第一篇：梅錄支行上半年業務經營分析匯報

梅錄支行上半年業務經營分析匯報

今年上半年梅錄支行認真貫徹《吳川農行2010年天行動.營銷考核辦法及營銷方案》及支行黨委提出的“繼續與突破”業務發展整體要求，堅持以加快有郊發展為中心緊緊圍繞商業銀行經營的實現利潤最大化為目標，認真找準市場定位，抓住有利時機，爭取積極有郊措施，大力經銷我行各種金融產品，積極拓展中間業務。實現經營效益不斷提高，促進各項業務發展再上新臺階，為完成各項指標任務作出了一定努力。

一．今年上半年各項業務完成情況統計：

1． 各項存款余額17421萬元。比上年增加1203萬元，其中對公存款651萬元，比年初增加15萬元。完成全年任務56%

2． 保險112萬元，完成全年任務36%

3． 基金84.9萬元完成任務18%,基金銷售收入12萬元，完成任務14%。

4． 借記卡1632張，完成全年任務64.6%.5． 惠農卡8300張.完成任務 %

6． 新增信用卡{貸記卡.惠農信用卡}172張.完成全年任務60.3%.7． 中間業務收入307.184元.8． 電子銀行收入175.725元.9． 企業網銀及轉帳電話各2戶.完成全年50%.10． 個人網銀389戶{其中6月份突擊活動270戶}.完成全年任務165.1%

11． 柜員機筆數87540筆,日均筆數487筆.12． 新拓展優質客戶數{50萬心以上}15戶,完成任務500%.二.上半年主要業務業績情況分析

1.各項存款:比年初凈增1203萬元,其中對公存款比年初凈增151萬元.我們做法是,根據支行下達存款和經營考核方案,組織員工認真討論研究訂出具體措施,并制定相應考核方案，并把任務分解到個人，特別是在首季開門紅，開展“伴你成長，金鑰匙春天行動”業務綜合活動中，為了爭取完成支行下達的任務，我們除了進一步以優質高效服務吸引客戶外。抓住我行信譽好有利進機，認清形勢，以“存款興行”為指導思想，先穩定老客戶，再積極拓展新客戶，活動中我們通過可利用關系，通過電話聯系，上門拜訪形式聯系存款，特別是春節期間利用在外地經營生意“老板”回家過節時機，主動上門拜訪，取得一定的效果。3月底拓展這批外地經營客戶存款達500萬元。在活動中通過努力拓展了一批新的優質客戶{50萬心以上}。對公存款方面新增幾個賬戶，利用關系，拓展長岐鎮修鐵路征地款150多萬元，畜牧局某公司100多萬元。使對公存款余額達651萬元。比年初凈增151萬元。在支行網點排名第三。在存款業務工作中作出努力。

分析上半存款工作，對公存款還可以，但儲蓄存款離支行下達任務和要求，存在一定差距，不夠理想，各項存款在支行網點排名倒數第三。值得我們反思。分析其原因，有很多方面因素，其中客觀原因。一是，在2008年底梅錄支行各項存款比年初凈增2900多萬元，在支行網點中排名一二名，當時有些存款是臨時組織來的。造成2009年存款業務工作帶來一定壓力，而且在2009年，由于格錄支行大客戶林財外出在廣州，南海等地開發項目和經商，一年內在梅錄支行劃出約三千多萬元，使網點存款大下滑，影響存款進度，我們迫不得所以臨時組織一些外地存款，今年這些存款已劃出，造成今年存款工作壓力，而更加被動的是，今年上半年林財客戶。又劃出約500多萬元，投入在廣州經營項目。大客戶李振鵬，由于今年在長岐鎮辦化工原料廠，又劃出約500多萬元投入該項目，現資金未回籠，合計約一千多萬元，嚴重影響梅錄支行存款進度，給存款工作帶來很大壓力。二是。今年首季開門紅（3月底）在外地發動組織回來存款500多萬元，都是臨時性。在4月份已全部劃出。這些都嚴重影響梅錄支行存款進度。造成很大壓力，這是特殊客觀原因。但主觀原因，還是我們措施不足，抓存款工作力度還不夠。對客觀原因造成存款下降，影響了情緒，對市場形勢分析不足，過多指望外地地客戶，一旦市場不利，造成存款不力，應引起注意，把存款工作重點立

