第一篇：續保標準操作流程正本

續保標準操作流程

一． 建立客戶清單和初次與客戶聯絡。

1.建立續保客戶清單（應在續保到期前60天開始，45天前完成。）2.CRM中輸入保險到期信息。

3.CRM提取保險到期信息（上年度續保客戶信息、合作保險公司協助提供的客戶信息以及來店維修和保養的客戶信息）。

4.初次與客戶聯系（續保到期前45天聯系客戶）。5.初次聯絡的時間。

6.聯絡的方式(電話、短信、電子郵件、直郵、面談)。

7.聯絡的內容(告知客戶保險即將到期,在到期前30天會有續保專員于客戶聯系相關事宜,并祝客戶用車愉快,若客戶想了解保險內容,詳見4S店內續保優勢宣傳單附件三,聯系話術實例參考附件四)。

8.負責聯系的人員（續保專員聯系并跟進）。

9.若客戶資料有誤（向CRM部門反映并更新客戶資料，CRM只有上牌日期的客戶，應向客戶了解保險到期日，由續保專員補登）

二．續保跟進和投保

1．.續保正式跟進時間（續保到期前30天）

2.報價之前需要收集的資料（上一年度保單信息和上一年度理賠信息）

3．與續保客戶電話聯系（詢問是否需要提供續保報價，確認上一年的投保險種以便設定續保方案，確認上一年的保費以便以續保保費作比較，從保險公司獲得客戶過去一年的理賠情況記錄到續保客戶清單中，以便有針對性的設定續保方案，或介紹保險套餐，詳見附件七。若客戶已經投保，則向客戶了解未在我店投保的原因和目前的投保情況，并告知客戶車輛有任何問題都可以來我店維修。最后祝車主用車愉快！）

4.報價后跟進(第一次報價后，每隔2-3天通過電話或邀約來店方式跟進)。

5.若客戶不同意續保（1.解釋續保保費與上一年掛鉤，2.解釋在4S店投保的優勢，3.調整保險方案：如險種；保額；投保條件或參數，例如車價浮動，險種減少保額下降.4.贈送禮品或季節性服務，贈送禮品參考附件八）6.若客戶末決定，（應繼續跟進，續保到期前3天再次提醒客戶保險到期。保險到期后7天客戶依然沒有投保暫時放棄）。

7． 若客戶同意續保（執行續保手續）。投保的手續(1.客戶確認報價；收集投保材料；邀約來店攜帶身份證復印件、駕駛證復印件、行駛證復印件，去年保單復印件，若是單位的需組織機構代碼證復印。2.出具付費清單。3.支付保費。4.出單)。

9.續保跟進的記錄（1.日常跟進的記錄 ：記錄時間、內容。2.續保成交的記錄：記錄承保公司、贈送內容，3.續保未成交的記錄：記錄末在店續保的原因和在店外投保的相關情況，例如保險公司名稱 投保險種 保費等，以便分析和下一年度繼續跟進）。

三．保險客戶資料的存檔（存檔的時間 存檔的對象 存檔的方式如電子表格存檔 紙質文檔存檔 存檔的內容）。

四.續保附件資料

附件一 續保客戶清單

附件二 CRM中保險日期和上牌日期的導出方法 附件三 4S店內續保優勢宣傳單 附件四 聯系客戶的話術實例

附件五-A 中國人民財產保險股份有限公司保單樣本 附件五-B 中國太平洋財產保險股份有限公司保單樣本 附件六-A 中國人民財產保險股份有限公司報價單樣本 附件六-B 中國太平洋財產保險股份有限公司報價單樣本 附件七 制定續保套餐 附件八 贈送禮品申請 附件九 保單資料登記表

附件十 交強險 商業險 附加險 的作用是什么 以及免責條款 承擔條件和出險折扣了解清楚

第二篇：續保標準操作流程

續保標準操作流程

一． 建立客戶清單和初次與客戶聯絡。

1.建立續保客戶清單（應在續保到期前90天開始，60天前完成。）2.CRM中輸入保險到期信息。

3.CRM提取保險到期信息（上續保客戶信息、合作保險公司協助提供的客戶信息以及來店維修和保養的客戶信息）。

4.初次與客戶聯系（續保到期前45天聯系客戶）。5.初次聯絡的時間。

6.聯絡的方式(電話、短信、電子郵件、直郵、面談)。

7.聯絡的內容(告知客戶保險即將到期,在到期前60天會有續保專員于客戶聯系相關事宜,并祝客戶用車愉快,若客戶想了解保險內容,詳見4S店內續保優勢宣傳單附件三,聯系話術實例參考附件四)。

