第一篇：證券基金：案例分析

案例：寶盈事件

導(dǎo)火索：公司旗下基金整體排名靠后，有的基金成績墊底；2009年，寶盈泛沿海和寶盈鴻利業(yè)績雙雙墊底，寶盈鴻利以9.37%的業(yè)績增長率排名同類基金最末，而寶盈泛沿海也以35.43%的收益率排名同類倒數(shù)。

2010年初總經(jīng)理陸金海被傳“下課”、基金在分紅時“自擺烏龍”、業(yè)績墊底，寶盈陷入“三重門”，成為市場和基金業(yè)關(guān)注的焦點(diǎn)。

2010.1.6—1.15日，深圳證監(jiān)局進(jìn)駐寶盈基金，對其進(jìn)行檢查。查明寶盈基金存在以下事實(shí)：

1、2009.9.9寶盈基金通過《關(guān)于因申購“光大證券”失敗事件對寶盈泛沿海基金經(jīng)理陸萬山的內(nèi)部處理決定》，暫停陸萬山對寶盈泛沿海基金的管理權(quán)限，但處理決定中未明確代行管理該基金的人選。但自9月7日起，擬任投資總監(jiān)夏和平（夏自2009年12月26日正式聘為寶盈泛沿海基金經(jīng)理）多次通過電話指示陸萬山對泛沿海基金進(jìn)行操作，指示內(nèi)容具體到個股買賣數(shù)量及價位。此外，寶盈部分基金經(jīng)理在投委會書面授權(quán)前，已實(shí)際履行基金經(jīng)理職責(zé)。如2009年6月10日，投委會授權(quán)楊宏亮管理寶盈核心優(yōu)勢基金，而楊在6月4日就已開始下達(dá)交易指令。

2、寶盈基金《投資限制管理辦法》中規(guī)定，“基金經(jīng)理買入備選股票池中的股票，買入時該股票市值不得超過6000萬元與基金凈值的3%兩者比較的低限。”。但2009年1月14日，寶盈基金投委會在決議中規(guī)定：將浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、南京銀行、交通銀行加入所有股票型基金的備選股票庫，并取消對于投資的6000萬元閥值限制，保留基金凈值3%的閥值限制。

3、2009年以來，寶盈基金投委會加強(qiáng)對旗下基金的統(tǒng)一操作，多次大幅調(diào)整倉位，且在短期內(nèi)提出方向相反的投資策略。如 1月18日，投委會要求各基金在兩天內(nèi)按照規(guī)定比例提高股票倉位，而2月5日，投委會又降低各基金倉位；3月25日，投委會要求所有基金在3—5個交易日內(nèi)進(jìn)行減倉；4月2日，投委會則要求各基金在3—5個交易日內(nèi)加倉。此外，2009年1月14日至2月5日，投委會先后3次要求基金經(jīng)理批量買賣部分股票。1月14日和18日，投委會要求各基金按規(guī)定比例買入16只股票；2月5日，又要求它們賣出該16只股票，且明確規(guī)定賣出的具體數(shù)量，甚至精確到個位數(shù)，而上述決議未見相關(guān)決策依據(jù)。

4、2008年10月，寶盈公司董事會采用通訊方式審議通過了《關(guān)于建立員工大病統(tǒng)籌基金的議案》，方案規(guī)定，這只基金的用途是公司員工大病醫(yī)療，基金本金來源為公司當(dāng)年度薪酬總額或公司遞延獎金池。當(dāng)年12月8日，寶盈與其第一大股東中鐵信托簽訂《衡平·寶盈單一資金信托項(xiàng)目資金信托合同》，合同約定由寶盈公司擔(dān)任投資顧問。12月18日，該公司從2007年遞延獎金池中撥出50萬元劃款到中鐵信托成立了大病統(tǒng)籌基金。經(jīng)檢查，這只基金名義上由寶盈公司專戶部門的員工履行顧問職責(zé)，實(shí)際上，卻是由該員工通過中鐵信托VPN通道進(jìn)行下單。該基金實(shí)質(zhì)上是由寶盈公司直接操作股票投資。大病統(tǒng)籌基金成立并投資股票以來，寶盈基金從未對該基金交易是否與其旗下公募及專戶組合存在反向交易等異常交易情況進(jìn)行監(jiān)控和分析。其監(jiān)察稽核部門從未獲取過該基金投資組合情況，金融工程部門也不將該基金納入公平交易分析和異常交易分析范圍。

5、根據(jù)公開信息披露，成立于2001年5月18日的寶盈基金，共有三家股東，分別為中鐵信托有限責(zé)任公司(下稱中鐵信托)、成都工業(yè)投資集團(tuán)有限公司(下稱成都工業(yè)投資)、中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司(下稱外經(jīng)貿(mào)信托)，它們各持有49%、26%、25%的股權(quán)。檢查中發(fā)現(xiàn)，2004年寶盈基金股權(quán)發(fā)生變更，即中鐵信托正式入住寶盈基金后，公司第二大股東成都工業(yè)投資持有的26%股權(quán)實(shí)際上是替第一大股東中鐵信托代持，而截至2010年1

月，這一長達(dá)六年的股權(quán)代持問題仍未解決。

6、寶盈基金在“廈門信托-聚寶一號證券投資集合資金信托計(jì)劃投資顧問合同補(bǔ)充協(xié)議”中規(guī)定，廈門信托須向?qū)氂Ц陡訄?bào)酬，浮動報(bào)酬基于信托計(jì)劃終止時信托單位凈值超過初始凈值7%的部分進(jìn)行計(jì)算。

