第一篇：洛陽(yáng)分公司轉(zhuǎn)發(fā)人行反洗錢宣傳月的通知

根據(jù)中國(guó)人民銀行洛陽(yáng)市中心支行《關(guān)于開(kāi)展洛陽(yáng)市2012年反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》（洛銀辦發(fā)[2012]94號(hào)）文件要求，特制定《中國(guó)人壽保險(xiǎn)洛陽(yáng)分公司2012年反洗錢宣傳月活動(dòng)方案》，現(xiàn)印發(fā)你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹落實(shí)。

中國(guó)人壽保險(xiǎn)洛陽(yáng)分公司2012年反洗錢宣傳月活動(dòng)方案 各基層單位、機(jī)關(guān)各部門：

為進(jìn)一步提高全社會(huì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，普及反洗錢知識(shí)，營(yíng)造有利于反洗錢工作的環(huán)境，加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和洗錢犯罪的打擊力度，遵照中國(guó)人民銀行洛陽(yáng)市中心支行《關(guān)于開(kāi)展洛陽(yáng)市2012年反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》（洛銀辦發(fā)[2012]94號(hào)）文件要求，制定我公司“反洗錢宣傳月“活動(dòng)方案。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、宣傳活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)

各級(jí)公司要在本級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)。

二、宣傳活動(dòng)主題

依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪。

三、宣傳的主要內(nèi)容

（一）反洗錢相關(guān)法律法規(guī)：包括《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)

大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等。

（二）反洗錢基本知識(shí)。什么是洗錢犯罪，洗錢犯罪的上游犯罪是哪些，洗錢犯罪的手段有哪些，洗錢犯罪的社會(huì)危害性，洗錢犯罪的相關(guān)法律規(guī)定等。

（三）金融機(jī)構(gòu)及公民的反洗錢義務(wù)。公民如何配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢相關(guān)工作，如何保護(hù)自己、遠(yuǎn)離洗錢及相關(guān)犯罪活動(dòng)。

（四）我國(guó)反洗錢工作取得的成果及案例。

四、宣傳活動(dòng)時(shí)間安排

本次宣傳活動(dòng)分為分為三個(gè)階段：

（一）準(zhǔn)備階段。時(shí)間為2012年5月15日至5月17日。

（二）集中宣傳階段，時(shí)間為2012年5月18日至 6月8日。

集中宣傳階段，各分公司要做好以下工作：

1． 要在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛宣傳橫幅、設(shè)置反洗錢宣傳展架和張貼宣傳海報(bào)，活動(dòng)結(jié)束

后應(yīng)妥善保管宣傳資料。條幅內(nèi)容：履行反洗錢義務(wù)，打擊和預(yù)防洗錢犯罪；依法防范和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，保障國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展；提高認(rèn)識(shí)，全民參與，有效打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

2． 要在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置反洗錢宣傳專柜，供客戶咨詢。

3． 要結(jié)合自身實(shí)際，開(kāi)展宣傳活動(dòng)。如：發(fā)放宣傳折頁(yè)，制作電子顯示屏，組織

相關(guān)人員對(duì)反洗錢法律法規(guī)和制度進(jìn)行學(xué)習(xí)；組織開(kāi)展反洗錢考試和知識(shí)競(jìng)賽等。

4． 要結(jié)合此次宣傳活動(dòng)，開(kāi)展反洗錢“回頭看”工作，重點(diǎn)回顧本級(jí)公司客戶身

份識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告三項(xiàng)反洗錢重要義務(wù)的履行情況。通過(guò)回顧，進(jìn)一步查找反洗錢工作中的不足，不斷提高系統(tǒng)人員，特別是直接面見(jiàn)客戶的柜面工作人員和銷售人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，確保反洗錢法律法規(guī)的貫徹落實(shí)。

（三）總結(jié)階段。時(shí)間為2012年6月9日至6月15日。各單位要對(duì)反洗錢宣傳活動(dòng)

開(kāi)展情況進(jìn)行總結(jié)。內(nèi)容包括反洗錢宣傳活動(dòng)的開(kāi)展情況，宣傳活動(dòng)的特色做法及亮點(diǎn)，活動(dòng)中存在的問(wèn)題及今后的工作措施和建議。各單位應(yīng)于2012年6月11日前將宣傳活動(dòng)總結(jié)和照片等相關(guān)資料報(bào)送市公司監(jiān)察部。

