第一篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

（試行）

目 錄

第一章 總

則...................................................................................1 第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理.....................................................................1

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理........................................................................1 第二節(jié) 人員管理........................................................................2 第三章 委托單位管理........................................................................6 第四章 預(yù)付資金管理......................................................................11 第五章 簽約管理.............................................................................15

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理........................................................15 第二節(jié) 公司用戶簽約管理........................................................18 第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)..........................................................................20 第七章 批量業(yè)務(wù).............................................................................29 第八章 營業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理..........................................................48 第九章 憑證管理.............................................................................48

第一節(jié) 憑證操作流程...............................................................48 第二節(jié) 重要空白憑證表外科目核算..........................................52 第十章 會(huì)計(jì)核算.............................................................................53 第十一章 清算報(bào)表..........................................................................74 第十二章 資金結(jié)算..........................................................................78 第十三章 差錯(cuò)調(diào)整..........................................................................82 第十四章 附

則.............................................................................87

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)的管理及操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理

第三條 機(jī)構(gòu)設(shè)置

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，即總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)。

總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第四條 一般規(guī)定

（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu)，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。

（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各營業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營業(yè)機(jī)構(gòu)名稱等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)新增、修改、刪除營業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)。

（三）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可對本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢。

（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止辦理的交易。

第五條 機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程

（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢，可對機(jī)構(gòu)可辦理的交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)”對本級(jí)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。

第二節(jié) 人員管理

第六條 人員設(shè)置

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管

理。

中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類。

綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。

業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管理員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。

會(huì)計(jì)類人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、清算管理員、憑證管理員。

技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)置。清算主管、清算管理員只在總行、一級(jí)分行設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置。

綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對綜合管理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。

信用卡管理員負(fù)責(zé)對信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負(fù)責(zé)對信用卡管理員授權(quán)。

會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作,會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)對會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。

清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對清算管理員的操作授權(quán)。

憑證管理員負(fù)責(zé)憑證的入庫、請領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù)

責(zé)對憑證管理員的操作授權(quán)。

技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負(fù)責(zé)對技術(shù)管理員的操作授權(quán)。

文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。

第七條 一般規(guī)定

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)。總行綜合類人員由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類人員由上級(jí)綜合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。

（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。

（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集控制。

第八條 人員信息維護(hù)流程

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修改、注銷、重新注冊、密碼重置等操作。

2.操作流程

（1）申請機(jī)構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請表”（下簡稱“柜員維護(hù)申請表”），內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請表”對管理機(jī)構(gòu)操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊、修改、注銷、重新注冊、密碼重置等操作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）新建操作員初始密碼和重置后密碼都為000000，需修改后方可辦理業(yè)務(wù)。

（2）操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到3次即被鎖定，鎖定后需綜合管理員重置密碼。

（二）網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程 1.功能說明

使用本交易可對網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢，可對網(wǎng)點(diǎn)柜員交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）申請機(jī)構(gòu)或部門填寫“柜員維護(hù)申請表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請表”對網(wǎng)點(diǎn)柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。

第三章 委托單位管理

第九條 銀行受委托單位委托，開辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維護(hù)管理。

第十條 一般規(guī)定

（一）委托單位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。

（二）委托單位注冊后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬地區(qū)，只能注冊新的委托單位。

（三）為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

第十一條 委托單位信息維護(hù)流程

（一）委托單位基本信息維護(hù) 1.功能說明

委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開辦代收付業(yè)務(wù)，使用本交易對委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注冊資金、營銷屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)（包括注冊、修改等），生成委托單位代碼。

2.操作流程

（1）委托單位基本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容，注冊委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無需新增。

（2）委托單位簡稱用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單位名稱大于10個(gè)漢字時(shí)，簡稱需要手工輸入。

（3）修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，其他信息均可修改。

（二）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù) 1.功能說明

本交易對委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦范圍、交易渠道、是否檢查用戶簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）首次開辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門后續(xù)處理。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。（2）業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。

（3）辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默認(rèn)為24小時(shí)。

（4）當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。

（5）如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”，應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員對

該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配置。

（三）委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù) 1.功能說明

本交易對委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)算賬戶、對賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù)人員增加配置。

（四）委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián) 1.功能說明

本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代收付委托分戶與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩個(gè)分戶，全省共用。

（2）此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使用短賬號(hào)。

（五）委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù) 1.功能說明

本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)置單筆交易限額。

2.操作流程

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通，一般情況下無需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。

（六）信用卡代收類業(yè)務(wù)控制 1.功能說明

本交易用于信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2.操作流程

（1）各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”。

（2）信用卡中心對風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意見，同時(shí)將意見書面返回一級(jí)分行。

（3）允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用“公共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制”交易對開辦信用卡代收類業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。

（4）各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”，信用卡中心審批后，對其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。

第十二條 委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦

（一）委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議,或依照合作協(xié)議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門填寫“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門公章，提交會(huì)計(jì)部門處理。

（二）會(huì)計(jì)部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對委托單位未結(jié)算的代收付資金核對正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，并將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門進(jìn)行后續(xù)處理。

（三）業(yè)務(wù)部門收到會(huì)計(jì)部門反饋的業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

第四章 預(yù)付資金管理

第十三條 當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，才可使用該資金為客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。

第十四條 按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對轉(zhuǎn)入的每筆資金分別進(jìn)行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)。按分戶管理是對用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。

第十五條 一般規(guī)定

（一）客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

（二）客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

第十六條 預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程

（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn) 1.功能說明

使用本交易可對客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付流水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。

2.網(wǎng)點(diǎn)操作流程

（1）普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合柜員簽章確認(rèn)。“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”日終上繳事后監(jiān)督。

3.管理機(jī)構(gòu)操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān)督。第十七條 預(yù)付資金退款流程

（一）預(yù)付資金退款 1.功能說明

使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進(jìn)行退款申請。代付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶，代收類業(yè)務(wù)只可退款至原賬戶。

2.操作流程

（1）普通柜員或會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，應(yīng)及時(shí)告知客戶。如客戶要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門應(yīng)填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》（見附件1）提交業(yè)務(wù)人員。

（2）業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后返還會(huì)計(jì)部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后，填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》返還會(huì)計(jì)人員。

（3）會(huì)計(jì)管理員收到《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》后，使用“清算管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（4）交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)計(jì)人員核對退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等信息，確認(rèn)無誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”（一式三聯(lián)）交指定對公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。

3.注意事項(xiàng)

（1）如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支付流水號(hào)余額。

（2）如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù)付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。

（3）如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的結(jié)算賬戶。

（二）預(yù)付資金退款取消 1.功能說明

當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請。2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消，本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”。“預(yù)付資金退款取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

不能對已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請進(jìn)行取消。

第五章 簽約管理

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理

第十八條 一般規(guī)定

（一）個(gè)人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。

（二）個(gè)人用戶辦理簽約的賬戶為個(gè)人活期結(jié)算賬戶和信用卡，其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。

第十九條 個(gè)人用戶簽約管理流程

（一）個(gè)人用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）用戶填寫《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請表》，或某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)專用申請表（以下簡稱《申請表》）。