7、為追求規(guī)模排名，2009年12月31日，寶盈貨幣市場基金新增確認(rèn)份額6.94億份，當(dāng)日規(guī)模增長率達(dá)95.6%，證監(jiān)局認(rèn)為“公司利用貨幣基金臨時突擊公募基金管理規(guī)模的行為，一方面會造成基金短期巨額申購贖回，對基金穩(wěn)定以及基金持有人利益造成不利影響；另一方面，對資金的爭奪也可能會引發(fā)高額的一次性獎勵，甚至引發(fā)利益輸送等違法違規(guī)行為。”

8、2009年寶盈基金支付給江南證券的席位傭金比例占總傭金的4.39%，列第8位，但該公司研報(bào)系統(tǒng)中卻沒有一篇江南證券的研究報(bào)告，而寶盈當(dāng)年度通過江南證券銷售的基金金額占全部券商的9.63%，排名第2位。證監(jiān)局判斷，寶盈基金交易量分配存在與證券公司基金銷售掛鉤的情形。

9、目前，深圳轄區(qū)內(nèi)14家基金公司中，僅寶盈一家仍在使用老版本(SQL6.5)的恒生交易系統(tǒng)。在2008年的現(xiàn)場檢查中，證監(jiān)局已要求該公司盡快升級投資交易系統(tǒng)。但在此次檢查中發(fā)現(xiàn)，該公司投資交易系統(tǒng)至今仍未進(jìn)行升級和改進(jìn)，系統(tǒng)仍然存在公共交易強(qiáng)制啟動模塊缺失、重要系統(tǒng)參數(shù)修改無日志記錄、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控功能不完善等問題，給檢查人員制造了不小的麻煩。2008年4月，寶盈旗下基金鴻飛終止上市，名稱變更為寶盈資源優(yōu)選。在封轉(zhuǎn)開過程中，原鴻飛基金賬戶默認(rèn)分紅方式為“紅利再投資”，資源優(yōu)選基金默認(rèn)分紅方式是“現(xiàn)金分紅”。但在系統(tǒng)設(shè)置時，該公司未能對原鴻飛賬戶分紅方式進(jìn)行正確處理，導(dǎo)致部分原鴻飛基金現(xiàn)金分紅的賬戶出現(xiàn)了以紅利再投資的方式進(jìn)行分紅的情況。

10、檢查發(fā)現(xiàn)，寶盈《集中交易室公平交易制度》僅規(guī)定啟動公平交易的原則性條件，對如何進(jìn)行公平交易、按何種比例分配、在大小懸殊單情況下以何標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分單都沒有規(guī)定。

該公司具體公平交易的執(zhí)行需要交易員人工選擇是否啟動公平交易，以及各投資組合參與公平交易的數(shù)量，對公平交易的實(shí)時監(jiān)控也是由交易主管通過目測進(jìn)行粗略估計(jì)，存在由于人工干預(yù)而導(dǎo)致結(jié)果不公平的可能。

11、根據(jù)證監(jiān)局的統(tǒng)計(jì)，2006年以來，寶盈基金在四年間更換了四位投資總監(jiān)，分別是晏曉輝、劉豐元、陸萬山、夏和平，8只基金的基金經(jīng)理變動了22人次。在2008年現(xiàn)場檢查中，證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)該公司有14名研究員，且多為新入職人員，缺乏研究經(jīng)驗(yàn)，平均研究經(jīng)歷不足2年；交易室包括交易主管僅有3人；基金事務(wù)室僅有5人(包括主管)負(fù)責(zé)基金會計(jì)、注冊登記、資金清算工作，存在一人兼任多崗等情形。目前，該公司研究員僅有8名(其中2人兼任基金經(jīng)理)，比2008年減少了6人。由于基金經(jīng)理變動較為頻繁，部分資深研究員轉(zhuǎn)為基金經(jīng)理，研究力量薄弱，多數(shù)行業(yè)研究員一人要同時負(fù)責(zé)4個以上的行業(yè)，難以為投資提供有效支持。

根據(jù)現(xiàn)場檢查情況，證監(jiān)局同時向?qū)氂岢隽艘幌盗斜O(jiān)管意見，并要求寶盈基金應(yīng)針對具體反饋意見制定詳細(xì)的整改方案，并就整改方案的落實(shí)召開董事會，根據(jù)董事會決議在3個月內(nèi)全面落實(shí)各項(xiàng)改進(jìn)措施。

案例討論：

1、作為基金管理人，寶盈公司的上述行為分別違法了《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》等法律法規(guī)的哪些規(guī)定？

2、寶盈公司在公司治理和內(nèi)部控制上存在哪些問題？

3、如何完善公司的治理結(jié)構(gòu)和加強(qiáng)公司的內(nèi)部控制？

第二篇：證券投資案例分析

一．分析民生銀行股本結(jié)構(gòu)。

（1）分析得知，截止2014年3月31日，民生銀行總股本有2836628.22股，近幾年民

生銀行總股本增加，說明民生銀行最近幾年增資擴(kuò)股。

（2）民生銀行同時在中國內(nèi)地和香港證交所上市。

（3）截止2014年3月31日，民生銀行還有7.798億股限售的流通股。

二．分析魯抗醫(yī)藥、海王生物前10名無限售股東。

（1）魯抗醫(yī)藥前十名無限售股東主要是個人等機(jī)構(gòu)投資者。

根據(jù)分析，魯抗醫(yī)藥主力持倉中沒有基金、信托、QFII。

（2）海王生物前十名無限售股東主要是主要是證券投資基金等機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者。根據(jù)分析主力持倉中有基金沒有信托和QFII.三．惠泉啤酒最近幾年分紅情況。

