第一篇：金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)終結(jié)性考試試題（模版）

參訓(xùn)說明 ：1注冊激活；2上載照片等資料（照片應(yīng)小于50K）；3在線學(xué)習(xí)法規(guī)和實務(wù)；4自測練習(xí)；5參加階段測試；6參加終結(jié)考試；7領(lǐng)取認(rèn)證，8報告成績。1-1 1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對

2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯

4.控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些？ABCDE A．員工的專業(yè)能力 B．員工的職業(yè)操守 C．員工的誠信程度

D．領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)控重要的認(rèn)識和態(tài)度 E．領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)控制度采取的措施

5.金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任 對

6.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯

7.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對

8.加強反洗錢內(nèi)部控制的意義是什么？ABCD A．外部監(jiān)管的要求

B．金融機構(gòu)依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C．保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)

D．金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件 9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？ABC A．保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B．確保將洗錢風(fēng)險控制在規(guī)定的范圍之內(nèi) C．確保金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行 D．確保將洗錢風(fēng)險控制在最低

10.加強反洗錢內(nèi)部控制是金融機構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機構(gòu)才能“走出去” 對

11.反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門 錯

12.反洗錢內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對

13內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢風(fēng)險，因此在建立內(nèi)部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險，通過適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險

對

14.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？ABCD A．全面性原則 B．審慎性原則 C．有效性原則

D．相對獨立性原則

1-2 1.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？ACD A．反洗錢內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)

B．反洗錢內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) C．反洗錢內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易

D．反洗錢內(nèi)控制度必須適合金融機構(gòu)特點及實現(xiàn)動態(tài)管理

2.反洗錢內(nèi)部控制制度與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點無關(guān) 錯

3．金融機構(gòu)應(yīng)將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構(gòu)整體風(fēng)險控制的有機組成部分 對

4．反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施 對

5．在對客戶身份進(jìn)行識別時應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險名單或政治敏感人物名單 對

6．只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易 錯

7．可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯

8．金融機構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé) 錯

9．對協(xié)助人民銀行、公安機關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對

10．客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯

11．關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？ADE A．培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B．只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C．反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D．反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn) E．培訓(xùn)的對象是金融機構(gòu)的全體人員

12．反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A．檢查發(fā)現(xiàn)問題 B．通報問題 C．跟蹤整改 D．責(zé)任認(rèn)定

13．以下說法正確的是？ABD A．內(nèi)部監(jiān)督與審計的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別

B．內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應(yīng)當(dāng)重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性

C．金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實施獨立評估的職責(zé)

D．反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求

2-1 1．客戶身份識別的基本原則有哪些方面？ABCD A．真實性 B．有效性 C．完整性 D．持續(xù)性

2客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對

3．金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？ABD A．中華人民共和國反洗錢法 B．金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

C．金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D．金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

4．客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A．了解客戶本人的真實身份

B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C．了解客戶的資金來源和用途

D．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

5．客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份 對

6．在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別 對

7．在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對

8．客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對

9．金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 錯

10．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．資金來源 C．資金用途

D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

11．客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息 對

2-2（2.1-2.3）

1．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A． 華僑出具中國護(hù)照

B． 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C． 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D． 外國公民出具護(hù)照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件

2.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？AB A． 合法有效的授權(quán)委托書 B． 代理人的有效身份證件 C． 合法有效的合同書 D． 代理人的資質(zhì)證明

3．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證

B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

4.為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的住所地或者工作單位地址 B．客戶的聯(lián)系方式

C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類

D．客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限

5.為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCD A． 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

B． 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構(gòu)開立的文件 C． 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書 D． 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

6.案例：15周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到B銀行辦理開戶手續(xù)，B銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請問：B銀行的做法是否合理？

答：合理

7.為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？ABCDE A．可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B．組織機構(gòu)代碼證 C．稅務(wù)登記證

D．法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件

E．授權(quán)他人辦理的，還需出具合法有效的授權(quán)委托書和授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件

8.為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些？ABCD A．客戶的名稱 B．客戶的住所 C．客戶的經(jīng)營范圍

D．客戶的組織機構(gòu)代碼

9．為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯

10．一次性金融服務(wù)識別要點包括哪些？ABCD A．了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B．核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件 C．登記客戶身份基本信息

D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

11．一次性金融服務(wù)識別對象有哪些？AB A．客戶 B．代理人 C．客戶經(jīng)理

D．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

12.應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) AC A．交易金額單筆人民幣1萬元以上 B．交易金額單筆人民幣10萬元以上 C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上 D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上

13．一次性金融服務(wù)是指：為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供以下哪些方面的一次性金融服務(wù) ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付

14．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料 C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明

15．申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本 B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本

C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明

D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

16．申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABC A．金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明

C．黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D．合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

17．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．外國駐華機構(gòu)，應(yīng)出具國家有關(guān)主管部門的批文或證明

B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國家登記機關(guān)頒發(fā)的登記證 C．個體工商戶，應(yīng)出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本

D．居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明

18．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件BC A．獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證

B．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證 D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

19．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些ABC A．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 B．法定代表人 C．開戶經(jīng)辦人

D．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

20．開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對

20．申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

21．申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下哪些基本證明文件.ABCD A．臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文

B．異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C．異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D．注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

23．開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

24．申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．軍隊、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊，應(yīng)出具軍隊軍級以上單位財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明

B．社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明

C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書

D．外地常設(shè)機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文

25．申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件ABCD A．向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶登記證

C．基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D．財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

26．異地開立單位用戶結(jié)算賬戶的，銀行除根據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外，還包括哪些方面的核查 ACD A．開立基本存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況 B．開立一般存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單位的證明

C．可憐專用存款賬戶的，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

D．因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人，須在中國人民銀行賬戶管理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情況，以及隸屬單筆的證明

2-2（2.4-2.5）

1．開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核以下哪些項目AB A．開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B．外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢

C．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D．商務(wù)部門對外非法人項目的批復(fù)文件

2外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括哪些ABCD A． 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》

B． 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 C． 公司章程、驗資證明書、股權(quán)證明等

D． 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的

3.境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況

B．工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證 C．組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 D．國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

4．開立外債專用賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABC A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B．外匯管理局核發(fā)的《外債登記證》是否有效

C．外債借款合同上的要素與《外債登記證》是否相符

D．國家外匯管理局核準(zhǔn)發(fā)放的《國家外匯管理局開立外匯賬戶批準(zhǔn)書》

5．境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些證明文件ABCD A．公司章程、驗資證明（如有需要）B．國務(wù)院授權(quán)機構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營業(yè)務(wù)的批件

C．外匯局審核時提供的相應(yīng)合同、協(xié)議或者其他有關(guān)材料 D．查詢外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情況

6．開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些BCD A．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

B．?dāng)M開立賬戶的對公客戶 C．法定代表人 D．開戶經(jīng)辦人

7．開立外匯資本項目賬戶是應(yīng)注意以下哪些方面ABCD A.要求客戶提供企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件，如企業(yè)法定代表人為中國公民，須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證

B．授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)要求出具合法有效的授權(quán)書及代理人身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證

C．了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人，了解其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的

D．銀行應(yīng)將客戶提供的外匯管理局開戶核準(zhǔn)件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進(jìn)行核對，二者相一致的，可為其開立資本項目外匯賬戶

8．開立外國投資者賬戶，銀行應(yīng)審核以下哪些項目ABCDE A．投資項目所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項 9

是否為“賬戶開立”

B．境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

C．工商部門出具的公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書上的投資人、投資額、投資比例與外匯管理局和相關(guān)部門的文件是否相符