（2）用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（3）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約”交易，根據(jù)《申請表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（4）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（二）個(gè)人用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要對個(gè)人用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼等進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫《申請表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（3）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶姓名、卡號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。

（三）個(gè)人用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于解除個(gè)人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。2.操作流程

（1）用戶填寫《申請表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶解約”交易，根據(jù)《申請表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶解約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（四）個(gè)人用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號(hào)/賬號(hào)、用戶號(hào)和證件號(hào)碼。

2.操作流程

（1）用戶提供簽約賬戶、用戶號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)，申請查詢簽約關(guān)系。

（2）普通柜員使用“個(gè)人用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢

結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

3.注意事項(xiàng)

（1）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托單位代碼。

（2）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

第二節(jié) 公司用戶簽約管理

第二十條 一般規(guī)定

公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，在開戶行辦理簽約。

第二十一條

公司用戶簽約管理流程

（一）公司用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對用戶預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)后，使用“公司用戶簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

公司用戶辦理代收業(yè)務(wù)簽約時(shí)，需輸入單位結(jié)算賬戶委托扣款協(xié)議號(hào)。

（二）公司用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶名稱、單位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。

（三）公司用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。

2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“公司用戶解約”交易，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

（四）公司用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。2.操作流程

（1）用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括簽約用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用“公司用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)

第二十二條 客戶在辦理繳費(fèi)類業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi) 的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。客戶提供所要繳費(fèi)的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支付方式，為客戶辦理繳費(fèi)。

第二十三條

網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營收款、預(yù)交款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維護(hù)繳款商戶信息。繳款商戶信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶繳款交易進(jìn)行繳款。

第二十四條

一般規(guī)定

（一）繳費(fèi)用戶持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折，校驗(yàn)磁道信息。

（二）不支持存折無密戶的繳費(fèi)。信用卡無密戶繳費(fèi)時(shí)無需輸入密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認(rèn)鍵即可。

（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條

普通繳費(fèi)流程

（一）繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)

付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。

（4）繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（二）預(yù)繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢欠費(fèi)信息，不限制交易金額。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。

（4）預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（三）繳費(fèi)取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)），使用“繳費(fèi)取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜柜授權(quán)辦理。

（四）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打 1.功能說明

對于柜面、ATM、網(wǎng)銀、電話銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)，營業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。

2.操作流程

（1）客戶補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對應(yīng)的存折/卡。

（2）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù)/發(fā)票不允許補(bǔ)打。

（3）補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限，最長不超過六個(gè)月。

（4）普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次打印。

（2）超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。

（五）收據(jù)/發(fā)票重打 1.功能說明

因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)行收據(jù)/發(fā)票重打交易。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“交易日志查詢”查詢原打印交易流水號(hào)。（2）使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú)重打其中某張。重打不限次數(shù)。

（2）重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成功情況下重打。

（3）重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi)交易流水號(hào)。

（六）繳費(fèi)歷史查詢 1.功能說明

如需查詢繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號(hào)進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第二十六條 商戶繳款流程

（一）繳款商戶信息維護(hù) 1.功能說明

當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易對繳款商戶進(jìn)行新增、查詢、修改、注銷、啟用。

2.操作流程

（1）繳款商戶信息維護(hù)和委托單位注冊應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶代碼、繳款商戶名稱由委托單位提供。

（2）繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對繳款商戶所屬區(qū)域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、地址進(jìn)行修改。

（3）商戶代碼注冊機(jī)構(gòu)可對該商戶站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷處理。

（二）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù) 1.功能說明

按照委托單位對下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶所屬區(qū)域的增加、查詢、修改、刪除。

2.操作流程

（1）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。

（2）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，只能對所屬區(qū)域名稱進(jìn)行修改。

（3）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，應(yīng)先對需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶進(jìn)行調(diào)整，確保該區(qū)域下無商戶后可進(jìn)行區(qū)域刪除。

（三）商戶繳款 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和商戶代碼進(jìn)行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。

（4）繳款完成后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）憑商戶代碼進(jìn)行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶代碼。

（2）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶信息庫，用于校驗(yàn)繳款信息。

（3）用戶持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn)對公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。

（4）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商戶繳款明細(xì)清單和分類匯總報(bào)表。

（5）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動(dòng)清分繳款資金。

（四）商戶繳款取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳款通用憑證（客戶聯(lián)），使用“商戶繳款取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳款通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要

綜合柜員授權(quán)辦理。

（五）商戶繳款歷史查詢 1.功能說明

如需查詢商戶繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。

第七章 批量業(yè)務(wù)

第二十七條

批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提供的批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽袉挝坏拇犊铐?xiàng)存入指定的收款人賬戶的代收付業(yè)務(wù)。

第二十八條

批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。

第二十九條

一般規(guī)定

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋有該委托單位相關(guān)印章。

（二）業(yè)務(wù)受理人員需將委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單，按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。

（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)委托單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件。

（四）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對委托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。

（五）批量交易完成后，應(yīng)及時(shí)向委托單位提供批量交易的結(jié)果，由委托單位確認(rèn)。

（六）委托單位可使用我行提供的加密工具對批量文件進(jìn)行加密，密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)置。

第三十條 管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程

（一）批量文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進(jìn)行上傳。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭

內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（二）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（三）批量交易撤銷 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（四）批量總控資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（五）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

（3）批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄的需下載查看。

（六）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

第三十一條 管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文

件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易的文件上傳不同。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。

（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭。

（7）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十二條 管理機(jī)構(gòu)上傳文件，營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程

（一）文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時(shí)存放位置，由營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。

2.操作流程

文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進(jìn)行批量業(yè)務(wù)處理的營業(yè)機(jī)構(gòu)，上傳待處理的批量文件。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（二）批量文件上傳 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文件進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選

擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件名。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一營業(yè)機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易需綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易需綜合主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記

錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交處理的批量文件。

第三十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件，辦理批量業(yè)務(wù)流程

（一）批量手工錄入 1.功能說明

如委托單位辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)僅提供紙質(zhì)明細(xì)清單，且明細(xì)記錄數(shù)較少，可由營業(yè)機(jī)構(gòu)直接使用手工錄入的方式進(jìn)行錄入后執(zhí)行。

2.操作流程

普通柜員使用“批量手工錄入”交易，輸入錄入文件的段號(hào)，根據(jù)

委托單位提供的紙質(zhì)明細(xì)清單，逐筆錄入批量文件明細(xì)。

3.注意事項(xiàng)

批量文件可分段，由同一柜員多次錄入或不同柜員分段錄入，每次錄入時(shí)應(yīng)輸入段號(hào)，同一文件的段號(hào)不得重復(fù)，必須為1-9。

（二）批量文件生成 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件明細(xì)完成后，使用本交易將錄入的明細(xì)記錄生成文件提交系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量文件生成”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件段號(hào)。該交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

生成文件時(shí)，如需使用多段文件生成，文件連續(xù)段號(hào)可使用“-”表示，跳號(hào)可使用“，”隔開表示。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件生成時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）普通機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交的批量文件。第三十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量部分沖正錄入”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批處理號(hào)、原批量文件類型。逐筆錄入沖正記錄，45

