第一篇：天津市專用卡資金管理辦法(試行)（推薦）

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天津市專用卡資金管理辦法（試行）

2009年07月21日 16時14分 44 主題分類: 金融保險

“專用卡”

“資金”

天津市人民政府辦公廳關于印發(fā)天津市專用卡資金管理辦法（試行）的通知

津政辦發(fā)[2009]99號

各區(qū)、縣人民政府，各委、局，各直屬單位：

經(jīng)市人民政府領導同志同意，現(xiàn)將《天津市專用卡資金管理辦法（試行）》印發(fā)給你們，請照此執(zhí)行。

二〇〇九年七月十日

天津市專用卡資金管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為規(guī)范天津市專用卡資金的使用與管理，維護相關當事人的合法權(quán)益，有效防范專用卡資金風險，根據(jù)有關法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱專用卡，是指經(jīng)我市相關企業(yè)的主管部門審批，由企業(yè)等非銀行卡發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行，可以在特定行業(yè)領域使用、具有支付功能的非銀行卡。

第三條 本辦法所稱專用卡資金，是指專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)存放的資金。

第四條 本辦法所稱專用卡資金開戶銀行，是指為我市專用卡發(fā)卡企業(yè)辦理專用卡資金結(jié)算業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

第五條 本辦法所稱專用存款賬戶,是指用于辦理各項專用卡資金收付業(yè)務的人民幣銀行結(jié)算賬戶。該賬戶主要用于辦理持卡人繳納的押金、充值資金的歸集以及與相關各參與方的資金結(jié)算等。

專用卡發(fā)卡企業(yè)開立的專用存款賬戶必須做到?？顚Ｓ谩?/p>

第六條 本辦法所稱專用卡資金清算公司，是指具備一定條件，并與專用卡發(fā)卡企業(yè)簽訂協(xié)議，從事專用卡交易轉(zhuǎn)接、數(shù)據(jù)清分、資金清算等業(yè)務的公司。

專用卡資金清算公司由人民銀行天津分行按照資金清算管理的有關要求確定。

第七條 專用卡發(fā)卡企業(yè)應當將專用卡資金委托專用卡資金清算公司進行資金清分及清算。

第八條 專用卡資金管理應當遵循安全、高效、誠信的原則，確保專用卡資金清算準確、及時，有效維護社會公眾的合法利益。

第九條 天津市專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、相關銀行業(yè)金融機構(gòu)應當遵守本辦法。

第二章 專用卡資金管理

第十條 專用卡發(fā)卡企業(yè)發(fā)行專用卡，只能選擇一家銀行業(yè)金融機構(gòu)作為專用卡資金開戶銀行。

第十一條 專用卡發(fā)卡企業(yè)應將持卡人繳納的押金及充值資金于當日至遲次日上午全部轉(zhuǎn)入在專用卡資金開戶銀行開立的專用存款賬戶內(nèi)。

第十二條 專用卡發(fā)卡企業(yè)對專用存款賬戶中的資金無權(quán)擅自挪用，不得使用任何支付結(jié)算工具進行資金劃轉(zhuǎn)。

第十三條 專用卡發(fā)卡企業(yè)委托專用卡資金清算公司開展清算業(yè)務前，應與專用卡資金清算公司、專用卡資金開戶銀行簽訂三方專用卡資金管理協(xié)議。協(xié)議應至少載明下列內(nèi)容：

（一）資金結(jié)算范圍；

（二）資金清算、授權(quán)扣劃結(jié)算的生效時間；

（三）協(xié)議三方的權(quán)利與義務；

（四）交易清分數(shù)據(jù)的傳輸方式；

（五）資金清算的各參與方；

（六）資金清算與結(jié)算方式；

（七）對賬方式；

（八）防范錯誤操作的措施；

（九）過失與差錯責任承擔；

（十）清算費用及計提方法；

（十一）禁止行為；

（十二）違約責任。

第十四條 專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司以及專用卡資金開戶銀行三方協(xié)議簽署后，應在15日內(nèi)向人民銀行天津分行備案。

第十五條 專用卡資金開戶銀行應按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理的規(guī)定，將專用卡發(fā)卡企業(yè)的相關開戶資料報送人民銀行天津分行，經(jīng)其核準后辦理開戶手續(xù)。

第十六條 專用卡發(fā)卡企業(yè)與各相關參與方的資金交易數(shù)據(jù)應委托專用卡資金清算公司進行交易轉(zhuǎn)接并清分。

第十七條 專用卡資金清算公司應于清分系統(tǒng)日終后對當日發(fā)生的交易數(shù)據(jù)進行清分并生成資金清算凈額，于次日將清算資金的支付指令提交專用卡資金開戶銀行。

第十八條 專用卡發(fā)卡企業(yè)在專用卡資金開戶銀行的專用賬戶應實行授權(quán)扣劃的資金結(jié)算方式。即專用卡發(fā)卡企業(yè)按照三方協(xié)議授權(quán)專用卡資金開戶銀行根據(jù)專用卡資金清算公司提交的清算資金支付指令于當日營業(yè)終了前,直接扣劃專用賬戶內(nèi)的資金，并完成與相關參與者之間的資金結(jié)算。

第十九條 專用卡資金清分數(shù)據(jù)以專用卡資金清算公司數(shù)據(jù)為準進行清算。對于清算完成后對賬不符的各方應查明原因再行調(diào)整。

第二十條 專用卡資金開戶銀行只能根據(jù)三方協(xié)議接受專用卡資金清算公司的清算指令進行資金結(jié)算，不得接受專用卡發(fā)卡企業(yè)及其他組織的支付請求，不得擅自劃轉(zhuǎn)專用存款賬戶資金。

第二十一條 專用卡資金管理應實行定期與不定期的多邊賬務核對。即專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金開戶銀行、專用卡發(fā)卡企業(yè)與專用卡資金清算公司、專用卡發(fā)卡企業(yè)與相關清算參與者、專用卡資金清算公司與專用卡資金開戶銀行之間的賬務核對，要確保賬務的平衡。