D．商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

E．外國投資者委托境內(nèi)自然人或法人申請開戶的，其依法辦理涉外公證的授權(quán)委托書是否有效

9．經(jīng)常項目主要包括什么ABCD A．貨物 B．服務(wù) C．收益 D．經(jīng)常轉(zhuǎn)移

10．資本項目主要包括什么ABCD A．資本轉(zhuǎn)移 B．直接投資 C．證券投資

D．衍生產(chǎn)品及貸款

11．開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員ABCDE A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 C．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 D．客戶經(jīng)理

E．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

12．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)重點關(guān)注哪些方面ABC A．大額現(xiàn)金開戶 B．異常開戶

C．存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情況是否相符 D．一般存款賬戶

13．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下哪幾點ABCD A．要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息

B．授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在 C．核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

D．登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

14．開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員ABCD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．客戶經(jīng)理

C．經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

D．國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員

15．外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些AB A．非經(jīng)營性外匯收付

B．本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn) C．經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支

D．投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)

16．營業(yè)機構(gòu)在審核個人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)包括哪些情形ABC A．無法判斷身份證件真實性

B．聯(lián)網(wǎng)核查身份證時，客戶的姓名、公民身份號碼、照片有效期等和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致

C．能確切判斷客戶出示的居民身份證件為虛假證件 D．客戶提供了真實有效的身份證件

17．銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應(yīng)注意審核哪些要素ABCD A．外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”

B．境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記

C．境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D．境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則

18．個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶ACD A．外匯結(jié)算賬戶 B．經(jīng)常項目賬戶 C．資本項目賬戶 D．外匯儲蓄賬戶

19．開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些BD A．銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B．?dāng)M開立賬戶的自然人 C．客戶經(jīng)理 D．代理人

2-3（3.1-3.3）

3.1 持續(xù)識別客戶身份基礎(chǔ)知識 選擇題：

1、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱

B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人

2、銀行對先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的，應(yīng)重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性

3、下列那種情況出現(xiàn)時，應(yīng)重新識別客戶？ ABD A、客戶行為異常 B、客戶有洗錢嫌疑 C、客戶提出銷戶

D、客戶代理人沒有授權(quán)

4、金融機構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時，應(yīng)關(guān)注哪些情況？ ABCD A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結(jié)算情況 C、客戶買賣外匯情況 D、客戶開銷戶情況

判斷題：

1、客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)不可以中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（錯）

2、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。（對）

3.2 對公人民幣存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份 判斷題：

1、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）

2、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員等。（錯）

3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。（對）

4、銀行在辦理委托收款時應(yīng)關(guān)注收款人的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特點等身份與所收款項的來源、金額相符。（對）

3.3 對公外匯存款類業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間如何持續(xù)識別客戶身份 選擇題：

1、匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住所 C、收款人的姓名、住所 D、匯款銀行的地址

2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一項信息缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住所 C、匯款行地址

D、匯款人身份證明文件

3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，若境外機構(gòu)屬于加入FATF的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融投資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），則銀行（）A A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代信息 B、應(yīng)要求境外機構(gòu)再次補充

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)？ ABD A、客戶身份識別 B、客戶身份資料 C、可疑交易報告 D、交易記錄保存

2-3（3.4-3.6）

1．查驗個人客戶的身份證是否真實，可通過哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)

B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機關(guān)

2．對個人客戶異常情況進(jìn)行身份識別時，可采取那些措施？（）ABCD A、實地查訪；

B、要求可戶補充身份資料； C、回訪客戶； D、向公安機關(guān)核查

3.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對個人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識別客戶身份？（）BCD A、結(jié)婚證； B、完稅證明；

C、單位出具的收入證明； D、駕駛證

4．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A，收款人的姓名、帳號、住所； B，匯款人的姓名、住所； C，匯款銀行的名稱和地址； D，匯款人職業(yè)、工作單位

5．銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？D A，《外匯申報單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D，《涉外收入申報單（對私）》

6．對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（B）A，《外匯申報單》；

B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》； C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；

D，《涉外收入申報單（對私）》

7．與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯

8．貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資資金從事高風(fēng)險業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來風(fēng)險；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報可疑交易報告。錯

9．貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄等措施進(jìn)行。對

10．有針對性地開展貸前調(diào)查，應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。對

11．人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。對

2-3（3.7）

1．發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況 錯

2．對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分析 對

3．外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對

2-4

1、對公外匯存款賬戶銷戶前，開戶銀行對先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的，應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

對

2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的

B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的

3、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

4、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

對

5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。

B、若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

D、對先前獲得的客戶身份資料不完整的，要求客戶補充完整，對先前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的，要求客戶重新提供有效的身份證件或其他身份證明文件。

6、對公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人

7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書。錯

8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯

9、客戶辦理銷戶前，銀行應(yīng)確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性 B、若為信貸客戶，需確認(rèn)貸款是否已償還完畢

C、若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶，應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。

D、涉及可疑交易的，是否已上報。

10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人

11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）

A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。

B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。

C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。

B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。

C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。

D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

14、外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員 C、客戶經(jīng)理

D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

15、外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ACD）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。

B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。

C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。

D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。

16、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（ABC）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。

B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。

C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

17、若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（ABC）A、法人代表的授權(quán)書

B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件

D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進(jìn)行反洗錢專項檢查時發(fā)現(xiàn)，一些賬戶一年多未發(fā)生收付活動、未欠開戶行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶。該銀行并未對這些賬戶做任何處理。人民銀行根據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求，責(zé)令其進(jìn)行整改。請問銀行該如何整改？

該銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項列入久懸未取專戶管理。

2-5（5.1-5.3）

1。客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有哪些ACD A．全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度 B．對所有客戶采取不變的識別程序

C．提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險 D．為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

2．客戶洗錢風(fēng)險分類管理的必要性包括哪些方面BC A． 客戶洗錢風(fēng)險分類是客戶身份識別的唯一做法 B． 客戶洗錢風(fēng)險分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C． 客戶洗錢風(fēng)險分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險控制效果 D． 客戶洗錢風(fēng)險分類是額外要求

3．客戶洗錢風(fēng)險分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險等級，并針對不同風(fēng)險等級制定和采取不同措施的過程 對

4．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類管理是一項系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持ABCD A．管理制度和工作制度 B．分類參數(shù)體系 C．評估計量體系 D．系統(tǒng)控制體系

5．為確保客戶洗錢風(fēng)險分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施BD A．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理 B．對客戶洗錢風(fēng)險分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理 C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D．根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類

6．對于客戶洗錢風(fēng)險等級分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項ABCD A．屬于銀行內(nèi)部保密信息 B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險等級 C．需要對客戶嚴(yán)格保密

D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施

7．銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類ABCD A．地域、行業(yè) B．身份、國籍 C．交易目的 D．交易特征

8．客戶洗錢風(fēng)險等級的原則是什么ABCD A．全面性

B．定性與定量相結(jié)合 C．持續(xù)性 D．保密性

9．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等 錯

10．要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo) 錯

11．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的ABC A．客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶

B．個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等 C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素

D．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

12．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類通常包括哪些參考指標(biāo)ABCD A．國家或地區(qū)因素 B．行業(yè)因素 C．義務(wù)因素 D．客戶因素

13．以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ACD A．其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B．長期存在大額交易的客戶

C．與高風(fēng)險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶 D．股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難于辨認(rèn)的客戶

14．以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考因素ABCD A．外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B．被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶 C．已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶

15．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù) B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C．代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù) D．匯兌業(yè)務(wù)

16．銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的指標(biāo)目前還沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn) 對

2-5（5.4-5.5）

1．對可疑類客戶采取哪些風(fēng)險控制措施BCD A．與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識別客戶身份，并按照本機構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強監(jiān)控其日常各項交易情況和操作行為

C．對于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級

D．可疑類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報告

2．對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

A．按照本機構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理

B．定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級，審核時間不超過2年

C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險等級

D．正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強型盡職調(diào)查措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報告可疑交易

3．對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些BD A．原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶

B．銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)

C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù) D．對于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)

4．對關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強型措施

A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動

B．定期對其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險等級 C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實際情況進(jìn)行確認(rèn)，但應(yīng)高于對正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年

D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險等級，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時報告可疑交易

2-6（6.1-6.2）銀行應(yīng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等

文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。(正確)金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。（錯誤）按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。（正確）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存3年。

（錯誤）客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。（正確）以下說法哪些是正確的？（ABD）

A 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及 不可更改的介質(zhì)。

B 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C 檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（正確）

3-1（1.1-1.2）

1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號同時廢止。

答案： 2007年03月01日

2.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

答案： 5個

3.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，（）可對該金融機構(gòu)做出行政處罰？

答案： 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)

4.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交的哪一個報告，并受法律保護(hù)？

答案： 大額交易和可疑交易報告

5.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向什么機關(guān)舉報？接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

答案： 中國人民銀行及公安機關(guān)

6.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？

答案： 五萬元以上五十萬元以下

7.中國人民銀行設(shè)立哪一個機構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？

答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心

8.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備？

答案：中國人民銀行

9.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個報告？

答案：大額交易、可疑交易報告

10.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)對其（）？

答案：處以20萬元以上50萬元以下的罰款

11.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告？

答案：金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)

12.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：10000

13.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案： 50萬??10萬

14.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十條明確規(guī)定，金融機構(gòu)對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告，以下不屬于規(guī)定條件的是（）？

答案：個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

15.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：20萬??1萬

16.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

答案：銀行

17.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

答案：5

18.以下屬于大額外匯資金交易的是（）

答案：個人當(dāng)天存款1萬美元

19.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）誰報告。

答案：開立帳戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡行。

20.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍？

答案：法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)帳交易

21.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第9條規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計達(dá)到規(guī)定金額的，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。其中，累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算，對其正確的理解是（）

答案：應(yīng)將某一客戶在同一金融機構(gòu)的不同營業(yè)網(wǎng)點開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計計算

22.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

答案：200萬?..20萬

3-1（1.3-1.4）1．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是（D）

A．構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算 B．金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

C．金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)之日起計算 D．構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

2．（A）對金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A．中國人民銀行及其分支機構(gòu) B．中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C．公安機關(guān)

D．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

3．下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告范圍的是（C）

A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B．長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C．客戶頻繁辦理基金份額的托管且無合理理由

D．客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑

4．下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以不報告（D）

A．證券經(jīng)營機構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實際經(jīng)營情況不符 B．證券經(jīng)營機構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C．保險機構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保 D．自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣間的轉(zhuǎn)換

5．按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》，以下說法正確的是（C）A．自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 B．自然人銀行賬戶一次大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑

C．自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑 D．自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑

6．根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易中的“長期”和“短期”分別為（B）

A．一年以上，3個工作日 B．一年以上，10個工作日 C．三年以上，3個工作日 D．三年以上，10個工作日

注：自測時出現(xiàn)過答案C，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定應(yīng)為B 7．《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報告類型。A．3 B．7 C．8 D．13 8．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（C）。A．僅指對公客戶 B．僅指對私客戶

C．包括對公客戶和對私客戶 D．以上都正確

9．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識別過程中的可疑交易報告類型。A．5 B．7 C．8 D．10 24

10．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（C）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報告。A．13 B．17 C．18 D．20 11．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中明確了由銀行業(yè)金融機構(gòu)報告的可疑交易或者行為有（C）項。A．11 B．17 C．18 D．20

12．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎的識別（C）交易。A．大額交易 B．現(xiàn)金交易 C．可疑交易 D．轉(zhuǎn)賬交易

13．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》所稱的“頻繁”是指（A）A．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上 B．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5天以上 D．交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)7天以上

14．《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦理》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（D）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A．3 B．5 C．7 D．10

15．A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作 C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

16．某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立的11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。

請問A客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型？（C、D）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 D． 自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

注：自測時出現(xiàn)過答案BCD

17．2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯

2款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M，工商注冊有限責(zé)任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。

請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（A、C、E）

A． 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B． 頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

E．平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

18．某投資顧問有限公司，注冊資本金100萬元，經(jīng)營范圍是項目投資咨詢、市場調(diào)查、企業(yè)管理、營銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億元，主要是A證券營業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬元、B證券營業(yè)部5筆3000萬元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬元。該賬戶的交易行為符合以下哪種可疑交易？（A、C）

A． 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符

B． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

C． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然 26

人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

D． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

注：本題在自我測試2中出現(xiàn)時，選A、B、C提示錯誤，同時提供正確答案是A、B、C，矛盾。

19．S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。

請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（C）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D． 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

20．**商行經(jīng)營范圍為：零售農(nóng)機配件、五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約在200萬元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來自**投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計850萬元，5月20日，該商行將550萬元轉(zhuǎn)賬給**汽修廠。5月30日該商行收到來自**投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆，共計900萬元。請問該公司的交易符合以下哪些可疑點？（A、D）

A． 短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 C． 頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D． 經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

21．某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計，2007年該賬戶共：轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，金額為199800元的交易多達(dá)59筆；轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。

請說出選項中的情況符合哪些可疑情形？（A、B）

A． 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)

B． 法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C． 沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D． 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

22．某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個賬戶。

請問該交易符合以下哪個可疑點（A、D）

A．短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符 B．法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款 C．頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法

D．經(jīng)營規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為

3-2（2.1-2.3）

1．從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型AC A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．有特定目的的融資行為

C．主體為他人或其他組織的融資行為 D．無特定目的的融資行為

2．從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型CD A．主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 B．主體為他人或其他組織的融資行為 C．資助恐怖主義或恐怖活動的融資行為 D．資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為

3．以下說法正確的有AC A．只要該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，都屬于恐怖融資范疇

B．只有該客戶被確定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財產(chǎn)，才屬于恐怖融資范疇，客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C．無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪，則其有關(guān)的資金或財產(chǎn)都屬于恐怖融資

D．該項資金或財產(chǎn)沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪的實施，就不應(yīng)將其確定為恐怖融資行為

4．金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報告ABCD A．與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 B．司法機關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

C．聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

D．中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

5．金融機構(gòu)對于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報告ABCD A．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財產(chǎn)的

B．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人以及恐怖活動犯罪提供或者企 28

圖提供資金或者其他形式財產(chǎn)的

C．懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運作或者其他保存、管理、運作資金或者其他形式財產(chǎn)的

D．懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的

6．從帳戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABC A．長期閑置的帳戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提前現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢

B．用新成立的法人實體名義開立帳戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平

C．同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符 D．開立帳戶的法人實體，參與一個組織或基金會的活動

7．從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易BCD A．涉及現(xiàn)金交易的多人地址相同

B．交易人員所稱職業(yè)同交易量或交易類型不符

C．非盈利組織或慈善組織所進(jìn)行的金融交易活動沒有符合邏輯的經(jīng)濟(jì)目的 D．在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾

8．從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)，或者經(jīng)由敏感國家或地區(qū)匯到其他國家或地區(qū)

B．企業(yè)往來帳戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合乎邏輯的業(yè)務(wù)經(jīng)營或其他經(jīng)濟(jì)目的，尤其是該電匯往返或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)

C．客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來 D．帳戶開設(shè)于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)

9．涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析ABCD A．帳戶及存取款特征 B．電子匯兌特征 C．行為異常表現(xiàn) D．敏感國家或地區(qū)

10．從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABCD A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象

B．通過同一家金融機構(gòu)多個營業(yè)網(wǎng)點存款，或由同時進(jìn)入同一營業(yè)網(wǎng)點的多人進(jìn)行存款 C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號的票據(jù)

11．通過電子匯款形式進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易ABD A．有規(guī)律地進(jìn)行小額電匯，明顯地企圖規(guī)避達(dá)到大額交易和可疑交易報告標(biāo)準(zhǔn)

