第一篇：關于對反洗錢工作資料、信息進行嚴格保密的通知

關于對反洗錢工作資料、信息進行

嚴格保密的通知

新余農村合作銀行、景德鎮市聯社、各縣（市、區）聯社（合作銀行）：

《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》和《江西省 農村信用社反洗錢工作管理暫行辦法》等法律法規相繼從今年開始實施。相關法律法規對反洗錢工作保密制度做了詳細的規定。《中華人民共和國反洗錢法》第五條、對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。第三十二條、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

（五）違反保密規定，泄露有關信息的。金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級

管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。《金融機構反洗錢規定》第十五條、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第六條、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向 任何單位和個人提供。《江西省農村信用社反洗錢工作管理暫行辦法》第五條、信用社及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。第六條、信用社及其工作人員應當對報告可疑交易、配合人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。

請各單位嚴格執行反洗錢工作制度，保守反洗錢工作秘密，加強自我保護和防范意識。

發布人：省聯社反洗錢工作辦公室

發布時間：2007年11月14日

第二篇：關于報送保險業反洗錢工作信息的通知

關于報送保險業反洗錢工作信息的通知

2011-12-22

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保監稽查〔2011〕1919號

各保監局，各保險公司、保險資產管理公司：

為貫徹落實《保險業反洗錢工作管理辦法》，全面掌握行業反洗錢情況，現就保險業反洗錢工作信息報送相關事項通知如下：

一、保險業反洗錢工作信息的范圍

保險業反洗錢工作信息是指保險行業根據《中華人民共和國反洗錢法》等法律法規，在保險經營和保險監管過程中，依法開展反洗錢的工作情況。包括：履行反洗錢義務的狀況、組織實施反洗錢的工作情況和保險業反洗錢工作的監管情況。

二、報送主體

（一）《保險機構反洗錢工作開展情況統計表》的報送主體為各保險公司、保險資產管理公司。其中：各保險公司和保險資產管理公司匯總本系統內的反洗錢工作開展情況，向中國保監會報告；各保險公司省級分支機構匯總本級及以下各分支機構的反洗錢工作開展情況，向當地保監局報告；各保監局匯總轄內各保險公司分支機構的反洗錢工作開展情況，向中國保監會報告（見附件1）。

（二）《保險業反洗錢監管工作情況統計表》的報送主體為會機關相關部門和各保監局（見附件2）。

三、報送方式和時限

反洗錢信息報告采取季報方式，采取紙質和電子文檔雙介質報送。保險公司、保險資產管理公司的報送時間為季后10個工作日內，各保監局的報送時間為季后15個工作日內。

四、報送內容

（一）各公司識別客戶身份、保存客戶身份資料和交易記錄、報告大額交易和可疑交易的工作量；

（二）各公司反洗錢制度建設、機構崗位設置、人員配備、系統開發、宣傳培訓、內部審計、配合外部調查或采取相應措施的情況；

（三）各公司對反洗錢工作的投入情況，即為開展各項反洗錢工作直接支出的成本、費用等；

（四）各公司接受反洗錢行政主管部門檢查、處罰等情況；

（五）反洗錢監管情況。包括各級監管機構在行政許可、現場檢查與非現場監管中，對保險機構履行反洗錢義務的監管情況；

（六）反洗錢工作問題分析與對策建議（半年報）。

五、相關要求

（一）各公司要高度重視反洗錢信息報送工作，按照要求及時報送反洗錢工作信息，確保報送的信息真實、準確、完整。

（二）各公司應當將反洗錢信息報告與洗錢風險監測有機結合，定期分析本系統各業務種類、各銷售渠道的洗錢風險，研究洗錢行為特點和變化規律，有針對性地完善反洗錢內控機制，防范化解風險。

（三）各公司應當明確反洗錢信息報送責任人，如責任人發生變更，應及時通知中國保監會。

（四）各保監局應當加大監管力度，把反洗錢信息報告作為反洗錢監管的一項重要內容，加強對轄內各保險分支機構的督促指導，做好與反洗錢行政主管部門的溝通協調，全面掌握轄內反洗錢工作情況，切實履行反洗錢監管職責。

（五）各單位如遇導致或可能導致洗錢風險的重大事件或突發情況，應及時以書面形式向中國保監會報告。

（六）本制度自2011年第四季度開始執行。

各單位在執行過程中如有問題，請及時反饋中國保監會。

聯 系 人：劉 楊 010－66286026

曲淑娟 010－66286793

傳 真：010－66288121

電子信箱：jichaju@circ.gov.cn

附件：

1、《保險機構反洗錢工作開展情況統計表》及填表說明

2、《保險業反洗錢監管工作情況統計表》及填表說明

請點擊這里下載附件1、2.中國保險監督管理委員會

二〇一一年十二月十四日

第三篇：某支行反洗錢工作信息

反洗錢工作信息

********經常利用晨會時間向全體員工宣傳和學習反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規經營的思想，來規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管理體系，從而更好地發揮********職能，維護好********反洗錢工作的合法、穩健運作。在近兩個月********堅持做到 ：

