第一篇：中國外匯管理年報---1998年

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國家外匯管理局機構改革 1998年國際收支狀況 外匯市場與人民幣匯率 完善外匯管理法規 全國外匯檢查 進出口收付匯核銷 資本項目外匯管理 金融機構外匯業務監管 國家外匯儲備經營管理 外匯管理電子化

1998年發布的重要外匯管理法規目錄 1998年中國外匯管理工作大事記 統計數據

局 長 致 辭

1998年是中國經濟發展極不平凡的一年。面對亞洲金融危機的沖擊，黨中央、國務院采取正確的應對措施，擴大內需，加強基礎設施建設，綜合運用財政、貨幣和投資等宏觀調控手段，推動我國經濟穩步發展。全年國內生產總值增長7．8％，經濟結構有一定改善；對外貿易總額雖略有下降，但仍然實現了436億美元的貿易順差，外商來華直接投資繼續保持良好勢頭，實際利用外商直接投資455億美元，國際收支保持了基本平衡；人民幣匯率基本穩定，國家外匯儲備略有增加，年底達到1450億美元。中國人民幣匯率穩定，對避免亞洲地區新一輪貨幣競爭貶值，穩定地區和世界經濟，起到了重要的作用，贏得了國際社會的廣泛贊譽。

1998年也是中國外匯管理工作經歷嚴峻考驗的一年。在國際金融市場動蕩和周邊國家貨幣貶值的不利外部環境下，為防止國外金融危機對中國經濟、金融局勢的不良影響，我們從加強監管入手，在堅持人民幣經常項目可兌換的原則下，采取了進一步完善外匯管理法規、加大執法力度、嚴厲打擊逃套匯行為等一系列措施。這是在國際資本流向發生變化的大環境下采取的必要的、合理的管理策略。從1994年實現人民幣匯率并軌和外匯體制改革到1997年7月亞洲金融危機爆發以前，國際金融形勢和我國國內的經濟形勢決定了外匯資金在整體上呈內流的趨勢。亞洲金融危機爆發以來，受周邊國家貨幣大幅度貶值、人民幣利率連續下調、國內銀根適當放松等因素的影響，外界輿論對人民幣匯率有一定的貶值預期。在這種形勢下，一些不法分子通過各種不正當的渠道騙購國家外匯，從中牟取暴利，嚴重地污染了經營環境，干擾了正常的金融秩序。針對這些情況，1998年我們采取的措施主要是完善對經常項目下匯兌交易的真實性審核，強調對資本項目下交易的批準和登記，加大了執法力度，并未出臺任何新的加強外匯管制的措施。這些措施是以往外匯立法工作的延續和健全，目的是通過打擊非法逃套匯和騙購外匯的行為，制止外匯資金非法流入流出，防止資本項目下的短期游資混入經常項目下流動而可能對國際收支平衡和穩定人民幣匯率造成沖擊。從中國外匯體制改革乃至整個經濟體制改革的思路看，提高經濟效率、減少行政管制一直是大勢所趨。這也是我們于1998年完善外匯管理法規的指導原則。在現有的國際環境、國內經濟和技術條件下，為維護國際收支平衡和國家經濟安全，我們有必要采取一些措施來防止國外金融危機的傳染，保持國內金融外匯秩序的穩定。從長遠來說，這既有利于中國，也有利于亞洲和整個世界經濟的穩定，也是為了更好地保護國外投資者的利益。與此同時，我們也在積極創造各種條件，尤其是技術條件，以盡可能地減少審批和審核的環節，提高企業和銀行的經營效率。外匯管理工作始終堅持“三個不變’，即堅持人民幣經常項目可兌換原則不變，不對經常項目重新實施匯兌限制；堅持資本項目管理不變，維護外匯資金正常、有序地流動；堅持實現人民幣完全可兌換的最終目標不變，促進中國經濟進一步擴大開放。

1999年，中國經濟仍然面臨較為嚴峻的外部環境。我們將繼續致力于維護中國的國際收支平衡和人民幣匯率穩定，進一步深化改革，建立健全科學、合理、有效的外匯管理法規體系，努力創造對外貿易發展和外商投資的良好環境，促進對外經濟的健康發展。國家外匯管理局機構改革

根據第九屆全國人民代表大會第一次會議批準的國務院機構改革方案和《國務院關于部委管理的國家局設置的通知》以及《國務院關于印發國家外匯管理局職能配置內設機構和人員編制規定的通知》，1998年5月至7月進行了國家外匯管理局機構調整工作。

職能調整 這次調整，原由中國人民銀行負責的與國際金融組織有關的國際資產及投資、交易、清算、會計核算等業務交給國家外匯管理局；原由國家外匯管理局負責的對金融機構外匯業務市場準入審批職能以及對金融機構外幣資產的質量和風險監管職能交給中國人民銀行。國家外匯管理局需要強化的職能包括：圍繞國際收支平衡表，加強對表內各項目的外匯流入、流出以及本外幣兌換行為的監督、統計和分析，嚴格區分經常項目與資本項目交易并進行必要的監管，依法加強管理資本項目下的交易和外匯的流人流出及兌付，加強外債統計監測，依法加強監管外匯市場等。

職能調整后，國家外匯管理局的主要職責是：

1、設計、推行符合國際慣例的國際收支統計體系，擬定并組織實施國際收支統計申報制度，負責國際收支統計數據的采集，編制國際收支平衡表。

2、分析研究外匯收支和國際收支狀況，提出維護國際收支平衡的政策建議，研究人民幣在資本項目下的可兌換。

3、擬定外匯市場的管理辦法，監督管理外匯市場的運作秩序，培育和發展外匯市場；分析和預測外匯市場的供需形勢，向中國人民銀行提供制訂匯率政策的建議和依據。

4、制訂經常項目匯兌管理辦法，依法監督經常項目的匯兌行為；規范境內外外匯帳戶管理。

5、依法監督管理資本項自下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付。

6、按規定經營管理國家外匯儲備。

7、起草外匯行政管理規章，依法檢查境內機構執行外匯管理法規的情況，處罰違法違規行為。

8、參與有關國際金融活動。

9、承辦國務院和中國人民銀行交辦的其他事項。機構設置 國家外匯管理局設6個職能司和機關黨委，6個職能司是綜合司（人事司）、政策法規司、國際收支司、管理檢查司、資本項目管理司和儲備管理司。國家外匯管理局直屬事業單位為中央外匯業務中心、信息中心、中國外匯交易中心北京分中心、機關服務中心和《中國外匯管理》雜志社。

國家外匯管理局分支機構 中國人民銀行省級機構改革后，國家外匯管理局分支機構也有一定變化。國家外匯管理局分支機構實行屬地化管理，各分支機構負責本省和本市的外匯管理工作，除此之外，人民銀行分行所在地分局還負責對轄區內其他分局外匯管理工作的督辦和協調，具體設立如下：

1、在人民銀行分行所在地設立國家外匯管理局分局，分別為國家外匯管理局天津、沈陽、上海、南京、濟南、廣州、武漢、成都、西安分局。

2、在北京、重慶設立國家外匯管理局北京、重慶外匯管理部。

3、在其他省會城市設立國家外匯管理局分局，分別為國家外匯管理局石家莊、太原、呼和浩特、長春、哈爾濱、杭州、福州、合肥、鄭州、南昌、長沙、南寧、海口、貴陽、昆明、拉薩、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊分局。

4、在非省會的副省級城市設立國家外匯管理局分局，分別為大連、青島、寧波、廈門、深圳分局。

5、在外匯業務量比較大的地（市）和縣（市）設國家外匯管理局支局。1998年國際收支狀況

總體來看，1998年我國國際收支仍保持基本健康的發展態勢，經常項目保持順差，資本和金融項目基本平衡，外匯儲備繼續增長。全年國際收支發展呈現以下特點：

對外貿易順差創歷史新高 根據國際收支統計口徑，1998年出口1835億美元，進口1369億美元，全年實現順差466億美元。

服務業發展方興未艾 根據國際收支統計口徑，1998年我國服務項目仍為逆差，但逆差同比下降近14％。其中通訊業、保險業、計算機和涉外咨詢信息服務高速發展，收入支出同比均增長50％以上；國際旅游在歷史規模較大的基礎上繼續保持增長，1998年中國國際游客入境人數列全球第六位。隨著與國際經濟的進一步接軌，我國服務業發展前景良好，同時將為帶動其他相關領域的發展作出積極貢獻。

