第一篇：滕州農(nóng)商銀行案防知識測試取得優(yōu)異成績

發(fā)揚成績再接再勵

我行在全市銀行業(yè)案防知識考試中受到通報表揚

近日，在棗莊銀監(jiān)分局組織的案件防控暨安全保衛(wèi)知識考試中，我行考試成績突出，被抽考人員平均成績90分，最好成績95分，在全市16家金融機構(gòu)中位居前列，受到棗莊銀監(jiān)分局的通報表揚，為此次通報中僅有三家銀行受到表揚單位之一。

一、高度重視，提高認識

近年來，我行高度重視案件防控學(xué)習(xí)教育工作，將學(xué)習(xí)教育視為案件防控治理的第一道“防火墻”，時時放在心上、說在口上、落實在行動上。為做好此次迎考工作，總行成立以董事長任組長的學(xué)習(xí)活動領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，負責(zé)學(xué)習(xí)活動組織、調(diào)度和量化考核工作。整個學(xué)習(xí)活動與貫徹落實銀監(jiān)會案防新規(guī)、建立案防長效機制相結(jié)合，旨在進一步筑牢員工思想防線，確立案防和安全保衛(wèi)工作的基礎(chǔ)地位，使大家深刻理解安全管理和案件防范工作對我行發(fā)展壯大的重要意義。

二、精心組織，狠抓落實

在首季業(yè)務(wù)相對繁忙的時期，總行及所轄支行均能正確處理好學(xué)習(xí)活動和抓好業(yè)務(wù)經(jīng)營的關(guān)系，合理安排，做到“兩不誤、雙促進”； 一是在銀監(jiān)分局發(fā)放部分學(xué)習(xí)教材的基礎(chǔ)

上，自行印刷教材460余套發(fā)放給員工，確保全員學(xué)習(xí)資料人手一本；二是總行制定了詳細的學(xué)習(xí)方案，有計劃地組織實施。學(xué)習(xí)過程中從總行到基層支行，班子成員每周二、周五下午和員工一起參加不少于2小時的學(xué)習(xí)，確保了學(xué)習(xí)時間；三是將學(xué)習(xí)組織情況、考試成績納入月度考核，總行不定期對支行學(xué)習(xí)情況進行督導(dǎo)檢查，對組織不力、學(xué)習(xí)走過場、貫徹落實不到位的單位和個人，按相關(guān)規(guī)定進行問責(zé)處理，確保了學(xué)習(xí)活動不流于形式。

三、明確目標(biāo),注重實效

總行在組織案防知識學(xué)習(xí)的過程中，把“學(xué)透案防知識、提高防范能力，促進經(jīng)營管理”作為檢驗學(xué)習(xí)效果的標(biāo)準(zhǔn)。一是各業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)輔導(dǎo)檢查時，通過現(xiàn)場提問和調(diào)閱相關(guān)資料等形式了解和掌握員工案防知識的學(xué)習(xí)情況；二是開展業(yè)務(wù)技能競賽、突發(fā)事件處置演練等活動，檢驗員工自我防范、處置應(yīng)急事件的能力；三是集中開展案防和安保知識學(xué)習(xí)，引導(dǎo)和督促全體員工樹立遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營的意識，從而最大限度地減少了操作和道德風(fēng)險風(fēng)險，不斷提升經(jīng)營管理水平，切實防范和杜絕各類事故和案件的發(fā)生。

第二篇：農(nóng)商銀行案防知識學(xué)習(xí)測試活動總結(jié)

ⅩⅩ農(nóng)商銀行案防知識學(xué)習(xí)測試活動總結(jié)

ⅩⅩ銀監(jiān)分局：

為有效防范案件風(fēng)險，扎實提升我行員工廉潔自律意識，根據(jù)《ⅩⅩ銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展全市銀行業(yè)從業(yè)人員案防知識學(xué)習(xí)測試活動的通知》要求，現(xiàn)將我行案防知識測試活動開展情況總結(jié)報告如下：

一、精心組織，確保活動落到實處

1、加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌安排。

我行高度重視案防知識學(xué)習(xí)教育工作，將學(xué)習(xí)教育視為案件防控治理的第一道“防火墻”，時時放在心上、落實在行動上。針對本次活動，我行專門成立了“案防知識學(xué)習(xí)測試活動”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由監(jiān)事長任組長，合規(guī)管理部全體人員為組員，由合規(guī)管理部具體負責(zé)活動的相關(guān)事宜。

2、及時傳達上級精神，層層進行思想發(fā)動。

《ⅩⅩ銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展全市銀行業(yè)從業(yè)人員案防知識學(xué)習(xí)測試活動的通知》發(fā)布以后，我行于7月10日立即向全行轉(zhuǎn)發(fā)了通知內(nèi)容，強調(diào)了我行此項活動的具體工作要求，并結(jié)合我行實際細化了階段目標(biāo)和內(nèi)容。為了進一步確保活動的質(zhì)量和效果，在7月份的月度工作例會上，馬監(jiān)事長就活動的相關(guān)事宜又做了進一步的要求，明確各支行、部室負責(zé)人為本次活動的直接責(zé)任人，所有人要以高度負責(zé)的態(tài)度抓好各階段的工作，確保活動環(huán)環(huán)相扣、落到實處。

二、圍繞主題，強化學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

1、制定學(xué)習(xí)計劃，明確學(xué)習(xí)重點。

我行將7月1日至8月30日確定為全員學(xué)習(xí)培訓(xùn)期，明確了學(xué)習(xí)內(nèi)容和方式，把學(xué)習(xí)教育貫穿整個過程的始終。突出了學(xué)習(xí)重點，要求全行員工重點學(xué)習(xí)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法》、《ⅩⅩ市銀行業(yè)預(yù)防職務(wù)犯罪宣傳手冊》、《ⅩⅩ市銀行業(yè)金融機構(gòu)預(yù)防職務(wù)犯罪工作考核辦法》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、《銀行業(yè)防控操作風(fēng)險手冊》、《銀行業(yè)合規(guī)文化學(xué)習(xí)手冊》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》、《ⅩⅩ市銀行業(yè)從業(yè)人員行為“十四項嚴(yán)禁”》等內(nèi)容。

2、拓展學(xué)習(xí)形式。

堅持集中學(xué)習(xí)與個人自學(xué)相結(jié)合,通過晨會宣講、部門會議、專家講座等形式，做到全員滲透、全員參加，學(xué)習(xí)活動取得良好效果。一是組織員工自學(xué)。根據(jù)實際情況、結(jié)合員工實際自主開展，各部門、網(wǎng)點負責(zé)人對員工自學(xué)的時間、次數(shù)進行監(jiān)督并做好記錄，保證案防知識學(xué)習(xí)的時間和質(zhì)量；二是組織集中學(xué)習(xí)。我行機關(guān)由合規(guī)管理部牽頭，組織全體機關(guān)人員進行兩次視頻講座，深入學(xué)習(xí)案防“三個辦法”等內(nèi)容。在學(xué)習(xí)前，主持人員都能提前認真?zhèn)湔n，精心準(zhǔn)備，授課時充分發(fā)揮主觀能動性，緊密結(jié)合我行發(fā)展實際，引用工作生活中的事例、案例，既有深度，又有廣度，營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍，提高了總行機關(guān)干部職工的學(xué)習(xí)積極性，學(xué)習(xí)效果得到了進一步增強。三是開展專家講座。8月23日，我行邀請了ⅩⅩ市檢察院預(yù)防職務(wù)犯罪科科長吳斌為我行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、機關(guān)中層干部、基層支行行長和信貸主管講授了一堂題為“為了您和家人的幸福，請遠離職務(wù)犯罪”專題講座。講座的內(nèi)容豐富多彩，一個個典型案例觸動了所有參會人員。通過講座，增強了大家對職務(wù)犯罪的法紀(jì)意識、責(zé)任意識和防范意識,對今后清正廉潔干事、成事不出事起到了很好的促進作用。

3、嚴(yán)明學(xué)習(xí)紀(jì)律。嚴(yán)格集中學(xué)習(xí)簽到制度，培訓(xùn)期間全員集中精力，認真聆聽，做好筆記。同時組織人員對員工的筆記進行抽查，營造了人人參學(xué)，個個想學(xué)的氛圍，保證了學(xué)習(xí)教育活動的順利進行。

三、注重實效，確保了學(xué)習(xí)教育活動目標(biāo)得以實現(xiàn)

