第一篇：知法.守法.敬法知識(shí)測(cè)試 題庫

《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》

1、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到降職處分的，降二級(jí)聘任職務(wù)。

（×）；降一級(jí)聘任職務(wù)

2、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到警告、記過、記大過處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

（×）；自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

3、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門或業(yè)務(wù)主管部門可以向下級(jí)監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。

（×）；不得向下級(jí)監(jiān)察部門移送違規(guī)問題或要求處理。

4、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，在監(jiān)督檢查過程中，檢查發(fā)現(xiàn)重大問題不出具底稿，或私自撤換檢查工作底稿，嚴(yán)重影響問題性質(zhì)（定性）的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分。

（√）

5、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，參與或協(xié)助洗錢活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。（√）

8、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，貪污、收受或索取賄賂數(shù)額未達(dá)到5000元（不含）的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分。（√）

9、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間停止原處理決定的執(zhí)行。

（×）；不停止

10、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，違反規(guī)定在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件，導(dǎo)致生產(chǎn)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分。

1（√）

11、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，受到警告處分的，從處分決定下達(dá)當(dāng)月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)3個(gè)月績效工資。

（×）；從處分決定下達(dá)次月起

12、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：被取消高級(jí)管理人員任職資格的高管人員，可以參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。（）

答案：(×)。不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。

13、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，因同一違規(guī)行為受到處理后再次發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處理。（）

答案：（√）

14、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬自查發(fā)現(xiàn)的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。（）

答案：（√）

15、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到降職、撤職處分的，解除處分視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。（）

答案：（×）。解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

16、紀(jì)律處分期滿后，沒有發(fā)生新的違規(guī)行為，自動(dòng)解除。（）答案：（√）

20、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，違反保密制度，泄露本行商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（）

答案：（×）。記大過至開除

22、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，在監(jiān)督檢查過程中，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的應(yīng)移交處理的重大違規(guī)問題，未按規(guī)定進(jìn)行移送或處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職處分。（）

答案：（×）。警告至記大過

23、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：無職可撤、無職可 2 降的，視情節(jié)輕重給予記大過處分或開除處理。（）

答案：（×）。記大過處分或解除勞動(dòng)合同。

24、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到撤職處分的，降一級(jí)聘任職務(wù)。（）

答案：（×）。降二級(jí)聘任職務(wù)

25、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升提拔使用。（）

答案：（√）

26、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。（√）

27、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定：對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過（含）以上紀(jì)律處分的，必須由二級(jí)分行（含）以上行長辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門執(zhí)行。（√）

29、對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，由受處分人提出申請(qǐng)，原處理行同意，可以提前解除處分。（√）

30、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的三分之二。（×）

提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。

31、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，情節(jié)輕微是指：初次違規(guī)，且未造成損失的。（√）

32、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，因違規(guī)行為給本行造成直接經(jīng)濟(jì)損失的，除按照紀(jì)律處分或其他處理外，要按照有關(guān)規(guī)定，承擔(dān)全部或部分賠償責(zé)任。（√）

33、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績效工資。（√）

34、南山縣支行今年發(fā)生了一起138萬元的案件，案發(fā)10日內(nèi)，南山縣支 3 行的上級(jí)主管部門停止了該縣支行主管部門負(fù)責(zé)人、主管副行長、行長的職務(wù)。（√）

36、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員違規(guī)授意或指令不抵制、不報(bào)告，或迎合辦理的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分。（√）

單選題

1、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予何種處分：（C）

A、免職 B、撤職 C、開除 D、降職

3、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，擅自發(fā)布與上級(jí)行規(guī)章制度相抵觸的規(guī)章制度，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員何種處分：（A）

A、開除 B、撤職 C、降職 D、記大過

7、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，以單位或個(gè)人組織員工進(jìn)行集資；以個(gè)人或親屬名義與有業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶借款，獲取利益的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員何種處分：（C）

A、記過至撤職 B、警告至撤職 C、記大過至開除 D、撤職至開除

9、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，違反保密制度，利用職權(quán)指使或強(qiáng)迫他人泄露國家秘密或本行商業(yè)秘密，造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員何種處分：（B）

A、記過至撤職 B、記大過至開除 C、開除 D、警告至撤職處分

16、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，受到記過、記大過處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)幾個(gè)月績效工資：（B）

A、3 B、6 C、12 D、24 多選題

2、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度，下列哪些違規(guī)行為應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員解除勞動(dòng)合同：（ABCD）

A、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的； B、騙取或挪用惠農(nóng)卡資金，供本人或他人使用的； C、越權(quán)或變相越權(quán)發(fā)放農(nóng)戶貸款，造成不良后果的；

D、違反規(guī)定，多人承貸少數(shù)人使用或私貸公用，造成不良后果的；

3、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》所稱的主管人員包括哪幾類管理人員：（ABCD）

A、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)正職 B、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)副職 C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D、運(yùn)營主管

4、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的其他處理包括：積分處理、通報(bào)批評(píng)、誡勉談話、崗位降級(jí)、停職、責(zé)令辭職、引咎辭職，除此之外還包括：（ABCD）

A、解除勞動(dòng)合同 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、免職 D、待崗管理

5、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，下列哪些情形可以從輕或減輕處理：（ABCD）

A、違規(guī)情節(jié)輕微，所造成的損失較小且能夠主動(dòng)賠償?shù)模?B、主動(dòng)報(bào)告或檢舉揭發(fā)他人重大違規(guī)行為，經(jīng)查證屬實(shí)的； C、自查發(fā)現(xiàn)案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；

D、主動(dòng)報(bào)告，積極采取補(bǔ)救措施有效避免、減少損失或主動(dòng)賠償損失的；

6、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，下列哪些情形應(yīng)受到從重或加重處理：(ABCD)A、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的； B、內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

C、違規(guī)行為發(fā)生后，能采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)或消除影響而未采取的； D、對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

7、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重是指：(ACD)A、明知其行為有損于本行利益的； B、初次違規(guī)的； C、嚴(yán)重失職的； D、屢查屢犯的；

8、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，下列哪些違規(guī)行為應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（ABCD）

A、挪用公款或挪用、借用客戶資金的；

B、在與本行有直接業(yè)務(wù)關(guān)系的單位兼職或參股，經(jīng)商辦企業(yè)的； C、違規(guī)對(duì)外簽訂借款合同或?qū)ν馓峁?dān)保、保函、票據(jù)、資信證明的； D、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過5000元（含）的；

9、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員下列哪些行為，應(yīng)給予警告至記過處分：（ACD）

A、對(duì)違規(guī)人員應(yīng)移送未移送的B、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的C、擅自將績效工資挪作他用的 D、對(duì)違規(guī)人員應(yīng)處理未處理的

10、根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定，下列表述正確的是：(ACD)A、對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)不好或拒不悔改的，由原處理行研究決定，延遲解除處分。

B、對(duì)于受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)正常的，由受處分人提出申請(qǐng)，原處理行同意，可以提前解除處分。