足本地，積極拓展新的優質客戶，力爭較好完成任務。

下半年存款目標，全年達2000萬，力爭2500萬，措施方法是：1。把任務具體分解到個人，主任300萬。大堂經理250萬，各柜臺100萬。2是。利用可利用關系，多拓展新的優質客戶。要求做到大堂經理。柜員要有識別優質客戶的能力，立足大堂，主任，大堂經理，柜員互相配合，做到贏在大堂策略。要求每人要用一本登記簿記錄自己熟悉的優質客戶，記上聯系電話，通信地址，經常保持聯系，穩定老客戶，拓展新客戶。3是：在同行業競爭激烈情況下，改變我們服務態度，提高服務質量吸引更多客戶到網點開戶。團結一致，齊心協力，努力完成存款任務。

2．積極拓展中間業務，今年上半年中間業務收入307184.09元,在抓好中間業務的同時,1。積極拓展代理壽險業務,到元月底,壽險業務112萬.完成任務30.6%同各網點比較落后,但比去年業績大有進步.主要存在問題,柜員拓展壽險業務水平差距大.主要靠梁雅舒拓展。2。網點定期存款相對較少，主要是零星客戶。大客戶、優質客戶較少，相對來講，比較困難。但下半年知難而上，迎頭趕上，向先進網點學習。要求全體員工要學習和提高壽險業務知識。任務分解到個人。主任、合計主管、柜員要協調做好代理壽險業務。做到每個員工有任務。每個員工都能完成指標任務。確保代理壽險業務上一個新臺階。

3．積極營銷基金工作，在今年，股市不穩定帶來營銷基金比較困難時候，我網點第次按照支行要求，積極營銷基金。上半年營銷基金84.9萬元,完成任務18%.在支行各網點排列第五名.基金銷售收入1.2萬元.完成任務14%.在各網點排2名.在營銷基金工作中.在客戶購買基金較少情況下,往往都是靠員工出錢合買基金或者是叫朋友、親戚購買，比一定費用。每萬元比200元到300元。還要保本。到現在為止，保本保償達一萬元左右。在這樣困難情況下，我們較好完成任務，取得一定成績。

4．積極拓展銀行卡任務，上半年借記卡，開卡在1632張。完成全年任務64.4。在各網點排名第3。新增信用卡.借貸卡.惠農信用卡172張，完成全年任務60.3%，在支行網點排名第1，我們主要做法：發動朋友.戰友.親屬開卡。主動上門營銷。

特別是今年6月份開展為農戶種糧補帖，開辦惠農卡工作以來，我們認真貫徹支行精神，全心全意投入這項工作，在長岐鎮政府和財政所配合下，獲得較好成績。在統計長岐鎮開卡9500張左右。6月底已批量成功8500張。到今日止所有長岐鎮各村已送齊資料，申請表格現已錄入，今日可以全部批量開出卡。剩余700多張不成功。有這種情況：1.是原來以已有惠農卡。2.舊身份證在惠農有帳戶，要進行身份證升級。爭取在星期六加班完成這項工作。

3.錄入時錄錯或者身份證系同名等原因，力爭7月底全部激活。把資料整理好完成該項艱巨任務。為了做好辦理惠農卡這項工作，我們做了大量工作，我們深入到鄉村，到大村，為組織人員為鄉村復印資料，整理資料。為鄉村服務受到村民好評。為了完成這項工作，我們不惜耗費人力.物力.財力。加班加點做好這項工作。在網點人手少情況，犧牲很多休息時間，整一個月基本全體員工沒有休息，堅持每天上班，每星期六加班，晚上有時也加班。只有這樣，我們才能較好完成這項工作，在各網點比較看，我們進度是較快的在這項工作，從組織、策劃流程都比較有計劃有系統。

5．積極拓展電子銀行任務。上半年電子銀行收入175，725.30元。在支行各網點排名第一。特別是6月份：“聚焦2010。盛在金e順”。農行“金e順”走進同德城活動以來，我們發功宣傳，積極營銷，（整一個月員工沒有休息過）。單位一共營銷270戶，不今后增加電子銀行收入，分流客戶打下了良好基礎。其他電子銀行業務，個人電話銀行，1766戶。完成任務438.8%。排名第4。手機銀行151戶，完成任務68.3%，排名第3。手機信使139戶，完成任務81.00%。排名張5。轉帳銀行32戶，完成任務48.2%，排名第3。總之拓展電子銀行方面，我們網點獲得較好成績。各項指標完成在支行各網點排名靠前。

總之，總結上半年主要業務成績表現在，儲蓄存款、保險較落后，需要克服困難，知難而上。好的方面，是銀行卡業務、電子銀行業務、基金表現比較好，在再接再勵，爭取更好成績。

第二篇：業務經營分析

七月經營分析

七月，我行繼續響應市分行號召，積極主動開展“激情仲夏，金彩生活”營銷活動。今年以來我行加快實行零售業務轉型，以打通三大渠道，即物理網點、電子機具、電子銀行為主要抓手，提升對客戶的多元化、多渠道、多維度的營銷服務水平，并收到了良好的效果。