資本和金融項目由順差轉為小幅逆差 受外部經濟環境變化和國際金融市場動蕩的影響，1998年我國資本和金融項目出現小幅逆差。

外商直接投資繼續保持順差。1998年協議利用外資額521.3億美元，增長2.21%，實際利用外商直接投資454.6億美元,保持以往規模。新批外商投資企業項目數量減少，但投資結構有所改善，大項目比例和單個項目金額增加，同時來自歐盟、美國和自由港的投資增長均在20％以上。1998年我國對外投資有一定程度的增長，但規模仍相對較小。

外債余額繼續增加，外債結構合理。1998年底，我國外債余額為1460.4億美元，新增150.8億美元, 增幅為11.5%。1998年全年還本付息427.8億美元。外債期限結構保持合理, 中長期外債余額1287億美元, 短期外債余額173.4億美元, 短期外債比重為11.9%。從債務類型看,除對外發行債券和補償貿易用現金償還兩項余額略有下降外，其它外債項目余額均有不同程度增長。從貸款人結構看，國外銀行及金融機構貸款、國際金融組織貸款和外國政府貸款仍占我國對外債務的主要部分，比重分別為18.2％、15.7%和15.3％。1998年海外私人存款增長迅速，是1997年該項目余額的11倍。此外，向國外企業私人借款和買方信貸的增幅較大，分別達到20％和10％。

證券投資項目逆差。1998年我國受周邊地區金融形勢的不利影響，對外發行股票和債券較1997年大幅度降低，同時1998年我國金融機構對外證券資產增加及當年我國償還發債本金高于同期發行額，造成1998年我國證券投資項下出現了38億美元左右的逆差。

1998年貿易信貸出現大額逆差，這是資本和金融項目出現逆差的主要原因。由于東南亞金融危機在1998年繼續深化、蔓延，打擊了國際投資者對東南亞經濟復蘇的信心。東南亞經濟的持續低迷對我國經濟產生了一定的不利影響。部分企業出口推遲收匯，進口提前付匯（從國際收支的角度看是我國對外債權增加）。由于貿易條件惡化，我國部分出口企業確實無法及時收回貨款，再加上國內出現的逃套匯現象，導致1998年“順差不順收”現象的出現。

外匯儲備繼續增長 1998年底我國外匯儲備達到1449.59億美元，較上年末增加50.69億美元，繼續保持了充分的國際償債能力。保持一定的外匯儲備規模是我國經濟進一步健康發展和人民幣匯率穩定的重要保證。

國際收支統計申報制度進一步完善 1998年實現了按季編制國際收支平衡表，發揮了國際收支統計分析的預警作用，及時為國家宏觀經濟決策提供了依據。

1999年國際收支展望 1999年國際經濟和金融形勢將繼續呈現復雜的局面，我國國際收支的各個項目預計將出現新的特點。但相信在國內實行積極穩妥的經濟政策和對市場進行有效監管的情況下，1999年我國國際收支仍將保持健康發展。

外匯市場與人民幣匯率

1998年，我國外匯市場運行平穩，外匯供求關系基本平衡，主要特征是：

人民幣匯率基本穩定 全年人民幣對美元市場匯率基本穩定，1998年12月31日為1美元兌換8.2787元人民幣，與1997年末相比，人民幣匯率微升9個點。外匯市場供求關系基本平衡 自1994年銀行間外匯市場正式運作以來，外匯市場長期供大于求，1998年繼續維持這種態勢，但由于受亞洲金融危機的影響，市場供大于求差額有所減少，國家外匯儲備增幅減緩。

外匯市場運行平穩，交易量有所下降 全年銀行間外匯市場累計成交折合519.61億美元，交易量較1997年有所下降。1998年12月1日關閉外匯調劑中心，外商投資企業的外匯買賣全部納入銀行結售匯，外匯市場體系進一步規范。宏觀經濟狀況保持較好態勢是外匯市場平穩運行和人民幣匯率穩定的堅實基礎。面對亞洲金融危機沖擊和國內特大洪澇災害，1998年我國國民經濟仍以較快的速度增長，外貿順差，新簽合同外資金額實現恢復性增長，實際利用外資繼續保持增長。國際收支狀況良好成為人民幣匯率穩定的經濟基礎。

符合國情的外匯管理體制是支持人民幣匯率穩定的重要制度保證。中國現行外匯管理體制的基本特征是“經常項目可兌換，資本項目外匯嚴格管理”，這一體制特征對于防止國際游資沖擊、抵御金融危機傳染起到了“防火墻”的作用。另一方面，我國實行有管理的浮動匯率，中央銀行運用經濟手段對外匯市場實施間接調控，有利于平抑市場需求，穩定人民幣匯率。

完善外匯管理法規

1998年外匯立法和外匯管理法規的修訂、補充和規范工作取得了一定進展，這是多年來完善外匯立法工作的繼續，是為了鞏固人民幣經常項目可兌換的成果，加強經常項目匯兌的真實性審核，完善資本項目外匯管理，保證合理的外匯需求、合法的債務償還和正常的資金流動，打擊非法外匯資金的流動，創造公平、公開、健康、清潔的外匯管理法制環境。

加強外匯管理綜合治理能力 外匯管理是國民經濟管理的一個重要組成部分，與對外貿易、利用外資、金融監管等方面有著密切的聯系，因此，提高外匯管理的實施效果需要國務院各有關部門的協調配合。1998年，進一步加強了外匯管理的綜合治理，完善了外匯管理的法律依據和有效處罰手段，如全國人大審議和通過了《全國人民代表大會常務委員會關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》，對《刑法》進行了補充修改，增加了騙購外匯罪，擴大了逃匯罪的主題，并對非法買賣外匯犯罪活動的內容作了解釋；最高人民法院作出了《關于審理騙購外匯、非法買賣外匯刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》；國務院各有關部委聯合或分別發布有關規定，對騙匯、非法買賣外匯、違反售付匯管理等行為及責任人進行行政處罰。通過以上立法，增加了刑事處罰和行政處罰的措施，進一步完善了外匯管理的法律依據，加大了外匯查處的力度，提高了外匯管理的綜合治理能力。

進一步補充和完善外匯管理法規。在堅持人民幣經常項目可兌換的原則下，在符合國際貨幣基金組織第八條款的基礎上，針對現行外匯管理體制中的不完善之處，1998年重申和采取了一些規范經常項目匯兌真實性審核、完善資本項目外匯管理、堵塞各種漏洞的法規和措施。主要包括：規范貨到付款項下售付匯的真實性審核、完善保稅區外匯管理辦法、規范對引進無形資產售付匯的管理、規范國內逾期外匯貸款的償還等。這些措施的有效執行，打擊了違法行為，維護了守法經營者的長遠利益。

全國外匯檢查

外匯檢查是外匯管理常規工作的一部分，是國家外匯管理部門的職能所在。1998之所以集中一段時期在全國開展外匯檢查則有著特定的國際和國內經濟環境背景。1998年以來，在亞洲經濟危機的影響逐步擴展、外部經濟環境比較嚴峻的形勢下，我國宏觀經濟運行良好，對外貿易順差，引進外資繼續保持相當規模，人民幣匯率持續穩定。但是，外匯收支和銀行結售匯出現了一些不協調的變化，主要表現為銀行結售匯順差減少，國家外匯儲備增速減緩。除一些客觀因素的影響外，逃匯和騙匯案件的上升是不可忽視的重要因素。一些不法分子和企業出于走私、騙稅、套利等目的，想方設法騙購外匯，非法截留、轉移和買賣外匯。這些逃匯、騙匯活動干擾正常的經濟金融秩序，破壞公平競爭的投資經營環境，損害企業和個人的合法權益，不利于國民經濟的健康發展。經國務院批準，中國人民銀行、國家外匯管理局決定，自1998年7月10日起，會同公安部、監察部、海關總署等部門在全國范圍對上半年企業進口購付匯的貿易真實性進行核查，主要是核查20萬美元以上的進口報關單。

通過外匯檢查，共查出假報關單13800多份，涉及騙匯金額110多億美元。各有關部門對大案要案、重點案件和一般案件分別進行了立案查處。國家外匯管理局下發了對累計騙匯金額在500萬美元以下，能夠主動交代問題的企業從輕處罰的決定，促使企業主動交代騙匯問題。通過對企業進口購付匯的貿易真實性進行核查和對騙匯行為依法進行查處，遏制了利用假報關單騙匯的勢頭，在社會上產生了警示作用，有助于規范外匯收支秩序，創造公平競爭的投資經營環境，保護企業的合法權益，維護國家的利益，維護國際收支平衡和人民幣經常項目可兌換。同時，外匯檢查為保證外匯管理政策、法規的貫徹實施，鞏固外匯管理體制改革成果，推進外匯管理領域的進一步開放，促進國民經濟持續健康快速發展打下良好基礎。