包括原序號(hào)、原帳號(hào)卡號(hào)、原交易金額，提交生成批處理號(hào)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的錄入交易，與簽約等交易的文件錄入不同。部分沖正文件錄入后，無需使用“批量文件生成”交易，直接使用“批量確認(rèn)提交”交易提交。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十五條 批量文件加密密碼設(shè)置流程

（一）批量文件加密密碼申請 1.功能說明

當(dāng)委托單位對批量文件有加密需求時(shí)，可使用該交易設(shè)置密碼。2.操作流程

（1）設(shè)置密碼前，由業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-

委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將“上傳文件是否加密”的開關(guān)選為“是”。

（2）首次設(shè)置密碼時(shí)，委托單位出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)經(jīng)辦人姓名、身份證號(hào)，并加蓋公章。

（3）普通柜員使用“批量文件加密密碼申請”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、申請人姓名、申請人證件類型、申請人證件號(hào)碼，委托單位授權(quán)經(jīng)辦人使用密碼鍵盤輸入密碼并確認(rèn)。

（4）交易成功后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），一聯(lián)交客戶，一聯(lián)隨公函上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的密碼要與離線轉(zhuǎn)換工具所設(shè)置的密碼保持一致。

（二）批量文件加密密碼重置 1.功能說明

當(dāng)委托單位需要修改批量文件的加密密碼時(shí)，可使用該交易重置密碼。

2.操作流程

（1）重置密碼時(shí)，委托單位出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括授權(quán)事項(xiàng)、授權(quán)經(jīng)辦人姓名、身份證號(hào)，并加蓋公章。

（2）普通柜員使用“批量文件加密密碼重置”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、申請人姓名、申請人證件類型、申請人證件號(hào)碼，委托單位授權(quán)經(jīng)辦人使用密碼鍵盤輸入新密碼并確認(rèn)。

（3）交易成功后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），一聯(lián)交客戶，一聯(lián)

隨公函上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的密碼要與離線轉(zhuǎn)換工具所設(shè)置的密碼保持一致。

第八章 營業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理

第三十六條

網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前準(zhǔn)備

（一）普通柜員營業(yè)前必須領(lǐng)用尾箱，方可受理代收付業(yè)務(wù)賬務(wù)性交易。

（二）綜合柜員打印本機(jī)構(gòu)前日“日間交易匯總表”，一式兩份，一份上繳事后監(jiān)督，一份網(wǎng)點(diǎn)留存。

第三十七條

日終處理規(guī)定

（一）普通柜員將各類業(yè)務(wù)憑單進(jìn)行整理，打印本柜員“日間交易匯總表”，核對交易筆數(shù)無誤后，將各類業(yè)務(wù)憑單和“日間交易匯總表”交由綜合柜員審核，并上繳事后監(jiān)督歸檔。

（二）如有剩余重要空白憑證，普通柜員須全數(shù)上繳綜合柜員。

（三）普通柜員退出中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用儲(chǔ)蓄系統(tǒng)（或?qū)到y(tǒng)）軋賬交易進(jìn)行軋賬。使用儲(chǔ)蓄系統(tǒng)軋賬時(shí)，如提示有不一致無法軋賬，應(yīng)使用“現(xiàn)金收付異常批量處理”交易進(jìn)行調(diào)整，之后進(jìn)行軋賬。

第九章 憑證管理

第一節(jié) 憑證操作流程

第二篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程(試行)(最終版)

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)

操作規(guī)程（試行）

目 錄

第一章 總 則...............................................1 第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理.......................................1

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理........................................1 第二節(jié) 人員管理........................................2 第三章 委托單位管理.........................................6 第四章 預(yù)付資金管理........................................11 第五章 簽約管理............................................15

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理...............................15 第二節(jié) 公司用戶簽約管理...............................18 第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)..........................................21 第七章 批量業(yè)務(wù)............................................29 第八章 營業(yè)前準(zhǔn)備/日終處理.................................50 第九章 憑證管理............................................50

第一節(jié) 憑證操作流程...................................51 第二節(jié) 重要空白憑證表外科目核算.......................54 第十章 會(huì)計(jì)核算............................................55 第十一章 清算報(bào)表..........................................76 第十二章 資金結(jié)算..........................................80 第十三章 差錯(cuò)調(diào)整..........................................85 第十四章 附 則............................................89

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)的管理及操作，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》、《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行河南省分行代收付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》、及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)程。

第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第二章 機(jī)構(gòu)和人員管理

第一節(jié) 機(jī)構(gòu)管理

第三條 機(jī)構(gòu)設(shè)臵

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái)完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)臵，即總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)。

總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營業(yè)機(jī)構(gòu)。

第四條 一般規(guī)定

（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu)，中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。

（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)分別同步各營業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營業(yè)機(jī)構(gòu)名稱等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)新增、修改、刪除營業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)。

（三）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可對本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢。

（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止辦理的交易。

第五條 機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程

（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢，可對機(jī)構(gòu)可辦理的交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)”對本級(jí)及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。

第二節(jié) 人員管理

第六條 人員設(shè)臵

中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。管理機(jī)構(gòu)操作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行分別設(shè)臵，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類。

綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。

業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管理員、業(yè)務(wù)操作員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。

會(huì)計(jì)類人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、清算管理員、憑證管理員。

技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)臵。清算主管、清算管理員只在總行、一級(jí)分行設(shè)臵。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)臵。

綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對綜合管理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)對業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。

業(yè)務(wù)操作員負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的非賬務(wù)類操作。信用卡管理員負(fù)責(zé)對信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理，信用卡主管負(fù)責(zé)對信用卡管理員授權(quán)。

會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理，負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的賬務(wù)類操作,會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)對會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。

清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對清算管理員的操作授權(quán)。

憑證管理員負(fù)責(zé)憑證的入庫、請領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù) 責(zé)對憑證管理員的操作授權(quán)。

技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理，技術(shù)主管負(fù)責(zé)對技術(shù)管理員的操作授權(quán)。

文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼任。

第七條 一般規(guī)定

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)。總行綜合類人員由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類人員由上級(jí)綜合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。

（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。

（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集控制。

第八條 人員信息維護(hù)流程

（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù) 1.功能說明

使用本交易可對中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修改、注銷、重新注冊、密碼重臵等操作。2.操作流程

（1）申請機(jī)構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請表”（下簡稱“柜員維護(hù)申請表”），內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。

（2）綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請表”對管理機(jī)構(gòu)操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊、修改、注銷、重新注冊、密碼重臵等操作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）新建操作員初始密碼和重臵后密碼都為000000，需修改后方可辦理業(yè)務(wù)。

（2）操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到3次即被鎖定，鎖定后需綜合管理員重臵密碼。

（二）網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程 1.功能說明

使用本交易可對網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢，可對網(wǎng)點(diǎn)柜員交易權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。