B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時，客戶不予配合提供 C．第三方代表客戶進(jìn)行外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國家和地區(qū)

D．使用多個個人和企業(yè)往來帳戶或非盈利組織、慈善機構(gòu)賬戶匯集資金，然后立即在短時間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國受益人

3-2（2.4-2.5）

1、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易。

對

2、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。

錯

3、金融機構(gòu)應(yīng)就涉恐黑名單管理制訂明確的內(nèi)控管理制度。

對

4、銀行發(fā)現(xiàn)客戶和其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單的，應(yīng)立即采取下列哪些交易限制措施？（ABCD）A：不予開立金融賬戶 B：停止使用金融賬戶 C：暫停金融交易

D：拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)

5、聯(lián)合國安理會1267委員會是負(fù)責(zé)制裁“基地”組織和塔利班的專門委員會。

對

6、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報送可疑交易。

對

7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議，第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實確認(rèn)。

對

4-1 1．中國人民銀行開展反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作的目的是ABCD A．健全監(jiān)管信息檔案 B．有效評估洗錢風(fēng)險

C．指導(dǎo)現(xiàn)場檢查，實現(xiàn)持續(xù)有效監(jiān)管

D．幫助金融機構(gòu)合理分配洗錢風(fēng)險管理成本

2．金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD A．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 B．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 C．報告可疑交易的情況

D．配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查的情況

3．反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的步驟包括ABCD A．信息收集

B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔

4．需要金融機構(gòu)重點參與、配合的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管環(huán)節(jié)包括AC A．信息收集

B．信息分析評估 C．非現(xiàn)場監(jiān)管措施 D．信息歸檔

4.金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些ABCD A． 反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

B． 反洗錢工作機構(gòu)、崗位設(shè)立及宣傳和培訓(xùn)情況 C． 執(zhí)行客戶身份識別制度的情況

D． 協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況

5．金融機構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种袌蟾嬉韵履男┓聪村X信息ABC A.。執(zhí)行客戶身份識別制定的情況

B．協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況 C．向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況 D．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況

6．金融機構(gòu)報送的反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息按報送時期劃分為哪幾類信息BCD A．月度反洗錢信息 B．季度反洗錢信息 C．半年度反洗錢信息 D．年度反洗錢信息

7．在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，金融機構(gòu)的職責(zé)有哪些ABC A．，指定專人負(fù)責(zé)此項工作

B．向中國人民銀行及其分支機構(gòu)報送反洗錢相關(guān)資料 C．如實反映反洗錢工作情況

D．主動配合公安機關(guān)調(diào)研可疑交易線索

8．金融機構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時，以下哪個行為是正確的B 31

A．金融機構(gòu)應(yīng)等到上報年度報表時才報告向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)上報

B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告

C．年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D．年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機構(gòu)總部

9．金融機構(gòu)“反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況”發(fā)生變化時D A．年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告

B．金融機構(gòu)應(yīng)及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C構(gòu)，而不必等到上報年度報表時才報告

C．年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告

D．金融機構(gòu)應(yīng)于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)

10．原則上，（A）對全國性金融機構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管 A．中國人民銀行

B．中國人民銀行上海總部 C．中國人民銀行各大分行

D．中國人民銀行各省會（首府）城市中心支行

11．金融機構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的反洗錢信息有哪些ABCD A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況 B．反洗錢工作機構(gòu)和崗位設(shè)立情況 C．反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況 D．反洗錢年度內(nèi)部審計情況

12．以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準(zhǔn)確性和完整性ABCD A．表間數(shù)據(jù)的對照關(guān)系失實 B．?dāng)?shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降

C．所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù) D．報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)

13．金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)如何上報非現(xiàn)場監(jiān)管信息AC A．每半年結(jié)束后的10個工作日內(nèi)，將報告日前半年致信駐在國家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送

B．每半年結(jié)束后的5個工作日內(nèi)，將報告日前半年執(zhí)行駐在國間（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過其總部向中國人民銀行報送 C．重大情況及時報告

D．不必向中國人民銀行報送任何信息，只接受境外監(jiān)管部門指導(dǎo)

4-2 1．《金融機構(gòu)反洗錢機構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計表》應(yīng)填報B A．填報單位的上報機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外宣傳活動

D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

2．《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控建設(shè)情況表》應(yīng)填報A A．填報單位的上級機構(gòu)或填報單位自行制定的內(nèi)控制度等相關(guān)文件 B．本級及所轄分支機構(gòu)反洗錢崗位或?qū)＜媛毴藛T配備情況

C．單位本級及所轄分支機構(gòu)舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)情況和對外的宣傳活動 D．機構(gòu)內(nèi)部審計或稽核部門開展的反洗錢審計活動

3．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》中填報單位是指C A．中國人民銀行總行 B．金融機構(gòu)總部

C．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu) D．獨立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機構(gòu)分支機構(gòu)

4．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“其他情形”是否要包括“發(fā)現(xiàn)問題”而沒有建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶B A．不包括 B．包括

C．金融機構(gòu)自行決定 D．隨意

5．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“變更重要信息”是指變更《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第33條包含的客戶身份基本信息 對

6．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中“通過第三方識別”是指由C識別的數(shù)量 A．公安機關(guān)

B．工商管理部門 C．保險經(jīng)紀(jì)公司 D．代理行

7．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》填報依據(jù)為D A．《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B．《金融機構(gòu)反洗錢大額和可疑交易報告管理辦法》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》 D．《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

8．《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫A A．銀行 B．保險 C．證券 D．期貨

9．居民是指在中國居住1年以上者，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及領(lǐng)使館工作人員及家屬除外 22．《金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)、其他機關(guān)打擊洗錢活動情況統(tǒng)計表》中的“其他機關(guān)”不包含

A．各省金融辦 B．海關(guān) C．公安機關(guān)

D．中國人民銀行

10．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日每書面申訴或申辯，若其陳述的事實，理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納 對

11．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析

12．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施 A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

4-3 1．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容，參加人員、時間、地點等D A．5日 B．10日 C．1日 D．2日

2．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B．被約見人 C．單位負(fù)責(zé)人 D．部門負(fù)責(zé)人

3．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)是，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕D A．5 34

B．10 C．1 D．2

4．中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示B證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕B A．行員證 B．執(zhí)法證 C．檢查證 D．身份證

5。《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要有B簽字確認(rèn) A．中國人民銀行或其分支機構(gòu)工作人員 B．被談話人 C．單位負(fù)責(zé)人 D．部門負(fù)責(zé)人

6．對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取A A．現(xiàn)場檢查 B．行政調(diào)查 C．案件協(xié)查 D．信息分析

7．對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納 對

8．中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題，應(yīng)及時發(fā)出C，進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。A．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》 D．《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

9．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需提前（）送達(dá)通知書，告知對方談話內(nèi)容、參加人員、時間、地點等。D A 5日 B 10 日 C 1日 D 2日

10．中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話需要（）批準(zhǔn)后可執(zhí)行C 35

A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被約見人 C單位負(fù)責(zé)人 D部門負(fù)責(zé)人

11.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員不得少于（）人，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 D A 5 B 10 C 1 D 2

12.中國人民銀行及其分支行走訪金融機構(gòu)時，反洗錢工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕 B A行員證 B 執(zhí)法證 C 檢查證 D 身份證

13.《反洗錢非現(xiàn)場約見談話記錄》需要由（）簽字確認(rèn) B A中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員 B被談話人 C 單位負(fù)責(zé)人 D 部門負(fù)責(zé)人

14.對涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)采取（）A A現(xiàn)場檢查 B行政調(diào)查 C案件協(xié)查 D信息分析

15.對收到《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》后，金融機構(gòu)有異議要在10個工作日內(nèi)書面申訴或申辯，若其陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，中國人民銀行或其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以采納。對

