第一篇：保險實務專業校內綜合實訓大綱

保險實務專業校內綜合實訓大綱

教務處印制 保險實務專業校內綜合實訓教學大綱

課程編號：

適用專業：保險實務

課程層次及學位課否： 學 時 數：76課時 學 分 數：4 執 筆 者：保險實務教研室

編寫日期： 2008-12-30

一、教學任務和目標

通過本實訓教學環節，培養學生對保險實務工作的實際動手能力和操作能力。能綜合運用所學理論知識進行企業的風險識別、風險評估、撰寫風險評估報告；了解保險公司承保業務工作基本流程，并能熟練完成保險承保單證的填制；掌握客戶服務業務的主要內容和基本流程，能獨立完成機動車輛保險及其他財產保險各項理賠工作的主要內容；了解保險銷售技術知識并掌握相關實務技能。使學生有效結合理論與實際，提高其業務綜合素質，增強其就業競爭力。

二、教學內容及安排

（一）基本內容：

1、保險業務流程，校內綜合實訓室實訓軟件操作；

保險公司的承保和理賠是整個公司運營的重要組成部分，了解承保和理賠各崗位的主要工作職責和具體工作內容是該實訓課程的基礎要求。

學生在綜合實訓室利用保險業務軟件進行操作，對主要險種的承保和理賠流程進行反復訓練。

2、企業風險評估規范學習、案例分析及風險評估報告的寫作；

了解企業風險管理的五步流程，包括風險水準定位、風險識別、風險計量、風險控制和風險監查；掌握不同類型的企業所面臨的風險；學習企業風險評估規范。教師組織，采取先學習后討論的方式完成。搜集企業風險評估的典型案例，并引導學生對自己所熟悉的保險學院進行風險評估。最后完成風險評估報告。

3、核保核賠內容的學習與理賠報告的寫作；

核保是保險公司選擇被保險人和保險標的的過程，不同的險種核保的內容各不相同，通過對主要險種核保內容的介紹與學習和學生的動手實踐，使學生能熟練掌握保險核保的主要內容和方法。核賠是保險理賠中的一個重要環節，包括審核責任和核定損失，通過實訓，學生要掌握主要險種核賠的主要內容和方法，并能撰寫理賠報告。

4、機動車輛保險查勘定損規范學習、案例分析與實踐；

在教師指導下，由學生自由組合成研究性學習項目小組，并確定負責人。經教師確認選擇2—3個機動車輛保險所承保的風險作為研究的對象，比如：刮痕、火災、碰撞等等。

首先，學生要了解汽車構造，通過教師組織學生到校內的汽車保險實訓室或校外的汽車修理廠以及交通職院等合作單位實地觀摩，判斷發生某一事故會造成何種程度的損失，損壞的部位等等。

其次，學生要通過汽車保險課程的學習，了解機動車輛保險的主要險種，掌握每一險種的責任范圍、責任免除等等重要內容。再次，教師、學生共同收集機動車輛保險的相關案例，集體討論，強化基礎知識的掌握，并能夠靈活運用，解決實際問題。

5、保險銷售實踐。

根據保險產品類目分組，任課教師調控整個實訓過程。

學生實地觀察、接觸消費者的實際購買，剖析消費者購買決策過程，指出營銷人員在購買決策過程的每個階段的主要任務，分析出針對不同的客戶群應采取哪些有效的營銷方案和技巧，在保證業務質量的前提下促進業務量的增長。

在實訓環節，老師和同學扮演潛在客戶，每一位同學都嘗試一下陌拜，跟客戶溝通，促成客戶簽單等等，使學生能夠充分認識到營銷的意義和重要性，正確引導學生在展業過程中的行為，在學習階段杜絕不誠信現象，有利于學生走上保險工作崗位后，迅速有效的適應職場，創造效益。

（二）實訓的形式

院內實訓以課堂講授為基礎，使學生對實務工作的做法和要求先有一個基本的了解；在此基礎上，引導學生廣泛開展實務案例的分析和討論，在此過程中澄清和鞏固一些要點和難點；同時結合大量實例要求學生進行具體操作或訓練，初步掌握保險公司業務工作的內容和方法。