2.操作流程

（1）申請機(jī)構(gòu)或部門填寫“柜員維護(hù)申請表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。（2）一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理-人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請表”對網(wǎng)點(diǎn)柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請表”一并留存，定期裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。

第三章 委托單位管理

第九條 銀行受委托單位委托，開辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對委托單位基本信息、業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維護(hù)管理。

第十條 一般規(guī)定

（一）委托單位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。

（二）委托單位注冊后其所屬地區(qū)不能更改，如確需變更其所屬地區(qū)，只能注冊新的委托單位。

（三）為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

第十一條 委托單位信息維護(hù)流程

（一）委托單位基本信息維護(hù) 1.功能說明 委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，開辦代收付業(yè)務(wù)，使用本交易對委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注冊資金、營銷屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)（包括注冊、修改等），生成委托單位代碼。

2.操作流程

（1）委托單位基本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容，注冊委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝訂存檔。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無需新增。

（2）委托單位簡稱用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單位名稱大于10個(gè)漢字時(shí)，簡稱需要手工輸入。

（3）修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外，其他信息均可修改。

（二）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù) 1.功能說明 本交易對委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦范圍、交易渠道、是否檢查用戶簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）首次開辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（2）因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門后續(xù)處理。

3.注意事項(xiàng)

（1）委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。（2）業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。

（3）辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默認(rèn)為24小時(shí)。

（4）當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。

（5）如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配臵不存在”，應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員 對該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配臵。

（三）委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù) 1.功能說明

本交易對委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié)算賬戶、對賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)（包括新增、修改等）。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù)人員增加配臵。

（四）委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián) 1.功能說明

本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代收付委托分戶與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。（2）交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩個(gè)分戶，全省共用。

（2）此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使用短賬號(hào)。

（五）委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù) 1.功能說明

本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)臵單筆交易限額。

2.操作流程

業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通，一般情況下無需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。

（六）信用卡代收類業(yè)務(wù)控制 1.功能說明

本交易用于信用卡中心對是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2.操作流程

（1）各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”。（2）信用卡中心對風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意見，同時(shí)將意見書面返回一級(jí)分行。

（3）允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用“公共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制”交易對開辦信用卡代收類業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。

（4）各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請表”，信用卡中心審批后，對其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。

第十二條 委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦

（一）委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議,或依照合作協(xié)議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門填寫“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門公章，提交會(huì)計(jì)部門處理。

（二）會(huì)計(jì)部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對委托單位未結(jié)算的代收付資金核對正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，并將復(fù)印件反饋至業(yè)務(wù)部門進(jìn)行后續(xù)處理。

（三）業(yè)務(wù)部門收到會(huì)計(jì)部門反饋的業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

第四章 預(yù)付資金管理

第十三條 當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，才可使用該資金為客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。目前，我省實(shí)行后臺(tái)會(huì)計(jì)人員集中入賬模式。統(tǒng)一實(shí)行由會(huì)計(jì)人員通過后臺(tái)進(jìn)行入賬及付款系統(tǒng)操作。

第十四條 按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對轉(zhuǎn)入的每筆資金分別進(jìn)行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)。按分戶管理是對用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。

第十五條 一般規(guī)定

（一）客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

（二）客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。

第十六條 預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程

（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn) 1.功能說明

使用本交易可對客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付流水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。2.網(wǎng)點(diǎn)操作流程

（1）普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合柜員簽章確認(rèn)。“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”日終上繳事后監(jiān)督。

3.管理機(jī)構(gòu)操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易，轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬確認(rèn)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān)督。

第十七條 預(yù)付資金退款流程

（一）預(yù)付資金退款 1.功能說明

使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進(jìn)行退款申請。代付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶，代收類業(yè)務(wù)只可退款至原賬戶。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩余，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)告知客戶。如客戶要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門應(yīng)填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》（見附件1）提交業(yè)務(wù)人員。

（2）業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶 名等信息后返還會(huì)計(jì)部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后，填寫《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》返還會(huì)計(jì)人員。

（3）會(huì)計(jì)管理員收到《結(jié)余資金返還確認(rèn)單》后，使用“清算管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（4）交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)計(jì)人員核對退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等信息，確認(rèn)無誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”（一式三聯(lián)）交指定對公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。

3.注意事項(xiàng)

（1）如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支付流水號(hào)余額。

（2）如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù)付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。

（3）如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的結(jié)算賬戶。

（二）預(yù)付資金退款取消 1.功能說明

當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請。2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消，本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

（2）交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”。“預(yù)付資金退款 取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

不能對已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請進(jìn)行取消。

第五章 簽約管理

第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理

第十八條 一般規(guī)定

（一）個(gè)人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。

（二）個(gè)人用戶辦理簽約的賬戶為個(gè)人活期結(jié)算賬戶和信用卡，其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。

第十九條 個(gè)人用戶簽約管理流程

（一）個(gè)人用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）用戶填寫《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請表》，或某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)專用申請表（以下簡稱《申請表》）。

（2）用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（3）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使 用“個(gè)人用戶簽約”交易，根據(jù)《申請表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（4）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（二）個(gè)人用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要對個(gè)人用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼等進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫《申請表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（3）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶姓名、卡號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。

（三）個(gè)人用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于解除個(gè)人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。2.操作流程

（1）用戶填寫《申請表》，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。

（2）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使用“個(gè)人用戶解約”交易，根據(jù)《申請表》用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。

（3）交易成功后，打印《申請表》，經(jīng)辦柜員將《申請表》交與用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

個(gè)人活期結(jié)算賬戶解約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。

（四）個(gè)人用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于個(gè)人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號(hào)/賬號(hào)、用戶號(hào)和證件號(hào)碼。

2.操作流程

（1）用戶提供簽約賬戶、用戶號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)，申請查詢簽約關(guān)系。

（2）普通柜員使用“個(gè)人用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì) 信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

3.注意事項(xiàng)

（1）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托單位代碼。

（2）根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

第二節(jié) 公司用戶簽約管理

第二十條 一般規(guī)定

公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，在開戶行辦理簽約。

第二十一條 公司用戶簽約管理流程

（一）公司用戶簽約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。2.操作流程

（1）公司用戶在中平辦理代收付業(yè)務(wù)簽約前，需首先在公司業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)進(jìn)行賬戶簽約（交易碼：03103：委托扣款簽約管理），生成委托扣款協(xié)議號(hào)。

（2）公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實(shí)名 證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（3）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對用戶預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)。

（4）使用中平“公司用戶簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)。其中，驗(yàn)印憑證種類選擇“000006委托扣款協(xié)議書”，驗(yàn)印憑證號(hào)碼輸入公司核心賬戶簽約生成的委托扣款協(xié)議號(hào)。

（5）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

（二）公司用戶簽約修改 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼進(jìn)行修改。

2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信息，對變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng) 用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶名稱、單位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。

（三）公司用戶解約 1.功能說明

本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。2.操作流程

（1）用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供公司簽約賬戶、預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，使用“公司用戶解約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。

（3）交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章，日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。

（四）公司用戶簽約查詢 1.功能說明

本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。2.操作流程

（1）用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括簽約用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)辦人等相關(guān)信息。