1、開展測試，檢驗成績。根據(jù)我行工作安排，案防知識測試于9月5日、9月9日分兩個批次進行。9月5日，機關(guān)全體人員在我行五樓會議室進行測試，由監(jiān)事長親自監(jiān)考；9月9日，所有支行利用19點至20點30分一個半小時的時間，組織員工在營業(yè)廳監(jiān)控下進行測試，合規(guī)部全體人員在總行監(jiān)控室查看各支行實時監(jiān)控以確保測試的真實性。本次測試采取閉卷考試的形式，最后試卷統(tǒng)一交合規(guī)管理部進行評閱。除休假、內(nèi)退的員工外，我行共有552名員工參與答卷，參與、通過率均達100%，平均分達87.83分，在全行營造了人人參與學(xué)習(xí)、人人參與考試、人人爭創(chuàng)優(yōu)秀的良好氛圍，起到了檢驗學(xué)習(xí)的目的。

2、通過學(xué)習(xí)測試活動，廣大干部員工對自身的崗位風(fēng)險有了更加深刻的認識，事業(yè)心、責(zé)任感、自律意識、宗旨意識均有所增強，對如何學(xué)法、懂法、守法有了更深刻的認識。通過學(xué)習(xí)測試活動的開展，廣大干部員工進一步提高了對學(xué)習(xí)教育意義的認識，把加強學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)作為立身之本、立行之基。總之，這次學(xué)習(xí)測試活動雖然取得了一定效果，但在日后的工作中我們依然要把案防學(xué)習(xí)教育活動作為促進ⅩⅩ農(nóng)商行又好又快發(fā)展的一項重點工作來抓，鞏固學(xué)習(xí)成果，建立健全學(xué)習(xí)教育長效機制。

ⅩⅩ農(nóng)商行

第三篇：對滕州農(nóng)商銀行扶持就業(yè)創(chuàng)業(yè)的調(diào)查

對滕州農(nóng)商銀行扶持就業(yè)創(chuàng)業(yè)的調(diào)查

滕州位于山東省南部，總面積1485平方公里，總?cè)丝?68萬，是山東省人口最多的縣級市。滕州歷史悠久、文化燦爛，古為“三國五邑之地，文化昌明之邦”，境內(nèi)有7300年前的“北辛文化”遺址，表明這里是中華民族最早的人類文明發(fā)源地；西周時期就在此建立了滕國、薛國、小邾國三個國家；滕州名士輩出、人文薈萃，是“科圣”墨子、“工匠祖師”魯班、勇于自薦的毛遂、招賢納士的孟嘗君、人類造車鼻祖奚仲的故里。近年來, 滕州市加快推進轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu)工作，經(jīng)濟社會持續(xù)快速健康發(fā)展。2010年，生產(chǎn)總值達到633億元，境內(nèi)財政收入達到72億元，地方財政收入達到30.1億元，規(guī)模以上工業(yè)主營業(yè)務(wù)收入達到1206億元；經(jīng)濟總量在全省縣級排在第三位，可用財力達到44.78億元，在全省縣級排在第一位。今年1～9月份，預(yù)計實現(xiàn)生產(chǎn)總值550億元，增長11.4%；地方財政收入實現(xiàn)31.12億元，增長30%。滕州在全國縣級市綜合競爭力排行榜中列第13位，被評為全國縣域經(jīng)濟基本競爭力百強縣市、中國中小城市科學(xué)發(fā)展百強縣市。滕州農(nóng)商銀行于今年10月18日正式掛牌開業(yè)，是魯南地區(qū)首家農(nóng)村商業(yè)銀行，其前身是有著60年發(fā)展歷史的滕州市農(nóng)村信用合作社。目前下轄64家分支機構(gòu)，擁有員工819名，業(yè)務(wù)規(guī)模位居滕州市銀行同業(yè)機構(gòu)首位。2010年我們的綜合實力在全省133家縣級信用聯(lián)社（合作銀行）中排第14名。先后獲得山東省“富民興魯”勞動獎狀、“省級文明單位”“省級青年文明號”“省級誠信單位”“山東省農(nóng)村信用社先進單位”“山東省熱心慈善事業(yè)先進單位”“山東省學(xué)習(xí)型先進班組”等榮譽稱號。強化認識，履行社會責(zé)任推動自身發(fā)展 滕州農(nóng)商銀行強化思想認識，以履行社會責(zé)任來提高金融服務(wù)水平，提高市

場競爭力。企業(yè)履行社會責(zé)任是推進和諧社會建設(shè)的重要力量，和諧社會呼喚責(zé)任企業(yè)。農(nóng)村商業(yè)銀行作為金融企業(yè)的重要組成部分，應(yīng)當(dāng)為構(gòu)建和諧社會貢獻應(yīng)有的力量。同時，履行社會責(zé)任也是銀行自身發(fā)展的需要，特別是滕州農(nóng)商銀行剛剛由農(nóng)村信用社改革為農(nóng)商銀行，更需要通過履行社會責(zé)任來影響社會、服務(wù)社會、回報社會，可以贏得良好的社會信譽和社會影響力，從而促進銀行更好更快地發(fā)展。事實證明，履行社會責(zé)任和銀行發(fā)展相互促進、相互發(fā)展。近年來，滕州農(nóng)商銀行充分發(fā)揮信貸職能作用，積極履行社會責(zé)任，把支持和促進社會就業(yè)作為一項重要內(nèi)容，主動為政府分憂、為社會解難、為家庭減壓，努力推動社會和諧發(fā)展，贏得了社會各界的支持和認可，促進了銀行的持續(xù)健康發(fā)展。截至今年10月底，存貸款規(guī)模達168億元，其中各項存款余額94.2億元，各項貸款余額74.3億元，經(jīng)營利潤超過3億元。堅持以人為本，幫助重點人群實現(xiàn)就業(yè)再就業(yè) 金融支持就業(yè)要堅持以人為本的原則，首先考慮社會上的重點弱勢群體，幫助農(nóng)村青年、下崗職工、大學(xué)生和返鄉(xiāng)農(nóng)民工等重點人群通過創(chuàng)業(yè)實現(xiàn)就業(yè)。滕州農(nóng)商銀行積極與政府職能部門合作，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，加大對重點人群創(chuàng)業(yè)的支持，利用應(yīng)收賬款、倉單質(zhì)押、林權(quán)抵押等新型擔(dān)保方式，為創(chuàng)業(yè)項目提供貸款支持，拓寬創(chuàng)業(yè)項目融資渠道，降低貸款利率，幫助創(chuàng)業(yè)項目發(fā)展，帶動擴大就業(yè)。一是與市總工會聯(lián)合開展“工友創(chuàng)業(yè)”行動，開辦職工創(chuàng)業(yè)小額貸款，大力扶持創(chuàng)業(yè)帶頭人。目前，累計發(fā)放此類貸款2866萬元，扶持120多人創(chuàng)業(yè)，帶動2000多人實現(xiàn)就業(yè)。

二是與團市委共同實施“青春建功新農(nóng)村——百千萬農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)計劃”，開辦農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)貸款，2007年以來共發(fā)放青年創(chuàng)業(yè)貸款4.9億元，支持6000多名農(nóng)村青年走上創(chuàng)業(yè)路，多次被團省委和省聯(lián)社評為“青春建功新農(nóng)村——百千萬農(nóng)村青年創(chuàng)業(yè)計劃”活動先進集體。

三是與市婦聯(lián)共同開展農(nóng)村婦女創(chuàng)業(yè)行動，由婦聯(lián)推介項目和人員，對符合條件的貸款項目，及時給予信貸支持。近年來，累計發(fā)放農(nóng)村婦女創(chuàng)業(yè)貸款8048萬元，支持近千名農(nóng)村婦女實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)。