（三）實訓時間安排（各項目課時及總課時）總課時：76

1、保險業務流程，校內綜合實訓室實訓軟件操作，10課時；

2、企業風險評估規范學習、案例分析及風險評估報告的寫作，6課時；

3、核保核賠內容的學習與理賠報告的寫作，10課時

4、機動車輛保險查勘定損規范學習、案例分析與實踐，30課時；

5、保險銷售實踐，20課時。

三、教學基本要求

（一）實訓要求

1、要求學生在實訓課前預習完指定的閱讀材料，對老師留下的預習問題認真思考。鼓勵學生多提問題，并引導學生們共同討論，從而鞏固理論課的知識，熟悉實務的做法。

2、教學主要以學生自己動手為主。

3、案例討論課采取分組形式進行。

4、要求學生認真完成實訓教學當中的各種練習。

5、學生應按照老師的要求按時保質地完成實訓報告。

（二）能力訓練要求

要求學生能夠將理論與實踐相結合，了解保險公司各業務管理部門的基本流程及主要職能，以及各類單證的填制，掌握其業務要求與操作技能。

四、考核

嚴格實訓教學的考核，指導教師要做好學生實訓考核與成績的評定。平時表現考核、實戰演練通關考核與相關單證、報告寫作評審相結合。

學生平時紀律及參與實訓的積極性占20%，各項實訓操作或演練及其效果占50%，相關報告占30%。

五、與其它課程的聯系與分工

本實訓的基礎是《人身保險》、《財產保險》、《保險核保核賠》、《汽車保險》、《風險管理》、《健康保險》、《保險銷售技術》、《財產保險核保核賠》、《人身保險核保核賠》等課程。側重對保險公司各業務基本流程及主要職能的了解，掌握其業務要求與操作技能。

六、建議教材及教學參考書

以任課教師收編的實訓資料和保險公司的實務資料為主，還可參考保險專業的某些教材等。

《新入司人員培訓手冊》 《壽險公司員工手冊》 《保險專業銷售技術流程》

財險公司的保險產品條款和各種保險計劃書等宣傳材料 財險公司各業務崗位的規章制度 財險公司的各種培訓教案

第二篇：《保險綜合實訓》大綱

《保險綜合實訓》大綱

適用專業：金融保險 學 時 數：76課時

一、教學任務和目標

通過本實訓教學環節，使學生在學習各門保險學專業理論課的同時，增強對實務工作的了解，了解展業的基本技巧，保險公司業務管理工作基本流程，以及客戶服務業務的主要內容和基本流程，并熟練掌握保險承保單證及保險理賠單證的填制，解決承保和理賠中的具體實際問題，培養學生的實際動手能力和操作能力，增強其日后的就業競爭力。

二、教學內容及安排

（一）基本內容及進程安排 人身保險業務部分

1.壽險公司組織架構與管理體系，2課時 2.人身險業務流程，2課時 3.展業——晨會，4課時

4.展業技巧——尋找客戶，2課時 5.展業技巧——約訪客戶，4課時 6.展業技巧——銷售面談，4課時 7.展業技巧——設計計劃書，4課時 8.展業技巧——促成與轉介紹，2課時 9.產品說明會，8課時

10.新單業務管理——新單業務流程及投保單的填寫，2課時 11.新單業務管理——投保單的初審與錄入復核，2課時 12.新單業務管理——錄入暫收費和續期繳費，2課時 13.核保流程及資料，2課時 14.核保結論及案例，2課時 15.核保流程演練，2課時 16.理賠流程及資料，2課時 17.人身保險理賠測試，2課時 18.人身險保全，2課時

19.人身保險綜合實訓測試，2課時 財產保險業務部分

1.財險公司組織架構及業務結構，2課時 2.交強險條款及費率，2課時 3.交強險理賠實務，2課時 4.汽車構造了解，2課時

5.商業機動車輛保險險種分析，2課時 6.車險承保實務，2課時 7.車險理賠實務，2課時 8.企業財產保險實務，2課時

9.企業財產保險承保專業技能測試，2課時 10.財產保險風險評估實務，2課時 11.撰寫學院風險評估報告，4課時

（二）實訓的形式

以課堂講授為基礎，使學生對實務工作的做法和要求先有一個基本的了解；在此基礎上，引導學生廣泛開展實務案例的分析和討論，在此過程中澄清和鞏固一些要點和難點；同時結合大量實例要求學生進行具體操作或訓練，初步掌握保險公司業管工作的內容和方法。