16.中國人民銀行或其分支機構(gòu)在評估中發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)在反洗錢工作中存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。C A 《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》 B《反洗錢現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》 C《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管意見書》

D《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息補充報送通知書》

5-1 36

1.以下哪些說法是正確的ABC A．反洗錢現(xiàn)場檢查是反洗錢行政主管部門通過進(jìn)駐核查單位辦公場所，運用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國家反洗錢法律制度、預(yù)防洗錢的一種常用監(jiān)管方式 B．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查

C．中國人民銀行總行授權(quán)省級以上分支機構(gòu)對其轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)總部開展反洗錢日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢現(xiàn)場檢查職責(zé)

D．中國人民銀行所有分支機構(gòu)有權(quán)對金融機構(gòu)進(jìn)行反洗錢行政處罰

2.人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查包括哪些程序ACD A．準(zhǔn)備 B．進(jìn)駐現(xiàn)場 C．實施 D．處理

3.反洗錢全面檢查的內(nèi)容包括ABCDE A．內(nèi)控體系建設(shè)情況 B．客戶身份識別工作情況

C．客戶身份資料和交易記錄保存情況 D．大額和可疑交易報告制度執(zhí)行情況 E．宣傳培訓(xùn)情況、內(nèi)部審計情況

5.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有ABCD A． 查閱資料 B． 詢問 C． 現(xiàn)場測試 D． 數(shù)據(jù)篩選

6.被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合ABCD A． 提供必要的工作條件 B． 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

C． 及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) D． 做好檢查保密工作

7.現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施ABC A． 按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告

B． 嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組

C． 準(zhǔn)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱

D． 被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)

8.在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存

錯

9.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款A(yù)BC A． 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 B． 故意提供虛假材料的 C． 拒絕、阻礙反洗錢檢查的

D． 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

10.金融機構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款 錯

10.金融機構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款 對

11.反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談 對

5-2 1.以下說法正確的有ACD A．金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供

B．金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶

C．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生，處五十萬元以上伍佰萬元以下罰款

D．金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款

2.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)文件和資料 對

3.反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機構(gòu)進(jìn)行核實和查證的行政行為 錯

4.反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報 錯

5.《反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)有權(quán)向金融機構(gòu)調(diào)查核實可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確 38 的法律依據(jù) 對

6.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是BD A．調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存

B．封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料 C．調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢當(dāng)場封存清單》

D．調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描

7.反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查 錯

8.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章 對

9．實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料ABCD A．賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料 B．交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料

D．其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

11.反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施 對

12.反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強制措施 對

13.對以下臨時凍結(jié)措施說法正確的有ABCD A． 客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告

B． 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)接到金融機構(gòu)報告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)先行緊急報案

C． 臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機構(gòu)接到《臨時凍結(jié)通知書》之時起計算

D． 金融機構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的《解除臨時凍結(jié)通知書》或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知

14.以下對保密要求說法正確的有ACD A． 反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作

B． 對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法 39

律問題

C． 如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危

D． 向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險

15.配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息用于BCD A． 建立反洗錢調(diào)查檔案庫 B． 建立案件線索檔案庫 C． 客戶身份的重新識別

D． 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

16.金融機構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查時具有哪些權(quán)利ABCD A．拒絕調(diào)查的權(quán)利

B．核對、補充和更正詢問筆錄的權(quán)利 C．清點及封存清單的權(quán)利 D．逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利

16.金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括哪些ABC A． 配合調(diào)查義務(wù)

B． 如實提供信息義務(wù) C． 保密義務(wù)

D． 拒絕調(diào)查義務(wù)

17.金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)ABCD A． 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)

B． 通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行 C． 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書

D． 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料

6-1

1、金融機構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的是：（A、C、D）

A 保證金融機構(gòu)各個層級的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險意識，反洗錢法律意識及合規(guī)意識 B 讓公眾了解反洗錢知識

C 保證員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求 D 掌握反洗錢工作必備的技能

2、反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容？（A、B|、C、D）A 基礎(chǔ)知識

B 法律法規(guī)培訓(xùn)

C 業(yè)務(wù)操作

D 法律、財會等綜合性知識培訓(xùn)

3、反洗錢崗位人員包括那些？（A、B、C、D）A 反洗錢工作負(fù)責(zé)人 B 反洗錢合規(guī)官 C 反洗錢合規(guī)專員 D 反洗錢情報專員

4、反洗錢培訓(xùn)對象包括哪些人員？（A、B、C、D）A 新員工 B 一線人員

C 中高級管理人員 D 反洗錢崗位人員

5以下說法正確的是：（A、B、D）

A 為了保護(hù)金融機構(gòu)良好的名譽，承擔(dān)應(yīng)有的社會責(zé)任，各金融機構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣傳工作。

B 金融機構(gòu)應(yīng)在分析本機構(gòu)洗錢風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C 金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D 反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。

6以下說法錯誤的是：（A）

A 反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。B 宣傳方式可靈活多樣

C 對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)，中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。

D 對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊，利用金融機構(gòu)內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)，內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。

第二篇：人民銀行金融業(yè)反洗錢準(zhǔn)入培訓(xùn)階段性、終結(jié)性考試題庫(單選題匯總)

二、單選(共20題，40分)

1、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。√

A.B.C.D.2、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。√

A.B.C.D.3、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。√

A.B.C.D.客戶身份識別 交易記錄保存 大額交易 可疑交易 一月 三月 半年 一年 匯款人姓名或者名稱 資金匯出地名稱 匯款人身份證 匯款人住所

4、《交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。√

A.B.C.D.5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第2號）和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令[2003]第3號）同時廢止。√

A.B.C.D.6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）√ 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日 13 17 18 20 A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。C.D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

7、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。√

A.B.C.D.8、金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別（）√

A.B.C.D.大額交易 現(xiàn)金交易 可疑交易 轉(zhuǎn)賬交易 公安部

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國人民銀行 國務(wù)院

9、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。√

A.B.C.D.10、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。√

A.B.C.D.11、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融機構(gòu)應(yīng)在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。√

A.B.C.3 5 7 金融監(jiān)管機構(gòu) 財政部門 檢察機關(guān)

中國人民銀行及公安機關(guān) 大額交易和可疑交易報告 現(xiàn)金交易報告 財務(wù)報表 業(yè)務(wù)報告 D.12、10 銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。√

A.B.C.D.13、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√

A.B.C.D.14、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。√

A.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 3 5 7 10 匯款人工作單位 匯款人住所 匯款行地址 匯款人身份證明文件 B.C.D.15、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》

按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）√

A.告 B.告 C.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告 D.報告

16、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。√

A.B.C.D.3 5 7 10 自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報

17、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）√

A.《外匯申報單》

B.《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》 C.《外匯業(yè)務(wù)審批表》 D.《涉外收入申報單（對私）》

18、下列屬于大額交易的是()√

A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

C.自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

19、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A.董事會或者其他高級管理層 B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D.中國證券監(jiān)督管理委員會 20、√ 銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。√

A.B.C.D.接受人姓名或者名稱 接受人賬號 接受人身份證 境外機構(gòu)所在地名稱

1.選項中的哪種

2.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易

3.金融機構(gòu)大額交易和 4.《反洗錢法》規(guī)定

5.下列屬于大額交易的是 6.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)

7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易 8.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)

9.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易 10.銀行機構(gòu)接收境外匯入款

11.金融機構(gòu)大額交易和可疑 12.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時

13.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者 14.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔

15.中國人民銀行設(shè)立中國 16.銀行為自然人辦理

17.金融機構(gòu)大額交易和 18.金融機構(gòu)大額交易和可疑

19.金融機構(gòu)大額交易和可疑 20.中國人民銀行設(shè)立

1.銀行為自然人辦理境外 2.《反洗錢法》規(guī)定

3.選項中交易的發(fā)生額都在 4.《反洗錢法》規(guī)定

5.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)