（1）惠泉啤酒自2005以來每年12月31日都分紅。但是2012年12月31日沒有分紅。

（2）公司利潤越高，分紅越多。

（3）惠泉啤酒自2005年以來每年都連續(xù)分紅，但是到2012年沒分紅，說明公司沒有良好的投資政策，所以不值得投資。

四．萬好萬家最近一年重組未成功的原因。

一、近期各監(jiān)管部門就構(gòu)成借殼上市的重大資產(chǎn)重組出具了一系列指導(dǎo)意見，增加了對申報(bào)文件中財(cái)務(wù)報(bào)告期間的要求；

二、鑫海科技在規(guī)定時間內(nèi)無法提供所需的資產(chǎn)審計(jì)、評估、盈利預(yù)測等相關(guān)材料，導(dǎo)致萬好萬家董事會不能按期發(fā)布召開本次重大資產(chǎn)重組事項(xiàng)的股東大會通知。

五．分析亞盛集團(tuán)、登海種業(yè)各自的主營是什么？

（1）亞盛集團(tuán)的主營業(yè)務(wù)有條山水果系列、條山系列白酒、亞盛集團(tuán)甘草、亞盛集團(tuán)啤酒花、亞盛集團(tuán)泰玉牛絨衫、亞盛集團(tuán)泰玉絨衫、亞盛集團(tuán)新維維尼綸、亞盛集團(tuán)銀鶴內(nèi)衣、亞盛集團(tuán)銀花內(nèi)衣、亞盛集團(tuán)印染面料、亞盛硫化堿、亞盛元明粉。

（2）登海種業(yè)的主營業(yè)務(wù)有

登海11號、登海9號、登海DH3622、登海花卉、登海特用玉米、登海先玉335、登海小麥種子、登海玉米雜交種、西星蔬菜種子。

六．分析家電行業(yè)上市公司發(fā)展?fàn)顩r？

（一）家電市場零售額增速放緩

（二）家電產(chǎn)量和出口增速呈緩慢態(tài)勢

（三）家電零售價格降幅繼續(xù)收窄

（四）家電下鄉(xiāng)、以舊換新政策效果減弱

（五）一線城市家電銷售增速創(chuàng)新低

（六）網(wǎng)上銷售成為傳統(tǒng)連鎖銷售的強(qiáng)有力競爭對手

第三篇：證券投資案例分析

證券投資分析報(bào)告

班級：國貿(mào)C103班

姓名：張 亞 琳 學(xué)號： 107594

證券投資案例分析及心得體會

班級：國貿(mào)C103班

姓名：張亞琳

學(xué)號：107594

一、股票投資者的案例及分析

一位50多歲的投資者，退休前是武漢一家大型國企的領(lǐng)導(dǎo)，退休后不幸誤入股市。他是2001年2200點(diǎn)附近入市，被套之后因?yàn)槭切鹿擅袼跃捅Ф速r錢絕不賣貨的想法，這一扛就是四年，直到大盤跌到1200點(diǎn)附近時，到了心理承受極限，終于揮淚割肉離場。痛定思痛，痛何如哉！慘痛的經(jīng)歷和知識分子的覺悟促使他進(jìn)行了深刻的反思，最后終于得出股市操作第一條血的教訓(xùn)：炒股票不能死捂，一定要動起來。

帶著這條血的教訓(xùn)，他在2006年、2007年的火熱股海中盡情地搏殺，今天進(jìn)明天出，忙得不亦樂乎。大盤最高點(diǎn)時盤點(diǎn)，他驚喜地發(fā)現(xiàn)了自己終于盈利了，由84萬到86萬元，但瞬間的驚喜很快被更大的憂慮所代替，別人獲利都是百分之幾十甚至百分之幾百，但自己只有可憐的2.5%。他再一次陷入了痛苦的深淵，數(shù)個不眠之夜之后，他又得出炒股的第二條血的教訓(xùn)：炒股票還是得死捂。

A股從2007年開始下跌，他牢牢地遵循著這條鐵律，一口氣從6000多點(diǎn)一直扛到2000多點(diǎn)，在2008年8月的時候幾乎處于崩潰的邊緣，他不知道自己是不是還要繼續(xù)死扛下去，他更不知道茫茫股海何處才是個頭??這位投資者2001年初始入市資金是200多萬元，到了2008年只剩下30多萬元，八年艱苦“抗戰(zhàn)”換來的是向下“飛躍”。他犯的最大錯誤是對于證券市場的無知。如果往深里探究，是沒有與時俱進(jìn)，沒有在不同的市場環(huán)境中采取相應(yīng)的操作策略。