四是與滕州市下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額貸款擔(dān)保中心合作，開辦下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額貸款，累計發(fā)放下崗失業(yè)貸款762萬元，幫助300多名下崗職工實現(xiàn)再就業(yè)。五是開辦返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款，為農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)開通貸款“綠色通道”, 積極支持農(nóng)民工就業(yè)和創(chuàng)業(yè)發(fā)展。累計發(fā)放返鄉(xiāng)農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)貸款1.6億元，支持2200多名返鄉(xiāng)農(nóng)民成功創(chuàng)業(yè)就業(yè)。悅悅集團總經(jīng)理周召軍就是滕州農(nóng)商銀行支持發(fā)展起來的農(nóng)民工創(chuàng)業(yè)典型代表。周召軍原來在廣東一家溫控設(shè)備公司打工，掌握恒溫水籠頭設(shè)備制造技術(shù)，2007年返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)，由于缺乏資金，空有一身技術(shù)的他一時陷入困境。滕州農(nóng)商銀行了解了周召軍的情況后，為他辦理了50萬元的創(chuàng)業(yè)資金，幫助他成立了安麗恒溫設(shè)備公司。近年來，滕州農(nóng)商銀行先后支持該公司1000多萬元。目前，該公司已發(fā)展成為集專業(yè)研發(fā)、生產(chǎn)銷售為一體的高科技集團企業(yè)，吸納就業(yè)人員400多名。六是積極支持大學(xué)生創(chuàng)業(yè)，開辦大學(xué)生創(chuàng)業(yè)貸款。今年以來，滕州農(nóng)商銀行積極支持大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)，聯(lián)合市委組織部在今年8月成立了大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)信用聯(lián)盟，積極為大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)提供信貸支持。由大學(xué)生村官李浩創(chuàng)辦的魯班天工木藝有限公司成立于2010年，主要生產(chǎn)木質(zhì)“魯班鎖”等系列工藝品，今年他想擴大再生產(chǎn)，但流動資金極為緊張，他通過滕州大學(xué)生村官創(chuàng)業(yè)信用聯(lián)盟提出申請后，滕州農(nóng)商銀行為他及時辦理了30萬元的擔(dān)保貸款，解了企業(yè)燃眉之急。現(xiàn)在該公司每年銷售額達300余萬元，為60多名農(nóng)民解決了就業(yè)崗位。到目前，累計發(fā)放大學(xué)生創(chuàng)業(yè)貸款2980萬元，支持152名大學(xué)生成功創(chuàng)業(yè)。

加大對勞動力密集型產(chǎn)業(yè)的信貸支持，打造良好就業(yè)環(huán)境 勞動力集密型產(chǎn)業(yè)是容納就業(yè)人員的重要載體，近年來，滕州農(nóng)商銀行重點加大對農(nóng)村種植養(yǎng)殖、中小企業(yè)和第三產(chǎn)業(yè)的信貸投入，培養(yǎng)壯大就業(yè)載體，積極促進社會就業(yè)。一是加大對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的支持力度，帶動農(nóng)民就近就業(yè)。近年來，滕州農(nóng)商銀行采取多種舉措支持糧食、蔬菜、果品、畜禽、水產(chǎn)品、林產(chǎn)品等規(guī)模生產(chǎn)、深度加工產(chǎn)業(yè)。在農(nóng)村大力開展文明信用工程，實施貸款上柜臺，讓農(nóng)民憑貸款證直接到柜臺辦理貸款業(yè)務(wù)。積極探索農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)抵押貸款，大力推廣大聯(lián)保體貸款和林權(quán)抵押貸款，支持農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)、農(nóng)民專業(yè)合作組織，支持專業(yè)村和特色村發(fā)展，實行利率優(yōu)惠、一次授信兩年的優(yōu)惠政策，全力助推特色農(nóng)業(yè)發(fā)展。累計為專業(yè)合作組織發(fā)放貸款10多億元，支持會員3萬多人次，有效解決了農(nóng)民就近就業(yè)的問題，目前，滕州市農(nóng)民專業(yè)合作經(jīng)濟組織達310多個，會員達5.5萬人。同時，積極延伸金融服務(wù)范圍，倡導(dǎo)“大服務(wù)”理念，開展送項目、送技術(shù)、送信息、送資金、送金融知識等活動，在全市1200多個村設(shè)立信貸指南牌，每年征訂農(nóng)業(yè)科技報刊4000多份，向種植養(yǎng)殖戶免費贈閱，發(fā)放各類宣傳材料38萬份，提高了農(nóng)民發(fā)家致富的“軟實力”。

二是加大中小企業(yè)的信貸支持力度，發(fā)揮其對擴大就業(yè)的輻射拉動作用。中小企業(yè)特別是勞動密集型中小企業(yè)是保障社會就業(yè)的重要載體，為了支持好中小企業(yè)發(fā)展，滕州農(nóng)商銀行積極落實支持中小企業(yè)發(fā)展的各項信貸政策措施，建立健全中小企業(yè)金融服務(wù)體系，專門成立了“中小企業(yè)金融服務(wù)中心”，按照中小企業(yè)信貸工作特點和規(guī)律獨立運行，幫助解決企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中的突出問題，推動中小企業(yè)發(fā)展壯大，切實發(fā)揮中小企業(yè)在吸納就業(yè)過程中的主體作用。2005年以來，累計發(fā)放中小企業(yè)貸款100多億元，支持1600多家中小企業(yè)，有力地促進了人員就業(yè)問題。三是加大對服務(wù)業(yè)的金融支持，發(fā)揮服務(wù)業(yè)吸納就業(yè)的優(yōu)勢。第三產(chǎn)業(yè)是吸

納就業(yè)的主陣地，為服務(wù)第三產(chǎn)業(yè)，促進就業(yè)，要健全完善服務(wù)業(yè)信貸政策，明確服務(wù)業(yè)信貸投放重點，加大對服務(wù)業(yè)信貸支持力度，調(diào)整優(yōu)化銀行信貸結(jié)構(gòu)。近年來，滕州農(nóng)商銀行積極支持農(nóng)民自建住房、農(nóng)戶婚嫁貸款，助推農(nóng)村餐飲服務(wù)業(yè)、旅游業(yè)等第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展，圍繞滕州市鄉(xiāng)村旅游規(guī)劃，積極支持“濕地漁家、薛河梨鄉(xiāng)、幸福龍莊、龍陽果香、蓮青碧水”等“五朵金花”旅游景點建設(shè)，創(chuàng)造更多的就業(yè)崗位。目前，累計投放第三產(chǎn)業(yè)貸款3.6億元，有力帶動了周邊農(nóng)民就近就業(yè)，推動了地方經(jīng)濟的快速發(fā)展。文章來源：中國縣域經(jīng)濟報（第92期 總第691期）

第四篇：滕州農(nóng)商銀行加強合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控第一關(guān)

滕州農(nóng)商銀行加強合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控第一關(guān)

今年以來，滕州農(nóng)商銀行堅持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，以合規(guī)經(jīng)營管理工作為主線，以加大宣傳力度、強化組織管理、加強監(jiān)督檢查為重點，以樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念為目標(biāo)，扎實推進合規(guī)經(jīng)營管理工作，內(nèi)控管理和案件防控水平不斷提高，為全行各項業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展提供了有力保障。

一、加大宣傳力度，打好合規(guī)“預(yù)防針”。一是編發(fā)了合規(guī)短信。在員工使用的臺式機、筆記本電腦中安裝了合規(guī)屏保，開機畫面設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險提示警示語和溫馨提示語，在關(guān)機畫面中設(shè)置了“今天你合規(guī)了嗎？”、“違規(guī)操作、害人害己”等提示語，進一步規(guī)范了員工操作行為，增強了合規(guī)操作意識,減少或避免了違規(guī)違紀(jì)行為的產(chǎn)生。二是編發(fā)了《合規(guī)簡報》。從2010年開始，滕州農(nóng)商銀行共編發(fā)了《合規(guī)簡報》13期，刊發(fā)各類合規(guī)工作經(jīng)驗方面的文章20余篇，進一步加強了全行合規(guī)經(jīng)營管理工作經(jīng)驗的學(xué)習(xí)交流。三是編發(fā)了《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》。該刊物每月編發(fā)一期，設(shè)“監(jiān)管動態(tài)”、“法規(guī)解讀”、“案例解析”、“合規(guī)動態(tài)”、“合規(guī)文化”等欄目，發(fā)給總行各部和各基層營業(yè)網(wǎng)點，并將其納入全員學(xué)習(xí)計劃。今年以來，共編發(fā)《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》6期，發(fā)表文章52篇，累計印刷2100本，強化了全員依法合規(guī)經(jīng)營管理意識，對于滿足改革發(fā)展對合規(guī)文化建設(shè)工作的需要，取得了較好的效果。

二、強化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。一是成立了專門職能部門。2011年10月，滕州農(nóng)商銀行專門成立了合規(guī)部，負責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)等工作，明確了部門職責(zé)與工作分工。二是制定了合規(guī)制度。今年年初，滕州農(nóng)商銀行結(jié)合自身工作實際，制定了《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)制度》，明確了合規(guī)目標(biāo)、合規(guī)理念和管理原則、“兩會一層”的合規(guī)職責(zé)、合規(guī)部的組織體系及職責(zé)、其他職能部門和機構(gòu)的合規(guī)職責(zé)等內(nèi)容，進一步明確了董事會、監(jiān)事會和高級管理層及相關(guān)部門、崗位和人員的合規(guī)職責(zé)，采用歸口管理、分級負責(zé)、分層控制的模式，確保合規(guī)風(fēng)險得到有效管理與控制。三是強化了合規(guī)教育。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012培訓(xùn)學(xué)習(xí)方案》，明確了培訓(xùn)學(xué)習(xí)目標(biāo)、內(nèi)容、時間、參加人員和考核方式，明確了各支行行長為第一責(zé)任人，要求各支行專門建立《合規(guī)學(xué)習(xí)記錄簿》，參加學(xué)習(xí)人員認真做好筆記。同時，為確保學(xué)習(xí)效果，滕州農(nóng)商銀行專門制定了考核辦法，督導(dǎo)各單位培訓(xùn)學(xué)習(xí)開展情況，組織進行專項檢查，推動全行培訓(xùn)學(xué)習(xí)的正常化、制度化、規(guī)范化，提高經(jīng)營水平和工作效率。今年以來，滕州農(nóng)商銀行累計舉辦各類培訓(xùn)活動29項，培訓(xùn)天數(shù)達45天，參訓(xùn)人員達4485人次，覆蓋面達到了100%。

