第一篇：3+3試試方案

延邊州“黨政戰略人才‘3+3’工程”實施方案

發布日期：2012/05/10瀏覽次數：938

延邊州“黨政戰略人才‘3+3’工程”實施方案

為從根本上解決延邊州未來領導干部資源保障問題，去年下半年，州委組織部人才辦組織力量就延邊州戰略人才的培養選拔工作作了全面調研，并形成了《少數民族地區黨政戰略人才成長模型研究》的研究報告。研究結論的核心觀點：一是要以戰略人才的三種潛質（正確的從政理念、較高的文化素養、良好的人格魅力）為標準來選拔黨政戰略人才；二是要以戰略人才的三種能力（學習創新能力、自我約束能力、戰略思維能力）為靶向確定培養方略。以此為依托，我們提出了在全州實施“黨政戰略人才‘3+3’工程”（以下簡稱“3+3”人才工程），具體方案如下：

一、指導思想和目標

“3+3”人才工程的實施，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹黨的十七大、全國人才工作會議、全國培養選拔年輕干部工作座談會和《2009—2020年全國黨政領導班子后備干部隊伍建設規劃》、《關于加強培養選拔年輕干部工作的意見》精神，堅持黨管人才原則，堅持德才兼備、以德為先的原則，堅持重在實踐鍛煉、注重發展潛力、重視培養提高、從嚴管理的要求，適應新形勢對黨政人才隊伍建設提出的新要求，遵循年輕干部的成長規律，統籌遴選、強化培訓、跟蹤管理、擇優任用、梯次接續、系統推進，力爭用4到5年的時間，以最優的模式培養一批高素質的優秀年輕干部隊伍，并堅持梯隊接續培養教育，為加快領導班子和干部隊伍建設，推動全州經濟社會科學發展、快速發展提供堅實的組織和人才保證。

二、實施范圍

首批在全州范圍選拔100名左右新考錄的優秀大學畢業生作為“3+3”人才工程培養人選。培養人選應為全州從2007年開始統一招錄的，1982年1月1日以后出生、全日制大學本科以上學歷的公務員和事業編制人員。此后每兩年選拔一次，每次選拔50名左右30周歲以下符合上述條件人員作為培養人選。每次選拔的培養人選以4到5年時間為一個培養周期。

三、實施方法和步驟

“3+3”人才工程的實施分為選拔和培養兩個階段進行。通過嚴格選拔培養人選，抓住理論學習、實踐鍛煉、嚴格管理三個基本環節，做好培養教育工作，幫助培養人選健康成長。第二次選拔的培養人選參照首批選拔的培養人選循環進行培養教育。

（一）選拔首批培養人選。（2012年5月至6月）

通過推薦、考試、測評等方式，嚴格選拔優秀培養人選。

1、組織推薦。（2012年5月）

各縣市委組織部和州直各部門黨委（黨組）按照選拔范圍，根據人選的日常表現和群眾公認度，按照“有較高的思想政治素質；有良好的品行、正直誠實；有強烈的事業心和進取意識；有腳踏實地、勤奮敬業的工作作風和工作態度；有團結協作的意識和能力”的“五有”標準，認真組織推薦。各縣市按照符合條件人員的20%、州直部門按照符合條件人員的30%進行推薦，推薦總人數為500人左右。

２、基礎知識測試。（2012年5月—6月）

采取筆試的方式進行。測試內容根據《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《黨政領導班子后備干部工作規定》等有關文件的要求進行命題，重點測試基礎知識、思想政治、業務能力、公文寫作能力等方面內容。

３、潛才儲備測評。（2012年5月—6月）

與人才測評機構合作，使用人才素質測評系統，通過標準化測驗、管理情境案例分析、公文筐等各種評價手段，考察被推薦人選是否有正確的從政理念、較高的文化素養、良好的人格魅力等潛質。

根據被推薦人員基礎知識測試成績和潛才儲備測評結果，并按照朝鮮族干部不低于40%，女干部不低于15%的比例選拔待確定人選，黨外干部要占一定比例。選拔待確定人選100人左右。

4、確定人選。（2012年6月）

領導小組辦公室將待確定人選名單上報領導小組，確定重點培養人選名單。

（二）培養首批培養人選。（2012年7月至2016年6月）

主要采取理論培訓、基礎知識培訓與實踐鍛煉相結合的方式進行培養。分階段、分類培養，做到工作、培養兩不誤、兩促進。

1、集中培訓。

2012年7月組織一次集中培訓，培訓時間為30天左右。以后培養周期內每年上半年組織一次集中培訓，每次培訓15—20天。

集中培訓以州委黨校為主渠道，結合實地考察和社會實踐，重點突出以下五個方面：一是基礎理論培訓。通過對政治理論、社會主義市場經濟知識、現代科技知識、黨性修養和道德修養的學習培訓，特別要加強政治忠誠教育、道德情操教育、優良作風教育、黨的紀律教育，引導樹立良好作風，正確對待權力、地位和利益，正確對待組織、群眾和個人。進一步提升理論素養和綜合素質，提高運用馬克思主義的立場、觀點、方法研究新情況、解決新問題的能力和水平。

二是案例教學培訓。通過案例教學，引導綜合運用所學的理論知識，分析解決模擬環境中的實際問題，并在探索問題中，形成多向交流與互動，實現思維共振，知識同步，情感共鳴，從而不斷提高思維能力。

三是社會實踐培訓。組織到農村與農民同吃、同住、同勞動，到社區開展做志愿者等社會實踐活動，不斷提高組織能力、協調能力和溝通能力，提高做群眾工作的能力。

四是拓展訓練培訓。通過封閉式軍事化拓展訓練，充分利用軍事訓練、專家授課、小組討論、中心發言等多種形式，進一步磨練意志品質，增強紀律觀念，提高團隊意識和協作精神。

五是廉政教育培訓。組織參觀廉政警示教育展覽，感受現場說法，開展廉政建設知識培訓，增強自律意識，筑牢拒腐防變的思想防線。

在抓好集中培訓的同時，開展在職自學。通過指定學習書目、撰寫讀書心得、舉辦讀書研討活動等形式，提高學習的自覺性、針對性和實效性。

2、實踐鍛煉。

實踐鍛煉采取“學習研究、實踐創新一體化”方式，即在實踐過程中，組織開展課題研究，解決遇到的困難和問題，為科學決策提供有力參考。同時，強化實踐創新，在實踐崗位推動工作不斷上水平。實踐鍛煉要注重按照培養人選工作的經歷分類培養。

