題，切實推動經營管理工作；切實增強貫徹落實科學發展觀的自覺性和堅定性，以科學發展的理念、求真務實的作風和百折不撓的勇氣抓好當前工作，為實現全年發展目標打下良好基礎。

各級黨組織必須要高度重視，切實把將倡導廉潔合規從業作為一項重要政治任務擺上突出位置，列入重要議事日程，認真組織實施，確保取得實效。

要做到廉潔合規從業要求“廉潔從業，從我做起”，要增強參與教育活動的自覺性和主動性，堅持從實際出發，要真學真信，入腦入心；真查真評，觸及靈魂；真改真建，解決問題，自覺加強黨性修養氛圍，樹立和弘揚優良作風，促進科學發展觀貫徹落實的長效機制。促使廉潔合規從業深入每一位保險從業人員的骨髓，從而切實改進保險廉潔合規從業的現狀。

第二篇：廉潔自律 依法合規

廉潔自律 依法合規

--------《銀行業從業人員職業操守》等文件的學習心得

最近，我****根據總部有關部門的要求，結合****的實際情況，由分管領導組織我們全體干部員工集中學習了《銀行業從業人員職業操守》、《從業人員道德行為公約》、《銀行業反不正當競爭公約》、《銀行業反商業賄賂承諾》、《銀行業公平對待消費者自律公約》、《銀行業柜面服務規范》、《銀行業客戶服務中心服務規范》、《銀行業零售業務服務規范》、《銀行業文明服務公約》、《銀行業文明服務公約實施細則》、《銀行業文明規范服務工作指引》、《銀行業營業網點大學堂經理服務規范》、《中國銀行業自律公約》等行業規章和自律公約文件，通過這段時期的集中學習，使我對整個銀行業的行業規范和自律組織有了進一步的了解，尤其對《銀行業從業人員職業操守》有了更加深入透徹的了解和認識，現就我的個人學習心得闡述如下：

《銀行業從業人員職業操守》是員工從業履職的基本規范和基本行為準則，是在完善現代企業制度、強化依法合規經營和風險防范意識、實行人性化管理與提高員工忠誠度相結合的基礎上制定的。這對引導員工正確處理利益沖突，進一步加強內部管理，提升員工良好的社會公信力、樹立銀行良好的社會形象，有著積極的促進作用。通過學習我認為認真執行《銀行業從業人員職業操守》是規范員工從業行為、教育和引導員工自我約束、自我激勵、提高員工從業素養和職業道德水準的需要；積極貫徹《銀行業從業人員職業操守》，不僅有利于提高全行員工的整體素質，加強員工隊伍建設，而且對構建防范道德風險和操作風險的長效機制、夯實管理基礎、培育健康和諧的企業文化、樹立和保持銀行良好的形象均有著積極和深遠的意義。

仔細研讀《銀行業從業人員職業操守》后，我覺得該職業操守不僅定位準確、概念清楚、重點突出，而且對進一步規范了員工從業履職應遵循的職業操守、明確了員工職業行為的底線和界限，尤其是在復雜多變的新形勢下，廣泛開展職業操守教育活動很有必要，只有加強員工職業操守建設，提升員工的思想素質，才能激發員工的工作熱情和無私奉獻精神，使員工更加熱愛本職工作，1 努力鉆研業務，自覺遵紀守法，才能確保銀行的改革順利進行和業務蓬勃發展。同時，加強員工職業操守教育是銀行改革發展的需要，也是防范風險案件的迫切要求，員工是企業的寶貴財富和價值源泉。銀行的改革和發展需要一支具備良好職業操守的員工隊伍，迎接激烈的市場競爭更需要一支高素質的員工隊伍。如果我們嚴格規范職業行為，工作態度好、服務質量高，始終堅持忠于職守、誠實守信；依法合規，遵章守紀；廉潔從業，親友回避；優質服務，公平競爭；以人為本，情趣健康，我們就會贏得廣大顧客的信任和支持，促進各項業務的發展。