五、活動(dòng)要求

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，精心組織。此次反洗錢宣傳活動(dòng)是人民銀行組織實(shí)施的，并要進(jìn)行

現(xiàn)場(chǎng)走訪。因此各級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要高度重視本次反洗錢宣傳月活動(dòng)，嚴(yán)格按照方案要求，扎扎實(shí)實(shí)，不走形式，不走過(guò)場(chǎng)。

（二）面向市民，提高認(rèn)識(shí)。重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)洛陽(yáng)市轄內(nèi)市民反洗錢知識(shí)的普及，提高社

會(huì)公眾法律意識(shí)和對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知度，理解并支持反洗錢各項(xiàng)工作。

（三）形式多樣，注重實(shí)效。廣泛運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)、媒體、網(wǎng)絡(luò)等多種途徑，以反

洗錢知識(shí)講解、洗錢案例剖析等形式開(kāi)展宣傳，讓社會(huì)公眾了解洗錢犯罪的特點(diǎn)、手段、危害，使社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離洗錢犯罪，營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍。

第二篇：人行反洗錢工作總結(jié)

人行反洗錢工作總結(jié)

人行反洗錢工作情況如何?以下是小編收集的關(guān)于《人行反洗錢工作總結(jié)》的文章，歡迎閱讀了解!

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高xx信譽(yù)，促進(jìn)xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》(粵xx106號(hào))的要求，我市xx在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下:

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長(zhǎng)xx為組長(zhǎng)，xx各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。xx要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合x(chóng)x開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。

在為客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。

當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度

在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。

嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我xx成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。

對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我xx轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61筆，累計(jì)金額萬(wàn)。

六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。

本年稽查部門對(duì)全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)。11月6-9日xx分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠，對(duì)反洗錢知識(shí)未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時(shí)上報(bào)的現(xiàn)象。

七、下一年工作計(jì)劃

(一)、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。

(二)、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

(三)、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。

今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。

中國(guó)xx銀行xx市支行

二〇XX年十二月二十九日

1月27日，中國(guó)人民銀行召開(kāi)20XX年反洗錢工作電視電話會(huì)議。會(huì)議總結(jié)了20XX年人民銀行反洗錢工作，分析當(dāng)前反洗錢和反恐怖融資工作新形勢(shì)，研究部署了20XX年主要工作。

人民銀行黨委委員、副行長(zhǎng)李東榮指出，20XX年人民銀行與有關(guān)部門協(xié)調(diào)配合，在國(guó)家層面建立了洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，正式啟動(dòng)接受金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估的準(zhǔn)備工作，建立了涉恐資金交易監(jiān)測(cè)模型，反洗錢國(guó)際合作進(jìn)一步加強(qiáng)，推動(dòng)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建立起一支合格的反洗錢專家隊(duì)伍。

同時(shí)，李東榮強(qiáng)調(diào)，XX年要做好新常態(tài)下各項(xiàng)反洗錢工作：一是立足長(zhǎng)遠(yuǎn)，認(rèn)真做好國(guó)家洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及金融行動(dòng)特別工作組第四輪互評(píng)估有關(guān)工作。二是強(qiáng)化依法行政意識(shí)，建立科學(xué)的反洗錢法律體系和工作機(jī)制。三是加強(qiáng)與有關(guān)部門的協(xié)調(diào)配合和信息共享，提高反洗錢監(jiān)測(cè)分析和反洗錢行政調(diào)查工作的有效性。四是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管。五是在開(kāi)放形勢(shì)下加強(qiáng)學(xué)習(xí)和調(diào)研，全面提升央行反洗錢履職水平。

第三篇：泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

泰康人壽內(nèi)蒙分公司接受人行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查

2010年7月13日-7月19日，中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢檢查組一行七人，對(duì)泰康人壽內(nèi)蒙古分公司反洗錢工作進(jìn)行了為期5天的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)分公司反洗錢工作給予了高度評(píng)價(jià)。

7月13日上午9時(shí)，在分公司會(huì)議室召開(kāi)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查首次溝通會(huì)，人民銀行檢查組成員、分公司總經(jīng)理室和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加了此次會(huì)議。分公司總經(jīng)理宋興明首先對(duì)人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查組的進(jìn)駐表示歡迎，要求各相關(guān)部門積極配合檢查組工作，并介紹了泰康人壽內(nèi)蒙古分公司的反洗錢工作基本情況。隨后，呼和浩特人民銀行反洗錢處李平副處長(zhǎng)介紹本次反洗錢執(zhí)法檢查的目的、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排，提出了工作要求并宣布執(zhí)法檢查工作紀(jì)律，由反洗錢處陶蘭科長(zhǎng)現(xiàn)場(chǎng)宣讀《執(zhí)法檢查通知書(shū)》，介紹檢查組成員并出示《執(zhí)法證》。分公司副總經(jīng)理張富昶對(duì)分公司三年來(lái)的反洗錢工作情況進(jìn)行了詳細(xì)的匯報(bào)。

在為期五天的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中，人民銀行檢查小組調(diào)閱各類文件18份、個(gè)險(xiǎn)投保書(shū)77盒、保全業(yè)務(wù)資料46盒、銀保投保書(shū)7盒、理賠案件檔案17盒、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)憑證57本、銀行對(duì)賬單10本，檢查內(nèi)容主要針對(duì)2009反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況、履行反洗錢義務(wù)情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分落實(shí)情況及配合人民銀行協(xié)查案件情況進(jìn)行檢查，并對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行了封閉考試。

7月19 日，對(duì)內(nèi)蒙古分公司反洗錢檢查工作順利結(jié)束，召開(kāi)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查末次溝通會(huì)，李平副處長(zhǎng)宣讀了執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)，對(duì)檢查中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行了詳細(xì)的闡述，分公司參會(huì)人員對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行了認(rèn)真記錄，分公司宋總對(duì)人民銀行檢查出的問(wèn)題征詢了相關(guān)部門人員，要求以最快時(shí)效進(jìn)行整改，落實(shí)責(zé)任人，并將整改情況上報(bào)人民銀行。會(huì)議最后，宋總表示進(jìn)一步加強(qiáng)分公司反洗錢工作建設(shè)，提升分公司反洗錢業(yè)務(wù)水平，努力杜絕洗錢風(fēng)險(xiǎn)，共同防范金融犯罪。

通過(guò)本次反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，從思想上提升了分公司各層級(jí)員工的重視程度，從技能上提高了反洗錢人員的操作水平，從制度上完善了反洗錢考核細(xì)則，從宣傳培訓(xùn)上改善了對(duì)內(nèi)對(duì)外的計(jì)劃和落實(shí)。分公司將以本次現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，完善制度、開(kāi)展宣傳、舉行培訓(xùn)，切實(shí)提升分公司反洗錢整體工作水平。

第四篇：報(bào)人行反洗錢2015總結(jié)

反洗錢報(bào)告

人民銀行：

按照《金額機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位2015反洗錢工作情況報(bào)告如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及恐怖分子組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，我行反洗錢工作在人民銀行及上級(jí)行的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷完善反洗錢組織機(jī)構(gòu)，建立健全反洗錢內(nèi)控制度，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，充分運(yùn)用反洗錢系統(tǒng)，進(jìn)一步完工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督，努力提高反洗錢識(shí)別水平。為做好反洗錢工作，成立以李穎行長(zhǎng)為領(lǐng)導(dǎo)小組，會(huì)計(jì)部門為主要成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，做到行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢工作落實(shí)到行動(dòng)上來(lái)，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢工作小組。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一）內(nèi)控制度建立情況：落實(shí)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及上級(jí)行反洗錢工作布置，明確反洗錢工作的目標(biāo)和原則，加強(qiáng)內(nèi)控管理，結(jié)合我行實(shí)際，設(shè)置反洗錢工作崗位、專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度等。

（二）機(jī)制設(shè)置情況：我行落實(shí)營(yíng)業(yè)室各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)督措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告工作，保障反洗錢工作的有效開(kāi)展。

（三）技術(shù)保障情況：我行加強(qiáng)對(duì)反洗錢人員應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，保障反洗錢工作順利進(jìn)行。

（四）人員配備與資質(zhì)情況：我行現(xiàn)配備有兩名反洗錢崗位人員，部?jī)?nèi)4名臨柜人員除1名新員工外全部均持有反洗錢上崗資格證書(shū)。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一）客戶身份識(shí)別：在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查，按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定要求客戶提供有效證明文件和資料，及經(jīng)辦人員身份證，審查其真實(shí)性，完整性，合法性，核對(duì)并登記。

（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分：2015，反洗錢系統(tǒng)對(duì)客戶賬戶進(jìn)行了3次等級(jí)劃分核查工作，并對(duì)客戶等級(jí)劃分進(jìn)行調(diào)整，審核審批程序規(guī)范。對(duì)新開(kāi)客戶也進(jìn)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并填寫《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)定表及客戶盡職調(diào)查表》。

（三）客戶資料和交易記錄保存：我行嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性記賬當(dāng)年起至少保存5年。對(duì)交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。

（四）大額交易和可疑交易報(bào)告：在為客戶辦理單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，需提前一天預(yù)約提取現(xiàn)金，核對(duì)客戶的有效身份證件，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易及時(shí)排除并及時(shí)上報(bào)上級(jí)行。在2015報(bào)送大額交易103份，可疑交易17份。

（五）組織開(kāi)展反洗錢反洗錢培訓(xùn)情況：我行經(jīng)常利用晨會(huì)、例會(huì)學(xué)習(xí)、總結(jié)交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確反洗錢的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。今年10月份市分行組織開(kāi)展了對(duì)全市財(cái)會(huì)人員的“反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)”將操作技術(shù)和方法傳授給一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)，力圖使每位員工都能深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。

（六）注重宣傳，提高對(duì)反洗錢工作理解：我行以預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪，開(kāi)展宣傳活動(dòng)。以在營(yíng)業(yè)室外懸掛橫幅，通過(guò)短信平臺(tái)，LED顯示屏等力圖讓公民能夠意識(shí)到反洗錢的重要性，積極與反洗錢等犯罪作斗爭(zhēng)。

四、反洗錢成效情況

2015年以來(lái)我行協(xié)助人民銀行及上級(jí)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，未出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等支付交易。

五、反洗錢今后的措施及改進(jìn)

（一）繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項(xiàng)規(guī)定。

（二）繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全機(jī)構(gòu)和制度。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（三）繼續(xù)加強(qiáng)法洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。通過(guò)對(duì)反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑交易的現(xiàn)象。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作。今后，我行將嚴(yán)格按照《金額機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等要求，繼續(xù)開(kāi)展反洗錢工作，繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作順利開(kāi)展，并不斷總結(jié)反洗錢工作的問(wèn)題和不足，解決問(wèn)題的新辦法、新思路，切實(shí)履行好反洗錢義務(wù)。

第五篇：四平陽(yáng)光關(guān)于人行反洗錢工作匯報(bào)

陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

反洗錢工作情況匯報(bào)

尊敬的人民銀行四平中心支行領(lǐng)導(dǎo)：

根據(jù)人民銀行相關(guān)工作要求，結(jié)合四平陽(yáng)光人壽的實(shí)際工作情況，現(xiàn)對(duì)陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司四平中心支公司反洗錢工作情況匯報(bào)如下：

一、工作現(xiàn)狀

（一）基本情況

1、單位自然情況：陽(yáng)光人壽股份有限公司四平中心支公司成立于2011年5月4日，目前營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三家：分別為中支本部、公主嶺支公司、伊通支公司。單位在冊(cè)人力391人，其中，反洗錢人員4人，專職0人，兼職4人。公司自開(kāi)業(yè)至2013年6月30日，個(gè)險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)2500萬(wàn)元。

公主嶺支公司成立時(shí)間2011年6月24日；

伊通支公司成立時(shí)間2012年11月19日。

2、反洗錢工作量：目前四平陽(yáng)光中心支公司承?？蛻艨偭繛?019人，其中對(duì)公53戶，對(duì)私5966戶。公司針對(duì)以上客戶嚴(yán)格按照反洗錢內(nèi)控制度、檔案管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等方面進(jìn)行了反洗錢工作。在日常工作中嚴(yán)格認(rèn)真執(zhí)行陽(yáng)光公司《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及管理辦法》。

2、根據(jù)客戶特點(diǎn)和不同的風(fēng)險(xiǎn)因素，公司將客戶劃分為：不可

接受風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶和普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。對(duì)于申請(qǐng)理賠的客戶，高度重視客戶資料的真實(shí)性，嚴(yán)格核對(duì)客戶信息，并做電話回訪工作。

通過(guò)系統(tǒng)查詢統(tǒng)計(jì)，陽(yáng)光公司目前涉及的只有普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶和中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶占比4%，普通（低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶占比96%。自2012年初到2013年上半年，反洗錢大額可疑交易數(shù)據(jù)為0?？梢山灰讏?bào)告量為19件。涉及可疑交易特征有3種類型：

1、保險(xiǎn)公司支付賠償金，給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶要求將資金匯往被保險(xiǎn)人、受益人以外第三人或客戶要求退還保費(fèi)的現(xiàn)價(jià)匯往第三人以外的帳戶的，共3件。

2、躉交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)收入不符的，共有12件。

3、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或保額的，共4件。針對(duì)上述3種類型的可疑交易，我們公司逐筆進(jìn)行核實(shí)，最終審核結(jié)果都不涉及反洗錢情況。結(jié)果在系統(tǒng)中進(jìn)行了及時(shí)處理，確保處理問(wèn)題的時(shí)效性，也有效防范風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（二）反洗錢工作現(xiàn)狀

1客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存工作，嚴(yán)格按照客戶身份識(shí)別制度識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件。

2、根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，了解客戶身份、業(yè)務(wù)和交易信息，客觀、謹(jǐn)慎評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，持續(xù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)跟蹤評(píng)價(jià)。除此之外，提高客戶交易的檢查頻率，根據(jù)不同客戶分類級(jí)別對(duì)客戶進(jìn)行識(shí)別，并就此對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)行管理。

3、大額交易和可疑交易識(shí)別報(bào)告工作開(kāi)展情況，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑報(bào)告制度，并根據(jù)實(shí)際，制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。

4、我公司按照上級(jí)要求成立反洗錢工作小組，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人，并結(jié)合公司實(shí)際，制定了反洗錢內(nèi)控工作制度，在早會(huì)、工作會(huì)議上向公司員工及營(yíng)銷伙伴進(jìn)行宣導(dǎo)，保證了制度的執(zhí)行效果

二、存在問(wèn)題

我公司基本上能按照反洗錢相關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但實(shí)際操作中仍存在一些不足，如基層員對(duì)反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別判斷能力。人員思想認(rèn)識(shí)、工作素質(zhì)還需通過(guò)培訓(xùn)不斷提升。

三、改進(jìn)建議

（一）自身可以解決的：

1我公司將認(rèn)真對(duì)照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、上級(jí)公司反洗錢相關(guān)要求以及相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)章制度堅(jiān)決糾正存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步對(duì)全公司員工進(jìn)行相關(guān)教育，使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)，熟練處理、審查把關(guān)，嚴(yán)防一切違法犯罪分子通過(guò)保險(xiǎn)公司洗錢事件的發(fā)生。

2對(duì)柜面人員進(jìn)行宣導(dǎo)，不僅要做好反洗錢工作，還應(yīng)注重對(duì)客戶的服務(wù)質(zhì)量，要大力搞好柜面反洗錢宣傳力度，進(jìn)一步提高柜員素質(zhì)，使我公司反洗錢管理工作更好的服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

3針對(duì)公司營(yíng)銷人員情況，組織適合他們的早會(huì)專題，進(jìn)一步提高一線營(yíng)銷人員的反洗錢意識(shí)及反洗錢業(yè)務(wù)水平

（二）需要上級(jí)單位幫助解決的：

建議上級(jí)單位多組織相關(guān)培訓(xùn)，幫助了解最新洗錢案例，及時(shí)分析保險(xiǎn)業(yè)遇到的風(fēng)險(xiǎn)和防范辦法，以提高反洗錢人員的專業(yè)工作技能

總之，反洗錢工作是保險(xiǎn)公司依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的一項(xiàng)基本法定職責(zé)。其開(kāi)展情況，直接關(guān)聯(lián)公司的責(zé)任承擔(dān)和公司形象。為此，公司領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，嚴(yán)格按照上級(jí)部門的部署和要求，積極穩(wěn)步推進(jìn)反洗錢工作，在今后的工作中，陽(yáng)光人壽股份有限公司四平中心支公司會(huì)更加重視反洗錢工作，虛心接受上級(jí)部門對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督，扎實(shí)有效開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢工作，切實(shí)依法履行反洗錢義務(wù)，有效防范洗錢行為帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，勤勉盡責(zé)，為維護(hù)地方金融市場(chǎng)秩序的穩(wěn)定做出貢獻(xiàn)。

陽(yáng)光人壽四平中心支公司

2013年7月15日