（1）駐點鍛煉。（2012年10月至2013年9月）

一是將在基層鍛煉少于半年的培養人選，安排到農村和社區服務，直接參與基層一線的實際工作，在實踐中了解國情、熟悉社會、積累經驗、增長才干、磨練意志，不斷增進與人民群眾的感情，提高能力和水平。

二是將已經在基層鍛煉半年以上或在基層崗位工作的培養人選，選派到州內重點企業，學習企業的經營管理，了解企業發展狀況和運行機制等內容。

駐點鍛煉期間，每人形成1篇有調查、有問題、有措施的調研報告。

（2）崗位實踐。（2014年5月至2014年8月）

安排從州直單位選拔的培養人選在鄉鎮或街道掛職，從縣市選拔的培養人選在州直單位的處（室）掛職，通過給任務、壓擔子，使培養人選不斷提高決策能力、駕馭能力和應變能力。對自愿到企業鍛煉的人選，安排到州內重點企業鍛煉服務。

（3）重點選派鍛煉。（2015年4月至2015年9月）

圍繞加強信訪工作、協助推進重點建設工程、重大活動項目、處置重大突發事件等工作設置崗位，有計劃地安排培養人選到工作條件艱苦、工作基礎較差、工作難度較大的相應崗位接受鍛煉，負責承擔重要單項或中心工作，負責完成急、難、險、重任務，鍛煉提高駕馭全局、果斷決策、組織協調和處理復雜問題的能力。根據培養人選所在工作單位的性質，部分培養人選在原工作單位鍛煉，部分培養人選選派到其他單位鍛煉。

（4）上掛鍛煉。（2016年3月至2016年6月）

選派培養人選在州直部門、縣市黨政機關掛職鍛煉，任局長、主任助理、縣市長助理等職。通過上派掛職，幫助培養人選開闊視野，提高掌握和運用政策能力，提高宏觀決策和總攬全局的能力。

培養人選在培養期間得到提拔重用的，根據實際情況安排學習實踐鍛煉內容。培養人選的培養實踐周期可以結合實際調整完善。

四、結果運用

培養人選在培養期滿經考察合格的，直接列為州管副縣級后備干部，單獨備案管理。對在培養過程中表現突出的，將重點向縣市黨政機關、州直各部門推薦，在提拔重用、領導班子換屆時優先考慮使用，適時量才使用。

五、保障措施

（一）加強組織領導?！包h政戰略人才‘3+3’工程”由州人才工作領導小組負責，州人才工作領導小組辦公室具體負責“3+3”人才工程的組織實施。各縣市人才工作領導小組，負責做好本縣市培養人選的日常管理工作。各培養人選所在單位，要安排好培養人選的工作和使用。

（二）實行跟蹤管理。建立“3+3”人才工程培養人選實時檔案，實行“一人一檔”。建立學習檢查制度，采取定期檢查、不定期抽查調閱學習筆記，舉辦讀書報告會、理論研討會等形式進行督察。建立跟蹤考察制度，培養各階段分別跟蹤考察，作為提拔任用的重要依據。建立思想工作匯報制度，培養人選每半年要書面匯報一次學習工作情況。在培養過程中，實行動態管理，適時淘汰不適宜人選。

（三）建立幫帶制度。建立“3+3”人才工程領導幫帶制度，實行 “導師制”，將“3+3”人才工程納入各部門的重要工作日程。培養人選所在單位主管領導要切實擔負起日常培養教育和管理的責任，實行“一對一”指導，并將這項工作納入領導干部考核指標體系，堅持定期研究、定期檢查、定期部署。用考核體系的硬指標、硬任務，推動各級領導干部關心愛護、培養教育、大膽使用黨政戰略人才，在全社會形成關心、支持黨政戰略人才健康成長的良好氛圍。培養人選掛職鍛煉期間，由掛職接收單位主管領導負責結對幫帶。同時，在州縣兩級機關選拔一部分經驗、經歷豐富的縣級領導干部，聘請為“黨政戰略人才成長導師”，每名導師指導2—3名培養人選。導師要充分發揮傳幫帶作用，通過思想引導、傳授經驗、幫助提高、帶領工作等方式，引導培養人選樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀，培養和提高過硬的思想政治素質，指導掌握良好的學習、工作方法，促進健康、快速成長。

（四）加大政策支持力度。進一步加大公開選拔和競爭上崗工作力度，結合本地、本部門實際，有針對性地拿出一定數量的職位組織公選考試，尤其是加大年輕干部、女干部和非黨干部的選拔比例，為黨政戰略人才的快速成長搭建平臺。鼓勵各縣市、州直各部門大膽培養使用成熟的黨政戰略人才。各縣市可結合本地實際，研究制定在鄉鎮領導班子、縣市局級

領導班子配備一定比例的30歲以下年輕干部的剛性指標，給優秀年輕干部的成長提供發展的空間。

（五）確保經費到位。實施“3+3”人才工程所需經費由人才經費列支。各單位要高度重視“3+3”人才工程的實施工作，建立培養投入機制，將年輕干部的培養經費納入本單位年度經費預算，確?！?+3”人才工程順利實施，取得實效。

第二篇：雙學雙創試試方案

十四連黨員干部現代遠程教育工作中開展

“雙學雙創雙爭”活動實施方案

為了深入貫徹落實八十九團關于在黨員干部現代遠程教育工作中開展“雙學雙學雙創雙爭”活動（創建教學平臺、創建示范終端站點、爭當優秀站點管理員、爭當學用標兵）的精神要求，切實把遠程教育工作“以通為先、以用為本”的要求落實到實處，結合十四連實際，現制定在十四連黨員干部現代遠程教育中開展“雙學雙創雙爭”活動實施方案。