一、各項指標完成情況。

1存款完成情況

截至7月底，我行儲蓄存款為19349萬元，比上月增加45萬元，較年初增加4670萬元，完成全年任務的116.8%，對公存款余額為

161552萬元，較上月減少7220萬元，主要還是社保資金減少所致。

我行儲蓄存款本月持續穩步增長，成績喜人。眾所周知，自我行遷址濱河區以來，儲蓄存款的自然增長已不存在，同時一大批老儲戶由于遷址流失。面對此種情況，自今年一月起，我行迅速采取“抓大穩小”措施，大力發展貴賓客戶，積極維護貴賓客戶，對貴賓客戶實施一對一服務模式，事實證明此次戰略調整取得了較好成果，從而使我行的儲蓄存款在過渡的艱難時期仍能保持穩定的增長勢頭。對公存款由于社保今年征收少，發放多。所以仍處于負增長狀態。

2電子銀行業務

現如今，電子銀行的方便快捷已經得到社會的普遍認可，我行也認識到電子銀行不僅能夠給顧客帶來足不出戶的便利，同時對于減輕我行柜臺壓力，豐富我行收入渠道等方面也有促進作用。因此，我行下大力氣推行網上銀行、手機銀行等信息化工具，并且幫助客戶做功 1

能輔導，使客戶熟悉電子銀行的使用方法，力爭將動戶率達到100%。

截止七月我行共完成網銀298戶，其中企業網銀18戶，個人網銀295戶；電話銀行244戶，其中企業電話銀行26戶，個人電話銀行218戶。手機銀行192戶，企業電子銀行完成全年任務1100%，個人電子銀行業務完成全年任務的78.3%。

3中間業務收入情況

七月份我行共完成中間業務收入4.3萬元，截止七月末中間業務收入共計30.8萬元，完成全年任務的49%。其中卡收入為18.2萬元，構成中間業務收入的主要部分。

中間業務是我行改善盈利結構的關鍵，在當前融資渠道多元化，利率市場化的市場環境下，利差空間不斷縮小，經營陳本居高不下，各家銀行吸存放貸穩賺利差的單一模式已經無法滿足未來銀行多元化的發展需求，因此中間業務創造的非利息收入已經成為或正在成為全行日益重要的利潤來源。但是，由于業務開展單

一、業務規模較小等不利因素的限制，我行的中間業務收入相對較低，與既定目標還存在一定差距。

4代理業務收入

截止七月份，我行共完成財險18萬元，完成全年任務的112.5%，人險78萬元，完成全年任務的173.3%。保險任務始終是全行營銷的重點任務，現在銀行與保險業合作開辟的新市場，已經成為雙方提高利潤率的重要手段。我行在現有17名員工的基礎上，通過僅有的柜臺營銷和親友營銷模式已取得了較好的成果。

二、存在問題

1中間業務發展仍是經營過程中的薄弱環節，有待進一步提高。2證券股票市場的不穩定導致基金、定投等理財產品營銷難。3柜面業務服務質量有待進一步提高。

三、下一步工作思路

1促進理財產品持續營銷

全體總動員，將“激情仲夏，金彩生活”的活動推向新高潮，力爭完成市分行下達的營銷目標。目前，我行正處于零售業務轉型的關鍵時期，“安心得利”系列理財產品的推出，又給行金融產品又注入了一股新的活力，它以其時間短利潤高安全系數大的優勢，在同業同類金融產品中也占據較強優勢，我行應緊抓時機，做好此項理財產品的宣傳發售工作，并以此為契機，推動其他業務全方位發展。2確保各項存款穩步增長

堅定不移的狠抓存款，積極落實一線員工的獎勵兌現，同時要進一步發掘潛在優質客戶，盡可能采集客戶信息，使之發展成為我行的VIP客戶，不斷增加我行貴賓客戶的數量，為我行存款帶來更大的效益，確保全年儲蓄存款在現有良好基礎上，進一步穩步提高。

對公存款方面，由于去年年底社保轉入的1.4億，導致我行今年對公存款增長始終處于“填補”狀態，就眼下而言，我行將盡量扭轉對公存款負增長的局面。

3推進個人貸款不斷擴大

我行目前貸款業務已如火如荼的展開，目前華氣汽車貿易有限責

任公司前期準入已經獲批，在完成市分行制定的個貸任務之后，我行將繼續發展個人商用一手車貸款。力爭做到調查真實、全面、到位，將風險控制在可控范圍內。

4加強營業大廳安全保衛

加強“三防一保”工作。由于濱河區屬新開發區，位臵比較偏僻，因此安全保衛是我們工作中的重點，我們要求經常檢查安全消防設施，杜絕隱患，教育員工要做到人走章收，計算機關機。對保安人員，要求他們遵守安全防范規定，提高安全防范意識，杜絕隱患的發生。