第二十二條 專用卡資金清算公司提供資金清算服務，可向?qū)Ｓ每òl(fā)卡企業(yè)收取清算手續(xù)費。收費標準應實行政府定價或政府指導價。

第三章 管理與監(jiān)督

第二十三條 專用卡發(fā)卡企業(yè)存在下列情形之一的，由其主管部門責令其限期改正：

（一）拒絕委托專用卡資金清算公司進行資金清分及清算的；

（二）不按照規(guī)定時限向?qū)Ｓ么婵钯~戶劃轉(zhuǎn)專用卡資金的；

（三）擅自挪用專用卡資金的。

第二十四條 專用卡資金開戶銀行應對專用卡發(fā)卡企業(yè)開戶信息的真實性負責；對專用卡賬戶開立與使用情況進行日常監(jiān)督；對超出專用卡結(jié)算范圍的資金，有權(quán)拒絕結(jié)算；對專用賬戶和資金結(jié)算中出現(xiàn)的異常情況，應及時向人民銀行天津分行報告。

專用卡資金開戶銀行應主動、及時與專用卡發(fā)卡企業(yè)和專用卡資金清算公司進行賬務核對，并妥善保管相關對賬信息。

第二十五條 人民銀行天津分行應會同銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會天津監(jiān)管局根據(jù)法律和有關規(guī)定定期或不定期對相關商業(yè)銀行專用存款賬戶的開立、使用及資金結(jié)算等情況共同進行監(jiān)督管理。

對違反本辦法規(guī)定的商業(yè)銀行將按照有關規(guī)定處理。

第二十六條 專用卡資金清算公司應每月向人民銀行天津分行報告所有專用卡發(fā)卡企業(yè)專用卡資金清分清算情況。

第二十七條 專用卡資金清算公司從事專用卡資金清算有下列情形之一的，由人民銀行天津分行責令其限期改正：

（一）無正當理由延誤資金清分清算支付的；

（二）將不同專用卡發(fā)卡企業(yè)的專用卡資金混合清分、清算；

（三）擅自向三方協(xié)議以外企業(yè)或組織劃款的；

（四）擅自挪用專用卡資金的；

（五）法律規(guī)定的其他情形。

第二十八條 天津市財政局和專用卡發(fā)卡企業(yè)的主管部門應加強對專用卡資金的日常監(jiān)督管理。天津市審計局應定期或不定期對專用卡資金使用合規(guī)性等情況進行專項審計，并將審計結(jié)果抄送人民銀行天津分行和天津市人民政府金融服務辦公室。

第二十九條 專用卡發(fā)卡企業(yè)、專用卡資金清算公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)等相關主體應嚴格遵守本辦法，對違反本辦法截留、擠占、挪用專用卡資金造成資金損失，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法追究行政責任；造成損失的，應當承擔相應的賠償。

第四章 附則

第三十條 本辦法自2009年9月1日起實施。

第二篇：《公務卡管理辦法(試行)》

昆理工大校字?2010?53號

昆明理工大學關于印發(fā)

《公務卡管理辦法（試行）》的通知

各院、部、處、室、館、中心及直屬部門：

《昆明理工大學公務卡管理辦法（試行）》經(jīng)2010年5月13日校長辦公會同意，現(xiàn)印發(fā)你們，請遵照執(zhí)行。

二○一○年五月十八日

昆明理工大學公務卡管理辦法（試行）

一、總則

第一條 根據(jù)《云南省人民政府辦公廳關于印發(fā)云南省預算單位公務卡管理暫行辦法的通知》（云政辦發(fā)?2007?269號）《云南省人民政府辦公廳關于全面實行公務卡結(jié)算制度的通知》（云政辦發(fā)?2010?43號）等規(guī)定，為加強學校公務成本控制管理，減少現(xiàn)金支付結(jié)算和現(xiàn)金流量，降低往來款水平和財務風險,規(guī)范經(jīng)費支出結(jié)算行為，進一步提高財務管理水平，結(jié)合我校的實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務卡，主要是指昆明理工大學在崗職工持有，主要用于日常公務支出和財務報銷業(yè)務的信用卡。該卡不僅具備一般銀行貸記卡的所有功能，而且具有財政和財務管理的公務屬性。公務卡由職工個人使用，法律責任主體為公務卡持有人。各部門用于人員經(jīng)費等性質(zhì)費用的領取和分配的借記卡也視同公務卡。

第三條 我校實施的公務卡為人民幣種卡，條件成熟后可升級為雙幣種卡（美元和人民幣）。公務卡分兩類，第一類為可透支信用額度的公務卡，第二類為低額度公務卡或借記卡（由學校統(tǒng)一辦理，需備案，各部門只能用于人員經(jīng)費等性質(zhì)費用的領取和分配，不可透支，不得用于個人刷卡消費）。

二、公務卡日常管理

第四條 公務卡開立的基本程序

（一）以部門為單位，如實填寫“公務卡申請表”，連同相關證明資料一起交學校財務處。

（二）財務處對申請開卡教職工的相關資料進行確認并集中送發(fā)卡行；發(fā)卡行按規(guī)定程序?qū)徍寺毠ど暾堎Y料并辦理公務卡。

（三）發(fā)卡行將公務卡和必要的相關資料發(fā)給教職工。第五條 如出現(xiàn)人員新增、調(diào)動或者退休，人事處要及時通知財務處；財務處辦理公務卡的申領或停止使用等手續(xù)，并通知發(fā)卡行及時維護公務卡管理系統(tǒng)。持卡人因調(diào)離、退休等原因離開學校，要按要求及時還清債務，結(jié)清余額。

第六條 公務卡遺失或損毀后的補辦等事項，由持卡人到發(fā)卡行申請辦理，并通過財務處及時通知發(fā)卡行維護相關信息。

第七條 公務卡使用銀聯(lián)標準信用卡，現(xiàn)階段僅用于辦理人民幣支出結(jié)算業(yè)務。公務卡免費開卡、免收年費、免擔保、免開存款賬戶、到期免費換卡。