6.《金融機構(gòu)大額交易和可疑

7.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易 8.《中華人民共和國反洗錢法》

9.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易 10.選項中的哪種交易

11.客戶與證券公司

12.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易

13.按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易 14.下列屬于大額交易的是

15.銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu) 16.銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)

17.A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行 18.銀行機構(gòu)接收境外

19.銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶 20.中國人民銀行設(shè)立

銀行在辦理匯入?yún)R款

金融機構(gòu)大額交易

金融機構(gòu)大額交易

客戶通過在境內(nèi)

金融機構(gòu)大額交易

客戶與證券公司

下列交易的發(fā)生額都在

金融機構(gòu)未按照規(guī)定

金融機構(gòu)未按照規(guī)定

根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易

金融機構(gòu)未按照規(guī)定

中國人民銀行設(shè)立

金融機構(gòu)大額交易和可以

金融機構(gòu)大額交易和

對金融機構(gòu)報告涉嫌

根據(jù)《金融機構(gòu)

金融機構(gòu)大額交易

下列哪種交易

第三篇：2014反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試范文

、1、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采取凍結(jié)措施。（）

對√

錯

2、對于代理開立個人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料。

對√

錯

3、與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)董事會或者高級管理層的批準(zhǔn)。

對√

錯

4、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談。

對√

錯

5、對于已被報告可疑交易的客戶，如果其在一定監(jiān)控期內(nèi)（最長時間不得超過3個月）再次或多次發(fā)生異常交易的（涉及恐怖融資監(jiān)控名單等不立即報告可能導(dǎo)致嚴(yán)重后果發(fā)生的情形除外），金融機構(gòu)可不需逐次報告，只需對該期限內(nèi)客戶累計發(fā)生的交易情況進(jìn)行綜合分析判斷后，再決定是否提交可疑交易報告。

對√

錯

6、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保將洗錢風(fēng)險控制在最低。

對

錯√

7、金融機構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險等級應(yīng)高于來自于其他國家（地區(qū)）的客戶。

對√

錯

8、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)登記客戶的住所地。

對

錯√

9、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，金融機構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

錯√

10、自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，可以登記客戶的住所地。

對

錯√

11、處理境外匯入款時，金融機構(gòu)只需在自身能力所及范圍內(nèi)采取合理措施審查收款人的信息是否完整，不需要審查匯款人的信息是否完整。

對

錯√

12、檢查組在反洗錢檢查過程中，可對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)先行登記保存，并在十日內(nèi)及時作出處理決定。

對

錯√

13、交易一方為黨政機關(guān)和軍隊、武警或其下屬的各類企事業(yè)單位的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。

對

錯√

14、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)首先向人民銀行報告，并依據(jù)人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。（）

對

錯√

15、金融機構(gòu)分支機構(gòu)可分別制定自己的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存制度，不需要執(zhí)行其總部、集團(tuán)總部的相關(guān)規(guī)定。

對

錯√

16、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。

對√

錯

17、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合公安機關(guān)和國家安全機關(guān)的調(diào)查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關(guān)的信息、數(shù)據(jù)以及相關(guān)資產(chǎn)情況。

對√

錯

18、金融機構(gòu)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，某企業(yè)客戶的實際控制人為某國總理的親密好友，金融機構(gòu)不需要將該企業(yè)客戶的風(fēng)險等級確定為最高。

對

錯√

19、加強反洗錢內(nèi)部控制的意義主要在于滿足外部監(jiān)管的要求。

對

錯√

20、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。

對√

錯

1、金融機構(gòu)工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與監(jiān)控名單所列國家（地區(qū)）、組織、個人有關(guān)，應(yīng)首先()，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告。

送交金融機構(gòu)高級管理層審核√

移送當(dāng)?shù)匕踩块T

移送當(dāng)?shù)毓膊块T

進(jìn)行凍結(jié) 2、2012年4月5日，公安部根據(jù)全國人大常委會《關(guān)于加強反恐怖工作有關(guān)問題的決定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批認(rèn)定的恐怖活動人員名單》，并決定對其資金及其他資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需報送大額交易報告的是（）。

300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。

某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。

某武警部隊文工團(tuán)向個體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。√

某市人民政協(xié)機關(guān)向某培訓(xùn)機構(gòu)轉(zhuǎn)賬300萬元。

4、金融機構(gòu)接收境外匯入款時，如境外匯款人住所不明確，可登記（）。

匯款人國籍

資金匯出地名稱√

收款人住所

其他信息

5、金融機構(gòu)對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時無法分割或者確定份額的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

向其總部報告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。

向中國人民銀行報告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。

一并采取凍結(jié)措施。√

向公安機關(guān)報告，并依據(jù)公安機關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。

6、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

匯款人工作單位

匯款人住所√

匯款行地址

匯款人身份證明文件

7、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報告。

18√

8、反洗錢現(xiàn)場檢查組應(yīng)按（）確定的時間離開被檢查機構(gòu)。

檢查目標(biāo)責(zé)任書

現(xiàn)場監(jiān)管責(zé)任書

現(xiàn)場檢查通知書√

可疑客戶檢查書

9、金融機構(gòu)應(yīng)建立適當(dāng)?shù)臋C制，確保（）及時關(guān)注并評估本金融機構(gòu)因與境外金融機構(gòu)之間開展業(yè)務(wù)合作而可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險，確保高級管理層及反洗錢合規(guī)管理部門及時獲得業(yè)務(wù)條線風(fēng)險評估信息，以便釆取有效措施處置風(fēng)險。

董事會

高級管理層

業(yè)務(wù)條線√

反洗錢合規(guī)管理部門

10、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。

一月

三月

半年√

一年

11、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（）

《外匯申報單》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《涉外收入申報單（對私）》√

12、金融機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，以下說法正確的是（）。

應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

應(yīng)當(dāng)?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、職業(yè)、住所等信息

向接收匯款的境外機構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、職業(yè)、住所等信息

匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核√

13、銀行機構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（）。

匯款人姓名或者名稱

資金匯出地名稱√

匯款人身份證

匯款人住所

14、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。

客戶身份識別

交易記錄保存

大額交易

可疑交易√

15、按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，選項中的說法正確的是（）

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告√

自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告可疑交易報告

16、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的且情節(jié)嚴(yán)重的（）。

對金融機構(gòu)處二十萬元以上五十萬元以下罰款

對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分√

不承擔(dān)任何責(zé)任

17、選項中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。（）

國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易

國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易√

18、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指（）

構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

金融機構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計算

金融機構(gòu)的總部或者指定機構(gòu)收到其分支機構(gòu)報告之日起計算

構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算√

19、對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

《外匯業(yè)務(wù)審批表》

《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》√

《外匯申報單》

《涉外收入申報單（對私）》 20、下列屬于大額交易的是()

一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款√

當(dāng)日累計支取現(xiàn)金人民幣18萬元

自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)

單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

1、銀行柜員發(fā)現(xiàn)客戶身份證件或身份證明文件已經(jīng)過期，應(yīng)（BCD）。

立刻終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系

通知客戶更新身份資料√

如果客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，中止辦理新業(yè)務(wù)√

完整留存通知客戶更新資料的工作記錄√

2、發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

責(zé)令限期改正

情節(jié)嚴(yán)重的，可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

3、中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)（ABCD），組織實施執(zhí)法檢查。

執(zhí)法檢查計劃√

監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)的問題√

舉報信息√

上級行的要求以及其他履行職責(zé)的需要√

4、在處理境外匯入款時，金融機構(gòu)應(yīng)采取下列哪些措施（ABCD）。

審查匯款人、收款人的信息是否完整√

在交易處理過程中，發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施√

當(dāng)收款人接收的境外匯入款金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上時，應(yīng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實收款人身份√