通過外匯檢查，也提高了企業、銀行和管理部門人員的學法守法意識，為進一步規范企業和銀行結售匯行為和其他經營活動，提高管理部門的服務質量和監管水平奠定了良好基礎。

在打擊騙匯的同時，國家外匯管理局會同公安、工商等部門聯手打擊外匯黑市，端掉了一批黑市窩點和地下錢莊，廣泛進行了打擊外匯黑市的宣傳，維護了金融市場的秩序。

進出口收付匯核銷

進口付匯核銷 為了加強對貿易真實性的審核和事后監管，1998年著重加強進口付匯核銷監管系統的制度建設，規范貿易進口付匯核銷監管。從年初開始，對進口單位實行“總額動態監管，異常情況重點核查”，收到良好的效果。作為貿易真實性審核的一項重要內容，外匯指定銀行在辦理貨到付款項下售付匯時，要對金額在等值10萬美元以上的購匯事先向海關核對進口貨物報關單的真偽，確認報關單的真實性后即可辦理對外支付。海關、銀行、外匯局之間的報關單聯網核查系統開通后，核對報關單的工作在很短的時間內即可完成。事前核對與事后核銷相結合，保證付匯與進口貨物的一致性，對于防止外匯流失起到了積極的作用。

出口收匯核銷 1998年出口收匯核銷工作重點從過去簡單的單證核銷轉移到對企業出口單證的真實性審核，注重企業貿易背景和經常項目收入的真實性，防止資本項目混入經常項目收匯，進一步完善了出口收匯核銷業務操作的管理法規。與此同時，對歷年出口收匯逾期未核銷情況進行了全面的清理，1998年全年出口收匯1445.2億美元，出口核銷1814.4億美元。結合出口收匯實際情況，著手制定對企業出口收匯業績實行考核的制度及操作方法，以達到建立有效機制鼓勵企業足額收匯及時核銷的目的。

資本項目外匯管理

1998年上半年，受亞洲金融危機蔓延深化的影響，資本項下外匯流入增速減緩，售付匯異常增加，針對這一情況，國家外匯管理局重申和完善了資本項目管理有關政策，如重申境內機構資本項下的外匯收入必須按規定及時調回等。同時要求外匯管理分局和外匯指定銀行依法行使監督、審查職能，打擊非法行為，限制不合理資金流動，并取得了一定的成效。

外債統計監測與管理 1998年進一步加強了外債統計監測等基礎工作，清理了全國的外債數據，規范了統計報表，加快了資本項目有關數據的報送頻度，建立了重大事項及時反饋制度，為宏觀決策提供了第一手資料；進一步規范了外債登記及外債還本付息管理，變非銀行金融機構外債定期登記為逐筆登記，重申所有境內機構外債的還本付息必須按規定得到外匯局核準。

國內金融機構發放的自營外匯貸款項下的還本付息納入管理范圍。所有境內債務人償付國內金融機構的自營外匯貸款本金必須得到外匯局的核準，授權中資外匯指定銀行按有關規定直接辦理自營外匯貸款利息的售付匯手續。同時，進一步強調資本項目外匯支出應首先使用自有外匯，不足部分方可購匯支付。

外商投資企業外匯管理 為方便外商投資企業獲得人民幣貸款，中國人民銀行和國家外匯管理局發文，允許國內商業銀行為外商投資企業發放外資金融機構擔保項下的人民幣流動資金貸款，這項措施有力地改善了外商投資企業的經營環境。截至1998年底，全國外商投資企業帳戶余額合計為214.62億美元，其中經常項目外匯帳戶余額為108.78億美元，資本項目外匯帳戶余額為96.47億美元，其他外匯帳戶余額為9.38億美元。

境外投資外匯管理 1998年我國繼續鼓勵以生產設備、技術、專利等非貨幣形式進行境外投資。當年經批準在境外投資的企業為78家；協議投資金額4.61億美元，其中中方協議投資金額為3.66億美元；中方實際投資總額為6.62億美元。其中現匯投資總額為6.60億美元。1998年我國在境外（包括我國香港地區）投資的國家和地區分布情況，按企業個數排位為：香港（14），南非（6），美國（5），其他國家和地區53個；按投資金額排位為：新加坡（1.26億美元），委內瑞拉（1.20億美元），蘇丹（0.99億美元），贊比亞（0.30億美元），其他地區為2.87億美元；按企業類型劃分為：生產型41家，貿易型17家，其它類型20家；按投資方式劃分為：獨資41家，合資37家。金融機構外匯業務監管

根據中央銀行對金融機構實行本外幣統一監管的原則，國家外匯管理局對金融機構的監管職能有所調整。

根據分工，目前外匯局對金融機構的監管職能主要是：監督金融機構執行國際收支統計制度；監管金融機構在外匯交易市場的交易行為以及有關外匯市場的發育、成長等相關事宜；監管金融機構辦理國際結算、結售匯、外匯匯款、外幣兌換及辦理進出口核銷中執行外匯管理政策法規的情況；負責金融機構境外借款、發債的具體審批，包括制定合同規范、審核金融條件、協調發行市場、境外投資資金的匯出審批、對外擔保的審批和外債的統計監測等；審批非銀行金融機構在境外開立帳戶，審核各銀行總行制定的境外帳戶管理辦法，并對金融機構使用境外帳戶的收支情況是否符合外匯管理法規進行檢查；人民銀行負責審批金融監管資本金或營運資金作本外幣幣種調整，對銀行本外幣調整金額在2000萬美元以上、非銀行金融機構調整金額在1000萬美元以上的，事先征得外匯局的同意；負責對外匯指定銀行外匯結售匯周轉頭寸的調整和監管；負責對證券公司和保險公司外匯從業人員的考核并參與對證券公司和保險公司以外的金融機構外匯從業人員的考核；對金融機構外匯業務經營中執行外匯管理政策法規情況進行監督檢查和處罰，處罰中涉及停止外匯業務經營權的，由外匯局提供材料和意見轉請人民銀行發處罰通知；根據匯兌管理和國際收支統計的需要，編制并要求金融機構報送外匯業務報表；負責保險公司、證券公司的外匯業務市場準入審批及外幣資產質量和風險監管等。

1998年重點規范了金融機構執行售付匯管理規定的行為，加強了外匯局與金融機構的溝通和聯系，提高了法規的執行效力。國家外匯儲備經營管理

在亞洲金融危機進一步蔓延，全球金融市場動蕩加劇的復雜形勢下，至1998年底，我國外匯儲備為1449.59億美元，比1997年增加50.69億美元，增長率為3.92％。國家外匯儲備經營管理注重風險防范，實現了“安全、流動、增值”的目標。

1998年外匯儲備經營管理面臨的形勢有二個主要特征：

一是亞洲金融風暴蔓延到整個新興市場，并導致全球金融體系的動蕩。二是國際金融市場美元匯率變化較大，大起大落，美元兌日元匯率年波動幅度為近八年來最高；主要政府債券市場收益率大幅下滑，美國30年期國債收益率屢創歷史新底；眾多金融機構紛紛爆發信用危機。

面對這種形勢，1998年外匯儲備經營管理的重點是防范風險和強化經營。在認真研究分析市場信息的基礎上，靈活運用多種手段，積極控制市場風險；密切跟蹤資信動態，及時調整授信額度，有效控制信用風險；加強內部管理，建章立制，嚴格控制操作風險和防范其它風險隱患；加大經營力度，深入挖掘潛力，提高經營收益。全年基本實現年初制定的貨幣結構安排，投資取得了較好的效益。

外匯管理電子化

提高電子化水平是提高外匯管理水平和管理效率的重要條件。1998年外匯管理局系統的電子化工作在以下幾個方面取得了較大進展：

－－完成了國際收支統計申報中證券投資等三個申報辦法的應用軟件開發，對通過銀行間接申報的國際收支統計監測軟件進行了升級。至此，我國國際收支統計申報軟件全部編制完成。這些軟件的全面推廣、使用將進一步提高我國國際收支平衡表的編制水平和質量。

――配合海關總署完成了《進出口報關單聯網核查系統》的開發和推廣工作。該系統使國家外匯管理局、海關、銀行之間通過計算機網絡實現了對企業進出口業務的監管。這對促進我國外貿企業出口、監督企業進口付匯、打擊逃套匯和反走私活動起到了積極的作用。