C、提前解除處分的，處分期不得少于原處分期的一半。

D、受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，加重處理，直至解除勞動(dòng)合同。

雙四十嚴(yán)禁測(cè)試題

一、判斷題（）

2.嚴(yán)禁員工無故曠工或擅自脫崗。（√）

3.在出國訪問期間，根據(jù)需要可以增加出訪城市和延長在外停留時(shí)間。（×）4.員工接受記者的口頭采訪，可以不經(jīng)授權(quán)。（×）

5.嚴(yán)禁員工擅自參加公開演講或各類內(nèi)、外事新聞宣傳活動(dòng)；（√）6.為維護(hù)所在行的聲譽(yù)，可以對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件予以隱瞞。（×）7.嚴(yán)禁擅自印制、套打、銷毀重要空白憑證及有價(jià)單證。（√）8.柜員許某經(jīng)常將自己賬戶交給其大哥使用。（×）9.嚴(yán)禁員工購買客戶單位公開發(fā)行的股票。（×）

10.嚴(yán)禁員工利用本人或他人賬戶，為第三人匯劃資金。（√）11.嚴(yán)禁員工信用卡套現(xiàn)、透支。（×）

12.嚴(yán)禁員工借用客戶資金或借資金給客戶使用。（√）13.員工可以持有非本人家族企業(yè)股份。（×）

14.凡是違反“雙四十禁令”，將嚴(yán)格按照《員工違規(guī)處理辦法》從重或加重處理，直至開除或解除勞動(dòng)合同。（√）

15.為與保險(xiǎn)公司開展深度合作，可以將客戶信息與保險(xiǎn)公司共享。（×）16.為服務(wù)好客戶，員工可以代客戶保管銀行卡、K寶、身份證。（×）17.凡是虛列費(fèi)用或設(shè)立、使用“小金庫”，形成嚴(yán)重后果的，在嚴(yán)肅追究直接責(zé)任人責(zé)任的同時(shí)，還要“上追兩級(jí)”，嚴(yán)肅追究單位領(lǐng)導(dǎo)人、業(yè)務(wù)主管部門負(fù)責(zé)人、監(jiān)督檢查責(zé)任人的責(zé)任。（√）

18.雖然嚴(yán)禁員工在企業(yè)參股，但可以參與企業(yè)的分紅。（×）19.員工可以為本人辦理個(gè)人自助循環(huán)貸款。（×）

20.對(duì)于辦理簡單存取款的客戶，對(duì)其提出的要求可以不予理睬。（×）21.嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)、遲報(bào)重大可疑交易或違規(guī)核銷、處臵預(yù)警信息。（√）

22.嚴(yán)禁員工組織賭博活動(dòng)，但偶爾參與下無關(guān)緊要。（×）

23.為了考核指標(biāo)，虛增、虛減存款業(yè)務(wù)量或信用卡、電子銀行交易量是屬于合理利用規(guī)則的行為。（×）

24．嚴(yán)禁員工單人上門辦理收送現(xiàn)金、有價(jià)證券和票據(jù)等業(yè)務(wù)。（√）25.庫房、ATM的鑰匙必須嚴(yán)格保管，密碼在嚴(yán)格保密的情況下不必定期更換。（×）

二、單選題

1.根據(jù)“雙四十禁令”，下列哪些未經(jīng)披露的信息在未經(jīng)授權(quán)的情形下嚴(yán)禁對(duì)外發(fā)布：（D）

A.經(jīng)營管理信息 B.各類風(fēng)險(xiǎn)信息 C.突發(fā)事件 D.以上都正確

2.客戶經(jīng)理許某為提高收益，將其自有資金高利借給親戚朋友，根據(jù)“雙四十禁令”，下列表述錯(cuò)誤的是：（A）

A.許某的行為違反了“嚴(yán)禁員工參與非法高息借貸”之規(guī)定； B.許某的行為違反了“嚴(yán)禁員工組織民間融資”之規(guī)定；

C.許某的行為違反了“嚴(yán)禁員工參與非法機(jī)構(gòu)組織的民間融資活動(dòng)”之規(guī)定； D.許某的行為違反了“嚴(yán)禁利用農(nóng)行員工身份向社會(huì)進(jìn)行融資”之規(guī)定； 3.根據(jù)“雙四十禁令”，下列表述正確的是：（C）

A.為滿足客戶需要，員工可以向客戶宣傳、介紹民間融資機(jī)構(gòu) B.員工可以為民間融資提供鑒證，但不得提供擔(dān)保 C.員工不得違規(guī)提供超出自身經(jīng)濟(jì)承受能力的大額擔(dān)保

D.員工可以為民間票據(jù)融資提供驗(yàn)票，但不得直接從事票據(jù)買賣 4.根據(jù)“雙四十禁令”，下列表述不正確的是：（C）A.嚴(yán)禁員工幫助擔(dān)保公司、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)組織資金 B.嚴(yán)禁員工幫助典當(dāng)行、擔(dān)保公司營銷業(yè)務(wù) C.嚴(yán)禁員工代保險(xiǎn)公司銷售產(chǎn)品

D.嚴(yán)禁利用農(nóng)行員工身份向社會(huì)進(jìn)行融資

5.根據(jù)“雙四十禁令”規(guī)定，嚴(yán)禁員工經(jīng)辦、干預(yù)其 等關(guān)聯(lián)方的信貸、8 招投標(biāo)、資產(chǎn)評(píng)估、資產(chǎn)處臵等業(yè)務(wù)：（B）

A.親屬 B.近親屬 C.朋友 D.直系親屬

6.根據(jù)“雙四十禁令”，員工家族企業(yè)與農(nóng)行發(fā)生業(yè)務(wù)往來，下列有關(guān)表述錯(cuò)誤的是：（D）

A.嚴(yán)禁員工賬戶與其家族企業(yè)發(fā)生經(jīng)營性資金往來 B.嚴(yán)禁員工出租、出借賬戶給其家族企業(yè)使用 C.嚴(yán)禁員工利用職務(wù)之便為家族企業(yè)謀取不當(dāng)利益 D.嚴(yán)禁員工與家族企業(yè)發(fā)生任何往來

7.根據(jù)“雙四十禁令”，下列有關(guān)農(nóng)戶貸款、惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)表述不正確的是：（C）

A.辦理多人承貸供他人使用的信貸業(yè)務(wù)是嚴(yán)重違規(guī)的 B.員工不得截留、借用惠農(nóng)卡 C．員工可以自批自貸農(nóng)戶貸款 D．員工不得套取農(nóng)戶貸款資金

8．根據(jù)“雙四十禁令”，下列表述錯(cuò)誤的是：（C）A.嚴(yán)禁幫助、默許客戶編造虛假信息資料 B.嚴(yán)禁撰寫虛假調(diào)查、審查報(bào)告 C.嚴(yán)禁修改調(diào)查、審查報(bào)告

D.嚴(yán)禁隱瞞調(diào)查、審查發(fā)現(xiàn)的重大問題

三、多選題

1.根據(jù)“雙四十禁令”，員工的下列哪些行為是嚴(yán)厲禁止的：（ABCD）A.參與非法組織 B.參與非法集會(huì) C.參與非法串聯(lián) D.參與非法傳銷

2.根據(jù)“雙四十禁令”，員工的下列哪些行為是嚴(yán)厲禁止的：（ABD）A.注冊(cè)網(wǎng)店 B.控股家族企業(yè) C.持有上市公司股份 D.超承受能力的高消費(fèi)

