第一篇：基金-合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

XX基金管理有限公司

合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

第一章 總則

第一條為規(guī)范公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)向合格投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示的規(guī)定。

本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示指引，嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。

第三條向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作不能取代投資者本人的投資判斷，也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

第二章合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容及規(guī)定

第四條投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

第五條本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六條本公司有權(quán)按照投資者的財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，在符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的前提下，決定該投資者是否為合格投資者。

第三章合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)及制度規(guī)范

第七條除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示及適當(dāng)性管理義務(wù)：

（一）對(duì)于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者適當(dāng)性管理義務(wù)；

（二）對(duì)于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

第八條投資者要求公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn)入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。

第九條公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全公司的合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度。

第十條董事會(huì)對(duì)公司的履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十一條本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第四章附則

第十二條本制度自公司董事會(huì)審議通過并發(fā)布之日起實(shí)施。附件：風(fēng)險(xiǎn)揭示書參考模板

風(fēng)險(xiǎn)揭示書

尊敬的基金投資者：

投資有風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)您認(rèn)購或申購本基金的基金份額時(shí)，可能獲得投資收益，但同時(shí)也面臨著投資風(fēng)險(xiǎn)。您在做出投資決策之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)揭示書和基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，認(rèn)真考慮基金存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人特做出如下風(fēng)險(xiǎn)揭示：

（一）基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金財(cái)產(chǎn)本金不受損失，也不保證一定盈利及最低收益。

（二）基金投資者在認(rèn)購本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策。

（三）基金管理人依據(jù)基金合同約定管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由基金財(cái)產(chǎn)及基金投資者承擔(dān)。本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)（包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)）、基金管理人的管理風(fēng)險(xiǎn)、基金交易對(duì)手方發(fā)生交易違約帶來的信用風(fēng)險(xiǎn)、特定的投資方法及基金財(cái)產(chǎn)所投資的特定投資對(duì)象可能引起的特定風(fēng)險(xiǎn)、基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、相關(guān)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)（包括基金管理人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、基金托管人經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、證券經(jīng)紀(jì)商經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)）、基金本身面臨的風(fēng)險(xiǎn)（包括法律及違約風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人不能承諾基金利益風(fēng)險(xiǎn)、基金終止的風(fēng)險(xiǎn)、止損風(fēng)險(xiǎn)（如有））、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)（如有）、及其他風(fēng)險(xiǎn)。

（四）本基金只在合同規(guī)定的特定時(shí)間對(duì)基金投資者開放申購和贖回，因此本基金存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（五）本基金的成立需符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同等的規(guī)定，本基金可能存在不能滿足成立條件從而無法成立的風(fēng)險(xiǎn)。

（六）基金投資者知曉基金管理人或其關(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品與本基金 在投資范圍上可能存在重疊或交叉，基金管理人并不保證本基金投資的產(chǎn)品在投資收益或投資風(fēng)險(xiǎn)方面會(huì)優(yōu)于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的、投資范圍與本基金存在重疊和交叉的其他投資產(chǎn)品。基金管理人或其關(guān)聯(lián)方管理的其他投資產(chǎn)品未出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況，并不意味著本基金不會(huì)出現(xiàn)投資損失或投資收益未達(dá)預(yù)期的情況。基金投資者不得因本基金投資收益劣于基金管理人及其關(guān)聯(lián)方管理的其他類似投資產(chǎn)品，而向基金管理人提出任何損失或損害補(bǔ)償?shù)囊蟆?/p>

（七）基金管理人在法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)履行義務(wù)，并為基金投資者提供標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)，但不提供投資咨詢等個(gè)性化服務(wù)。

（八）基金投資者需按照基金合同約定承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)營外包服務(wù)費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬等費(fèi)用，詳情請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同第十六條“基金的費(fèi)用與稅收”相關(guān)內(nèi)容。

本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明基金投資者參與私募基金投資所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致基金投資者損失的所有因素。

基金投資者在參與私募基金投資前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、基金合同及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書的全部內(nèi)容，并確信自身已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，避免因參與私募基金投資而遭受難以承受的損失。

基金投資者簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書即表明：

1、基金投資者已仔細(xì)閱讀本風(fēng)險(xiǎn)揭示書、基金合同等法律文件，充分理解相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、本基金運(yùn)作方式及風(fēng)險(xiǎn)收益特征，愿意承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，委托事項(xiàng)符合基金投資者業(yè)務(wù)決策程序的要求。