一、指導思想

堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發展觀，以創先爭優精神不斷深化遠程教育工作。通過樹立先進工作典型，總結推廣好經驗、好做法，切實解決管理不到位、學用不落實等突出問題。進一步完善教學服務水平，進一步激發和調動遠程教育工作持續健康發展，使遠程教育工作更好地為黨員干部和職工群眾服務，為基層黨組織建設服務。

二、基本要求

“雙學雙創雙爭”活動是開展創先爭優活動的重要組成部分，是遠程教育服務黨的中心工作的載體，是充分發揮遠程教育作用的經常性工作?！半p學雙創雙爭”活動要突出抓好先進典型，注重解決實際問題，推動整個遠程教育工作見實效。

1、示范終端站點的基本要求

（1）設施設備完善。終端站點電視機、機頂盒、計算機、調制解調器、電源插座等設備完好并按技術標準要求安放到位、布臵規范。場地、座椅等配套設施齊全，具備組織集中學習和開展個性化學習條件，能夠流暢點播節目和查看信息。

（2）站點管理規范。配備專職管理人員，站點設備管理制度、播放收看制度、管理員職責和操作流程統一規范并上墻。設備管理達到“防火、防盜、防潮、防塵、防雷”的“五防”要求，設備運行維護良好。

（3）學習組織有力。堅持定期組織開展集中學習，平均每月組織集中學習4次以上，每次學習時間不低于45分鐘。

（4）站點使用率高。確保站點經常開放，在組織集中學習的同時，滿足黨員群眾個性化學習需要，為促進農民增收致富，服務社會主義新農村建設和和諧社會建設等方面提供有力支持。

2、優秀站點管理員基本要求

優秀站點管理員要具備以下基本要求：一是政治素質好。帶頭執行黨的路線、方針和政策，理想信念堅定，工作責任心強，認真落實終端站管理制度和崗位責任制，熱愛遠程教育事業，熱愛遠程教育事業，熱心為黨員群眾服務。

二是業務能力強。具有管理終端站點相應的科學文化知識，經過專業培訓和考核，能熟練操作使用遠程教育設備，具有較強的教學組織能力和一定的教學輔導能力，能自行排除站點設備的常見故障，能熟練使用信息管理系統。

三是服務效果好。服務熱情周到，認真做好學習記錄、學習總結和效果評價，及時收集反饋黨員干部群眾的意見和建議并幫助解決有關問題。

四是群眾反映好。管理服務措施符合黨員干部和群眾意愿，工作態度和工作作風群眾滿意，站點學習工作成績突出，黨員干部和群眾評價較高。

3、學用標兵的基本要求

學用標兵要做到以下幾點：一是政治素質好。具備一定的政治素養和文化知識，對黨和國家農村政策和相關的法律知識有一定了解，帶頭學習和遵守各項法律法規，帶頭完成黨組織交辦的各項任務。

二是參加學習好。積極參加集中學習做好學習記錄，并通過遠程教育至少掌握一門實用技術活一個行業市場供求信息。

三是成果運用好。注重學用結合，善于把所學的知識運用于工作和生產生活實踐，并取得明顯成效。通過遠程教育，新上致富項目或擴大生產規模，取得較好經濟效益。

四是示范效果好。積極宣傳教育的作用和成效，在帶頭學用和推廣學用成果方面效果顯著。

三、工作安排

根據“雙創雙學”活動的安排部署，活動具體分三個階段進行。

（一）啟動階段（2011年4月20日至5月）

1、制定方案。按照“雙創雙學”活動的目標要求，廣泛征求有關方面的意見，制定出符合我鄉實際的實施方案。

2、動員部署。召開動員會，要求各村黨支部要通過多種形式進行廣泛動員，把活動有關要求貫徹落實到位，力求使所有教學終端站點和廣大基層黨員群眾參與進來。

（二）推進階段（2011年6月至2011年9月）

按照創爭活動的目標要求，通過“四比四爭”全面推進“雙學雙創雙爭”活動。通過采取實地查看、隨機抽查，加強督察指導，及時掌握活動開展情況，及時總結推廣經驗做法，研究解決實際問題對工作開展不積極，要對支部書記通報批評，并限期整改落實，確?；顒釉鷮嵱行А?/p>

（三）評議階段（2011年10月至2011年11月）

按照實施方案規定的考評標準，對村級終端站點的考評工作進行檢查，將采取黨員群眾評議和滿意度測評等方式，結合信息管理系統采集的數據和收看管理記錄情況，檢查工作成效，以確保本次活動扎實有效。

四、具體要求

1、明確責任。各村黨支部要明確“雙學雙創雙爭”活動的責任，各村黨支部書記為第一責任人，充分發揮基層干部、大學生村干部的作用，保證管理員隊伍的穩定。

2、精心組織。按照方案要求，利用遠程教育組織廣大黨員干部定期開展學習，并制定出可操作性的學習計劃，形成長效機制，做到設施完善、檔案完備、有學習、有記錄、有成效。

3、加強督促檢查。鄉黨委辦公室要不定期組織力量進行隨機檢查，隨時通報結果，各村要加強自查，確保活動開展的扎實有效。

第三篇：企業搬遷試試方案與搬遷規劃

企業搬遷試試方案與搬遷規劃

企業搬遷試試方案與搬遷規劃

做好搬遷規劃，明確搬遷政策，分段實施，起點要高、把關要嚴，真正意義上成為一個現代化金屬制品工業園。

1、規劃地塊要交通便捷，最好是水、陸運輸方便，如不能靠大河的，也要就近的地方能通航（10噸），規劃一個碼頭，減少物流成本，同時建地面積要一次給足。

2、高起點的規劃。金屬制品園區內設兩大功能區，生產區、生活區。生產區內專門設立一個酸洗磷化車間，統一建造、統一管理、統一處理。生活區與生產區分開，生活區統一建造、統一管理、統一食舍。