3.客戶經(jīng)理許某行俠仗義，某日其朋友到其所在的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購買理財(cái)產(chǎn)品，9 許認(rèn)為我行的產(chǎn)品收益太低，將其介紹給了長期從事高利借貸的張三豐以獲取高利，為此張三豐送了許某一條利群香煙以示感謝，下列表述正確的是：（ABC）

A.許某利用我行的經(jīng)營場(chǎng)所從事了與我行經(jīng)營管理無關(guān)的活動(dòng)； B.許某充當(dāng)了資金中介，應(yīng)嚴(yán)厲禁止；

C.許某介紹他人參與民間融資，屬嚴(yán)重違規(guī)行為，應(yīng)嚴(yán)肅處理； D.許某組織了民間融資，必須嚴(yán)肅處理。

4.根據(jù)“雙四十禁令”，員工的下列哪些行為是嚴(yán)厲禁止的：（ACD）A.未經(jīng)批準(zhǔn)在某協(xié)會(huì)任副會(huì)長 B.購買我行優(yōu)質(zhì)客戶發(fā)行的債券 C.為某客戶介紹業(yè)務(wù)，收取勞務(wù)費(fèi) D.辦理其近親屬的一筆貸款 5.根據(jù)“雙四十禁令”規(guī)定，嚴(yán)禁員工 從事與農(nóng)行經(jīng)營管理無關(guān)的活動(dòng)：（ABCD）

A.利用農(nóng)行經(jīng)營場(chǎng)所 B.使用農(nóng)行業(yè)務(wù)印章、憑證 C.使用帶有農(nóng)行標(biāo)識(shí)的信箋、信封 D.使用農(nóng)行制式文本 7.根據(jù)“雙四十禁令”，下列表述正確的是：（ABCD）A.嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金中介 B.嚴(yán)禁員工介紹他人參與非法集資 C.嚴(yán)禁員工介紹他人參與民間融資 D.嚴(yán)禁員工為票據(jù)倒賣活動(dòng)提供便利

8.根據(jù)“雙四十禁令”，下列有關(guān)員工賬戶使用相關(guān)表述正確的是：（ABCD）A.嚴(yán)禁通過員工賬戶過渡辦理組織存款、歸還貸款 B.嚴(yán)禁通過員工賬戶過渡辦理代理產(chǎn)品及代辦業(yè)務(wù) C.嚴(yán)禁通過員工賬戶過渡備用金、績效工資等單位資金； D.嚴(yán)禁通過員工賬戶過渡業(yè)務(wù)保證金、業(yè)務(wù)收入款等單位資金； 9.根據(jù)“雙四十禁令”，嚴(yán)禁員工控制或私自使用客戶的 等支付工具：（ABCD）

A.賬戶 B.POS機(jī) C.電話轉(zhuǎn)賬寶 D.銀行卡

10.根據(jù)“雙四十禁令”，員工的下列哪些行為是嚴(yán)厲禁止的：（ABCD）

A.客戶信貸資金間接進(jìn)入員工本人賬戶 B.客戶信貸資金直接進(jìn)入員工控制的其他賬戶 C.使用假名、冒名辦理業(yè)務(wù)

D.偽造、變?cè)臁⒏`取客戶資料辦理業(yè)務(wù)

11.根據(jù)“雙四十禁令”，嚴(yán)禁員工與 發(fā)生資金借貸往來：（ABD）A.本行客戶 B.有利害關(guān)系單位 C．親屬 D.有利害關(guān)系單位的高管人員

黨規(guī)黨紀(jì)

1．黨章是最根本的黨內(nèi)法規(guī)，是管黨治黨的總規(guī)矩。黨的紀(jì)律是黨的各級(jí)組織和全體黨員必須遵守的行為。黨組織和黨員必須自覺遵守黨章，嚴(yán)格執(zhí)行和維護(hù)黨的紀(jì)律，自覺接受黨的紀(jì)律約束，模范遵守國家法律法規(guī)。（√）

2．黨章規(guī)定：“企業(yè)、農(nóng)村、機(jī)關(guān)、學(xué)校、科研院所、街道社區(qū)、社會(huì)組織、人民解放軍連隊(duì)和其他基層單位，凡是有正式黨員三人以上的，都應(yīng)當(dāng)成立黨的基層組織。”（√）

3．黨的紀(jì)律檢查機(jī)關(guān)是在黨委領(lǐng)導(dǎo)下，協(xié)助黨委加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和組織協(xié)調(diào)反腐敗工作，其專職是監(jiān)督執(zhí)紀(jì)問責(zé)。（√）

4．落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，關(guān)鍵在于嚴(yán)格執(zhí)行責(zé)任追究的規(guī)定。（√）5．非中共黨員身份的領(lǐng)導(dǎo)干部不屬于黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制適用范圍。（×）

6．建設(shè)中國特色社會(huì)主義，總依據(jù)是社會(huì)主義初級(jí)階段，總布局是五位一體，總?cè)蝿?wù)是實(shí)現(xiàn)社會(huì)主義現(xiàn)代化和中華民族偉大復(fù)興。（√）

7．《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》緊扣廉潔自律主題，重申黨的理想、信念宗旨、優(yōu)良傳統(tǒng)作風(fēng)，是一部以約束負(fù)面行為為主，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律工作的重要基礎(chǔ)性法規(guī)。（×）

8．共產(chǎn)黨員必須對(duì)黨組織負(fù)責(zé)，但同時(shí)必須對(duì)群眾負(fù)責(zé)，要把二者有機(jī)統(tǒng)一起來。（√）

9．糾正“四風(fēng)”，是指反對(duì)形式主義、官僚主義、享樂主義和特權(quán)主義。（×）

10．“雙四十嚴(yán)禁”規(guī)定，嚴(yán)禁員工借用客戶資金或借資金給客戶使用。（√）單選

1.2014年底，總書記在江蘇調(diào)研時(shí)提出，要協(xié)調(diào)推進(jìn)“四個(gè)全面”，完整地展現(xiàn)出新一屆中央領(lǐng)導(dǎo)集體治國理政總體框架。“四個(gè)全面”是指：（A）

A.全面建成小康社會(huì)、全面深化改革、全面推進(jìn)依法治國、全面從嚴(yán)治黨。B.全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化、全面推進(jìn)改革開放、全面推進(jìn)法治建設(shè)、全面從嚴(yán)治黨。

C.全面建成小康社會(huì)、全面推進(jìn)改革開放、全面推進(jìn)依法治國、全面從嚴(yán)治黨。

D.全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化、全面深化改革、全面推進(jìn)法治建設(shè)、全面從嚴(yán)治黨。

2.新修訂的《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》、《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》是對(duì)（B）的具體化。

A.習(xí)書記講話精神 B.黨章規(guī)定

C.十八大精神 D.十八屆三中全會(huì)精神

3.《中國共產(chǎn)黨廉潔自律準(zhǔn)則》堅(jiān)持正面倡導(dǎo)、（B),是黨員和黨員領(lǐng)導(dǎo)干部能夠看得風(fēng)、夠得著的高標(biāo)準(zhǔn)。

