第一篇：合規(guī)責(zé)任與承諾書-縣級(jí)聯(lián)社部門

河南省農(nóng)村信用社

2012年合規(guī)建設(shè)提升責(zé)任與承諾書

為持續(xù)推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，提升合規(guī)管理水平，保障我社安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)與可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》和《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等法律法規(guī)及河南省農(nóng)信社內(nèi)部管理制度，本人作為葉縣聯(lián)社負(fù)責(zé)人，特向葉縣聯(lián)社鄭重作出以下責(zé)任承諾。

一、責(zé)任目標(biāo)

堅(jiān)決杜絕本部門發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)行為，落實(shí)一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率達(dá)到95%以上。實(shí)現(xiàn)四個(gè)提升——提升思想認(rèn)識(shí)、提升內(nèi)生動(dòng)力、提升制度建設(shè)、提升執(zhí)行效果。促進(jìn)合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，打造農(nóng)信社合規(guī)品牌。

二、責(zé)任內(nèi)容

（一）認(rèn)真貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀調(diào)控政策、全面執(zhí)行國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)及系統(tǒng)內(nèi)部管理制度，積極支持中原經(jīng)濟(jì)區(qū)建設(shè)。

（二）對(duì)照本部門條線管理職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管指標(biāo)要求，嚴(yán)守監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)底線，確保安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。

（三）全面貫徹銀監(jiān)會(huì)和系統(tǒng)內(nèi)部關(guān)于“案防”工作的相關(guān)規(guī)定，杜絕因未認(rèn)真履行管理責(zé)任、崗位職責(zé)或個(gè)人職業(yè)操 1

守等原因，新發(fā)生職務(wù)犯罪案件。

（四）加大風(fēng)險(xiǎn)隱患排查力度，嚴(yán)格落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項(xiàng)監(jiān)管警示、風(fēng)險(xiǎn)提示和整改要求，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。

（五）提升思想認(rèn)識(shí)，普及合規(guī)知識(shí)，弘揚(yáng)合規(guī)文化。切實(shí)履行合規(guī)建設(shè)職責(zé)，有效推進(jìn)合規(guī)建設(shè)提升工作，確保各項(xiàng)工作要求落實(shí)到位。

（六）提升內(nèi)生動(dòng)力，進(jìn)一步樹立合規(guī)從業(yè)意識(shí)，主動(dòng)開展合規(guī)建設(shè)，使合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范融為一體，牢固樹立主動(dòng)合規(guī)、自覺(jué)合規(guī)、終生合規(guī)的理念。

（七）提升制度建設(shè)，強(qiáng)化各項(xiàng)規(guī)章制度和合規(guī)責(zé)任體系建設(shè)，對(duì)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行持續(xù)修訂和完善，采取行之有效的管理措施，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長(zhǎng)效機(jī)制。

（八）提升執(zhí)行效果，嚴(yán)厲追究違規(guī)責(zé)任，堅(jiān)決制止有章不循、有令不行的違規(guī)行為，對(duì)相關(guān)高管人員和從業(yè)人員實(shí)行一票否決制，以嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)制度確保合規(guī)執(zhí)行力。

（九）采取多種形式加強(qiáng)工作督導(dǎo)，科學(xué)開展合規(guī)評(píng)價(jià)，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)活動(dòng)扎實(shí)開展。

（十）堅(jiān)決杜絕其他重大實(shí)質(zhì)性違法違規(guī)行為。

三、責(zé)任追究

為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，本部門將進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)管理與責(zé)任追究力度。2012年若發(fā)生重大實(shí)質(zhì)性違規(guī)事件，自愿接受葉縣聯(lián)社依照有關(guān)法律法規(guī)及《河南省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制 2

第二篇：商業(yè)銀行崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書

ⅩⅩ市商業(yè)銀行崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書

（綜合管理崗

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗 資金交易崗）

為全面履行ⅩⅩ市商業(yè)銀行合規(guī)執(zhí)行職責(zé)，堅(jiān)決杜絕有章不循、違規(guī)操作等現(xiàn)象，切實(shí)提高政策制度執(zhí)行力，增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，保障ⅩⅩ市商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，提升ⅩⅩ市商業(yè)銀行支持ⅩⅩ經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展能力，根據(jù)監(jiān)管部門“合規(guī)執(zhí)行年”活動(dòng)相關(guān)要求簽訂本責(zé)任與承諾書。

一、責(zé)任目標(biāo)