3、金屬制品園區內的廠房要統一設計、統一圖紙、統一要求，不得擅自設計、擅自建造。

4、按照生產規模，生產品種、貢獻份額規劃生產車間和建筑面積，對生產規模比較小的可合并規劃生產車間。

5、對達不到要求的企業一律不予安排，自謀出路。

三、企業搬遷的相關政策措施 要做到把企業的搬遷工作既快又好的完成，使搬遷企業吃顆定心丸，請區委、區政府給一些優惠政策措施。

1、土地價格。組團外遷成立金屬制品園，又是一些成熟的企業，土地價格每畝不要超過5萬元。

2、給予減免規費。廠房等報批、申領房產證時，除必要的規費需繳納外，能減免盡可能減免，最好不超過10元/m2。

3、項目報批要開綠色通道。營業執照、稅務登記、環保準許等要為搬遷企業開設綠色通道。

4、給予一定稅收獎勵?？紤]這些成熟企業、設備一安裝就能產業效益，減輕搬遷企業生產和運行成本，建議根據企業納稅狀況，5年內地方留存部門給予30—50%的獎勵。

5、在通州區范圍內今后鋼絲繩企業拆遷一律要進入濱海區，其它地方一律不準安排，環保部門要嚴格把關，建議區委、區政府以文件的形式下發，以便做好工作。

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第四篇：醫院崗位練兵試試方案

加強醫療安全、提高服務質量

崗位練兵活動實施方案

為了更好的實現醫院安全穩定發展，進一步推進“倡醫德、學醫術、樹醫風主題實踐活動，強化醫院管理，規范醫療醒悟，全面提高醫務人員業務水平和技術能力，根據縣衛生局文件《關于開展以”加強醫療安全、提高服務質量“為主題的崗位練兵活動方案精神，結合我醫院本地實際情況，制定白泉衛生院崗位練兵實施方案：

一、建立崗位練兵考核領導小組 組

長：付光梅-醫院院長 副組長：李景春-醫院副院長 成員：封艷娟-總護士長

陳玉萍 門診護師負責人

孫佳和 門診醫遼組長

楊

杰 住院醫療組長

下設辦公室： 吉艷華副書記負責

二、活動范圍

醫院內醫療護理為主要范圍，各村衛生所借這次練兵機會也作為活動范圍。

三、主要內容：

全體醫務人員必須學習掌握的：1.基礎知識、基本理論和基本技能，2.相關醫療衛生法律法規和各種制度。主要包括《醫療機構管理條例》、《醫療事故處理條列》、《醫院內感染管理辦法》、《執業醫師法》、《護士條例》、《病歷書寫規定》、《處方管理辦法》、《抗菌藥物臨床應用指導原則》、醫患溝通技巧和防范醫療糾紛的方法，心肺復蘇，洗胃，各種穿刺技術和急救等。3.專業科目根據不同的醫務人員工作要求設定，學習掌握基本理論和基本技能，醫師學習訓練重點是：體格檢查，病歷書寫，處方書寫，實驗室檢查報告、心電圖、醫學影像結果判斷，休克、呼吸和心跳驟停的急救，合理用藥，四穿一切、氣管插管、急救止血、穿脫隔離衣、清創縫合、換藥等基本技術操作等。操作標準以2012年《臨床執業醫師應試指南》為考核標準。護師學習訓練重點：預先告知、住院宣教、無菌技術、生命體征監測法、肌肉主射、靜脈注射、洗胃、吸氧、鼻飼、口腔護理、導尿、灌腸、皮膚護理等基本技術。標準以《吉林省醫療機構護理技術操作規范》為考核標準。理論以《吉林省醫療機構護理三基訓練題集》、《新編護理學基礎》《吉林省護理十六項核心制度》為主要考核標準。

四、實施步驟：

1、動員階段：（2012年4.10-5.20日）制定本單位崗位練兵實施計劃。對在崗的醫生護士，鄉村醫生開會動員。號召他們積極參與學習訓練，做好崗位練兵的思想準備。

2、培訓近段：2012年5.21-10.15日）醫院采取自學、集中培訓相結合的方式進行。通過單位內部崗位培訓，專題講座、觀摩指導等形式。提高一線醫護人員的基礎理論和事件技能。領導小組將多崗位練兵活動進行督導和考核。

3、競賽階段：2012年10月16日-30日）按照衛生局崗位練兵競賽要求，醫院本找各個科室崗位設置和分類進行初賽，分別以醫療、護理為競賽單元，將競賽人員的成績進行排名。并總結表彰優勝者，和先進個人。

白泉鎮中心衛生院

2012年4月10日

第五篇：反洗錢知識考試試

反洗錢知識考試試題

一、判斷題

1、洗錢者的主要目的是為了獲利。（錯）

2、實行客戶資金三方存管后，證券公司就沒有開展反洗錢的必要了。（錯）

3、目前，我國反洗錢工作雖然取得了很大成績，但整體上仍處于起步階段,反洗錢制度體系還有待進一步完善，反洗錢工作機制還沒有充分發揮作用，各行業、各地區反洗錢工作開展不平衡。反洗錢制度整體有效性還有待進一步提升。（對）

4、《中華人民共和國反洗錢法》是全國人大審議通過于2007年1月1日開始正式實施的中國第一部關于反洗錢工作的專門法律，確立了中國反洗錢行政管理體制，規定了金融機構的反洗錢義務。（對）

5、營業部反洗錢工作只是合規專員、客服主管等少數崗位的工作職責。（錯）

6、客戶身份識別制度，也稱“了解你的客戶”（know your clients,KYC）或者“客戶盡職調查”(clients due diligence,CDD)，是指證券經營機構在與客戶建立或終止業務關系或為其辦理業務過程中，應當根據法定的有效身份證件或其他身份證明文件，確認客戶的真實身份。（對）

7.我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7種罪名。（錯）8.在發生洗錢案件時，金融機構的反洗錢內部控制制度往往成為行政機關和司法機關判斷該金融機構和特定非金融機構有關工作人員是否承擔相關法律責任的參考。（對）9．《反洗錢法》要求金融機構的董事會或監事會應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。（錯）