查爾斯道把股票市場走勢分成幾種，一是長期下降趨勢，即熊市；二是長期上升趨勢，即牛市；三是長期橫盤走勢，即牛皮市。在這三種不同的市場環(huán)境中，操作策略是不同的，甚至是完全相反的。如果不分市場環(huán)境，一以貫之地以同樣的策略應(yīng)對，最終結(jié)果肯定是不盡如人意的。或者一以貫之堅(jiān)持到底，就怕中途變卦，兩頭受氣。如何判斷各種環(huán)境下的應(yīng)對策略呢？比較粗略的判斷方法是當(dāng)大盤周線高點(diǎn)下降、低點(diǎn)下降時，市場應(yīng)該處于中長期下降趨勢。股指處于中長期下降趨勢時，絕大多數(shù)個股累計(jì)漲幅應(yīng)該是負(fù)的，這種市場環(huán)境中雖然偶爾也有漲勢良好的個股，但數(shù)量實(shí)在太少，投資者能買到的概率更是形同中彩票。在這種市場環(huán)境中防范風(fēng)險(xiǎn)、保全本金是第一位的，賺錢的是第二位的。所以，此階段的投資策略應(yīng)該是空倉持幣為主，表現(xiàn)在戰(zhàn)術(shù)上就是以賣出為主，買入為輔。

大盤周線低點(diǎn)抬高、高點(diǎn)抬高時，表明市場中長期趨勢向上。此時，市場中絕大多數(shù)個股都處于上漲狀態(tài)，階段累計(jì)漲幅也大多是正的，此時投資者買到上漲的股票概率極高，投資人持有股票并獲利是一件高概率事件。在這種市場環(huán)境中，如果你不計(jì)較股票漲速的快慢而老老實(shí)實(shí)地持有一只股票，最終的結(jié)果大多是獲利的。最可恨的莫過于犯紅眼病，天天看著別人的股票大漲，而自己的股票不漲，急急忙忙地追漲殺跌，往往是左右挨打。

所以，在長期上漲行情(或者牛市)中，投資者的最佳應(yīng)對策略是買入為主，耐心持股，賣出為輔。在利用技術(shù)分析手段時，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注買入信號，并以趨向類指標(biāo)如長期均線系統(tǒng)、OSC等指標(biāo)耐心持股，輕視甚至忽視賣出信號。

如果真的是牛市，則市場中絕大多數(shù)個股都會出現(xiàn)翻倍行情，只不過是速度快慢與漲幅大小不同罷了。據(jù)此筆者又梳理了牛市中利潤最大化的操作原則，耐心持股主流板塊中的龍頭個股，直到行情結(jié)束。

2012年的市場還處于長期下降趨勢向長期上升趨勢轉(zhuǎn)折的中間階段，雖然出現(xiàn)了2132至2242的底部抬高走勢，但還沒有出現(xiàn)高點(diǎn)抬高走勢(即突破2478)的高點(diǎn)。只有當(dāng)股指有效突破2478的高點(diǎn)后，市場進(jìn)入牛市的概率就更高了。到那時投資者就要以耐心持股為主。

當(dāng)股指處于高低點(diǎn)均沒有明顯抬高或降低的牛皮市時，市場的賺錢效應(yīng)不明顯，只有少部分專業(yè)投資者能從中獲利，絕大多數(shù)投資者在此階段仍宜以觀望為主。只有當(dāng)市場確定性地進(jìn)入牛市周期時，才能讓絕大多數(shù)投資者從中獲利。

這是個很普通的案例，相信也是很多股民所遇到的問題，在沒學(xué)《證券投資學(xué)》著門課的時候，在電視和報(bào)紙上會經(jīng)常看到過一些類似的案例或評股新聞，但都似懂非懂。然而通過這個學(xué)期的學(xué)習(xí)，感覺自己收獲不少。這是一門理論與實(shí)踐相結(jié)合的課程，課堂上老師的精彩講繹和課后的模擬炒股，都讓我確切感受到股票投資市場的奧妙之處，雖然現(xiàn)在對股市還不是特別的精通，但似乎明白了為什么人們都蜂擁進(jìn)入證券市場，一瞬間又匆匆逃跑離開的道理。炒股也是一種造詣，在實(shí)踐中練就了人們膽大心細(xì)的勇氣，在沉浮中演繹著心情的跳躍。

二、學(xué)習(xí)證券投資的心得體會

我覺得炒股不僅是考你的眼光與膽識，還要考你的耐性。要有良好的心理素質(zhì)，能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，更要不斷的學(xué)會規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)良好的自我控制，千萬不能孤注一擲。股票投資還要有飽經(jīng)風(fēng)霜的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，要有果斷快速的判斷，要有銳利長遠(yuǎn)的眼光以及敢買敢賣的果敢。

在決定投入股市之前要多關(guān)注、多研究市場反應(yīng)，要學(xué)會分析股票的技巧：看圖形、指標(biāo)、K線、均線、是否屬于行業(yè)的龍頭、有沒有壟斷的優(yōu)勢、外盤是否大于內(nèi)盤、市盈率是否高等等。理論和實(shí)踐相結(jié)合，推測市場發(fā)展的前景，學(xué)會在別人的經(jīng)驗(yàn)中獲益，不盲目的跟風(fēng)，不隨意聽信股評，關(guān)鍵還要有自己的判斷和選擇。

股票的買賣要順應(yīng)整個市場動態(tài)的發(fā)展趨勢，最好不買或少買落后股和平庸股，捉住龍頭企業(yè)來觀察分析，在很多時候就能估測到其他企業(yè)的走勢。所以，選股一定要選業(yè)績優(yōu)良且有發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)績股，最好還能是最近的熱門題材。當(dāng)大盤在高位時就拿錢，在低位時就拿股。