（2）公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用“公司用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。

（3）經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢 結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。

第六章 繳費(fèi)類業(yè)務(wù)

第二十二條 客戶在辦理繳費(fèi)類業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理。客戶提供所要繳費(fèi)的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支付方式，為客戶辦理繳費(fèi)。

第二十三條 網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營收款、預(yù)交款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維護(hù)繳款商戶信息。繳款商戶信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶繳款交易進(jìn)行繳款。

第二十四條 一般規(guī)定

（一）繳費(fèi)用戶持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折，校驗(yàn)磁道信息。

（二）不支持存折無密戶的繳費(fèi)。信用卡無密戶繳費(fèi)時(shí)無需輸入密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認(rèn)鍵即可。

（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條 普通繳費(fèi)流程

（一）繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。

2.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。

（4）繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（二）預(yù)繳費(fèi) 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢欠費(fèi)信息，不限制交易金額。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。（4）預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對系統(tǒng)回顯的客戶信息。（2）預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。

（三）繳費(fèi)取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)），使用“繳費(fèi)取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決 定。

（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜柜授權(quán)辦理。

（四）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打 1.功能說明

對于柜面、ATM、網(wǎng)銀、電話銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)，營業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。

2.操作流程

（1）客戶補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對應(yīng)的存折/卡。

（2）收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù)/發(fā)票不允許補(bǔ)打。

（3）補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限，最長不超過六個(gè)月。

（4）普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次打印。（2）超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。

（五）收據(jù)/發(fā)票重打 1.功能說明

因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)行收據(jù)/發(fā)票重打交易。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“交易日志查詢”查詢原打印交易流水號(hào)。（2）使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú)重打其中某張。重打不限次數(shù)。

（2）重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成功情況下重打。

（3）重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi)交易流水號(hào)。

（六）繳費(fèi)歷史查詢 1.功能說明

如需查詢繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號(hào)進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第二十六條 商戶繳款流程

（一）繳款商戶信息維護(hù) 1.功能說明

當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易對繳款商戶進(jìn)行新增、查詢、修改、注銷、啟用。

2.操作流程

（1）繳款商戶信息維護(hù)和委托單位注冊應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶代碼、繳款商戶名稱由委托單位提供。

（2）繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對繳款商戶所屬區(qū)域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、地址進(jìn)行修改。

（3）商戶代碼注冊機(jī)構(gòu)可對該商戶站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷處理。

（二）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù) 1.功能說明

按照委托單位對下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶所屬區(qū)域的增加、查詢、修改、刪除。

2.操作流程

（1）繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。

（2）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，只能對所屬區(qū)域名稱進(jìn)行修改。（3）由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳款商戶所屬區(qū)域時(shí)，應(yīng)先對需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶進(jìn)行調(diào)整，確保該區(qū)域下無商戶后可進(jìn)行區(qū)域刪除。

（三）商戶繳款 1.功能說明

普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和商戶代碼進(jìn)行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn)無誤后辦理。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。

（4）繳款完成后打印通用憑證（一式兩聯(lián)），加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）憑商戶代碼進(jìn)行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶代碼。

（2）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的，由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶信息庫，用于校驗(yàn)繳款信息。

（3）用戶持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn) 對公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。

（4）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商戶繳款明細(xì)清單和分類匯總報(bào)表。

（5）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動(dòng)清分繳款資金。

（四）商戶繳款取消 1.功能說明

因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤，征得客戶同意，普通柜員可以憑原繳款通用憑證（客戶聯(lián)），使用“商戶繳款取消”交易進(jìn)行取消。

2.操作流程

（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。

（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)。

（3）當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦理預(yù)付資金退款。

（4）取消交易完成后，在原繳款通用憑證（客戶聯(lián)）上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。

3.注意事項(xiàng)

（1）某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決定。（2）取消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須輸入取消原因。

（3）原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易。

（4）現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜合柜員授權(quán)辦理。

（五）商戶繳款歷史查詢 1.功能說明

如需查詢商戶繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。

2.操作流程

（1）可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進(jìn)行查詢。（2）查詢結(jié)果支持打印。3.注意事項(xiàng)

繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。

第七章 批量業(yè)務(wù)

第二十七條 批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提供的批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款，或?qū)⑽袉挝坏拇犊铐?xiàng)存入指定的收款人賬戶的代收付業(yè)務(wù)。

第二十八條

批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。第二十九條 一般規(guī)定

（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件，同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋有該委托單位相關(guān)印章。以上資料必須由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門指定雙人接收并簽字確認(rèn)，所收的紙質(zhì)清單視同重要檔案由業(yè)務(wù)部門進(jìn)行管理。對于委托單位提供的批量文件為非標(biāo)準(zhǔn)格式的，由業(yè)務(wù)人員制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件。

（二）目前我省手工批量業(yè)務(wù)實(shí)行由二級(jí)分行集中處理。具體流程如下：

1．各市縣業(yè)務(wù)人員將收到的委托單位提供相關(guān)電子文件通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)雙人（一人操作，一人監(jiān)督）發(fā)送給市分行業(yè)務(wù)人員，同時(shí)將紙質(zhì)匯總清單和授權(quán)單據(jù)傳真至市分行。

2．市分行業(yè)務(wù)人員雙人（一人操作，一人監(jiān)督）接收后將委托單位提供的批量文件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批量文件（新建文檔，點(diǎn)擊右鍵，選擇屬性，將文件設(shè)成只讀模式）并與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行初步核對，無誤后通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞給會(huì)計(jì)批處理人員。如有問題，及時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)人員與委托單位聯(lián)系確認(rèn)。

3．會(huì)計(jì)批量業(yè)務(wù)處理人員雙人接收（一人操作，一人監(jiān)督），對批量文件與紙質(zhì)清單上總金額和總筆數(shù)進(jìn)行再次核對，無誤后進(jìn)行后續(xù)處理（與會(huì)計(jì)人員確認(rèn)委托單位內(nèi)部分戶資金是否到賬，再進(jìn)行批處理操作）。如有問題，返還業(yè)務(wù)人員。

4．對于已收到尚未代發(fā)的委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單 傳真件，相關(guān)處理人員要按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。

5．批量交易完成后，批量業(yè)務(wù)處理人員應(yīng)及時(shí)將批量處理結(jié)果反饋至市分行業(yè)務(wù)部門相關(guān)人員，由其對系統(tǒng)處理結(jié)果及委托單位相關(guān)授權(quán)文件進(jìn)行復(fù)核，無誤后將系統(tǒng)處理結(jié)果及時(shí)通知市縣業(yè)務(wù)部門反饋委托單位。

6．會(huì)計(jì)批處理人員完成批處理業(yè)務(wù)后，應(yīng)及時(shí)按委托單位下載回盤文件并刻制成光盤視同重要檔案進(jìn)行管理。

7．各級(jí)經(jīng)辦人員在批量業(yè)務(wù)處理的各個(gè)環(huán)節(jié)，必須嚴(yán)格按照《批量代收業(yè)務(wù)處理登記表》和《批量代付業(yè)務(wù)處理登記表》的相關(guān)要求做好登記（縣局、縣行業(yè)務(wù)人員填完此表后，傳真至市分行進(jìn)行后續(xù)登記）。