三、加強監(jiān)督檢查，設(shè)置合規(guī)“高壓線”。一是制定了合規(guī)管理檔案，實行合規(guī)評價制度。滕州農(nóng)商銀行制定并印發(fā)了《從

業(yè)人員合規(guī)管理登記表》，將正式在編人員和業(yè)務(wù)崗合同工的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)、競賽比賽、違規(guī)違紀(jì)等內(nèi)容記錄在案，年底由各單位負責(zé)人對本單位從業(yè)人員進行合規(guī)評價，并將合規(guī)評價報告上報總行。二是建立了工作督辦制度。滕州農(nóng)商銀行專門制定了《工作督辦單》，對全行重大工作事項進行督導(dǎo)，確保各業(yè)務(wù)條線能夠按時完成上級單位和總行領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作任務(wù)。目前，已制定下發(fā)《滕州農(nóng)商銀行工作督辦單》18份。三是組織了合規(guī)風(fēng)險檢查。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012合規(guī)風(fēng)險檢查方案》，對各支行合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理和各項制度的執(zhí)行等情況進行現(xiàn)場檢查。今年以來，累計對南沙河等10家支行進行了檢查，發(fā)現(xiàn)問題25個，提出整改建議25條。

（滕州農(nóng)商銀行彭偉）

第五篇：案防法規(guī)知識學(xué)習(xí)測試題庫

案防法規(guī)知識學(xué)習(xí)測 試 題 庫

法律與合規(guī)部編制

二0一四年九月 1

目 錄

1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引 ????????????????????2

2、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法??????????????18

3、商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引????????????????????34

4、商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引??????????????????????50

5、中國銀監(jiān)會移送涉嫌犯罪案件工作規(guī)定???????????????83

6、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度?????????????????99

7、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引 ??????????????111

8、中國銀監(jiān)會辦公廳落實案件防控工作有關(guān)要求的通知 ????????121

9、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于修訂

銀行業(yè)案件（風(fēng)險）信息報送有關(guān)問題的通知 ?????????137

10、中國銀監(jiān)會關(guān)于修訂

銀行業(yè)金融機構(gòu)案件定義及案件分類的通知 ????????142

11、關(guān)于建立銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控統(tǒng)計制度（試行）的通知??????153

12、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)管理暫行辦法??????????????171

13、關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法的通知???????????180

14、銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作評估辦法????????????????192

15、銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員處罰信息登記制度（試行）?????????204

16、陳育林致轄區(qū)銀行業(yè)機構(gòu)各級負責(zé)同志的公開信??????????217

17、中國銀行股份有限公司山東省分行員工行為失范監(jiān)察制度??????228

18、中國銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理辦法???????????242

19、中國銀行“雙十禁”（2013版)??????????????????253 20、中國銀行股份有限公司山東省分行監(jiān)管檢查違規(guī)問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)??????261 ※ 題型題量統(tǒng)計表????????????????????????276

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引

一、單選題

1、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》適用范圍是：

A、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行和外國銀行分行。B、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行。

C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、外國銀行分行。D、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行。

答案：【D】

2、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項（）的風(fēng)險管理活動。A、重要

B、必須

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合規(guī)是商業(yè)銀行的（）共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。A、所有員工 B、所有高層 C、所有基層負責(zé)人 D、所有柜員 答案：【A】

4、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行（）做起。A、基層

B、高層

C、所有員工

D、以上都不對 答案：【B】

5、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）相一致。A、法律 B、規(guī)則 C、準(zhǔn)則

D、法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 答案：【D】

6、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和（）。

A、聲譽損失 B、信用風(fēng)險 C、違規(guī) D、引發(fā)案件 答案：【A】

7、合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與

（）的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險、C、操作風(fēng)險

D、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和其他風(fēng)險 答案：【D】

8、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全（），實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

A、合規(guī)管理程序 B、合規(guī)管理措施 C、合規(guī)風(fēng)險管理框架 D、風(fēng)險管理手段 答案：【C】

9、（）依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

A、證監(jiān)會 B、銀監(jiān)會 C、保監(jiān)會 D、銀行行長 答案：【B】

10、（）應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

A、董事會 B、高級管理層 C、董事會和高級管理層 D、監(jiān)事會 答案：【C】

11、（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【A】

12、（）負責(zé)審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施。A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【A】

13、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（）A、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源。B、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程。

C、合規(guī)政策、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源、合規(guī)風(fēng)險管理計劃、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

D、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

答案：【C】

14、合規(guī)政策應(yīng)明確（）基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線 B、在崗員工和主要條線 C、在崗員工和業(yè)務(wù)條線 D、重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線 答案：【A】

15、（）負責(zé)識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。

A、董事會

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【D】

16、（）應(yīng)全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理計劃履行職責(zé)，定期向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險評估報告。

A、董事會

B、合規(guī)負責(zé)人

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【B】、董事會和（）應(yīng)對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負責(zé)。A、合規(guī)負責(zé)人

B、總經(jīng)理

C、監(jiān)事會

D、高級管理層 答案：【D】

18、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負（）。A、次要責(zé)任 B、一般責(zé)任 C、重要責(zé)任 D、首要責(zé)任。答案：【D】

19、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制。A、風(fēng)險管理部門

B、外部監(jiān)管部門 C、業(yè)務(wù)條線部門

D、一線營業(yè)部門 答案：【A】

20、下列哪項不是《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》要求商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立的制度。（A、對管理人員合規(guī)績效的考核制度 B、有效的合規(guī)問責(zé)制度 C、合規(guī)政策培訓(xùn)制度 D、誠信舉報制度 答案：【C】

21、以下關(guān)于合規(guī)管理部門的職責(zé)，正確的是（）。A、制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃

B、審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性 C、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn) D、以上都是 答案：【D】

22、商業(yè)銀行（）應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任。A、各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人 B、法人 C、董事會 D、高級管理層 答案：【A】）

23、下列說法錯誤的是（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門與風(fēng)險管理部門在合規(guī)管理方面的協(xié)作機制 B、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能相結(jié)合

C、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價 D、內(nèi)部審計部門應(yīng)負責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的合規(guī)性審計 答案：【B】

24、商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險報告路線以及合規(guī)風(fēng)險報告的（）。A、要素 B、格式 C、頻率

D、要素、格式和頻率 答案：【D】

25、內(nèi)部審計部門應(yīng)負責(zé)商業(yè)銀行各項經(jīng)營活動的（）審計。A、合規(guī)性 B、合理性。C、正確性 D、合法性 答案：【A】

26、內(nèi)部審計方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能（）的審計評價。A、適當(dāng)性 B、合理性。C、有效性

D、適當(dāng)性和有效性 答案：【D】

27、內(nèi)部審計部門應(yīng)（）將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)負責(zé)人。

A、隨時 B、定期 C、及時 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一項商業(yè)銀行內(nèi)部制度不需要向銀監(jiān)會備案。A、合規(guī)政策

B、合規(guī)管理程序

C、合規(guī)指南

D、合規(guī)管理人員名單 答案：【D】

29、商業(yè)銀行應(yīng)確保任何合規(guī)管理部門工作的（）都受到合規(guī)負責(zé)人的適當(dāng)監(jiān)督，不妨礙銀監(jiān)會的有效監(jiān)管。

A、績效考核 B、外包安排 C、內(nèi)部協(xié)調(diào)機制 D、督導(dǎo)檢查 答案：【B】

30、商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照（）的規(guī)定向銀監(jiān)會報告。

A、重大事項報告制度 B、案件風(fēng)險信息報告制度

C、合規(guī)風(fēng)險信息報告制度 D、案件防控統(tǒng)計制度 答案：【A】

31、商業(yè)銀行任命合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會。在合規(guī)負責(zé)人離任后的（）內(nèi)向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況。