第八條 公務卡的信用額度，由發(fā)卡銀行根據(jù)個人資信情況，結(jié)合持卡人職務、職稱、工作需求等，原則上按以下標準以內(nèi)申請公務卡信用額度，但最終以發(fā)卡行批準的信用額度為準。

（一）校級領導10萬元；

（二）“兩辦”主任、正高級技術人員8萬元；

（三）處級干部、副高級專業(yè)技術人員6萬元；

（四）課題負責人6萬元；

（五）學院、處、室、中心綜合辦主任及經(jīng)費報銷主要經(jīng)辦人6萬元；

（六）其他人員3萬元。

第九條 發(fā)卡行可根據(jù)持卡人資信情況調(diào)整公務卡信用額度，但要及時通知持卡人和財務處。特殊情況下公務卡信用額度不能滿足公務支付需要時，持卡人可通過財務處提前向發(fā)卡行申請臨時增加信用額度，增加額度和使用期限等具體事項，按照發(fā)卡行規(guī)定執(zhí)行。

三、公務卡支付管理

第十條 公務卡的支付使用須遵守昆明理工大學經(jīng)費開支審批程序的相關規(guī)定。公務卡持卡人在發(fā)生公務支出前，須征得所用經(jīng)費經(jīng)費審批權(quán)人的同意后，才能進行公務支出。否則，責任自負。

第十一條 原用現(xiàn)金結(jié)算的公用經(jīng)費支出，包括差旅費、招待費、培訓費、手續(xù)費和單位授權(quán)個人零星物品采購支出等，具備刷卡條件的，要先用公務卡刷卡支付。單筆在500元及以上的刷卡消費后，要取得刷卡憑證（POS機小票）和發(fā)票等財務報銷憑證。

第十二條 原使用轉(zhuǎn)賬方式結(jié)算的小額商品服務購買支出，包括設備購置費、辦公費、印刷費、交通費、會議費、咨詢費、租賃費、郵電費、電話費、水費、電費、專用材料費、委托業(yè)務費、維修費和其他商品服務等支出，具備刷卡條件的，要先用公

務卡刷卡支付。單筆在1000元及以上的刷卡消費后，要取得刷卡憑證（POS機小票）和發(fā)票等財務報銷憑證。

第十三條 持卡人在執(zhí)行公務中原則上不允許通過公務卡提取現(xiàn)金。

第十四條 公務卡刷卡后因消費取消或退回，需要將收款方退回的現(xiàn)金及時存于公務卡。如退回轉(zhuǎn)賬票據(jù)，應及時到財務處進行處理，將退款劃入公務卡。

四、公務卡財務報銷管理

第十五條 公務卡財務報銷的程序

（一）使用公務卡結(jié)算，不改變學校現(xiàn)階段財務管理制度和報銷審批程序。

（二）攜帶本人或被委托報銷人公務卡、附公務卡刷卡消費交易憑證（POS機小票）和發(fā)票，按財務報銷程序進行報銷。

（三）持卡人因出差在外或其它特殊原因，確實無法在免息還款日前辦理財務報銷手續(xù)的，可通過傳真等書面方式委托本單位其他人員填制正式借款單，經(jīng)財務處審核后辦理借款手續(xù)，于免息還款日前先將資金轉(zhuǎn)入公務卡，待持卡人回單位后及時補辦報銷手續(xù)并沖銷其借款。

（四）需要領取的款項，由財務處出納人員按規(guī)程實時打入持卡人公務卡（除零余額賬戶資金以外），持卡人收到手機短信提示（需持卡人提供本人的手機號）或轉(zhuǎn)款成功的有效憑證后，當場簽字確認。

第十六條 公務卡財務報銷的時限

持卡人使用公務卡消費結(jié)算的各項公務支出，在當月10日前透支的，須在當月23日前，到財務處辦理報銷手續(xù)。在當月11-31日內(nèi)透支額度消費的，須在次月23日前，到財務處辦理報銷手續(xù)。因個人報銷不及時造成的罰息、滯納金等相關費用，以及由此帶來對個人資信的影響，由持卡人承擔。

第十七條 為避免因特殊原因，公務卡還款不及時，給持卡人產(chǎn)生透支利息、滯納金以及個人不良信用記錄等，建議持卡人將本人工資卡（屬借記卡，不能透支）作為公務卡指定自動轉(zhuǎn)賬還款帳戶，實現(xiàn)在不能及時報銷還款時，授權(quán)發(fā)卡行在到期還款日當天，從個人工資卡中自動扣劃公務卡的應還金額（到期還款日當天，工資卡應有足夠余額），事后再按正常報銷程序辦理報銷領款手續(xù)。

第十八條 有下列情形之一的，所產(chǎn)生費用由持卡人個人承擔，不予報銷，單位不承擔私人消費行為引起的一切法律責任：

（一）使用公務卡用于個人消費的部分。

（二）報銷費用與提供的報銷憑證、公務卡消費交易憑條（pos機小票）不符的。

（三）持卡人透支提取現(xiàn)金所產(chǎn)生的手續(xù)費、利息等。

（四）因個人原因，持卡人未能在公務卡免息還款日前申請報銷所造成的罰息和滯納金等。

（五）因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導致公務卡被

盜刷所形成的支出和損失。

（六）其他不符合財務管理規(guī)定和要求或超出標準的消費。第十九條 人員經(jīng)費、對個人和家庭補助、勞務費和獎金等符合現(xiàn)金管理規(guī)定開支范圍的報銷支出，除可打入個人工資卡外，其余一律打入各學院、部門指定集中經(jīng)辦本部門報銷業(yè)務經(jīng)辦人的低額度公務卡或借記卡。

第二十條 使用公務卡后，凡發(fā)生公務卡支付范圍內(nèi)的公務支出時，原則上不予報銷現(xiàn)金。如遇特殊情況，經(jīng)財務處分管領導審核同意后，方能報銷。