通過對《銀行業從業人員職業操守》的學習，使我們每位員工能自覺倡導愛崗敬業、客戶至上的工作態度，誠實守信、遵章守紀的行為規范，廉潔從業、勤儉節約的利益觀等基本價值理念，是員工職業行為的準繩。其實，要加強職業操守建設，我認為還必須搞好四個結合：一是把加強職業操守教育與法規法紀教育、合規文化教育、廉潔從業教育、典型案例教育和職業道德教育緊密結合起來積極倡導從我做起、從現在做起、從點滴做起不斷增強職業道德意識、風險意識、法律意識和自我防范意識等員工“自律”抓起，促使員工認真進行對照檢查和自我調整不斷提高思想覺悟和職業素養。二是把職業操守教育與風險內控管理結合起來貫穿到業務經營各個環節中，要站在風險控制的高度去看待職業操守建設、控制風險，不但要治標更要治本，從而強化對員工職業道德教育，使員工真正樹立起正確的價值取向，防范和化解各類風險。三是把職業操守教育同培育員工對我行的忠誠度結合起來貫穿到員工職業生涯的全過程，要從員工的歸屬感和工作自豪感處著眼，并通過教育使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，認識到只要盡職盡責、努力工作，在我們這個大家庭里是有充分保證的。從而增強員工愛崗敬業精神和對銀行事業的忠誠度。四是要把職業操守教育同學習先進典型人物的模范事跡結合起來使廣大員工領悟到先進人物的人格魅力正源自“愛崗敬業、無私奉獻”，人生真諦弘揚“干一行、愛一行、專一行”的高尚品質，把“奉獻在崗位”作為工作準則和座右銘。言行一致、扎實開展社會實踐活動爭做具有良好職業操守的積極實踐者。

總的來說，《銀行業從業人員職業操守》是員工從業履職的基本規范，是員工職業行為的最低標準和底線，也就是說所有的員工都必須做到也是能夠做 2 得到的，因此要把員工職業操守教育作為精神文明建設的重要內容，使員工在具體實踐中養成良好的職業習慣，調動廣大員工參與職業操守建設的積極性，提高員工隊伍的整體素質和銀行的良好形象，全行員工都要認真學習《銀行業從業人員職業操守》，自覺遵守《銀行業從業人員職業操守》，為*****的蓬勃發展做出自己的貢獻。

********

2010年7月5日

第三篇：廉潔自律-警鐘長鳴--合規醒言

廉潔自律警鐘長鳴

------警示教育片觀后感

你可曾想過昔日的輝煌會一夜間化為烏有的悲慘？ 你可曾想過冰冷的鐵窗將“自由”二字變為奢望？ 你可曾想過一墻之外的親人與同事會因你而遭殃？ 而這一切只是源于你面對權力和金錢時，未能經得住誘惑與考驗，當私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律的制裁。

《合規警言》中那一例例觸目驚心的案件為我們亮起了一盞盞紅色的警示燈，風險無處不在。在為這些犯罪行為感到憤慨的同時，我也不禁為那些為一己之利而落馬的“高官”感到痛心扼腕。在利益面前他們選擇了自己，在新人面前選擇了背叛，最終失去了自我，失去了家庭，不齒于人民。通過警示教育現身說法的罪犯，用他們痛悔莫及的驚醒，用他們對自由和生活的渴望，給我們實實在在地敲響了警鐘。

作為一名新鄉銀行的青年員工，作為一名衛北支行的信貸人員，我深刻認識到增強合規操作和風險防范意識的重要性，必須提高自己的業務素質和執行制度的自覺性。只要我們每位員工積極規范操作和消除風險隱患，增強維護國家利益的責任心和使命感，嚴格遵守銀行從業人員職業操守和道德規范，我們必能將合規“進行到底”！