懷疑客戶交易涉嫌洗錢的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。√

5、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（）

短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。

自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。

6、客戶由他人代理在金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些身份識別措施。（ACD）

核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件√

登記代理人的職業(yè)

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的種類√

登記代理人的身份證件或者身份證明文件的號碼√

7、金融機構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，合理方式具體可包括（ABCD）。

審查客戶身份證件與開戶人信息是否相符√

主動詢問√

聯(lián)網(wǎng)查詢公民身份證信息√

其他符合勤勉盡職要求的方式√

8、金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的，中國人民銀行可以區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會采取下列哪些措施。（）

責(zé)令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

責(zé)令金融機構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款

取消金融機構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作

9、洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的基本要素包括（ABCD）。

客戶特性√

地域√

業(yè)務(wù)√

行業(yè)√

10、以下說法正確的是（ABD）

按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。√

紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。

檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。√

借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。√

11、自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應(yīng)注意（ABC）。

當(dāng)單筆存（或取）款的金額達(dá)到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應(yīng)同時對存款人（或取款人）和戶主進(jìn)行身份識別√

如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作√

業(yè)務(wù)辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)進(jìn)一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進(jìn)行核查√

如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

12、開立外商直接投資資本金賬戶，要求銀行審核（AB）

開戶所在地外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立” √

外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢√

境外法人當(dāng)?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效

商務(wù)部門對外資非法人項目的批復(fù)文件

13、金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（ABCD）。

客戶背景√

客戶社會經(jīng)濟(jì)活動特點√

客戶聲譽√

權(quán)威媒體披露信息√

14、金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（ABC）。

對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督√

對檢查情況提出異議√

舉報檢查人員違法違紀(jì)行為√

拒絕現(xiàn)場檢查

15、以下說法正確的是（ABCD）

金融機構(gòu)懷疑某客戶的其中某個交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑某客戶的資金將來源于恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人員的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑客戶企圖為恐怖組織募集資金的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

金融機構(gòu)懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子管理資金或者其他形式財產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告√

16、某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務(wù)時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（ABC）。

該銀行應(yīng)該對該客戶進(jìn)行重新識別√

該銀行應(yīng)對客戶這種異常交易行為進(jìn)行分析識別√

該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風(fēng)險等級√

該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復(fù)印件17、2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認(rèn)自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當(dāng)?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（ABCD）

可能會被他人借用自己的名義從事非法活動√

可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動√

可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊√

個人誠信狀況受到合理懷疑√ 18、2008年5月，中國人民銀行某市中心支行對某銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)，該行存在以下重大違規(guī)事實：（1）未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。如：建立業(yè)務(wù)關(guān)系時僅憑客戶身份證件復(fù)印件或傳真件辦理開戶手續(xù)、客戶交易情況出現(xiàn)異常且有洗錢活動嫌疑時未重新識別客戶、對高風(fēng)險客戶及其交易未進(jìn)行持續(xù)識別。（2）未按規(guī)定報送可疑交易報告。如：符合“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份明顯不符”、“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付”可疑標(biāo)準(zhǔn)交易行為未進(jìn)行報告。（3）與身份不明的客戶進(jìn)行交易。如：虛ABC

金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法√

金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法√

反洗錢法√

刑法

19、金融機構(gòu)對金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評級時，應(yīng)綜合考慮（ABCD）。

與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度√

特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客戶要求變更（ABCD）信息的，應(yīng)重新識別客戶身份。

姓名或者名稱√

身份證件或者身份證明文件種類√

身份證件號碼√

注冊資本√

第四篇：反洗錢終結(jié)性考試試題2

終結(jié)性考試試題

判斷題

1、金融機構(gòu)客戶信息公開程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越可控。√

2、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。×

3、在已實現(xiàn)按客戶管理的前提下，對于在同一金融機構(gòu)同一用戶名下上午不同賬戶間交易，金融機構(gòu)可免于報告大額交易。√

4、對于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交可疑交易報告。√

5、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。√

1、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣（市）一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。× 6-

2、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正。√

7、金融機構(gòu)在對電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機等非面對面客戶進(jìn)行身份識別時，應(yīng)等同于以柜臺方式提供服務(wù)的客戶身份識別要求。×

8、對國家機關(guān)、事業(yè)單位、國有企業(yè)以及在規(guī)范證券市場上市的公司開展盡職調(diào)查成本相對較低，風(fēng)險評級可相應(yīng)調(diào)低。√

9、檢查組實施檢查過程中需要調(diào)閱反應(yīng)被檢查人履行反洗錢義務(wù)的工作資料、業(yè)務(wù)憑證、會計賬目、財務(wù)報表等資料數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》。√

10、金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，不能解除臨時凍結(jié)。×

11、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。√

12、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿是仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構(gòu)可疑不用將其保存了。×

13、金融機構(gòu)在為客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以下的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。×

14、金融機構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的信息應(yīng)予以保密，不得向任何單位和個人提供。×

15、金融機構(gòu)可區(qū)分新客戶和既有客戶、自然人客戶和非自然人客戶等不同群體的風(fēng)險狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)。√

16、以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，金融機構(gòu)應(yīng)采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機構(gòu)信用代碼。√

17、發(fā)現(xiàn)境外機構(gòu)涉及重大洗錢案件，或涉及有關(guān)洗錢的重大輿論事件時，金融機構(gòu)應(yīng)立即向中國人民銀行及其分支機構(gòu)進(jìn)行報告。√

18、交易報告是衡量金融機構(gòu)可疑交易報工作的最主要標(biāo)準(zhǔn)。×

19、當(dāng)客戶向境外匯出資金金額達(dá)到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上，金融機構(gòu)不需要通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證等方式核實客戶所登記的匯款人信息。×

20、反洗錢內(nèi)部控制并不是各種制度、管理辦法的簡單堆砌，而是一個有特定目標(biāo)的涉及制度、組織、方法、程序的綜合體系，它體現(xiàn)在銀行的日常經(jīng)營管理和各項業(yè)務(wù)活動中。√ 單選題

1、銀行機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（董事會或者其他高級管理層）的批準(zhǔn)。

2、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)（中止為客戶辦理業(yè)務(wù)）。

3、金融機構(gòu)對向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告（中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)及當(dāng)?shù)毓膊块T），并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。

4、銀行機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每（半年）進(jìn)行一次審核。

5、銀行機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（境外機構(gòu)所在地名稱）。

6、身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。

7、金融機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與我國司法機關(guān)、國務(wù)院有關(guān)部門和機構(gòu)發(fā)布的（不含轉(zhuǎn)發(fā)的聯(lián)合國安理會決議所確定的名單）決議確定的名單相關(guān)，應(yīng)采取以下哪些措施。（按規(guī)定提交可疑交易報告，但可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。）

8、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代理李某近日持25位個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)為這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型？（B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作）

9、劉某申請開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個體經(jīng)營店，則金融機構(gòu)（可以僅在實際兌付時報送大額交易報告。）。選C不對

10、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（可疑交易）報告。

11、與第4題重復(fù)

12、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（5）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

13、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（《涉外收入申報單（對私）》）

14、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（包括對公客戶和對私客戶）。

15、覃某經(jīng)營一家公司，公司股份分布為覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小車一輛，房子一套，屬于夫妻共同財產(chǎn)，覃某名下的銀行賬戶存款若干。現(xiàn)查明覃某長期為恐怖分子提供資金，但王某和覃某的妻子均未參與且不知情。根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)對覃某的哪些資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)。（60%的公司股份、車、房子及覃某的賬戶存款）

16、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（匯款人住所）缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。

17、以下說法錯誤的是（設(shè)計一套完善的內(nèi)控制度可以完全確保銀行不被洗錢分子利用）

18、《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交（大額交易和可疑交易報告），受法律保護(hù)。