8．對于批量簽約、批量解約、批量止付和批量解止付交易，統(tǒng)一由市行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行操作。

（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整，不得擅自對委托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。在內(nèi)部數(shù)據(jù)傳遞過程中必須通過生產(chǎn)網(wǎng)文件傳輸協(xié)議（FTP）系統(tǒng)傳遞，嚴(yán)禁通過互聯(lián)網(wǎng)傳遞。

（四）委托單位可使用我行提供的加密工具對批量文件進(jìn)行加密，密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)臵。

（五）對于委托單位以現(xiàn)金方式辦理的批量代發(fā)業(yè)務(wù)，前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)收批量業(yè)務(wù)現(xiàn)金（僅能僅能辦理金額為100萬元以下的，100萬元（含）以上的必須通過轉(zhuǎn)賬方式）后打印通用憑證一式兩份，一份交客戶簽字確認(rèn)返回，一份由客戶與相關(guān)批量電子文件、紙質(zhì)授權(quán)單據(jù)一起送

交經(jīng)辦機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門。由業(yè)務(wù)人員（按上述第二條規(guī)定）將相關(guān)資料（含通用憑證）傳真至市分行，市分行相關(guān)批量業(yè)務(wù)處理人員通過現(xiàn)金登記薄查詢核對通用憑證上現(xiàn)金支付流水號(hào)是否正確，所有資料核對無誤后，方能進(jìn)行后續(xù)處理。前臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)不得辦理批量錄入、文件上傳等批處理業(yè)務(wù)。

第三十條 管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程

（一）批量文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進(jìn)行上傳。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非

法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（二）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（三）批量交易撤銷 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（四）批量總控資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

34（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（五）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

（3）批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。3.注意事項(xiàng)

（1）管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄的需下載查看。

（六）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

（七）批量代收付業(yè)務(wù)處理過程中應(yīng)填寫相關(guān)登記表（詳見附表5、6）。

第三十一條 管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

36（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易的文件上傳不同。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

37（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭。

（7）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十二條 管理機(jī)構(gòu)上傳文件，營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程(暫不開通此項(xiàng)功能)

（一）文件上傳 1.功能說明

管理機(jī)構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時(shí)存放位臵，由營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。

2.操作流程

文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進(jìn)行批量業(yè)務(wù)處理的營業(yè)機(jī)構(gòu)，上傳待處理的批量文件。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。

（二）批量文件上傳 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文件進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、38 文件名。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

（1）同一營業(yè)機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。

（2）錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。

（3）批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（4）上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。

（5）入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易需綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

39（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易需綜合主管授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆

數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交處理的批量文件。

第三十三條 營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件，辦理批量業(yè)務(wù)流程（暫不開通此項(xiàng)功能）

（一）批量手工錄入 1.功能說明

如委托單位辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)僅提供紙質(zhì)明細(xì)清單，且明細(xì)記錄數(shù)較少，可由營業(yè)機(jī)構(gòu)直接使用手工錄入的方式進(jìn)行錄入后執(zhí)行。

2.操作流程

普通柜員使用“批量手工錄入”交易，輸入錄入文件的段號(hào)，根

據(jù)委托單位提供的紙質(zhì)明細(xì)清單，逐筆錄入批量文件明細(xì)。

3.注意事項(xiàng)

批量文件可分段，由同一柜員多次錄入或不同柜員分段錄入，每次錄入時(shí)應(yīng)輸入段號(hào)，同一文件的段號(hào)不得重復(fù)，必須為1-9。

（二）批量文件生成 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件明細(xì)完成后，使用本交易將錄入的明細(xì)記錄生成文件提交系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量文件生成”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總筆數(shù)、總金額、文件段號(hào)。該交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）交易成功后，回顯該文件對應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)

生成文件時(shí)，如需使用多段文件生成，文件連續(xù)段號(hào)可使用“-”表示，跳號(hào)可使用“，”隔開表示。

（三）批量確認(rèn)提交 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交易將批量文件提交核心處理。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

43（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如為批量代付文件，應(yīng)選擇對應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量確認(rèn)提交不得晚于文件生成時(shí)的入賬日期。（2）批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。

（3）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。

（4）如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。

（5）如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金，并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。

（四）批量交易撤銷 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。

（2）查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行撤銷。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

（五）批量總控資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）普通機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（3）如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際的成功筆數(shù)無關(guān)。

（4）如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤，不能提交核心系統(tǒng)處理。

（六）批量明細(xì)資料查詢 1.功能說明

營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī)構(gòu)等。

2.操作流程

45（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。

3.注意事項(xiàng)

（1）營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。（2）本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。

（七）回盤文件下載 1.功能說明

批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī)構(gòu)可使用本交易下載批量結(jié)果文件。

2.操作流程

（1）管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-回盤文件下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。

（2）查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。

3.注意事項(xiàng)

文件管理員僅可下載文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交的批量文件。第三十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程（暫不開通此項(xiàng)功能）

（一）批量整批沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)，提交生成新的批處理號(hào)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（二）批量部分沖正 1.功能說明

對于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。

2.操作流程

（1）普通柜員使用“批量部分沖正錄入”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批處理號(hào)、原批量文件類型。逐筆錄入沖正記錄，47 包括原序號(hào)、原帳號(hào)卡號(hào)、原交易金額，提交生成批處理號(hào)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

（2）提交成功之后，普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖正文件。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。

3.注意事項(xiàng)

（1）批量部分沖正有單獨(dú)的錄入交易，與簽約等交易的文件錄入不同。部分沖正文件錄入后，無需使用“批量文件生成”交易，直接使用“批量確認(rèn)提交”交易提交。

（2）交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。

（3）批量沖正只針對原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。（4）批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。

（5）對一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交易不能再次沖正。

（6）批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為8位，可通過“批量明細(xì)交易查詢”交易獲取。

第三十五條 批量文件加密密碼設(shè)臵流程

（一）批量文件加密密碼申請 1.功能說明

當(dāng)委托單位對批量文件有加密需求時(shí)，可使用該交易設(shè)臵密碼。2.操作流程

（1）設(shè)臵密碼前，由業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理

第三篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行【XX縣行】代收付業(yè)務(wù)協(xié)議書

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行XX縣支行

代收付業(yè)務(wù)委托協(xié)議書

編號(hào):X銀D［2012］號(hào)

甲方：

乙方：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXX支行

甲、乙雙方本著平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方（囗代收囗代付）業(yè)務(wù)，達(dá)成如下協(xié)議，并共同遵守：

一、甲方的權(quán)利與義務(wù)：

1、甲方委托乙方辦理批量開戶及代收付業(yè)務(wù)時(shí)，需征得代收付對象本人的同意。如因甲方提供的信息存在合法性、真實(shí)性、有效性等問題，或未征得代收付對象本人同意，或因未及時(shí)將代收付對象信息變動(dòng)內(nèi)容以書面形式通知乙方，造成的經(jīng)濟(jì)、法律糾紛均由甲方自行承擔(dān)。