8.負責聯系的人員（續保專員聯系并跟進）。

9.若客戶資料有誤（向CRM部門反映并更新客戶資料，CRM只有上牌日期的客戶，應向客戶了解保險到期日，由續保專員補登）

二．續保跟進和投保

1．.續保正式跟進時間（續保到期前60天）

2.報價之前需要收集的資料（上一保單信息和上一理賠信息）

3． 與續保客戶電話聯系（詢問是否需要提供續保報價，確認上一年的投保險種以便設定續保方案，確認上一年的保費以便以續保保費作比較，從保險公司獲得客戶過去一年的理賠情況記錄到續保客戶清單中，以便有針對性的設定續保方案，或介紹保險套餐，詳見附件七。若客戶已經投保，則向客戶了解未在我店投保的原因和目前的投保情況，并告知客戶車輛有任何問題都可以來我店維修。最后祝車主用車愉快！）

4.報價后跟進(第一次報價后，每隔2-3天通過電話或邀約來店方式跟進)。

5.若客戶不同意續保（1.解釋續保保費與上一年掛鉤，2.解釋在4S店投保的優勢，3.調整保險方案：如險種；保額；投保條件或參數，例如車價浮動，險種減少保額下降.4.贈送禮品或季節性服務，贈送禮品參考附件八）6.若客戶末決定，（應繼續跟進，續保到期前3天再次提醒客戶保險到期。保險到期后7天客戶依然沒有投保暫時放棄）。7． 若客戶同意續保（執行續保手續）。投保的手續(1.客戶確認報價；收集投保材料；邀約來店攜帶身份證、行駛證，去年保單，若是單位的需組織機構代碼證或營業執照（需帶公章）。2.出具繳費清單。3.支付保費。4.出單)。

9.續保跟進的記錄（1.日常跟進的記錄 ：記錄時間、內容。2.續保成交的記錄：記錄承保公司、贈送內容，3.續保未成交的記錄：記錄末在店續保的原因和在店外投保的相關情況，例如保險公司名稱 投保險種 保費等，以便分析和下一繼續跟進）。

三．保險客戶資料的存檔（存檔的時間 存檔的對象 存檔的方式如電子表格存檔 紙質

文檔存檔 存檔的內容）。

四.續保附件資料

附件一 續保客戶清單

附件二 CRM中保險日期和上牌日期的導出方法 附件三 4S店內續保優勢宣傳單

第三篇：電網銷業務部續保操作流程

電網銷業務部續保操作流程 續保是保險公司為老客戶提供風險管理服務的最有效的過程，保險公司重視續保從一定意義上來說就是重視老客戶的利益。對于保險公司來說，續保的過程省去了大量的展業工作，因此成本要低很多。原有保戶繼續投保說明該公司服務優質，具有穩定客源，有利于增強客戶對保險公司的信心。如果能夠在保險期限內，為現有保戶做好細致的服務從而吸引其續保成為該公司的穩定客源，不但能夠切實的維護老客戶的利益，更能夠提高保險公司的利潤。

因此我們部門在續保工作方面要切實做好以下幾點： 一是對保險標的的真實狀況進行詳細的了解，以便續保工作的跟進。二是及時審核，避免保險期限中斷同時根據車輛的風險情況為客戶做好風險管理服務。三，保險專員及時與投保人、被保險人進行溝通，做好投保車輛的報價。四是維護與保險相關客戶資料，從而提高續保率，月底及時計算續保保險費率，保證成單量。

具體工作如下（想見續保操作流程圖）

由保險專員負責提取續保客戶清單，通過企業統一通信平臺提前2個月向客戶發出續保提醒信息，提前一個月首撥提醒，告知客戶保險即將到期，了解客戶續保意向，對設計承保條件費率等問題進行解答，達成續保。對于脫保客戶，了解脫保原因并改善續保政策，制定階段性解決方案。