10.根據我國目前的法律,只要是對非法所得及其收益進行清洗都構成洗錢犯罪。（錯）11．洗錢行為一定要追究刑事責任。（錯）

12．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規、部門規章和規范性文件。（對）13.《反洗錢法》的適用范圍是國內金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構。（錯）14．《反洗錢法》中所稱金融機構包括銀行業、證券期貨業和保險業金融機構。（錯）15．我國反洗錢監管部門包括中國人民銀行和國務院有關金融監督管理機構。（錯）16．任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。（對）17．司法機關和行政執法機關要求金融機構協助、配合打擊洗錢活動的，金融機構及其工作人員應當依法協助、配合。（對）

18．反洗錢行政調查包括書面調查和現場調查兩種形式。（對）

19．金融監管機構是反洗錢工作的主體，在反洗錢工作中承擔著重要的義務。（錯）20．金融機構反洗錢內部控制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。（對）

21.金融機構反洗錢內部控制制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據。（對）

22．廣義的反洗錢內部控制的對象包括中國反洗錢監測分析機構及其工作人員。（對）23．按照《金融機構反洗錢規定》的規定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度。（對）

24．客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.（對）

25．我國反洗錢法律采用狹義上的客戶身份識別制度概念。（錯）

26．狹義的客戶身份識別：將金融機構審查、核實、確認、限制與排除客戶、實際受益人、實際控制人真實身份的時間限定在金融交易時。（對）

27．金融機構僅在與客戶建立業務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。（錯）

28．任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）

29．代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶時，證券公司應留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（對）

30．辦理指定交易，證券業金融機構必須登記客戶身份基本信息。（對）31．交易密碼掛失時，證券業金融機構可不留存客戶身份證件的復印件。（錯）32．客戶開通網上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。（錯）

二、單選題

1.我國現行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類（）A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 2.下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（）

A.毒品犯罪 B.恐怖活動犯罪 C.敲詐勒索罪 D.貪污賄賂犯罪 答案:C 3．中國人民銀行會同銀監會、證監會和保監會制定的反洗錢規章是：（）A．《金融機構反洗錢規定》 B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 C．《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 D．《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》 答案：C 4．下列不屬于洗錢特征的是。（）

A、國際化 B、專業化 C、單一化 D、復雜化 答案：C 5．洗錢的過程一般分為三階段，下列那一項不包括在內。（）A、放置階段 B、離析階段 C、轉移階段 D、融合階段 答案：C 6．世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是。（）A、美國 B、法國 C、澳大利亞 D、英國 答案：A 7．我國的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：（）

A．反洗錢義務法 B．反洗錢預防法 C．反洗錢專門法 D．反洗錢行為法 答案：D 8．現代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時候?（）

A．20世紀20年代 B．20世紀40年代 C．20世紀60年代 D．20世紀80年代 答案：A 9．《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則等七章，共計：（）A．35條 B．36條 C．37條 D．40條

答案：C 10．以下活動可能存在洗錢行為。（）

A．偽造商業票據 B．購買保險立即退保 C．貨幣走私 D．以上都是

答案：D 11.《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過。（）

A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B

12.是我國國務院反洗錢行政主管部門。（）

A．國務院金融辦公室 B．中國人民銀行 C．中國銀行業監督管理委員會 D．公安部 答案：B 13．人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括（）

A．反洗錢立法 B．制定金融業反洗錢規則的職能 C．對金融業反洗錢的行政管理職能 D．負責反洗錢的資金監控 答案：A 14.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：（）A.金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令[2003]第1號）B.金融機構反洗錢規定（中國人民銀行令[2007]第1號）C.反洗錢法 D.中國人民銀行法 答案：C 15.在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是:（）A.金融業 B.銀行 C.特定非金融行業 D.銀行業金融機構 答案：A 16.以下說法錯誤的是:（）

A.金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容可以比現行的反洗錢法律法規及行政規章的要求更加嚴格。

B.金融機構的反洗錢內部控制制度所涵蓋的內容，必須全面反映反洗錢法律法規、行政規章和各級中國人民銀行反洗錢監管的要求。C.金融機構反洗錢內部控制制度的建設，集中體現了金融機構對反洗錢工作的認識和執行水準。

D.金融機構反洗錢內部控制制度的建設是人民銀行評價該金融機構反洗錢工作的一項重要依據。答案：B 17.狹義的反洗錢內部控制的對象僅指:（）A.反洗錢法律法規所規定的義務主體。

B.反洗錢法律法規及行政規章所規定的金融機構。

C.反洗錢法律法規及行政規章所規定的義務主體和監管機關。D.反洗錢法律法規及行政規章所規定的報告義務主體。答案：D 18.金融機構負責反洗錢工作的應當是：（）

A.設立專門機構。B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構。C.指定專人。D.設立反洗錢專門機構或者指定專人。答案：B 19.金融機構應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責的是：（）A.高層管理人員。B.內控管理人員。C.負責人。D.工作人員。答案：C 20.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規中規定的

措施包括：（）

A.應當指定專人負責反洗錢工作。B.配備必要的管理人員和技術人員。C.確定負責反洗錢工作的高層管理人員。D.應當建立專門的反洗錢部門。答案：B 21.按照反洗錢法律規定，金融機構應：（）

A.指定專人負責反洗錢工作。B.要求分支機構建立反洗錢內控制度。C.對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。D.開展反洗錢合規檢查。答案：C 22.對員工開展反洗錢培訓，應當遵循什么原則的要求？（）

A.合規與技能制度 B.合規與實踐制度 C.預防與實用制度 D.預防與監控制度 答案：D 23.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構：（）

A.自發行為。B.社會義務。C.法定義務。D.自覺行為。答案：C 24.客戶身份識別又稱：（）

A.客戶識別。B.客戶身份盡職調查。C.實名制。D.客戶風險控制。答案：B 25． 客戶身份識別是指：（）

A.金融機構在與客戶建立業務關系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業或經營背景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。答案：C 26.我國法律采取什么樣的客戶身份識別概念？（）A.廣義 B.狹義 C.一般 D.特殊 答案：A 27.廣義的客戶身份識別與狹義的客戶身份識別的區別在于：（）A.履行義務的主體不同。B.履行義務的時間不同。C．履行義務的范圍不同。D．履行義務的方式不同。答案：B 28.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：（）

A.了解客戶的真實身份。B.了解客戶的交易目的和性質。C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質。