通過實(shí)踐，我覺得股票投資除了要有一定的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)以外，信息也是十分重要的，在某種程度上，對市場信息的把握是決定賺賠的關(guān)鍵因素，如果平時不了解各方面的信息，那就像打撲克從不看牌一樣，最終被套牢的機(jī)會就很大。

學(xué)習(xí)了這門課程，我在了解專業(yè)知識的基礎(chǔ)上對股市也有了一定的把握，我會繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，把理論付諸于實(shí)踐，為今后的證券投資奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

第四篇：證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告1

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！很遺憾我不得不在這個時間向公司提出正式辭職。

來到中信證券已經(jīng)快大半年了，我一直很享受這份工作。無論是工作環(huán)境、團(tuán)隊(duì)、壓力和個人喜好，我都很滿意。我一直覺得能在中信工作十分幸運(yùn)，并且深深地以此為榮。我想，它不僅僅是一份工作，更是一種職業(yè)的體驗(yàn)。在中信，我完成了自己從學(xué)生到職場新鮮人的轉(zhuǎn)變。我從公司的工作經(jīng)歷中學(xué)到了很多：團(tuán)隊(duì)精神、如何與客戶相處，紀(jì)律之所以是紀(jì)律是因?yàn)槟菢幼詈侠怼也荒軞v數(shù)我所領(lǐng)悟到的東西，因?yàn)樗麄兊膬?nèi)容實(shí)在太豐富。這將是我一生的財(cái)富，為此，我由衷地感謝公司、感謝領(lǐng)導(dǎo)和我們的團(tuán)隊(duì)。

我一直很相信公司的發(fā)展前景，相信公司可以在經(jīng)濟(jì)危機(jī)后迎來更好的發(fā)展機(jī)遇。辭職完全是因?yàn)閭€人原因。我的父母覺得一份不很穩(wěn)定的工作不能帶給我穩(wěn)定的生活，雖然我覺得他們對穩(wěn)定的理解和我的想法實(shí)在相差太多。我的失敗之處就在于無法說服他們改變他們的固有觀念，也許如果我工作時間長一點(diǎn)，多積累一點(diǎn)與人溝通的經(jīng)驗(yàn)，情況會好些吧。遺憾的是這樣的假設(shè)并不存在，為了照顧父母的情緒，避免家庭戰(zhàn)爭，所以我忍痛做出了個人出生以來的最大的妥協(xié)。做出這樣的決定并不輕松，但當(dāng)我開始打印這份辭職報(bào)告的時候，已經(jīng)可以苦笑著安慰自己，至少我的體重不會再繼續(xù)增加了。

最后，祝您的工作和生活順心、如意！祝公司蓬勃發(fā)展！

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告2

老板及各位領(lǐng)導(dǎo)：

提筆艱難、只因心中無盡感念、卻不知從何說起。在公司、我是下屬、論資歷、我也是后生晚輩。

晚輩在公司工作近三年、我從不吹噓我有如何如何了不得的技術(shù)、我自知才疏學(xué)淺、不過正因?yàn)槔习搴皖I(lǐng)導(dǎo)的照顧、且給我的無數(shù)次機(jī)會、就比如：開始的鐵崗工業(yè)園、以及鴻發(fā)山莊、再后來的謝崗收費(fèi)站、現(xiàn)在的中醫(yī)院和理工學(xué)院！我真的學(xué)到不少、也極大的充實(shí)了自己的人生。晚輩無以為報(bào)、只能將各位的恩惠銘記于心！

可能多數(shù)人會疑惑、為何我現(xiàn)在才來遞交辭呈、這一點(diǎn)希望領(lǐng)導(dǎo)們可以諒解、因?yàn)橥磔厡?shí)在糾結(jié)、對我來說這真的是一個很不錯很值得學(xué)習(xí)的地方！我舍不得這樣的老板領(lǐng)導(dǎo)、因?yàn)槟銈円彩墙?jīng)歷過苦難過來的、你們的人生經(jīng)歷、你們的待人接物、你們的有序管理、值得我借鑒、更讓我仰慕！我舍不得我的直屬領(lǐng)導(dǎo)曾工、因?yàn)樗墓ぷ鲬B(tài)度、因?yàn)樗膶?shí)戰(zhàn)技術(shù)、因?yàn)樗膶拸V心胸、我深信有他不厭其煩的指導(dǎo)、我一定可以學(xué)有所成！我舍不得公司里面充滿朝氣的年輕人、因?yàn)樗麄儚牟恍傅”举|(zhì)的工作、他們對自己充滿信心、他們絕對具備當(dāng)代青年應(yīng)有的素質(zhì)！盡管同齡、但仍值得我學(xué)習(xí)！

我舍不得這樣的工作環(huán)境、一切都恰好、這種機(jī)遇、可遇而不可求！但是經(jīng)過幾個月的思想斗爭、我想明白了、也想清楚、想透徹了！我不否認(rèn)、建筑行業(yè)確實(shí)充滿誘惑、它也成就了不少有志之士！但是我先不說自己的想法、就拿領(lǐng)導(dǎo)們的切身經(jīng)歷來說、你們出身社會到現(xiàn)在搞建筑、你們中途經(jīng)歷的不只是建筑、你們也經(jīng)歷過其他的酸甜苦辣、不只是建筑在充實(shí)你們的生活、也不只是因?yàn)榻ㄖ抛屇銈兊靡猿砷L！而我、并不是因?yàn)橄胄Х赂魑活I(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)歷、是因?yàn)槲掖_確實(shí)實(shí)有這樣的想法！也正因?yàn)檫@樣安逸的環(huán)境、我才不愿、也不甘心把現(xiàn)在的黃金時間全部用在這樣安逸的生活里面！我要的是見多識廣、我需要更多東西來充實(shí)自己的人生！

