第一篇:個(gè)人私募基金合格投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力調(diào)查問卷
私募基金合格投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力調(diào)查問卷(個(gè)人版)
在填寫本調(diào)查問卷前,請(qǐng)仔細(xì)閱讀以下重要提示:
1.風(fēng)險(xiǎn)提示:私募基金投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn),本金可能遭受損失。同時(shí),私募基金投資還要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類投資風(fēng)險(xiǎn)。您的基金認(rèn)購(gòu)過程中應(yīng)當(dāng)注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的私募基金。
2.本問卷的評(píng)估結(jié)果可能不能完全準(zhǔn)確的測(cè)試出您面對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的真正態(tài)度,但是可提供您一些衡量自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的指標(biāo)。本問卷得結(jié)果,將取決您提供的信息的準(zhǔn)確度和完整度。如你提供信息不準(zhǔn)確及/或不完整,或在所提供的信息發(fā)生變化后未及時(shí)更新,則可能對(duì)您的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果以及向您推薦適合您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品帶來影響,如因此造成您的投資損失,本公司將不承擔(dān)任何責(zé)任。
請(qǐng)簽字確認(rèn)承諾您是為自己購(gòu)買私募基金產(chǎn)品且投資單只私募產(chǎn)品的金額不低于100萬元【 】
符合金融資產(chǎn)不低于300萬元(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等)【 】 符合最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元【 】
一、投資人基本信息:
1.您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】 證件類型【
】 證件號(hào)碼【 】
2.您的學(xué)歷
A.高中及以下 B.中專或大專 C.本科 D.碩士及以上
3.您的職業(yè)為
A.無固定職業(yè) B.專業(yè)技術(shù)人員 C.一般企業(yè)事業(yè)單位員工 D.金額行業(yè)一般從業(yè)人員 E.企業(yè)管理人員
二、以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前,協(xié)助評(píng)估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)方式及投資目標(biāo):(請(qǐng)?jiān)谒x序號(hào)前打“√”)
(一)財(cái)務(wù)狀況
1.您的年齡介于
A.18-30歲 B.31-50歲 C.51-65歲 D.高于65歲
2.您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)?
A.50萬元以下 B.50-100萬元 C.100-500萬元 D.500-1000萬元 E.1000萬元以上
3在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投資(儲(chǔ)蓄存款除外)的比例為?
A.小于10% B.10%到25 C.25%到50% D.大于50%
(二)投資經(jīng)驗(yàn)
4.您的投資知識(shí)可描述為
A.有限:基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識(shí)
B.一般:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解
C.豐富:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解
5.您的投資經(jīng)驗(yàn)可描述為
A.除銀行儲(chǔ)蓄外,基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn)
B.購(gòu)買過債券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品
C.參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易
D.參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易
6.您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)?
A.沒有經(jīng)驗(yàn) B.少于2年 C.2至5年
D.5至10年 E.10年以上
(三)投資目標(biāo)
7.您投資可接受的最長(zhǎng)投資期限是多久?
A.1年以下 B.1至3年 C.3至5年 D.5年以上
8.您的投資目的是?
A.資產(chǎn)保值 B.資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng) C.資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)
(四)風(fēng)險(xiǎn)偏好
9.以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度?
A.厭惡風(fēng)險(xiǎn),不希望本金損失,希望獲得穩(wěn)定回報(bào)
B.保守投資,不希望本金損失,愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)
C.尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性,愿意為此承擔(dān)有限本金損失
D.希望賺取高回報(bào),愿意為此承擔(dān)較大本金損失
10。假設(shè)有兩種投資:投資A項(xiàng)預(yù)期獲得10%的收益,可能承擔(dān)的損失非常小;投資B預(yù)期獲得30%的收益,但可能承擔(dān)較大虧損。您會(huì)怎么支配您的投資:
A.全部投資于收益小且風(fēng)險(xiǎn)小的A
B.同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益小且風(fēng)險(xiǎn)小的A C.同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益大且風(fēng)險(xiǎn)大的B
D.全部投資于收益大且風(fēng)險(xiǎn)大的B
11.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少?