在風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，確保票據(jù)業(yè)務(wù)審查工作達(dá)到合規(guī)要求，杜絕重大、實(shí)質(zhì)性嚴(yán)重違規(guī)操作問(wèn)題，合規(guī)意識(shí)顯著增強(qiáng)、合規(guī)執(zhí)行力顯著提升。

二、責(zé)任內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)崗職責(zé)：負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)運(yùn)營(yíng)資金的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，各項(xiàng)金融市場(chǎng)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)算，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。主要對(duì)負(fù)責(zé)對(duì)金融市場(chǎng)部的票據(jù)貼現(xiàn)、投資與自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)督。

資金交易崗職責(zé)：按照全行的總體規(guī)劃和資金交易制度和流程要求，負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)票據(jù)和資金交易工作。主要具體負(fù)責(zé)操作票據(jù)貼現(xiàn)、投資、債券等業(yè)務(wù)。

綜合管理崗職責(zé)：負(fù)責(zé)本中心信息統(tǒng)計(jì)、整理與分析，為營(yíng)銷決策提供依據(jù)；負(fù)責(zé)市場(chǎng)推廣計(jì)劃、預(yù)算、方案制訂和監(jiān)督實(shí)施工作，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)資金的動(dòng)態(tài)管理工作。主要負(fù)責(zé)

第三篇：聯(lián)社合規(guī)教育個(gè)人心得體會(huì)

聯(lián)社合規(guī)教育個(gè)人心得體會(huì)

聯(lián)社合規(guī)教育個(gè)人心得體會(huì)

通過(guò)對(duì)農(nóng)信聯(lián)發(fā)［］50號(hào)銀監(jiān)局組織開展的“省銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)”，深入推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)基層社創(chuàng)建工作學(xué)習(xí)，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)

首先，我部召開了全體員的專項(xiàng)會(huì)議，聯(lián)社對(duì)部分員工通過(guò)省聯(lián)社的視頻會(huì)議學(xué)習(xí)專家的評(píng)論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)的有關(guān)知識(shí)有了一次全面而又認(rèn)真學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握。為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次，通過(guò)學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營(yíng)，輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成一種共識(shí)，即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使我社經(jīng)營(yíng)遭受重創(chuàng)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或因違規(guī)而補(bǔ)處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激勵(lì)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

二、及時(shí)整改，更新服務(wù) “合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的理念。我作為一名會(huì)計(jì)主管，應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，并對(duì)我部進(jìn)行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實(shí)際情況對(duì)所有帳戶進(jìn)行了全面清理和整改。目前這項(xiàng)工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進(jìn)行了全面清理，部分帳戶進(jìn)行了銷戶處理。對(duì)通知不到的帳戶，進(jìn)行久懸處理。由于農(nóng)

村合作金融機(jī)構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動(dòng)合規(guī)，而不是主動(dòng)合規(guī)，所以我們更要堅(jiān)持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。通過(guò)學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到要更新服務(wù)意識(shí)。沒(méi)有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒(méi)有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我部核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，初見成效 通過(guò)正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績(jī)。首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯(cuò)誤，保護(hù)了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來(lái)，柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合

規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶不理解，但通過(guò)解釋最終都得到了客戶的認(rèn)可。作為一名員工，特別是作為一名會(huì)計(jì)主管，更要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理技能，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，提升了在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上三點(diǎn)是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不足之處歡迎批評(píng)指正。

年八月二十八日

第四篇：農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)試卷

農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)管理試卷

單位

姓名

得分

一、填空題（20分，每空格1分）

1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與、、和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。

2、合規(guī)是商業(yè)銀行的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行

做起。

3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立、等合規(guī)理念，在全行推行的職業(yè)操守和價(jià)值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督

和

合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)

和

的價(jià)值觀念。

6、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)

、或的行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能

和

的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)

的評(píng)估。

8、商業(yè)銀行資本充足率為

與

之比，不應(yīng)低于8%。

二、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分）

1、根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》的規(guī)定，客戶資料如有變動(dòng)，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶

，進(jìn)一步核實(shí)后在檔案中重新記載。A、提供公司章程

B、做出口頭說(shuō)明 C、提出書面申請(qǐng)

D、提供書面報(bào)告

2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。

A、合規(guī)管理人員

B、負(fù)責(zé)人 C、高管人員

D、全體員工

3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括

。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理

B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D、分管業(yè)務(wù)條線

4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是。

A、合規(guī)績(jī)效的考核

B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度 C、誠(chéng)信舉報(bào)制度

D、獨(dú)立管理制度

5、商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等有關(guān)情況、A、五

B、十 C、十五

D、二十

6、以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？ A、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍

B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍 C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模

D、人員的數(shù)量

7、下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？ A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

B、合規(guī)政策 C、合規(guī)管理程序

D、合規(guī)指南

8、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。

A、重大事故報(bào)告制度

B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度 C、重大案件報(bào)告制度

D、重大事件報(bào)告制度

9、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。

A、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。

B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求

C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。

D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

10、以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件

A、資質(zhì)

B、經(jīng)驗(yàn) C、專業(yè)技能

D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)

11、商業(yè)銀行以

為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

A 安全性、流動(dòng)性、效益性 B 安全性、商業(yè)性、效率性 C 穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性 D 穩(wěn)定性、商業(yè)性、效率性

12、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循

原則。A、為客戶的交易信息保密的原則 B、自愿、平等、誠(chéng)實(shí)交易的原則 C、平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則 D、平等、自愿、公平的原則

13、以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是

。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)

B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn) C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)

D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)

14、以下不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件的是

A、內(nèi)外部欺詐

B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng) C、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全

D、決策失誤

15、金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)以

為中心。A、市場(chǎng)

B、盈利 C、客戶

D、風(fēng)險(xiǎn)

16、核心資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于

A、4％

B、6％ C、8％

D、10％

17、按照《反洗錢法》的規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

A、五年

B、十年

C、十五年

D、永久

18、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說(shuō)法中錯(cuò)誤的有：

A、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。B、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。

C、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息集中銷毀。D、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。

19、下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是

A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán)

B、物權(quán)是對(duì)世權(quán)

C、物權(quán)是對(duì)人權(quán)

D、物權(quán)是支配權(quán)

20、國(guó)有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力，撥付營(yíng)運(yùn)資金不少于1億元人民幣或等值自由兌換貨幣，撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金總額不超過(guò)申請(qǐng)人資本凈額的A、20%

B、30% C、60%

D、80%

三、多項(xiàng)選擇題：（20分，每題2分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與

相一致。

A、法律

B、法規(guī) C、準(zhǔn)則

D、規(guī)則

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是

A、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

3、銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性

B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用

C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性 D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性

4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？ A、中資商業(yè)銀行

B、外資獨(dú)資銀行 C、中外合資銀行

D、外國(guó)銀行分行

5、董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過(guò)程中的職責(zé)包括

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施

B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)

C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督

D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性

6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)。A、法律制裁

B、監(jiān)管處罰 C、重大財(cái)務(wù)損失

D、聲譽(yù)損失

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其

相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營(yíng)范圍

B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)

D、業(yè)務(wù)規(guī)模

8、以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括以下哪些內(nèi)容？ A、特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)

B、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、合規(guī)性測(cè)試

D、合規(guī)培訓(xùn)與教育

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的A、要素

B、格式 C、具體內(nèi)容

D、頻率

10、關(guān)于商業(yè)銀行外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)，以下哪些說(shuō)法是正確的A、外部營(yíng)銷推介的產(chǎn)品及服務(wù)必須在銀行的業(yè)務(wù)范圍之內(nèi)。

B、采取設(shè)立攤位或路演地點(diǎn)、租用相對(duì)固定場(chǎng)所開展外部營(yíng)銷活動(dòng)的地域范圍僅限于銀行注冊(cè)地址所在城市的行政區(qū)域。

C、外部營(yíng)銷時(shí)的攤位使用或租用時(shí)間一個(gè)季度累計(jì)不得超過(guò)20天。D、外部營(yíng)銷人員可以在本銀行以外機(jī)構(gòu)兼職。

四、判斷題（10題，每題1分）

1、合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。（）

2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。（）

3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（）

4、合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（）

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

6、商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（）

7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。（）

8、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)最終責(zé)任。（）

9、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)包括法律風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）

10、授信工作人員對(duì)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人申請(qǐng)的客戶授信業(yè)務(wù)，應(yīng)申請(qǐng)回避。（）

五、簡(jiǎn)答題（30分，每題15分）

1、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中所稱的合規(guī)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)指的是什么？

2、作為一名銀行業(yè)員工，你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中？

第五篇：聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

關(guān)于合規(guī)文化自查自糾

××聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)自查自糾情況報(bào)告

自2006年底以來(lái)，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過(guò)教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。

二、加大自查力度，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來(lái)，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：

（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問(wèn)題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問(wèn)題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。

（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“不放過(guò)”原則，對(duì)查找出的問(wèn)題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。

（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過(guò)這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。

三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施

一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來(lái),便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來(lái),樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來(lái),機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求?；鶎右J(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來(lái),要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。