A.以人為本 B.重在立德 C.重在立法 D.重在立規(guī) 4.黨的（A）紀(jì)律是維護(hù)黨的集中統(tǒng)一，保持黨的戰(zhàn)斗力的重要保障。

A.組織 B.經(jīng)濟(jì)工作 C.政治 D.群眾工作

5.對(duì)于受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)以上（含撤銷黨內(nèi)職務(wù)）處分的，應(yīng)當(dāng)在（C）內(nèi)辦理職務(wù)、工資等相應(yīng)變更手續(xù)。

A.7個(gè)工作日 B.半個(gè)月 C.一個(gè)月 D.45天

6.下列說法錯(cuò)誤的是(B)。

A.預(yù)備黨員違反黨紀(jì)，可以保留預(yù)備黨員資格的，黨組織應(yīng)當(dāng)對(duì)其批評(píng)教育或者延長預(yù)備期。

B.預(yù)備黨員違反黨紀(jì)，情節(jié)較輕，可以保留預(yù)備黨員資格，但必須延長預(yù)備期1年以上。

C.預(yù)備黨員違反黨紀(jì)，情節(jié)較重的，應(yīng)當(dāng)取消其預(yù)備黨員資格。D.預(yù)備黨員違反黨紀(jì)，情節(jié)較輕，可以保留預(yù)備黨員資格。7.下列說法不屬于“案后三防”的是（D）

A.防止資金損失 B.防止人員潛逃 C.防止惡意炒作 D.防止輿情風(fēng)險(xiǎn)

8.加強(qiáng)對(duì)黨的各級(jí)組織和全體黨員的教育、管理和監(jiān)督，把紀(jì)律挺在前面，注重(C)A.抓嚴(yán)抓小 B.抓早抓牢 C.抓早抓小 D.抓大抓早

9.對(duì)于發(fā)生的各類案件、違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)按“三個(gè)重點(diǎn)追究”原則執(zhí)行，下列說法不屬于的是(D)A.重點(diǎn)追究分管副行長、行長的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

B.重點(diǎn)追究業(yè)務(wù)主管部門的主要責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。C.重點(diǎn)追究監(jiān)督檢查走過場(chǎng)、問題應(yīng)揭示而未揭示、應(yīng)移送未移送的監(jiān)督檢查責(zé)任

D.重點(diǎn)追究業(yè)務(wù)經(jīng)辦人的經(jīng)辦責(zé)任

10.下列關(guān)于社會(huì)主義核心價(jià)值觀的描述，錯(cuò)誤的是：（D）

A.“富強(qiáng)、民主、文明、和諧”，是我國社會(huì)主義現(xiàn)代化國家的建設(shè)目標(biāo)，也是從價(jià)值目標(biāo)層面對(duì)社會(huì)主義核心價(jià)值觀基本理念的凝練，對(duì)其他層次的價(jià)值理念具有統(tǒng)領(lǐng)作用。

B.“自由、平等、公正、法治”，是對(duì)美好社會(huì)的生動(dòng)表述，也是從社會(huì)層面對(duì)社會(huì)主義核心價(jià)值觀基本理念的凝練。

C.“愛國、敬業(yè)、誠信、友善”，是公民基本道德規(guī)范，是從個(gè)人行為層面 對(duì)社會(huì)主義核心價(jià)值觀基本理念的凝練。

D.社會(huì)主義核心價(jià)值觀的12個(gè)字分別代表了國家、社會(huì)和公民三個(gè)層次，地位是同等重要的。

11.中共中央關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)的八項(xiàng)措施要求，要改進(jìn)（B），切忌走過場(chǎng)、搞形式主義；要輕車簡從、減少陪同、簡化接待。

A.工作作風(fēng) B.調(diào)查研究 C.會(huì)風(fēng) D.文風(fēng)

12.省分行《關(guān)于加強(qiáng)員工行為管理的實(shí)施意見》規(guī)定，各二級(jí)分行、一級(jí)支行一把手，每年應(yīng)至少為員工上一次（B）。

A.反腐倡廉教育課 B.黨課 C.合規(guī)課 D.制度輔導(dǎo)課

13.接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)的宴請(qǐng)或者旅游、健身、娛樂等活動(dòng)安排，屬于違反（C）的行為。

A.政治紀(jì)律 B.組織紀(jì)律 C.廉潔紀(jì)律 D.工作紀(jì)律 14.利用職權(quán)或職務(wù)上的影響，為本人配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關(guān)系人的經(jīng)營活動(dòng)謀取利益，屬于違反（C）的行為。

A.政治紀(jì)律 B.組織紀(jì)律 C.廉潔紀(jì)律 D.工作紀(jì)律 15.違反民主集中制原則，拒不執(zhí)行或者擅自改變黨組織作出的重大決定，或者違反議事規(guī)則，個(gè)人或者少數(shù)人決定重大問題，屬于違反（B）的行為。A政治紀(jì)律 B.組織紀(jì)律 C.政治規(guī)矩 D.工作紀(jì)律 16.黨的地方各級(jí)紀(jì)律檢查委員會(huì)和基層紀(jì)律檢查委員會(huì)如果對(duì)黨的委員會(huì)處理案件的決定有不同意見，可以請(qǐng)求（B）予以復(fù)查。

A.上級(jí)黨的委員會(huì) B.上一級(jí)紀(jì)律檢查委員會(huì) C.同級(jí)黨的委員會(huì)

D.中央紀(jì)律檢查委員會(huì)

17.堅(jiān)持（C），實(shí)現(xiàn)紀(jì)法分開，是思想認(rèn)識(shí)的一次飛躍，是管黨治黨的理念創(chuàng)新。

A.憲法為本 B.守住法律底線 C.紀(jì)嚴(yán)于法、紀(jì)在法前 D.標(biāo)本兼治 18.留黨察看最長不超過（C）。

A.半年 B.一年 C.二年 D.三年

19.黨章中關(guān)于留黨察看黨員的權(quán)利，表述正確的是（A）。

A.黨員在留黨察看期間沒有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。B.黨員在留黨察看期間有表決權(quán)、選舉權(quán)和被選舉權(quán)。C.黨員在留黨察看期間沒有表決權(quán)、但有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。D.黨員在留黨察看期間有表決權(quán)、但沒有選舉權(quán)和被選舉權(quán)。20.下列說法，不屬于“三重一大”制度的是（A）A.重大財(cái)務(wù)立項(xiàng) B重大問題決策

C.重要干部任免 D.重大項(xiàng)目投資決策 E.大額資金使用 多選

1.黨的十八屆五中全會(huì)提出了以下（abcde）發(fā)展理念，從目標(biāo)、理念、路徑上規(guī)劃了我國未來五年的發(fā)展藍(lán)圖，將引領(lǐng)“十三五”發(fā)展方式實(shí)現(xiàn)重大轉(zhuǎn)型。

A.創(chuàng)新 B.協(xié)調(diào) C.綠色 D.開放 E.共享

2.總書記在十八屆中紀(jì)委六次全會(huì)上指出，三年來我們黨著力解決管黨治黨（abc）的問題，使不敢腐的震懾作用充分發(fā)揮，不能腐、不想腐的效應(yīng)初步顯現(xiàn)，發(fā)腐敗斗爭(zhēng)高壓態(tài)勢(shì)正在形成。