A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50%
12.進(jìn)行一項(xiàng)重大投資后,您通常會(huì)覺得: A.很高興,對(duì)自己的決定很有信息 B.輕松,基本持樂觀態(tài)度 C.基本沒什么影響 D.比較擔(dān)心投資結(jié)果 E.非常擔(dān)心投資結(jié)果
投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書:(募集機(jī)構(gòu)填寫)
以上問題的總分為100分,根據(jù)您所選擇的問題答案,您對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資的整體承受程度及您的風(fēng)險(xiǎn)偏好總得分為: 分。
根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估分表的評(píng)價(jià),您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為:,適合您的基金產(chǎn)品評(píng)級(jí)為。
聲明:《本人已如實(shí)填寫私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力調(diào)查問卷(個(gè)人版)》,并了解了自己的風(fēng)險(xiǎn)承受類型和適合購(gòu)買的產(chǎn)品類型。
投資者簽字:
日期:
經(jīng)辦人:
日期:
募集機(jī)構(gòu)(蓋章):
日期
第二篇:私募基金公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度
合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度
? 為規(guī)范本公司投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示工作,保護(hù)投資者合法權(quán)益,根據(jù) 《中華人民共和國(guó)證券法》、《私募基金管理暫行條例》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,制定本制度。
第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定,制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理,堅(jiān)持面向合格投資者募集資金:
(一)投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:
1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;
2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬 元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
(二)視為合格投資者:
1、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;
2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;
3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是,符合第(1)、(2)、(4)項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。
第三條 投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷,也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn),相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。
第四條 本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外,本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù),應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù):
(一)對(duì)于投資者,應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù);
(二)對(duì)于本制度投資者,應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。
第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》,按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況,成為合格投資者。
第七條 本公司設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷,應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但不限于以下方面:
(一)投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;
(二)財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;
(三)投資知識(shí),包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金 風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;
(四)投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等;
(五)風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。
第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù),本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的,應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。
第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定,建立健全本公司的投資者風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第十條 本公司對(duì)履行投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督,引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示,引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險(xiǎn)、理性投資。
第十二條 本制度經(jīng)股東會(huì)審議通過后生效,公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第十三條 公司各部門(子公司)可根據(jù)本制度,結(jié)合實(shí)際情況制訂具體實(shí)施制度或細(xì)則。
第十四條 本制度進(jìn)行修改時(shí),由董事會(huì)提出修正案,提請(qǐng)股東會(huì)審議通過后生效。
第十五條 除非有特別說明,本制度所使用的術(shù)語(yǔ)與《公司章程》中該等術(shù)語(yǔ)的含義相同。
第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”,均含本數(shù);“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。
第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時(shí),執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí),執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。
第三篇:私募基金合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度
XXXX公司
合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度(模板)
XXXX公司
合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示制度
第一條 為規(guī)范本公司合格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示工作,保護(hù)投資者合法權(quán)益,根據(jù) 《中華人民共和國(guó)證券法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及其他相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,制定本制度。
第二條 本公司向投資者提供的產(chǎn)品或相關(guān)服務(wù),適用本制度、本公司其他業(yè)務(wù)規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織有關(guān)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理的規(guī)定。本公司可按照本制度的規(guī)定,制定具體產(chǎn)品或服務(wù)的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理指引。嚴(yán)格投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理,堅(jiān)持面向合格投資者募集資金:
(一)投資于單只私募基金的金額不低于 100 萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:
1、凈資產(chǎn)不低于 1000 萬元的單位;
2、金融資產(chǎn)不低于 300 萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于 50 萬 元的個(gè)人。前款所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
(二)視為合格投資者:
1、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;
2、依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;
3、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是,符合第(1)、(2)、(4)項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的,不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。