五、管理職責

第二十一條 校財務處的管理職責

（一）組織教職工辦理公務卡。負責公務卡管理支付系統(tǒng)的日常維護，根據(jù)人事處的通知，及時更新單位在職工作人員新增或調(diào)動、退休等信息。

（二）審核持卡人提請報銷的公務卡和其他消費信息，及時辦理公務卡還款、資金退回處理和其他報銷結(jié)算等業(yè)務。

（三）保證符合公務卡報銷規(guī)定的資金全額打入持卡人公務卡，協(xié)助發(fā)卡行催告公務卡持卡人還款工作，不承擔公務卡還款資金不足等情況造成的對賬或其他責任。

（四）特殊情況下，公務卡信用額度不能滿足公務卡消費時，經(jīng)部門負責人和財務處負責人審批后，向發(fā)卡行申請增加信用額度。

（五）協(xié)助辦理公務卡新卡和補卡工作

（六）配合上級財政部門做好公務卡監(jiān)督管理等工作。

（七）配合發(fā)卡行做好公務卡相關知識宣傳和培訓工作。第二十二條 公務卡持卡人的職責

（一）公務卡實質(zhì)上是個人在銀行辦理的貸記卡，涉及個人信譽資質(zhì)高低，要本著誠實守信和對自己負責的態(tài)度，保管使用好公務卡

（二）在發(fā)卡行規(guī)定的免息還款日前自行還款，承擔不及時和不完全還款的全部責任；因個人報銷不及時造成的罰息、滯納金等費用，由持卡人承擔

（三）公務消費時要保留好個人簽名的消費交易憑條（pos機小票）和相應發(fā)票、入庫單等原始憑證，以備報銷使用。

（四）公務卡及密碼由個人保管，遇調(diào)動、辭職、退休等影響公務卡使用的情況，要主動向財務處報告，清理并妥善處理公務卡名的下債權(quán)債務。

（五）對消費交易發(fā)生疑義，可按發(fā)卡行規(guī)定向發(fā)卡行提出交易查詢。

（六）嚴禁持卡人違規(guī)使用公務卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓罩С鲇糜诠珓請箐N，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負責。

（七）遵守國家關于銀行卡使用管理規(guī)定。第二十三條 持卡人所在部門負責人管理職責：

（一）審核本部門持卡人公務支出的真實性，并負責審批。

（二）督促本部門持卡人及時辦理公務卡公務消費支出的財務報銷手續(xù)。

第二十四條 發(fā)卡行主要職責

（一）兌現(xiàn)中標方案中承諾的條款，結(jié)合學校公務卡的管理使用要求，制定與之對接的公務卡申報、使用、結(jié)算流程，并提供相應的技術服務。

（二）在符合規(guī)定范圍內(nèi)為學校提供優(yōu)惠服務，及時公布和兌現(xiàn)承諾的公務卡服務優(yōu)惠措施，做好公務卡相關知識宣傳工作，并及時解決公務卡使用中出現(xiàn)的問題。

（三）根據(jù)校方的用卡環(huán)境要求，積極擴大銀行卡機具布設范圍，及時提供財務報銷相關的銀行卡消費數(shù)據(jù)信息，注意保密。

（四）為學校職工辦理公務卡；為公務卡報銷、審核與支付還款業(yè)務提供及時、準確、規(guī)范、便捷的服務。

（五）辦卡、開卡、掛失、補卡和換卡均免費，免收年費、免擔保。在全國各地同行提取溢款現(xiàn)金（在未透支信用額度前的存入款）免手續(xù)費。

（六）與學校協(xié)商設定公務卡信用額度，為持卡人提供公務卡使用、掛失、注銷等方面的便捷優(yōu)質(zhì)服務，并及時向持卡人反饋資金還款信息。

（七）用公務卡刷購機票，免費提供金卡保額為100萬元、普通卡保額為50萬元的航空意外保險。

附則

第二十五條 本辦法由財務處責解釋。

第二十六條 本辦法自二○一○年七月一日起實行。

昆明理工大學 二○一○年五月十八日

主題詞： 財政 公務卡△ 管理 辦法 通知 昆明理工大學辦公室

校對：楊云標

2010年5月18日印發(fā)

第三篇：公務卡管理辦法(試行)

公務卡管理暫行辦法

第一條 為進一步深化國庫集中支付制度改革，規(guī)范財務管理，提高公務支出透明度，減少現(xiàn)金支付結(jié)算，根據(jù)榆陽區(qū)人民政府《關于印發(fā)榆陽區(qū)預算單位公務卡改革實施意見的通知》和《榆陽區(qū)區(qū)級預算單位公務卡管理暫行辦法》等相關規(guī)定，結(jié)合單位實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱公務卡，是指單位職工持有的、以個人名義開立的貸記卡。公務卡由單位職工個人持有、保管和使用，主要用于日常公務支出和財務報銷業(yè)務，公務卡實行“一人一卡”實名制。公務卡的卡片和密碼均由個人負責保管。職工個人為持卡人并承擔相應法律責任。

第三條 公務卡的使用和管理

（一）公務卡主要用于單位公務支出的結(jié)算，在公務刷卡消費尚未報銷之前，刷卡消費行為仍屬個人行為。公務支出發(fā)生后，持卡人應及時申請辦理報銷手續(xù)。公務卡也可用于個人消費，但不得向單位辦理財務報銷手續(xù)，單位不承擔私人消費行為引致的經(jīng)濟、法律等一切責任。

（二）持卡人因調(diào)離、退休等原因離開單位，應及時還清債務，結(jié)清余額。并由財務室通知發(fā)卡銀行辦理公務卡注銷手續(xù)。

（三）公務卡由持卡人妥善保管，只限本人使用，由本人設置密碼。公務卡遺失時持卡人應及時向銀行掛失和補辦，并通過財務部門及時通知發(fā)卡行維護相關信息。

第四條 公務卡消費使用范圍

以現(xiàn)金方式支付的日常公用支出和5000元（人民幣）以下的小額轉(zhuǎn)賬支出。包括：辦公費、書報雜志訂閱費、印刷費、差旅費、培訓費、會議費、交通費及其他零星商品和服務購買支出等公務性支出。