2、辦理批量開戶時(shí)，甲方需將批量開戶匯總清單（加蓋公章或財(cái)務(wù)專用章）連同批量開戶明細(xì)清單、代收付對象的有效身份證件復(fù)印件等開戶所需資料交予乙方。甲方提供批量開戶明細(xì)清單時(shí)，一是以紙質(zhì)形式提供，應(yīng)在明細(xì)清單上加蓋公章或財(cái)務(wù)專用章；二是提供與紙質(zhì)清單信息一致的Excel電子版，將電子文檔發(fā)送至乙方指定的電子郵箱中。

3、甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的批量開戶憑證交接清單及日間批量開戶清單核點(diǎn)憑證實(shí)物。核點(diǎn)無誤后，甲方指定經(jīng)辦人應(yīng)在批量開戶憑證交接清單上簽字蓋章確認(rèn)，并將批量開戶憑證交接清單（銀行留存聯(lián)）交予乙方指定經(jīng)辦人。

4、甲方應(yīng)建立健全的憑證交接手續(xù)，確保將憑證實(shí)物及密碼按對應(yīng)關(guān)系交予代收付對象本人，并告知其及時(shí)修改賬戶密碼。甲方同意乙方在將憑證實(shí)物和密碼交予甲方指定經(jīng)辦人后，因憑證丟失或密碼泄露造成經(jīng)濟(jì)、法律糾紛，均由甲方或其代收付對象本人根據(jù)各自過錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

5、甲方應(yīng)確保及時(shí)、足額將代付資金劃入?yún)f(xié)議約定的乙方代付資金結(jié)算賬戶。

6、甲方提供代收付業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)時(shí)，以紙質(zhì)形式提供的，應(yīng)在明細(xì)清單上加蓋公章或財(cái)務(wù)專用章；以電子形式提供的，應(yīng)將電子文檔發(fā)送至乙方指定的電子郵箱中。

7、甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的代收付結(jié)果明細(xì)（囗紙質(zhì)（加蓋公章或業(yè)務(wù)專用章）囗電子郵件）核對代收付結(jié)果，并于個(gè)工作日內(nèi)將核對結(jié)果以（囗紙質(zhì)（加蓋-1-

公章或財(cái)務(wù)專用章）囗電子郵件）的形式反饋給乙方。如未按時(shí)反饋核對結(jié)果，則視為甲方對代收付結(jié)果無異議。

8、因問題賬戶、賬戶余額不足等原因?qū)е麓崭稑I(yè)務(wù)操作不成功，甲方應(yīng)在收到乙方提供的代收付不成功清單后及時(shí)反饋處理意見。

9、甲方按標(biāo)準(zhǔn)向乙方支付服務(wù)費(fèi)，并于每日之前劃入?yún)f(xié)議約定的乙方服務(wù)費(fèi)結(jié)算賬戶。

二、乙方的權(quán)利與義務(wù)：

1、乙方應(yīng)向甲方提供完整的代收付業(yè)務(wù)服務(wù)，對于甲方業(yè)務(wù)辦理過程中相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行必要的培訓(xùn)和指導(dǎo)。

2、乙方應(yīng)根據(jù)甲方提供的批量開戶匯總清單和批量開戶明細(xì)清單，核對有效身份證件復(fù)印件等開戶所需資料，核對無誤后為甲方開立卡/折/單等代收付賬戶。賬戶開立后，乙方應(yīng)在賬戶開立后的三個(gè)工作日內(nèi)將批量開戶憑證交接清單（加蓋公章或業(yè)務(wù)專用章）連同憑證實(shí)物、密碼及日間批量開戶清單交予甲方指定經(jīng)辦人。

3、乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方提供的代收付數(shù)據(jù)進(jìn)行操作。代收業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)在收到甲方提供的代收數(shù)據(jù)后的五個(gè)工作日內(nèi)完成相關(guān)操作；代付業(yè)務(wù)，乙方應(yīng)在收到甲方提供的代付數(shù)據(jù)和足額資金后的 五 個(gè)工作日內(nèi)完成相關(guān)操作。

4、乙方應(yīng)于代收付業(yè)務(wù)操作完成后的三個(gè)工作日內(nèi)以（囗紙質(zhì)（加蓋公章或業(yè)務(wù)專用章）囗電子郵件）形式向甲方提供代收付結(jié)果明細(xì)。

5、因問題賬戶、賬戶余額不足等原因?qū)е麓崭稑I(yè)務(wù)操作不成功，乙方應(yīng)在 三個(gè)工作日內(nèi)向甲方提交代收付不成功清單，并根據(jù)甲方要求進(jìn)行后續(xù)處理。

6、乙方應(yīng)在代收業(yè)務(wù)操作完成后的十 個(gè)工作日內(nèi)將代收資金劃入?yún)f(xié)議約定的甲方代收資金結(jié)算賬戶。

7、由于甲方過錯(cuò)造成代收付差錯(cuò)的，乙方有義務(wù)協(xié)助甲方妥善解決，但不承擔(dān)由此造成的經(jīng)濟(jì)、法律糾紛；由于乙方過錯(cuò)造成代收付差錯(cuò)，乙方應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，并承擔(dān)此造成的經(jīng)濟(jì)、法律后果。

三、其他約定：

1、甲、乙雙方進(jìn)行的金融活動(dòng)應(yīng)符合國家相關(guān)法律、法規(guī)。如一方違反相關(guān)法律法規(guī)，另一方有權(quán)無條件終止本協(xié)議，所產(chǎn)生的一切后果均由過錯(cuò)方自行承擔(dān)。

2、甲、乙雙方應(yīng)指定經(jīng)辦人、聯(lián)系方式等信息如下，如有變更需應(yīng)及時(shí)書面通知另一方。如因通知不及時(shí)而造成的經(jīng)濟(jì)、法律糾紛，則均由負(fù)有通知義務(wù)的一方承擔(dān)。

甲方聯(lián)系人：聯(lián)系電話：

傳真：通信地址：

電子郵箱：

乙方聯(lián)系人：聯(lián)系電話：

傳真：通信地址：

電子郵箱1:電子郵箱2：

3、甲、乙雙方約定結(jié)算賬戶：

（1）甲方代收資金結(jié)算賬戶信息

開戶行：

賬號(hào)：

戶名：

（2）乙方代付資金結(jié)算賬戶信息

開戶行：

賬號(hào)：

戶名：

（3）乙方服務(wù)費(fèi)結(jié)算賬戶信息

開戶行：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司XXXXXX支行

賬號(hào)：

戶名：

4、若甲、乙雙方數(shù)據(jù)傳遞采用電子郵件方式的，應(yīng)對電子文檔進(jìn)行加密處理。如因數(shù)據(jù)文件未加密導(dǎo)致資料泄露造成的經(jīng)濟(jì)、法律糾紛，應(yīng)由過錯(cuò)方自行承擔(dān)。