A.失之于寬 B.失之于松 C.失之于軟 D.失之于嚴(yán)

3.我們黨是肩負(fù)歷史使命的政治組織，必須有嚴(yán)明的（ac）

A.政治紀(jì)律 B.政治制度 C.政治規(guī)矩 D.政治體制

4.黨章規(guī)定，黨的各級(jí)紀(jì)律檢查委員會(huì)的三項(xiàng)主要任務(wù)是（abc）

A.維護(hù)黨章和其他黨內(nèi)法律。B.檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。C.協(xié)助黨的委員會(huì)加強(qiáng)黨風(fēng)建設(shè)和組織協(xié)調(diào)反腐敗工作。D.經(jīng)常對(duì)黨員進(jìn)行遵守紀(jì)律的教育。作出關(guān)于維護(hù)黨紀(jì)的決定。5.黨的紀(jì)律處分工作應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：（abcde）

A.黨要管黨、從嚴(yán)治黨 B.黨紀(jì)面前一律平等

C.實(shí)事求是 D.民主集中制 E.懲前毖后、治病救人 6.違紀(jì)人員有關(guān)責(zé)任人的區(qū)分為（acd）

A.直接責(zé)任者 B.間接責(zé)任者 C.主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者 D.重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任者 7.處理違反黨紀(jì)的黨組織和黨員，應(yīng)當(dāng)（ac）

A.寬嚴(yán)相濟(jì) B.懲戒為主，教育為輔 C.懲戒與教育相結(jié)合 D.從嚴(yán)處臵

8.在特殊時(shí)期或緊急狀況下，拒不執(zhí)行黨組織決定的，給與（ac）處分。

A.留黨察看 B.撤銷黨內(nèi)職務(wù) C.開除黨籍 D.嚴(yán)重警告 9.下列和說法正確的有（abd）

A.黨員受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，兩年內(nèi)不得在黨內(nèi)擔(dān)任與其原任職務(wù)相當(dāng)或者高于其原任職務(wù)的職務(wù)。

B.如果決定撤銷違紀(jì)黨員兩個(gè)以上職務(wù)，則必須從其擔(dān)任的最高職務(wù)開始依次撤銷。

C.對(duì)于應(yīng)當(dāng)受到撤銷黨內(nèi)職務(wù)處分，但是本人沒有擔(dān)任黨內(nèi)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)直接撤銷其黨外職務(wù)。

D.對(duì)于違紀(jì)黨員在黨外組織擔(dān)任職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)建議黨外組織依照規(guī)定做出相應(yīng)處理。

10.員工網(wǎng)格化管理的工作目標(biāo)是（abcd）。

A.了解員工思想狀況 B.培養(yǎng)自覺健康行為 C.解決員工實(shí)際問題,提高員工幸福指數(shù) D.防控案件風(fēng)險(xiǎn)事件 11.以下說法正確的有（abcd）。

A.嚴(yán)禁在出國訪問時(shí)擅自更改、增加出訪國家或城市、擅自變更出訪路線、擅自延長在外停留時(shí)間

B.嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)對(duì)外發(fā)布農(nóng)行未經(jīng)披露的經(jīng)營管理信息和各類風(fēng)險(xiǎn)、突發(fā)事件信息

C.嚴(yán)禁在崗員工持有非本人家族企業(yè)、非上市公司股份

D.嚴(yán)禁在崗員工私自從事為市場(chǎng)各類主體提供信息、介紹業(yè)務(wù)、開展咨詢等有償中介活動(dòng)

12.根據(jù)《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》，各級(jí)組織人事部門和履行國有資產(chǎn)出資人職責(zé)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)將廉潔從業(yè)情況作為國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員（abc）的重要內(nèi)容和依據(jù)。

A.考察 B.考核 C.任免 D.責(zé)任追究 13.下列關(guān)于供給側(cè)改革的說法正確的是：（abd）

A.供給側(cè)改革，就是從提高供給質(zhì)量出發(fā)，用改革的辦法推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整。B.要在適度擴(kuò)大總需求的同時(shí)，去產(chǎn)能、去庫存、去杠桿、降成本、補(bǔ)短板。C.面對(duì)中國經(jīng)濟(jì)當(dāng)下的困局，從需求側(cè)著手已經(jīng)很難有突破，要放棄需求側(cè)改革，轉(zhuǎn)為從供給側(cè)改革入手。

D.要減少無效供給，擴(kuò)大有效供給，提高供給結(jié)構(gòu)適應(yīng)性和靈活性。14.紀(jì)檢監(jiān)察部門要進(jìn)行“三轉(zhuǎn)”是（bcd）

A.轉(zhuǎn)方向 B.轉(zhuǎn)職能 C.轉(zhuǎn)方式 D.轉(zhuǎn)作風(fēng)

15.員工行為排查關(guān)注重點(diǎn)有以下哪些方面（abcdef）

A員工經(jīng)商辦企業(yè) B.員工參與貸記卡套現(xiàn) C.員工保管、控制他人賬戶或網(wǎng)銀 D.員工參與民間借貸、非法集資

E.員工與客戶或客戶高管發(fā)生非正常資金往來 F.員工與房地產(chǎn)公司發(fā)生非正常資金往來

16.從檢查的角度開展員工行為排查的主要方式（abcd）

A從賬戶明細(xì)入手 B.內(nèi)外部信息佐證推斷 C.監(jiān)控錄像確體具體員工 D.與員工談話確認(rèn)事實(shí) 17.一級(jí)支行內(nèi)控案防工作落地的主要抓手有（abcd）

A抓培訓(xùn)-提升合規(guī)意識(shí) B.抓檢查-揭示風(fēng)險(xiǎn)隱患 C.抓整改-規(guī)范操作行為 D.抓系統(tǒng)-加強(qiáng)數(shù)據(jù)運(yùn)用 18.一級(jí)支行安全保衛(wèi)的重點(diǎn)工作有（abcd）

A.安全生產(chǎn) B.案件防范 C.三化三達(dá)標(biāo) D.反欺詐

19.一級(jí)支行紀(jì)委書記履職的主要工作職責(zé)有(abcde)A協(xié)助抓好黨建 B.紀(jì)檢監(jiān)察 C.安全保衛(wèi) D.內(nèi)控管理 E.網(wǎng)格化管理 20.責(zé)任追究到位“三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)”是（abc）

A.引用處理?xiàng)l款正確 B.處分檔次在規(guī)定范圍之內(nèi)

C.引用從重、加重或從輕、減輕及免于處理的理由及證據(jù)充分。D.違規(guī)點(diǎn)分析責(zé)任人認(rèn)定到位

第二篇：知法守法敬法

知法.守法.敬法警示教育心得體會(huì)

近期我行組織了“知法?守法?敬法”警示教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過本次對(duì)國家法律法令、我行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)崗位職責(zé)和員工自身行為規(guī)范有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