――國家外匯管理局辦公自動化系統投入使用，提高了工作效率，奠定了無紙化辦公的基礎。

――推廣貿易進口付匯核銷監管系統，提高了進口付匯核銷的監管能力和水平。――推廣外商投資企業外匯業務管理系統，便于外匯局及時了解外商投資企業的有關信息。

――在汕頭推廣外匯帳戶/貸款管理信息系統，通過IC卡的管理方式，外匯局和銀行可以隨時掌握開戶單位的所有外匯帳戶及貸款信息。

1998年發布的重要外匯管理法規目錄

1、關于保稅區外匯管理有關問題的通知

（1998年9月1日國家外匯管理局發布，1998年9月10日施行）

2、關于歐元啟動后外匯管理有關問題的通知

（1998年12月21日國家外匯管理局發布，1999年1月1日施行）

3、關于加強對引進無形資產售付匯管理有關問題的通知（1998年3月20日國家外匯管理局發布施行）

4、出口收匯核銷管理辦法實施細則

（1998年6月22日國家外匯管理局發布，1998年8月1日施行）

5、進口付匯核銷貿易真實性審核規定

（1998年6月22日國家外匯管理局發布，1998年7月1日施行）

6、關于完善售付匯管理的通知

（1998年8月14日國家外匯管理局發布，1998年9月1日施行）

7、關于完善售付匯管理的補充通知

（1998年9月16日國家外匯管理局發布施行）

8、關于進一步加強出口收匯核銷管理的通知（1998年9月21日國家外匯管理局發布施行）

9、關于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關問題的通知（1998年9月22日國家外匯管理局發布施行）

10、境內居民個人外匯管理暫行辦法

（1998年9月1日國家外匯管理局發布，1998年9月15日施行）

11、關于簡化《經常項目外匯結匯管理辦法》有關結匯或入帳手續的通知 〔1998年10月7日國家外匯管理局發布，1998年10月15日施行）

12、關于異地售付匯問題的通知

（1998年10月8日中國人民銀行、國家外匯管理局發布施行）

13、關于規范進口貨物報關單“二次核對”工作的通知（1998年10月16日國家外匯管理局、海關總署發布施行）

14、關于保稅倉庫外匯管理有關問題的通知（1998年11月30日國家外匯管理局發布施行）

15、關于加強資本項目結匯管理有關問題的通知

（1998年5月29日國家發展計劃委員會、國家經濟貿易委員會、中國人民銀行發布施行）

16、關于加強資本項目外匯管理若干問題的通知（1998年9月15日國家外匯管理局發布施行）

17、關于加強境內金融機構外匯擔保項下人民幣貸款業務管理的通知（1998年9月26日中國人民銀行、國家外匯管理局發布，1998年10月1日施行）

18、關于償還國內逾期外匯貸款有關問題的通知

（1998年9月28日中國人民銀行、國家外匯管理局發布施行）

19、關于要求各中資外匯指定銀行加強對所屬海外分支機構管理的通知（1998年7月16日國家外匯管理局發布施行）20、關于停辦外匯調劑業務的通知

（1998年10月25日中國人民銀行、國家外匯管理局發布，1998年12月1日施行）

1998年中國外匯管理工作大事記

2月16日－17日 國家外匯管理局全國分局長會議在京召開。會議分析了亞洲金融危機的形勢和教訓，總結了1997年的工作，進一步明確了外匯管理局的職能和1998年的工作。

4月6日 宣布吳曉靈同志任中國人民銀行黨組成員，國家外匯管理局局長、黨組書記（周小川同志調任中國建設銀行行長、黨組書記）。

6月1日 首次按照國際貨幣基金組織編制的國際收支手冊第五版的原則和要求，編制完成并公布了我國1997年度國際收支平衡表。

7月6－7日 國家外匯管理局在京召開外匯管理工作會議，部署以打擊騙匯、逃匯和非法買賣外匯為主要內容的外匯檢查工作。

7月15日 根據國務院批準的“三定”方案，國家外匯管理局調整后的機構啟動，總局機關公務員編制由原來的200人減為140人。9月27日 國務院發出通知要求進一步加強外匯外債管理，開展全國外匯外債檢查。

10月7日 國家外匯管理局發布公告，敦促有騙匯行為的企業主動交待問題，并決定對累計騙購外匯金額在500萬美元以下、能主動交待問題、追回騙匯資金的企業，予以從輕處罰。

10月25日 任命李福祥同志為國家外匯管理局局長、黨組書記、中國人民銀行黨委委員（吳曉靈同志不再擔任國家外匯管理局局長、黨組書記職務，但仍為中國人民銀行黨委委員）。

11月24日 進出口報關單聯網核查系統于9月份在廣州、上海、北京試點，11月24日，國家外匯管理局等三部委召開電視電話會議部署推廣工作，1999年1月1日在全國正式推廣使用，實現了海關、銀行與外匯局之間進出口報關單的聯網核查。

12月1日 為進一步統一和規范我國外匯市場，從即日起取消外匯調劑業務，外商投資企業的外匯買賣全部納入銀行結售匯體系。目前中國外匯交易中心在全國設有36個分中心。

12月14日 任命趙建平同志為國家外匯管理局副局長、黨組成員。

12月28日 中國人民銀行和國家外匯管理局宣布，自1999年1月1日起，中國的金融機構、企業及個人與歐元區11國的經貿、金融往來中可以接受和使用歐元。國家外匯管理局本著盡可能方便企業和個人、有關法規不做大幅調整的原則，就歐元啟動后涉及外匯管理方面的基本事項，下發通知，規范了歐元啟動后帳戶開立、掛牌匯率等業務事項。

12月29日 第九屆全國人大常務委員會第六次會議表決通過《關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯犯罪的決定》。

12月31日 人民幣匯率為1美元兌換8.2789元人民幣，較上年底微升9個基本點，保持基本穩定。國家外匯儲備為1449.59億美元，較上年末增加50.69億美元。

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第二篇：外管局說啥了《2016外匯管理年報》深度解讀

外管局說啥了《2016外匯管理年報》深度解讀

2016年中國的外匯狀況穩中有進，表現良好。而國際經濟金融的整體形勢艱難中前行，但仍存在諸多不確定因素。海外財富網 · 2017/05/06 14:36作者：宋毅軒

2017年5月3日，國家外匯管理局在官網發布了2016年的國家外匯管理局年報，一方面總結了中國外匯和國際經濟金融在過去一年中的基本形勢，另一方面對2017年的國際收支情況進行了展望?？偨Y來說，2016年中國的外匯狀況穩中有進，表現良好。而國際經濟金融的整體形勢艱難中前行，但仍存在諸多不確定因素。為了方便讀者快速了解最新的外匯形勢，筆者對年報中的重點內容做了些解讀。中國宏觀經濟穩中有進

國民經濟穩中向好，工業生產平穩增長。

2016 年是風云變幻的一年，英國脫歐、美國大選、朝核問題激化等等。面對不安定的國際環境和國際經濟不景氣，國家以推進供給側結構性改革為主線，適度擴大總需求，堅定推進改革，妥善應對風險挑戰，國民經濟運行實現了緩中趨穩、穩中向好的發展態勢。報告中指出：2016 年，國內生產總值 744127 億元人民幣，同比增長 6.7%。2016 年，全國規模以上工業增加值增長 6.0% ；全年規模以上工業企業實現利潤 68803 億元人民幣，同比增長 8.5% ；全年規模以上工業企業主營業務收入利潤率為 5.97%，同比上升 0.21 個百分點。

固定資產投資增速緩中趨穩，市場銷售平穩較快增長 根據報告，2016 年，全社會固定資產投資 596501 億元人民幣，同比增長 8.1%，扣除價格因素，實際增長 8.8%；全年社會消費品零售總額 332316 億元人民幣，同比增長 10.4%，扣除價格因素，實際增長 9.6%。也就是說，居民的消費價格仍然呈現一個上漲的狀態，但是漲幅已經得到有力的控制，漲幅不大。2016 年，居民消費價格同比上漲 2.0%，其中食品煙酒價格上漲 3.8%。而對于工業生產者來說，工業生產者出廠價格下降 1.4%，自 9 月起結束連續 54 個月的同比下降后，同比漲幅不斷擴大 ；工業生產者購進價格下降 2.0%。居民收入穩定增長

2016 年，全國居民人均可支配收入 23821 元人民幣，比 2015 年名義增長 8.4%，扣除價格因素，實際增長 6.3% ；城鎮居民人均可支配收入 33616 元人民幣，比 2015 年增長 7.8%，扣除價格因素，實際增長 5.6%；農村居民人均可支配收入 12363 元人民幣，比 2015 年增長 8.2%，扣除價格因素，實際增長 6.2%。貨幣供應量平穩較快增長

據報告稱，2016年末，廣義貨幣供應量（M2）余額為155.01 萬億元人民幣，同比增長 11.3% ；狹義貨幣供應量（M1）余額為 48.66萬億元人民幣，同比增長 21.4%；流通中現金（M0）余額為 6.83 萬億元人民幣，同比增長 8.1%。全年社會融資規模為 17.8 萬億元人民幣，按可比口徑計算，同比增長15.6%。2016年末全部金融機構本外幣各項存款余額155.5萬億元人民幣，同比增長 11.3%。全部金融機構本外幣各項貸款余額 112.1 萬億元人民幣，同比增長 12.8%?？吹饺绱丝焖僭鲩L的貨幣供應，去年房價飆升也就不足為奇了。對外貿易回穩向好