單位職工應盡量在具備刷卡結(jié)算條件的單位購買商品和服務，不斷減少現(xiàn)金結(jié)算的公務消費。凡具備刷卡條件的，必須使用公務卡，否則，財務不予報銷。

第五條 公務卡支付與報銷管理

（一）持卡人因公務活動使用公務卡消費時，應在公務卡信用額度內(nèi)，先通過公務卡結(jié)算，取得本人簽名的公務卡消費交易憑條（pos機小票）和相應的原始發(fā)票，購物明細或消費清單等憑證。

（二）持卡人在公務消費后，應于每月20日前將公務消費的正規(guī)原始發(fā)票及經(jīng)本人簽名的公務卡消費交易憑條（pos機小票）、購物明細或消費清單等憑證，交到財務室辦理公務卡報銷相關手續(xù)。

（三）若遺失公務卡消費交易憑條（pos機小票）的，持卡人可通過發(fā)卡行網(wǎng)點、電話銀行、網(wǎng)上銀行等途徑查詢，并將獲取的“交易時間”、“交易金額”、“交易地點”等信息在財務報銷憑證背面證明。

（四）確因出差在外或其它特殊原因，確實無法在規(guī)定的免息還款期內(nèi)返回單位辦理報銷手續(xù)的，可通過傳真等方式委托本局其他人員填制借款單，并提供持卡人姓名、卡號、消費時間和每筆消費金額的明細信息，經(jīng)財務人員審核后先辦理借款手續(xù)，于免息還款期前先將資金轉(zhuǎn)入公務卡，待持卡人回單位后及時補辦報銷手續(xù)并沖銷其借款。

（五）會計人員對持卡人簽字確認的公務卡消費交易憑條（pos機小票）、報銷審批憑證及報銷單據(jù)等進行審核后，登陸公務卡支持系統(tǒng)，根據(jù)持卡人提供的姓名、交易日期和消費金額等信息，核對公務消費的真實性，審核確認后予以報銷。

（六）出納人員將公務卡支持系統(tǒng)所生成的公務支出明細表和匯總表與支出報銷單進行復核確認，統(tǒng)一辦理還款手續(xù)。

（七）超過還款日還款的責任：因持卡人報銷不及時引起的，由持卡人承擔相應的利息、滯納金等；因單位歸還款項不及時引起的，由單位承擔利息等費用。

第六條 有下列情形之一的，所產(chǎn)生費用由持卡人個人承擔，不予報銷：

1、使用公務卡用于個人消費的部分；

2、報銷費用與提供的報銷憑證、公務卡消費交易憑條（pos機小票）不符的；

3、持卡人通過公務卡提取現(xiàn)金所產(chǎn)生的手續(xù)費、利息等；

4、因持卡人個人原因，未能在公務卡免息期內(nèi)申請報銷，所造成的罰息和滯納金等；

5、因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導致公務卡盜刷所形成的支出和損失；

6、其他不符合財務管理規(guī)定的消費。

第七條 持卡人要嚴格遵守國家關于銀行卡使用管理的有關規(guī)定，規(guī)范使用公務卡。嚴禁持卡人違規(guī)使用公務卡。對惡意透支、拖欠還款等所產(chǎn)生的后果，由持卡人負責，學校不承擔由此引發(fā)的任何責任。

第八條 本辦法由財務股負責解釋。

第九條 未盡事宜，在執(zhí)行中逐步完善。

第四篇：天津市社會保障卡管理試行辦法[推薦]

《天津市社會保障卡管理試行辦法》

第一條為推動我市勞動保障各項業(yè)務的信息化管理工作，方便從業(yè)人員、離退休人員和城鄉(xiāng)居民辦理各項勞動保障事務和有效使用社會保障卡，制定本辦法。

第二條本市行政區(qū)域內(nèi)社會保障卡的申領、制作、發(fā)放、使用及其相關服務和管理工作，適用本辦法。

第三條本辦法所稱社會保障卡是按照國家《社會保障（個人）卡規(guī)范》標準和銀聯(lián)標準卡規(guī)范統(tǒng)一制作、為持卡人辦理勞動保障和金融服務等事務的電子憑證。

第四條社會保障卡正面以藍色或綠色為底色，印有國徽、“中華人民共和國社會保障卡”字樣。背面印有持卡人個人基本信息（姓名、性別、公民身份號碼、銀行卡號、有效期限、頭像等）、發(fā)卡機關、服務銀行標志、銀聯(lián)標志、序列號、服務電話等。

第五條社會保障卡分為成年人卡（藍色）、未成年人卡（綠色）。成年人卡為集成電路和磁條復合卡，年滿十六周歲本市從業(yè)人員、離退休人員、城鄉(xiāng)其他居民和參加本市社會保險統(tǒng)籌的外來人員申領成年人卡；未成年人卡為單一磁條卡且不加印頭像，未滿十六周歲的本市城鄉(xiāng)居民及參加本市社會保險統(tǒng)籌的外來人員申領未成年人卡。

第六條社會保障卡功能：

成年人卡：

（一）憑證功能：持卡人憑卡辦理個人勞動保障事務，同時支持持卡就醫(yī)待遇結(jié)算等。

（二）記錄功能：記錄持卡人勞動保障信息；

（三）金融功能：為持卡人提供銀行借記卡金融功能，并通過社會保障卡金融賬戶完成社會保險和就業(yè)再就業(yè)優(yōu)惠政策的各項待遇支付；

（四）查詢功能：持卡人可在街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心查詢個人勞動保障和社會保險的專業(yè)信息。