D.作出交易是否可疑的判斷，增強反洗錢的效率和效益。答案：D 29.以下哪項不是反洗錢客戶身份識別制度的特征？（）A.了解客戶。B.對象廣泛。C.內容復雜。D.功效性。

答案：A 30.按照反洗錢法律規定，在客戶要求將多少金額以上美元現鈔兌換成人民幣時，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.一百美元 B.一千美元。C.一萬美元。D.五萬美元。答案：B 31.調查人員在反洗錢調查中采取下列那項措施不必經過有關負責人的批準：（）A.詢問 B.查閱 C.復制 D.封存 答案：A 32.根據反洗錢規定，在以下何種情況時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？（）

A.開戶 B.交易密碼掛失 C.修改客戶身份基本信息 D.申購基金 答案：D 33.辦理指定交易，證券公司應當：（）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。D.以上說法都不對。答案：C 34.交易密碼掛失時，證券公司應當：（）

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。D.以上說法都不對。答案：C 35.客戶開通網上交易時，證券公司應當：（）A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息。C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶基本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。D.以上說法都不對。答案：C 36.下列有關持續客戶身份識別的說法中錯誤的是：（）A.劃分客戶的風險等級。B.適時調整客戶風險等級。

C.定期審核本金融機構保存的客戶基本信息 D.對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核。答案：D 37.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（）

A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

答案：C 38.對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息？（）

A.聯合國安理會決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織 B.中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織 C.外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人 答案：D 39.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應當：（）A.終止與客戶的業務關系 B.中止為客戶辦理業務 C.暫停與客戶的業務關系 D.拒絕客戶的業務請求 答案：B 40.小張代小李辦理證券賬戶開戶時，證券公司應當：（）

A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

B.核對小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

C.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。

D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。答案：D 41.下列說法正確的是：（）

A.客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業務關系時有效完成。B.客戶身份識別在與客戶建立業務關系后才開始。C.客戶身份識別規定只存在于反洗錢法律規定。D.客戶身份識別是一個持續的過程。答案：D 42.反洗錢交易報告制度中不包括：（）

A.大額交易報告制度 B.可疑交易報告制度 C.可疑線索移送制度 D.交易報告免責條款 答案：C 43.以下說法正確的是：（）

A.大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同。B.大額交易和可疑交易的報告時限相同。

C.大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全一致。D.大額交易和可疑交易的報送路徑完全相同。答案：C 44.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指的“可疑交易發生后的10個工作日”是從什么時間計算的？（）

A.構成可疑交易的第一筆交易發生之日起 B.幾筆交易的平均時間 C.交易筆數最多的當天起 D.構成可疑交易的最后一筆 答案：D 45.以下說法中正確的是：（）

A.中國人民銀行及其分支行可接收規定范圍的反洗錢交易報告

B.中國反洗錢監測分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報告的部門。C.中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數據

D.中國反洗錢監測分析中心接收金融機構以非電子方式傳輸的反洗錢交易報告 答案：A 46.客戶身份資料不包括：（）

A.客戶身份信息 B.客戶身份資料

C.反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料 D.客戶賬戶記錄 答案：D 47.下列有關大額交易報告要素說法正確的是：（）

A.銀行業金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業金融機構的相同 B.各類金融機構的大額交易報告要素均相同

C保險業金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業金融機構的相同 D.銀行業金融機構的大額交易報告要素與保險業金融機構的相同 答案：B 48.下列有關可疑交易報告要素說法正確的是：（）A.各類金融機構的可疑交易報告要素均相同 B.各類金融機構的可疑交易報告要素均不同

C保險業金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業金融機構的相同 D.以上說法均不對 答案：B 49.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A.交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

B.交易記錄在業務關系結束后，應當至少保存10年。C.客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年。D.客戶身份資料業務關系結束后，應當至少保存10年。答案：A 50.《反洗錢法》規定的舉報接受機關是：（）

A.中國反洗錢監測分析中心 B.公安機關 C.中國反洗錢監測分析中心和公安機關 D.中國人民銀行和公安機關 答案：D

三、多選題：

1、洗錢的一般特征包括：

A 獨立的刑事犯罪、洗錢方式和手段的多樣性

B 洗錢方式和手段的多樣性、洗錢的專業化、洗錢過程的復雜性 C 洗錢的跨國性特征

D洗錢的對象是特定性質的貨幣資金和財產，且都與刑事犯罪有關 E洗錢的目的在于為非法資金或財產披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據，逃避法律追究和制裁，并實現黑錢、臟錢或其他犯罪收益的安全循環使用 答案 ABDE

2、洗錢的三個階段包括：

A 放置階段 B 處置階段 C離析階段 D分析階段 E 融合階段 答案 ACE

3、洗錢的主要方式包括：

A 利用金融機構 B 投資辦產業

C 利用一些國家和地區對銀行和個人資產進行保密的限制 D 通過市場的商品交易活動 E 其他洗錢方式如貨幣走私、地下錢莊、民間借貸、利用“smurfs”洗錢等 答案 ABCDE

4、反洗錢的目標應該包括：

A 洗錢刑事犯罪化 B 建立起有效的洗錢防范機制

C 增強金融機構和特定非金融機構抵御洗錢帶來的風險的能力

D 提高相關機構和人員的反洗錢能力 E 在國際開展卓有成效的反洗錢合作 答案 ABCDE

5、反洗錢的主體包括：

A 司法機關 B 行政機關 C 其他的反洗錢專門機構 D 金融機構 E 國際組織 答案 ABCDE

6、關于我國反洗錢組織體系，以下說法正確的是：

A 我國反洗錢組織體系包括四個部分：反洗錢監管部門、反洗錢司法部門、被監管機構和行業自律組織

B 我國反洗錢監管部門包括中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會和其他有關部門和機構

C 我國反洗錢司法部門包括偵查機關、檢察機關和審判機關 D 被監管機構包括金融機構和特定非金融機構

E 行業自律組織包括中國銀行業協會、證券業協會和保險業協會 答案 ABCDE

7、《中華人民共和國反洗錢法》中規定國務院反洗錢行政主管部門的職責有： A 組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測