A、十個工作日 B、五個工作日 C、十五個工作日 D、二十個工作日 答案：【A】

32、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為（）的重要依據(jù)。

A、誡勉談話 B、行政處罰 C、分類監(jiān)管 D、現(xiàn)場檢查 答案：【C】

33、以下哪項不是銀監(jiān)會合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的內(nèi)容。A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性；

B、商業(yè)銀行工作人員合規(guī)意識水平

C、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用； D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 答案：【B】

34、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的________及合規(guī)風(fēng)險管理評價報告，確定合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度。

A、合規(guī)記錄 B、內(nèi)控情況 C、審計情況 D、培訓(xùn)情況 答案：【A】

二、多選題

1、為加強商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行，根據(jù)（），制定《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》。

A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

C、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作考核評價辦法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（）。

A、法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章 B、經(jīng)營規(guī)則、行為守則和職業(yè)操守 C、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則 D、其他規(guī)范性文件 答案：【ABCD】

3、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與（）相一致。

A、法律

B、法規(guī)

C、規(guī)則

D、準(zhǔn)則

答案：【ACD】

4、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）和適用本指引。中資商業(yè)銀行 外資獨資銀行 中外合資銀行 外國銀行分行 答案：【ABCD】

5、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受（）的風(fēng)險。

A、法律制裁 B、監(jiān)管處罰 C、重大財務(wù)損失 D、聲譽損失 答案：【ABCD】

6、商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險與（）和其他風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策和程序的一致性。

A、信用風(fēng)險

B、市場風(fēng)險

C、操作風(fēng)險

D、匯率風(fēng)險 答案：【ABC】

7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)（）相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

A、經(jīng)營范圍

B、組織結(jié)構(gòu)

C、業(yè)務(wù)規(guī)模

D、員工人數(shù) 答案：【ABC】

8、合規(guī)風(fēng)險管理體系的基本要素包括（）。A、合規(guī)政策

B、合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源 C、合規(guī)風(fēng)險管理計劃

D、合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程 E、合規(guī)培訓(xùn)與教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下說法正確的是（）

A、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任

B、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念

C、銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，檢查和評價商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性

D、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確重要崗位員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則 答案：【ABC】

10、商業(yè)銀行的合規(guī)政策，至少應(yīng)包括（）A、合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B、合規(guī)管理部門的權(quán)限 C、合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D、保證合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施

E、設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則 答案：【ABCDE】

11、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督（）合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A、董事會 B、高層管理層 C、合規(guī)管理負責(zé)人 D、全體員工 答案：【AB】

12、董事會和高級管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，在全行推行（）的職業(yè)操守和價值觀念，提高全體員工的合規(guī)意識，促進商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

A、誠信

B、誠實

C、正直

D、正確 答案：【AC】

13、銀監(jiān)會依法對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理實施監(jiān)管，（）商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性。

A、監(jiān)督 B、檢查 C、評估 D、評價 答案：【BD】

14、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其（）和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

A、經(jīng)營范圍 B、組織結(jié)構(gòu) C、業(yè)務(wù)規(guī)模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商業(yè)銀行的合規(guī)政策應(yīng)明確（）需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定

A、所有員工 B、業(yè)務(wù)條線 C、高級管理層 D、業(yè)務(wù)人員 答案：【AB】

16、以下哪些，屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)。（）

A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告

C、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計委員會或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進行日常監(jiān)督

D、制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達給全體員工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，屬于高級管理層的合規(guī)管理職責(zé)。（）A、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施

B、制定書面的合規(guī)政策，并適時修訂

C、貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

D、任命合規(guī)負責(zé)人，并確保合規(guī)負責(zé)人的獨立性

E、及時向董事會或其下設(shè)委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件

答案：【BCDE】

18、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引所稱合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負責(zé)合規(guī)管理職能的（）。

A、部門 B、團隊 C、崗位 D、機構(gòu) 答案：【ABC】

19、關(guān)于風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括以下哪些內(nèi)容（）。A、特定政策和程序的實施與評價 B、合規(guī)風(fēng)險評估 C、合規(guī)性測試 D、合規(guī)培訓(xùn)與教育 答案：【ABCD】

20、以下說法正確的是（）。

A、商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源 B、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn) C、商業(yè)銀行任命合規(guī)負責(zé)人，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會

D、銀監(jiān)會應(yīng)定期對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的有效性進行評價，評價報告作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。

答案：【ABCD】

21、商業(yè)銀行應(yīng)及時將（）等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。A、合規(guī)政策 B、合規(guī)管理程序 C、合規(guī)指南 D、合規(guī)績效考核 答案：【ABC】

22、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評價報告，確定合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的（）。

A、頻率 B、范圍 C、深度 D、內(nèi)容 答案：【ABC】

23、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行進行合規(guī)風(fēng)險現(xiàn)場檢查的主要內(nèi)容包括（）

A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性；

B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用；

C、商業(yè)銀行績效考核制度、問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性；

D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。答案：【ABC D】

三、判斷題

1、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。（）答案：【√】

2、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。（）

答案：【√】

3、商業(yè)銀行應(yīng)加強合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程。（）答案：【√】

4、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和員工合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（）答案：【×】

5、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠信舉報制度，鼓勵員工舉報違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護舉報人。（）

答案：【√】

6、商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念。（）答案：【√】

7、合規(guī)管理部門協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。（）

答案：【√】

8、商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。（）

答案：【√】

9、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人不應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負責(zé)任。（）

答案：【×】

10、監(jiān)事會應(yīng)監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。（）

答案：【√】

11、合規(guī)負責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。（）答案：【√】

12、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、員工數(shù)量設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。（）

答案：【×】

13、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能相結(jié)合。（）答案：【×】

14、合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門不定期的獨立評價。（）答案：【×】

15、內(nèi)部審計的風(fēng)險評估方法應(yīng)包括對合規(guī)風(fēng)險的評估。（）答案：【√】

16、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計職能合并，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價。（）

答案：【×】

17、商業(yè)銀行應(yīng)及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案。（）

答案：【√】

18、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴(yán)格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、簡答題：

1、合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括哪些基本要素？

（一）合規(guī)政策；

（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；

（三）合規(guī)風(fēng)險管理計劃；

（四）合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程；

（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

2、合規(guī)風(fēng)險評估報告包括哪些內(nèi)容？

合規(guī)風(fēng)險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風(fēng)險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。

3、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是什么？

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

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一、單選題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起（）。

A、陳述 B、申辯 C、行政訴訟 D、抗訴 答案：【C】

2、實施行政處罰必須以（）為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)。

A、保證信息 B、事實 C、監(jiān)督資料 D、以上都是 答案：【B】

3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行（）的原則。A、查處分離 B、公平C、公開 D、公正 答案：【A】

4、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法移交（）追究刑事責(zé)任。

A、法院 B、公安部 C、司法機關(guān) D、銀監(jiān)局 答案：【C】

5、責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準(zhǔn)設(shè)立該銀行業(yè)金融機構(gòu)的銀行業(yè)（）實施。A、監(jiān)督部門 B、監(jiān)察部門 C、法律合規(guī)機構(gòu) D、監(jiān)督管理機構(gòu) 答案：【D】

6、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，銀監(jiān)會派出機構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，報請共同的（）機構(gòu)指定管轄。

A、同一級 B、上一級 C、下一級

D、同一級或上一級 答案：【B】

7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在監(jiān)督管理過程中或者收到舉報、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門填寫（），予以立案。

A、立案審批表 B、立案申請表 C、立案申請書 D、立案審批書 答案：【A】

8、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在收集證據(jù)時，可以采取（）的方法； A、抽樣取證 B、證據(jù)取證 C、信訪取證 D、復(fù)查取證 答案：【A】

9、在證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，經(jīng)銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以先行登記保存，并應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)作出處理決定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由（）對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復(fù)核。

A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風(fēng)險部門 答案：【A】

11、未經(jīng)（）審查，不得實施行政處罰。A、監(jiān)察部門 B、法律部門 C、風(fēng)險部門 D、銀監(jiān)會 答案：【B】

12、當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰意見告知書》之日起（）工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。

A、2個 B、3個 C、5個 D、7個 答案：【B】

13、聽證工作組由

組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、聽證工作組應(yīng)當(dāng)指定（）作為記錄員 A、1人 B、2人 C、聽證人 D、專人 答案：【D 】

15、重大行政處罰應(yīng)當(dāng)報（）或局長會議集體討論決定。A、銀監(jiān)會 B、監(jiān)管會議 C 主席會議 D董事會議 答案：【C】

16、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到《行政處罰決定書》之日起（）內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構(gòu)的專用賬戶。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、當(dāng)事人申請聽證的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在 工作日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時間、地點。