近年來，金融案件頻發(fā)，涉案金額和數(shù)量均“雙升”，涉案手段更具有多樣性、隱蔽性、分散性，銀行從業(yè)人員牽涉民間借貸、企業(yè)騙貸、中小銀行票據(jù)大案、外資銀行員工違規(guī)買賣外匯、銀行人員私下收取傭金、違規(guī)代客戶辦理業(yè)務(wù)等案件層出不窮。歸根結(jié)底只有兩點(diǎn)，那就是由于有章不循和監(jiān)管不力而造成的。作為一名一線臨柜員工，我深知銀行是經(jīng)濟(jì)案件的高發(fā)部位，制度是我們的生命線，每一項(xiàng)制度的出臺(tái)，每一次流程的改進(jìn)，都是對(duì)漏洞隱患的修復(fù)與加固。學(xué)法、懂法、守法，時(shí)刻繃緊風(fēng)險(xiǎn)這根弦，是走好人生每一步路的最基本保證，否則在大是大非面前終究會(huì)迷失自我。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細(xì)致，不同崗位都有針對(duì)性的內(nèi)控和案件防范知識(shí)、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，給犯罪分子以可乘之機(jī)。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，我認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為。

第一，通過建立動(dòng)態(tài)內(nèi)控制度操作平臺(tái)，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制體系，從機(jī)制上為有效控制風(fēng)險(xiǎn)提供有力的保障。首先要建立動(dòng)態(tài)內(nèi)控制度操作平臺(tái)。

內(nèi)控制度不是一成不變的，只有不斷地發(fā)展、完善，才能跟上時(shí)代的步伐。對(duì)有關(guān)內(nèi)控制度、流程的科學(xué)性、完整性、嚴(yán)密性和有效性要不斷地進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)加以改進(jìn)和完善；將內(nèi)控制度文件及時(shí)地進(jìn)行梳理整合，建立動(dòng)態(tài)內(nèi)控制度操作平臺(tái)，便于員工及時(shí)查閱和學(xué)習(xí)，加強(qiáng)員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案等；通過加強(qiáng)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，讓員工充分理解和熟練掌握業(yè)務(wù)操作規(guī)程和各項(xiàng)規(guī)章制度，不僅要“知其然”還要“知其所以然”，從多個(gè)角度讓風(fēng)險(xiǎn)防控體系更加牢固。

第二，樹立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念。

首先，合規(guī)人人有責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的所有工作崗位，因此風(fēng)險(xiǎn)無處不在，每一名員工都是防范操作風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人，其行為的合規(guī)與否是決定風(fēng)險(xiǎn)控制成效如何最直接、關(guān)鍵的因素。部分員工可能認(rèn)為合規(guī)是內(nèi)控合規(guī)部的事情，其實(shí)不然，合規(guī)工作與每個(gè)員工都息息相關(guān)。支行可以采取多種形式，如邀請(qǐng)分行老師上課、舉辦合規(guī)文化演講比賽等等來加強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)；各部室、各網(wǎng)點(diǎn)組織的例會(huì)學(xué)習(xí)中可以加入合規(guī)宣講材料、違規(guī)案例匯編等，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每個(gè)員工的血液中，才能有效控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)質(zhì)量

合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)運(yùn)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。每個(gè)員工都要牢固樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的觀念。很多人認(rèn)為合規(guī)無法帶來效益，事實(shí)證明由于違規(guī)一旦形成風(fēng)險(xiǎn)，給客戶帶來的損失是慘重的，付出的代價(jià)也是巨大的。其實(shí)合規(guī)可以帶來直接的經(jīng)濟(jì)效益，合規(guī)做得好，可以與監(jiān)管部門實(shí)現(xiàn)更為有效的互動(dòng)，在業(yè)務(wù)發(fā)展中可以得到監(jiān)管部門的理解和支持，形成自己的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。如果因?yàn)檫`規(guī)而導(dǎo)致監(jiān)管部門或上級(jí)部門的處罰，就會(huì)直接導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)損失；如果因?yàn)樾⌒〉倪`規(guī)而導(dǎo)致應(yīng)該得到的獎(jiǎng)勵(lì)而沒得到，這也是一種損失；更嚴(yán)重的是由于違規(guī)而造成單位社會(huì)聲譽(yù)的損壞，這種損壞造成的經(jīng)濟(jì)效益的損失是不可估量的。

第三，加強(qiáng)員工思想教育和行為管理。

這是一個(gè)信息爆炸的時(shí)代，隨著社會(huì)環(huán)境的日益復(fù)雜，各種投機(jī)、賭博行為對(duì)員工的誘惑力日益增強(qiáng)，個(gè)別員工經(jīng)受不住金錢、利益的誘惑，價(jià)值取向和道德觀念偏離正軌，甚至不惜鋌而走險(xiǎn)，走上違法犯罪道路。因此，行內(nèi)必須堅(jiān)持做好員工的教育管理工作，密切關(guān)注柜員、客戶經(jīng)理等重點(diǎn)崗位員工的思想和行為動(dòng)態(tài)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，切實(shí)防范員工道德風(fēng)險(xiǎn)；同事也要加強(qiáng)員工的行為管理，日常工作時(shí)間關(guān)注員工的情緒變化，并堅(jiān)持家訪制度，了解員工的思想動(dòng)態(tài)和基本家庭情況，切實(shí)落實(shí)員工思想排查工作，將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

第四，落實(shí)考核辦法，加大處罰力度，強(qiáng)化違規(guī)警示作用。

在建立風(fēng)險(xiǎn)防范長效機(jī)制的同時(shí)，必須高度重視有章不循、違章操作的危害性并全力加以制止。讓全體員工了解一旦違反規(guī)定、會(huì)給單位、員工本人、家庭和身邊人等帶來影響，而這種影響可能是慘痛的。對(duì)在經(jīng)營活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的各類違規(guī)、違章人員，無論是否造成經(jīng)濟(jì)損失和出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，按照總行、市分行和支行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，該處罰的處罰，該登記的登記，做到不姑息遷就，通過加大處罰力度，以維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，切實(shí)規(guī)范和杜絕各類案件事故的發(fā)生，為業(yè)務(wù)健康順利發(fā)展提供安全和諧的經(jīng)營環(huán)境。

國無法不治，民無法不立。法律是維護(hù)國家穩(wěn)定、促使各項(xiàng)事業(yè)蓬勃發(fā)展的最強(qiáng)有力的武器，知法是前提、守法是途徑、敬法是目的。通過此次學(xué)習(xí)，我切實(shí)增強(qiáng)了自身法律知識(shí)、提高了自身法律素養(yǎng)，在今后的工作中，我們要學(xué)以致用，比對(duì)現(xiàn)行各項(xiàng)規(guī)章制度及本職工作，開展自查自糾，有問題的及時(shí)整改處理，從而完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，規(guī)范自身經(jīng)營行為，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展貢獻(xiàn)自己的力量。

第三篇：知法、守法、敬法心得體會(huì)

“知法、守法、敬法”心得體會(huì)

為貫徹落實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行要求，不斷強(qiáng)化法規(guī)法紀(jì)和反腐倡廉教育，農(nóng)行東洲支行在全行組織開展以“知法·守法·敬法”為主題的案例警示教育活動(dòng)。