2、基金投資者承認(rèn)，基金管理人、基金托管人未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的收益狀況做出任何承諾或擔(dān)保，基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)、年化收益（率）等類似表述僅是投資目標(biāo)而不是基金管理人的保證。

3、基金投資者已充分了解并謹(jǐn)慎評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿自行承擔(dān)投資本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人以及代銷機(jī)構(gòu)已就基金情況向基金投資者做出了詳細(xì)說明。

(客戶簽字與蓋章頁)個(gè)人客戶請(qǐng)?jiān)谙旅嫣顚懩娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)、抄錄風(fēng)險(xiǎn)揭示語句并簽字： 客戶聲明：本人在購買本理財(cái)產(chǎn)品前已完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，且該評(píng)估結(jié)果具有效力。

本人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)：_________________________（由客戶自行填寫）根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為確保客戶充分理解本產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)?jiān)诖_認(rèn)欄抄錄以下語句并簽名：

本人已經(jīng)閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

客戶抄錄：__________________________________________________________

客戶簽名：__________________________________________________________

年月日

（客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨(dú)立、自主、謹(jǐn)慎做出的。客戶已經(jīng)閱讀客戶權(quán)益須知、本期產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。）機(jī)構(gòu)客戶請(qǐng)?jiān)谙旅婧炚拢?/p>

客戶聲明：投資決策完全是由客戶獨(dú)立、自主、謹(jǐn)慎做出的。客戶已經(jīng)閱讀客戶權(quán)益須知、本期產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書、本期產(chǎn)品說明書及客戶協(xié)議書所有條款（包括背面），充分理解并自愿承擔(dān)本產(chǎn)品相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

機(jī)構(gòu)客戶蓋章（公章或合同專用章）：

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字或蓋章）：_______________________________

年月日

（加蓋銷售機(jī)構(gòu)公章）

第二篇：私募基金公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

? 為規(guī)范本公司投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬 元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;

2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)：

（一）對(duì)于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)；

（二）對(duì)于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》，按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識(shí),包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金 風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第十條 本公司對(duì)履行投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險(xiǎn)、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會(huì)審議通過后生效，公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實(shí)際情況制訂具體實(shí)施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時(shí)，由董事會(huì)提出修正案，提請(qǐng)股東會(huì)審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第三篇：私募基金合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

XXXX公司

合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度（模板）

XXXX公司

合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度

第一條 為規(guī)范本公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù) 《中華人民共和國證券法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金：

（一）投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;

2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬 元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

（二）視為合格投資者：

1、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;

2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;

3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;

4、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，符合第（1）、（2）、（4）項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

第三條 投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

第四條 本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外，本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)：

（一）對(duì)于投資者，應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)；

（二）對(duì)于本制度投資者，應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》，按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，成為合格投資者。

第七條 本公司設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但

不限于以下方面:

（一）投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;

（二）財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;

（三）投資知識(shí),包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金 風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;

（四）投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場情況等;

（五）風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。

第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù)，本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

第十條 本公司對(duì)履行投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險(xiǎn)、理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會(huì)審議通過后生效，公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實(shí)際情況制訂具體實(shí)施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時(shí)，由董事會(huì)提出修正案，提請(qǐng)股東會(huì)審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。

第四篇：基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

附件一：

基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書

尊敬的投資者：

基金是一種收益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資工具，它不能保證投資人一定獲得盈利，也不保證最低收益。投資基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：

1、市場風(fēng)險(xiǎn)：基金主要投資于證券市場，而證券市場價(jià)格因受經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動(dòng)，從而導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。主要的風(fēng)險(xiǎn)因素包括：宏觀經(jīng)濟(jì)政策變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、金融市場利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營不善風(fēng)險(xiǎn)、基金資產(chǎn)因通貨膨脹貶值風(fēng)險(xiǎn)等。

2、信用風(fēng)險(xiǎn)：基金在交易過程中可能發(fā)生交收違約或者所投資債券的發(fā)行人違約、拒絕支付到期本息等情況，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。

3、管理風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人的專業(yè)技能、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的收集、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，進(jìn)而影響基金的投資收益水平。同時(shí)，基金管理人的投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度是否健全，能否有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)，以及基金管理人的職業(yè)道德水平等，也會(huì)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益水平造成影響。