第三條 投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示的實(shí)施不能取代投資者本人的投資判斷,也不會(huì)降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風(fēng)險(xiǎn),相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)、履約責(zé)任以及費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。
第四條 本公司可對(duì)參與的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。投資者準(zhǔn)入條件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)等方面的要求。法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度對(duì)投資者準(zhǔn)入條件另有規(guī)定的,從其規(guī)定。第五條 除法律、行政法規(guī)、規(guī)章制度和本公司業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定外,本公司向投資者提供產(chǎn)品或服務(wù),應(yīng)當(dāng)履行以下投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù):
(一)對(duì)于投資者,應(yīng)當(dāng)全面履行本制度規(guī)定的投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù);
(二)對(duì)于本制度投資者,應(yīng)當(dāng)履行揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、與合格投資者簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。
第六條 本公司投資者應(yīng)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷》,按照財(cái)務(wù)狀況、證券投資知識(shí)水平、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況,成為合格投資者。
第七條 本公司設(shè)計(jì)投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷,應(yīng)確保問卷結(jié)果與投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配。調(diào)查問卷主要內(nèi)容應(yīng)包括但
不限于以下方面:
(一)投資者基本信息,其中個(gè)人投資者基本信息包括身份信息、年齡、學(xué)歷、職業(yè)、聯(lián)系方式等信息;機(jī)構(gòu)投資者基本信息包括工商登記中的必備信息、聯(lián)系方式等信息;
(二)財(cái)務(wù)狀況,其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近三年 個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息;機(jī)構(gòu)投資者財(cái)務(wù)狀況包括 凈資產(chǎn)狀況等信息;
(三)投資知識(shí),包括金融法律法規(guī)、投資市場(chǎng)和產(chǎn)品情況、對(duì)私募基金 風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息;
(四)投資經(jīng)驗(yàn),包括投資期限、實(shí)際投資產(chǎn)品類型、投資金融產(chǎn)品的數(shù) 量、參與投資的金融市場(chǎng)情況等;
(五)風(fēng)險(xiǎn)偏好,包括投資目的、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度、計(jì)劃投資期限、投資出現(xiàn)波動(dòng)時(shí)的焦慮狀態(tài)等。
第八條 投資者要求本公司提供產(chǎn)品或服務(wù),本公司認(rèn)為該產(chǎn)品或服務(wù)超出投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的,應(yīng)當(dāng)向投資者警示風(fēng)險(xiǎn)。第九條 本公司按照法律、行政法規(guī)、規(guī)章的相關(guān)規(guī)定,建立健全本公司的投資者風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
第十條 本公司對(duì)履行投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示管理職責(zé)進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)和監(jiān)督,引導(dǎo)公司強(qiáng)化投資者風(fēng)險(xiǎn)管理工作。
第十一條 本公司開展投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示,引導(dǎo)投資者重視風(fēng)險(xiǎn)、理性投資。
第十二條 本制度經(jīng)股東會(huì)審議通過后生效,公司董事會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第十三條 公司各部門(子公司)可根據(jù)本制度,結(jié)合實(shí)際情況制訂具體實(shí)施制度或細(xì)則。
第十四條 本制度進(jìn)行修改時(shí),由董事會(huì)提出修正案,提請(qǐng)股東會(huì)審議通過后生效。
第十五條 除非有特別說明,本制度所使用的術(shù)語(yǔ)與《公司章程》中該等術(shù)語(yǔ)的含義相同。
第十六條 本制度所稱“以上”、“內(nèi)”,均含本數(shù);“以下”、“過”、“低于”等均不含本數(shù)。
第十七條 本制度未盡事宜及本制度規(guī)定與法律、規(guī)范性文件或經(jīng)合法程序制定或修改的《公司章程》相抵觸時(shí),執(zhí)行法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》的有關(guān)規(guī)定。本制度如與國(guó)家日后頒布的法律、法規(guī)或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí),執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和《公司章程》的規(guī)定。
第四篇:私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷-中基協(xié)標(biāo)準(zhǔn)版
私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷
投資者姓名:____________ 填寫日期:_____________
風(fēng)險(xiǎn)提示:私募基金投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn),本金可能遭受損失。同時(shí),私募基金投資還要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類投資風(fēng)險(xiǎn)。您在基金認(rèn)購(gòu)過程中應(yīng)當(dāng)注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前,協(xié)助評(píng)估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)方式及投資目標(biāo)。
請(qǐng)簽字承諾您是為自己購(gòu)買私募基金產(chǎn)品【 】 請(qǐng)簽字確認(rèn)您符合以下何種合格投資者財(cái)務(wù)條件: 符合金融資產(chǎn)不低于300萬元(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等)【 】
符合最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元【 】
一、基本信息
1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】
證件類型【 】 證件號(hào)碼【 】
2、您的年齡介于 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲
3、你的學(xué)歷 A 高中及以下 B 中專或大專 C 本科 D 碩士及以上
4、您的職業(yè)為 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員
二、財(cái)務(wù)狀況
1、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)? A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元 E 1000萬元以上
2、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投資(儲(chǔ)蓄存款除外)的比例為? A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50%
三、投資知識(shí)
1、您的投資知識(shí)可描述為:
A.有限:基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識(shí)
B.一般:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解 C.豐富:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解
2、您的投資經(jīng)驗(yàn)可描述為:
A、除銀行儲(chǔ)蓄外,基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn) B、購(gòu)買過債券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品 C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易
3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)? A、沒有經(jīng)驗(yàn) B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上
四、投資目標(biāo)
1、您計(jì)劃的投資期限是多久? A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上
2、您的投資目的是? A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng) C、資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)
五、風(fēng)險(xiǎn)偏好
1、以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度?