農(nóng)業(yè)銀行具有“一廣”(服務(wù)廣)“四多”(客戶多、產(chǎn)品多、業(yè)務(wù)多、員工多)的特點(diǎn)，在外部監(jiān)管、合同管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等方面，將面臨更嚴(yán)格的法律規(guī)制，需防范更顯性的法律風(fēng)險(xiǎn)。那么，農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何推進(jìn)法治建設(shè)呢?一言蔽之，推進(jìn)“法治農(nóng)行”建設(shè)，應(yīng)大力倡導(dǎo)“知法、守法、用法”的法治文化。

一是強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)。我行從落實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行要求的高度充分認(rèn)識(shí)本次教育活動(dòng)。通過學(xué)習(xí)黨紀(jì)國法、規(guī)章制度以及剖析典型案例，教育引導(dǎo)廣大干部員工增強(qiáng)法治觀念和規(guī)矩意識(shí)，從中受警醒、明底線、知敬畏，筑牢拒腐防變思想防線，夯實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行思想基礎(chǔ)。

二是強(qiáng)化內(nèi)控管理。通過警示教育活動(dòng)，對(duì)重要案防制度進(jìn)行解讀，所選案例包括柜員、客戶經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人、行長等各個(gè)崗位，還包括貪污、挪用、賄賂、失職、違法發(fā)放貸款等類型，多維度、多層次、多崗位展示近年來發(fā)生的典型案例，以案說法，以案明紀(jì)，用身邊事教育身邊的人。

三是強(qiáng)化素質(zhì)提升。要求每個(gè)黨員干部結(jié)合典型案例學(xué)習(xí)《準(zhǔn)則》和《條例》，教育引導(dǎo)廣大黨員干部牢固樹立黨章黨規(guī)黨紀(jì)意識(shí)，切實(shí)守住底線。通過《刑法》解讀和案例點(diǎn)評(píng)，充分展示并深刻剖析違法犯罪的嚴(yán)重危害，真正觸及員工的內(nèi)心深處，大力營造依法合規(guī)、遵章守紀(jì)的氛圍，為全行的改革發(fā)展、穩(wěn)健經(jīng)營營造良好環(huán)境。

四是強(qiáng)化宣傳效果。為加強(qiáng)學(xué)習(xí)活動(dòng)信息交流與宣傳，市分行將利用內(nèi)部網(wǎng)、信息簡報(bào)等載體，及時(shí)通報(bào)、宣傳報(bào)道學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展情況，廣泛宣傳各級(jí)行、各部門在發(fā)動(dòng)動(dòng)員、安排部署、組織學(xué)習(xí)、檢查推動(dòng)等方面的好經(jīng)驗(yàn)、好做法。同時(shí)，以支行為單位，每半個(gè)月要向市分行報(bào)送一期活動(dòng)動(dòng)態(tài)。

五是強(qiáng)化檢查督導(dǎo)。活動(dòng)期間，該行組建專項(xiàng)檢查督隊(duì)伍，對(duì)各支行進(jìn)行督導(dǎo)檢查、召開推進(jìn)會(huì)和協(xié)調(diào)會(huì)等形式，指導(dǎo)、督促活動(dòng)開展，幫助解決活動(dòng)中遇到的困難和問題，確保活動(dòng)各項(xiàng)要求落到實(shí)處。同時(shí)對(duì)各支行的督導(dǎo)面不少于50%以上。對(duì)組織不力、流于形式的單位和部門，責(zé)令整改，并對(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行問責(zé)。作為一名領(lǐng)導(dǎo)，不僅應(yīng)當(dāng)具備一定的業(yè)務(wù)知識(shí)和能力，還應(yīng)當(dāng)有對(duì)法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個(gè)細(xì)節(jié)性的差錯(cuò)、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯(cuò)小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個(gè)崗位、每一位員工、每一項(xiàng)工作中。另一方面，必須要堅(jiān)持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當(dāng)遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當(dāng)然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。

在今后的工作中，我會(huì)時(shí)刻謹(jǐn)記我行的規(guī)章制度，學(xué)法、懂法、守法、用法，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個(gè)完美的結(jié)局。

“知法、守法、用法”，話語雖樸，但卻切實(shí)體現(xiàn)了落實(shí)國家依法治國方略、推進(jìn)農(nóng)行法治建設(shè)進(jìn)程中的內(nèi)在邏輯和題中之意。

第四篇：知法、守法、敬法心得體會(huì)-

知法、守法、敬法心得體會(huì)

為加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，營造學(xué)法律法規(guī)、學(xué)規(guī)章制度、學(xué)業(yè)務(wù)知識(shí)的良好氛圍，全面推進(jìn)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行，近日我行積極開展“知法·守法·敬法”案例警示教育活動(dòng)。通過案防制度解讀和經(jīng)典案例警示，增強(qiáng)了員工拒腐防變的思想道德防線，杜絕案件隱患。讓我們做敬法、懂法、守法、用法的明白人。

1.敬法是對(duì)法律懷有敬畏之心，牢記法律紅線不可逾越、法律底線不可觸碰。無論你是官還是民，無論你是貧還是富，無論你職務(wù)高低，都要敬畏法律，把法治當(dāng)作一種信仰。

2.懂法是要學(xué)法知法。要學(xué)習(xí)熟悉分管領(lǐng)域和履行職責(zé)崗位相關(guān)的法律法規(guī)。全會(huì)強(qiáng)調(diào)，堅(jiān)持把領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭學(xué)法、模范守法作為樹立法治意識(shí)的關(guān)鍵。作為公民，要學(xué)習(xí)與日常生活相關(guān)的法律法規(guī)。四中全會(huì)為公民學(xué)法提出了具體措施：把法治教育納入國民教育體系，從青少年抓起，在中小學(xué)設(shè)立法治知識(shí)課程。加強(qiáng)普法講師團(tuán)、普法志愿者隊(duì)伍建設(shè)。把法治教育納入精神文明創(chuàng)建內(nèi)容，開展群眾性法治文化活動(dòng)，提高普法實(shí)效。

3.要把守法作為職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭遵守法律，帶頭依法辦事，不得違法行使權(quán)力，更不能以言代法、以權(quán)壓法、徇私枉法。作為公民，要把守法作為一種行為習(xí)慣，養(yǎng)成守法光榮，違法可恥的意識(shí)。為了增強(qiáng)全民守法意識(shí)，四中全會(huì)強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)社會(huì)誠信建設(shè)，健全公民和組織守法信用記錄，完善守法誠信褒獎(jiǎng)機(jī)制和違法失信行為懲戒機(jī)制，使尊法守法成為全體人民的共同追求和自覺行動(dòng)。

4.用法。要自覺提高運(yùn)用法治思維和法治方式深化改革、推動(dòng)發(fā)展、化解矛盾、維護(hù)穩(wěn)定能力。作為公民，要學(xué)會(huì)運(yùn)用法律來維護(hù)自己的合法權(quán)益。遇事找法，解決問題靠法。不懂法，可以請(qǐng)律師。因家庭困難請(qǐng)不起律師的可以申請(qǐng)法律援助，決不做違法犯罪的笨事、傻事。