三、教學基本要求

（一）實訓要求

1、要求學生在實訓課前預習完指定的閱讀材料，對老師留下的預習問題認真思考。鼓勵學生多提問題，并引導學生們共同討論，從而鞏固理論課的知識，熟悉實務的做法。

2、要求學生認真完成實訓教學當中的各種練習。

（二）能力訓練要求 要求學生能夠將理論與實踐相結合，掌握展業的基本技巧，了解保險公司各業務管理部門的基本流程及主要職能，以及各類單證的填制，掌握其業務要求。

四、考核

實訓科結束后，要求學生完成實訓測試題。該實訓課程的考核主要根據學生的平時紀律情況、課堂討論和練習的情況，以及實訓測試的質量來進行綜合評定。

第三篇：《國際貿易實務綜合實訓》大綱

《國際貿易實務綜合實訓》大綱

一、實訓目標

在專業教育中，實訓是一個重要的實踐性教學環節。通過實訓，可以使學生熟悉外貿實務的具體操作流程，增強感性認識，并可從中進一步了解、鞏固與深化已經學過的理論和方法，提高發現問題、分析問題以及解決問題的能力。

SimTrade外貿實習的平臺在很大程度上解決了學生實訓難的問題。學生在網上進行國際貨物買賣實務的具體操作，能很快掌握進出口的成本核算、詢盤、發盤與還盤等各種基本技巧；熟悉國際貿易的物流、資金流與業務流的運作方式；切身體會到國際貿易中不同當事人面臨的具體工作與他們之間的互動關系；學會外貿公司利用各種方式控制成本以達到利潤最大化的思路；認識供求平衡、競爭等宏觀經濟現象，并且能夠合理地加以利用。老師通過在網站發布新聞、調整商品成本與價格、調整匯率及各項費率等方式對國際貿易環境實施宏觀調控，使學生在實訓中充分發揮主觀能動性，真正理解并吸收課堂中所學到的知識，為將來走上工作崗位打下良好基礎。

二、實訓主要內容

1.熟悉和掌握一般貿易的實際運用。

2.參與國際貿易買賣合同的磋商，熟悉詢盤、發盤、還盤和接受環節的實踐過程，掌握合同條款的具體規定與表達。3.掌握國際貿易貨物買賣合同履行過程中貨、證、船、款等內容。

4.了解國際貿易買賣中貨款的結算方式，熟悉與掌握L/C、T/T、D/P的結算程序和運用技巧。5.熟悉與掌握信用證的申請、開證、審證要點。6.熟悉海洋運輸方式的具體操作。7.熟悉各種單據的繕制與運用技巧。

8.了解如何在國際貿易貨物運輸過程中減少風險，熟悉與掌握價格術語CIF、CFR、FOB的細節與運用技巧。

三、對學生的實訓要求

1.遵守相關法律法規，不得在網上發表違法言論。

2.按實訓內容，認真進行準備，積極開展調查活動，刻苦學習，并做好實訓日記。3.在實訓期間應盡可能的多做業務，熟練掌握進出口業務相關環節的主要業務及操作技巧。4.每個角色必須完成以下任務：

(1)出口商：至少完成3筆以上出口業務(L/C、D/P、T/T各1筆)。(2)進口商：至少完成3筆以上進口業務(L/C、D/P、T/T各1筆)。(3)工廠：至少完成2筆以上買賣合同。

(4)進口地銀行：完成信用證申請書的審核及開證、審單。(5)出口地銀行：完成審證、審單。

5.就下述具體業務操作的某些方面，完成實訓報告。

(1)獨立進行業務規劃。

(2)掌握利用網絡資源來尋找有利信息的基本技巧，利用網絡發布廣告、搜索信息。(3)同業務伙伴建立合作關系。(4)成本、費用、利潤的核算。(5)詢盤、發盤、還盤、接受。(6)外銷合同的簽訂。(7)信用證的申請和開證。(8)信用證的審證和改證。(9)國內買賣合同的簽訂。(10)(11)(12)(13)(14)(15)(16)(17)(18)