報告對于對外貿易評價良好，2016年，進出口總額24.3萬億元人民幣，同比下降0.9%。其中，出口 13.8 萬億元人民幣，下降 2.0%；進口 10.5 萬億元人民幣，增長 0.6%；貿易順差 3.3 萬億元人民幣，比 2015 年減少 0.34 萬億元人民幣。這與國際形勢的不穩定以及全球經濟不景氣有關系，但是總的來說，我國仍處在貿易順差的階段，而且變動幅度非常小。

世界經濟金融形勢復雜 全球經濟維持溫和增長

2016 年，國際貨幣基金組織（IMF）計算的全球經濟增為 3.4%，較 2015 年下降 0.3 個百分點。發達經濟體增長放緩，美國、歐元區和日本的經濟增速均出現下降。新興經濟體增速經歷 2011—2015 年的連續下滑后，2016 年有所企穩，主要國家表現分化，油價回升帶動俄羅斯和巴西等商品出口國經濟增速反彈，但南非增速降至 0.3%。2016年是一個多事之年，政治動蕩不斷，經濟危機余波不減，全球經濟增速放緩在意料之中。

全球通脹繼續下降，國別表現分化

報告中指出，2016 年，油價在年初二次探底后開始反彈。發達經濟體通脹受基數效應影響下半年持續回升，但新興經濟體通脹總體下行，其中俄羅斯、巴西和印度等新興經濟體國家通脹降幅較大。據國際貨幣基金組織統計，截至 2016 年末，全球消費者價格指數同比上漲 2.6%，同比漲幅較年初下降 0.9 個百分點，其中發達經濟體上升 0.4 個百分點至 0.7%，新興經濟體下降 0.2 個百分點至 4.5%。通脹下降通常是經濟由過熱轉向冷卻穩定的標志之一，這與我國現階段的情況如出一轍。全球貨幣政策總體維持寬松。

報告說，2016 年主要發達經濟體貨幣政策總體寬松，但政策空間接近極限。美聯儲不斷推遲加息，2016 年 12 月啟動年內首次加息，加息 25 個基點，同時上調 2017 年政策利率預期。歐央行 2016 年 12 月會議將量化寬松（QE）延長至 2017 年末，但計劃自 2017 年 4 月起，將月度購買規模由 800 億歐元削減至 600 億歐元。日本央行 2016 年 1 月會議意外推出負利率工具，但政策效果不及預期，9 月會議調整貨幣政策框架，淡化基礎貨幣增量目標，在短端利率目標的基礎上加入對收益率曲線長端利率的控制。新興經濟體貨幣政策內部分化加大。印度、俄羅斯、韓國和印度尼西亞降息以刺激經濟，墨西哥、土耳其和南非為應對資本流出和通脹壓力而被迫加息。目前全球經濟發展應該說已經到達一個瓶頸了，政策金融撬動經濟發展的辦法已經達到極限，而科技上沒有革命性的發展。全球貿易艱難“過冬”，國際資本流動轉向

報告預期2017年全球經濟局面仍然艱難，2016 年全球貿易活動維持低迷，在全球經濟低增長和貿易保護主義崛起的背景下，全球貿易量同比增速進一步下降至 0.8%。國際資本流動格局再度逆轉，回流新興經濟體。由于美聯儲加息慢于預期、大宗商品價格反彈以及主要新興經濟體增長預期改善，新興經濟體重獲資本短期青睞。全球經濟不景氣對于出口大國來說確實非常難受，但是對于新興經濟體來說是個引進外資發展自己的好機會。外匯市場美元繼續走強

報告中指出，2016 年，全球貨幣政策分化持續，市場在美國大選后對美聯儲加快加息步伐的預期增強，推動美元升值。2016 年末，美元加權平均匯率指數較年初上升 3.6%，創 2002 年以來新高，美元相對發達經濟體貨幣升值幅度更大。英鎊受退歐事件影響，兌美元匯率貶值 16%，歐元兌美元匯率貶值 3%，澳元等商品貨幣貶值，日元表現較強，兌美元匯率升值 2.8%。新興經濟體貨幣整體兌美元升值 0.6%，內部漲跌互現，巴西雷亞爾和俄羅斯盧布升值幅度超過 20%，阿根廷比索和墨西哥比索貶值超過 15%。股票市場震蕩上揚，債券市場先漲后跌

2016 年英國退歐、美國大選和意大利公投等風險事件頻發，但全球股市普遍上漲，主要受下半年經濟增速改善和公司盈利超預期等基本面因素支持，市場流動性充裕、股票回購等公司行為活躍以及美國大選后樂觀情緒上漲也起到了提振作用。發達經濟體中美國和歐洲股市漲幅較大。除此之外，亞洲地區的動蕩形式使得國際金融市場更加充滿不確定性，不少資金開始尋求避險策略。國際收支基本健康

報告中指出，2016 年，我國國際收支繼續呈現“經常賬戶順差，資本和金融賬戶（不含儲備資產，下同）逆差”格局。其中，經常賬戶順差與國內生產總值（GDP）之比為 1.8%，較 2015 年下降 0.9 個百分點，處于合理區間。非儲備性質的金融賬戶逆差 4170 億美元，下降 4%。截至 2016年末，我國外匯儲備余額30105億美元，較2015年末減少10%。也就是說在投資方面，正在由逆轉順，可能的原因是國際貿易保護主義的抬頭，國外對于資本外流的控制力度加大。對于2017年國際收支，報告做出來如下預期和展望，2017 年，我國國際收支仍將呈現“經常賬戶順差、資本和金融賬戶逆差”的格局，跨境資本流動繼續向均衡狀態收斂。經常賬戶順差將繼續保持在合理區間

首先，貨物貿易順差仍會維持一定規模。從出口看，盡管貿易摩擦對我國出口形成一些潛在威脅，但 2017 年全球經濟總體企穩仍是我國外需穩定的基本保障。在2017年，盡管會存在種種阻礙，但是對于國際經濟環境的預期還是比較樂觀的。報告稱，根據國際貨幣基金組織最新預測，2017 年全球經濟增長 3.4%，較 2016 年增速提升 0.3 個百分點，其中發達經濟體、新興市場和發展中經濟體增速分別回升 0.3 個和 0.4 個百分點。預計 2017 年經常賬戶順差與 GDP 之比仍將處于均衡合理水平。資本和金融賬戶逆差有望收窄

一方面國際環境復雜多變，不確定因素仍較多，可能造成市場情緒多變，引起我國跨境資金流動階段性波動。美國新政府政策調整、英國后續脫歐談判路徑、歐洲主要國家大選結果等政治經濟事件尚不明朗，全球經濟一體化進程也可能遭受挑戰 ；美聯儲貨幣政策干擾因素增多，市場對其加息節奏的預期復雜多變 ；此外，地緣政治沖突和國際恐怖主義多發極觸發局部緊張形勢。但是另一方面，國內經濟穩定發展，我國企業實力提升，對全球資源配置需求加大，我國對外直接投資迎來高速增長期，在經歷了短期的快速增長后，企業的投資風險意識逐步增強，對外投資將會更加理性和平穩。此外，我國在擴大金融市場對外開放政策方面有了新的進展，也有利于未來將繼續吸引跨境資金持續流入。另外，隨著人民幣匯率市場化形成機制改革穩步推進，人民幣匯率彈性將進一步增強，有利于促進我國跨境資本流動呈現有進有出、雙向波動的格局。

綜上，2017年全球經濟形勢可能會逐漸回暖，但是各國能做的事情不多，即使回暖也是極其緩慢。國際政治形勢還是充滿不確定，例如法國大選結果尚不明晰，英國脫歐產生的震蕩未平，特朗普新政也前途未卜；而亞洲地區由朝核問題引發的諸多問題也困擾著其鄰國。對于中國來說，應該還是維持穩中求進的方針，但是貿易保護主義抬頭不會對中國太友好，中國的人口紅利正在喪失，在2017年，在投資、進出口等方面可能會面臨更大的挑戰。更多專業報道，請點擊下載“界面新聞”APP