4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：在證券市場波動(dòng)加劇時(shí)，基金投資者的贖回需求可能在短時(shí)間內(nèi)大幅度增加，可能發(fā)生巨額贖回的情況。我國股票市場在下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇減少的情況，如果這時(shí)出現(xiàn)較大規(guī)模的基金贖回申請(qǐng)，可能造成基金倉位調(diào)整和資產(chǎn)變現(xiàn)困難，出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

5、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過程中，可能因內(nèi)部控制不到位或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、交易錯(cuò)誤和欺詐等。

6、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)或基金契約有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

7、其他風(fēng)險(xiǎn)：因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；因金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，可能嚴(yán)重影響證券市場運(yùn)作，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失；其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

特別提示：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。投資者在擬認(rèn)（申）購基金前，應(yīng)仔細(xì)閱讀《基金契約》、《招募說明書》和其他公告的基金信息，一旦認(rèn)（申）購成功，即視為對(duì)《基金契約》的承認(rèn)和接受，須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者各項(xiàng)申請(qǐng)最終需由基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)，本營業(yè)部不承擔(dān)確保交易成功之責(zé)任。

申請(qǐng)人（或授權(quán)代理人）簽章：

年 月 日

22-14-1

第五篇：私募基金公司合格投資者內(nèi)部審核制度

合格投資者內(nèi)部審核制度

第一條 為規(guī)范本公司投資者適當(dāng)性管理工作，保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本制度。

第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù)，適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者適當(dāng)性管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定，制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者適當(dāng)性管理指引。嚴(yán)格投資者適當(dāng)性管理，堅(jiān)持面向合格投資者募集資金。

第三條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象推介私募基金，未經(jīng)特定對(duì)象調(diào)查程序，不得向任何人推介私募基金。

第四條 募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向投資者推介私募基金之前采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象調(diào)查程序，對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估，投資者簽字承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過 3 年，逾期需重新進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。投資者風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力發(fā)生重大變化時(shí)，可主動(dòng)申請(qǐng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行重新評(píng)估。本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。本公司的投資者按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況，成為合格投資者。

第五條 投資者適當(dāng)性管理的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷，也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn)，相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。

第六條 投資者適當(dāng)性管理包括以下內(nèi)容：

（一）了解投資者的相關(guān)情況并評(píng)估其風(fēng)險(xiǎn)承受能力；

（二）了解擬提供的產(chǎn)品或服務(wù)的相關(guān)信息；

（三）向投資者提供與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務(wù)，并進(jìn)行持續(xù)跟蹤和管理；

（四）提供產(chǎn)品或服務(wù)前，向投資者介紹產(chǎn)品或服務(wù)的內(nèi)容、性質(zhì)、特點(diǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)則等，進(jìn)行有針對(duì)性的投資者教育；

（五）揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。

第七條 本公司通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金的，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對(duì)象調(diào)查程序，投資者承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。前述認(rèn)定程序包括但不限于:

（一）投資者如實(shí)填報(bào)真實(shí)身份信息及聯(lián)系方式;

（二）募集機(jī)構(gòu)應(yīng)通過驗(yàn)證碼等有效方式核實(shí)用戶的注冊信息;

（三）投資者閱讀并同意募集機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)協(xié)議;

（四）投資者閱讀并確認(rèn)其自身公司關(guān)于合格投資的規(guī)定;

（五）投資者在線填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查問卷;

（六）募集機(jī)構(gòu)根據(jù)調(diào)查問卷及其評(píng)估方法在線確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力。

第八條 對(duì)于不符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章或公司業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的產(chǎn)品或服務(wù)準(zhǔn)入條件的投資者，公司應(yīng)當(dāng)拒絕為其提供相應(yīng)產(chǎn)品或服務(wù)。

第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定，建立健全本公司的投資者適當(dāng)性管理制度。

第十條 本公司對(duì)履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督，引導(dǎo)本公司強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理工作。

第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)投資者理性投資。

第十二條 本制度經(jīng)股東會(huì)審議通過后生效，公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第十三條 公司各部門（子公司）可根據(jù)本制度，結(jié)合實(shí)際情況制訂具體實(shí)施制度或細(xì)則。

第十四條 本制度進(jìn)行修改時(shí)，由董事會(huì)提出修正案，提請(qǐng)股東會(huì)審議通過后生效。

第十五條 除非有特別說明，本制度所使用的術(shù)語與《公司章程》中該等術(shù)語的含義相同。

第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”，均含本數(shù)；“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。

第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，執(zhí)行國家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。