四、實訓計劃的安排與實施

通過實訓，讓每個學生深刻理解進出口貿易中一般貿易的實際應用和其中的工作細節。

根據報關與國際貨運專業實際，安排了兩周60課時（每天6課時，共十天）的實訓時間。按照如下安排進行。

指導老師要做的準備工作：

1.在用戶管理中給每個學生分配好角色，實訓學生2人一組，分別扮演進口商和出口商的角色，其他三個角色（進、出口地銀行、工廠由上述2人輪流扮演）。2.在信息管理中發布本次實訓內容的通知，要求學生看“淘金網”主頁上顯示的“通知”要求進行實訓。3.檢查學生到課狀況，及時掌握學生實訓進度。4.指定每次實訓的商品范圍。

5.要求學生根據淘金網中“產品展示”的詳細資料，認真做好核算。對商品資料不清楚處，可讓學生參考在線幫助的“了解產品的基本特點”部分。6.有關計算方法，可讓學生參考在線幫助的“預算表的填寫”部分；有關流程問題，可參考在線幫助中的“履約流程參考”及”快速入門”。租船訂艙。

進出口貨物保險及索賠。辦理進出口報檢事宜。辦理進出口報關事宜。繕制報檢、報關、議付單據。銀行處理議付、結匯。辦理出口核銷退稅。

常用貿易術語(CIF、CFR、FOB)的具體實施。常用結算方式(L/C、D/P、T/T)的具體實施。

第1、2天

老師安排每個學生先用五種角色做第一筆業務進行實訓，便于盡快熟悉每個角色的業務操作。

實訓內容：

1.了解SimTrade基本用法。

2.以每個角色登錄并注冊公司名稱，在“基本資料”中詳細填寫公司資料。3.進入每個角色的畫面，對照在線幫助說明，熟悉操作環境和每個角色的具體工作。4.實訓學生2人一組，分別扮演進口商和出口商的角色，其他三個角色（進、出口地銀行、工廠由上述2人輪流扮演）。出口商、進口商了解并掌握各項核算，可參考在線幫助中“預算表的填寫”部分。5.在”淘金網”中尋找合適的交易商品，發布公司廣告、產品廣告及供求信息。6.使用郵件系統與交易對象(即自己)建立初步的業務聯系，并進行交易磋商。

(1)出口商、進口商之間的詢盤、發盤、還盤、接受的往來函電，要求用英文寫。

(2)出口商、工廠之間的詢價、報價、還價、接受的往來函電。

7.簽訂1筆結算方式為L/C、貿易術語為CIF的外銷合同，填寫預算表，雙方簽字確認并開始履行合同。

注意事項：

1.輸入公司名稱時，注意不要使用 / < > ' @!% ^ & * [ ] 等符號。2.公司資料中，公司地址必須填寫，否則以后單據中會缺少公司地址信息。3.使用SimTrade的內置郵件系統發送郵件，收件人填寫交易對象的郵件地址，可在淘金網公司庫的公司詳細資料中查詢。

第3、4天

學生參考在線幫助，履行第1天所簽訂的外銷合同。實訓內容：

1.進口商：申請開證。

2.進口地銀行：審核開證申請書，開信用證，交進口商確認。3.進口商：確認信用證。

4.進口地銀行：通知出口地銀行。

5.出口地銀行：對照合同審核信用證，填寫通知書，通知出口商信用證已到。6.出口商：審證并接受信用證。若信用證有問題，可發郵件給進口商要求其修改。7.出口商：備貨，與工廠進行郵件磋商，按工廠接受的價格簽訂國內買賣合同。8.工廠：確認買賣合同，組織生產，出貨。

9.出口商：制單，辦理租船訂艙、報檢、保險、報關、出運、押匯事宜。10.出口地銀行：審單，寄議付單據給進口地銀行。11.進口地銀行：審單，通知進口商贖單。12.進口商：付款、贖單，辦理進口報檢、報關、提貨、銷貨、付匯核銷事宜。13.出口商：辦理結匯、核銷、退稅事宜。