A、3個 B、5個 C、7個 D、10個 答案：【C】

18、對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由（）報經(jīng)負責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。

A、監(jiān)督檢查部門 B、監(jiān)察部門 C、內(nèi)控部門 D、銀行風(fēng)險部門 答案：【A】

19、監(jiān)管人員在調(diào)查或進行檢查時，不得少于（），并向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件。當(dāng)事人或者有關(guān)人員應(yīng)當(dāng)如實回答詢問，并協(xié)助調(diào)查或檢查，不得阻撓或拒絕。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起（）內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。

A、5個工作日 B、10個工作日 C、15個工作日 D、20個工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)載明的內(nèi)容。

A、當(dāng)事人的姓名或名稱、住所

B、當(dāng)事人的職位

C、違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)

D、行政處罰的種類和依據(jù)

答案：【B】

22、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰中較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)會決定的（）元人民幣以上罰款；

A、100萬 B、200萬 C、300萬 D、500萬 答案：【B】

23、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款包括：銀監(jiān)局決定的（）元人民幣以上罰款；

A、100萬 B、50萬 C、30萬 D、10萬 答案：【A】

24、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，較大數(shù)額的罰款。包括銀監(jiān)分局對個人作出的（）元人民幣以上罰款。

A、1萬 B、3萬 C、5萬 D、10萬 答案：【D】

25、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場交給當(dāng)事人；當(dāng)事人不在場的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達當(dāng)事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定，到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，重大行政處罰包括：取消董事、高級管理人員任職資格（）以上直至終身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，違法行為在（）內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出（）。

A、賠償要求 B、補償要求 C、行政復(fù)議 D、行政訴訟 答案：【A】

30、以下應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰情節(jié)（）

A、主動消除或者減輕違法行為危害后果的。

B、受他人脅迫做出違法行為的。

C、配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。

D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。

E、其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報告。以下哪一項不是調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）

A、被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。

B、經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)。

C、提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。

D、行政處罰的履行方式和期限。答案：【D】

二、多選題

1、行政處罰的種類包括：（）

A、警告

B、責(zé)令停業(yè)整頓 C、吊銷金融許可證

D、取消董事、高級管理人員任職資格 答案：【ABCD】

2、銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有（）。

A、陳述權(quán) B、申辯權(quán) C、辯解權(quán) D、辯論權(quán) 答案：【AB】

3、銀監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：

A、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。

B、全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。

C、銀監(jiān)會認為應(yīng)當(dāng)由其直接查處的其他違法行為。

D、受他人脅迫做出違法行為的。答案：【ABC】

4、銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：

A、所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。

B、其他單位和個人的違法行為。C、受他人脅迫做出違法行為的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、當(dāng)事人有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法從輕或者減輕行政處罰：

A、主動消除或者減輕違法行為危害后果的。

B、受他人脅迫做出違法行為的。

C、配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。

D、已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。

E、其他依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕行政處罰的。答案：【ABCDE】

6、立案應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》管轄的規(guī)定，由（）批準(zhǔn)。

A、銀監(jiān)會監(jiān)督檢查部門 B、銀監(jiān)局

C、銀監(jiān)會

D、銀監(jiān)分局負責(zé)人 答案：【ABD】

7、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進行（）的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時，依法進行現(xiàn)場檢查。

A、全面 B、客觀 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、調(diào)查終結(jié)，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)寫出調(diào)查報告。調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（）A、被調(diào)查或檢查當(dāng)事人的基本情況。

B、經(jīng)調(diào)查核實的事實、證據(jù)。

C、提出應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、不得給予行政處罰或移送司法機關(guān)處理的建議，以及建議的依據(jù)。

D、向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)頒發(fā)的有效證件。答案：【ABC】

9、《行政處罰意見告知書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容:（）

A、擬被處罰當(dāng)事人的基本情況。

B、擬作出行政處罰的違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章的事實和證據(jù)。

C、擬作出行政處罰的法律依據(jù)。

D、擬作出的行政處罰決定。

E、當(dāng)事人依法享有的陳述和申辯的權(quán)利，重大行政處罰的聽證權(quán)利。

答案：【ABCDE】

10、詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載（）、詢問情況，由被詢問人和監(jiān)管人員簽字或蓋章；

A、調(diào)查報告 B、相關(guān)證據(jù) C、時間 D、地點 答案：【CD】

11、行政處罰遵循（）原則。A、公正 B、公開 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、違法事實清楚，證據(jù)確鑿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)簽署審查糾正意見后，退回監(jiān)督檢查部門。（）

A、定性不準(zhǔn)。

B、適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯誤。C、處罰種類或幅度不當(dāng)?shù)摹?/p>

D、證據(jù)不足、程序不合規(guī) 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進行調(diào)查取證。（）

A、處罰種類或幅度不當(dāng)。B、違法事實不清。

C、證據(jù)不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政處罰包括（）A、較大數(shù)額的罰款 B、責(zé)令停業(yè)整頓

C、吊銷金融許可證

D、取消董事、高級管理人員任職資格5年以上直至終身

E、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定

答案：【ABCDE】

15、聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當(dāng)寫出聽證報告，提出處理意見，并將（）一并報送主席會議或局長會議。

A、聽證報告 B、聽證筆錄 C、處罰罰款 D、聽證程序 答案：【AB】

16、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當(dāng)場作出下列處罰：

A、對個人處以五十元以上罰款。B、對個人處以五十元以下罰款。

C、對個人處以一佰元以上罰款。

D、對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。答案：【BD】

17、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：

A、沒有法定的行政處罰依據(jù)的。

B、擅自改變行政處罰種類、幅度的。

C、違反法定的行政處罰程序的。

D、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定的。

答案：【ABC】

18、當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以采取以下措施：

A、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

B、申請人民法院強制執(zhí)行。

C、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之一加處罰款。

D、申請司法部門強制執(zhí)行。答案：【AB】

19、當(dāng)事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)（），可以暫緩或者分期繳納。

A、當(dāng)事人申請 B、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu) C、聽證人 D、銀行業(yè)協(xié)會 答案：【AB】

20、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見，由監(jiān)督檢查部門對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)進行復(fù)核。當(dāng)事人提出的（）成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

A、事實 B、理由 C、證據(jù) D、處罰依據(jù) 答案：【ABC】

21、實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的（）相當(dāng)。A、事實 B、性質(zhì) C、情節(jié)

D、社會危害程度

答案：【ABCD】

22、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對負有直接責(zé)任的（）給予紀(jì)律處分

A、間接責(zé)任人 B、董事 C、高級管理人員 D、其他直接責(zé)任人員 答案：【BCD】

23、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，詢問或檢查應(yīng)當(dāng)制作筆錄。筆錄應(yīng)當(dāng)記載時間、地點、詢問情況，由（）簽字或蓋章。

A、詢問人 B、被詢問人 C、監(jiān)管人員 D、機構(gòu)負責(zé)人 答案：【BC】

24、當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當(dāng)事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進行審查。

A、《行政處罰意見告知書》 B、調(diào)查報告 C、相關(guān)證據(jù)

D、當(dāng)事人陳述和申辯的意見 E、其他有關(guān)材料 答案：【ABCDE】

25、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。

公告內(nèi)容包括：（）A、被處罰機構(gòu)的名稱、住所。

B、作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。

C、其他需要公告的事項。

D、作出處罰決定的單位及人員 答案：【ABC】

26、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處分離的原則。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門負責(zé)行政處罰案件的（）

A、立案 B、調(diào)查 C、提出處罰意見 D、執(zhí)行行政處罰 答案：【ABCD】

27、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處分離的原則。法律部門負責(zé)審查處罰意見的（）

A、合法性 B、適當(dāng)性 C、組織聽證

D、作出行政處罰決定 答案：【ABC】

三、判斷題

1、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在調(diào)查或檢查時，可以查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，復(fù)印文件、資料應(yīng)當(dāng)與原件核對一致后，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)蓋章。（）

答案：【×】

2、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門可以先行收集證據(jù)，再予以立案。（）

答案：【√】

3、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門對已立案的涉嫌違法行為，由監(jiān)督檢查部門進行 全面、客觀、公正的調(diào)查，收集有關(guān)證據(jù)；必要時，依法進行現(xiàn)場檢查。（）

答案：【√】

4、吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)協(xié)會實施。（）答案：【 X 】

5、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為的，監(jiān)督檢查部門不允許先行收集證據(jù)，再予以立案。（）