未成年人卡：

（一）憑證功能：持卡人憑卡辦理個人社會保險參保登記，同時支持持卡就醫(yī)待遇

結(jié)算等；

（二）金融功能：為持卡人提供銀行借記卡金融功能，并通過社會保障卡金融賬戶完成社會保險待遇支付；

（三）查詢功能：持卡人可在街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心查詢個人參保繳費等信息。

第七條天津市社會保障卡服務中心負責社會保障卡申領和發(fā)放的組織管理工作。區(qū)（縣）勞動保障服務中心負責社會保障卡申領和發(fā)放的組織推動工作。街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心具體負責社會保障卡的申領和發(fā)放工作。銀行負責社會保障卡金融業(yè)務的管理和服務工作。

第八條申領人可到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)鎮(zhèn)）勞動保障服務中心辦理申領手續(xù)。不滿十六周歲的申領人須由法定監(jiān)護人代為辦理。申領時須提供申領人居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明），外來從業(yè)人員須同時提供暫住證；法定代理人（法定監(jiān)護人）同時提供本人居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明）及與申領人關系的有效證明原件和復印件。港澳臺人員和外籍人員須提供護照等有效證件原件和復印件。

第九條街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心受理社會保障卡申領業(yè)務時，須審核申領人和法定代理人（法定監(jiān)護人）的有效證件，打印《社會保障卡申領登記表》，經(jīng)申領人或法定代理人（法定監(jiān)護人）確認簽字并辦理收費手續(xù)后，出具《天津市社會保障卡領取單》。

第十條社會保障卡申領人基本信息要與公安局人口管理信息和社會保險參保信息進行比對，發(fā)現(xiàn)信息有誤后須由申領人到相關信息部門進行修改。

第十一條天津市社會保障卡服務中心自受理申領業(yè)務之日起45日內(nèi)完成制發(fā)工作。

第十二條申領人憑《天津市社會保障卡領取單》和居民身份證或居民戶口簿（戶籍證明）、法定代理人（法定監(jiān)護人）須同時提供本人有效證件原件，到申領地領取社會保障卡。

街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心須查驗領取人的有效證件，并對申領人社會保障卡信息進行校驗，申領人或法定代理人（法定監(jiān)護人）須辦理領取手續(xù)。

申領人領取到社會保障卡后，須按照服務銀行的有關規(guī)定，在服務網(wǎng)點或銀行自助終端辦理金融功能激活手續(xù)，同時進行密碼重置，以確保個人金融賬戶安全。

第十三條自2009年3月1日起，停止受理天津市基本醫(yī)療保險專用卡（以下簡稱：醫(yī)療保險卡），原制發(fā)的醫(yī)療保險卡在換發(fā)社會保障卡前可繼續(xù)使用。

第十四條社會保障卡或醫(yī)療保險卡丟失，持卡人應先到服務銀行辦理掛失手續(xù)，服務銀行按照有關規(guī)定收取掛失手續(xù)費。持卡人憑服務銀行的《掛失通知單》到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心辦理補卡手續(xù)。

社會保障卡或醫(yī)療保險卡損壞，持卡人應攜帶原卡到戶籍所在地、居住地或單位所在地的街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心辦理換卡手續(xù)。領取新卡時須交回原卡，由街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心負責上交市社會保障卡服務中心統(tǒng)一進行作廢處理。補、換社會保障卡須按照本試行辦法第八條和第九條規(guī)定辦理登記和交費手續(xù)。第十五條按照國家有關規(guī)定，社會保障卡有效使用期限為10年，持卡人應于有效期期滿之前45日申請換領新卡。未成年人卡持卡人年滿十六周歲應換領成年人卡。第十六條經(jīng)市物價部門批準，社會保障卡工本費由申領人個人負擔5元/張。第十七條持卡人出國定居、死亡須憑相關證件或證明到街（鄉(xiāng)、鎮(zhèn)）勞動保障服務中心辦理社會保障卡的注銷手續(xù)后，憑《清戶通知單》，按照服務銀行有關規(guī)定辦理個人帳戶清戶手續(xù)。

第十八條冒領、冒用、盜用他人社會保障卡牟取利益的，依法依規(guī)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責任。

第十九條社會保障卡管理機構(gòu)和經(jīng)辦機構(gòu)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊，由其所在單位或者上級主管機關給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責任。第二十條本辦法由天津市勞動和社會保障局負責解釋。

第二十一條本辦法自印發(fā)之日起施行。

2009年4月1日

附件說明：

原制發(fā)的《醫(yī)保卡》在換發(fā)《社保卡》前可繼續(xù)使用，不得對尚未換發(fā)《社?？ā返恼⒈Ｈ藛T辦理《醫(yī)?？ā蜂N戶手續(xù)，經(jīng)核實確已制發(fā)《社保卡》的，在確認其《醫(yī)保卡》信息及醫(yī)保個人賬戶記錄無誤后，可依據(jù)本人申請為其開具《醫(yī)?？ā非鍛敉ㄖ獑?，由其到相關銀行辦理銷戶。目前只受理新增加保險人員新制卡和原《醫(yī)?？ā穪G失補辦業(yè)務，（但二年內(nèi)《社?？ā穼⒅鸩饺〈夺t(yī)?？ā罚夺t(yī)保卡》預計在二年內(nèi)終止使用）。

請注意：

1、新參保人員及時辦理《社?？ā?/p>

2、如信息不符（身份證號碼不符），請先改信息，后制作《社?？ā?。

2009年4月21日

第五篇：天津市交易所監(jiān)督管理辦法(試行)

天津市交易所監(jiān)督管理辦法（試行）

市金融辦

第一章 總則

第一條 按照《國務院關于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）、《國務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國辦發(fā)〔2012〕37號）有關要求，為繼續(xù)加強全市交易場所清理整頓和規(guī)范整改工作，嚴格規(guī)范各類交易所的設立、運營及交易活動，建設依法合規(guī)管理體系，營造公開、公平、公正的交易環(huán)境，維護交易各方合法權(quán)益，防范市場風險，依據(jù)相關法律法規(guī)，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條 本市各類交易所設立和日常經(jīng)營活動以及外地交易所在本市設立分支機構(gòu)及日常經(jīng)營活動，適用本辦法。從事權(quán)益類和大宗商品類交易的交易市場或交易中心等的設立和管理亦適用本辦法。