一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查單位客戶開戶資料及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。

二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人的有效身份證件進行核對，并到中國人民銀行所提供的聯網身份核查網站進行身份驗證，身份驗證相符后進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

三、對現有的賬戶進行全面清理，按照人民銀行相關規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過

期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金付款和每筆超過10萬元（含）現金收款業務進行身份核查，并要求個人或單位大額支取現金需提前一天預約；對大額現金收付、大額轉賬交易都設立了手工大額登記簿。

五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我行結算帳戶都能合規性地運作，單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

在近兩個月，********沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

********2011-6-23

第四篇：反洗錢工作信息簡報一期

平安證券珠海營業部召開反洗錢績效評估工作會議

我部收到中國人民銀行珠海市中心支行關于開展《2011年珠海市金融機構反洗錢工作績效評估工作有關事項的通知》的文件通知后，我部非常重視，于2012年1月12日，營業部召開了自評工作動員會。

會議要求營業部反洗錢工作小組成員全體參加這次的績效評估工作，依據國家反洗錢的有關法律法規制度以及公司總部頒布的相關反洗錢工作制度對各自負責的部門業務進行嚴格自查，重點對營業部內控制度是否完善，各部門履行反洗錢義務的操作、內部控制監督是否制度化、流程化、各部門對執行監管要求的操作是否到位等方面進行嚴格檢查，并按照反洗錢評估的組織、評估覆蓋范圍、內容、時間、評估涉及的紙質或電子檔案資料及具體組織實施情況和執行反洗錢規定的基本情況進行如實客觀的評價，在評價工作中針對反洗錢工作存在的問題和各評估項目存在的問題應逐項提出整改措施，并對下一步工作制定詳細的工作計劃,希望通過不斷總結與改進工作的不足，有效促進反洗錢工作質量的提升。

營業部總經理、副總經理、綜合服務部負責人、渠道與銷售部負責人、電腦部經理、財務部經理、柜臺主管、柜員出席了這次會議。

平安證券珠海營業部 2012年1月12日

第五篇：涉密文件信息資料保密管理制度

涉密文件信息資料保密管理制度

一、涉密文件信息資料保密管理堅持專人負責、專門登記、專柜存放、全程管理、確保安全的原則。

（一）、根據實際工作需要配備一名保密專干，具體負責涉密文件信息資料的日常管理工作。

（二）、建立專門的涉密文件信息制度資料登記制度，與非涉密文件信息資料分別登記管理。

（三）、建立涉密文件信息資料借閱、使用登記制度，借閱和使用涉密文件信息資料，要及時辦理登記手續，隨時掌握涉密文件信息資料的去向。

二、涉密文件的收文與傳閱

（一）、文件管理人員收到涉密文件后，應在專用的登記本上予以登記。登記后，交局辦公室負責人確定傳閱范圍。

（二）、文件管理人員應嚴格按照確定的傳閱范圍進行傳閱。送閱涉密文件應使用專用的文件夾，一般應當面送交，立等收回，嚴禁隨意放置其辦公桌上。傳閱領導或者工作人員確實因工作需要保留的，也應在閱讀（使用）完畢后及時交還或者通知相關人員收回，不可直接轉入下一環節。文件管理人員應對滯留他處的涉密文件進行登記，隨時掌握其去向。

（三）、涉密文件的批示件送達按涉密文件分發要求進行；批示件辦理完畢后，應及時將批示件或者復印件退還文件管理人員。

三、涉密文件資料的使用保管

（一）、涉密文件信息資料的借閱、復制、下載

1、借閱涉密文件信息資料，應當經本機關、單位的主管領導批準，嚴格履行報批手續。

2、涉密文件信息資料一般不得復制、下載，確因工作需要的，應當向單位主管領導請求并經制發單位批準。復制、下載的涉密文件信息資料視同原件管理。

3、復制涉密文件信息資料，要履行登記手續，并不得改變其密級、保密期限和知悉范圍。

（二）、涉密文件信息資料的保存

1、涉密文件信息資料要存放在鐵質文件柜中，與非涉密文件信息資料分別存放，并定期進行清查，核對。

2、涉密電子文件應當存儲在涉密計算機中。

3、工作人員離開辦公場所，應當將涉密文件信息資料及時存放在文件柜中。

4、涉密文件信息資料管理人員離崗、離職前，應將所保管的涉密文件信息資料全部如數清退，并辦理移交手續。

5、需要歸檔的涉密文件信息資料，應當按照國家檔案管理規定及時歸檔。

四、涉密文件信息資料的清退銷毀

（一）、每年對本單位的涉密文件信息資料進行清理，要逐件進行清點，除需留存或者存檔的資料外，一律填寫《銷毀文件目錄》和《涉密載體銷毀登記表》，經單位主管領導審核后送區保密局統一銷毀，禁止私自銷毀涉密文件信息資料。

（二）、嚴禁將涉密文件信息資料作為廢品出售給物資廢品收購站。