第三篇：外匯管理文檔稿

第一章 企業主體管理

一企業主體管理的管理內容

（一）名錄登記管理

1.具有對外貿易經營權企業的名錄登記 2.無對外貿易經營權企業的名錄登記 3.保稅監管區域企業的名錄登記 4.個人對外貿易經營者的名錄登記

（二）名錄變更管理

企業名稱、注冊地址、法定代表人、注冊資本、公司類型、經營范圍、聯系方式 企業應在變更事項發生之日起30天內，到所在地外匯局辦理名錄變更手續

二 企業主體管理的操作流程 監測系統網址: http://asone.safesvc.gov.cn/asone 企業信息管理----企業管理狀態查詢-----企業管理信息查詢

第二章 貿易外匯收支業務審核

一 外匯收支業務管理范圍 從境外、境內保稅區收回的出口貨款，向境外、境內保稅監管區支付的進口貨款，保稅區內企業和境外貿易貨款收付。從離岸帳戶、境外機構境內帳戶收回的出口貨款，向離岸帳戶、境外機構境內帳戶支付的進口貨款 深加工結轉項下境內收付款。4 轉口貿易項下收付款 5 其他與貿易相關的收付款 6 境內機構通過境外賬戶收入的出口貨款與支付的進口貨款納入管理范圍。二 核查信息的申報和管理

（一）申報單證管理 申報單證類型

I 支出申報單證： 境外匯款申請書 對外付款/承兌通知書 境內匯款申請書 境內付款/承兌通知書

Ii 收入申報單證： 涉外收入申報單 境內收入申報單

（二）貿易外匯支出信息申報管理 向境外付款 ： 基礎信息 申報信息 進口付匯核查專用信息 2 向境內付款 ： 基礎信息 進口付匯核查專用信息

（三）貿易外匯收入信息申報管理 從境外收款：基礎信息 申報信息 出口收匯核查專用信息 2 從境內收款：基礎信息 出口收匯核查專用信息 三 出口收入待核查帳戶管理 1． 待核查帳戶收入管理

I 辦理外匯資金入帳前審核收匯資金性質，并劃入待核查帳戶

Ii一筆收匯既有貨物貿易也有服務貿易的，貨物貿易進待核查帳戶，服務貿易部分直接結匯或進入經常項目外匯帳戶。Iii 轉讓信用證項下貿易收匯。

Iiii 貨物貿易項下人民幣不進入待核查帳戶，直接劃入企業人民幣賬戶 2 待核查帳戶支出管理 待核查帳戶資金必須先劃入該企業經常項目外匯帳戶后方可支付貨款、還貸等支出，直接結匯的相應的人民幣按實際支付需要使用 代理出口業務由代理方收匯，代理方收匯后可憑委托代理協議將外匯劃給委托方，也可結匯后劃給委托方，委托方收取代理方的外匯款無需進入待核查帳戶

第三章企業報告

一 義務性報告： 1貿易信貸業務報告

I A類企業30天以上（不含）預收預付和B、C類監管期內發生的預收預付，收付款之日起30天內報告預計進、出口日期；

Ii A類企業90天以上（不含）延收延付和B、C類監管期內發生的30天以上的（不含）延收延付，進、出口之日起30天內報告預計收付款日期； 2遠期信用證業務報告

對90天以上（不含）信用證結算付匯，預計付匯日期在進口日期之后的，在貨物進口后30日內報告。3轉口貿易收支業務報告

I 單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯金額超過等值50萬美元的業務，在收款之日起30天內 報告

Ii單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先支后收項下付匯金額超過等值50萬美元的業務，在付匯之日起30天內 報告。4出口收入存放境外業務報告 5輔導期義務報告

輔導期內發生的業務逐筆對應貨物進出口與外匯收支或轉口貿易收入與支出數據，填寫《進出口收付匯信息報告表》，輔導期結束后10個工作日內報送外匯局。二主動性報告：

1貿易主體不一致業務報告 因企業分立、合并等原因導致進出口與收付匯主體不一致；捐贈進口項下進口與付匯主體不一致；須在收匯或進口業務實際發生之日起30天內提交資料現場報告。2差額業務報告

I 單筆進口報關金額與付匯額、出口報關金額與收匯額存在差額的根據匹配影響程度自主決定報告否。

Ii 對于存在多收匯或多付匯差額的可在收付款之日起30天內、多出口差額或多進口差額在進出口之日起30天內報告。

3非義務性報告范圍的貿易信貸義務報告或轉口貿易業務報告

I A類B、C類企業30天以內（含）預收預付和A類企業90天以內（含）延收延付 Ii單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔超過90天（不含）且先收后支項下收匯或先支后收項下付匯金額在等值50萬美元以內的業務；單筆合同項下轉口貿易收支日期間隔未超過90天（不含）的業務 二 企業報告的操作流程

（一）貿易信貸業務報告

預收帳款： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數據，錄入預計出口日期、預計出口對應的預收金額---提交 修改： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告修改/刪除 調整: 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預收貨款管理---預收貨款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

預付帳款： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告新增查詢出需要報告的收匯數據，錄入預計進口日期、預計進口對應的預付金額---提交 修改： 企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----預付貨款管理---預付貨款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

延期收款：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告新增查詢出需要報告的出口數據，錄入預計收款日期、延期收款對應的報關單金額---提交 修改：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期收款報告---延期收款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

延期付款：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告新增查詢出需要報告的進口數據，錄入預計付款日期、延期付款對應的報關單金額---提交 修改：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告修改/刪除 調整：企業網上報告管理----貿易信貸管理----延期付款報告---延期付款報告調整對截止上月月末未到期的報告數據調整

（二）遠期信用證業務報告：同延期付款報告

（一）轉口貿易收支業務報告

企業網上報告管理—轉口貿易收支時間差報告--轉口貿易先收后支時間差報告---------轉口貿易先收后支時間差報告新增

（二）差額業務報告

企業網上報告管理---其他報告---多付匯差額報告---多付匯差額報告新增

（五）貿易主體不一致業務報告： 現場報告

（六）輔導期業務報告： 報送紙質資料

（七）出口收入存放境外業務報告

企業網上報告管理-----出口收入存放境外報告----境外賬戶收支報告

（八）其他特殊交易報告

企業網上報告管理---其他報告---其他特殊交易報告---其他特殊交易報告新增查詢出需要報告的進出口或收付匯業務，錄入影響時間、金額、影響情況----提交

第四章登記管理 C類企業貿易外匯支出、收入登記 5 持書面申請和相關資料到外匯局辦理登記手續 2 B類企業超可收、付匯額度的貿易外匯收支登記 持書面申請和相關資料到外匯局辦理登記手續 3 轉口貿易超比例收入登記

同一合同項下轉口貿易收入從待核查帳戶結匯或劃出金額超過相應支出金額20%（不含）的，持書面申請和下列資料辦理登記手續：進口、出口合同；收入申報單證和支出申報單證；相關貨權憑證（進出保稅倉庫的還需提交進倉單和出倉單）。二 流程 持書面申請和資料辦理登記手續

第五章 非現場監測與分析

一 非現場監測與分析的管理內容 專項檢測主體：對企業貿易信貸、出口收入存放境外、來料加工、轉口貿易、境外承包工程、進出口退匯等業務，以及區內企業、輔導期企業等主體 2 監測指標：

（1）總量差額指標： 其中∑計算范圍為核查月倒推12個月

總量差額=（∑調整后進口額+∑調整后收匯額）-（∑調整后付匯額+∑調整后出口額）

（2）總量差額率指標：

總量差額率=總量差額÷（∑調整后進口額+∑調整后收入額+∑調整后出口額+∑調整后支出額）×100%（3）資金貨物比指標：

資金貨物比=（∑調整后收入額+∑調整后支出額）÷（∑調整后出口額+∑調整后進口額）×100%

（4）貿易信貸報告余額比率指標

貿易信貸報告余額比率=（預收貨款余額+預付貨款余額+延期收款余額+延期付款余額）÷（∑進口額+∑收匯額+∑出口額+∑付匯額）×100% 6 二 操作流程 1 企業信息管理---企業管理狀態查詢----業務指標情況，查詢非現場核查指標信息 企業信息管理---企業管理狀態查詢-----基礎業務數據，查詢在系統計算總量差額、總量差額率時調整后的出口額、進口額、收匯額、付匯額。

第六章 現場核查

一 企業現場核查主要內容

1對核查期內存在下列情況之一的企業，外匯局可實施現場核查：

（1）任意總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上；（2）任意總量核查指標連續四個核查期超過本地區指標閾值；

（3）預收貨款余額比率、預付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%；

（4）來料加工工繳費率大于30%；

（5）轉口貿易收支差額占支出比率大于20%；

（6）單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次；（7）外匯局認定的需要現場核查的其他情況 現場核查方式

外匯局對需現場核查的企業，可采取下列一種或多種方式實施現場核查（1）要求被核查企業提交相關書面材料；（2）約見被核查其余法定代表人或其授權人；（3）現場查閱、復制被核查企業的相關資料；（4）外匯局認為必要的其他現場核查方式?，F場核查實施