第三條 本辦法所稱交易所，是指經(jīng)批準在本市依法登記設立，從事權(quán)益類交易、大宗商品類交易的交易所。

第四條 交易所監(jiān)管遵循科學審慎、風險可控原則。大宗商品類交易所應堅持現(xiàn)貨貿(mào)易，建立滿足現(xiàn)貨貿(mào)易需要的物流配送體系，提高實物交割率。權(quán)益類交易所應堅持非公眾權(quán)益類產(chǎn)品交易，構(gòu)建場外柜臺交易市場服務體系。各類交易所都應堅持依法運營、規(guī)范發(fā)展，堅持為實體經(jīng)濟服務。

第五條 市人民政府設立天津市交易所監(jiān)督管理委員會，成員單位由市金融辦、天津證監(jiān)局、市工商局、人民銀行天津分行、市商務委、市發(fā)展改革委、天津銀監(jiān)局、市法制辦、市財政局、市國稅局、市地稅局等部門和單位組成，負責統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各類交易所的監(jiān)督管理工作。天津市交易所監(jiān)督管理委員會下設辦公室，辦公室設在市金融辦，負責日常工作。

市金融辦組織相關行業(yè)主管部門，對各類交易所的設立、運營及業(yè)務活動進行統(tǒng)籌監(jiān)督管理，負責統(tǒng)計監(jiān)測、違規(guī)處理和風險處置工作。

第六條 各類交易所的設立、運營及交易活動，應嚴格遵守國家法律法規(guī)和有關規(guī)定。各類交易所應建立健全規(guī)章制度，自覺接受監(jiān)管部門監(jiān)管，嚴格遵守信息披露、公平交易和風險管理等各項規(guī)定，建立與風險承受能力、投資知識和經(jīng)驗相適應的投資者適當性管理制度，提高投資者風險意識和辨別能力，切實保護投資者合法權(quán)益，防范市場風險和交易風險。

第二章 交易所設立、變更、終止

第七條 除需經(jīng)國務院或國務院金融管理部門批準設立的交易所以外，申請人申請設立交易所，須向所在區(qū)縣人民政府提出設立申請。區(qū)縣人民政府對申請材料進行初審后報市金融辦審核，市金融辦征求相關行業(yè)主管部門意見后報市人民政府，征得清理整頓各類交易場所部際聯(lián)席會議書面反饋意見后批準。

新設交易所的申請獲得市人民政府批準后，由市金融辦向申請人出具相關批復文件。申請人持批復文件到工商管理部門辦理工商登記手續(xù)。

我市交易所在外省市設立分支機構(gòu)以及外省市交易所在我市設立分支機構(gòu)的，須經(jīng)市人民政府批準。

第八條 設立交易所須滿足下列條件：

（一）交易所的組織形式必須是依照《中華人民共和國公司法》設立的有限責任公司或股份有限公司；

（二）出資人應具有充足的認繳出資能力，出資來源真實合法，無違法犯罪和不良記錄，主要出資人具有與所從事交易所業(yè)務相吻合的行業(yè)背景經(jīng)驗；

（三）資本金規(guī)模應與所從事交易產(chǎn)品、交易規(guī)模相適應，注冊資本為實收貨幣資本；

（四）有符合任職資格條件的董事、監(jiān)事、高級管理人員和專業(yè)技術團隊，高級管理人員和專業(yè)技術團隊應具備與履行職責相適應的專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗，并能夠滿足市場交易需要；

（五）交易產(chǎn)品和交易方式應符合國家有關規(guī)定；

（六）具有完善的管理制度和治理結(jié)構(gòu)；

（七）建立投資者適當性管理制度，參與交易的投資者（含會員、交易商）應具有一定的風險識別和承受能力及相應的投資知識和經(jīng)驗；

（八）有適合經(jīng)營要求的營業(yè)場所和相關設施；

（九）其他相關條件。

第九條 申請人申請設立交易所，應向所在區(qū)縣人民政府提交下列材料：

（一）申請書（應當載明擬設立交易所名稱、注冊地及經(jīng)營所在地、注冊資本和經(jīng)營范圍、股權(quán)結(jié)構(gòu)等）；

（二）工商部門出具的企業(yè)名稱預先核準通知書;

（三）可行性研究報告；

（四）出資人協(xié)議書；

（五）章程草案；

（六）股東資信證明和有關資料；

（七）擬任法定代表人及高級管理人員基本情況；

（八）擬進行的交易產(chǎn)品、交易方式、會員管理、投資者適當性管理、登記結(jié)算、信息發(fā)布等制度安排；

（九）交易及運營風險評估及控制方案；

（十）監(jiān)管部門要求的其他材料。

第十條 交易所變更下列事項之一的，應報交易所監(jiān)管部門批準：

（一）變更交易規(guī)則或新設交易品種；

（二）交易所分立或合并；

（三）其他重大事項。

第十一條 交易所下列事項發(fā)生變更的，應報監(jiān)管部門備案：

（一）變更名稱；

（二）變更經(jīng)營范圍；

（三）變更注冊地；

（四）變更組織形式；

（五）變更注冊資本；

（六）變更法定代表人及高級管理人員；

（七）變更股權(quán)；

（八）修改章程；

（九）其他應備案的事項。

第十二條 交易所因解散而終止的，應當成立清算工作組，按照法定程序進行清算。交易所應當采取有力措施確保投資者資金安全和社會穩(wěn)定，不得損害參與交易各方的合法權(quán)益。