第三篇：銀行季度業務經營分析匯報

隨著業務范圍的進一步擴大，xxx已逐步形成“一體兩翼”的業務發展格局，貸款業務全面延伸到農、林、牧、副、漁整個領域。今年以來，我行認真執行上級行精神，領悟政策，全行全員全力營銷，努力拓展中間業務及存款業務，加快兩棉破產及抵債資產處置進度，配合完成新興財務掛賬貸款的重新認定工作，為今后業務發展奠定了扎實的基礎。

一、各項業務指標完成情況

（一）貸款總量穩中有升。一季度末，各項貸款xxx萬元，與年初相比上升60萬元。中儲輪換貸款0萬元，比年初下降90萬元，主要原因是xxx國家糧食儲備庫根據中儲糧（2006）8號文件精神，圓滿完成中儲小麥輪出任務xx萬公斤，歸還貸款xx萬元。調控糧食收購貸款xx萬元，比年初下降xx萬元，原因是我行收回楠木糧站、定水糧站調控糧食收購貸款xx萬元。流轉糧食收購貸款xxx萬元，比年初上升xxx萬元，原因是我行發放xxx有限公司流轉糧食收購貸款xxx萬元。

（二）收息進度緩慢有因。一季度末，應計利息。

實施優質客戶戰略，有效促進了新業務發展。二是強化服務意識，提高辦貸效率。在堅持執行貸款規定的基礎上，結合我縣實際，對納入營銷范圍的客戶提前開展調查，掌握第一手資料，企業提出申請后，在3個工作日內搜集整理所有上報資料，及時向市分行前臺提交調查材料，提高了辦事效率。三是加強新業務知識培訓，充實貸前調查人員，提高調查質量。在進一步加大業務學習，深刻領會和理解信貸政策、新制度辦法內容的同時，通過舉辦貸款調查培訓班、業務骨干授課等各種形式帶動全體信貸人員學習業務知識和新制度辦法規定，調整充實信貸力量以適應新業務發展的需要。今年2月對xxx有限公司投放糧食流轉收購貸款xxx萬元。對xxx有限公司進行了信用等級評定、內部授信及公開授信，授信額度xxx萬元，預計今年追加貸款500萬元。通過扶持產業化龍頭企業，不僅培育了新的收息增長點，也提高了農發行的知名度。

（三）積極抓好財務掛賬工作，提高我行信貸資產質量。按照國家財務政策，支行積極與政府、財政、審計、糧食等部門多次匯報溝通，圍繞應掛盡掛政策，切實做好糧食財務掛賬工作。經五部委重新清理認定，我行98年6月1日以后掛賬xxx萬元，在2005年和2006年共計利息xxx萬元，已通過風險基金收息xxx萬元，下欠xxx萬元一并從企業剝離掛賬。

(四)加大不良貸款清收力度，加快抵債資產處置進度。

今年以來，我行采取內部挖潛與外部促壓相結合，一是落實不良貸款清收任務，先后派專人、專車，墊支費用與法院及清算小組的同志一道去xxx等地催收棉麻公司應收賬款，確保我行最大限度受償，預計收回應收賬款150萬元。二是通過發公告、登報宣傳聯系抵債資產購買人，加快抵債資產處置進度，目前已將xxx意向購買資料上報市分行。

三、業務經營中存在的突出問題

（一）經濟發展相對落后，優質客戶少。xx雖然是農業大縣,但不是農業強縣、基礎薄弱，符合農發行貸款條件的優質客戶較少。自開辦新業務以來，經過多方調查、營銷，只培育了xx兩個優質客戶，累計發放商業性貸款僅xx萬元。優質客戶缺乏的主要原因一是企業實力不強，可供抵押擔保的物資少，有的企業根本無抵押擔保物資。二是管理水平低下,產業化龍頭企業少，市場競爭能力較弱。從調查情況看，除xxx生產規模較大外，其他企業有的是家族式管理的小企業，有的甚至就是手工作坊，無法成為農發行所需要支持的優質客戶。

（二）中間業務發展遲緩，經營環境不佳。在車輛保險業務辦理過程中，保險公司給各家的優惠條件和費率不一，有的保險公司提供給客戶的優惠比xx行的優惠多10％甚至20％，即使給予同樣優惠的同時，又將代理保險10％至20％的手續費以現金方式返還投保人，導致我行開展業務處于被動。