隨著依法治國方略的全面推進(jìn)，政府權(quán)責(zé)統(tǒng)一、法定職責(zé)必須為逐漸成為越來越多領(lǐng)導(dǎo)干部的共識(shí)。但是我們也應(yīng)看到，隨著反腐敗工作的深入開展以及政府簡政放權(quán)的推進(jìn)，實(shí)踐中出現(xiàn)了一些與法定職責(zé)必須為相違背的情況，“為官不為”就是典型的表現(xiàn)。這不僅影響政府職能的履行，也是對(duì)國家利益、社會(huì)公共利益和管理相對(duì)人利益的不負(fù)責(zé)任，對(duì)政府公信力乃至對(duì)全社會(huì)信法、尊法、守法都將產(chǎn)生負(fù)面影響。如何避免個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)干部“該為不為”或“不為想法去為”現(xiàn)象的發(fā)生，四中全會(huì)關(guān)于“法定職責(zé)必須為”的相關(guān)制度設(shè)計(jì)，都提出了明確而具體的要求。作為基層領(lǐng)導(dǎo)干部，我們必須要加強(qiáng)法治學(xué)習(xí)和宣傳教育力度，強(qiáng)化機(jī)關(guān)工作人員權(quán)責(zé)一致的法治意識(shí)，進(jìn)一步完善權(quán)力制約監(jiān)督體系和嚴(yán)格的問責(zé)機(jī)制，強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)意識(shí)，不能籍口一項(xiàng)決策或工作無明文規(guī)定，或者政策界限不清晰，就不去作為，做太平官。而是從工作實(shí)際出發(fā)，在職責(zé)范圍內(nèi)應(yīng)該做到的就要努力去做，既要有擔(dān)當(dāng)又要正確厘清憲法、法律為先的原則，讓“為官不為者”為他們的行為付出法律代價(jià)，從根本上扭轉(zhuǎn)“為官不為”行政亂象發(fā)生，進(jìn)而促使各 爭(zhēng)當(dāng)學(xué)法知法的表率。法律是社會(huì)秩序的保障，是一種寶貴的軟實(shí)力。實(shí)踐證明，只有把法律法規(guī)學(xué)好了、裝進(jìn)腦子了，才能轉(zhuǎn)化為內(nèi)心的行為規(guī)范和工作準(zhǔn)則，做到依法決策、依法行政和依法執(zhí)紀(jì)。當(dāng)前，一些黨員干部包括少數(shù)紀(jì)檢監(jiān)察干部，法治觀念相對(duì)淡薄，還在以人治的眼光看待法治、以人治的思維研判法治、以人治的方式實(shí)施法治，顯然不符合依法治國、依法執(zhí)紀(jì)的要求。作為肩負(fù)監(jiān)督使命、維護(hù)黨紀(jì)政紀(jì)的紀(jì)檢監(jiān)察干部，更應(yīng)該學(xué)法、知法、懂法，突出抓好黨章、行政監(jiān)察法、紀(jì)律處分條例等的學(xué)習(xí)，提高依法執(zhí)紀(jì)監(jiān)督的水平。要注重打造學(xué)習(xí)型班子和學(xué)習(xí)型機(jī)關(guān)，把法律知識(shí)學(xué)習(xí)作為干部考核、選拔、任用的重要依據(jù)，營造比學(xué)趕超的學(xué)法氛圍。

“知法、守法、用法”，話語雖樸，但卻切實(shí)體現(xiàn)了落實(shí)國家依法治國方略、推進(jìn)農(nóng)行法治建設(shè)進(jìn)程中的內(nèi)在邏輯和題中之意。

第五篇：知法守法敬法心得體會(huì)

知法守法敬法心得體會(huì)二

國無法不治，民無法不立。要建設(shè)高度文明、高度民主的社會(huì)主義國家，實(shí)現(xiàn)中華民族的偉大復(fù)興，就必須在全社會(huì)形成“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”的社會(huì)主義道德觀念，讓遵紀(jì)守法成為我們的信念。法律離我們并不遙遠(yuǎn)，無論是在家庭生活、社會(huì)生活中，法律都與我們息息相關(guān)。我們需要學(xué)法，懂法，用法，不犯法。才能像法國的泰〃德薩米說的 “這些神圣的法律，已被銘記在我們的心中，鐫刻在我們的神經(jīng)里，灌注在我們的血液中，并同我們共呼吸;它們是我們的生存，特別是我們的幸福所必需的”。遵紀(jì)守法是每個(gè)公民應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任和道德義務(wù)。一個(gè)國家有沒有健全的法制、遵紀(jì)守法的國民，是衡量是否是一個(gè)真正文明、強(qiáng)大的國家的標(biāo)準(zhǔn)之一。依照這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，雖然我國目前已經(jīng)構(gòu)建起了比較完備的法律框架，普法教育也搞了多年，但 “遵紀(jì)守法”四個(gè)字還遠(yuǎn)沒有成為所有公民的自覺行動(dòng)。只有當(dāng)“以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥”的榮辱觀真正成為一種被全社會(huì)廣泛認(rèn)同、自覺追求的公共時(shí)尚時(shí)，中華民族的實(shí)力才能軟硬兼?zhèn)洌亮⒂谑澜缑褡逯帧?/p>

遵紀(jì)守法是保障社會(huì)秩序、維護(hù)社會(huì)和諧安寧的重要條件。遵紀(jì)守法不僅是大到遵守國家的根本大法、各項(xiàng)制度政令，更應(yīng)該是小到遵守公司的“法”。公司也有公司的“法”，公司里的“法”既包括國家的各種法令法規(guī)，也包括公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、紀(jì)律。集團(tuán)公司去年通報(bào)的XX公司的幾起交通事故，里面就有因?yàn)椴蛔袷亟煌ǚㄒ?guī)而導(dǎo)致事故發(fā)生的案例在。這些違反法律、集團(tuán)公司規(guī)章制度的人并沒有深刻認(rèn)識(shí)到事故發(fā)生的必然性：一個(gè)人的行為日久會(huì)成為一種習(xí)慣，一種習(xí)慣日久會(huì)形成一種性格，一種性格日久會(huì)成就一種命運(yùn)，最終導(dǎo)致自食惡果。因此學(xué)法、懂法、守法、用法，不僅是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)，更是對(duì)每個(gè)公民自身的保障。一個(gè)有法制觀念的人，他的守法行為能夠促進(jìn)他的人生發(fā)展，并且有利于他實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值。

“以史為鑒，可以知興衰，以法為鑒，可以曉規(guī)則。”作為負(fù)責(zé)集團(tuán)公司財(cái)務(wù)工作的我們，往小了說，如若不遵守財(cái)務(wù)規(guī)章制度，輕則賬務(wù)混亂，重則可能導(dǎo)致違法犯罪的發(fā)生，因此，我們?cè)谌粘５墓ぷ鲗W(xué)習(xí)中都應(yīng)樹立以遵紀(jì)守法為榮、以違法亂紀(jì)為恥的牢固觀念，擺正自己的位置，端正自己的態(tài)度。應(yīng)當(dāng)在自己以后的工作當(dāng)中，認(rèn)真總結(jié)身邊已發(fā)生的一些案例，并引以為戒，時(shí)刻督促自己嚴(yán)格遵循集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和法令法規(guī)，為促進(jìn)裝備財(cái)務(wù)部的各項(xiàng)工作得到健康的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)。XXXX