B 制定或會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，并對所監督的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求 C 監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 D 在職責范圍內調查可疑交易活動

E 履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責 答案 ACDE

8、按照《反洗錢法》的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？ A.依照法律規定建立健全反洗錢內部控制制度

B.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 C.必須設立反洗錢專門機構

D.金融機構的董事和高級管理層應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 E.對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力 答案：ABE

9、按照我國反洗錢法律法規的規定，金融機構應當采取哪些措施完善反洗錢內控？ A.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度 B.設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

C.制定反洗錢內部操作規程和控制措施 D.對工作人員進行反洗錢培訓 E.金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責 答案：ABCDE

10、我國當前對金融機構反洗錢內部控制制度的要求主要包括以下幾個方面： A.建立完整的反洗錢內控系統，從程序上保障反洗錢義務的履行

B.從機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行

C.建立內部監督檢查機制，督促反洗錢義務的有效履行

D.建立員工的培訓制度 E.將反洗錢措施的制定作為金融機構準入及增設的審查內容 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

11、客戶身份識別，也稱：

A.客戶審查 B.了解你的客戶 C.客戶風險管理 D.客戶合規檢查 E.客戶盡職調查 答案：BE

12、辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.資金賬戶開戶、銷戶、變更 B.開立基金賬戶

C.代辦證券賬戶的開戶、掛失、銷戶 D.轉托管、指定交易、撤銷指定交易 E.與客戶簽訂期貨經紀合同

答案或答題要點及評分標準：ABCDE

13、辦理以下哪些業務時，金融機構應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？ 對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.為客戶辦理代理授權或者取消代理授權 B.與客戶簽訂融資融券等信用交易合同 C.代辦股份確認 D.交易密碼掛失 E.開通網上交易 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

14、金融機構劃分客戶的反洗錢風險等級時，應考慮下列風險因素：

A.客戶的特點或者賬戶的屬性 B.客戶是否為外國政要 C.地域 D.業務 E.行業 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

15、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 B.客戶行為或者交易情況出現異常的

C.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E.金融機構先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

16、可疑交易報告制度是指具有以下特征的交易：

A.金額有異常情形 B.頻率有異常情形 C.流向有異常情形 D.性質有異常情形 E.與客戶身份或經營性質不符的資金交易 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

17、以下關于可疑交易報告主體說法正確的是： A.可疑交易報告僅由中國反洗錢監測分析中心接收 B.可疑交易報告也可由中國人民銀行分支機構接收

C.可疑交易報告應在可疑交易發生后的10個工作日內報告 D.可疑交易報告僅由金融機構總部提交

E.可疑交易報告也可由金融機構分支機構提交

答案或答題要點及評分標準：BCE

18、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是： A.客戶身份資料，自業務關系結束當年至少保存5年 B.客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年 C.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年

D.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結束。

E.同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。答案或答題要點及評分標準：ABCDE

19、金融機構應當保存的交易記錄包括：

A.每筆交易的數據信息 B.業務憑證、賬簿 C.反映交易真實情況的合同、業務憑證 D.單據、業務函件 E.金融機構內部審批記錄 答案或答題要點及評分標準：ABCD 20、我國金融業反洗錢法律制度由哪些內容組成的？

A.《刑法》關于洗錢罪的規定 B.《反洗錢法》 C.《中國人民銀行法》

D.《金融機構反洗錢規定》 E.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

21、中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，承擔著：

A.具體規劃金融業反洗錢規則的行政規章 B.金融業反洗錢政策制定

C.在金融行業指導和部署的反洗錢工作 D.對金融機構和非金融機構監管 E.反洗錢資金監測

答案或答題要點及評分標準：ABCE

22、實施行政處罰的法律法規和規章依據應包括： A.反洗錢法 B.金融機構反洗錢規定 C.刑法

D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 E.金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 答案或答題要點及評分標準：ABDE

23、對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的金融機構，中國人民銀行可以： A.責令限期改正 B.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

C.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處一萬元以上五萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款 E.情節特別嚴重的，責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCD

24、對于未按規定報告可疑交易的金融機構，中國人民銀行可以： A.情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.情節嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

C.致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款

D.致使洗錢后果發生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款

E.情節特別嚴重的，建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。答案或答題要點及評分標準：ABCDE

25、現場檢查的主要目的是：

A.判定被檢查單位是否全面執行了反洗錢法律和法規要求

B.判定被檢查單位是否按要求制定了行之有效的反洗錢內控制度和工作程序 C.判定被檢查單位是否按照要求進行了大額和可疑資金交易報告 D.對被檢查機構的反洗錢工作的整體狀況作出評價 E.對被檢查機構的反洗錢工作風險水平作出評價 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

26、中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現場檢查：

A.進入金融機構進行檢查 B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料

D.對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存 E.檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

27、現場檢查報告的主要內容包括：

A.檢查實施基本情況 B.被查單位執行反洗錢規定的基本情況 C.涉嫌違反反洗錢規定的具體情況

D.提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰以及移送等情況的建議，以及提出上述建議的依據 E.值得關注的問題 答案或答題要點及評分標準：ABCDE

28、金融機構按季度匯總統計并向中國人民銀行報告的非現場反洗錢信息是： A.反洗錢內部控制制度建設情況 B.執行客戶身份識別制度的情況

C.報告可疑交易的情況 D.向中國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪的情況 E.反洗錢宣傳和培訓情況

答案或答題要點及評分標準：BCD

29、在實踐中，反洗錢調查的主體包括：

A.中國人民銀行總行 B.公安機關 C.中國人民銀行省一級分支機構 D.中國人民銀行地市級城市中心支行 E.中國人民銀行縣支行 答案或答案要點及評分標準：AC 30、反洗錢調查的被調查機構包括：

A.政策性銀行、商業銀行、信用合作社 B.信托投資公司 C.證券公司、期貨經紀公司 D.保險公司

E.中國人民銀行確定并公布的從事金融業務的其他機構 答案或答案要點及評分標準：ABCDE

31、反洗錢調查與反洗錢檢查在以下哪幾個方面存在著顯著不同： A.形式不同 B.客體不同 C.對象不同 D.目的不同 E.結果不同 答案或答案要點及評分標準：BCDE