四、圍繞下階段重點掛賬目標，切實加強信貸管理工作。

（一）全面完成xx信貸管理系統數據采集工作，提高電子化管理水平。一是做好xx信貸管理系統上線準備工作，對職工做好前期思想動員，加大對該系統重要性的闡述和宣傳，積極營造聲勢，使每位員工心中有數。二是做好人員、設備準備工作，為該系統順利上線運行創造良好的軟、硬運行環境。三是嚴格按照采集標準完成數據采集表的填報工作，做好與會計綜合業務系統相關數據銜接核對工作。

（二）全力開展客戶營銷工作，尋找新的貸款增長點。

第四篇：經營分析匯報材料

2013年八月份經營分析匯報材料

物資供應中心

一、儲備資金占用情況

2013年8月末庫存儲備資金占用為xxx億元（材料配件），較上月XX億元環比增加了XX萬元，較年初XX億元增加了XX萬元，較公司下達指標XX億元上升XX萬元。

二、生產單位材料消耗情況（以財務分析為準）

1、煤礦

煤礦領用材料為1120萬元，其中安全費57萬元，修理費483萬元，消化去年153萬元，實際噸煤材料費為（1120-57-483-153）萬元/1 53萬噸=2.79元/噸，較公司規定標準3元/噸節省0.21元。

2、洗煤廠

洗煤廠領用材料為398萬元，其中消化去年273萬元，實際噸煤材料費為（398-273）萬元/153萬噸=0.81元/噸，較公司規定標準1元/噸節省0.19元。

三、退庫工作

煤礦上報退庫金額為503萬元，洗煤廠上報退庫金額為812萬元。依據煤礦、洗煤廠上報明細進行了摸底，經過篩選，預計煤礦退庫307萬元，洗煤廠退庫516萬元，共計823萬元，實際金額以最終發生金額為準（有減無增）。根據公司指示已下發關于煤礦、洗煤廠物資退庫的通知，按編排的退庫計劃于2013年

12月15日之前整體退庫工作全部結束。

四、降低庫存的措施

繼續對煤礦和洗煤廠物資計劃和發放進行限額管理，即分別對煤礦按噸煤3元、對洗煤廠按噸煤1元標準結合下月產量控制物資的采購量和發放量。

第五篇：銀行個人業務經營分析

2010年12月份個人業務經營分析

截止年月日我自營網點個人儲蓄業務余額萬元，比年初增長萬元。完成第一季度跨余額凈增奮斗目標萬元的%。月份我行個人儲蓄余額明顯比上個月上升了，經過分析儲蓄余額上升主要原因是在月份了萬元，一筆多萬元，由于月份過新年，取款的人也比較多，所以余額逐步下降了一部份。但新年過后，存款的客戶也紛紛把紅包錢存進來了，所以目前我行現在每天余額也不斷上漲。

各項業務發展情況：

短信業務發展：本月累計開辦948條，本月短信業務收入2.8萬元。綠卡通業務：本月發卡張數1179張。

代理保險業務：本月累計銷售148.34萬元，完成保險收入4.7萬元。托管業務：本月銷售117.8萬元。

信用卡：本月發展20張。

個人VIP客戶量（5萬以上）：新增64戶

商易通完好率：91.23%

POS收單業務：新增3臺。

下一步工作計劃：

1.根據分行下達跨第一季度勞動方案奮斗目標，針對各網 點的凈增趨勢及綜合各方面的條件進行了目標任務的分配，并通知全體員工配合，在本年第一季度加大力度完成我行個人儲蓄存款凈增任務數。雖說目前完成凈增目標了，但我們還要踢除萬的余額，2月開學后會有大部份學生取款交學費，我行除了要維護好現有的客戶，還

要加大力度營銷新的大客戶，做好服務工作，鼓勵員工多走動親人朋友，多拖動存款，爭取完成第一季度開門紅工作。

2.組織網點員工開展個人外匯業務學習，并在月初參加全國外 匯遠程考試，并要求開辦外匯業務的網點必須通過考試，確保網點都有人持證上崗。

3.制定好本業務培訓方案，要求組織我行自營網點與郵政企業員工進行聯合進行業務培訓，掌握好新的業務知識，新的系統操作，營銷的技巧、營銷術語、還有業務知識才能很好發展。

4、做好代發新中平系統業務工作，采用新的代發系統代發工資，并通知相關代發單位進行開立對公賬戶，拖動公司存款開戶與余額凈增工作，共同合作把我行業務發展上來。

業務部

年月日