四、甲、乙雙方應(yīng)對代收付業(yè)務(wù)合作事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方許可，不得以任何方式泄露代收付業(yè)務(wù)涉及的各種信息，國家法律、法規(guī)另有規(guī)定的除外。

五、任何一方違反本協(xié)議約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償相應(yīng)損失。

六、因不可抗力導(dǎo)致甲、乙雙方或一方不能履行或不能完全履行本協(xié)議項(xiàng)下有關(guān)義務(wù)時(shí)，雙方相互不承擔(dān)違約責(zé)任。但遇有不可抗力的一方，應(yīng)于不可抗力發(fā)生后十五個(gè)日歷日內(nèi)將不可抗力情況告知對方，并提供有關(guān)部門的證明。在不可抗力影響消除后的合理時(shí)間內(nèi)，一方或雙方應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行協(xié)議。

七、本協(xié)議履行過程中發(fā)生問題和糾紛時(shí)，應(yīng)由甲、乙雙方友好協(xié)商解決。協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向乙方所在地人民法院提起民事訴訟。

八、本協(xié)議自雙方簽字并蓋章之日起生效，有效期貳年。若任何一方需變更或終止本協(xié)議，須以書面形式提前三個(gè)月通知對方。協(xié)議期滿，如無書面終止通知或

未就有效期達(dá)成新的協(xié)議，本協(xié)議有效期自動(dòng)順延貳年。

九、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商或簽訂補(bǔ)充協(xié)議約定。協(xié)商一致簽訂的補(bǔ)充協(xié)議，為本協(xié)議的組成部分。

十、本協(xié)議一式三份，甲方壹份、乙方貳份（上級(jí)部門一份），具有同等法律效力。

甲 方：（公章）

法定代表人或

授權(quán)代理人簽字：

日期：年月日

乙 方：法定代表人或 授權(quán)代理人簽字：日期：年（公章）月日

批量開戶匯總清單

：

我單位委托貴單位辦理批量開戶，現(xiàn)將數(shù)據(jù)提供給你們，本次批量開立戶數(shù)：，委托你們進(jìn)行數(shù)據(jù)處理并報(bào)送。

另附上：

明細(xì)清單一份（共頁戶）

電子文檔一份（共戶）

委托單位公章年月日

批量開戶憑證交接清單

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行（市/縣）支行：

今收到委托貴單位開戶活期存折綠卡定活兩便存單整整存單其他重要憑證，與委托開戶數(shù)相符。

具體賬戶信息如下：

起止賬號(hào)：至數(shù)量起止賬號(hào)：至數(shù)量起止賬號(hào)：至數(shù)量請通知代收付對象本人盡快前往郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)修改賬戶交易密碼。

交方單位公章：簽收方單位公章：經(jīng)辦人：經(jīng)辦人：

年月日

批量開戶憑證交接清單

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行（市/縣）支行：

今收到委托貴單位開戶活期存折綠卡定活兩便存單整整存單其他重要憑證，與委托開戶數(shù)相符。具體賬戶信息如下： 起止賬號(hào)：至數(shù)量起止賬號(hào)：至數(shù)量起止賬號(hào)：至數(shù)量請通知代收付對象本人盡快前往郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)修改賬戶交易密碼。

交方單位公章：簽收方單位公章：

經(jīng)辦人：經(jīng)辦人：

年月日

第四篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行票據(jù)業(yè)務(wù)

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行票據(jù)業(yè)務(wù)

票據(jù)貼現(xiàn)

（一）業(yè)務(wù)介紹

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日之前，為取得資金貼付一定的利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為。

（二）產(chǎn)品特色

1．手續(xù)簡便、高效快捷。

2．價(jià)格靈活、融資低成本。

3．機(jī)構(gòu)遍及全國各地，擁有業(yè)務(wù)精湛，熱忱專業(yè)的票據(jù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

（三）業(yè)務(wù)辦理流程

1．客戶提出業(yè)務(wù)申請，提交申請資料。

2．中國郵政儲(chǔ)蓄銀行進(jìn)行審查審批。

3．雙方簽訂貼現(xiàn)協(xié)議。

4．中國郵政儲(chǔ)蓄銀行為客戶放款。

票據(jù)承兌

（一）產(chǎn)品介紹

票據(jù)承兌是指本行作為付款人，根據(jù)承兌申請人（出票人）的申請，承諾對有效商業(yè)匯票按約定的日期向收款人或被背書人無條件支付匯票款的行為。

（二）產(chǎn)品特色

1．可靠的銀行信用保證，流通范圍廣。

2．既減少了企業(yè)的資金占用，又節(jié)省了資金使用成本。

3．相對于貸款而言，融資成本低，符合企業(yè)利益取向。

4．機(jī)構(gòu)遍及全國各地，擁有業(yè)務(wù)精湛，熱忱專業(yè)的票據(jù)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。

（三）業(yè)務(wù)辦理流程

1．客戶提出業(yè)務(wù)申請，提交申請資料。

2．中國郵政儲(chǔ)蓄銀行進(jìn)行審查審批。

3．辦理承兌手續(xù)后匯票交付使用。

注：本頁面提供信息僅供參考，具體業(yè)務(wù)以當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)的公告與規(guī)定為準(zhǔn)，最終解釋權(quán)屬中國郵政儲(chǔ)蓄銀行

第五篇：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行活期存款業(yè)務(wù)

中國郵政儲(chǔ)蓄銀行活期存款業(yè)務(wù)

產(chǎn)品介紹

1.個(gè)人活期存款是一種不限存期，憑銀行卡或存折，按規(guī)定業(yè)務(wù)流程，通過中國郵政儲(chǔ)蓄銀行柜面或銀行自助設(shè)備隨時(shí)存取現(xiàn)金的服務(wù)。

2．人民幣個(gè)人活期存款賬戶開戶起存金額為1元，有卡戶起存金額為10元，取款賬戶留存金額可為0。

存款利率

人民幣活期存款按季結(jié)息，每季末月20日為結(jié)息日，按結(jié)息日中國人民銀行掛牌活期利率計(jì)息。利息次日并入本金起息。未到結(jié)息日清戶時(shí)，按清戶日中國人民銀行掛牌公告的活期利率計(jì)息到清戶前一日止。

服務(wù)渠道

1.開戶服務(wù)渠道：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)。

2．存取款服務(wù)渠道：中國郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、ATM。

3.查詢/轉(zhuǎn)賬服務(wù)渠道：郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、電話銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行、自助查詢終端、ATM。

辦理流程

1.開戶：請客戶持本人有效實(shí)名證件到中國郵政儲(chǔ)蓄銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)填寫專用憑單開立賬戶，如為代辦，須同時(shí)出示代辦人和被代辦人有效實(shí)名證件。

2.存款：請客戶持中國郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)行的銀行卡或存折到中國郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)

點(diǎn)柜臺(tái)辦理存款。

3.取款：請客戶持銀行卡或存折到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理取款，如果一次性提取現(xiàn)金一定金額及以上的，請客戶至少提前一天在網(wǎng)點(diǎn)或通過電話向取款網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約。若持銀行卡（不含貸記卡）在ATM上取款，當(dāng)天取款最高限額為2萬元。