晚輩不才、更愧疚、在公司三年、深得老板及領(lǐng)導(dǎo)照顧、沒能為公司做何貢獻(xiàn)、更沒能給大家留下好的印象、現(xiàn)在卻想要一走了之、越想越覺得愧對了領(lǐng)導(dǎo)們的栽培、也有愧自己！各位領(lǐng)導(dǎo)、你們也有子女、就以我為例、之前在父母的關(guān)愛庇護(hù)下成長、不愁吃穿、腳下踩的也是父母鋪下的路、無憂無慮生活安逸！而如今、思想成熟了、總覺得盡管之前沒用工讀書而有愧父母、但現(xiàn)在起碼應(yīng)該報(bào)答父母、自己自主了吧！

我以這樣在電腦上打印出來的方式寫辭呈可能有點(diǎn)草率、也一言難盡、但字字句句發(fā)自肺腑、望領(lǐng)導(dǎo)體諒、晚輩及日請辭、11月25日離開公司、懇請領(lǐng)導(dǎo)同意、也算給我一次自由發(fā)展的機(jī)會！

祝：

公司日益強(qiáng)大

各位領(lǐng)導(dǎo)身體健康、萬事如意

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告3

尊敬的胡總：

您好!

我是懷著十分復(fù)雜的心情寫這封辭職信的。自我進(jìn)入公司至今有三年多的時間，由于您對我的關(guān)心、指導(dǎo)和信任，使我獲得了很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)。經(jīng)過這段時間在公司的工作，我在多個領(lǐng)域?qū)W到了很多知識，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，對此我深表感激。

當(dāng)我寫下“辭職報(bào)告”這幾個字時，我已潸然淚下。與您相處快三年了，要離開公司，我的心里真有些不舍。我與您的接觸是從您與水總的合作開始的。您與水總在兩年的合作期間，由于雙方的經(jīng)營理念不同，分歧太大，矛盾不斷，我也不斷調(diào)和您們。最終，您們?nèi)圆荒芤黄鹄^續(xù)走下去。

自去年水總與您分開后，我選擇了留下來在您手下做事。您不介意，我與水總是多年的朋友，您給了我極大的支持與信任，不避嫌，將公司里的大小事務(wù)交給我來處理，并委以我重任。就從這一點(diǎn)來說，我敬重你有著包容、任人唯賢的寬厚胸襟。您是一位令我尊敬的好領(lǐng)導(dǎo)。

在到您這兒之前，我在水總那里，習(xí)慣了與水總的單方面配合。在進(jìn)入您的公司后，我發(fā)現(xiàn)之前慣有的模式都與您公司有很多的不同之處。于是，我慢慢適應(yīng)您的做事風(fēng)格，慢慢融入您的公司，與公司里的員工漸漸地配合直到現(xiàn)在達(dá)到默契。

感謝諸位在我在公司期間給予我的信任和支持，并祝所有同事和朋友們在工作和活動中取得更大的成績和收益!離開生活了兩年的公司是需要下很大決心的，我在之前多次下決心都是半途而廢，不過在最近發(fā)生的不如意的事情后，我決定離開了。離開之前我感到很愧疚，愧對大家對我的期望和厚愛，可是我無福消受，我只好離開了。

您曾經(jīng)對我說過，您不看重我的能力，親眼見我?guī)退偟哪枪烧嬲\，您就看重我的人品。這是您對我的肯定。寫完這些，我再一次淚流滿面。不過我會永遠(yuǎn)記得公司對我的好的，直到永遠(yuǎn)!祝愿公司新的一年里能更好地發(fā)展!

此致

敬禮!

辭職人：XX

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告4

尊敬的醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)：

在遞交這份辭職申請時，我的情緒十分沉重。此刻醫(yī)院的發(fā)展需要大家竭盡全力，此刻由于我的一些個人原因的影響，無法為公司做出相應(yīng)的貢獻(xiàn)。因此請求允許離開。

當(dāng)前醫(yī)院正處于繁忙的階段，同事都是斗志昂揚(yáng)，壯志滿懷，而我在這時候卻因個人原因無法為醫(yī)院分憂，實(shí)在是深感歉意。

我期望醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)在百忙之中抽出時間商量一下工作交接問題。本人在20xx年x月xx日申請離職，期望能得到醫(yī)院領(lǐng)導(dǎo)的準(zhǔn)許！

感謝諸位在我在醫(yī)院期間給予我的信任和支持，并祝所有同事和朋友們在工作和活動中取得更大的成績和收益！

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告5

尊敬的主任：

經(jīng)過一段時間的慎重考慮，我決定向您提出辭職。

首先，我要感謝貴公司一直以來對我的培養(yǎng)和信任，同時感謝公司給了我這個再次鍛煉的機(jī)會，短短的三個多月讓我已有了長足的進(jìn)步，在此期間，對安全和質(zhì)檢這一門知識又有了更深層的認(rèn)識，在工作期間，我感受到了領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷備至，同事們的熱情滿懷，同時也喜歡這里的工作氛圍：團(tuán)結(jié)、熱情、奮進(jìn)。