第四篇：車險續保客戶標準接觸流程

車險續保客戶標準接觸流程

為提升我公司車險續保客戶接觸成功率，提高我司車險業務人員的續保銷售技能，為車險銷售人員提供標準的續保話術和續保工具，做好我司存量客戶的續保工作，特制定本流程。

第一章 建立續保清單和制定每日續保工作計劃

1、建立續保客戶清單

每周建立續保到期客戶清單，一般應在保單到期60天前完成。例如，4月份保險到期客戶的清單應在2月1日開始建立。

保險經理將續保清單制作成《電銷渠道客戶清單》，分派到續保人員。

2、制定每日續保工作計劃

根據續保客戶清單，制定每日續保聯絡工作計劃，確保每日安排4小時進行續保客戶聯絡

第二章 初次與客戶聯絡

1、初次聯絡時間

在續保到期前45天與客戶聯絡。；例如4月1日到期的客戶在2月15日聯絡。

2、聯絡方式

視客戶情況而定，通常可以采取以下聯絡方式： 1）2）3）

3、電話：在適當的時間，與客戶進行電話聯系。短信：通過固定手機向客戶發出續保提醒信息。

聯絡內容

告知客戶保險即將到期，告知客戶保單即將到期，在到期前30天與客戶聯系續保事宜。

4、如若資料有誤

若發現客戶信息缺失或有誤的，應盡量更新客戶資料，如無法修補更正的，應將情況向部門反映。

第三章 續保的跟進和投保

1、續保正式跟進時間

續保到期前30天，要正式對續保客戶進行跟進。要確保一單至少跟進兩次以上，跟進時點根據客戶反映，做好計劃安排。應做到每單跟蹤，不能拉下任何一單。

2、與續保客戶電話聯系

向客戶推薦續保方案，詢問是否需要提供續保報價，若客戶同意報價，則進如報價流程。若客戶已經投保，則向客戶了解未在我公司投保的原因和目前投保情況，并告知客戶如有任何保險方面的問題，都可以向我司咨詢，并希望次年任然在我司投保，最后祝車主用車愉快。

3、報價之前需要收集資料 1）上一保單信息

確認客戶上一投保的險種，以便設計續保保險方案。確認上一的保費，以便于續保保費做比較。

2）上一理賠信息

確認客戶過去一年的理賠情況，記錄到“續保客戶清單”中，以便有針對性的設計保險方案。

3）客戶回訪記錄

了解客戶是否在電話系統中留有回訪記錄，對我司客戶服務的滿意程度。

4、向客戶提供準確報價

根據客戶的保險方案，向保險公司過得準確報價，將報價信息通過電話或短信的方式報給客戶。

5、報價后的跟進 1）若客戶同意續保 進入正常投保程序。

2）若客戶不同意續保 判斷客戶是否可以被說服，并引用一下客戶說服方案，二次、三次 催促時可以“利誘”為主： A、B、C、解釋續保保費與上一年出險記錄掛鉤

解釋在我司渠道投保的優勢：理賠蓋章代為辦理

調整保險方案：保險公司、險種、保額、投保條件或參數。例如車價浮動，險種減少，保額下降。

D、3）贈送其他禮品或服務（要符合公司合規管理的要求）

若客戶未決定投保

對于位居定投保的客戶，在上年保單到期前應再次提醒客戶保險到期，建議盡快辦理續保。

6、投保的手續 1）客戶確認報價

客戶在接受出單時，用短信將付款賬號、保險公司、總保費發送客戶確認。

2）收集投保材料、客戶支付保費、等待保險公司到賬通知、核實金額、保險公司出單及寄出。

續保人員按照正常續保的流程辦理續保相關手續。

7、續保跟進記錄 1）日常跟進記錄

與客戶的每次聯系都要及時進行記錄跟進日期和跟進內容。

2）續保成交記錄

若續保成交，則在應記錄成交日期、保費和贈送的內容。

3）續保未成交的記錄

對于未續保客戶，需記錄未在我司或本渠道續保的原因和在其他處投保的相關情況。例如保險公司、投保險種、保費等，以便分析和下一跟進。

第五篇：保險續保規范流程

關于2012年續保業務全員銷售的流程及管理規范

? ?3、4月份由保險部對3-4月份待續保客戶進行匯總。

? ?匯總的待續保客戶可由SA優先進行挑選。根據兩年之內的保有客戶，選出30%的目標客戶。

? ?前臺SA主要對2010-2011年的客戶進行篩選，每名SA篩選10名目標客戶，2006-2009年也可再篩選5名目標客戶。

? ?SA、可設立跟蹤臺賬（由金融保險部提供）每名客戶必須做到及時跟蹤、回訪、明確自己的目標客戶，不得浪費客戶資源及跟他人哄搶客戶。

? ?保費的計算及為客戶報價由續保專員負責，每續保成功一臺，續保專員提取10元的服務管理費。

? ?SA無時間洽談或者由續保專員協助洽談成功的客戶，續保專員提取SA、每臺獎勵提成的30%。

? ?SA的跟蹤臺賬上，明確寫有某個客戶已經戰敗，若續保專員進行2次商談成功的，獎勵提成及續保任務歸續保專員所有。? 如續保專員二次回訪戰敗，轉售后經理及增值部經理再次跟蹤回訪。提成獎勵歸經理所有。

? ?3月份作為緩沖階段，暫不考核SA、的續保目標，4月份為正式考核。每人每月3個續保任務，完不成任務的每個扣除50元。? ?續保專員必須完善承保手續，在保險登記本上做好記錄并及時錄入DMS系統，如有遺漏此保險提成取消。

? ?續保專員必須配合好SA的工作，保費的計算及給客戶的報價必須及時準確，若因續保專員工作上的失誤導致客戶流失的，每筆扣除續保專員100元。

望大家能夠相互配合、相互支持、相互監督！2012努力奮斗！