第5、6、7、8、9天

第一筆業務完成后，老師安排學生進行不分組的實訓，讓學生自由尋找交易對象，要求每個學生的出口商、進口商和工廠角色至少各完成一筆業務，且其中出口商與進口商的業務須分別采用D/P+CFR與T/T+FOB兩種方式。如感到實訓時間過緊，可設置自動銀行供學生使用。

實訓內容：

1.發布公司、產品廣告與供求信息。

2.在”淘金網”通過供求信息、廣告，或在”公司庫”中尋找合適的交易對象，并與其進行交易磋商。

(1)出口商、進口商之間的詢盤、發盤、還盤、接受的往來函電，要求用英文寫。(2)出口商、工廠之間的詢價、報價、還價、接受的往來函電。

3.出口商、進口商：各簽訂1筆外銷合同，結算方式分別為D/P和T/T，貿易術語分別為CFR和FOB，填寫預算表，雙方簽字確認并開始履行合同。4.出口商：備貨，按工廠接受的價格簽訂國內買賣合同。5.工廠：組織生產，出貨。

6.出口商：制單，辦理租船訂艙(FOB方式下由進口商負責租船)、報檢、報關、出運、發裝船通知、向銀行交單(D/P方式下)、向進口商交單(T/T方式下)事宜。7.進口商：根據出口商的裝船通知辦理保險。

8.(D/P方式下)出口地銀行：審單，寄單給進口地銀行。9.(D/P方式下)進口地銀行：審單，通知進口商贖單。

10.進口商：付款、贖單(D/P方式下)，辦理進口報檢、報關、提貨、銷貨、付匯核銷事宜。11.出口商：辦理結匯、核銷、退稅事宜。

12.每位學生就具體業務操作的某些方面，完成個人實訓報告。并由老師指定學生分5人一組利用PPT寫實訓總結。

第10天

學生按前面所分5人小組（可派代表）利用PPT做總結發言。

五、實訓評分

實訓期間或結束后，老師采用百分制對學生進行考核，可以使用SimTrade的自動評分系統統計學生的成績，占實訓成績的40%，實訓報告及總結占60%（含10%考勤紀律）。

報關與國際貨運教研室

2011年12月

第四篇：2009級金融管理與實務專業校內綜合實訓總結

2009級金融管理與實務專業校內綜合實訓總結

為適應企業對人才的需求，2011年國際貿易系修訂了2009級金融管理與實務專業的教學計劃，將原本第五學期開設的校內綜合實訓挪至第四學期末，于學期期末考試結束后進行24課時的校內綜合實訓，現將具體情況總結如下：

一、實訓目的通過產學合作，企業參與指導，通過系統訓練保險、證券業務流程，加強學生對行業的整體把握，并對金融產品營銷具備基本能力，進而實現與企業實訓和頂崗實習的順利過渡。

二、實訓組織

本次是金融管理與實務專業學生第一次實訓，在實訓組織上經驗不足，因此在制定綜合實訓計劃時，我系邀請校外實習基地的相關業務骨干參與討論，制定了符合崗位需求的融營銷和業務為一體的的校內實訓方案。并且在實訓計劃中體現全員參與，要求金融管理與實務專業的授課教師全部參與實訓，每人承擔一個模塊的實訓任務，從實際執行效果來看較好。

三、實訓具體內容

本次實訓分為五個模塊，分別為展業訓練（拜訪）、展業訓練（顧客異議處理）、實戰訓練（體驗式營銷）、證券客戶服務、保險承保操作；并且具體針對五個不同模塊設置不同的考核標準和考核分值，重點考察學生的團隊合作能力、業務知識與營銷知識的結合能力。

四、實訓效果分析

本次實訓除個別學生外總計93人參加綜合實訓，其中，金融091班共48人，缺勤4人；金融092班45人，缺勤3人，整體出勤較好。93名同學共分為18個組，分別開展業務。學生在實訓課堂以小組形式參與討論訓練；實訓外課時以小組進行保險產品模擬推銷、撰寫證券營銷計劃，充分體現了團隊合作力量，效果較好。同時，實訓過程體現一貫性，各小組以自己展業的保險客戶和單據進行保險承保，上機核保，在核保過程中學生一人一機，逐一對保險條款進行錄入審核，鞏固了現有業務知識，同時實訓老師詳細講解，效果良好。