作為一名以施工為主的建筑小生，雖然測量是建筑的基礎(chǔ)，可所學(xué)施工知識長久不得實(shí)踐已有幾分生疏，長此下去，務(wù)必殆盡。要想成為一名全面的建筑人就必須舍去安逸，奔到建筑大群中去，將所學(xué)知識得以發(fā)揮，實(shí)踐，再學(xué)習(xí)，總結(jié)，再實(shí)踐。在貴公司，施工這一塊和我們所學(xué)的知識有很多不同之處，讓我們無處下手，只能搞搞測量、安全、質(zhì)檢。

踏出校門實(shí)踐已有8個月之久，轉(zhuǎn)眼即到會學(xué)校準(zhǔn)備畢業(yè)設(shè)計(jì)和論文答辯的`時段，學(xué)校也強(qiáng)烈要求我們返校，否則將扣留我們的畢業(yè)證，雖然前段時間將情況和班主任講明，考慮到我們以后的發(fā)展，還是決定要我們返校。

這樣的情況下，經(jīng)過仔細(xì)反復(fù)的思考，我決定辭職，請?zhí)镏魅闻鷾?zhǔn)我的請求。

今后，無論我將怎樣生活，我都會永遠(yuǎn)感激公司對我的培養(yǎng)，也因?yàn)槭恰兴砣恕械阶院溃兴硪呀?jīng)是一顆參天大樹，而我，只不過是樹上的一片新葉，每逢秋風(fēng)起時，都有些樹葉會掉落，但是，大樹總是那么挺拔和偉岸。

再次感謝公司，感謝田主任，請接受我的辭職請求。

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告6

尊敬的劉總、馬總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)：

因?yàn)閭€人原因，本人提出辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。

自本人于xx年6月18日正式加入公司前身—原國泰證券深圳分公司以來，至今剛好9年，期間經(jīng)歷了公司合并、部門合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。

在此期間，本人衷心感謝劉總、馬總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培，正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。無論對于還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛并且對自己能夠在證券業(yè)和證券工作感覺驕傲與滿足。

鑒于個人發(fā)展原因，本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲粝胱兂涩F(xiàn)實(shí)。誠望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解，并請?jiān)诮窈蟊救藙?chuàng)業(yè)的過程中，繼續(xù)給予本人指導(dǎo)與支持！

祝劉總、馬總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利！

祝證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展！

愿中國股市早日走出漫漫熊市，天天向上！

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告7

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好！

因?yàn)榧依锖蛡€人原因，本人決定辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。希望公司能夠理解我的辭職請求。

本人于19xx年6月18日正式加入公司（原xx證券深圳分公司）以來，至今剛好，期間經(jīng)歷了公司合并、部門合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨，讓我學(xué)習(xí)到很多專業(yè)的東西，讓我做事成熟穩(wěn)重。

在此期間，本人衷心感謝賈總、毛總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培，正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。

無論對于xx還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛并且對自己能夠在證券業(yè)和xx證券工作感覺驕傲與滿足。

鑒于個人發(fā)展原因的需要，本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠?qū)⒆砸岩恍┒嗄甑膲粝胱兂涩F(xiàn)實(shí)。

誠望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解，并請?jiān)诮窈蟊救藙?chuàng)業(yè)的過程中，繼續(xù)給予本人指導(dǎo)與支持，我將萬分感謝！希望我的辭職要求能夠得到批準(zhǔn)，從而有利于我做好交接工作。

祝xx證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展！

此致

敬禮！

申請人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告8

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

你好！我是，現(xiàn)任職務(wù)。

現(xiàn)在我正式提出辭職申請。辭職原因如下：

1、我自認(rèn)為我的能力有限，難以將這份工作做得更出色。雖然我一直在努力的想要將它做得更好更完美。但無奈力不從心，總是達(dá)不到自己理想的要求。因此我覺得自己也許并不適合這份工作。所以才有想到辭職。

2、眼看春節(jié)即將來臨，很多同齡人踏上歸鄉(xiāng)路。讓我也不由得想起了家里的父母。很長一段時間沒有看到他們了。不知他們怎么樣。春節(jié)歷來是個團(tuán)圓的節(jié)日。我想回家和父母一起過年。在他們眼里，什么都沒有親情重要。尤其是對孩子的那份牽掛，相信只要有感情的人都不難理解吧！我相信領(lǐng)導(dǎo)你也能理解。這才是我要辭職的主要原因。

雖然領(lǐng)導(dǎo)是伯樂，但我似乎并不是那匹千里馬。在這里我很感謝領(lǐng)導(dǎo)給我機(jī)會讓我可以學(xué)到很多東西。謝領(lǐng)導(dǎo)的抬愛。也讓我明白了很多事理。在這里向領(lǐng)導(dǎo)辭職，希望領(lǐng)導(dǎo)能夠批準(zhǔn)。順祝領(lǐng)導(dǎo)在新的一年里身體安康，事業(yè)紅火，財(cái)源廣進(jìn)。