A、厭惡風(fēng)險(xiǎn),不希望本金損失,希望獲得穩(wěn)定回報(bào) B、保守投資,不希望本金損失,愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)
C、尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性,愿意為此承擔(dān)有限本金損失
D、希望賺取高回報(bào),愿意為此承擔(dān)較大本金損失
2、假設(shè)有兩種投資:投資A預(yù)期獲得10%的收益,可能承擔(dān)的損失非常小;投資B預(yù)期獲得30%的收益,但可能承擔(dān)較大虧損。您會(huì)怎么支配您的投資: A、全部投資于收益較小且風(fēng)險(xiǎn)較小的A B、同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較小且風(fēng)險(xiǎn)較小的A C、同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的B D、全部投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的B 3.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少? A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50% [私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力分為保守型、穩(wěn)健型,平衡型,成長(zhǎng)型、進(jìn)取型等五大類,對(duì)應(yīng)分值表由機(jī)構(gòu)自行制定]
投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書:
以上問題的總分為100分,根據(jù)您所選擇的問題答案,您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的整體承受程度及您的風(fēng)險(xiǎn)偏好總得分為: _______分。
根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估評(píng)分表的評(píng)價(jià),您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為:_____(機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)級(jí)方式自己填寫),適合您的基金產(chǎn)品評(píng)級(jí)為_____(機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)級(jí)方式自己填寫)。
聲明:本人已如實(shí)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力調(diào)查問卷(個(gè)人版)》,并了解了自己的風(fēng)險(xiǎn)承受類型和適合購(gòu)買的產(chǎn)品類型。
投資者簽字: 日期:
經(jīng)辦員: 日期:
募集機(jī)構(gòu)(蓋章): 日期:
第五篇:私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷(個(gè)人版內(nèi)容與格式指引)
附件1
私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷(個(gè)人版內(nèi)容與格式指引)
[格式示例如下,調(diào)查問卷須包含但不限于以下內(nèi)容]
投資者姓名:____________填寫日期:_____________
風(fēng)險(xiǎn)提示:私募基金投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn),本金可能遭受損失。同時(shí),私募基金投資還要考慮市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類投資風(fēng)險(xiǎn)。您在基金認(rèn)購(gòu)過程中應(yīng)當(dāng)注意核對(duì)自己的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的私募基金。
以下一系列問題可在您選擇合適的私募基金前,協(xié)助評(píng)估您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)方式及投資目標(biāo)。
請(qǐng)簽字承諾您是為自己購(gòu)買私募基金產(chǎn)品【 】 請(qǐng)簽字確認(rèn)您符合以下何種合格投資者財(cái)務(wù)條件: 符合金融資產(chǎn)不低于300萬元(金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等)【 】
符合最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元【 】 問卷應(yīng)至少涵蓋以下幾方面:
一、基本信息,包含身份信息、聯(lián)系方式、年齡(了解客戶對(duì)收入的需要和投資期限)、學(xué)歷(了解客戶的專業(yè)背景)、職業(yè)(了解客戶的職業(yè)背景)等。
樣題:
1、您的姓名【 】 聯(lián)系方式【 】
證件類型【 】證件號(hào)碼【 】
2、您的年齡介于 A 18-30歲 B 31-50歲 C 51-65歲 D 高于65歲
3、你的學(xué)歷 A 高中及以下 B 中專或大專 C 本科 D 碩士及以上
4、您的職業(yè)為 A 無固定職業(yè) B 專業(yè)技術(shù)人員 C 一般企事業(yè)單位員工 D 金融行業(yè)一般從業(yè)人員
二、財(cái)務(wù)狀況(了解金融資產(chǎn)狀況、最近三年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息)。
樣題:
1、您的家庭可支配年收入為(折合人民幣)? A 50萬元以下 B 50—100萬元 C 100—500萬元 D 500—1000萬元 E 1000萬元以上