五、實訓存在的不足

從實訓情況來看，作為金融專業的第一次實訓，雖然花費了很大的精力進行籌備，但仍然存在很多問題。

1.實訓組織過程較為倉促，還需進一步完善實訓方案。

2.實訓指導教師經驗不足，駕馭實訓環節的能力有待提高。

3.實訓軟件購買時間不長，教師軟件的熟悉程度不夠，實訓軟件的利用率不高。

4.學生除了體驗式營銷模塊外，其他模塊參與度不夠。

國際貿易系

2011.7.8

第五篇：保險營銷實訓大綱

保險營銷實訓大綱

課程編號：

適用專業：金融保險、保險實務及保險營銷

課程層次及學位課否：專業特色實踐必修非學位課

學 時 數：16課時學 分 數：2

執 筆 者：唐志剛編寫日期： 2005.9

一、教學任務和目標

PTT是個拼圖游戲，把每一部分拼在一起，編成完整的內容，它的四個重點是：投入多少，收獲多少，參與多深，領會多深。未曾經歷，不成經驗。太陽底下沒有新鮮事，排列組合就是創新。做你所學，進而教你所做。目的是使學生增強對PTT的認識，加深對相關課程理論與方法的理解和掌握，以培養學生的實踐技能。

通過現場實習，強化對PTT內容的認識和掌握；加強實際工作技能的培養和訓練，為就業做好準備。

二、教學內容及安排

（一）基本內容：

1、學員應該可以做到：

? 建立一個開放的態度，勇于接納新事物去配合以往的經驗。

? 暫時放下講師一向的角色，以學員的心態，參與及投入于四天的過程。? 克服做PTT的心理壓力。

? 每次做PTT都采用「自我管理」的技巧，「開心金庫」以及「預演未來」。? 明白什么是「思想模式」。

? PTT的不同階段及每階段的處理重點。

注：在教學過程中每人有一分鐘的「即席演講」。

2、學員應該可以做到：

? 明白什么是「理性了解」。

? 明白什么是「感性認知」。

? 每次做PTT時都盡量可以達到「理性了解」及「感性認知」的兩個層面。? 在做PTT前怎樣搜集與題材有關的資料及其重要性。

（二）實習的形式

學院組織實習和自主實習相結合，以自主實習為主。選擇有代表性的企業進行實地調查、分析、研究，以完成實習任務。具體而言，實習形式主要有：請企業人員在現場作介紹、學生對各項內容作實地觀測、模型演示、錄象觀看、向企業有關人員詢問等。

（三）進程安排

實習時間安排為4天，進度安排為：

1、實習準備1天；

2、現場實習2天，根據實習內容實習企業的實際情況具體安排；

3、實習總結、實習報告的整理、答辯1天。

三、教學基本要求

（一）實習要求

1、認真做好實習準備。要求學生根據實習內容及具體的實習企業，在實習前討論并編寫好實習計劃，數據收集、分析、整理方式與方法計劃，并交指導老師審核批準；

2、要求學生根據已編訂的計劃認真完成實習各項工作；注重收集實習過程中的資料收集工作，隨時做好記錄，并據此書寫實習報告；

3、高度重視實習過程中的安全。務必遵守現場規章制度，服從現場工作人員的安排，重視交通安全。

（二）技能訓練要求

使學生能夠把每一部分拼在一起，編成完整的內容，它的四個重點是：投入多少，收獲多少，參與多深，領會多深。未曾經歷，不成經驗。太陽底下沒有新鮮事，排列組合就是創新。做你所學，進而教你所做。

四、考核

實習結束后，提交實習計劃及實習報告。考核采取計劃檢查、實習過程抽查、實習報告評閱和答辯相結合的形式。

五、與其它課程的聯系與分工

本實習的基礎是保險營銷及營銷管理兩門課程。側重了解實習如何進行自我展示及如何進行銷售技能的訓練，要求學生能夠動手參與并獨立完成有關實習工作。

六、建議教材及教學參考書

所學營銷課程的教材及市場調研方面的資料。