19、金融機構(gòu)應(yīng)從（全流程）管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高的領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理制度，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能，被不法分子所利用。

20、為外國政要開立賬戶時，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機構(gòu)（高級管理層）的批準(zhǔn)。多選

1、反洗錢徐昂關(guān)規(guī)定中所稱的“實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人”包括（但不限于）以下人員是指（A、D）A、公司實際控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客戶披露，但實際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）

2、對于經(jīng)營下列哪些業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)充分收集有關(guān)該境外機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)督等方面的信息，評估該境外機構(gòu)的洗錢風(fēng)險狀況，報經(jīng)高層管理同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。（ABCD）A、貨幣兌換B、網(wǎng)絡(luò)支付C、手機支付D、信用卡收單

3、以下哪些情形，可以認(rèn)定犯罪嫌疑人明知清洗的資金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人從事犯罪活動，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物B、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物C、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”

4、以下哪些人員應(yīng)當(dāng)收反洗錢內(nèi)部控制制度的約束。（ABCD）A、銀行董事B、銀行高級管理人員C、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門負(fù)責(zé)人D、一般人員

5、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件？ABCD A．軍人出具軍官證 B．武警出具武警警官證

C．16歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D．中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

6、A銀行推出一款理財產(chǎn)品，在產(chǎn)品推出前，以下哪些說法是正確的（BC）A、不需要進(jìn)行專門的洗錢風(fēng)險評估B、應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估C、應(yīng)書面記錄洗錢風(fēng)險評估的情況D、口頭討論一下洗錢風(fēng)險即可，無需書面記錄

7、下列哪些交易不能作為可疑交易進(jìn)行報告。（AD）A、金融機構(gòu)有合理理由排除疑點B、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易中沒有大額交易C、金融機構(gòu)對該客戶進(jìn)行了全面的盡職調(diào)查D、金融機構(gòu)沒有合理理由懷疑該交易或客戶涉及違法犯罪活動

8、申請開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（BC）A．獨立核算的附屬機構(gòu)，只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證B．獨立核算的附屬機構(gòu)，應(yīng)出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文C．存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的，還應(yīng)出具稅務(wù)部門頒發(fā)的稅務(wù)登記證D．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同

9、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點（ABCD）A、內(nèi)容的廣泛性B、對象的特定性C、形式的完整性D、執(zhí)行的強制性

10、下列哪些境外金融機構(gòu)無法提供匯款人賬號、匯款人住所等信息的，金融機構(gòu)可直接登記業(yè)務(wù)標(biāo)識號、境外金融機構(gòu)所在地等替代性信息，不再要求境外金融機構(gòu)逐筆補充信息（BC）A、與我國建交的國家（地區(qū)）B、已加入金融特別工作組（FATF）的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)C、未加入金融特別工作組（FATF）但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF反洗錢及反恐怖融資的國家（地區(qū)）的金融機構(gòu)D、客戶要求銷戶的

11、對于與本金融機構(gòu)同屬于一個母公司或一家控股股東的境外金融機構(gòu)，金融機構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)從（ABCD）等角度全面評估洗錢風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險狀況采取切實可行的風(fēng)險控制措施，預(yù)防風(fēng)險傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域B、業(yè)務(wù)C、客戶D、產(chǎn)品

12、客戶L的身份資料記載其常住地址為X村，但近期常在距離X村較遠(yuǎn)的某銀行辦理電子匯款，判斷L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（ABCD）A、經(jīng)常收到國外慈善機構(gòu)匯款，隨即轉(zhuǎn)給多個個人B、客戶經(jīng)理要求其填寫匯款單上的用途欄時，該客戶情緒急躁C、客戶未在X村的銀行辦理電子匯款，而跑到距離X村較遠(yuǎn)的銀行辦理電子匯款業(yè)務(wù)D、經(jīng)常將款項匯往阿富汗地區(qū)

13、下列符合《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易保存管理辦法》規(guī)定的有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄露客戶身份信息和交易信息B、金融機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理C、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料D、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括眉筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

14、金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)干洗錢風(fēng)險評估需要，確定各類信息的來源及其采集方法。信息來源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，客戶向金融機構(gòu)披露的信息B、金融機構(gòu)客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄及金金融機構(gòu)保存的交易記錄C、金融機構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)等公眾信息平臺搜集信息D、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)或中介機構(gòu)對客戶開展盡職調(diào)查工作所獲信息及金融機構(gòu)利用商業(yè)數(shù)據(jù)庫查詢的信息

15、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（AB）A、交易性質(zhì)B交易目的C交易的受益人D交易的資金風(fēng)險

16、A銀行在對客戶交易監(jiān)控中，發(fā)現(xiàn)某對公客戶的賬戶經(jīng)常收取來自外地的個人匯款，且累計交易金額巨大，查詢該客戶留存的開戶資料和身份信息后，發(fā)現(xiàn)該客戶未一家書店，外地個人匯款的用途說明為購書，為深入追查其交易是否與客戶身份背景相符，銀行還應(yīng)對客戶采取以下盡職調(diào)查措施（BCD）A、無需調(diào)查，可以基本排除交易的可疑性B、查實匯款資金的來源C、實地調(diào)查客戶的經(jīng)營規(guī)模D、通過工商調(diào)查客戶的法人代表或?qū)嶋H控制人

17、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C．機關(guān)和實行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書

18、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，B、資金來源，C、資金用途，D、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況

19、客戶交易記錄包括（ABCD）A、每筆交易數(shù)據(jù)信息B、每筆交易的業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同D、有關(guān)規(guī)定要求的單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等

20、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（AB）A、記載客戶身份信息、資料的各種記錄B、反應(yīng)金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料

第五篇：反洗錢終結(jié)性考試—多選題

三、多選(共20題，40分)

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（）×

A.B.C.D.2、內(nèi)容的廣泛性 對象的特定性 形式的完整性 執(zhí)行的強制性

被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作條件 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談

及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù) 做好檢查保密工作

根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款：（）√

274 A.B.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的 故意提供虛假材料的 C.D.4、拒絕、阻礙反洗錢檢查的 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的

申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

177 A.B.C.D.5、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明

以下說法正確的有（）√

275 A.金融機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。

B.金融機構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。

C.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。

D.金融機構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。

6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

178 A.B.C.向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 基本存款賬戶開戶許可證

基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文

D.7、財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明

實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（）√

276 A.賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料

B.交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證

C.D.8、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

179 A.B.糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文

單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料

C.D.9、證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（）√

277 A.調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

B.封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。

C.調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。

D.10、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。

申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（）√

180 A.B.明 C.金融機構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明

收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明

D.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證

11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（）√

181 A.臨時機構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機構(gòu)的批文 B.異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同

C.異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文

D.注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文

12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）√

182 A.經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人 B.擬開立賬戶的對公客戶 C.法定代表人 D.開戶經(jīng)辦人

13、金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（）√

280 A.配合調(diào)查義務(wù)。B.如實提供信息義務(wù)。C.保密義務(wù)。D.拒絕調(diào)查義務(wù)。

14、境內(nèi)機構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（）

√183 A.B.證 C.D.15、登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記審核組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證 審核國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件

金融機構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（）√

281 A.提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。

B.通知調(diào)查涉及機構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。

C.審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。

D.配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。

16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）√

184 A.B.C.國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文 公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等 D.工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等

17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗錢檢查檔案庫 建立案件線索檔案庫 客戶身份的重新識別 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險

開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（）√

185 A.留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

B.C.了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人

通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記

D.外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)

19、以下說法正確的是（）√

237 A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。

B.C.D.20、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。檔案銷毀時，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。

從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（）√

238 A.B.C.D.主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為 有特定目的的融資行為

主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動的融資行為 無特定目的的融資行為

E.