答案：【X】

6、監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（）答案：【√】

7、監(jiān)督檢查部門的非現(xiàn)場檢查報告符合調(diào)查報告要求的，視同調(diào)查報告。（）答案：【×】

8、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)不向當(dāng)事人告知給予行政處罰的事實、理由和依據(jù)的，或者拒絕聽取當(dāng)事人陳述、申辯的，行政處罰不能成立；當(dāng)事人放棄陳述或者申辯權(quán)利的除外。（）

答案：【√】

9、對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當(dāng)提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報經(jīng)負責(zé)人批準(zhǔn)后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。（）

答案：【√】

10、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰意見告知書》中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。（）

答案：【√】

11、當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《行政處罰意見告知書》之日起15個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)。（）

答案：【X】

12、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，當(dāng)事人要求聽證的，除涉及國家秘密、商業(yè)秘密外，聽證應(yīng)當(dāng)公開進行。（）答案：【×】

13、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員可以自行收繳1000元以下罰款。（）

答案：【×】

14、當(dāng)事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請和銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。（）

答案：【√】

15、在調(diào)查或進行檢查時，監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。（）答案：【√】

四、簡答題：

1、按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括哪幾種？ 按照《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》有關(guān)規(guī)定，行政處罰的種類包括：

（一）警告。

（二）罰款。

（三）沒收違法所得。

（四）責(zé)令停業(yè)整頓。

（五）吊銷金融許可證。

（六）取消董事、高級管理人員任職資格。

（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。

2、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當(dāng)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。主要內(nèi)容為哪些?

公告內(nèi)容包括：

（一）被處罰機構(gòu)的名稱、住所。

（二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。

（三）其他需要公告的事項。

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商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引

一、單選題

1、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合規(guī)性 D、全面性 答案：【B】

2、根據(jù)定義，操作風(fēng)險包括： A、聲譽風(fēng)險

B、固有風(fēng)險和剩余風(fēng)險 C、戰(zhàn)略風(fēng)險 D、法律風(fēng)險 答案：【D】

3、商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立早期的操作風(fēng)險（）機制，以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。

A、數(shù)據(jù)采集 B、量化 C、評估 D、預(yù)警

答案：【D】

4、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行董事會應(yīng)將（）作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。

A、法律風(fēng)險 B、策略風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、聲譽風(fēng)險 答案：【C】

5、商業(yè)銀行的（）負責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風(fēng)險管理人員

答案：【A】

6、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。該部門與其他部門應(yīng)保持（），確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、獨立 D、全面 答案：【C】

7、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負直接責(zé)任。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，保證（）參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性。

A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風(fēng)險管理人員

答案：【D】

8、商業(yè)銀行的（）負責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。A、高級管理層

B、董事會

C、內(nèi)審部門

D、各級操作風(fēng)險管理人員

答案：【A】

9、商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（）報送與操作風(fēng)險有關(guān)的報告。

A、銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

B、銀監(jiān)會 C、銀監(jiān)會派出機構(gòu)

D、人民銀行

答案：【A】

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（）的操作風(fēng)險管理政策。

A、前臺業(yè)務(wù)部門

B、資金業(yè)務(wù)部門

C、信貸業(yè)務(wù)部門

D、全行

答案：【D】

11、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將（）作為操作風(fēng)險管理的有效手段。A、風(fēng)險評估

B、加強內(nèi)部控制 C、風(fēng)險監(jiān)測

D、合規(guī)文化建設(shè) 答案：【B】

12、商業(yè)銀行指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。其職責(zé)之一是建立適用全行的操作風(fēng)險基本控制標(biāo)準(zhǔn)，并（）全行范圍內(nèi)的操作風(fēng)險管理。

A、識別和評估 B、評估和緩釋 C、識別和指導(dǎo) D、指導(dǎo)和協(xié)調(diào) 答案：【D】

13、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風(fēng)險管理體系運作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險管理政策的執(zhí)行情況，對新出臺的操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估，并向（）報告操作風(fēng)險管理體系運行效果的評估情況。

A、上一級內(nèi)審部門 B、董事會 C、監(jiān)管部門 D、上一級監(jiān)管部門 答案：【B】

14、鼓勵業(yè)務(wù)復(fù)雜程度較高和規(guī)模較大的商業(yè)銀行委托（）對其操作風(fēng)險管理體系定期進行審計和評價。

A、國家審計署 B、同一級監(jiān)管部門 C、社會中介機構(gòu) D、上一級監(jiān)管部門 答案：【C】

15、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)針對潛在損失不斷增大的風(fēng)險，建立（），以便及時采取措施控制、降低風(fēng)險，降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度。

A、中期的操作風(fēng)險跟蹤機制 B、早期的操作風(fēng)險預(yù)警機制 C、操作風(fēng)險報告機制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作風(fēng)險管理信息系統(tǒng)至少應(yīng)當(dāng)記錄和存儲與操作風(fēng)險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險事件信息，支持操作風(fēng)險和控制措施的（），監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，并可提供操作風(fēng)險報告的有關(guān)內(nèi)容。

A、自我監(jiān)測 B、自我控制 C、自我評估 D、自我預(yù)警 答案：【C】

17、商業(yè)銀行可購買保險以及與（）簽訂合同，并將其作為緩釋操作風(fēng)險的一種方法，但不應(yīng)因此忽視控制措施的重要作用。

A、保險公司 B、授信企業(yè) C、當(dāng)?shù)卣?D、第三方 答案：【D】

18、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險提取充足的資本。

A、銀監(jiān)會 B、銀監(jiān)局 C、人民銀行 D、財政部 答案：【A】

19、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件包括：搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金（）元以上的案件。

A、10萬 B、20萬 C、30萬 D、50萬 答案：【C】

20、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件包括：詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額（）元以上的案件；

A、300萬 B、500萬 C、800萬 D、1000萬 答案：【D】

21、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件包括：造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)（）以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；

A、3小時 B、5小時 C、6小時 D、8小時 答案：【C】

22、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件包括：發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重損失，造成直接經(jīng)濟損失（）元以上的事故、自然災(zāi)害；

A、500萬 B、1000萬 C、2000萬 D、3000萬 答案：【B】

23、商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告的重大操作風(fēng)險事件包括：其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（）的操作風(fēng)險事件。

A、1? B、2? C、3? D、5? 答案：【A】

24、未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其履行《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》規(guī)定的董事會的有關(guān)操作風(fēng)險管理職責(zé)。

A、業(yè)務(wù)條線部門 B、合規(guī)管理部門 C、內(nèi)部審計部門 D、經(jīng)營決策機構(gòu) 答案：【D】

25、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險管理的檢查評估包括：商業(yè)銀行災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)方案的質(zhì)量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、對于銀監(jiān)會在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風(fēng)險管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時限 內(nèi)，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、問題清單 C、問責(zé)方案 D、問責(zé)報告 答案：【A】

27、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會（）。

A、審批 B、核準(zhǔn) C、備案

D、知悉

答案：【C】

28、對于發(fā)生重大操作風(fēng)險事件而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)（）。

A、行政處罰 B、監(jiān)管措施 C、問責(zé)方案 D、處罰措施 答案：【B】

29、（）可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)。

A、操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù) B、自我風(fēng)險評估 C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo) D、操作風(fēng)險事件 答案：【C】

30、（）是指商業(yè)銀行識別和評估潛在操作風(fēng)險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當(dāng)程度及有效性的操作風(fēng)險管理工具。

A、操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù) B、自我風(fēng)險評估 C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo) D、操作風(fēng)險事件 答案：【B】

二、多選題

1、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）適用本指引。

A、中資商業(yè)銀行 B、外商獨資銀行 C、中外合資銀行 D、其他金融機構(gòu) 答案：【ABC】

2、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，本指引所稱操作風(fēng)險是指由（）所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

A、不完善或有問題的內(nèi)部程序 B、員工和信息科技系統(tǒng) C、外部事件 D、監(jiān)管處罰 答案：【ABC】

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地（）緩釋操作風(fēng)險。

A、識別 B、評估 C、監(jiān)測 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作風(fēng)險管理體系至少應(yīng)包括以下基本要素：（）A、董事會的監(jiān)督控制 B、高級管理層的職責(zé) C、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D、操作風(fēng)險管理政策、方法和程序 E、計提操作風(fēng)險所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】

5、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》要求，建立與本行的（）相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理體系，有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險。

A.業(yè)務(wù)性質(zhì)

B.規(guī)模

C.管理水平

D.復(fù)雜程度

答案：【ABD】

6、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風(fēng)險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風(fēng)險，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險管理有效性的最終責(zé)任。主要職責(zé)包括：（）

A、制定與本行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略和總體政策； B、通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風(fēng)險的職責(zé)、權(quán)限及報告制度，確保全行的操作風(fēng)險管理決策體系的有效性，并盡可能地確保將本行從事的各項業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險控制在可以承受的范圍內(nèi)