（1）現場核查通知：

對需現場核查的企業，外匯局將制發《現場核查通知書》，告知核查原因、方式、時間及業務范圍等情況。.企業接到通知書后，應在通知書下發之日起3個工作日內通過監測系統企業端簽收反饋外匯局；外匯局通過監測系統手工將通知書企業反饋狀態標識為“已反饋”。

(2)現場核查材料 7 要求被核查企業提交相關書面材料的,在收到通知書之日起10個工作日內準備書面報告及相關證明資料。

外匯局約見法定代表人或其授權人的，應在收到通知書之日起10個工作日內持加蓋公章的介紹信或授權書等身份證明到外匯局說明情況，外匯局根據非現場核查及以往現場核查紀錄等情況對該企業進行風險警示談話

現場查閱、復制被核查企業的相關資料的，應在收到通知書之日起10個工作日內及時準備好完整的文件、資料原件或加蓋公章的復印件。

（3）現場核查記錄：

形成現場核查情況記錄，簽字蓋印，錄入監測系統。(4)確定企業預分類結果 4涉嫌違規業務移交

存在下列情況之一的企業將被移交外匯檢查部門

a.未按照《貨物貿易外匯管理試點指引》及其實施細則等相關規定辦

理貿易外匯收支業務；

b.未按規定進行國際收支統計申報和貿易外匯收支核查專用信息申報 c.辦理貿易外匯收支違反外債管理規定，或代理進口業務，代理方未

付匯且違反外債管理規定；

d.代理進口業務委托方違反規定付匯，代理出口業務代理方未按規定

收匯或由委托方收匯；

e.未正確提供信息，導致貿易收匯未能進入待核查帳戶，且辦理結

匯；未按規定將貿易收匯納入待核查帳戶，待核查帳戶收支超范圍、待核查帳戶之間資金相互劃轉等違反外匯帳戶管理規定； f.未按規定辦理貿易外匯業務登記手續 g.未按規定向外匯局報告

h.未按規定提交有效的單證、資料或提交的單證、資料不真實；未按

規定留存相關資料或留存不全； i.拒絕、阻礙外匯局管理機關依法進行核查 j.其他違反外匯局管理規定的行為。

二 流程 現場核查信息接收與反饋 8

第七章 分類管理

一 分類管理主要內容

外匯局根據現場核查結果，結合企業遵守外匯管理規定等情況，將企業分為A、B、C三類。

（一）分類管理主體范圍

貿易外匯收支企業名錄內的企業

（二）分類標準

1． A類企業標準：核查期內企業遵守外匯管理相關規定，且貿易外匯收支經外匯局非現場或現場核查情況正常的企業

2． B類企業標準：存在下列情況之一的企業，可列為B類企業

I 核查期內任一總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上，經現場核查企業無合理解釋；

Ii 核查期內任一總量核查指標連續四個核查期超過本地區指標閾值，經現場核查企業無合理解釋；

Iii 核查期內預收貨款余額比率、預付貨款余額比率、延期收款余額比率或延期付款余額比率大于25%，經現場核查企業無合理解釋；

Iiii核查期內來料加工工繳費率大于30%，經現場核查企業無合理解釋； Iiiii核查期內轉口貿易收支差額占支出比率大于20%，經現場核查企業無合理解釋；

Iiiiii核查期內單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次，經現場核查企業無合理解釋； Iiiiiii未按規定履行報告義務

Iiiiiiii未按規定辦理貨物貿易外匯業務登記

Iiiiiiiii外匯局實施現場核查時，未按規定得時間和方式向外匯局報告或提供資料

Iiiiiiiiii應海關、稅務等國家相關主管部門要求實施聯合監管的 iiiiiiiiiii外匯局認定的需要現場核查的其他情況 3． C類企業標準 9 存在下列情況之一的，可列為C類企業

I 最近12個月內因嚴重違反外匯管理規定，主要包括企業因逃套匯、違反貿易外匯管理相關規定受到外匯局處罰或被司法機關理案調查，Ii 阻擾或拒不接受外匯局現場核查，或向外匯局提供虛假資料

Iii B類企業在分類監管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業標準

Iiii 因存在于外匯管理相關的嚴重違規行為被海關、稅務等國家相關主管部門處罰 Iiiii外匯局認定其他情況

（三）分類結果確定 1 確定預分類結果

外匯局根據現場核查獲取的材料和信息，參考地區、行業、經濟類型以及企業以往的非現場核查和現場核查等情況，核實企業核查期內貿易外匯收支的真實性及其與進出口的一致性并確定預分類結果。預分類結果包括：A類企業、B類企業、C類企業、注銷名錄 2 預分類結果告知企業與企業簽收反饋

外匯局確定企業預分類結果后，對現場核查企業發放《分類結論告知書》，告知其預分類結果和申述期等情況。采取電子或紙質方式。

企業應在告知書發放之日起3個工作日內通過監測系統簽收反饋外匯局.確有需要也可到外匯局現場簽收，到柜臺辦理簽收的外匯局可通過監測系統打印告知書交給企業。企業在回執聯簽字加蓋公章后反饋外匯局，外匯局通過監測系統手工將告知書企業反饋狀態標識為“已反饋”。

企業未在規定期限內簽收反饋的，外匯局通過電話督促其盡快簽收反饋；電話無法聯系的，可根據實際情況采取其他聯系方式，或通過監測系統打印告知書并加蓋業務章后，將紙質通知書郵寄企業。3 申述及異議處理

企業對預分類結果異議的，可自收到告知書之日起7個工作日內向外匯局提交加蓋公章的書面說明及相關證明資料進行申述，超過規定期限的外匯局不予受理；受理的外匯局對其被核查業務進行復核，并于企業申述之日起20個工作日內確定是否對預分類結果進行調整。復核方式可采取按原預分類結果確定權限報上一級領導審核或通過集體審議方式進行； 4 預分類結果調整、（四）分類結果公布

外匯局在分類結果確定后及時通過監測系統發布分類結果為B、C類的企業名單

（五）分類監管有效期

分類結果自發布次日起生效，B、C類企業的分類監管有效期為一年，外匯局可對監管期進行調整

B類企業管理措施：

（1）對于以匯款方式結算的（預付款、預收款除外），金融機構應審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結算的，除按國際結算慣例審核有關商業單據外，還應審核相應的進、出口合同；對于以預付款、預收款結算的，應審核進、出口合同和發票

（2）金融機構應對其貿易外匯收支進行電子數據核查；超過可收、付匯額度的貿易外匯收支業務，金融機構應憑《登記表》辦理

（3）對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業需按企業報告的有關規定向所在地外匯局報送信息

（4）企業不得辦理90天以上（不含）的延期付款業務：監管期內企業進口報關后須在90天（含）內付匯。

（5）企業不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的出口合同：監管期內企業出口報關后須在90天（含）內收匯（6）其他

C類企業管理措施：

（1）逐筆外匯收支業務須到所在地外匯局辦理登記手續，憑外匯局出具的《登記表》到金融機構辦理。對于以匯款方式結算的（預付款、預收款除外），外匯局應審核相應的進、出口貨物報關單和進、出口合同；對于以信用證、托收方式結算的，應審核相應的進、出口合同和發票；對于單筆預付款金額超過等值5萬美元的還將審核經金融機構核對密押的外方金融機構出具的預付款保函。（2）對于預收貨款、預付貨款以及30天以上（不含）的延期收款、延期付款，企業須按企業報告規定報送信息

（3）企業不得辦理90天以上（不含）遠期信用證（含展期）業務：

（4）企業不得辦理90天以上（不含）延期付款業務：監管期內企業進口報關后須在90天（含）內付匯

（5）企業不得簽訂包含90天以上（不含）收匯條款的合同：監管期內企業出口報關后須在90天（含）內收匯

（6）企業不得辦理轉口貿易外匯收支

（7）企業為跨國集團集中收付匯成員公司的，該企業不得繼續辦理集中收付匯業務；企業為跨國集團集中收付匯主辦企業的，停止整個集團的集中收付匯業務（8）其他 已開辦出口收入存放境外業務的企業被列為B類的，在分類監管有效期內，企業出口收入不得存放境外賬戶，不得使用境外賬戶對外支付。外匯局可要求其調回境外賬戶余額