第十三條 市金融辦在終了后組織對各交易所經(jīng)營情況進行檢查，交易所應在規(guī)定期限內(nèi)提交下列材料：

（一）業(yè)務經(jīng)營報告和經(jīng)具有相應資質(zhì)的中介機構(gòu)審計后的財務報表；

（二）股東會、董事會、監(jiān)事會會議報告及決議材料；

（三）交易產(chǎn)品、交易制度、會員管理和投資者適當性管理的風險評估報告；

（四）第三方機構(gòu)對交易所交易資信的監(jiān)測報告；

（五）其他相關材料。

第三章 交易所運營

第十四條 交易所應以保護投資者合法權(quán)益為原則，依據(jù)有關法律法規(guī)，建立規(guī)范科學的交易規(guī)則和交易制度。大宗商品類交易應堅持現(xiàn)貨交易模式，不得從事期貨類業(yè)務；權(quán)益類交易應堅持非公眾、非標準、非連續(xù)交易模式，不得從事證券類業(yè)務。

第十五條 交易所交易各方的交易資金須存儲在監(jiān)管部門認可的第三方存管機構(gòu)開立的專用資金賬戶。交易所不得侵占、挪用賬戶資金。

第十六條 交易所手續(xù)費構(gòu)成和收費標準應當經(jīng)專業(yè)服務機構(gòu)進行評估，并報價格行政主管部門審核。

第十七條 交易所應根據(jù)國家有關法律法規(guī)建立市場交易風險防范制度，制定防控措施和辦法，嚴格防范和妥善處置交易風險。

第十八條 交易所應建立規(guī)范完善的產(chǎn)品研發(fā)體系和先進適用、運行可靠的電子交易系統(tǒng)，妥善保護交易所自主知識產(chǎn)權(quán)和核心技術；建立完善的數(shù)據(jù)安全保護和數(shù)據(jù)備份措施，確保電子交易系統(tǒng)安全穩(wěn)定。

第十九條 交易所的交易產(chǎn)品入場交易前，應經(jīng)專業(yè)技術服務機構(gòu)進行產(chǎn)品風險評估。

第二十條 交易所要加強對會員和中介機構(gòu)的監(jiān)督管理，有效規(guī)范會員和中介機構(gòu)的經(jīng)營行為。交易所會員不得違規(guī)發(fā)展下級交易商，不得違規(guī)代理交易。交易所對會員和中介機構(gòu)的違規(guī)行為給予相應處罰。

第二十一條 交易所應當建立投資者適當性制度，設定適宜的入市門檻，對投資者入市資格進行審查，嚴禁不符合入市資格的投資者入市交易。定期對投資者進行市場風險提示，開展投資者教育，保障投資者合法權(quán)益。

第二十二條 交易所經(jīng)營管理人員不得從事下列活動：

（一）直接或變相操縱市場交易及交易價格；

（二）直接或間接參與本交易所上市產(chǎn)品的交易；

（三）為交易各方提供擔保；

（四）法律法規(guī)禁止的其他活動。

第二十三條 交易所應建立規(guī)范嚴格的信息披露制度，保障參與者平等獲取真實、準確和充分的信息。交易所要建立客戶信息保密制度，不得泄露客戶交易信息。

第二十四條 市金融辦會同相關行業(yè)主管部門、有關區(qū)縣人民政府，可以采取適當方式依法對交易所進行檢查，交易所應當予以配合。

第四章 交易所第三方服務

第二十五條 各類交易所應根據(jù)實際情況，將資金清算結(jié)算、產(chǎn)品交割物流、交易數(shù)據(jù)存儲及法律鑒證、貿(mào)易融資等后臺服務逐步剝離，按照服務類別分別建立統(tǒng)一的交易所后臺服務機構(gòu)，提供規(guī)范安全的后臺服務。市金融辦應加強對后臺服務機構(gòu)的監(jiān)管。

第二十六條 交易所交易各方的交易資金清算、風險準備金管理等業(yè)務，應交由市金融辦認可的清算服務機構(gòu)提供服務，并在商業(yè)銀行開立專用資金賬戶實行專戶管理。

第二十七條 大宗商品類交易所須按照交易合約辦理商品交收。交易各方的產(chǎn)品交割應交由合資格交割物流服務機構(gòu)組織合理的交割服務，并確保交割安全。

第二十八條 交易所應按照監(jiān)管部門規(guī)定的數(shù)據(jù)報送方式，及時向合資格交易數(shù)據(jù)服務機構(gòu)報送交易數(shù)據(jù)。

第二十九條 為交易所提供資金存管和資金匯劃業(yè)務的商業(yè)銀行，應為在我市設立并具有服務能力的法人銀行或分行。交易所的開戶銀行須向相關監(jiān)管部門備案。

第三十條 交易所的權(quán)益產(chǎn)品登記、托管應在監(jiān)管部門認可的登記托管機構(gòu)辦理。

第五章 交易所風險防范

第三十一條 交易所應制定風險提示和風險教育制度。通過培訓和風險提示等方式對投資者進行風險教育，提高投資者風險意識。

第三十二條 交易所發(fā)生訴訟、系統(tǒng)故障、大額投資等影響正常交易和存續(xù)經(jīng)營的重大事項，應及時向監(jiān)管部門報告。

第三十三條 市金融辦應根據(jù)監(jiān)管需要委托專業(yè)機構(gòu)對交易所進行綜合信用評估，對交易所的經(jīng)營環(huán)境、運營管理、風險控制等進行綜合評價。交易所發(fā)展會員和特別會員，要委托合資格專業(yè)機構(gòu)進行評估。

第三十四條 交易所應依法履行自律管理責任，對市場管理各環(huán)節(jié)和交易各方實施監(jiān)督管理。完善內(nèi)控措施，針對可能出現(xiàn)的經(jīng)營風險、交易違規(guī)行為及突發(fā)事件制定應急處置預案。

第三十五條 交易所應建立風險預警機制。監(jiān)管部門應對交易所交易進行有效監(jiān)控，對發(fā)現(xiàn)存在交易風險或市場風險的交易所及時進行風險預警。

第三十六條 對違反有關法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的交易所，市金融辦應責令其限期整改；情節(jié)嚴重，造成不良社會影響和重大經(jīng)濟損失的，相關部門依法予以處罰，構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機關處理。

第六章 附則

第三十七條 本辦法施行前發(fā)布的相關規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

第三十八條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年