C、定期審閱高級管理層提交的操作風(fēng)險報告，充分了解本行操作風(fēng)險管理的總體情況、高級管理層處理重大操作風(fēng)險事件的有效性以及監(jiān)控和評價日常操作風(fēng)險管理的有效性

D、確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋操作風(fēng)險； E、確保本行操作風(fēng)險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督。

F、制定適當(dāng)?shù)莫剳椭贫龋谌蟹秶行У赝苿硬僮黠L(fēng)險管理體系地建設(shè)。答案：【ABCDEF】

7、商業(yè)銀行的高級管理層根據(jù)董事會制定的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略及總體政策，負責(zé)制定、定期審查和監(jiān)督執(zhí)行操作風(fēng)險管理的（），并定期向董事會提交操作風(fēng)險總體情況的報告。

A、計劃 B、政策 C、程序

D、具體的操作規(guī)程 答案：【BCD】

8、商業(yè)銀行應(yīng)明確界定各部門的操作風(fēng)險管理職責(zé)以及操作風(fēng)險報告的（），督促各部門切實履行操作風(fēng)險管理職責(zé)，以確保操作風(fēng)險管理體系的正常運行；

A、路徑 B、格式 C、頻率 D、內(nèi)容 答案：【ACD】

9、商業(yè)銀行應(yīng)為操作風(fēng)險管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供（）等； A、必要的經(jīng)費 B、設(shè)置必要的崗位 C、配備合格的人員

D、為操作風(fēng)險管理人員提供培訓(xùn)

E、賦予操作風(fēng)險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限 答案：【ABCDE】

10、商業(yè)銀行指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。職責(zé)有擬定本行操作風(fēng)險管理（），提交高級管理層和董事會審批；

A、政策 B、人員 C、程序

D、具體的操作規(guī)程 答案：【ACD】

11、商業(yè)銀行指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施。職責(zé)有協(xié)助其他部門（）操作風(fēng)險。

A、識別 B、評估 C、監(jiān)測 D、控制及緩釋 答案：【ABCD】

12、商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負責(zé)全行操作風(fēng)險管理體系的建立和實施，其主要職責(zé)包括：（）A、在操作風(fēng)險的日常管理方面，對董事會負最終責(zé)任

B、擬定本行操作風(fēng)險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程，提交高級管理層和董事會審批

C、協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風(fēng)險

D、建立并組織實施操作風(fēng)險識別、評估、緩釋（包括內(nèi)部控制措施）和監(jiān)測方法以及全行的操作風(fēng)險報告程序 E．確保操作風(fēng)險制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（）A、指定專人負責(zé)操作風(fēng)險管理，其中包括遵守操作風(fēng)險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程；

B、根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風(fēng)險，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施；

C、在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的要求，應(yīng)保證各級操作風(fēng)險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險管理總體政策的一致性；

D、監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，定期向負責(zé)操作風(fēng)險管理的部門或牽頭部門通報本部門操作風(fēng)險管理的總體狀況，并及時通報重大操作風(fēng)險事件。

答案：【ABCD】

14、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括以下基本要素：（）

A、董事會的監(jiān)督控制 B、高級管理層的職責(zé)

C、適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)

D、操作風(fēng)險管理政策、方法和程序 E、計提操作風(fēng)險所需資本的規(guī)定 答案：【ABCDE】

15、商業(yè)銀行的（）等部門應(yīng)該在管理好本部門操作風(fēng)險的同時，在涉及其職責(zé)分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部門管理操作風(fēng)險提供相關(guān)資源和支持。

A、法律、合規(guī)部門

B、信息科技部門

C、全保衛(wèi)部門 D、人力資源部門

答案：【ABCD】

16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險管理政策。操作風(fēng)險管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（）和風(fēng)險特征相適應(yīng)。

A、業(yè)務(wù)性質(zhì) B、人員構(gòu)成 C、經(jīng)營規(guī)模 D、復(fù)雜程度 答案：【ACD】

17、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險管理政策。內(nèi)容包括：操作風(fēng)險報告程序，其中包括報告的（），以及對各部門的其他具體要求。

A、格式 B、責(zé)任 C、路徑 D、頻率 答案：【BCD】

18、商業(yè)銀行的高級管理層應(yīng)及時對操作風(fēng)險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對（）和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險損失事件。

A、內(nèi)部程序 B、產(chǎn)品 C、業(yè)務(wù)活動 D、信息科技系統(tǒng) E、員工 F、內(nèi)部事件 答案：【ABCDE】

19、商業(yè)銀行可以選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽Σ僮黠L(fēng)險進行管理，具體的方法可包括：（）A、評估操作風(fēng)險和內(nèi)部控制

B、損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集

C、關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)測

D、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估 E、內(nèi)部控制的測試和審查以及操作風(fēng)險的報告

答案：【ABCDE】

20、商業(yè)銀行應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的（），及時評估操作風(fēng)險的各項要求。A、重要產(chǎn)品 B、業(yè)務(wù)程序 C、業(yè)務(wù)活動 D、信息科技系統(tǒng) E、人員管理 F、外部因素及其變動 答案：【ABCDEF】

21、重大操作風(fēng)險事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險管理政策的規(guī)定及時向（）報告。A、監(jiān)管機構(gòu) B、董事會 C、高級管理層 D、相關(guān)管理人員 答案：【BCD】

22、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險管理的（）進行定期的檢查評估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律風(fēng)險包括但不限于下列風(fēng)險：（）

A、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的； B、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的；

C、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的。D、因新聞負面報道，導(dǎo)致銀行存款余額的快速下降。答案：【ABC】

24、購買保險等方式緩釋操作風(fēng)險的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)的書面（）。A、政策 B、程序 C、協(xié)議 D、合同 答案：【AB】

25、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理（）應(yīng)報銀監(jiān)會備案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判斷題

1、操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，也包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。（）答案：【×】

2、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理體系的具體形式要求統(tǒng)一。（）答案：【×】

3、商業(yè)銀行的董事會應(yīng)全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況，特別是各項重大的操作風(fēng)險事件或項目。（）

答案：【×】

4、商業(yè)銀行的高級管理層負責(zé)執(zhí)行董事會批準(zhǔn)的操作風(fēng)險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。（）

答案：【√】

5、商業(yè)銀行的內(nèi)審部門直接負責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險管理。（）答案：【×】

6、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風(fēng)險的管理情況負直接責(zé)任。（）答案：【√】

7、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風(fēng)險狀況和重大損失情況。（）

答案：【√】

8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施包括：建立基層員工匿名揭發(fā)違法違規(guī)問題的激勵和保護制度。（）

答案：【×】

9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險管理的有效手段，要對全部員工建立八小時內(nèi)外行為規(guī)范。（）

答案：【×】

10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運行的備用機制，并應(yīng)當(dāng)定期檢查、測試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機制，確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時這些方案和機制的正常執(zhí)行。（）

答案：【√】

11、業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進的風(fēng)險管理方法，如使用量化方法對各部門的操作風(fēng)險進行評估，收集操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)，并根據(jù)各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險的特點有針對性地進行管理。（）

答案：【√】

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。（）

答案：【√】

13、按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》有關(guān)規(guī)定，未設(shè)董事會的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其經(jīng)營決策機構(gòu)履行本指引規(guī)定的董事會的有關(guān)操作風(fēng)險管理職責(zé)。（）

答案：【√】

14、商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理政策和程序應(yīng)報銀監(jiān)會批準(zhǔn)。（）答案：【×】

15、商業(yè)銀行對所有部門都要建立輪崗輪調(diào)、強制性休假制度和離崗審計制度。（）答案：【×】

四、簡答題：

1、什么是操作風(fēng)險？

答：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。本定義所指操作風(fēng)險包括法律風(fēng)險，但不包括策略風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

2、什么是操作風(fēng)險事件？

答：操作風(fēng)險事件是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所造成財務(wù)損失或影響銀行聲譽、客戶和員工的操作事件，具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場所安全，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動，實物資產(chǎn)的損壞，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行、交割和流程管理七種類型。

3、什么是關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標(biāo)。關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)可用于監(jiān)測可能造成損失事件的各項風(fēng)險及控制措施，并作為反映風(fēng)險變化情況的早期預(yù)警指標(biāo)（高級管理層可據(jù)此迅速采取措施），具體指標(biāo)例如：每億元資產(chǎn)損失率、每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上案件發(fā)生比率、超過一定期限尚未確認的交易數(shù)量、失敗交易占總交易數(shù)量的比例、員工流動率、客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率以及嚴(yán)重程度等。

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