2、在您每年的家庭可支配收入中,可用于金融投資(儲(chǔ)蓄存款除外)的比例為? A 小于10% B 10%至25% C 25%至50% D 大于50%
三、投資知識(shí)(了解客戶對(duì)于金融投資知識(shí)的掌握,如由專業(yè)機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)組織金融知識(shí)的培訓(xùn)及相關(guān)測(cè)評(píng),通過測(cè)評(píng)的可認(rèn)為客戶為該類投資的專業(yè)投資者)及投資經(jīng)驗(yàn)(了解客戶對(duì)于各類投資的參與情況,如客戶曾投資經(jīng)歷10年以上,或投資過期權(quán)、私募基金等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品,同時(shí)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好)。
樣題:
1、您的投資知識(shí)可描述為:
A.有限:基本沒有金融產(chǎn)品方面的知識(shí)
B.一般:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有基本的知識(shí)和理解 C.豐富:對(duì)金融產(chǎn)品及其相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)具有豐富的知識(shí)和理解
2、您的投資經(jīng)驗(yàn)可描述為:
A、除銀行儲(chǔ)蓄外,基本沒有其他投資經(jīng)驗(yàn) B、購(gòu)買過債券、保險(xiǎn)等理財(cái)產(chǎn)品 C、參與過股票、基金等產(chǎn)品的交易 D、參與過權(quán)證、期貨、期權(quán)等產(chǎn)品的交易
3、您有多少年投資基金、股票、信托、私募證券或金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)? A、沒有經(jīng)驗(yàn) B、少于2年 C、2至5年 D、5至10年 E、10年以上
四、投資目標(biāo)(了解客戶的投資需求及對(duì)投資收益成長(zhǎng)性的要求)
樣題:
1、您計(jì)劃的投資期限是多久? A、1年以下 B、1至3年 C、3至5年 D、5年以上
2、您的投資目的是? A、資產(chǎn)保值 B、資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng) C、資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)
五、風(fēng)險(xiǎn)偏好(了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,包括年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、愿意接受的投資期限、投資目標(biāo)等及風(fēng)險(xiǎn)偏好)。樣題:
1、以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度?
A、厭惡風(fēng)險(xiǎn),不希望本金損失,希望獲得穩(wěn)定回報(bào) B、保守投資,不希望本金損失,愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)
C、尋求資金的較高收益和成長(zhǎng)性,愿意為此承擔(dān)有限本金損失
D、希望賺取高回報(bào),愿意為此承擔(dān)較大本金損失
2、假設(shè)有兩種投資:投資A預(yù)期獲得10%的收益,可能承擔(dān)的損失非常小;投資B預(yù)期獲得30%的收益,但可能承擔(dān)較大虧損。您會(huì)怎么支配您的投資: A、全部投資于收益較小且風(fēng)險(xiǎn)較小的A B、同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較小且風(fēng)險(xiǎn)較小的A C、同時(shí)投資于A和B,但大部分資金投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的B D、全部投資于收益較大且風(fēng)險(xiǎn)較大的B 3.您認(rèn)為自己能承受的最大投資損失是多少? A.10%以內(nèi) B.10%-30% C.30%-50% D.超過50% [私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力分為保守型、穩(wěn)健型,平衡型,成長(zhǎng)型、進(jìn)取型等五大類,對(duì)應(yīng)分值表由機(jī)構(gòu)自行制定] 投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果確認(rèn)書:(募集機(jī)構(gòu)填寫)
以上問題的總分為100分,根據(jù)您所選擇的問題答案,您對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的整體承受程度及您的風(fēng)險(xiǎn)偏好總得分為:_______分。
根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估評(píng)分表的評(píng)價(jià),您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為:xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)級(jí)方式自己填寫),適合您的基金產(chǎn)品評(píng)級(jí)為xx(機(jī)構(gòu)根據(jù)評(píng)級(jí)方式自己填寫)。
聲明:本人已如實(shí)填寫《私募基金投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力調(diào)查問卷(個(gè)人版)》,并了解了自己的風(fēng)險(xiǎn)承受類型和適合購(gòu)買的產(chǎn)品類型。
投資者簽字: 日期:
經(jīng)辦員: 日期:
募集機(jī)構(gòu)(蓋章): 日期: