第一篇：人行反洗錢崗位準入培訓測試題集
1-1 反洗錢內部控制（第一單元）認識反洗錢內部控制 1-2 反洗錢內部控制（第二單元）反洗錢內部控制建設 2-1 客戶身份識別（第一單元）客戶身份識別基礎知識 2-2（2.1-2.3）客戶身份識別（第二單元）業務關系建立環節如何識別客戶 身份 2-2（2.4-2.5）客戶身份識別（第二單元）業務關系建立環節如何識別客戶 身份 2-3
（3.1-3.3）客戶身份識別（第三單元）業務關系存續期間如何持續識別 客戶身份 2-3（3.4-3.6）客戶身份識別（第三單元）業務關系存續期間如何持續識別 客戶身份 2-3（3.7）客戶身份識別（第三單元）業務關系存續期間如何持續識別客戶 身份 2-4 客戶身份識別（第四單元）業務關系終止環節如何識別客戶身份 2-5（5.1-5.3）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 2-5（5.4-5.5）客戶身份識別（第五單元）客戶洗錢風險分類管理 2-6 客戶身份識別（第六單元）客戶身份資料與交易記錄保存 3-1（1.1-1.2）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報 告 3-1（1.3-1.4）大額和可疑交易識別（第一單元）大額和可疑交易識別和報 告 3-2（2.1-
2.3）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資 3-2（2.4-2.5）大額和可疑交易識別（第二單元）反恐怖融資
4-1 反洗錢非現場監管（第一單元）反洗錢非現場監管基礎知識 4-2 反洗錢非現場監管（第二單元）反洗錢非現場監管報表的填報 4-3 反洗錢非現場監管（第三單元）配合反洗錢非現場監管措施 5-1 反洗錢現場檢查和反洗錢調查（第一單元）配合開展反洗錢現場檢查 5-2 反洗錢現場檢查和反洗錢調查（第二單元）配合開展反洗錢調查 6-1 反洗錢的培訓和宣傳（第一單元）反洗錢培訓與宣傳
1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的 信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管 人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之 一。對
3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯
4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主 要包括哪些？ABCDE A．員工的專業能力 B．員工的職業操守 C．員工的誠信程度 D．領導層對內控重要的認識和態度 E．領導層對管理內控制度采取的措施
5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對
6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能 出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行...
第二篇：人行反洗錢工作總結
人行反洗錢工作總結
人行反洗錢工作情況如何?以下是小編收集的關于《人行反洗錢工作總結》的文章，歡迎閱讀了解!
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高xx信譽，促進xx業務的快速健康發展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》(粵xx106號)的要求，我市xx在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現將二○○七年反洗錢工作總結如下:
一、精心構建完善領導組織體系
我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學習，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。xx要求，各網點將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。本共舉行反洗錢培訓6次，參加人次163人。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解
為了讓廣大群眾配合xx開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發宣傳單張、現場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領導小組。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度
在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。
在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業務時都能嚴格執行客戶身份識別制度。
當客戶的身份信息變更時，嚴格重新識別客戶。我行嚴格按照規定的要求，對客戶身份資料，自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。各網點堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公款私存現象。我xx成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我xx結算帳戶都能合規性地進行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。對于發現的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當月開展反洗錢工作進行總結匯報。今年以來，我xx轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額萬。
六、開展內部審查，提高反洗錢技能。
本年稽查部門對全市轄下各網點都進行了內部審計。11月6-9日xx分行組織聯合工作組對我行轄下網點進行突擊檢查。發現的主要問題是有些營業員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學習，致使出現可疑支付交易未能及時上報的現象。
七、下一年工作計劃
(一)、繼續加強領導，統一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在行領導的正確領導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢的各項規定。
(二)、繼續完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)、繼續加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。只有深刻領悟反洗錢規定，才能較好地完成反洗錢工作。通過對反洗錢知識的學習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。
今后我們將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
中國xx銀行xx市支行
二〇XX年十二月二十九日
1月27日，中國人民銀行召開20XX年反洗錢工作電視電話會議。會議總結了20XX年人民銀行反洗錢工作，分析當前反洗錢和反恐怖融資工作新形勢，研究部署了20XX年主要工作。
人民銀行黨委委員、副行長李東榮指出，20XX年人民銀行與有關部門協調配合，在國家層面建立了洗錢和恐怖融資風險評估體系，正式啟動接受金融行動特別工作組第四輪互評估的準備工作，建立了涉恐資金交易監測模型，反洗錢國際合作進一步加強，推動國內金融機構建立起一支合格的反洗錢專家隊伍。
同時，李東榮強調，XX年要做好新常態下各項反洗錢工作：一是立足長遠，認真做好國家洗錢和恐怖融資風險評估以及金融行動特別工作組第四輪互評估有關工作。二是強化依法行政意識，建立科學的反洗錢法律體系和工作機制。三是加強與有關部門的協調配合和信息共享，提高反洗錢監測分析和反洗錢行政調查工作的有效性。四是進一步提高風險意識，加強高風險領域反洗錢監管。五是在開放形勢下加強學習和調研，全面提升央行反洗錢履職水平。
第三篇：銀行反洗錢準入培訓題庫
人行反洗錢準入培訓題庫
一、判斷題 1． 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。
對
2．反洗錢內部控制是可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。
錯 3． 信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報道渠道，保證發現問題能夠及時，完整地為最高層掌握。
對 4．
5． 加強反洗錢內部控制是金融機構參加國際競爭的前提條件，反洗錢是大金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內控負有責任。
對
多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去”。
對
6． 金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行要求的外部監管所要達到的目的不一致。
錯 7． 反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內控制度的制定和執行部門。
錯 8． 反洗錢內控制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利。
對
9．內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經
營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序，措施避免和減少風險。
對
10．反洗錢內部控制制度與經營機構經營規模，業務范圍和風險特點無關。
錯
11．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。
對
12．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。
錯
13．客戶風險分類不是客戶身份識別的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。
錯
14．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不考慮客戶身份識別獲得的信息。
錯
15．只要系統中抓取出可疑交易就要上報人民銀行，而無須經過人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。錯
16．聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。
對
17．涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一將涉恐黑名單嵌入業務系統，第二辦理業務時匹配比對黑名單，第三及時報告涉恐可疑交易。
對
18．銀行發現客戶或其交易對手是聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議，第1373號決議名單，銀行應按規定報告可疑交易。
對
19．金融機構應就涉恐黑名單管理制定明確的內控管理制度。
對
20．將新建業務業務辦理過程中篩選查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統監控名錯
21．《金融機構可疑交易情況統計表》中的外匯可疑交易金額以人民幣為單位。
錯，應以美元上報
22．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的變更“重要信息”是指變更《辦法對
23．對收到《非現場監管意見書》后，金融機構有異議的要在10個工作日內書面申訴或申辨，若其申訴的理由 事實以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應采納。
對
24．在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可》中第3
3條
包
含的內
容單，不
必
上
報
可
疑
交
易。
以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存。
錯
25．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料。
對 1． 客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。
錯 2． 對 3． 營錯 4． 單位客戶的票據背書，資金去向，資金規模與單位的經營范圍，背景，對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員，經部門負責
人，其
他
相
關
業
務
人
員大額提現業務中識別客戶重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。
規模的關系是否匹配是叛斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。
對 銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍，經營規模，業務特點等身份對 與開立賬號識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料，到相關部門查詢客戶身份信息和資錯
8．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬，稀有礦石或珠寶行料，實地
查看等多
種形式進與收款
項的來
源，金
額
相
符。
行審核。
業，與武器有關的行業，房地產行業，現金業務等。
錯
9．金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露給無關人員，情節嚴重的的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事，高級管理人員的其他責任人員，處一萬以上五萬以下罰款。
錯
10．在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可
以對被查機構有關證據材料予于先行登記保存。
錯
11．金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款。
對
12．反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實的查證的的行政行為。
錯
13．根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料。
對
14．反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報。
錯 15．《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據。
對 16．反洗錢調查只能采取現場調查。
錯
17．反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上遂頁簽名或者蓋章。
對
18．反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止該賬戶資金的強制措失。
對
19．反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移，隱藏，篡改或者毀損的文件，資料采取的登記保存措施。
對
二、單項選擇題
1.〈金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法〉規定，金融機構應當在大額交易發生（）個工作日內，通過其總部或總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。
2．金融機構應當根據《金融機構大額交易的可疑交易報告管理辦法》制定大額的可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）
中國人民銀行
3．《金融機構大額交易的可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額或可疑報告有要素不全或存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構在接到補正通知（）個工作日補正。4．根據〈辦法〉，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額和可疑交易報告。
金融機構總部或總部指定的一個機構
5． 〈反洗錢法〉規定，任何單位和個人發現反洗錢活動，有權向（）機關舉報，接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
中國人民銀行及公安機關
6．〈金融機構大額交易的可疑交易報告管理辦法〉從（）時候起執行，200
3年1月3日人民銀行發布的〈人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法〉同時廢止。
2007年3月1日
7．〈辦法〉第十條明確規定，金融機構對符合條件的大額交易，如未發現可疑的，可以不 報告，以下不屬于規定條件的A
個體工商戶大額50萬元現金存取。
8．根據〈辦法〉規定，可疑交易類型中“長期閑置賬戶突然不明原因地啟用，并在短期內發生證券交易中的“長期” 和“短期”指（C）
A
一年以上，三個工作日
B 一年以上，10個工作日
C
三年以上，三個工作日
D
三年以上，10個工作日
9．下列哪些交易，銀行金融機構可以不報告？（D）
A
證券經營機構指令金融機構劃出與證券交易清算無關的資金，與其實際經營情況不符。
B
證券經營機構通過銀行金融機構大量拆錯外匯資金
C 保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理賠付
D
自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換 10．按照〈辦法〉，以下（C）
A 自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑。
B
自然人銀行賬戶一次性大額存取現金，金融機構應當報告可疑。
C 自然人客戶短期內頻繁收取法人。其它組織匯款的，金融機構應當報告可疑。
D 自然人經常存入境外開立的施行支票的，金融機構應當報告可疑 11.下列交易不屬于銀行業可疑交易報告范圍的是（C）
A
證券經營機構指令銀行劃出與其證券交易，清算無關的資金，與其實際經營情況不符
B 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內有大量資金收付
C
客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。
D 客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金來源和用途可疑。12.〈金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法〉第二十六條規定了（5）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。40．金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時，（D）
A
結束后10個工作日報告
B
金融機構應及時將更新情況報告人民銀行或其當地分支機構，而不必等到上報報表時再報告。
C 結束后5個工作日報告。
D
金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或當地其分支機構
43．原則上（A）對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管
A 中國人民銀行總行
B 中國人民銀行上海總部
C 中國人民銀行各大分行
D 中國人民銀行各省會城市中心支行。44．《金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況統計表》應填報（B）
A 填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件
B 本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C 單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況 和對外的宣傳活動 D 機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動 45．《金融機構反洗錢內控制度建設情況表》應填報（A）
A
填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件
B 本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C 單位本級或所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動
D 機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動
46．反洗錢非現場監管辦法（試行）中填報單位是指（C）
A 中國人民銀行總行
B 金融機構總部
C 獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構
D 獨立承擔法律責任的金融機構分支機構
48．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別數”是指通過（C）
識別的數量
A
公安機關
B 工商管理部門
C 保險經紀公司
D 代理行
49．《金融機構客房身份識別情況表》中的“通過代理行識別數”是由哪個行業的金融機構填寫。A 銀行
50．中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題，應及時發出（）通知，進行風險提示，要求金融機構進行風險防范措施
A 《反洗錢非現場監管意見書》
51．對涉嫌違反反洗錢規定但要進一步收集證據的，應采取（）
A
現場檢查
22．銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名可者名稱，匯款人賬號的以下哪項信息中任何一項信息失的，應要求境外機構補充？
A．匯款人信所
49以下說法錯誤的是（）
A．反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。
51．S市餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要飯菜，熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金交易累計1。56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司，建筑村料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”，“還款”和“工程款”等。該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？
A．長期閑置賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。
54．A 銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為公司員工，要求開立工資卡，銀行經審核后確認這些身份證是真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結算賬戶，其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯存入賬戶，李某再將這些結匯后的人民幣現金取現后存入本人賬戶。請問李某的交易行為符合哪種可疑交易類型。A 多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一人或少數人操作
三、多項選擇題 1． 控制環境是反洗錢的內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括
A 員工的專業能力
B 員工的職業操守
C 員工的誠信程度
D 領導層對內控重要的認識和態度 E 領導層對管理內控制度采取的措施
7．金融機構機構需要上報的非現場監督信息包括哪些
A 協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況
B．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況
C 報告可疑交易的情況
D 配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況 8．反洗錢非現場監管的步驟包括
A 信息收集
B 信息分析評估
C 非現場監管措施
D 信息歸檔 9．中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的
A 健全監管信息
B 有效評估洗錢風險
C 指導現場檢查，實現持續有效監管
D 幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本
10．金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些
A 反洗錢內部控制制度建設情況
B 反洗錢工作機構，崗位設立及宣傳和培訓情況
C 執行客戶身份識別制度的情況
D 協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況
11．需要金融機構重點參與，配合的反洗錢非現場監管環節包括
A 信息收集
B 非現場監管措施 12．以下哪些說法是正確的
A 反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行反洗錢法律制度，預防洗錢的一種常用監督方式。
B． 中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。
C 中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢監督工作，包括履行反洗錢現場檢查職責。
13． 反洗錢現場檢查的方式有
A 查詢資料
B 詢問
C 現場測試
D 數據篩選 14． 反洗錢全面檢查的內容包括
A
內控體系建設情況
B
客戶身份識別工作情況
C 大額和可疑交易報告制度執行情況
D
宣傳培訓，內部審計情況
15．人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序
A 準備
B 實施
C 處理 16．反洗錢崗位人員包括
A 反洗錢工作負責人
B 反洗錢合規官
C 反洗錢合規專員
D 反洗錢情報專員 17．反洗錢培訓包括哪些內容
A
基礎知識
B 法律法規培訓
C 業務操作
D 法律，財會等綜合性知識培訓
18． 反洗錢培訓對象包括
A 新員工
B 一線員工
C 中高級管理人員
D 反洗錢崗位人員 19．批洗錢培訓的目的是
A 保證金融機構各個層級的工作人員都樹立批洗錢風險意識
B 保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求
C 掌握反洗錢必備的技能
20．加強反洗錢內部控制的意義是什么
A 外部監管的要求
B 金融機構依法經營的內在需要
C 保障金融業安全的基礎
D 金融機構參加國際競爭的要求
21．建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些
A 全面性原則
B 審慎性原則
C 有效性原則
D 相對獨立性原則
22．金融機構反洗錢內控制度建設基本要求有哪些
A 反洗錢內控制度必須結合業務
B 反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易
C 反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理 23．反洗錢內部審計包括哪些環節
A 檢查發現問題
B 通報問題
C 跟蹤整改
D 責任認定 以下屬于大額外匯資金交易的是
A 個人當天存款1萬美元
B 個人當天轉賬8萬美元 C 個人當天取款5萬港幣
D 個人當天轉賬50萬港幣
32．以下說法正確的是：（A
C）
A 只要該客戶確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金的其它形式的財產，都屬于恐怖融資范疇。
B 只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金或其它形式的資產，才屬于恐怖融資范圍，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資。
C 無論是恐怖組織或恐怖分子自身，還是其它人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資。
D 該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義或恐怖活動犯罪的實施，就不應
將其確定為恐怖融資行為。
33． 從融資主體劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？（A
C）
A
主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為。
B
有特定目的融資行為。
C
主體為他人或其它組織的融資行為。
D
無特定目的融資行為。
34． 從融資目的劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型？（C
D）A
主體為恐怖組織，恐怖分子自身的融資行為 B 主體為他人或其它組織的融資行為，C 資助恐怖主義或恐怖活動的行為。D 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為。
金融機構發現或有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進報告？（A B C D）
A 與國務院有關部門，機構發布的恐怖組織，恐怖分子名單。
B 司法機關發布的恐怖組織，恐怖分子名單。
C 聯合國安理會決議中所列的恐怖組織，恐怖分子名單
D 中國人民銀行要求關注的其它恐怖組織，恐怖分子嫌疑名單。35． 金融機構對下列哪些行為應進行報告？（A B C D）A
懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或其它形式資產的。
B 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子，從事恐怖融資的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或其它形式財產的。
C 懷疑客戶為恐怖組織，恐怖分子保存，管理，運作或者企圖保存，管理，運作資金或者其它形式資產的。
D 懷疑客戶或其交易對手是恐怖組織或恐怖分子以及恐怖融資活動人員的。
36． 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現下列哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（ABD）
A 有規律地小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準。
B 當需要隨附有關電匯如發人或電匯代辦人信息時，客戶不予提供配合。
C 第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其它國家和地區。
D
使用多個個人和企業往來賬戶或非盈利組織，慈善機構賬戶匯集資金，然后在短時間內把資金轉給少數外國受益人。
37． 涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？（ABCD）
A
賬戶和存取款特征
B 電子匯兌特征 C 行為異常表現
D 敏感國家或地區
從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易（A BCD）
A
某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金情況。B 通過同一家金融機構多個網點存款，或由同時進入同一個營業網點的多人進行存款。
C 現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準。
D 存取多張金融票據，但金額卻略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據。
38． 從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（A
BCD）
A 外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其它國家或地區。
B 企業往來賬戶發生批量匯入或匯出交易而有沒有合乎邏輯的業務經營或其它經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區。
C 客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往近于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來。D 賬戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構。
從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易？（BCD）
A
涉及現金交易的多人地址相同。
B 交易人員所稱職業同交易量或交易類型不同
C 非盈利性組織事慈善機構所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的。
D 在客戶身份驗證或核實過程中發生無法 解釋，原因不明的矛盾。39． 銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取哪些交易限制措施（ABCD）A 不予開立金融賬戶
B 停止使用金融賬戶 C 暫停金融交易
D 拒絕轉移或轉換金融資產
40． 金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下哪些反洗錢信息？（ABC）
A
執行客戶身份識別制度的情況
B 協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況
C
向公安機關報告涉嫌犯罪的情況
D 反洗錢宣傳和培訓的情況 41． 金融機構應按向人民銀行或其當地分支機構上報的反洗錢信息？（ABCD）
A
反洗錢內部控制制度建設情況
B
反洗錢工作機構和崗們設立情況
C
反洗錢宣揚和培訓情況
D 反洗錢內部審計情況
42． 金融機構報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息（BCD）
A 月度反洗錢信息
B 季度反洗錢信息
C 半反洗錢信息
D
反洗錢信息 47．《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據是（ABCD）
A 《金融機構反洗錢規定》
B 《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》
C 《反洗錢非現場監管辦法》（試行）
D 《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 1． 申請開立基本存款賬戶的，銀行應按客戶性質和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？
A． 獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本賬戶開立登記證的批文。B． 2． 存款人因向銀行錯款需要，應出具借款合同。
申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件？
A． 單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料。B． C． 3． 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。
申請開立專用存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型。要求客戶出具以下哪些證明文件？
A． 向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件。B． C． 基本存款賬戶開立登記證。
基本建設資金，更新改造資金，政策性房地產開發資金，住房基金，社會保障基金，應出具主管部門批文。D． 財政予算外資金，應出具財政部門的證明。4． 開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員？
A． 銀行營業網點經辦員
B 客戶經理。C.經營部門負責人。
D其他相關業務人員。5． 開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些？
A． 擬開立賬戶的對公客戶
B 法定代表人
C 開戶經辦人。6． 外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件有哪些？
A． 國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》 B． C． 中華人民共和國外商投資企業批準證書的外經委批文。公司章程，驗資證明，股權證明等。
D． 工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的。7． 開立外匯經常項目賬戶時應注意以下哪些方面？
A． 留存客戶或其代理人的有效證件，其他身份證明文件的復印件或影印件。B． C． 了解其關聯企業，控股股東或者實際控股人。
通過外匯賬信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記。
D． 登記的信息與實際的信息不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理其本信息登記或變更手續。8． 境內機構《外商投資企業除外》開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以上哪些證明文件？
A． 公司章程，驗資證明，股權證明《如有需要》。B． C． 國務院授權機關批準經營業務和批件。
外匯局審核時提供相應合同，協議或者其他有關材料。
D． 審核外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況。9．經常項目主要包括些什么？
A．貨務
B服務
C收益
D 經常轉移。
10．營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形？
A．無法叛斷身份證件的真實性
B．聯網核查身份證時，客戶的姓名，公民身份證號碼，照片有效期等的簽發機關中一項或多項核對不一致
C．能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件
11．開立外匯賬戶的識別主體有哪些人員？
A．銀行營業網點經辦人員
B，客戶經理 C．經營部門負責人
D．國際業務結算人員 12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些？
A．擬開立賬戶的自然人
B．代理人 13．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？
A．非經營性外匯收付
B．本人或與其親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶之間的資金劃轉 14．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別主體為以下哪些人員？
A．銀行營業網點經辦人員
B．客戶經理 C．經營部門負責人
D．其他相關業務人員 15．下列哪種情況出現時，應重新識別客戶？
A．客戶行為異常
B．客戶有洗錢嫌疑
C．客戶代理人沒有授權
16．金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？
A．客戶及其日常經營活動
B．客戶辦理結算情況 C．客戶買賣外匯情況
D．客戶開銷戶情況
17．客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？
A．姓名或者名稱
B．身份證件或者身份證明文件種類 C．身份證件號碼
D．注冊資本
E．法定代表人 18．銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？
A．真實性
B．完整性
19．銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區），或雖未加入但諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區），則銀行（）
A．可不必要求其補充失的信息，而直接登記替代性信息。20．外匯匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？
A．匯款人的姓名或者名稱
B．匯款人的賬號或者住所
C．匯款人的姓名或或住所
21．銀行與境外機構建立代理行可者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下那些方面的職責？
A．客戶身份識別
B．客戶身份資料
C．交易記錄保存 23．在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下哪些資料，進一步識別客戶身份？
A．完稅證明
B．單位出具的收入證明
C．駕駛證
24．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑進行核查？
A．互聯網
B．銀行“墨名單”系統
C．公民身份證聯網核查系統
25．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取哪些措失？
A．實地查訪
B．要求客戶補棄身份資料
C．回訪客戶
D．向公安機關核查
26．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記
哪些信息？
A．收款人的姓名，賬號，信所
B．匯款人的姓名，住所 27．對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體有哪些人員？
A．銀行營業網點經辦人員
B．國際業務結算人員
C．客戶經理
D．經營部門負責人 28．以下哪些因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素？
A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶
B．與高風險國家，地區或客戶有密切貿易往來的客戶
C．股權結構過于復雜，使實際受益人難于認的客戶
29．對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情況采取如下哪些加強型措施？
A．對關注客戶業務存續期間，應當了解客戶的的資金來源，資金用途，經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動
B．定期對其身份信息以及資金交易關況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級
C．關注客戶及其金融交易活動如在風險等級評定同期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調整客戶洗錢風險等級，確認可疑的，應及時報告可疑交易。
30．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？
A．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務 B．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可為在一段時間內為其辦理金融業務
31．以下哪些說法是正確的？
A．反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐被檢查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度，預防洗錢的一種常用監管方式。
B．中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查。C．中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責。
32．反洗錢現場檢查的方式有（）
A．查閱資料
B．詢問
C．現場測式
D．數據篩選
33．反洗錢全面檢查的內容應包括（）
A．內控體系建設情況
B．客戶身份識別工作情況
C．客戶身份資料的交易記錄保存情況
D．大額和可疑交易報告制度執行情況
E．宣傳培訓情況，內部審計情況
34．人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序（）
A．準備
B．實施
C．處理 35．現場檢查準備階段包括哪些配合措失（）
A．按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告。
B．嚴格按照要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據及交易數據，并在規定時間內提交給檢查組。
C．淮備好與反洗錢檢查相關的制度，文件的會計憑證等資料，以備檢查組
現場作業時調閱。
36．被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合（）
A．提供必要的工作條件
B．配合進行現場會談
C．及時，準確提供檢查組所調閱的資料和數據
D．作好檢查保密工作
37．以下說法正確的有（）
A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶的其他人員提供。
B．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。
C．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接負責的董事，高級管理人員，和其他直接責任人可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。
38．關于反洗錢調查中的封存措失，以下說法錯誤的有（）
A．封存期間，金融機構也可以根據需要轉移，隱藏，篡改或者毀損被封存的文件，資料。
B．調查人員不能對封存的文件，資料進行拍照或掃描。
39．金融機構配合開展反洗錢調查中保密工作的主要內容括（）
A．在開展反洗錢工作中產生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料
B．配合開反洗錢調查工作的任務，背景和目的
C．配合開反洗錢調查所涉及的被調查客戶名單
D．被調查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料 40．配合開反洗錢調查所得到的信息用于（）
A．建立案件線索檔案庫
B．客戶身份的重新識別
C．發現反洗錢工作中的合規風險
41．金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）
A．提供必要的工作場所，設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據。
B．通知調查涉及的機構，部門，人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。
C．審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書
D．配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。42．以下對保密要求說法正確的有（）
A．反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄露的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作。
B．如果在協查過程被洗錢份子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危。
C．向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這會嚴重影響監管機構預防，監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關工作人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險。
43．金融機構配合開展反洗錢調查時有哪些權利？（）
A．拒絕調查的權利
B．核對，補充和更正訊問筆錄的權利
C．清點及封存清單的權利
D．逾期自動解除凍結的權利 44．反洗錢崗位人員包括哪些？（）
A．反洗錢工作負責人
B．反洗錢合規專員
C．反洗錢情報專員
45．反洗錢培訓包括哪些內容？（）
A．基礎知識
B．法律法規培訓
C．業務操作
D．法律，財會等綜合性知識培訓 46．反洗錢培訓對象包括哪些人員？（）
A．新員工
B．一線人員
C．中高級管理人員
D．反洗錢崗位人員
47．金融機構反洗錢培訓的目的是（）
A．保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識。
B．保證員工了解反洗錢法律法規的具全要求
C．掌握反洗錢工作必備的技能 48．以下說法正確的是（）
A．為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機機構應開展反洗錢宣傳工作。
B．金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。
C．反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式
50．某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義的代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為符合以下哪些哪些可疑交易類型？
A．法人，其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人，其他組織的匯款。
B．沒有正常原因的多頭開戶，銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
C．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑。
52．2006年2月，在XX銀行發現一個新客戶名稱為XX農副產品公司，經常性的收取來自外地單位的匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品經營經營面積約20平米，工商注冊為有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問XX商行的交易符合以下哪種可疑交易？
A．短期內資金分散轉入，集中轉出或者集中轉入，分散轉出，與客戶身份，財務狀況，經營業務明顯不符。
B．法人，其他組織的個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款。
C．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大理資金收付。
53．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經營范圍是項目投資咨詢，市場調查，企業管理，營銷策劃，中介服務，該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1。26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉入某綜合大藥房共5筆2050萬元，B證券營業部5筆3000萬元，某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合哪些可疑交易？
A 短期內資金分散轉入，集中轉出或集中轉入，分散轉出，與客戶身份，財務狀況，經營業務明顯不符。
B 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。
C 法人，其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人，其他組織的匯款
D 長期閑置的賬戶突然原因不明地啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內有大量資金收付。
第四篇：2015年反洗錢崗位準入培訓階段考試題庫
1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對
3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯
4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業能力 B．員工的職業操守 C．員工的誠信程度
D．領導層對內控重要的認識和態度 E．領導層對管理內控制度采取的措施
5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對
6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致 錯
7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制 對
8.加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCD A．外部監管的要求
B．金融機構依法經營的內在需要 C．保障金融業安全的基礎
D．金融機構參與國際競爭的前提條件
9.反洗錢內部控制的目標是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B．確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內 C．確保金融機構各項業務的穩健運行 D．確保將洗錢風險控制在最低
10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對
11.反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門 錯
12.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對
13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險 對
14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則 D．相對獨立性原則
1-2 1.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內控制度必須結合業務
B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易
D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理
2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、就、業務范圍和風險特點無關 錯
3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對
4．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施 對
5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對
6．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯
7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯
8．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責 錯
9．對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對
10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作 錯
11．關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE A．培訓對象應包括高級管理層
B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓
C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E．培訓的對象是金融機構的全體人員
12．反洗錢內部審計包括哪些環節？ABCD A．檢查發現問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責任認定
13．以下說法正確的是？ABD A．內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別
B．內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性
C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責
D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求
2-1 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性
2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對
3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定
C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份
B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途
D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對
6．在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對
7．在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對
8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對
9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯
10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
D．經濟狀況或者經營狀況
11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對
2-2（2.1-2.3）
1．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD 華僑出具中國護照
香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證
臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件
為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB 合法有效的授權委托書 代理人的有效身份證件 合法有效的合同書 代理人的資質證明 3．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證
B．武警出具武警警官證
C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
4.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式
C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
5.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件
B． 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D． 能夠證明授權人有權授權的文件
6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。請問：B銀行的做法是否合理？
答：合理
7.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件 B．組織機構代碼證 C．稅務登記證
D．法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件
E．授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件
8.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經營范圍 D．客戶的組織機構代碼
9．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯
10．一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
11．一次性金融服務識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理
D．銀行營業網點經辦人員
12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務 AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務 ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付
14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文
B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明
15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B．非法人企業，應出具企業營業執照正本
C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構存放同業資金，應出具其證明
B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明
C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明
D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證
17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明
B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本 D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明
18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證
B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同
19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．擬開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經辦人 D．經營部門負責人
20．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對
20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明
21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文
B．異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同
C．異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文
D．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文
23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人 D．其他相關業務人員
24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明
B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明 C．民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書
D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文
25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文
D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明
26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況
B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明
C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
D．因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
2-2（2.4-2.5）
1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢
C．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務部門對外非法人項目的批復文件
2外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD 國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 公司章程、驗資證明書、股權證明等
工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的
3.境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況
B．工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證 C．組織機構代碼證和稅務登記證 D．國家授權機關批準成立的有效批件
4．開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B．外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效
C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符
D．國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》
5．境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務院授權機構批準經營業務的批件
C．外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況 6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經營部門負責人
B．擬開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經辦人
7．開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證
B．授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯網核查代理人身份證
C．了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D．銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶
8．開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效
C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符
D．商務部門對外資非法人項目的批復文件
E．外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效
9．經常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務 C．收益 D．經常轉移
10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉移 B．直接投資 C．證券投資
D．衍生產品及貸款
11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業網點經辦人員 B．經營部門負責人 C．國際業務結算人員 D．客戶經理
E．其他相關業務人員
12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC A．大額現金開戶 B．異常開戶
C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶
13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息
B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D．登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人 D．國際業務結算人員
15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經營性外匯收付
B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉 C．經常項目項下經營性外匯收支
D．投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉
16．營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性
B．聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致
C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件
17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B．境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記
C．境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準 D．境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則
18．個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶ACD A．外匯結算賬戶 B．經常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶
19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業網點經辦人員 B．擬開立賬戶的自然人 C．客戶經理 D．代理人
2-3（3.1-3.3）
3.1 持續識別客戶身份基礎知識 選擇題：
1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱
B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人
2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
D、客戶代理人沒有授權
4、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
判斷題：
1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（錯）
2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）
3.2 對公人民幣存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 判斷題：
1、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）
2、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）
3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）
4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）
3.3 對公外匯存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 選擇題：
1、匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
2、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
3、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應要求境外機構再次補充
4、銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存
2-3（3.4-3.6）
1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯網
B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統； D、公證機關
2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；
B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶； D、向公安機關核查
在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCD A、結婚證； B、完稅證明；
C、單位出具的收入證明； D、駕駛證
4．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業、工作單位
5．銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？D A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》
6．對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》； B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》； D，《涉外收入申報單（對私）》
7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯
8．貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而給銀行業務帶來風險；但發現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。錯
9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對
10．有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。對
11．人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。對
2-3（3.7）
1．發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況 錯
2．對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析 對
3．外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景 對
2-4
1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
對
2、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的
B、單位因宣告破產或關閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業執照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的
3、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人
4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。
對
5、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。
B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。
C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
6、對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人
7、個人客戶在辦理銷戶手續時沒有必要提交銷戶申請書。錯
8、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯
9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責。
D、涉及可疑交易的，是否已上報。
10、對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業網點經辦人員 B、銀行客戶經理 C、客戶 D、代理人
11、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）
A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。
C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。
B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。
C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。
D、銷戶后，銀行應該規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
13、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理
C、經營部門負責人 D、其他相關業務人員
14、外匯貸款類業務終止環節的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人及其他相關業務人員
15、外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（ACD）
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。
D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
16、人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（ABC）
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。
C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：（ABC）A、法人代表的授權書
B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。
18、人民銀行反洗錢處在對某商業銀行進行反洗錢專項檢查時發現，一些賬戶一年多未發生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據業務關系終止環節的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改？
該銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
2-5（5.1-5.3）
1。客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACD A．全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度 B．對所有客戶采取不變的識別程序
C．提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險 D．為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
2．客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BC A． 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B． 客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求
C． 客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D． 客戶洗錢風險分類是額外要求
3．客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程 對
4．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數體系 C．評估計量體系 D．系統控制體系
5．為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B．對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D．根據影響因素的變化隨時調整等級分類
6．對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內部保密信息 B．直接關系到客戶風險等級 C．需要對客戶嚴格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施
7．銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCD A．地域、行業 B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征
8．客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCD A．全面性
B．定性與定量相結合 C．持續性 D．保密性
9．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等 錯
10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標 錯
11．銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業客戶
B．個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等
C．企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素
D．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
12．銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCD A．國家或地區因素 B．行業因素 C．義務因素 D．客戶因素
13．以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶
14．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶
15．銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業務或電子銀行業務 B．現金業務
C．代理業務或無記名業務 D．匯兌業務
16．銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準 對 2-5（5.4-5.5）
1．對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理
B．在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為
C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級
D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告
2．對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施
A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理
B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年
C．在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級
D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易
3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶
B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務
C．經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務 D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務
4．對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施
A．在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動
B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級
C．定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易
2-6（6.1-6.2）銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等 文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（正確）客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（正確）以下說法哪些是正確的？（ABD）
A 按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及 不可更改的介質。
B 紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。D 借閱檔案要按規定辦理登記手續。金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。（正確）
3-1（1.1-1.2）
1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。
答案： 2007年03月01日
2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。
答案： 5個
3.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構做出行政處罰？
答案： 只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構
4.《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護？
答案： 大額交易和可疑交易報告
5.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
答案： 中國人民銀行及公安機關
6.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？
答案： 五萬元以上五十萬元以下
7.中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？ 答案：中國反洗錢監測分析中心
8.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備？
答案：中國人民銀行
9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告？
答案：大額交易、可疑交易報告
10.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗錢后果發生的，中國人民銀行應當對其（）？
答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款
11.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？
答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構
12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：10000
13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案： 50萬??10萬
14.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規定，金融機構對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規定條件的是（）？
答案：個體工商戶50萬元大額現金存取
15.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：20萬??1萬
16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告
答案：銀行
17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
答案：5
18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）
答案：個人當天存款1萬美元 19.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（）誰報告。
答案：開立帳戶的金融機構或者發卡行。
20.下列交易的發生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍？
答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉帳交易
21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）
答案：應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算
22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：200萬?..20萬
3-1（1.3-1.4）1．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（D）
A．構成可疑交易的交易發生之日起計算 B．金融機構人員發現可疑交易之日起計算
C．金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算 D．構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算
2．（A）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構 B．中國反洗錢監測分析中心 C．公安機關
D．中國銀行業監督管理委員會
3．下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是（C）
A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符
B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由
D．客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑
4．下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（D）
A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 B．證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
C．保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保 D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換
5．按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑 B．自然人銀行賬戶一次大額存取現金，金融機構應當報告可疑
C．自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑 D．自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑 6．根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）A．一年以上，3個工作日 B．一年以上，10個工作日 C．三年以上，3個工作日 D．三年以上，10個工作日
注：自測時出現過答案C，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定應為B 7．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A．3 B．7 C．8 D．13 8．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（C）。A．僅指對公客戶 B．僅指對私客戶
C．包括對公客戶和對私客戶 D．以上都正確
9．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5 B．7 C．8 D．10 10．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 C．18 D．20 11．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業金融機構報告的可疑交易或者行為有（C）項。A．11 B．17 C．18 D．20
12．金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎的識別（C）交易。A．大額交易 B．現金交易 C．可疑交易 D．轉賬交易
13．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上 B．交易行為營業日每天發生5次以上
C．交易行為營業日每天發生，且持續5天以上 D．交易行為營業日每天發生，且持續7天以上
14．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3 B．5 C．7 D．10 15．A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
16．某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。
請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
自然人銀行結算賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑 注：自測時出現過答案BCD
17．2006年2月，在**銀行發現一個新客戶名稱為**農副產品公司，經常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經終沒有出現過。外地的匯款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20M2，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（A、C、E）
短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符
頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付
平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
18．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）
短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
注：本題在自我測試2中出現時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。
19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。
請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
20．**商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）
短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法
經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為
21．某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共：轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現金交易。
請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、B）
短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
22．某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。請問該交易符合以下哪個可疑點（A、D）
A．短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符 B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 C．頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法
D．經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為
3-2（2.1-2.3）
1．從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型AC A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為
2．從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型CD A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
3．以下說法正確的有AC A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇
B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資
C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資
D．該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為
4．金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告ABCD A．與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單
C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
5．金融機構對于以下哪些情形應進行報告ABCD A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的
B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財產的
C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的
D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
6．從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC A．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現金存款，直到所存資金全部提取完畢
B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平
C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符 D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動
7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD A．涉及現金交易的多人地址相同
B．交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符
C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的 D．在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾
8．從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區
B．企業往來帳戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業務經營或其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區
C．客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來 D．帳戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構
9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現 D．敏感國家或地區
10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象
B．通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一營業網點的多人進行存款 C．現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準
D．存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據
11．通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準 B．當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區
D．使用多個個人和企業往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人
3-2（2.4-2.5）
1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。對
2、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。錯
3、金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。對
4、銀行發現客戶和其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶 B：停止使用金融賬戶 C：暫停金融交易
D：拒絕轉移或轉換金融資產
5、聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。對
6、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易。對
7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。對
4-1 1．中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是ABCD A．健全監管信息檔案 B．有效評估洗錢風險
C．指導現場檢查，實現持續有效監管
D．幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本
2．金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些ABCD A．協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 C．報告可疑交易的情況
D．配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況 3．反洗錢非現場監管的步驟包括ABCD A．信息收集 B．信息分析評估 C．非現場監管措施 D．信息歸檔
4．需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括AC A．信息收集 B．信息分析評估 C．非現場監管措施 D．信息歸檔
金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些ABCD 反洗錢內部控制制度建設情況
反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況 執行客戶身份識別制度的情況
協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況
5．金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支行報告以下哪些反洗錢信息ABC A.。執行客戶身份識別制定的情況
B．協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 C．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 D．反洗錢宣傳和培訓情況
6．金融機構報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息 B．季度反洗錢信息 C．半反洗錢信息 D．反洗錢信息
7．在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些ABC A．，指定專人負責此項工作
B．向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料 C．如實反映反洗錢工作情況
D．主動配合公安機關調研可疑交易線索
8．金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時，以下哪個行為是正確的B A．金融機構應等到上報報表時才報告向中國人民銀行或其當地分地機構上報
B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報報表時才報告
C．結束后5個工作日內報告
D．結束后10個工作日內報告金融機構總部
9．金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時D A．結束后10個工作日內報告
B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報報表時才報告
C．結束后5個工作日內報告
D．金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構
10．原則上，（A）對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管 A．中國人民銀行
B．中國人民銀行上海總部 C．中國人民銀行各大分行
D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行
11．金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內部控制制度建設情況 B．反洗錢工作機構和崗位設立情況 C．反洗錢宣傳和培訓情況 D．反洗錢內部審計情況
12．以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性ABCD A．表間數據的對照關系失實 B．數據信息無理由徒增、徒降
C．所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據 D．報表體現分支機構數少于實際數
13．金融機構境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監管信息AC A．每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年致信駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送
B．每半年結束后的5個工作日內，將報告日前半年執行駐在國間（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C．重大情況及時報告
D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監管部門指導
4-2 1．《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報B A．填報單位的上報機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B．本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C．單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外宣傳活動 D．機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動
2．《金融機構反洗錢內控建設情況表》應填報A A．填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B．本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C．單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動 D．機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動
3．《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指C A．中國人民銀行總行 B．金融機構總部
C．獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D．獨立承擔法律責任的金融機構分支機構
4．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶B A．不包括 B．包括
C．金融機構自行決定 D．隨意
5．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息 對
6．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數量 A．公安機關 B．工商管理部門 C．保險經紀公司 D．代理行
7．《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據為D A．《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現場監管辦法（試行）》 D．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
8．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過代理行識別數”中由哪個行業的金融機構填寫A A．銀行 B．保險 C．證券 D．期貨
9．居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外 22．《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”不包含 A．各省金融辦 B．海關 C．公安機關 D．中國人民銀行
10．對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納 對
11．對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取A A．現場檢查 B．行政調查 C．案件協查 D．信息分析
12．中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出C，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施 A．《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現場監管走訪通知書》 C．《反洗錢非現場監管意見書》 D．《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
4-3 1．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等D A．5日 B．10日 C．1日 D．2日
2．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（）批準后可執行C A．中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B．被約見人 C．單位負責人 D．部門負責人
3．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構有權拒絕D A．5 B．10 C．1 D．2
4．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示B證件，否則，金融機構有權拒絕B A．行員證 B．執法證 C．檢查證 D．身份證
5。《反洗錢非現場約見談話記錄》需要有B簽字確認 A．中國人民銀行或其分支機構工作人員 B．被談話人 C．單位負責人 D．部門負責人
6．對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取A A．現場檢查 B．行政調查 C．案件協查 D．信息分析
7．對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納 對
8．中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題，應及時發出C，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。A．《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現場監管走訪通知書》 C．《反洗錢非現場監管意見書》 D．《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
9．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日
10．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（）批準后可執行C A中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B被約見人 C單位負責人 D部門負責人
11.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構有權拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2
12.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（）證件，否則，金融機構有權拒絕 B A行員證 B 執法證 C 檢查證 D 身份證
13.《反洗錢非現場約見談話記錄》需要由（）簽字確認 B A中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B被談話人 C 單位負責人 D 部門負責人
14.對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取（）A A現場檢查 B行政調查 C案件協查 D信息分析
15.對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。對 16.中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出（），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。C A 《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B《反洗錢現場監管走訪通知書》 C《反洗錢非現場監管意見書》
D《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
5-1 1.以下哪些說法是正確的ABC A．反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式 B．中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查
C．中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責
D．中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰
2.人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序ACD A．準備 B．進駐現場 C．實施 D．處理
3.反洗錢全面檢查的內容包括ABCDE A．內控體系建設情況 B．客戶身份識別工作情況
C．客戶身份資料和交易記錄保存情況 D．大額和可疑交易報告制度執行情況 E．宣傳培訓情況、內部審計情況
反洗錢現場檢查的方式有ABCD 查閱資料 詢問 現場測試 數據篩選
被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合ABCD 提供必要的工作條件 配合進行現場會談
及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 做好檢查保密工作
現場檢查準備階段包括哪些配合措施ABC 按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告
嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據集交易數據，并在規定時間內提交給檢查組 準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱 被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認
在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存 錯
根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款ABC 違反保密規定，泄露有關信息的 故意提供虛假材料的 拒絕、阻礙反洗錢檢查的
未指定專人聯絡現場檢查事項的
10.金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 錯
金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款 對
11.反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對
5-2 1.以下說法正確的有ACD A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供
B．金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶
C．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款
D．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款
2.根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料 對
3.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為 錯
4.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報 錯
5.《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確的法律依據 對
6.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD A．調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
B．封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料
C．調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》
D．調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描
7.反洗錢調查只能采取現場調查 錯
8.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 對
9．實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料
B．交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證 C．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料
D．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料
反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施 對
反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施 對
對以下臨時凍結措施說法正確的有ABCD 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告
中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案
臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算
金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知
以下對保密要求說法正確的有ACD 反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作
對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法律問題 如果在協查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危
向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險
配合開展反洗錢調查所得到的信息用于BCD 建立反洗錢調查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別
發現反洗錢工作中的合規風險
16.金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利ABCD A．拒絕調查的權利
B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利 C．清點及封存清單的權利 D．逾期自動解除凍結的權利
金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些ABC 配合調查義務 如實提供信息義務 保密義務 拒絕調查義務
金融機構配合開展反洗錢現場調查時應ABCD 提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據 通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行 審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書
配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料
6-1
1、金融機構反洗錢培訓的目的是：（A、C、D）
A 保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識 B 讓公眾了解反洗錢知識
C 保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D 掌握反洗錢工作必備的技能
2、反洗錢培訓包括哪些內容？（A、B|、C、D）A 基礎知識 B 法律法規培訓 C 業務操作
D 法律、財會等綜合性知識培訓
3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負責人 B 反洗錢合規官 C 反洗錢合規專員 D 反洗錢情報專員
4、反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工 B 一線人員
C 中高級管理人員 D 反洗錢崗位人員
5以下說法正確的是：（A、B、D）
A 為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。B 金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C 金融機構地區分支機構可直接執行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D 反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。
6以下說法錯誤的是：（A）
A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B 宣傳方式可靈活多樣
C 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規，中外反洗錢監管處罰實例等。D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡，內部刊物等方式開展宣傳。
反洗錢內部控制指金融機構為保證反洗錢工作的有效開展而制定并組織實施的，制約內部各部門和人員并使之相互協調的一系列制度、措施、程序和方法（靜態形式），以及利用這些制度、措施、程序和方法對相關風險進行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。
客戶身份識別也稱“了解你的客戶”，指履行反洗錢義務的機構對其客戶的真實身份進行了解。這包含三層含義，其一，了解客戶本人的真實身份；其二，了解客戶的交易目的和交易性質、資金來源和用途；其三，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
一次性金融服務是相對于開立賬戶建立長期客戶關系而言，指政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構為不在本機構開立賬戶的客戶提供的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等金融服務。
經常項目是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經常轉移的交易項目等。
資本項目是指國際收支中引起對外資產和負債水平發生變化的交易項目，包括資本轉移、直接投資、證券投資、衍生產品及貸款等。
客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制訂和采取不同措施的過程。
正常類客戶指所處的國家、地區、行業、職業等均不涉及洗錢風險，以及身份背景情況正常、交易符合其身份情況的客戶可列為正常類客戶。
關注類客戶指所處的國家、地區、行業、職業等均不涉及洗錢風險，但銀行在客戶身份識別、交易監測及報告工作中發現其有異常或可疑情形，被作為可疑交易上報的賬戶所涉及的客戶。
可疑類客戶指來自反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家或地區的非居民客戶，或與反洗錢、反恐怖融資監管薄弱的國家、地區的客戶發生頻繁大量交易的客戶；還可包括國內經執法機關偵查或調查的涉嫌洗錢上游犯罪的客戶。
禁止類客戶一般指聯合國決議、OFAC全面禁止的客戶或發布的恐怖組織和恐怖分子名單的客戶，以及我國認定的“東突”等恐怖組織，如公安部發布的恐怖組織和恐怖分子。
標準型盡職調查指識別客戶身份的一般程序，這是對金融機構全體客戶都應履行的盡職調查程序，如核對客戶的身份證明文件。
加強型盡職調查不僅要對客戶身份進行識別，而且還應了解該客戶或有關賬戶涉及的資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等，了解公司客戶的所有人或實際控制、擁有該賬戶的人。
人民幣20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金交易，包括現金繳存、支取、結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付等。
法人、其他組織和個體工商戶賬戶間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉。
自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬以上或者外幣等值10萬美元以上的轉賬。
交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。
客觀標準指反洗錢規章中明確列出的可疑交易報告標準。
判斷可疑交易的主觀標準是反洗錢規章明確列出的客觀標準以外的，金融機構工作人員認為合理的判斷可疑交易的標準。
暫定為單位賬戶月累計發生額在50萬元以上、個人賬戶月累計發生額在20萬元以上的人民幣現金存入或支取。非現金存取業務暫未列入監測范圍。
特指從反洗錢角度，對單位或個人賬戶大額現金交易進行持續地監控和系統地分析。通過確定重點關注對象，查找異常現金交易背后的真實動機。對于涉嫌違法犯罪的，要及時向司法機關移交。
反洗錢非現場監管是指中國人民銀行及其分支機構依法收集金融機構報送的反洗錢信息，分析評估其執行反洗錢法律制度的狀況，根據評估結果采取相應的風險預警、限期整改等監管措施的行為。
金融機構反洗錢非現場監管信息是指能全面如實反映金融機構反洗錢工作的各類信息，包括反洗錢統計表、信息資料、交易數據、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
全面檢查——根據檢查計劃所實施的對金融機構執行反洗錢法規情況的全方位檢查，包括內控體系建設情況、客戶身份識別客、戶身份資料和交易記錄保存制度執行情況、大額和可疑交易報告制度執行情況、宣傳培訓情況、審計監督情況等。
專項檢查——針對反洗錢工作的某個方面（如客戶識別、內控建設、可疑交易報告等）或者具體某項高風險業務（如電子銀行、銀行卡、代理匯款業務等）所進行的專門檢查。
人民銀行反洗錢調查人員直接到金融機構辦公或營業場所現場實施反洗錢調查的調查方式。
人民銀行反洗錢調查人員不到金融機構現場，而是書面通知金融機構提供有關資料的調查方式。
反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施。
金融機構配合開展反洗錢調查是指金融機構根據人民銀行的要求，對有關可疑客戶、可疑賬戶及可疑交易的情況協助進行調查和反饋。
1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對
3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯
4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業能力 B．員工的職業操守 C．員工的誠信程度
D．領導層對內控重要的認識和態度 E．領導層對管理內控制度采取的措施
5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對
6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致 錯
7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制 對
8.加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCD A．外部監管的要求
B．金融機構依法經營的內在需要 C．保障金融業安全的基礎
D．金融機構參與國際競爭的前提條件
9.反洗錢內部控制的目標是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B．確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內 C．確保金融機構各項業務的穩健運行 D．確保將洗錢風險控制在最低
10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對
11.反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門 錯
12.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對
13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險 對
14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則
D．相對獨立性原則
1-2 1.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內控制度必須結合業務
B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易
D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理
2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 錯
3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對
4．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施 對
5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對
6．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯
7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯
8．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責 錯
9．對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對
10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作 錯
11．關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE A．培訓對象應包括高級管理層
B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓
C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E．培訓的對象是金融機構的全體人員
12．反洗錢內部審計包括哪些環節？ABCD A．檢查發現問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責任認定
13．以下說法正確的是？ABD A．內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別
B．內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性
C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責
D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求
2-1 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性
2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對
3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定
C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份
B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途 D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對
6．在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對
7．在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對
8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對
9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯
10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
D．經濟狀況或者經營狀況
11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對
2-2（2.1-2.3）
1．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． 華僑出具中國護照
B． 香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證
C． 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D． 外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件
2.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB A． 合法有效的授權委托書 B． 代理人的有效身份證件 C． 合法有效的合同書 D． 代理人的資質證明
3．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證
B．武警出具武警警官證
C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
4.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式
C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
5.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件
B． 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D． 能夠證明授權人有權授權的文件
6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。請問：B銀行的做法是否合理？
答：合理
7.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件 B．組織機構代碼證 C．稅務登記證
D．法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件
E．授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件
8.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經營范圍
D．客戶的組織機構代碼
9．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯
10．一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
11．一次性金融服務識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理
D．銀行營業網點經辦人員
12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務 AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務 ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付
14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文
B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明
15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B．非法人企業，應出具企業營業執照正本
C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構存放同業資金，應出具其證明
B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明
C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明
D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證
17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明
B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本
D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明
18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證
B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同
19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．擬開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經辦人
D．經營部門負責人
20．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對
20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明
21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文
B．異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同
C．異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文
D．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文
23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人 D．其他相關業務人員
24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明
B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明 C．民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書 D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文
25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文
D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明
26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況
B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明
C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
D．因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
2-2（2.4-2.5）
1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢
C．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務部門對外非法人項目的批復文件
2外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》 B． 中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 C． 公司章程、驗資證明書、股權證明等
D． 工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的
3.境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況
B．工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證 C．組織機構代碼證和稅務登記證 D．國家授權機關批準成立的有效批件
4．開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B．外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效
C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符
D．國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》
5．境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務院授權機構批準經營業務的批件
C．外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況
6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經營部門負責人
B．擬開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經辦人
7．開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證
B．授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯網核查代理人身份證
C．了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D．銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶
8．開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效
C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符
D．商務部門對外資非法人項目的批復文件
E．外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效
9．經常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務 C．收益 D．經常轉移
10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉移 B．直接投資 C．證券投資
D．衍生產品及貸款
11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業網點經辦人員 B．經營部門負責人 C．國際業務結算人員 D．客戶經理 E．其他相關業務人員
12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC A．大額現金開戶 B．異常開戶
C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶
13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息
B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D．登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人 D．國際業務結算人員
15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經營性外匯收付
B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉 C．經常項目項下經營性外匯收支
D．投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉
16．營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性
B．聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致
C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件
17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立” B．境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記
C．境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準 D．境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則
18．個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶ACD A．外匯結算賬戶 B．經常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶
19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業網點經辦人員 B．擬開立賬戶的自然人 C．客戶經理 D．代理人
2-3（3.1-3.3）
3.1 持續識別客戶身份基礎知識 選擇題：
1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱
B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人
2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
D、客戶代理人沒有授權
4、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
判斷題：
1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（錯）
2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）
3.2 對公人民幣存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 判斷題：
1、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）
2、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）
3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）
4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）
3.3 對公外匯存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 選擇題：
1、匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
2、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
3、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應要求境外機構再次補充
4、銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存
2-3（3.4-3.6）
1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯網
B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統； D、公證機關
2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；
B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶；
D、向公安機關核查
3.在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCD A、結婚證； B、完稅證明；
C、單位出具的收入證明； D、駕駛證
4．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業、工作單位
5．銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；
B，《提取外幣現鈔備案表》；
第五篇：金融業反洗錢崗位準入培訓終結性考試試題（模版）
參訓說明 ：1注冊激活；2上載照片等資料（照片應小于50K）；3在線學習法規和實務；4自測練習；5參加階段測試；6參加終結考試；7領取認證，8報告成績。1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對
2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環境的關鍵因素之一。對
3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發揮作用。錯
4.控制環境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業能力 B．員工的職業操守 C．員工的誠信程度
D．領導層對內控重要的認識和態度 E．領導層對管理內控制度采取的措施
5.金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任 對
6.金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監管所要達到的目的并不一致 錯
7.有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、實施到管理、監督的一個完整的運行機制 對
8.加強反洗錢內部控制的意義是什么？ABCD A．外部監管的要求
B．金融機構依法經營的內在需要 C．保障金融業安全的基礎
D．金融機構參與國際競爭的前提條件 9.反洗錢內部控制的目標是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行 B．確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內 C．確保金融機構各項業務的穩健運行 D．確保將洗錢風險控制在最低
10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數國家尤其是發達國家對金融機構國際化戰略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對
11.反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執行部門 錯
12.反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對
13內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經營為出發點，充分考慮各個業務環節潛在的風險，通過適當的程序、措施避免和減少風險
對
14.建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則
D．相對獨立性原則
1-2 1.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內控制度必須結合業務
B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易
D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理
2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關 錯
3．金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業務工作程序和管理系統，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對
4．反洗錢內部審計是金融機構及時發現和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規風險的有效手段和保障措施 對
5．在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對
6．只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易 錯
7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯
8．金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責 錯
9．對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對
10．客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作 錯
11．關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確的是？ADE A．培訓對象應包括高級管理層
B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓
C．反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業務不需要培訓 D．反洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓 E．培訓的對象是金融機構的全體人員
12．反洗錢內部審計包括哪些環節？ABCD A．檢查發現問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責任認定
13．以下說法正確的是？ABD A．內部監督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據本單位的業務規模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監督和審計的頻率與級別
B．內部監督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規范化和準確性
C．金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責
D．反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求
2-1 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續性
2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對
3．金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構反洗錢規定
C．金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法
D．金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法
4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份
B．了解客戶的交易目的和交易性質 C．了解客戶的資金來源和用途
D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網絡、自動銀行營業網點經辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對
6．在與客戶建立金融業務關系，或者為客戶提供規定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對
7．在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，以確認其身份和有關交易是否可疑 對
8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對
9．金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯
10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途
D．經濟狀況或者經營狀況
11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應保護商業秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對
2-2（2.1-2.3）
1．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． 華僑出具中國護照
B． 香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證
C． 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件
D． 外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規及有關文件規定的其他有效證件
2.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，如果存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件？AB A． 合法有效的授權委托書 B． 代理人的有效身份證件 C． 合法有效的合同書 D． 代理人的資質證明
3．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證
B．武警出具武警警官證
C．16歲以下公民應由監護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證
4.為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯系方式
C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類
D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限
5.為境外對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經過公證的境外有效商業注冊登記證明文件
B． 其他與商業注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權委托書 D． 能夠證明授權人有權授權的文件
6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到B銀行辦理開戶手續，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業務。請問：B銀行的做法是否合理？
答：合理
7.為境內對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件 B．組織機構代碼證 C．稅務登記證
D．法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件
E．授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委托書和授權經辦人員的有效身份證件
8.為對公客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經營范圍
D．客戶的組織機構代碼
9．為對私客戶辦理一次性金融業務和以開立賬戶等方式建立業務關系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯
10．一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息
D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件
11．一次性金融服務識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經理
D．銀行營業網點經辦人員
12.應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務 AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上
13．一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務 ACD A．現金匯款 B．現金存款 C．現鈔兌換 D．票據兌付
14．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應出具中國人民銀行批文
B．單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料 C．證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明
15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業法人，應出具企業法人營業執照、企業組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本 B．非法人企業，應出具企業營業執照正本
C．機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明
D．非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書
16．申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構存放同業資金，應出具其證明
B．收入匯繳資金很業務支出的資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明
C．黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明
D．合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證
17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明
B．外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證 C．個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本
D．居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明
18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證
B．獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產、經營活動納稅人的，還應出具稅務部門頒發的稅務登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同
19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．擬開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經辦人
D．經營部門負責人
20．開立定期存款賬戶單位未在經辦銀行開立過活期結算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業網點經辦人員應比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對
20．申請開立一般存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同 D．存款人因其他結算需要，應出具有關證明
21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時機構，應出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文
B．異地建筑施工及安裝單位，應出具其營業執照正本或其隸屬單位的營業執照正本，以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同
C．異地從事臨時經營活動的單位，應出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文
D．注冊驗資資金，應出具工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文
23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人 D．其他相關業務人員
24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明
B．社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明
C．民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書
D．外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文
25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證
C．基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文
D．財政預算外資金，應出具財政部門的證明
26．異地開立單位用戶結算賬戶的，銀行除根據不同賬戶類型核對規定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況 B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明
C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
D．因經營需要在異地辦理收入匯繳和業務支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明
2-2（2.4-2.5）
1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．外商投資企業外匯登記證在有效期內并通過年檢
C．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務部門對外非法人項目的批復文件
2外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》
B． 中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文 C． 公司章程、驗資證明書、股權證明等
D． 工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證，國家授權機關批準成立的
3.境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況
B．工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證 C．組織機構代碼證和稅務登記證 D．國家授權機關批準成立的有效批件
4．開立外債專用賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．外匯管理局核發的《外債登記證》是否有效
C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符
D．國家外匯管理局核準發放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準書》
5．境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務院授權機構批準經營業務的批件
C．外匯局審核時提供的相應合同、協議或者其他有關材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統中企業基本信息登記情況
6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經營部門負責人
B．擬開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經辦人
7．開立外匯資本項目賬戶是應注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業法定代表人為中國公民，須聯網核查其身份證
B．授權他人辦理的，還應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件，并通過聯網核查代理人身份證
C．了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的
D．銀行應將客戶提供的外匯管理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶
8．開立外國投資者賬戶，銀行應審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項 9
是否為“賬戶開立”
B．境外法人當地商業登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效
C．工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關部門的文件是否相符
D．商務部門對外資非法人項目的批復文件
E．外國投資者委托境內自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權委托書是否有效
9．經常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務 C．收益 D．經常轉移
10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉移 B．直接投資 C．證券投資
D．衍生產品及貸款
11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業網點經辦人員 B．經營部門負責人 C．國際業務結算人員 D．客戶經理
E．其他相關業務人員
12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面ABC A．大額現金開戶 B．異常開戶
C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶
13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯網信息核查系統進行核對并登記其身份基本信息
B．授權他人辦理的，應采取合理方式確認代理關系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件
D．登記代理人的姓名或者名稱、聯系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業網點經辦人員 B．客戶經理
C．經營部門負責人
D．國際業務結算人員
15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經營性外匯收付
B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉 C．經常項目項下經營性外匯收支
D．投資并購專用賬戶內資金的境內劃轉
16．營業機構在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關業務包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性
B．聯網核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發機關中一項或多項核對不一致
C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件
17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發的“國家外匯管理局資本項目外匯業務核準件”的要項是否為“賬戶開立”
B．境內個人對外直接投資是否符合有關規定并辦理境外投資外匯登記
C．境內個人對外捐贈和財產轉移需購付匯的，是否符合有關規定并經外匯管理局核準 D．境外個人購買境內商品房，是否符合自用原則
18．個人外匯賬戶按賬戶性質區分為哪些賬戶ACD A．外匯結算賬戶 B．經常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶
19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業網點經辦人員 B．擬開立賬戶的自然人 C．客戶經理 D．代理人
2-3（3.1-3.3）
3.1 持續識別客戶身份基礎知識 選擇題：
1、客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱
B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人
2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性
3、下列那種情況出現時，應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶
D、客戶代理人沒有授權
4、金融機構在采取持續的客戶身份識別措施時，應關注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經營活動 B、客戶辦理結算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況
判斷題：
1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以中止為客戶辦理業務。（錯）
2、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構在與客戶的業務存續期間，應當采取持續的客戶身份識別措施。（對）
3.2 對公人民幣存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 判斷題：
1、大額提現業務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現金的客戶身份。（對）
2、對公人民幣存款類業務的識別工作主體包括銀行營業網點經辦人員、經營部門負責人、其他相關業務人員等。（錯）
3、單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。（對）
4、銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規模、業務特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）
3.3 對公外匯存款類業務關系存續期間如何持續識別客戶身份 選擇題：
1、匯出匯款業務環節，銀行應登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址
2、銀行在辦理匯入匯款業務時，如發現匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址
D、匯款人身份證明文件
3、銀行在辦理匯入匯款業務時，若境外機構屬于加入FATF的國家（地區），或雖未加入但承諾嚴格執行FATF有關反洗錢及反恐怖融投資標準的國家（地區），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應要求境外機構再次補充
4、銀行與境外機構建立代理或者類似業務關系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪些方面的職責？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存
2-3（3.4-3.6）
1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯網
B、銀行“黑名單”系統 C、公民身份聯網核查系統； D、公證機關
2．對個人客戶異常情況進行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；
B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶； D、向公安機關核查
3.在業務存續期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進一步識別客戶身份？（）BCD A、結婚證； B、完稅證明；
C、單位出具的收入證明； D、駕駛證
4．銀行辦理自然人境外匯入款業務，應在匯兌憑證或者相關信息系統中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業、工作單位
5．銀行為自然人辦理境外匯入款業務，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；
B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》；
D，《涉外收入申報單（對私）》
6．對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件？（B）A，《外匯申報單》；
B，《提取外幣現鈔備案表》； C，《外匯業務審批表》；
D，《涉外收入申報單（對私）》
7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業務時，采取審核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。錯
8．貸后應關注客戶融資后資金流量和業務狀況，避免客戶利用融資資金從事高風險業務而給銀行業務帶來風險；但發現客戶有可疑行為，只需進行關注，不必填報可疑交易報告。錯
9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統查詢借款人（貸款企業）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進行。對
10．有針對性地開展貸前調查，應了解客戶的真實交易目的和性質。對
11．人民幣貸款業務的客戶身份持續識別工作環節包括了貸前調查、貸后定期識別及貸后檢查等。對
2-3（3.7）
1．發放外匯貸款后，銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業務狀況 錯
2．對外匯貸款真實貿易背景的審查中，銀行要對貿易買賣雙方的資信情況、生產、經銷該產品的能力進行分析 對
3．外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景 對
2-4
1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
對
2、對公人民幣存款賬戶業務關系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的
B、單位因宣告破產或關閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業執照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的
3、個人外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人
4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。
對
5、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據及結算憑證和開戶登記證，客戶未按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，應要求啟其具有關證明造成損失的，由其自行承擔責任。
B、若該賬戶為反洗錢合規部門一直關注的賬戶，則網點應在完成銷戶的同時，向反洗錢合規部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續監控職責。
C、一年未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶，開戶銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶。未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。
6、對公外匯存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人
7、個人客戶在辦理銷戶手續時沒有必要提交銷戶申請書。錯
8、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯
9、客戶辦理銷戶前，銀行應確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續監控職責。
D、涉及可疑交易的，是否已上報。
10、對公人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業網點經辦人員 B、銀行客戶經理 C、客戶 D、代理人
11、對公人民幣存款賬戶業務關系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）
A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。
C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續時應注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。
B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。
C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。
D、銷戶后，銀行應該規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
13、個人人民幣存款賬戶業務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、客戶經理
C、經營部門負責人 D、其他相關業務人員
14、外匯貸款類業務終止環節的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業網點經辦人員 B、國際業務結算人員 C、客戶經理
D、經營部門負責人及其他相關業務人員
15、外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（ACD）
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應的外匯貸款業務是否結清。
D、銷戶后，銀行應按規定將客戶銷戶資料歸檔保存。
16、人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點？（ABC）
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。
C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業務，銀行應審核：（ABC）A、法人代表的授權書
B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。
18、人民銀行反洗錢處在對某商業銀行進行反洗錢專項檢查時發現，一些賬戶一年多未發生收付活動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據業務關系終止環節的客戶身份識別要求，責令其進行整改。請問銀行該如何整改？
該銀行應通知單位自發出通知之日起30日內辦理銷戶手續，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。
2-5（5.1-5.3）
1。客戶洗錢風險分類管理目標有哪些ACD A．全面、真實、動態地掌握本機構客戶洗錢風險程度 B．對所有客戶采取不變的識別程序
C．提前預防和及時發現可疑線索，有效控制洗錢風險 D．為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據
2．客戶洗錢風險分類管理的必要性包括哪些方面BC A． 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯一做法 B． 客戶洗錢風險分類是我國法律法規的明確要求
C． 客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風險控制效果 D． 客戶洗錢風險分類是額外要求
3．客戶洗錢風險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程 對
4．銀行客戶洗錢風險分類管理是一項系統性的工作，必須有以下哪些方面相應的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數體系 C．評估計量體系 D．系統控制體系
5．為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，銀行應采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風險分類進行靜態、不變的管理 B．對客戶洗錢風險分類進行動態、持續的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調整等級分類 D．根據影響因素的變化隨時調整等級分類
6．對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內部保密信息 B．直接關系到客戶風險等級 C．需要對客戶嚴格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意規避有關的風險控制措施
7．銀行客戶范圍和業務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類ABCD A．地域、行業 B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征
8．客戶洗錢風險等級的原則是什么ABCD A．全面性
B．定性與定量相結合 C．持續性 D．保密性
9．銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業；與武器有關的行業；房地產行業；現金業務等 錯
10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標 錯
11．銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業客戶
B．個人客戶的參考因素是指客戶職業、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C．企業客戶的參考因素是指企業的組織架構、經營規模、經營范圍、所處行業、信用評級以及中介機構的評價等因素
D．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素
12．銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標ABCD A．國家或地區因素 B．行業因素 C．義務因素 D．客戶因素
13．以下哪些企業因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ACD A．其經營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶
C．與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶 D．股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶
14．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經或正在接受行政或司法調查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶
15．銀行客戶洗錢風險分類應參考的業務因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業務或電子銀行業務 B．現金業務
C．代理業務或無記名業務 D．匯兌業務
16．銀行客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準 對
2-5（5.4-5.5）
1．對可疑類客戶采取哪些風險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行辦理
B．在可疑類客戶的業務關系存續期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和操作行為
C．對于可疑類客戶，以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢風險等級
D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再出現可疑交易，應持續進行報告
2．對正常類客戶采取哪些標準型盡職調查措施
A．按照本機構客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業務處理程序進行辦理
B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信息資料，調整客戶洗錢風險等級，審核時間不超過2年
C．在業務存續期間如發現法規規定的重新識別情形，應及時作出身份資料的審核，并調整風險等級
D．正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，銀行應當立即采取加強型盡職調查措施，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，若核查后確認為有可疑的，應報告可疑交易
3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業務或開立帳戶
B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業務關系或辦理業務
C．經進一步分析調查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業務關系或辦理業務 D．對于銀行老客戶，在被確認為禁止類客戶后，仍可在一段時間內為其辦理金融業務
4．對關注類客戶，應在標準型盡職調查措施基礎上視情采取如下哪些加強型措施
A．在關注客戶的業務存續期間，應當了解客戶的資金來源，資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息，關注客戶的金融交易活動
B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核，并根據審核結果更新客戶身份信心資料，調整客戶洗錢風險等級 C．定期審核頻率可根據各銀行的實際情況進行確認，但應高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年
D．關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內出現異常情況，重新對客戶洗錢風險進行全面評估，及時調增客戶洗錢風險等級，確認為可疑的，應及時報告可疑交易
2-6（6.1-6.2）銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等
文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構破產或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，金融機構未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正。（正確）客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起至少保存3年。
（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。（正確）以下說法哪些是正確的？（ABD）
A 按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及 不可更改的介質。
B 紙質檔案保存環境應保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負責現場監銷。D 借閱檔案要按規定辦理登記手續。金融機構應當建立數據信息安全備份制度，采取多介質備份與異地備份相結合的數據備份方式，確保交易數據的安全、準確、完整。（正確）
3-1（1.1-1.2）
1.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。
答案： 2007年03月01日
2.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。
答案： 5個
3.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構做出行政處罰？
答案： 只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構
4.《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護？
答案： 大額交易和可疑交易報告
5.《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
答案： 中國人民銀行及公安機關
6.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？
答案： 五萬元以上五十萬元以下
7.中國人民銀行設立哪一個機構，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？
答案：中國反洗錢監測分析中心
8.金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備？
答案：中國人民銀行
9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當提交哪一個報告？
答案：大額交易、可疑交易報告
10.金融機構未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節嚴重但未導致洗錢后果發生的，中國人民銀行應當對其（）？
答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款
11.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構應當通過（）向反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？
答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構
12.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：10000
13.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案： 50萬??10萬
14.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規定，金融機構對符合規定條件的大額交易，如未發現該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規定條件的是（）？
答案：個體工商戶50萬元大額現金存取
15.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：20萬??1萬
16.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由（）向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告
答案：銀行
17.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，金融機構應當在大額交易發生后的（）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
答案：5
18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）
答案：個人當天存款1萬美元
19.客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由（）誰報告。
答案：開立帳戶的金融機構或者發卡行。
20.下列交易的發生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍？
答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉帳交易
21.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規定，單筆或者當日累計達到規定金額的，應向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）
答案：應將某一客戶在同一金融機構的不同營業網點開立的所有賬戶發生的交易累計計算
22.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉，金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告。
答案：200萬?..20萬
3-1（1.3-1.4）1．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，“可疑交易發生后的10個工作日”是（D）
A．構成可疑交易的交易發生之日起計算 B．金融機構人員發現可疑交易之日起計算
C．金融機構的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算 D．構成可疑交易的最后一筆交易發生之日起計算
2．（A）對金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進行監督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構 B．中國反洗錢監測分析中心 C．公安機關
D．中國銀行業監督管理委員會
3．下列交易不屬于銀行業金融機構可疑交易報告范圍的是（C）
A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由
D．客戶要求進行本外幣間的掉期業務，而其資金的來源和用途可疑
4．下列哪種交易，銀行業金融機構可以不報告（D）
A．證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營情況不符 B．證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金
C．保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發生賠付或者辦理退保 D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉換
5．按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付的，金融機構應當報告可疑 B．自然人銀行賬戶一次大額存取現金，金融機構應當報告可疑
C．自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構應當報告可疑 D．自然人經常存入境外開立的旅行支票的，金融機構應當報告可疑
6．根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）
A．一年以上，3個工作日 B．一年以上，10個工作日 C．三年以上，3個工作日 D．三年以上，10個工作日
注：自測時出現過答案C，根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定應為B 7．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A．3 B．7 C．8 D．13 8．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經營狀況不符”，“客戶”指（C）。A．僅指對公客戶 B．僅指對私客戶
C．包括對公客戶和對私客戶 D．以上都正確
9．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5 B．7 C．8 D．10 24
10．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（C）類交易或者行為，作為可疑交進行易報告。A．13 B．17 C．18 D．20 11．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業金融機構報告的可疑交易或者行為有（C）項。A．11 B．17 C．18 D．20
12．金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎的識別（C）交易。A．大額交易 B．現金交易 C．可疑交易 D．轉賬交易
13．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上 B．交易行為營業日每天發生5次以上
C．交易行為營業日每天發生，且持續5天以上 D．交易行為營業日每天發生，且持續7天以上
14．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦理》規定，金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部指定的一個機構，在可疑交易發生后的（D）個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3 B．5 C．7 D．10
15．A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）
A． 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B． 多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作 C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
16．某銀行發現一個可疑現象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現金35萬元，合計存入400萬元現金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。
請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）
A． 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付 D． 自然人銀行結算賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
注：自測時出現過答案BCD
17．2006年2月，在**銀行發現一個新客戶名稱為**農副產品公司，經常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉入資金5筆，合計1000萬元，支取現金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿易公司等。經該行調查，這是經營范圍為收購農副產品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經終沒有出現過。外地的匯
2款用途是買農副產品的。但這家農副產品公司經營面積約20M，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。
請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（A、C、E）
A． 短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符
B． 頻繁收付現金，且交易金額接近或超過大額交易標準
C． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現大量資金收付
E．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
18．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經營范圍是項目投資咨詢、市場調查、企業管理、營銷策劃、中介服務。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達1.26億元，主要是A證券營業部集中轉入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業部5筆3000萬元、某典當有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）
A． 短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符
B． 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然 26
人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
注：本題在自我測試2中出現時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。
19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。
請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）
A． 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付
D． 自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
20．**商行經營范圍為：零售農機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）
A． 短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符 B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 C． 頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法
D． 經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為
21．某面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發生。交易規律是，每天從同一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經統計，2007年該賬戶共：轉賬收入101筆，金額27346894.67元；提現79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達59筆；轉賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現金交易。
請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、B）
A． 短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付
D． 自然人銀行賬戶頻繁進行現金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現金且情形可疑
22．某私人賬戶在足球聯賽期間突然交易活躍，短期內款項分別通過網銀及現金形式存入，筆數極多，存入款項短期內以現金方式提出，提款后又要求銀行職員將現金存入其他多個賬戶。
請問該交易符合以下哪個可疑點（A、D）
A．短期內資金集中轉入、分散支取，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符 B．法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業務明顯無關的匯款 C．頻繁支取大額現金，違反現金管理辦法
D．經營規模小，與資金交易量不相稱，存在套現行為
3-2（2.1-2.3）
1．從融資主體來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型AC A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為
C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為
2．從融資目的來劃分，恐怖融資的表現形式分為哪幾種類型CD A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為
3．以下說法正確的有AC A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇
B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構保有的全部資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資
C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關的資金或財產都屬于恐怖融資
D．該項資金或財產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應將其確定為恐怖融資行為
4．金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告ABCD A．與國務院有關部門、機構發布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關發布的恐怖組織、恐怖分子名單
C．聯合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單
D．中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單
5．金融機構對于以下哪些情形應進行報告ABCD A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產的
B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企 28
圖提供資金或者其他形式財產的
C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產的
D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的
6．從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC A．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現金存款，直到所存資金全部提取完畢
B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平
C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符 D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動
7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD A．涉及現金交易的多人地址相同
B．交易人員所稱職業同交易量或交易類型不符
C．非盈利組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有符合邏輯的經濟目的 D．在客戶身份驗證或核實過程中發現無法解釋、原因不明的矛盾
8．從交易涉及的地區分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區，或者經由敏感國家或地區匯到其他國家或地區
B．企業往來帳戶發生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業務經營或其他經濟目的，尤其是該電匯往返或途經敏感國家或地區
C．客戶獲取的貸款或所從事的商業金融交易涉及或往返于敏感國家或地區的資金轉移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區存在業務往來 D．帳戶開設于來自敏感國家或地區的金融機構
9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現 D．敏感國家或地區
10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業賬戶通常與現金交易無關，但該賬戶卻存在提取大量現金的現象
B．通過同一家金融機構多個營業網點存款，或由同時進入同一營業網點的多人進行存款 C．現金存取款金額經常性略低于大額交易或可疑交易報告標準
D．存取多張金融票據，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標準，尤其是連續編號的票據
11．通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規律地進行小額電匯，明顯地企圖規避達到大額交易和可疑交易報告標準
B．當需要隨附有關電匯始發人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區
D．使用多個個人和企業往來帳戶或非盈利組織、慈善機構賬戶匯集資金，然后立即在短時間內把資金轉給少數外國受益人
3-2（2.4-2.5）
1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業務系統；第二，辦理業務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。
對
2、將新建業務和業務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業務系統的監控名單，不必上報可疑交易。
錯
3、金融機構應就涉恐黑名單管理制訂明確的內控管理制度。
對
4、銀行發現客戶和其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶 B：停止使用金融賬戶 C：暫停金融交易
D：拒絕轉移或轉換金融資產
5、聯合國安理會1267委員會是負責制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。
對
6、銀行發現客戶或其交易對手屬于聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應按規定報送可疑交易。
對
7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認的，應當立即采取交易限制措施，并于當日向中國人民銀行總行申請核實確認。
對
4-1 1．中國人民銀行開展反洗錢非現場監管工作的目的是ABCD A．健全監管信息檔案 B．有效評估洗錢風險
C．指導現場檢查，實現持續有效監管
D．幫助金融機構合理分配洗錢風險管理成本
2．金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些ABCD A．協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 C．報告可疑交易的情況
D．配合中國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調查的情況
3．反洗錢非現場監管的步驟包括ABCD A．信息收集
B．信息分析評估 C．非現場監管措施 D．信息歸檔
4．需要金融機構重點參與、配合的反洗錢非現場監管環節包括AC A．信息收集
B．信息分析評估 C．非現場監管措施 D．信息歸檔
4.金融機構需要上報的非現場監管信息包括哪些ABCD A． 反洗錢內部控制制度建設情況
B． 反洗錢工作機構、崗位設立及宣傳和培訓情況 C． 執行客戶身份識別制度的情況
D． 協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況
5．金融機構應按季度匯總統計并向中國人民銀行或其當地分支行報告以下哪些反洗錢信息ABC A.。執行客戶身份識別制定的情況
B．協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動的情況 C．向公安機關報告涉嫌犯罪的情況 D．反洗錢宣傳和培訓情況
6．金融機構報送的反洗錢非現場監管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息 B．季度反洗錢信息 C．半反洗錢信息 D．反洗錢信息
7．在反洗錢非現場監管工作中，金融機構的職責有哪些ABC A．，指定專人負責此項工作
B．向中國人民銀行及其分支機構報送反洗錢相關資料 C．如實反映反洗錢工作情況
D．主動配合公安機關調研可疑交易線索
8．金融機構“反洗錢內部控制制度建設情況”發生變化時，以下哪個行為是正確的B 31
A．金融機構應等到上報報表時才報告向中國人民銀行或其當地分地機構上報
B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報報表時才報告
C．結束后5個工作日內報告
D．結束后10個工作日內報告金融機構總部
9．金融機構“反洗錢工作機構和崗位設立情況”發生變化時D A．結束后10個工作日內報告
B．金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分地機構，而不必等到上報報表時才報告
C．結束后5個工作日內報告
D．金融機構應于變化后的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構
10．原則上，（A）對全國性金融機構總部執行反洗錢規定的行為進行非現場監管 A．中國人民銀行
B．中國人民銀行上海總部 C．中國人民銀行各大分行
D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行
11．金融機構應按向中國人民銀行或其當地分支機構報告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內部控制制度建設情況 B．反洗錢工作機構和崗位設立情況 C．反洗錢宣傳和培訓情況 D．反洗錢內部審計情況
12．以下哪些情況將影響金融機構上報信息準確性和完整性ABCD A．表間數據的對照關系失實 B．數據信息無理由徒增、徒降
C．所填可疑交易數據少于反洗錢監測分析中心反饋數據 D．報表體現分支機構數少于實際數
13．金融機構境外分支機構和附屬機構如何上報非現場監管信息AC A．每半年結束后的10個工作日內，將報告日前半年致信駐在國家（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送
B．每半年結束后的5個工作日內，將報告日前半年執行駐在國間（地區）反洗錢規定的情況以及被境外監管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C．重大情況及時報告
D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監管部門指導
4-2 1．《金融機構反洗錢機構和崗位設立情況統計表》應填報B A．填報單位的上報機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B．本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C．單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外宣傳活動
D．機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動
2．《金融機構反洗錢內控建設情況表》應填報A A．填報單位的上級機構或填報單位自行制定的內控制度等相關文件 B．本級及所轄分支機構反洗錢崗位或專兼職人員配備情況
C．單位本級及所轄分支機構舉辦的內部人員培訓情況和對外的宣傳活動 D．機構內部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動
3．《反洗錢非現場監管辦法（試行）》中填報單位是指C A．中國人民銀行總行 B．金融機構總部
C．獨立承擔法律責任的金融機構及其分支機構 D．獨立承擔法律責任的金融機構分支機構
4．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“其他情形”是否要包括“發現問題”而沒有建立業務關系的客戶B A．不包括 B．包括
C．金融機構自行決定 D．隨意
5．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息 對
6．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數量 A．公安機關
B．工商管理部門 C．保險經紀公司 D．代理行
7．《金融機構客戶身份識別情況統計表》填報依據為D A．《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現場監管辦法（試行）》 D．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
8．《金融機構客戶身份識別情況統計表》中的“通過代理行識別數”中由哪個行業的金融機構填寫A A．銀行 B．保險 C．證券 D．期貨
9．居民是指在中國居住1年以上者，外國留學生、就醫人員及領使館工作人員及家屬除外 22．《金融機構協助公安機關、其他機關打擊洗錢活動情況統計表》中的“其他機關”不包含
A．各省金融辦 B．海關 C．公安機關
D．中國人民銀行
10．對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納 對
11．對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取A A．現場檢查 B．行政調查 C．案件協查 D．信息分析
12．中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出C，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施 A．《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現場監管走訪通知書》 C．《反洗錢非現場監管意見書》 D．《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
4-3 1．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容，參加人員、時間、地點等D A．5日 B．10日 C．1日 D．2日
2．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（）批準后可執行C A．中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B．被約見人 C．單位負責人 D．部門負責人
3．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構有權拒絕D A．5 34
B．10 C．1 D．2
4．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示B證件，否則，金融機構有權拒絕B A．行員證 B．執法證 C．檢查證 D．身份證
5。《反洗錢非現場約見談話記錄》需要有B簽字確認 A．中國人民銀行或其分支機構工作人員 B．被談話人 C．單位負責人 D．部門負責人
6．對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取A A．現場檢查 B．行政調查 C．案件協查 D．信息分析
7．對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納 對
8．中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題，應及時發出C，進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。A．《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現場監管走訪通知書》 C．《反洗錢非現場監管意見書》 D．《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
9．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需提前（）送達通知書，告知對方談話內容、參加人員、時間、地點等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日
10．中國人民銀行或其分支機構約見金融機構高級管理人員談話需要（）批準后可執行C 35
A中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B被約見人 C單位負責人 D部門負責人
11.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構有權拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2
12.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構時，反洗錢工作人員應出示（）證件，否則，金融機構有權拒絕 B A行員證 B 執法證 C 檢查證 D 身份證
13.《反洗錢非現場約見談話記錄》需要由（）簽字確認 B A中國人民銀行或其分支機構反洗錢工作人員 B被談話人 C 單位負責人 D 部門負責人
14.對涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，應采取（）A A現場檢查 B行政調查 C案件協查 D信息分析
15.對收到《反洗錢非現場監管意見書》后，金融機構有異議要在10個工作日內書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據成立的，中國人民銀行或其分支機構應當予以采納。對
16.中國人民銀行或其分支機構在評估中發現金融機構在反洗錢工作中存在問題的，應及時發出（），進行風險提示，要求其采取相應的防范措施。C A 《反洗錢非現場監管約見談話記錄》 B《反洗錢現場監管走訪通知書》 C《反洗錢非現場監管意見書》
D《反洗錢非現場監管信息補充報送通知書》
5-1 36
1.以下哪些說法是正確的ABC A．反洗錢現場檢查是反洗錢行政主管部門通過進駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監督被查單位執行國家反洗錢法律制度、預防洗錢的一種常用監管方式 B．中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢現場檢查
C．中國人民銀行總行授權省級以上分支機構對其轄區內的金融機構總部開展反洗錢日常監管工作，包括履行反洗錢現場檢查職責
D．中國人民銀行所有分支機構有權對金融機構進行反洗錢行政處罰
2.人民銀行開展反洗錢現場檢查包括哪些程序ACD A．準備 B．進駐現場 C．實施 D．處理
3.反洗錢全面檢查的內容包括ABCDE A．內控體系建設情況 B．客戶身份識別工作情況
C．客戶身份資料和交易記錄保存情況 D．大額和可疑交易報告制度執行情況 E．宣傳培訓情況、內部審計情況
5.反洗錢現場檢查的方式有ABCD A． 查閱資料 B． 詢問 C． 現場測試 D． 數據篩選
6.被查單位在反洗錢現場檢查實施階段應從以下哪些方面進行配合ABCD A． 提供必要的工作條件 B． 配合進行現場會談
C． 及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據 D． 做好檢查保密工作
7.現場檢查準備階段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知書的要求，組織開展被查業務時間段內執行反洗錢法規情況的自查活動，并在規定時限內提交書面自查報告
B． 嚴格按要求提取被查業務時間段內的客戶信息數據集交易數據，并在規定時間內提交給檢查組
C． 準備好于反洗錢檢查相關的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現場作業時調閱
D． 被查單位負責人對《現場檢查會談紀要》簽字確認
8.在證據可能滅失或以后難以取得的情況下，經檢查組組長批準，檢查組可以對被查機構有關證據材料予以先行登記保存
錯
9.根據《反洗錢法》第三十二條規定，金融機構有()之一的，由人民銀行責令限期改正；情節嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款ABC A． 違反保密規定，泄露有關信息的 B． 故意提供虛假材料的 C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的
D． 未指定專人聯絡現場檢查事項的
10.金融機構違反保密規定將反洗錢檢查信息泄露個給無關人員，情節嚴重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 錯
10.金融機構在配合反洗錢現場檢查過程中故意提供虛假材料，情節嚴重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款 對
11.反洗錢檢查現場作業結束時，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對
5-2 1.以下說法正確的有ACD A．金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供
B．金融機構及其工作人員可將配合中國人民銀行調查可疑交易活動的情況通報客戶
C．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款
D．金融機構違反《反洗錢法》的保密規定，泄露有關信息，致使洗錢后果發生的，直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款
2.根據《反洗錢法》的規定，金融機構應當配合反洗錢調查，如實提供有關文件和資料 對
3.反洗錢調查，是指中國人民銀行各級分支機構針對可疑交易活動，依法向有關金融機構進行核實和查證的行政行為 錯
4.反洗錢調查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報 錯
5.《反洗錢法》中專門規定了“反洗錢調查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調查權有了明確 38 的法律依據 對
6.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD A．調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存
B．封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料 C．調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》
D．調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描
7.反洗錢調查只能采取現場調查 錯
8.反洗錢詢問筆錄應當交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 對
9．實施現場調查時，調查組可以查閱、復制被調查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調查對象在金融機構開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料 B．交易記錄，包括被調查對象在金融機構中進行資金交易過程中留下的記錄信息和相關憑證
C．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的紙質資料
D．其他與被調查對象和可疑交易活動有關的電子或音像資料
11.反洗錢調查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構在調查可疑交易活動中，對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施 對
12.反洗錢調查中的臨時凍結，是指在調查可疑交易活動過程中，當客戶要求將調查涉及的賬戶資金轉往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施 對
13.對以下臨時凍結措施說法正確的有ABCD A． 客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告
B． 中國人民銀行當地分支機構接到金融機構報告后，應當立即向有管轄權的偵查機關先行緊急報案
C． 臨時凍結期限為48小時，自金融機構接到《臨時凍結通知書》之時起計算
D． 金融機構解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結通知書》或在臨時凍結措施后48小時內未接到偵查機關繼續凍結通知
14.以下對保密要求說法正確的有ACD A． 反洗錢調查涉及的部門多，環節多，泄密的風險大，因此，金融機構在配合反洗錢調查時應高度重視保密工作
B． 對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求，不涉及違反國家法 39
律問題
C． 如果在協查過程中被洗錢分子知曉有關信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據的滅失，嚴重的還會影響到相關人員的人身安危
D． 向客戶泄露反洗錢調查事項屬于嚴重違法犯罪行為，這回嚴重影響監管機構預防、監控洗錢活動和司法機關打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構和相關人員面臨因協查工作泄密帶來的法律風險
15.配合開展反洗錢調查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗錢調查檔案庫 B． 建立案件線索檔案庫 C． 客戶身份的重新識別
D． 發現反洗錢工作中的合規風險
16.金融機構配合開展反洗錢調查時具有哪些權利ABCD A．拒絕調查的權利
B．核對、補充和更正詢問筆錄的權利 C．清點及封存清單的權利 D．逾期自動解除凍結的權利
16.金融機構配合反洗錢調查的義務包括哪些ABC A． 配合調查義務
B． 如實提供信息義務 C． 保密義務
D． 拒絕調查義務
17.金融機構配合開展反洗錢現場調查時應ABCD A． 提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料，電子數據
B． 通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行 C． 審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書
D． 配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件盒資料，以及協助封存有關資料
6-1
1、金融機構反洗錢培訓的目的是：（A、C、D）
A 保證金融機構各個層級的工作人員都樹立洗錢風險意識，反洗錢法律意識及合規意識 B 讓公眾了解反洗錢知識
C 保證員工了解反洗錢法律法規的具體要求 D 掌握反洗錢工作必備的技能
2、反洗錢培訓包括哪些內容？（A、B|、C、D）A 基礎知識
B 法律法規培訓
C 業務操作
D 法律、財會等綜合性知識培訓
3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負責人 B 反洗錢合規官 C 反洗錢合規專員 D 反洗錢情報專員
4、反洗錢培訓對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工 B 一線人員
C 中高級管理人員 D 反洗錢崗位人員
5以下說法正確的是：（A、B、D）
A 為了保護金融機構良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構應開展反洗錢宣傳工作。
B 金融機構應在分析本機構洗錢風險點的基礎上，制定有針對性的宣傳計劃。C 金融機構地區分支機構可直接執行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D 反洗錢宣傳應區分對象的不同，采取內部宣傳和外部宣傳兩種方式。
6以下說法錯誤的是：（A）
A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。B 宣傳方式可靈活多樣
C 對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規，中外反洗錢監管處罰實例等。
D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構內部辦公網絡或信息網絡，內部刊物等方式開展宣傳。
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