我們要堅持廉潔自律，讓警鐘長鳴。一是要恪守職業操守，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。常懷律己之心，常修職業之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴格執行各項從業禁止性規定，防范案件風險，爭做優秀員工。二是要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘惑，保持平衡的心態，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。三是要加強學習，不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識，不被心懷叵測者利用，在心中永筑“防火墻”。

面對誘惑，我們守護心中的那一片凈土，面對誘惑，我們堅定心中的那一份正義；面對誘惑，我們應該想想我們的家人、朋友。如果我們每個員工都不折不扣這么做了，而那些糖衣炮彈還能擊中我們嗎？那些違章違紀違法的慘痛教訓還會發生在我們身上嗎？如果我們每個員工都不折不扣這么做了，必將在每位員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

新

2014-11-14

第四篇：銀行合規工作的體會

中國有句古話：“千丈之堤，以螻蟻之穴潰；百尺之室，以突隙之煙焚。”

細節決定成敗，細節決定存亡，這一點對高風險的金融行業尤為重要。要發動全員力量，共同參與，齊抓共管。發動全行員工積極參與。必須提高全行員工依法合規經營意識，增強執行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規操作，工作中責權不分、職責不明、授權無度、授權不清、反程序操作等現象。

二要“查”。建立監督檢查長效機制，從集中檢查向制度化經常化轉變。稽核等相關檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現場檢查與調取數據監控相結合，對違規問題查實、查清、查準。檢查不能三天打魚兩天曬網，要常抓不懈。被查部門要加強事后監督和事中復核，使“查”落實到每筆業務始終。

三要“建”。建立制度及時更新機制，從“被動防”向“主動堵”轉變。充分利用檢查結果，超前規劃，及時查補，及時堵塞漏洞。制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作、易檢查、易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執行能夠“一戳到底”。

第五篇：合規崗位的工作體會

合規崗位的工作體會

合規經營是證券公司的一項基礎性制度建設工作，該項工作對促進證券公司提升內部管理水平，增強自我約束能力，實現規范有序發展發揮著重要的作用。作為營業部的一名合規經理，我認為在合規工作方面應做好以下工作才能最大的發揮合規的作用。

第一、要在全員范圍內樹立“人人合規，事事合規”的意識。

要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要求做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。要從源頭上預防風險。必須讓合規的觀念和意識滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展業務時能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識。這就需要平時多進行合規宣導，在有典型案例發生的時候及時進行解讀，將各類不合規操作造成的重大不良后果進行剖析，使每位員工將合規作為工作準則和行為規范。

加強合規操作意識，有時，會讓人覺得總是有規章制度在束縛著業務的辦理，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已和維護客戶的權益。應通過組織持續的合規風險培訓和教育，開展針對全體員工尤其是市場部人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和準則的變化，開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，對員工進行警示教育。

第二、加強投資者教育工作

目前，投資者證券交易風險意識相對淡薄、投資理念也不夠成熟、自我保護能力不足。監管部門要求證券公司將投資者教育工作融入客戶開戶、交易、回訪和投資咨詢等各個環節，將投資者教育工作與客戶分類管理與差異化服務工作相結合。主要包括：規范開戶環節、強化開戶環節的風險揭示；繼續做好評估客戶風險承受能力工作；健全營業部投資者園地；舉辦投資者教育講座、培訓；建立投資者教育工作責任追究和內部檢查機制等。營業部是直接面向客戶的前線陣地，合規經理在這方面要加以重視。應及時、妥善地化解客戶可能發生的各類矛盾糾紛，第一時間做好投資者教育及服務工作。

只有先強化員工的合規意識，在客戶辦理業務階段就完全按照規范流程進行辦理，并在業務辦理階段強化投資者的教育工作，讓客戶一接觸到我們公司就能感受到我們是一個規范的公司，讓客戶自己能夠自覺地配合我們進行合規投資。最后通過合規經理的定期檢查和回訪，就能將各種業務風險消滅于萌芽，充分發揮合規工作的有效性。