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告9

尊敬的總經(jīng)理：

你好！

首先非常感謝您這兩年多來對我的培養(yǎng)和照顧，讓我毫無經(jīng)驗(yàn)的新員工成長為一名合格的物業(yè)經(jīng)理。同時，我也很榮幸能成為你的員工，我這輩子都忘不了你是我的第一位雇主。

另外也要感謝魯總，從公司創(chuàng)辦到現(xiàn)在，魯總給予我很多的學(xué)習(xí)機(jī)會，不論是工作上的還是學(xué)習(xí)上，都給于我很大的啟示。

我原本是個安于現(xiàn)狀的人，很滿足于現(xiàn)在這個穩(wěn)定的工作，可現(xiàn)實(shí)是不允許我這么想的，既然還年輕，那就得出來走走拼拼，即便是輸了還有時間去贏回來。

對于我此刻的離開我只能表示深深的歉意。非常感激公司給予了我這樣的工作和鍛煉機(jī)會。之前魯總的一句話對我現(xiàn)在的能力進(jìn)行了概括：什么事都能上手做，但沒有精于某一樣。這句話讓我非常欣慰的同時也給予了我提醒，確實(shí)我還需要不斷地學(xué)習(xí)。

請您諒解我做出的決定，也原諒我采取的暫別方式，我希望我們能再有共事的機(jī)會。我會在上交這一封真誠辭職信1—2周后離開公司，以便完成工作交接。

在短短的兩年半時間里，不論是物業(yè)管理還是開發(fā)業(yè)務(wù)都有了可喜的變化，我很遺憾不能為公司輝煌的明天貢獻(xiàn)自己的力量。我只有衷心祝愿公司的業(yè)績一路飆升！各位同事工作順利！

此致

敬禮！

辭職人：xxx

20xx年xx月xx日

證券基金經(jīng)理辭職報(bào)告10

尊敬的劉總、馬總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)：

因?yàn)閭€人原因，本人提出辭去目前資產(chǎn)委托管理部基金經(jīng)理工作一職。

自本人于1996年6月18日正式加入公司前身-原國泰證券深圳分公司以來，至今剛好9年，期間經(jīng)歷了公司合并、部門合并及股市的風(fēng)風(fēng)雨雨。

在此期間，本人衷心感謝劉總、馬總等公司及部門領(lǐng)導(dǎo)在本人工作期間給予的指導(dǎo)及栽培，正是在各位領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)照之下，本人才能夠成為一名合格的職業(yè)證券從業(yè)人員。無論對于xx還是證券業(yè)，本人仍然十分熱愛并且對自己能夠在證券業(yè)和xx證券工作感覺驕傲與滿足。

鑒于個人發(fā)展原因，本人計(jì)劃在自身創(chuàng)業(yè)方面做一些嘗試，希望能夠?qū)⒁恍┒嗄甑膲粝胱兂涩F(xiàn)實(shí)。誠望各位領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解，并請?jiān)诮窈蟊救藙?chuàng)業(yè)的過程中，繼續(xù)給予本人指導(dǎo)與支持!

祝劉總、馬總等各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事身體健康、工作順利!

祝xx證券業(yè)務(wù)順利，飛速發(fā)展!

愿中國股市早日走出漫漫熊市，天天向上!

此致

敬禮!

辭職人：xx

20xx年xx月xx日

第五篇：證券投資基金實(shí)驗(yàn)報(bào)告

1.在選基池中查看“基金公司股票池”，查看并分析不同基金公司的股票池。

股票池通常是某些股票投資者或者推薦機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)投資者，以股票K線技術(shù)，或者公司基本面、結(jié)合行業(yè)產(chǎn)業(yè)背景、經(jīng)濟(jì)基本面和產(chǎn)業(yè)政策、宏觀政策，財(cái)務(wù)報(bào)表等某方面或者綜合指標(biāo)所甄選的，用來隨著市場變化情況所選出的備選投資股票名單

華夏基金股票池共有135只股票，其中占基金資產(chǎn)凈值比例最大的前5只股票分別是：

1、貴州茅臺（600519）19.45%

2、伊利股份（600887）15.79%

3、中國神華（601088）14.91%

4、中國石油（601857）11.88%

5、中國平安（601318）11.32%

匯豐晉信股票池共有59只股票，其中占基金資產(chǎn)凈值比例最大的前5只股票分別是：

1、新安股份（600596）9.97%

2、江山股份（600389）9.85%

3、老板電器（002508）9.14%

4、浙江龍盛（600352）7.86%

5、云南白藥（000538）6.04% 將一筆錢分散投資到幾支股票，有利于降低投資風(fēng)險(xiǎn)。通常股票池內(nèi)幾支股票的選擇是有講究的，比如要不同行業(yè)搭配、高收益（同時意味高風(fēng)險(xiǎn)）與低風(fēng)險(xiǎn)（同時意味低收益）搭配、長短期搭配等等。

2.在選基池中查看“基金重倉股”，寫出2014年一季度基金重倉的前10名股票。

1、伊利股份（600887）持有基金數(shù)2282、萬科A（000002）持有基金數(shù)1653、中國平安（601318）持有基金數(shù)1444、格力電器（000651）持有基金數(shù)1415、浦發(fā)銀行（600000）持有基金數(shù)1116、民生銀行（600016）持有基金數(shù)1107、招商銀行（600036）持有基金數(shù)1048、興業(yè)銀行（601166）持有基金數(shù)1039、貴州茅臺（600519）持有基金數(shù)10210、東華軟件（002065）持有基金數(shù)95