32、反洗錢調查的性質主要包括：

A.強制性 B.非強制性 C.司法性 D.準司法性 E.涉密性 答案或答案要點及評分標準：ADE

33、反洗錢調查的基本原則包括：

A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公平原則 答案或答案要點及評分標準：ABCD

34、按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為：

A.現場調查 B.主動調查 C.非現場調查 D.直接調查 E.間接調查 答案或答案要點及評分標準：AC

35、反洗錢調查的性質主要包括：

A.強制性 B.非強制性 C.司法性 D.準司法性 E.涉密性 答案或答案要點及評分標準：ADE

36、反洗錢調查的基本原則包括：

A.合法原則 B.合理原則 C.效率原則 D.保密原則 E.公平原則 答案或答案要點及評分標準：ABCD

37、按照調查方式不同，反洗錢調查可以分為：

A.現場調查 B.主動調查 C.非現場調查 D.直接調查 E.間接調查 答案或答案要點及評分標準：AC

38、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007）是由下列哪些部門聯合發布的：

A.中國人民銀行 B.銀監會、證監會、保監會 C.銀行業協會、證券業協會、保險業協會 D.檢察院 E.公安部

答案或答案要點及評分標準：AB

39、中國人民銀行長沙市中心支行在反洗錢調查時，有權采取下列哪些措施： A.詢問 B.查閱 C.復制 D.封存 E.臨時凍結 答案或答案要點及評分標準：ABCD 40、出現下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調查：

A.人民銀行進行書面調查 B.在人民銀行進行現場調查時，調查人員的人數少于兩人 C.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示合法證件

D.在人民銀行進行現場調查時，調查人員未出示調查通知書的

E.在人民銀行進行現場調查時，調查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調查職權的

答案或答案要點及評分標準：BCDE

41、金融機構在反洗錢調查中的義務包括：

A.配合調查的義務 B.如實提供信息的義務 C.不得拒絕的義務 D.不得阻礙的義務 E.提供必要經費的義務 答案或答案要點及評分標準：ABCD

41、根據《反洗錢法》第三十二條的規定，在反洗錢調查中，金融機構有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰： A.拒絕反洗錢調查的 B.阻礙反洗錢調查的 C.拒絕提供調查資料的 D.故意提供虛假材料的 E.故意提供虛假說明的 答案或答案要點及評分標準：ABCDE

42、在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調查。這事實上也就構成了反洗錢調查的排除范圍，包括：

A.可疑交易活動明顯與洗錢活動無關的

B.交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的

C.超過法定資料保存期限的

D.有其他合理理由，認為不需要調查核實的

E.確認是金融機構工作人員操作失誤等引起的問題 答案或答案要點及評分標準：ABCDE

43、關于反洗錢保密制度，下列說法正確的是：

A.中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密，不得違反規定對外提供

B.中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供 C.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密

D.金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E.金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供 答案或答案要點及評分標準：ABCE

44、在實踐中，反洗錢調查一般分為哪幾個階段：

A.調查準備 B.調查實施 C.臨時凍結 D.調查結束 E.總結報告 答案或答案要點及評分標準：ABD

45、人民銀行工作人員有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分? A．違反規定進行檢查的 B．違反規定進行調查的 C．違反規定采取臨時凍結措施的 D．違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的 E．其他不依法履行職責的行為 答案ABCDE

46、一個典型、完整的洗錢過程，一般要經過如下幾個階段：

A．犯罪階段 B．放置階段 C．離析階段 D．融合階段 E． 消費階段 答案：BCD

47、做好反洗錢工作的重要意義是：

A．維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要

B．嚴厲打擊經濟犯罪的需要 C．遏制其他嚴重刑事犯罪的需要 D．維護金融機構誠信及金融穩定的需要

E．維護我國負責任的大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾的需要 答案 ABCDE

48、根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定，中國人民銀行承擔的反洗錢職責是： A．組織、協調全國的反洗錢工作 B．負責反洗錢的資金監測

C．制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況 D．在職責范圍內調查可疑交易活動 E．履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責 答案 ABCDE

49、反洗錢監管制度包括：

A．反洗錢法律制度 B．監管體制 C．監管手段 D．監管方法 E．可疑交易調查 答案 ABCD 50、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規定，金融機構除了核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施： A．要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件

B．回訪客戶 C．實地查訪 D．向公安、工商行政管理等部門核實 E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE

51、出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的 B．客戶行為或者交易情況出現異常的

C．客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的 D．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

E．金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE

52、洗錢行為具有如下特點：（ABCD）

A、洗錢對象的特定性。B、洗錢方式具有多樣性。C、洗錢過程的復雜性。D、洗錢行為具有較強的國際性。

53、證券公司容易涉及洗錢風險的主要業務環節有：（ABCDE）A、證券經紀業務中客戶賬戶管理

B、賬戶轉托管、指定交易、撤銷指定交易等證券轉移環節 C、客戶交易中的利益輸送或轉換

D、受托資產管理業務的洗錢風險：客戶委托資金來源、證券公司人員的道德風險 E、創新業務中的洗錢風險

54、《中華人民共和國反洗錢法》規定的反洗錢義務具體如下：（ABCDE）

A、建立健全反洗錢內控制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作； B、建立客戶身份識別制度；

C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度； D、執行大額和可疑交易報告制度；

E、按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

55、反洗錢法律法規對證券經營機構的反洗錢組織機構建設與崗位設置的具體要求有（ABCDE）

A、設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作；

B、證券經營機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責； C、應指定專人負責反洗錢和反恐融資合規管理工作；

D、明確并全面規定各反洗錢相關部門和崗位的反洗錢職責；

E、反洗錢組織機構、相關部門和相關崗位人員應盡職、有效地履行其反洗錢工作職責。

56、營業部客戶身份識別包括：（ABC）

A、初始識別 B、持續識別 C、重新識別。

57、營業部對反洗錢可疑交易的分析、識別應遵循以下原則：（ABC）A、全面分析、識別原則。B、勤勉盡責原則。C、合規留痕原則。