被列為C類企業的，企業應當于列入之日起30天內關閉境外賬戶并調回境外賬戶余額

二． 分類管理操作流程 企業簽收反饋： 現場核查信息接收與反饋 分類結果查詢： 企業信息管理-----企業管理狀態查詢-------企業管理信息查詢

第四篇：2016中國保險市場年報提綱

附件1

2016中國保險市場年報提綱及任務分工

一、主席致辭

二、經濟社會進步和發展

三、保險業服務經濟社會發展

1.助力經濟穩增長，支持實體經濟轉型升級 2.參與社會治理創新，維護和諧穩定

3.加快發展大病及健康保險，提高群眾醫保水平4.發揮專業優勢，服務養老保障體系

5.提高農險保障水平，有效服務“三農”發展 6.積極應對災害事故，完善防災減災體系 7.積極履行社會責任

四、保險監管 1.基本情況

中國保險監督管理委員會職責 監管機構組織框架 監管目標 2.公司治理監管 3.償付能力監管 4.市場行為監管 5.保險法制體系建設 6.對外合作交流 7.監管隊伍與信息化建設

五、保險市場運行狀況 1.非壽險市場情況 2.壽險市場情況 3.保險中介市場情況 4.保險資產管理 5.專業再保險市場 6.外資保險業務

六、保險業改革創新

1.保險業輝煌“十二五”（2011－2015）2.保險業“新國十條”落實成效專題 3.改革

（1）穩步推進保險費率市場化改革（2）持續深化保險資金運用改革（3）不斷完善保險市場體系（4）全面深化保險中介市場改革 4.創新（1）產品創新（2）服務創新（3）管理創新（4）體制、機制創新（5）技術創新

七、保險消費者權益保護與教育

八、2016年中國保險市場發展展望

九、附錄

1.2015年中國保險市場重要監管動態 2.2006-2015年中國主要保險指標 表一：2006-2015年保費及結構

表二：2006-2015年保險深度、保險密度 表三：表四：表五：保險公司總資產情況表表六：保險公司資金運用情況表表七：2006-2015年保險資金運用收益表 2015年各地區保費情況

2015年保險行業資產負債表 3

第五篇：外匯管理制度改革

貨物貿易外匯管理制度改革

外匯局決定于2012年8月起，在全國推廣貨物貿易外匯管理制度改革。

貨物貿易外匯管理制度改革的總體目標，實現貿易外匯管理由逐筆核銷向總量核查，由行為審核向主體分類監管轉變，構建企業進出口綜合檢測，主體分類監管、部門信息共享的新型外匯管理模式?；咀龇ǎ娌杉髽I進出口收付匯及貨物流的完整信息，以貿易主體為中心，依托貨物貿易外匯檢測系統進行總量核查，篩選異常主體；在此基礎上通過非現場檢測識別異常行為，鎖定排查范圍；開展現場核查，核實可疑情況；根據非現場監測和現場核查等情況對企業實施分類管理。

進口企業分類

進出口企業分為3類：A類；B類；C類。

A類，除退匯應按規定辦理外，金融機構可直接為其辦理待核查賬戶資金結匯或劃出手續。

B類，金融機構應實施電子數據核查，通過檢測系統扣減企業對應的出口收匯額度后，方可為其辦理結匯和劃出手續，超過可收匯額度的，應憑外匯局出具的《貨物貿易外匯業務登記表》辦理。

C類，金融機構應憑外匯局出具的《貨物貿易外匯業務登記表》及相應有效憑證和商業單據辦理結匯和劃出手續。

企業報告

企業報告，是指企業通過監測系統或外匯局現場對貿易信貸、進出口與收付匯存在較大差額、進出口與收付匯主體不一致等可能導致貿易外匯收支與進出口不匹配的交易進行報告的制度。按業務性質和約束程度可分為義務性報告和主動性報告。義務性報告

義務性報告是指企業必須按法規規定對貿易外匯收支及進出口情況進行的報告。貿易信貸業務報告：

A類企業30天（不含）以上的預收或預付款;B、C類企業監管期內的預收預付款，應在收付款之日起30天內，通過監測系統報告相應的預計出口或進口日期，金額、關聯關系類型等信息。

A類企業90天（不含）以上的延期收款或延期付款;B、C類企業在監管期內30天以上的延期收款或延期付款，應在進出口之日起30天內，通過監測系統報告相應的預計首付款日期、延收延付對應的報關單金額、關聯關系類型等信息。

如未在30天內通過監測系統報告，應提交情況說明和外匯局要求的相關證明資料到外匯局現場報告。注意: 1.B類企業不得辦理90天以上的延收延付（在分類監管有效期內指標情況好轉且沒有發生違規的B類企業，經登記可辦理該業務），C類企業不得辦理90天以上的延收延付和托收業務。2.對已報告的信息，在進出口或收付款業務實際發生日起30天內，企業可通過監測系統進行數據修改或刪除；在進出口或收付款業務實際發生日起30天后，企業可通過監測系統對截至上月末貿易信貸未到期部分進行數據調整，或攜情況說明及相關證明資料到外匯局現場進行數據的修改或刪除。

3.對于企業頻繁到外匯局現場進行已報告數據修改或刪除且涉及金額較大的，外匯局要加大對其數據修改或刪除操作的審核力度，并可根據數據變動對總量核查結果的影響程度，將存在異常的列為重點監測企業。

主動性報告

1.貿易主體不一致業務報告 2.差額業務報告 3.其他特殊交易報告 非現場監測與分析

外匯局依托監測系統按月對企業的貿易外匯收支進行現場核查。非現場核查的數據包括企業最近12個月的相關貿易外匯收支、貨物進出口和企業報告數據。

外匯局結合其貿易信貸報告等信息，對企業進出口和貿易外匯收支數據進行時間差等必要調整，通過計算總量差額、總量差額比率、資金貨物比率、貿易信貸報告余額比率等總量核查指標，衡量企業一定時間內資金流與貨物流的偏離和貿易信貸余額變化等情況，將總量核查指標超過一定范圍的企業列入重點監測范圍?，F場核查

對核查期內存在下列情況之一的企業，外匯局可實施現場核查： 1.任一總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上。2.任一總量核查指標連續4個核查期超過本地區指標閾值。3.預收、預付、延收、延付各項貿易信貸余額比率大于25%。4.1年期以上預收、預付、延收、延付各項貿易信貸發生額比率大于10%。

5.來料加工工繳費率大于30%。

6.轉口貿易收支差額占支出比率大于20%。

7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次。8.外匯局認定的其他情況。

企業分類標準

A類企業標準：核查期內遵守外匯管理相關規定，且非現場或現場核查正常的。

B類企業標準：存在以下情況之一的企業，可列為B類企業 1.任一總量核查指標與本地區指標閾值偏離程度50%以上,經現場核查無合理解釋。

2.任一總量核查指標連續4個核查期超過本地區指標閾值,經現場核查無合理解釋。

3.預收、預付、延收、延付各項貿易信貸余額比率大于25%,經現場核查無合理解釋。4.年期以上預收、預付、延收、延付各項貿易信貸發生額比率大于10%,經現場核查無合理解釋。

5.來料加工工繳費率大于30%,經現場核查無合理解釋。6.轉口貿易收支差額占支出比率大于20%,經現場核查無合理解釋。

7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數大于12次,經現場核查無合理解釋。

8.未按規定履行報告義務。

9.未按規定辦理貨物貿易外匯業務登記。

10．現場核查時，未按規定時間和方式向外匯局報告或提供資料。

11.應國家相關主管部門要求實施聯合監管的。12.外匯局認定的其他情況。

C類企業標準：存在以下情況之一的企業，可列為C類企業 1.最近12個月內嚴重違規受到外匯局處罰或司法機關立案調查。2.阻撓或拒不接受現場核查，提供虛假材料。

3.B類企業在分類監管有效期屆滿經外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入B類企業標準。

4.因存在嚴重違規被海關、稅務等處罰。5.外匯局認定的其他情況。分類管理措施

在分類監管有效期內，A類企業貿易外匯收支適用便利化的管理措施。對B、C類在單證審核、業務類型及辦理程序、結算方式等方面實施審慎監管。

1.B類企業管理措施

（1）對于匯款方式結算的（預收、預付款除外），金融機構應當審核相應的進出口報關單和合同；對以預收、預付款結算的，應審核進出口合同和發票；

（2）金融機構應對其貿易外匯收支進行電子數據核查；超過可收、付匯額度的貿易外匯業務，憑《登記表》辦理；（3）對于預收、預付及30天以上的延收、延付款，企業須按照規定向外匯局報送信息；

（4）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業務。2.C類企業管理措施

（1）逐筆到外匯局辦理登記手續。外匯局辦理登記手續時，對企業以匯款方式結算的（預收、預付款除外）,審核相應的進出口貨物報關單和進出口合同;以預收、預付款結算的，審核進出口合同和發票；

（2）對于預收、預付及30天以上的延收、延付款，企業須按照規定向外匯局報送信息；

（3）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業務。分類監管的有效期為1年。